2 1 nguồn vốn của htx trong 3 năm

ĐÁNH GIÁ ưu NHƯỢC điểm NGHIỆP vụ tái cấp vốn của NHTW TRONG các năm gần đây và đưa RA GIẢI PHÁP CHO NHTW

... 01/ 5 /20 11 Ngày áp dụng Lãi suất tái cấp vốn (%) 01/ 05 /20 11 01/ 04 /20 11 14 13 27 Bài thảo luận thị trường tiền tệ nhóm H504 ca sáng thứ Lãi suất tái chiết khấu (%) 13 12 08/ 03 /20 11 17 / 02/ 2 011 12 ... đỉnh 14 % xuống 13 % (từ 21 /10 /08), 12 % (từ 05 /11 /08) liên tiếp điều chỉnh tới lần vòng tháng cuối năm 20 08 (11 % từ 21 /11 /08, 10 % từ 05/ 12 / 08, 8,5% từ 22 / 12 / 08) trước giữ ổn định mức 7% (từ 01/ 02/ 09) ... số 28 10 /QĐ-NHNN ngày 20 /11 /20 08 lãi suất tái cấp vốn, lãi suất tái chiết khấu Lãi suất tái cấp vốn giảm từ 13 % /năm xuống 12 % /năm; lãi suất tái chiết khấu giảm từ 11 % /năm xuống 10 % /năm Ngày 3/ 12 / 2008,...

32
1,244
3

Giải pháp nhằm mở rộng quy mô nguồn vốn huy động trong dân cư tại sở giao dịch 1 tại ngân hàng phát triển nông thôn.doc

Danh mục: Kế toán

... 1. 12 7 .29 4 16 ,36 17 4. 034 11 8 ,26 - Có kỳ hạn 1. 554.976 29 ,97 2. 088.9 52 30 , 31 533 .976 13 4 ,34 Kỳ phiếu 1. 670. 934 32 , 21 1.9 52. 685 28 ,33 28 1. 7 51 116 ,86 Trái phiếu 1. 008.4 82 19 ,44 1. 722 . 636 25 714 .15 4 17 0, 81 ... 6.8 91. 567 1. 7 03. 915 1 32 , 85 - Tiết kiệm 2. 508 . 23 6 3 . 21 6 .24 6 708. 010 12 8 , 23 - Kỳ phiếu 1. 670. 934 1. 9 52. 685 28 1. 7 51 116 ,86 - Trái phiếu 1. 008.4 82 1. 722 . 636 714 .15 4 17 0, 81 150.7 72 14 3 .11 3 -7.659 94, 92 Huy ... quy đổi 12 2 . 32 6 1. 834 .9 01 159 . 23 0 35 ,37 80.664 1 .20 9.960 35 , 82 84.6 41 23 ,33 47.4 91 7 12 . 36 5 2. 468. 839 1. 31 1 . 936 19 ,04 98. 529 13 , 73 1. 527 .20 0 22 ,16 Qua bảng số liệu ta thấy tỷ lệ tăng trởng vốn huy...

35
1,383
1

Nguồn vốn và quản lý nguồn vốn của Ngân hàng thương mại (2).doc

Danh mục: Tài chính - Ngân hàng

... 24 .8 64.6 2. 8 5.6 11 .29 8.67 22 59 12 . 72 9.49 Eximbank 18 .3 33. 7 1. 95 6 .3 10 .66 18 .69 16 .35 27 .4 11 . 92 23 Techcombank 17 . 32 39 .56 1. 76 3. 57 10 .16 9. 02 15 .56 36 11 . 31 9. 92 VIB 16 .5 39 .3 1. 19 2. 18 ... trả Vốn tự có/Nợ phải trả(%) 12 / 06 12 / 07 12 / 06 12 / 07 12 / 06 12 / 07 12 / 06 12 / 07 Agribank 23 8.5 3 21 .5 2. 56 10 .45 1. 07 3 .25 23 5.94 31 1 .1 1.08 3. 36 Vietcombank 16 6.9 19 6 .1 11. 12 12 . 98 6.66 6. 62 15 5.78 ... 15 5.78 18 3 .1 7 .14 7.09 BIDV 16 1 .2 204.5 7.55 11 . 63 4.68 5.69 15 3. 65 1 92. 8 4. 91 6. 03 Vietinbank 13 5.4 17 5 5. 61 10 .2 4 .14 5. 83 12 9 .8 16 4.8 4. 32 6 .19 ACB 44.6 85.4 1. 69 6 .25 3. 79 7. 32 42. 91 79 .15 3. 93...

