... Thị Hà Thu 30 Lớp K40 Kiểm toán Khóa luận tốt nghiệp: Kiểmsoátnộiquytrìnhchovaykháchhàngdoanhnghiệp 2.2 Kiểmsoátquytrìnhchovaykháchhàngdoanhnghiệp Ngân hàng Đầu tư Phát triển ... Quytrình chung chovaykháchhàngdoanhnghiệp Sơ đồ 2.2: Quytrìnhchovaykháchhàngdoanhnghịêp Sinh viên: Hoàng Thị Hà Thu 31 Lớp K40 Kiểm toán Khóa luận tốt nghiệp: Kiểmsoátnộiquytrình ... K40 Kiểm toán Khóa luận tốt nghiệp: Kiểmsoátnộiquytrìnhchovaykháchhàngdoanhnghiệp PHẦN II: NỘI DUNG VÀ KẾT QUẢ NGHIÊN CỨU Chương 1: CƠ SỞ LÝ LUẬN VỀ HỆ THỐNG KIỂMSOÁTNỘIBỘ VÀ KIỂM SOÁT...
... tin kháchhàng khoản vay : 1.3 KiểmSoátQuyTrìnhChoVayKháchHàngDoanhNghiệp : 1.3.1 MỤC ĐÍCH : 1.3.2 NGUYÊN TẮC KIỂMSOÁT : 1.3.3 PHƯƠNG PHÁP KIỂMSOÁT : 1.3.4 NỘI DUNG KIỂMSOÁT : CHƯƠNG ... trước cho vay, kiểmsoátcho vay, kiểmsoát sau chovay Trong trọng nội dung chủ yếu sau : - Kiểmsoát thủ tục đề nghị vay vốn - Kiểmsoát thực phân tích thông tin tín dụng - Kiểmsoát giám sát ... HOẠT Nội dung : Mục tiêu: đề tài phát sai phạm từ quytrình cấp tín dụng chodoanhnghiệp từ đề biện pháp kiểmsoát hữu hiệu Đề tài khảo sát việc kiểmsoátquytrình ba khâu : kiểmsoát trước cho...
... quát quytrìnhchovaykháchhàng cá nhân 38 2.2.1.1 Khái quát cho vay: 38 2.2.1.2 Quytrìnhchovaykháchhàng cá nhân 41 2.2.1.3 Yêu cầu thông tin quản lý quytrìnhcho ... rủi ro quytrìnhchovaykháchhàng cá nhân 61 Bảng 9: Thủ tục kiểmsoát áp dụng quytrìnhchovaykháchhàng cá nhân 67 Bảng 10: Thời gian thẩm định, xét duyệt chovay ... nói chung hệ thống kiểmsoátnội NHTM nói riêng, hệ thống KSNB quytrìnhchovaykháchhàng cá nhân Tìm hiểu thực trạng hệ thống KSNB quytrìnhchovaykháchhàng cá nhân Ngân hàng TMCP Công thương...
... thống kiểmsoátnộiquytrìnhchovay Học Sinh Sinh viên NHCSXH VN chi nhánh huyện Tân Kỳ, Nghệ An” với mong muốn hiểu thêm chương trìnhchovay HSSV hoạt động kiểmsoátnộiquytrìnhchovay nào, ... Hồ sơ chovayquytrìnhchovay .25 1.2.2 Kiểmsoátquytrìnhchovay học sinh, sinh viên 28 1.2.2.1 Các rủi ro hoạt động chovay 28 1.2.2.2 Sự cần thiết mục đích kiểmsoát ... tàng hệ thống kiểmsoátnội .20 1.2 Những vấn đề kiểmsoátnộiquytrìnhchovay học sinh, sinh viên ngân hàng sách xã hội .22 1.2.1 Những vấn đề chung chovaykháchhàng học sinh,...
... định khâu quan trọng quytrìnhchovay Mục đích để phục vụ cho việc định chovay từ chối cho vay; làm sở tham gia góp ý, tư vấn cho Chủ đầu tư, tạo điều kiện để đảm bảo hiệu cho vay, thu nợ gốc lãi ... vào bước thẩm định trước chovayquytrình Điều giúp cho CB.QHKH có nhận định xác khâu thẩm định cho vay, lãnh đạo khâu xét duyệt chovay Thời gian giải hồ sơ chovay nhanh chóng, đơn giản, ... ngày ngân hàng nhận đầy đủ hồ sơ vay vốn hợp lệ thông tin cần thiết kháchhàng theo quy định) Điều giúp cho ngân hàng tạo lợi cạnh tranh thu hút kháchhàng Tuân thủ, thực đầy đủ quy định pháp...
