các dạng gian lận tài chính thường gặp

slide RỦI RO TRONG HOẠT ĐỘNG THANH TOÁN QUỐC

... Mục lục: 1 .Các Rủi ro TTQT 2 .Các phương thức toán quốc tế 3.Giải pháp hạn chế rủi ro toán quốc tế Rủi Ro Thanh Toán ... tác phương thức toán quốc tếRủi ro tác nghiệp Rủi Ro Thanh Toán Quốc Tế CHNH- K22- Đ1- Nhóm 10 Các phương thức toán quốc tế Phương thức chuyển tiền (Remittance) Phương thức toán ghi sổ Phương ... 16 4.3 Đối với Nhà nước: Nhà nước cần tạo ổn định môi trường kinh tế vĩ mô, tiếp tục hoàn thiện chính sách, pháp luật Củng cố, phát triển hoàn thiện môi trường pháp luật cho hoạt động TTQT Nâng...

18
387
0

Đề cương vấn đáp phương thức thanh toán kèm chứng từ 2

Danh mục: Ngân hàng - Tín dụng

... Riêng L/C nhập vốn vay Chính Phủ, ODA, qui định nêu người nhập cần gửi cho Ngân hàng giấy tờ như: Phê duyệt sử dụng vốn vay Chính phủ, ODA Tài chính; phê duyệt Hợp đồng Tổ chức tài trợ vốn vay Khi ... thời gian chuyển chứng từ nước để xuất trình chứng từ hết ngày hết hiệu lực • Ngày giao hàng Thông thường ngày giao hàng L/C thường là: latest shipmment date Ngày giao hàng muộn phải thời gian ... điều quan trọng nhà xuất L/C mở sớm cách xa ngày giao hàng thuận lợi cho nhà xuất việc chuẩn bị hàng giao hàng thời gian quy định Nếu không giao hàng thời gian quy định ngắn, nhà xuất phải yêu...

32
226
0

Đề cương vấn đáp phương thức thanh toán kèm chứng từ thương mại

Danh mục: Ngân hàng - Tín dụng

... Điều 2b: Các chứng từ” chứng từ tài và/hoặc chứng từ thương mại Các chứng từ tài chính bao gồm hối phiếu, kỳ phiếu, séc loại chứng từ tương tự khác dùng để thu tiền Các chứng từ thương ... phương thức L/C Câu 10: Trong phương thức toán trung gian loại L/C thường áp dụng? Đặc điểm - Loại L/C áp dụng L/C giáp lưng mà người trung gian không muốn sử dụng L/C chuyền nhượng họ không muốn ... trơn: Ngân hàng có vai trò người trung gian thu hộ tiền cho khách hàng, thu hay không, có đủ hay không, có hạn hay không Ngân hàng không chịu trách nhiệm Chính phương thức chứa nhiều rủi ro người...

15
426
1

phương thức thanh toán ví điện tử của vnmart

Danh mục: Kinh tế - Thương mại

... kt ca Vit Nam phỏt trin khụng gian in t v TMT khuụn kh cỏc nc ASEAN b Vit Nam: Cỏc hnh ng v phỏt trin TMT ca Vit Nam cũn quỏ chm: Bài tập nhóm Lớp: QTKD AK8 Đề tài 2: Mô hình toán trực tuyến, ... cung cp sn phm v dch v thỡ toỏn in t cú u im rừ nht l tit kim thi gian v n gin húa toỏn Tuy nhiờn, Bài tập nhóm Lớp: QTKD AK8 Đề tài 2: Mô hình toán trực tuyến, ví điện tử VnMart hỡnh thc toỏn ... phm cú giỏ tr ln o Tit kim thi gian v n gin húa quỏ trỡnh toỏn o Cỏc doanh nghip cú th bỏn cỏc sn phm dch v bt c no khỏch hng cú nhu cu m khụng ph thuc vo thi gian, khong cỏch a lý o Mt th nhng...

