pháp luật điều chỉnh hệ thống kiểm tra kiểm soát nội bộ của ngân hàng thương mại

Pháp luật điều chỉnh hệ thống kiểm tra kiểm soát nội bộ của ngân hàng thương mại và hoạt động của hệ thống kiểm tra kiểm soát nội bộ

... thành pháp luật điều chỉnh hệ thống kiểm tra kiểm soát nội mối liên hệ quy định Nhà nước quy định nội hệ thống kiểm tra kiểm soát nội ngân hàng thương mại 1.2.2.1 Hệ thống pháp luật điều chỉnh ... kiểm tra, KTNB đơn vị 1.2 Cơ cấu yêu cầu pháp luật điều chỉnh hệ thống kiểm tra kiểm soát nội bộ, hoạt động hệ thống kiểm tra kiểm soát nội 1.2.1 Nguyên tắc xây dựng pháp luật điều chỉnh hệ thống ... mạnh dạn lựa chọn đề tài: Pháp luật điều chỉnh hệ thống kiểm tra kiểm soát nội ngân hàng thương mại hoạt động hệ thống kiểm tra kiểm soát nội bộ làm luận văn thạc sĩ luật học Tình hình nghiên...

79
614
5

NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI VÀ HOẠT ĐỘNG CỦA HỆ THỐNG NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI VIỆT NAM HIỆN NAY

Danh mục: Tài chính - Ngân hàng

... 3.GIẢI PHÁP 1.TỔNG QUAN VỀ NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI • Ngân hàng thương mại hình thành tồn phát triển hàng trăm năm gắn liền với phát triển kinh tế hàng hoá Sự phát triển hệ thống ngân hàng thương mại ... hàng cấp thành Ngân hàng hai cấp Hệ thống ngân hàng VN bao gồm: Ngân hàng nhà nước Việt nam quan quản lý Nhà nước tiền tệ tín dụng ngân hàng Trung Ương, hệ thống Ngân hàng thương mại với chức kinh ... do: Hệ thống ngân hàng thương mại Việt Nam huy động lượng vốn vào lớn với lãi suất cao Có ngân hàng huy động vốn với lãi suất lên đến 20% Nếu áp dụng trần lãi suất cho vay ngân hàng lỗ nặng Điều...

27
613
1

ĐỀ TÀI: NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI VÀ HOẠT ĐỘNG CỦA HỆ THỐNG NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI VIỆT NAM HIỆN NAY ppt

Danh mục: Tài chính - Ngân hàng

... 3.GIẢI PHÁP 1.TỔNG QUAN VỀ NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI • Ngân hàng thương mại hình thành tồn phát triển hàng trăm năm gắn liền với phát triển kinh tế hàng hoá Sự phát triển hệ thống ngân hàng thương mại ... hàng cấp thành Ngân hàng hai cấp Hệ thống ngân hàng VN bao gồm: Ngân hàng nhà nước Việt nam quan quản lý Nhà nước tiền tệ tín dụng ngân hàng Trung Ương, hệ thống Ngân hàng thương mại với chức kinh ... do: Hệ thống ngân hàng thương mại Việt Nam huy động lượng vốn vào lớn với lãi suất cao Có ngân hàng huy động vốn với lãi suất lên đến 20% Nếu áp dụng trần lãi suất cho vay ngân hàng lỗ nặng Điều...

23
1,307
5

CƠ SỞ LÝ LUẬN CHUNG VỀ NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI VÀ HOẠT ĐỘNG TÀI CHÍNH CỦA NHTM

Danh mục: Tài chính - Ngân hàng

... triển hoạt động ngân hàng bước hoàn thiện Dựa vào tính chất kinh doanh mục đích hoạt động mà người ta chia ngân hàng trung gian thành loại : Ngân hàng thương mại Ngân hàng phát triển Ngân hàng ... gửi DTBB, không ngân hàng thương mại bị phạt Ba phận tạo nên phần dự trữ ngân hàng ngân hàng phải trì, nhiên mức độ phụ thuộc vào tình hình hoạt động ngân hàng Một ngân hàng hoạt động tốt biết ... nhân viên Đối với hoạt động ngân hàng phận kiểm soát ý, làm giảm thiều rủi ro xảy Vì hệ thống kiểm soát nội báo cáo tài báo cáo tài ngân hàng cần phải kiểm toán độc lập Kết kiểm toán báo cáo...