52
2,625
21

Đánh giá hiệu quả sử dụng nguồn vốn của Công ty TNHH Cơ Khí Kiên Giang phần 1

Danh mục: Quản trị kinh doanh

... 29 . 833 10 7% Giá vốn hàng bán 29 . 433 26 .22 0 52. 587 -3 . 21 3 -11 % 26 .36 7 10 1% Lợi nhuận gộp 2. 38 8 1. 566 5.0 32 - 822 -34 % 3. 466 22 1% -14 8 -39 7 -1 .22 4 -24 9 16 8% - 827 20 8% - Thu nhập HĐTC 39 3 26 3 308 - 13 0 ... Tổng Năm 20 05 11 .057 97 22 7 93 15 6 11 . 630 Năm 20 06 12 . 911 97 22 7 (8) (19 5) 13 .0 32 (Đơn vị tính: Triệu đồng) Năm Chênh lệch 20 07 06-05 07-06 14 . 911 1. 854 2. 000 16 3 66 25 2 25 36 -10 1 44 98 -3 51 29 3 ... -33 % - Chi phí HĐTC 5 41 660 1. 5 32 11 9 22 % 8 72 1 32 % Chi phí bán hàng 5 41 31 9 1. 140 -22 2 - 41% 8 21 25 7% 1 .25 5 1. 1 41 2. 16 9 -11 4 -9% 444 -29 1 499 - 735 -16 6% Lợi nhuận khác 56 94 35 38 68% -59 - 63% ...

44
967
2

Đánh giá hiệu quả sử dụng nguồn vốn của Công ty TNHH Cơ Khí Kiên Giang phần 2

Danh mục: Quản trị kinh doanh

... 22 7 ,30 4 ,25 2 15 5,459, 011 93 ,20 3 ,17 0 93 ,20 3 ,17 0 30 ,584, 9 13 ,7 42 13 ,0 31 , 774 ,33 3 13 , 039 ,969 ,33 3 12 , 910 , 726 ,8 63 97 ,28 3, 12 4 22 7 ,30 4 ,25 2 -19 5 ,34 4,906 -8 ,19 5,000 -8 ,19 5,000 32 , 32 8 ,897,477 15 ,408, 32 7 , 635 15 , 4 23 ,898, 938 ... 556 ,27 6 ,11 31 9 ,19 3, 58 1, 1 41, 737 , 81 57, 619 , 710 ,906 52, 587 ,29 4,476 5,0 32 , 416 , 430 30 8 , 13 5,549 1, 5 32 , 207,8 63 1, 3 51, 508, 010 1, 140,4 71, 559 2, 16 9,488 ,27 6 -29 2 ,27 3 , 21 2 22 3, 397 , 21 12 9 ,046, 93 94 ,35 0 ,28 ... NGUỒN VỐN MÃ SỐ 30 0 31 0 31 1 3 12 31 3 31 4 31 5 31 6 31 9 33 0 33 6 NĂM 20 05 18 ,954,706 ,25 2 18 ,954,706 ,25 2 5,640,0 82, 840 2, 936 ,34 5, 835 766 ,1 32 , 9 13 917 ,24 9 ,17 4 468,596 ,11 6 3, 874,877,907 4 ,3 51, 4 21 ,467 - NĂM...

4
568
1

Đánh giá hiệu quả sử dụng nguồn vốn của Công ty TNHH Cơ Khí Kiên Giang phần 3

Danh mục: Quản trị kinh doanh

... Xuyên, tháng 06, năm 20 08 CÔNG TRÌNH ĐƯỢC HOÀN THÀNH TẠI KHOA KINH TẾ - QUẢN TRỊ KINH DOANH ĐẠI HỌC AN GIANG GVHD: Ths Ngô Văn Quí Người chấm, nhận xét 1: Người chấm, nhận xét 2: Luận văn bảo ... năm 20 08 TRƯỜNG ĐẠI HỌC AN GIANG KHOA KINH TẾ - QUẢN TRỊ KINH DOANH LUẬN VĂN TỐT NGHIỆP ĐẠI HỌC Chuyên ngành: Kế toán doanh nghiệp Sinh viên thực hiện: Nguyễn Thị Ngọc Lớp: DH5KT-MSSV: DKT0 417 06 ... văn Khoa Kinh tế - Quản trị kinh doanh ngày… tháng… năm … LỜI CÁM ƠN Kiến thức chuyên môn cần thiếu để hoàn thành tốt công việc mà phụ trách Qua năm, học tập trường ĐHAG, nhiệt tình giảng dạy quý...