39
919
5

Một số giải pháp hạn chế rủi ro trong phương thức thanh toán tín dụng chứng từ tại sở giao dịch I - Ngân hàng đầu tư và phát triển việt nam

Danh mục: Tài chính - Ngân hàng

... đòi tiền ngân hàng mở, yêu cầu ngân hàng ghi có vào tài khoản BIDV có tài khoản NOSTRO ghi có vào tài khoản BIDV ngân hàng khác (nếu BIDV tài khoản ngân hàng mở) Nếu trả tiền điện, đòi tiền, ... mà thờng gặp là: - Sai lỗi tả, sai tên, địa - Chứng từ không hoàn chỉnh mặt số lợng nh số loại chứng từ, số loại - Các sai sót bề mặt chứng từ nh: + Số tiền chứng từ vợt giá trị L/C + Các chứng ... từ giả mạo nhng dù quy định lại trở thành khe hở hành vi gian lận, giả mạo dễ bề len lỏi Về phía ngời nhập khẩu, họ không kéo dài thời gian nhận chứng từ trả tiền không muốn tiếp tục thực hợp...

82
603
0

Một số giải pháp và kiến nghị nhằm hạn chế rủi ro trong phương thức thanh toán tín dụng chứng từ tại sở giao dịch i - ngân hàng đầu tư và phát triển việt nam

Danh mục: Quản trị kinh doanh

... đòi tiền ngân hàng mở, yêu cầu ngân hàng ghi có vào tài khoản BIDV có tài khoản NOSTRO ghi có vào tài khoản BIDV ngân hàng khác (nếu BIDV tài khoản ngân hàng mở) Nếu trả tiền điện, đòi tiền, ... mà thờng gặp là: - Sai lỗi tả, sai tên, địa - Chứng từ không hoàn chỉnh mặt số lợng nh số loại chứng từ, số loại - Các sai sót bề mặt chứng từ nh: + Số tiền chứng từ vợt giá trị L/C + Các chứng ... từ giả mạo nhng dù quy định lại trở thành khe hở hành vi gian lận, giả mạo dễ bề len lỏi Về phía ngời nhập khẩu, họ không kéo dài thời gian nhận chứng từ trả tiền không muốn tiếp tục thực hợp...

82
514
0

Nâng cao chất lượng dịch vụ phương thức thanh toán thư tín dụng chứng từ(L/C) đối với hàng nhập khẩu tại sở giao dịch I –BIDV

Danh mục: Tài chính - Ngân hàng

... KDQT 48B Chuyên đề tốt nghiệp 42 TÀI LIỆU THAM KHẢO Báo cáo thường niên BIDV năm 2006 Báo cáo thường niên BIDV năm 2007 Báo cáo thường niên BIDV năm 2008 Báo cáo thường niên BIDV năm 2009 Quy trình ... Hội sở thực hiện, chi nhánh thường không tham gia hoạt động lại trực tiếp việc cung ứng sản phẩm dịch vụ tới khách hàng; Các chi nhánh thường thực Hội sở hướng dẫn, cách thức quảng bá, đưa sản ... phí cho dịch vụ -Các loại bảo lãnh ngân hàng: Bảo lãnh dịch vụ truyền thống mạnh sở giao dịch I khả tài uy tín BIDV nói chung sở giao dịch nói riêng việc tài chợ cho dự án lớn -Các sản phẩm dịch...

45
538
1

Đề tài "Một số giải pháp hạn chế rủi ro trong phương thức thanh toán tín dụng chứng từ tại Sở giao dịch I - Ngân hàng đầu tư và phát triển Việt Nam "

Danh mục: Báo cáo khoa học

... toán tín dụng chứng từ Các rủi ro thường gặp phương thức toán tín dụng chứng từ 1.1 Rủi ro kỹ thuật 1.2 Rủi ro đạo đức 12 1.1 Rủi ro trị 15 Các loại L/C rủi ro tiềm ... ro ngoại hối - Rủi ro đạo đức - Rủi ro hàng hoá - Rủi ro trị II Các rủi ro phương thức toán tín dụng chứng từ Các rủi ro thường gặp phương thức toán tín dụng chứng từ Có nhiều nguyên nhân dẫn ... từ mà thường gặp là: - Sai lỗi tả, sai tên, địa - Chứng từ không hoàn chỉnh mặt số lượng số loại chứng từ, số loại - Các sai sót bề mặt chứng từ như: + Số tiền chứng từ vượt giá trị L/C + Các...