25
1,298
3

Giải pháp phòng ngừa rủi ro trong thanh toán tín dụng chứng từ tại ngân hàng thương mại và cổ phần nhà Hà Nội (HBB)-chi nhánh Cầu Giấy

Danh mục: Kinh tế - Thương mại

... nhà Hà Nội Điều 2:Chi nhánh Xuân Thuỷ ngân hàng thương mại cổ phần nhà Hà Nội đơn vị trực thuộc Hội Sở Chính,thực hạch toán nội bộ, được phép có dấu riêng ,hoạt động theo quy chế tổ chức hoạt động ... khách cần kiểm tra kỹ chứng từ giao hàng trước xuất trình ngân hàng thương mại cổ phần nhà Hà Nội (HBB)-chi nhánh Cầu Giấy 2.2.2.2.4 Xuất trình chứng từ ngân hàng thương mại cổ phần nhà Hà Nội( HBB)-chi ... nhật,nên ngân hàng thương mại cổ phần nhà Hà Nội( HBB)-chi nhánh Cầu Giấy bị ngân hàng phía nước phạt tiền lỗi chậm toán .Điều làm ảnh hưởng đến uy tín ngân hàng theo quy định hợp đồng ngân hàng thương...

67
613
0

Ngân hàng thương mại với hoạt động thẩm định tài chính dự án đầu tư

Danh mục: Tài chính - Ngân hàng

... chủ quan Nhân tố chủ quan nhân tố thuộc nội bộ, ngân hàng chủ động điều chỉnh, kiểm soát đợc Con ngời Trong lĩnh vực nào, ngời nhân tố định Đối với hoạt động thẩm định dự án nói chung thẩm dịnh ... liệu liên quan chủ đầu t cung cấp, từ vấn trực tiếp khách hàng, từ ngân hàng mà khách hàng có quan hệ, từ điều tra thực tế nơi hoạt động sản xuất kinh doanh , sau tiến hành xử lý thông tin, đánh ... thẩm định, tới quan hệ khách hàng, bỏ lỡ hội tài trợ tốt Vì việc thiết lập hệ thống thông tin xác, đầy đủ, kịp thời nhu cầu cấp thiết ngân hàng Trang thiết bị công nghệ Trang thiết bị kỹ thuật...

27
207
0

Giải pháp gia tăng nguồn thu phí từ dịch vụ phi tín dụng tại ngân hàng thương mại cổ phần đông á

Danh mục: Kinh tế

... 1.2.3 - Ng ngân hàng - 1.2.4 KH g 12 mình, c giai , kinh doanh c KH gian tín ng v 13 KH NHTM m KH n hàng cung phát KH KH KH ng giúp ngân hàng 1.2.5 1.2.5.1 ô a 14 KH hính ngân hàng V ngân hàng nói ... 1.2.5.2 ngân hàng 15 KH yên Phá c KH KH KH KH KH ngân hàng ngân hàng KH KH KH thành công 16 c Ví d , tín KH KH KH KH KH KH KH NHTM 17 ngâ KH KH cho ngân hàng 1.2.5.3 KH KH cá nhân C KH - - dân T ngân ... -2013 49 50 -2013 50 Trang 49 - 2013 1 phía KH tài chính- KH KH, KH Nghiên - - Phân tích t - - Khô -2013 so sánh ch ngân hàng TÍN 1.1 NHTM 1.1.1 Trong t cho ngân KH ngân hàng ho KH KH không...