8
539
0

Giải pháp nhằm mở rộng phát triển quy mô nguồn vốn huy động trong dân cư tại Sở giao dịch 1 Ngân hàng đầu tư & phát triển Việt Nam

Danh mục: Kinh tế - Thương mại

... 1. 12 7 .29 4 16 ,36 17 4. 034 11 8 ,26 - Có kỳ hạn 1. 554.976 29 ,97 2. 088.9 52 30 , 31 533 .976 13 4 ,34 Kỳ phiếu 1. 670. 934 32 , 21 1.9 52. 685 28 ,33 28 1. 7 51 116 ,86 Trái phiếu 1. 008.4 82 19 ,44 1. 722 . 636 25 714 .15 4 17 0, 81 ... 10 .050.000 10 0 2. 0 73 . 13 3 31 , 17 2. 288 .3 72 30 3. 015 . 32 0 30 - Tiền gửi KKH 6 43. 0 32 9,67 616 .27 9 8,08 956 .35 9 9, 51 - Tiền gửi CKH 1. 430 .10 1 21 ,50 1. 6 72. 0 93 21 , 92 2.058.9 61 20 ,49 Tiền gửi dân c 4.4 92. 226 ... vay Năm 20 02 Số tiền TT (%) 5.660 .38 6 10 0 Năm 20 03 Số tiền TT (%) 6. 411 . 411 10 0 830 .33 9 14 ,66 996. 635 15 ,54 16 6 .29 6 12 0 , 02 2 .26 5.679 40, 03 3 .27 3 .1 52 51, 05 1. 007.4 73 14 4,47 1. 0 12 . 17 6 17 ,88 8 32 . 684...

35
461
0

Nguồn vốn của doanh nghiệp-Giảỉ pháp nào để hỗ trợ doanh nghiệp trong quá trình hội nhập WTO

Danh mục: Kinh tế - Thương mại

... vực 19 95 19 97 19 99 20 00 20 02 Kinh tế nhà nớc 40 ,2 40,4 39 ,4 39 38 ,9 Kinh tế tập thể 10 ,1 8,9 8,6 8,7 8,6 Kinh tế t nhân 43, 4 41, 5 40 ,2 38 ,5 38 ,6 Kinh tế có vốn đầu t nớc 6 ,3 9 ,2 11 ,8 13 ,8 13 ,9 ... cấu vốn đầu t nớc ta theo thành phần kinh tế (đơn vị %) Khu vực 19 95 19 97 19 99 20 00 20 02 Kinh tế nhà nớc 42 49,4 58,7 58 ,1 52, 3 Kinh tế t nhân 27 ,6 22 ,6 24 23 ,6 28 ,9 Kinh tế có vốn đầu t nớc 30 ,4 ... dài 4 /19 ( 21 %) đơn vị đợc kiểm toán năm 20 04 kinh doanh thua lỗ tới 12 4 tỷ đồng, 11 /19 (58%) đơn vị luỹ 31 / 12 / 2004 lên tới 16 10 58 tỷ đồng Điển hình nh tổng công ty dệt may Việt Nam thua lỗ 32 8 ...

25
497
0

Một số vấn đề trong quản lí nguồn vốn của các ngân hàng thương mại nước ta

Danh mục: Tài chính - Ngân hàng

... Số 2( 285) Tháng /20 02 Số 7 (29 0) Tháng /20 02 Tạp chí Ngân hàng Tháng 12 / 19 99 Số / 19 97 Số / 19 98 Số 17 /19 98 Tạp chí Ngân hàng Tài : Số 5,6, 11 /20 01 Số (1 +2) , số 5, ,9 /20 02 Số 10 /20 00 30 ... lý 28 32 Website: http://www.docs.vn Email : lienhe@docs.vn Tel : 0 918 .775 .36 8 III .3 Tóm lại thông qua hớng giải pháp quản lý nguồn vốn sử dụng vốn 3 .1 Về nguồn vốn 29 3 .2 Về sử dụng vốn 32 Kết ... cấu nguồn vốn A .2. 2 Một số vấn đè quản lý nguồn vốn đặt quản lý cấu nguồn vốn5 A .3 Các nội dung hoạt động quản lý nguồn vốn Ngân hàng thơng mại .7 A .3 .1 Quản lý quy mô cấu nguồn vốn. 7 A .3 .2 Quản...