... 2.2 Kiểmsoátquytrìnhchovaykháchhàngdoanhnghiệp Ngân hàng Đầu tư Phát triển Bắc Quảng Bình 2.2.1 Quytrình chung chovaykháchhàngdoanhnghiệp Sơ đồ 2.2: Quytrìnhchovaykháchhàngdoanh ... Khóa luận tốt nghiệp: Kiểmsoátnộiquytrìnhchovaykháchhàngdoanhnghiệp Bước 6: Giám sát kiểmsoátBộ phận Quan hệ KháchHàng Cán QHKH thực hiện: - Kiểm tra, đánh giá khoản vay - Thực phân ... nghiệp: KiểmsoátnộiquytrìnhchovaykháchhàngdoanhnghiệpBộ phận Quan hệ KháchHàngBộ phận Quản trị tín dụng Bộ phận Dịch vụ Kháchhàng Sinh viên: Hoàng Thị Hà Thu 41 Lớp K40 Kiểm toán...
... hạn chovay Ngun tắc vay Sử dụng vốn mục đích thỏa thuận Hồn trả nợ gốc lãi hạn Điều kiện chovay Đối tượng chovay Đảm bảo an tồn hoạt động chovay Hợp đồng tín dụng Xét duyệt cho vay, kiểm ... dụng Kháchhàng khơng vay thường xun Vay thường xun chưa đủ tín nhiệm Chovay vốn lưu động, chovay bù đắp thiếu hụt tài chính… Áp dụng chovay Dài hạn dự án Có tài sản đảm bảo 3.4.2 Chovay ... doanhnghiệp khơng linh động việc sử dụng vốn phải lập hồ sơ cho lần vay, thích hợp với doanhnghiệp có nhu cầu vốn khơng định kì Phạm vi áp dụng -Chỉ áp dụng chokháchhàngvay có nhu cầu vay...
... phải kiểm tra nâng cao hiệu biện pháp kiểmsoátnội Các loại kiểmsoát thủ tục kiểmsoát Có loại kiểmsoátkiểmsoát trực tiếp kiểmsoát tổng quát Kiểmsoát trực tiếp Là thủ tục , quy chế kiểmsoát ... kiểmsoát Một vấn đề mang tính chất gắn với hệ thống kiểmsoátnội bộ, đó rủi ro kiểmsoát Hệ thống kiểmsoátnội hữu hiệu rủi ro kiểmsoát thấp ngược lại hệ thống kiểmsoátnội yếu rủi ro kiểmsoát ... Thông qua chương I Cơ sở lý luận Kiểmsoátnộicho nhìn tổng quát Kiểmsoátnộinói chung kiểmsoátnội ngân hàngnói riêng Hiểu kiểmsoátnội ;Mục đích kiểmsoátnội ;Yêu cầu nguyên tắc hoạt động...
... thống kiểmsoátnội Ngân hàng 55 4.2 QUYTRÌNHKIỂMSOÁTNỘIBỘ HOẠT ĐỘNG CHOVAY TẠI NGÂN HÀNG NÔNG NGHIỆP VÀ PHÁT TRIỂN NÔNG THÔN HUYỆN LONG MỸ 56 4.2.1 Mô tả quytrìnhkiểmsoát ... Nhận xét quytrìnhkiểmsoátnội hoạt động chovay 94 5.2 MỘT SỐ GIẢI PHÁP HOÀN THIỆN QUYTRÌNHKIỂMSOÁTNỘIBỘ HOẠT ĐỘNG CHOVAY TẠI NHNo & PTNT HUYỆN LONG MỸ 95 5.2.1 Kiểmsoát tốt ... HOÀN THIỆN QUYTRÌNHKIỂMSOÁTNỘIBỘ HOẠT ĐỘNG CHOVAY TẠI NGÂN HÀNG NÔNG NGHIỆP VÀ PHÁT TRIỂN NÔNG THÔN HUYỆN LONG MỸ 93 5.1 NHẬN XÉT VỀ QUYTRÌNHKIỂMSOÁT HOẠT ĐỘNG CHOVAY TẠI...
... vụ Khách gọi trả tiền Kháchhàng In bill KháchhàngKháchhàngQuytrình bán hàng theo delivery Kháchhàng Yêu cầu callcenter Viết phiếu giao hàng Fax xuống nhà hàng gần Thu ngân Quản lý kiểm ... Phần hai : KIỂMSOÁTNỘIBỘ ĐỐI VỚI QUYTRÌNH BÁN HÀNG Ở DOANHNGHIỆP PHỞ 24 MÔI TRƯỜNG KIỂM SOÁT: Định nghĩa: Môi trường kiểmsoát phản ánh sắc thái chung đơn vị, chi phối ý thức kiểmsoát thành ... hóa đơn hàng hóa giao chokhách hàng, kháchhàng chuyển tiền cho nhà hàng Tiền chuyển cho thủ quỹ, kháchhàng ký bill chuyển lưu trữ phòng kế toán.Các thông tin tình hình toán kháchhàng cập...
... công tác kiểmsoát hoạt động chovay 1.2.4.1 Những yếu tố từ phía kháchhàng - Sự hợp tác khách hàng: Mặc dù việc tạo điều kiện cho ngân hàngkiểm tra, kiểmsoát khoản vay nghĩa vụ khách hàng, nhiên, ... soátchovay NHTM, theo em kiểmsoátchovay định nghĩa sau: Kiểmsoátchovay NHTM trình ngân hàng phân tích, theo dõi, kiểm tra khoản vay để xác định rủi ro (tiềm tàng/hiện tương lai) mà ngân hàng ... kinh doanh ngân hàng Hoạt động kiểmsoát tiến hành suốt trình cấp tín dụng ngân hàng, kể từ lúc ngân hàng nhận hồ sơ vay vốn kháchhàngkháchhàng trả nợ xong 1.2.2.2 Sự cần thiết mục đích kiểm soát...