113
553
4

Pháp luật điều chỉnh hệ thống kiểm tra kiểm soát nội bộ của ngân hàng TM và hoạt động của hệ thống kiểm tra kiểm soát nội bộ

Danh mục: Tài chính - Ngân hàng

... thành pháp luật điều chỉnh hệ thống kiểm tra kiểm soát nội mối liên hệ quy định Nhà nước quy định nội hệ thống kiểm tra kiểm soát nội ngân hàng thương mại 1.2.2.1 Hệ thống pháp luật điều chỉnh ... kiểm tra, KTNB đơn vị 1.2 Cơ cấu yêu cầu pháp luật điều chỉnh hệ thống kiểm tra kiểm soát nội bộ, hoạt động hệ thống kiểm tra kiểm soát nội 1.2.1 Nguyên tắc xây dựng pháp luật điều chỉnh hệ thống ... mạnh dạn lựa chọn đề tài: Pháp luật điều chỉnh hệ thống kiểm tra kiểm soát nội ngân hàng thương mại hoạt động hệ thống kiểm tra kiểm soát nội bộ làm luận văn thạc sĩ luật học Tình hình nghiên...

79
453
0

Các quy định pháp luật quốc tế điều chỉnh vấn đề khai thác khoảng không vũ trụ nhằm mục đích thương mại và ý nghĩa lý luận, thực tiễn đối với Việt Nam

Danh mục: Luật

... thƣơng mại: 2.1.1 Các văn pháp luật quốc tế điều chỉnh hoạt động khai thác khoảng không vũ trụ nhằm mục đích thƣơng mại: Ngoài văn quy phạm pháp luật quốc tế liệt kê phần 1.2.1., có hệ thống điều ... ban hành văn pháp luật vũ trụ theo hƣớng nội luật hoá điều ƣớc quốc tế Hầu nhƣ tƣơng ứng với điều ƣớc quốc tế có liên quan đến vũ trụ có nhiều văn pháp luật có chức nội luật hoá pháp luật Ukraina ... Tuy nhiên, có nhiều loại hình hoạt động công nghệ vũ trụ sử dụng khoảng không vũ trụ 36 chƣa đƣợc điều chỉnh đƣợc điều chỉnh văn quy phạm pháp luật mà nằm hoạt động đƣợc biết đến (viễn thông,...

147
549
0

Nguyên nhân của tình trạng chạy đua lãi suất trong hệ thống ngân hàng thương mại và giải pháp chính sách

Danh mục: Kinh tế

... LienVietBank Ngân hàng th LNH Liên ngân hàng MB Ngân hàng th MDB Ngân hàng phát tri n NamABank Ngân hàng th ng m i c ph n Nam Á NaViBank Ngân hàng th ng m i c ph n Nam Vi t NHNN Ngân hàng nhà n ... Long vii NHTM Ngân hàng th ng m i NHTMCP Ngân hàng th ng m i c ph n NHTMNN Ngân hàng th ng m i nhà n OCB Ngân hàng th ng m i c ph n Ph OceanBank Ngân hàng th ng m i c ph n PGBank Ngân hàng th ng ... Sacombank Ngân hàng th ng m i c ph n Sài Gòn Th SaiGonBank Ngân hàng th ng m i c ph n Sài Gòn Công Th SCB Ngân hàng th ng m i c ph n Sài Gòn SeaBank Ngân hàng th ng m i c ph n ông Nam Á SHB Ngân hàng...