87
603
0

THỰC TRẠNG HOẠT ĐỘNG THANH TOÁN QUỐC TẾ THEO PHƯƠNG THỨC THANH TOÁN TÍN DỤNG CHỨNG TỪ TẠI SỞ GIAO DỊCH I TRONG THỜI GIAN QUA

Danh mục: Tài chính - Ngân hàng

... hành L/C để toán thời gian ngân hàng mở L/C ngân hàng toán gặp khó khăn tài hoạt động hiệu quả, toán tiền hàng cho người xuất Trong nhà xuất thực nghĩa vụ giao hàng thời gian thoả thuận hợp đồng ... trình phòng - Đánh giá tư cách pháp nhân khách hàng, thẩm định lực tài chính, tính khả thi phương án nhập khả đảm bảo toán L/C đến hạn - Tính toán, xác định hạn mức mở L/C thường xuyên hay lần đề ... mại quốc tế thông qua phương thức tín dụng chứng từ Chính vậy, họ gặp rủi ro giao dịch với đối tác nước ngoài; không tuân thủ quy định UCP gặp sai sót lập chứng từ, tạo điều kiện cho đối tác...

56
411
0

Tài liệu Luận văn tốt nghiệp "Một số giải pháp hạn chế rủi ro trong phương thức thanh toán tín dụng chứng từ tại Sở giao dịch I - Ngân hàng đầu tư và phát triển Việt Nam" pdf

Danh mục: Báo cáo khoa học

... từ Các rủi ro thường gặp phương thức toán tín dụng chứng từ Có nhiều nguyên nhân dẫn đến rủi ro toán theo phương thức toán tín dụng chứng từ Trong phạm vi luận văn này, xin đề cập đến rủi ro thường ... từ mà thường gặp là: - Sai lỗi tả, sai tên, địa - Chứng từ không hoàn chỉnh mặt số lượng số loại chứng từ, số loại - Các sai sót bề mặt chứng từ như: + Số tiền chứng từ vượt giá trị L/C + Các ... trình toán Rủi ro trị thường gặp rủi ro thay đổi môi trường pháp lý đặc biệt nước có hệ thống pháp luật chưa ổn định, thường xuyên có sửa chữa bổ sung Những rủi ro pháp lý thường liên quan đến...

88
633
0

nhận diện rủi ro đối với ngân hàng phát hành l c trong phương thức thanh toán tín dụng chứng từ và đề xuất các giải pháp

Danh mục: Tài chính - Ngân hàng

...  Các hóa đơn đầu vào đầu doanh nghiệp Các hợp đồng hóa đơn ngăn cách với bìa phân trang xếp theo thứ tự thời gian tăng dần để tiện theo dõi tìm kiếm  Hồ sơ tài sản đảm bảo bao gồm:  Bộ tài ... hữu tài sản giấy tờ khác liên quan giấy nộp thuế nhà đất, thuế trước bạ,…  Tờ trình thẩm định kết thẩm định tài sản đảm bảo  Các giấy tờ thể tài sản công chứng trung tâm công chứng ACB  Các ... uy tín, lực tài tài sản đảm bảo khách hàng để thẩm định khách hàng cho vay theo tỷ lệ định tính tổng giá trị tài sản đảm bảo Thông thường tỷ lệ giao động từ 70% đến 80% tổng giá trị tài sản đảm...

74
974
1

nhận diện rủi ro đối với ngân hàng phát hành IC trong phương thức thanh toán tín dụng chứng từ và đề xuất các giải pháp

Danh mục: Kinh tế - Thương mại

...