... thủ tục kiểmsoát bị lạc hậu, không phù hợp bị vi phạm 1.2 Những vấn đề kiểmsoátquytrìnhchovay 1.2.1 Những vấn đề chung chovaykháchhàngdoanhnghiệp 1.2.1.1 Các khái niệm Chovay hình ... loại dịch vụ chodoanhnghiệp đó, có chức kiểm tra, đánh giá giám sát thích hợp hiệu hệ thống kế toán kiểmsoátnộibộ Là nhân tố hệ thống kiểmsoátnộidoanh nghiệp, phận kiểm toán nội cung cấp ... động doanh nghiệp, bao gồm tính hiệu vịêc thiết kế vận hành sách thủ tục kiểmsoátnộiBộ phận kiểm toán nội hữu hiệu giúp chodoanhnghiệp có thông tin kịp thời xác thực hoạt động doanh nghiệp, ...
... soátquytrình s n xu t s n ph m 27 2.2.4 M c tiêu c a h th ng KSNB quytrình s n xu t 33 2.2.5 Vai trò ch y u c a H th ng KSNB quytrình s n xu t 34 2.2.6 N i dung ch y u KSNB quytrình ... Môi trư ng ki m soát 13 Sơ ñ 2.4 Quytrình k toán 15 Sơ ñ 2.5 Quytrình v n ñ ng c a ch ng t k toán .16 Sơ ñ 2.6 Th t c ki m soát 17 Sơ ñ 2.7 Quytrình s n xu t ... m soát tr c ti p, theo sơ ñ sau : Th t c ki m soát Ki m soát Tr c ti p Ki m soát t ng quát Phân công phân nhi m B t kiêm nhi m Phê chu n u quy n Ki m soát b ov tài s n Ki m soát x lý Ki m soát...
... HỆ THỐNG KIỂMSOÁTNỘIBỘ VÀ KIỂMSOÁTNỘIBỘ ĐỐI VỚI QUYTRÌNH BÁN HÀNG VÀ THU TIỀN 1.1 Cơ sở lý luận hệ thống kiểmsoátnội 1.1.1 Khái niệm hệ thống kiểmsoátnội Hệ thống kiểmsoátnội thực ... cung cấp hàngcho mặt hàng mà doanhnghiệphàngkháchhàng - Trả lời kháchhàng yêu cầu mua sản xuất 15 hàngkháchhàng Giao -Nhận thông tin khách hàng, số -Giao hàngkhách hàng, đủ hàng lƣợng, ... LUẬN VỀ HỆ THỐNG KIỂMSOÁTNỘIBỘ VÀ KIỂMSOÁTNỘIBỘ ĐỐI VỚI QUYTRÌNH BÁN HÀNG VÀ THU TIỀN 1.1 Cơ sở lý luận hệ thống kiểmsoátnội 1.1.1 Khái niệm hệ thống kiểmsoátnội 1.1.2...
... động kiểmsoát 1.2.8.1 Kiểmsoátnghiệp vụ Một số thủ tục kiểmsoát : - Phân chia trách nhiệm phận có liên quan: Bộ phận bán hàng xét duyệt bán chịu Bộ phận kho hàng giao hàngchokháchhàng ... phần) [13] Doanhnghiệp có quy mô lớn, lĩnh vực quản lý rộng lợi ích hệ thống kiểmsoátnội lớn Bất kì quytrình hệ thống quytrình sản xuất kinh doanhdoanhnghiệp đòi hỏi phải có kiểmsoát chặt ... giúp chodoanhnghiệp đạt đƣợc mục tiêu quản lý kinh doanh Do việc hoàn thiện quytrình xuất trực tiếp việc làm cần thiết doanhnghiệp 43 CHƢƠNG THỰC TRẠNG HỆ THỐNG KIỂMSOÁTNỘIBỘQUY TRÌNH...
... đơn đặt hàngkhách + Không nhận đơn đặt hàngkhách đơn đặt hàng người nhiệm vụ nhận chuyển đơn đặt hàngcho phận + Đơn đặt hàngkháchhàng không xử lý giao không phận + Bán hàngchokháchhàng chưa ... hưởng đến hoạt động kiểmsoátnội yếu tố tạo môi trường hệ thống kiểmsoátnội hay không Môi trường kiểmsoátnội tốt tảng quan trọng cho hoạt động hiệu hệ thống kiểmsoátnội Qua Bảng câu hỏi ... bán hàng trả góp: Hàng hóa coi tiêu thụ giao chokhách hàng, người mua tiến hành toán theo quy đinh DN 1.2.2 Định nghĩa quytrình giao nhận hàng “Bán hàng thu tiền (tiêu thụ) trình chuyển quy n...