63
296
2

Tài liệu tham khảo tài chính ngân hàng Bản chất của ngân hàng thương mại và vai trò của hệ thống ngân hàng thương mại trong nền kinh tế quốc dân

Danh mục: Tài chính - Ngân hàng

... toán vào sở hệ thống ngân hàng mẹ (City banks ) b Một ngân hàng nớc ngân hàng nhánh cảu Một ngân hàng nhánh ngân hàng nớc khác với ngân hàng địa phơng chỗ ngân hangf nớc chủ sở hữu có uyền kiểm soát ... để đảm bảo vững ổn định hệ thống ngân hàng a Thanh tra ngân hàng: Nhiệm vụ tra viên kiểm soát xem ngân hàng có hoạt động kinh doanh theo tài sản đợc phép hay không, ngân hàng có sử dụng tên gọi ... kinh doanh ngân hàng thơng mại thờng xuyên đổi với điều kiện kinh tế động điều chỉnh pháp luật mà đó, việc quản lý ngân hàng buộc phải tiến hành Thứ hai, mối quan hệ ngân hàng khách 11 hàng (ngời...

43
2,128
2

Nghiên cứu về hệ thống kiểm soát nội bộ trong ngân hàng thương mại và kiểm soát nội bộ đối với nghiệp vụ tín dụng ngân hàng

Danh mục: Tài chính - Ngân hàng

... học, kiểm soát nội ngân hàng, công ty chứng khoán … 1.1.1.2 Sự hình thành hệ thống lý luận kiểm soát nội ngân hàng thương mại: a Khái niệm ngân hàng thương mại: Ngân hàng thương mại loại ngân hàng ... trạng hệ thống kiểm soát nội nghiệp vụ tín dụng ngân hàng thương mại qua Bảng câu hỏi hệ thống kiểm soát nội 43 Xem phần Phụ lục Các ngân hàng thương mại khảo sát Bảng câu hỏi hệ thống kiểm soát nội ... số giải pháp hoàn thiện hệ thống kiểm soát nội nghiệp vụ tín dụng NHTM Việt Nam 9 CHƯƠNG NHỮNG VẤN ĐỀ CHUNG VỀ HỆ THỐNG KIỂM SOÁT NỘI BỘ TRONG NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI VÀ KIỂM SOÁT NỘI BỘ ĐỐI VỚI...

182
1,491
20

Vận dụng một số phương pháp thống kê phân tích lãi và lãi suất cho vay của chi nhánh ngân hàng thương mại cổ phần Đông Á Hà Nội giai đoạn 2001 - 2007.DOC

Danh mục: Kế toán

... nhánh ngân hàng thương mại cổ phần Đông Á Hà Nội hoạt động cho vay ngân hàng thương mại Chương II: Lựa chọn hệ thống tiêu phương pháp thống kê phân tích lãi lãi suất cho vay ngân hàng thương mại ... nhánh ngân hàng thương mại cổ phần Đông Á Hà Nội 2.1 Chức Chi nhánh ngân hàng thương mại cổ phần Đông Á Hà Nội Là ngân hàng thương mại nên Chi nhánh ngân hàng thương mại cổ phần Đông Á Hà Nội có ... CHUNG VỀ CHI NHÁNH NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN ĐÔNG Á HÀ NỘI VÀ HOẠT ĐỘNG CHO VAY CỦA NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI I KHÁI QUÁT CHUNG VỀ CHI NHÁNH NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN ĐÔNG Á HÀ NỘI Quá trình hình...

79
1,365
3

Vận dụng một số phương pháp thống kê phân tích lãi và lãi suất cho vay của Chi nhánh Ngân hàng Thương mại Cổ phần Đông Á Hà Nội giai đoạn 2001 - 2007

Danh mục: Kinh tế - Thương mại

... CHUNG VỀ CHI NHÁNH NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN ĐÔNG Á HÀ NỘI VÀ HOẠT ĐỘNG CHO VAY CỦA NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI I KHÁI QUÁT CHUNG VỀ CHI NHÁNH NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN ĐÔNG Á HÀ NỘI Quá trình hình ... Đông Á Hà Nội Là ngân hàng thương mại nhánh ngân hàng thương mại cổ phần Đông Á Hà Nội có chức giống với ngân hàng thương mại khác • Trung gian tài chính: Chi nhánh ngân hàng thương mại cổ phần ... tiêu thống kê lãi lãi suất cho vay thuộc hệ thống tín dụng ngân hàng phải thống với hệ thống tiêu thống kê ngân hàng - tài chính, hệ thống tiêu thống kê quốc gia phải thống với hệ thống tiêu thống...