65
454
0

Luận văn: Một số giải pháp hạn chế rủi ro trong phương thức thanh toán tín dụng chứng từ tại Sở giao dịch I - Ngân hàng đầu tư và phát triển Việt Nam doc

Danh mục: Báo cáo khoa học

... tin ghi L/C cho nh xut khu sau mt thi gian xỏc nh tng lai nh xut khu xut trỡnh b chng t phự hp Loi L/C s gõy ri ro t giỏ nu thi gian xỏc nh L/C kộo di m thi gian ú cú s bin ng t giỏ ngoi t Nu t ... v iu kin ca L/C Thụng thng, th tớn dng c bờn nhp khu m trc ngy giao hng mt thi gian nht nh bờn xut khu cú thi gian cn thit chun Lu Phơng Lan - A1CN9 19 Khoá luận tốt nghiệp b hng hoỏ gi i Nu ... nhiu thi gian v chi phớ Bi ngoi giy t m h th ch ng lp cũn cú rt nhiu chng t khỏc ũi Lu Phơng Lan - A1CN9 20 Khoá luận tốt nghiệp hi c lp bi mt bờn th ba Khi ú b chng t c lp s mt nhiu thi gian, nh...

88
404
0

NHẬN DIỆN rủi RO đối với NGÂN HÀNG PHÁT HÀNH LC TRONG PHƯƠNG THỨC THANH TOÁN tín DỤNG CHỨNG từ và đề XUẤT các GIẢI PHÁP

Danh mục: Kinh tế - Quản lý

... • Các hóa đơn đầu vào đầu doanh nghiệp Các hợp đồng hóa đơn ngăn cách với bìa phân trang xếp theo thứ tự thời gian tăng dần để tiện theo dõi tìm kiếm  Hồ sơ tài sản đảm bảo bao gồm: • Bộ tài ... hữu tài sản giấy tờ khác liên quan giấy nộp thuế nhà đất, thuế trước bạ,… • Tờ trình thẩm định kết thẩm định tài sản đảm bảo • Các giấy tờ thể tài sản công chứng trung tâm công chứng ACB • Các ... uy tín, lực tài tài sản đảm bảo khách hàng để thẩm định khách hàng cho vay theo tỷ lệ định tính tổng giá trị tài sản đảm bảo Thông thường tỷ lệ giao động từ 70% đến 80% tổng giá trị tài sản đảm...

87
416
0

giải pháp mở rộng hoạt động tài trợ xuất nhập khẩu theo phương thức thanh toán tín dụng chứng từ đối với sở giao dịch-ngân hàng tmcp ngoại thương việt nam

Danh mục: Kinh tế - Quản lý

... mạnh tài trợ XNK ngân hàng 1.4 Nhân tố chủ quan  Năng lực tài ngân hàng Năng lực tài nhân tố ảnh hưởng đến khả hoạt động nghiệp vụ tài trợ XNK NHTM Năng lực tài tốt giúp cho ngân hàng viêc tài ... khách hàng 1.2 Các tiêu đánh giá mở rộng hoạt động tài trợ xuất nhập theo phương thức toán TDCT NHTM 1.2.2.1 Các tiêu định tính a Vấn đề cải cách hành Đối với ngân hàng thương mại, cải cách hành gắn ... quốc tế nói chung lĩnh vực tài trợ XNK nói riêng Một là, SGD cung cấp đa dạng sản phẩm dịch vụ tài trợ XNK SGD chi nhánh tiên phong việc đưa phát triển sản phẩm tài trợ đa dạng, đáp ứng nhu cầu ngày...