102
1,166
6

Quá trình hình thành, phát triển chung của toàn bộ hệ thống ngân hàng thương mại cổ phần Đông Á và chi nhánh Hà Nội

Danh mục: Kinh tế - Thương mại

... Thanh tra, kiểm tra hoạt động đào tạo bồi dưỡng người lao động - Tổ chức hoạt động thi đua khen thưởng, kỷ luật Cơ chế quản lý Nhà nước góp phần hoàn thiện thị trường sức lao động, khiến sức lao động ... công nghệ dùng cho phát triển sở đào tạo - Ngân sách Nhà nước Ngân sách GD – ĐT mức 10 – 11% tổng ngân sách hàng năm Nhà nước Ngoài huy động nguồn lực nhân dân vào hoạt động GD – ĐT NNL Tranh ... tiêu hoạt động quản lý Về bản, QLNN không nằm phương thức hoạt động nguyên tắc hoạt động quản lý nói chung Tuy nhiên, nói Quản lý Nhà nước, cần ý số điểm đặc thù sau đây: Một là, Nhà nước hệ thống...

104
475
0

THƯC TRẠNG HOẠT ĐỘNG CỦA CÁC NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI VÀ CÁC TÁC ĐỘNG CỦA SUY THOÁI LÊN HỆ THỐNG NGÂN HÀNG VIỆT NAM

Danh mục: Kế toán

... biệt, hoạt động hệ thống Ngân hàng thương mại hoạt động tín dụng bật nhất, cần ý hoạt động cho vay chiếm 60% tổng tài sản có Nguyên tắc tín dụng cho vay phải hoàn trả hạn vốn lãi song phụ thuộc vào ... thuế đạt 525 tỷ đồng Ta đến với số mặt hoạt động ngân hàng: Trên lĩnh vực huy động vốn: toàn hệ thống Ngân hàng thương mại tập trung đẩy mạnh công tác huy động vốn, đảm bảo đủ vốn cho nhu cầu đầu ... thuê tài chính, dịch vụ rút tiền tự động, bảo lãnh toán Như vậy, hệ thống Ngân hàng thương mại Việt nam có bước tiến vượt xa so với trước, hoạt động Ngân hàng mở rộng nhiều không bó buộc hai...

13
842
0

LÝ LUẬN CHUNG VỀ NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI VÀ HỆ THỐNG THANH TOÁN CHUYỂN TIỀN ĐIỆN TỬ CỦA NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI

Danh mục: Tài chính - Ngân hàng

... chi nhánh hàng ngày Phòng kiểm tra kiểm soát nội (hay phòng kiểm tra nội bộ) Chức phòng kiểm tra nội kiểm tra kiểm soát toàn hoạt động NH ví dụ kiểm soát hoạt động kế toán, tín dụng, ngoại hối ... thức toán liên hàng: Thanh toán liên hàng quan hệ toán nội ngân hàng hệ thống phát sinh sở nghiệp vụ toán không dùng tiền mặt khách hàng có mở tài khoản chi nhánh ngân hàng khác hệ thống nghiệp ... quan hệ ngày đa dạng, điều không đòi hỏi gia tăng hoạt động hệ thống ngân hàng nói chung mà làm cho hoạt động toán vốn NH ngày trở nên cần thiết Điều thể sau: Nền kinh tế ngày phát triển việc trao...

26
639
0

pháp luật điều chỉnh hệ thống kiểm tra kiểm soát nội bộ của ngân hàng thương mại và hoạt động của hệ thống kiểm tra kiểm soát nội bộ