73
462
4

giải pháp mở rộng hoạt động tài trợ xnk theo phương thức thanh toán tín dụng chứng từ đối với sở giao dịch- ngân hàng tmcp ngoại thương việt nam

Danh mục: Ngân hàng - Tín dụng

... mạnh tài trợ XNK ngân hàng 1.6 Nhân tố chủ quan  Năng lực tài ngân hàng Năng lực tài nhân tố ảnh hưởng đến khả hoạt động nghiệp vụ tài trợ XNK NHTM Năng lực tài tốt giúp cho ngân hàng viêc tài ... giá trị hàng xuất thời gian ứng trước tối đa 60 ngày Hoạt động ứng trước có độ rủi ro cao nên thường cần có tài sản đảm bảo cho vay thông thường 1.2.Mở rộng hoạt động tài trợ xuất nhập theo phương ... nhiên thân doanh nghiệp thường gặp hạn chế tài hay thông tin thị trường phát sinh nhu cầu vay mượn ngân hàng Hoạt động tài trợ xuất nhập khẩu, thế, đời tất yếu khách quan Tài trợ xuất nhập việc...

62
270
0

Một số giải pháp nhằm hoàn thiện và phát triển phương thức thanh toán tín dụng chứng từ tại Ngân hàng Đầu tư và phát triển Việt Nam chi nhánh Hà Nội..doc

Danh mục: Kế toán

... nợ tài khoản cho bên nhập vào sổ theo dõi việc toán khoản nợ thực thông thường theo định kì thỏa thuận b) Đặc điểm: - Không có tham gia ngân hàng với với chức mở tài khoản thực toán - Chỉ mở tài ... chức mở tài khoản thực toán - Chỉ mở tài khoản đơn biên, không mở tài khoản song biên Nếu người nhập mở tài khoản để ghi tài khoản tài khoản theo dõi, hiệu lực toán - Chỉ có hai bên tham gia toán ... Trong trình thực toán quốc tế, khách hàng không đủ lực vốn cần đến tài trợ ngân hàng, ngân hàng thực tài trợ xuất nhập cho khách hàng cách chủ động tích cực TTQT – hoạt động sinh lời NHTM Ngày nay,...

69
1,283
6

Đặc điểm, nội dung và trường hợp áp dụng của hai phương thức thanh toán nhờ thu và tín dụng chứng từ trong thanh toán quốc tế.DOC

Danh mục: Kế toán

... Góp phần làm cho việc nhập ta theo yêu cầu phát triển kinh tế quốc dân cách thuận lợi 10 Tài liệu tham khảo Giáo trình Tài trờng ĐH Quản lý Kinh doanh Hà Nội Quản trị kinh doanh thơng mại quốc ... trung gian thu tiền hộ, trách nhiệm đến việc trả tiềncủa ngời mua II Phơng thức toán tín dụng chứng từ: Khái niệm: Tín dụng chứng từ phơng thức toán quốc tế phổ biến Theo định nghĩa Quy tắc cách ... đoạt hàng hoá ngời mua, cha khống chế đợc việc trả tiền ngời mua Ngời mua kéo dài việc trả tiền cách cha nhận chứng từ không trả tiền đợc tình hình thị trờng bất lợi với họ Việc trả tiền chậm...

10
6,171
22

Một số vấn đề về phương thức thanh toán tín dụng thư chứng từ”, .DOC

Danh mục: Kế toán

... vấn đề mà doanh nghiệp gặp phải toán tín dụng th chứng từ .3 Khả toán ngân hàng mở L/C Bộ chứng từ không hợp lệ 11 Các vấn đề khác III Các biên pháp hạn chế trục ... Những nội dung chủ yếu hàng hoá nh: Tên hàng, số lợng, giá cả, quy cách phẩm chất, bao bì, đợc ngời nhập yêu cầu ghi vào L/C Các điều kiện khác giao nhận, vận tải hợp đồng nh điều kiện sở giao ... sau: + Các loại chứng từ mà ngời xuất phải xuất trình, loại chứng từ nhiều hay phụ thuộc vào yêu cầu ngời nhập khẩu, yêu cầu thờng đợc thoả thuận hợp đồng + Số lợng chứng từ loại ( số chính, ...

10
922
2

Phương thức thanh toán tín dụng chứng từ,và rủi ro trong thanh toán tín dụng chứng từ (2).doc

Danh mục: Tài chính - Ngân hàng

64
1,575
23