33
558
0

Nguồn vốn của doanh nghiệp-Giảỉ pháp nào để hỗ trợ doanh nghiệp trong quá trình hội nhập WTO

Danh mục: Quản trị kinh doanh

... vực 19 95 19 97 19 99 20 0 20 02 Kinh tế nhà nước 40 ,2 40,4 39 ,4 39 38 ,9 Kinh tế tập thể 10 ,1 8,9 8,6 8,7 8,6 Kinh tế tư nhân 43, 4 41, 5 40 ,2 38 ,5 38 ,6 Kinh tế có vốn đầu tư nước 6 ,3 9 ,2 11 ,8 13 ,8 13 ,9 ... kéo dài 4 /19 ( 21 %) đơn vị kiểm toán năm 20 04 kinh doanh thua lỗ tới 12 4 tỷ đồng, 11 /19 (58%) đơn vị luỹ 31 / 12 / 2004 lên tới 10 58 tỷ đồng Điển tổng công ty dệt may Việt 17 Nam thua lỗ 32 8 tỷ đồng, ... Cơ cấu vốn đầu tư nước ta theo thành phần kinh tế (đơn vị %) Khu vực 19 95 19 97 19 99 20 0 20 02 Kinh tế nhà nước 42 49,4 58,7 58 ,1 52, 3 Kinh tế tư nhân 27 ,6 22 ,6 24 23 ,6 28 ,9 Kinh tế có vốn đầu...

31
362
0

Nguồn vốn của doanh nghiệp, giải pháp nào để hỗ trợ doanh nghiệp trong quá trình hội nhập WTO

Danh mục: Quản trị kinh doanh

... vực 19 95 19 97 19 99 20 00 20 02 Kinh tế nhà nớc 40 ,2 40,4 39 ,4 39 38 ,9 Kinh tế tập thể 10 ,1 8,9 8,6 8,7 8,6 Kinh tế t nhân 43, 4 41, 5 40 ,2 38 ,5 38 ,6 Kinh tế có vốn đầu t nớc 6 ,3 9 ,2 11 ,8 13 ,8 13 ,9 ... cấu vốn đầu t nớc ta theo thành phần kinh tế (đơn vị %) Khu vực 19 95 19 97 19 99 20 00 20 02 Kinh tế nhà nớc 42 49,4 58,7 58 ,1 52, 3 Kinh tế t nhân 27 ,6 22 ,6 24 23 ,6 28 ,9 Kinh tế có vốn đầu t nớc 30 ,4 ... dài 4 /19 ( 21 %) đơn vị đợc kiểm toán năm 20 04 kinh doanh thua lỗ tới 12 4 tỷ đồng, 11 /19 (58%) đơn vị luỹ 31 / 12 / 2004 lên tới 16 10 58 tỷ đồng Điển hình nh tổng công ty dệt may Việt Nam thua lỗ 32 8 ...

25
325
0

Những khó khăn và thuận lợi trong việc huy động và quản lý nguồn vốn của Ngân Hàng Thương Mại

Danh mục: Tài chính - Ngân hàng

... 1, 450,460,780 89 ,27 4,650 1 ,28 9 ,3 32 , 746 14 5,7 82, 920 6,475,859,569 608,000,000 600,000,000 19 3, 880,000 1, 015 , 32 7 ,460 17 8,549 ,30 0 1 ,29 9 ,3 32 , 746 2, 040,960,880 TC: Tiền Lãi: 1 -2 5 -2 10 -2 18 -2 25 -2 ... hạn 15 năm: Lãi suất năm 10 .10 % /năm, lãi suất năm cuối (nếu BIDV không mua lại) 10 ,675% /năm Trái phiếu kỳ hạn 20 năm: Lãi suất năm đầu 10 ,45% /năm, lãi suất năm cuối (nếu BIDV không mua lại) 11 ,17 5% /năm ... sau hàng năm trả lần /năm vào ngày phát hành hàng năm ( tức 18 / 12 ) Tiền gốc trái phiếu trả lần đáo hạn, vào 20 21 (đối với trái phiếu kỳ hạn 15 năm) vào 20 26 (đối với trái phiếu kỳ hạn 25 năm) Lãi...

58
4,836
4

TÌNH HÌNH NGUỒN VỐN CỦA NHTM VIỆT NAM TRONG NHỮNG NĂM GẦN ĐÂY

Danh mục: Tài chính - Ngân hàng

... 64.6 2. 8 5.6 11 .29 8.67 22 59 12 . 72 9.49 Eximbank 18 .3 33. 7 1. 95 6 .3 10 .66 18 .69 16 .35 27 .4 11 . 92 23 Techcombank 17 . 32 39 .56 1. 76 3. 57 10 .16 9. 02 15 .56 36 11 . 31 9. 92 VIB 16 .5 39 .3 1. 19 2. 18 7 . 21 ... phải trả Vốn tự có/Nợ phải trả(%) 12 / 06 12 / 07 12 / 06 12 / 07 12 / 06 12 / 07 12 / 06 12 / 07 2. 56 10 .45 1. 07 3 .25 23 5.94 31 1 .1 1.08 3. 36 Vietcombank 16 6.9 19 6 .1 11. 12 12 . 98 6.66 6. 62 15 5.78 18 3 .1 7 .14 7.09 ... BIDV 16 1 .2 204.5 7.55 11 . 63 4.68 5.69 15 3. 65 1 92. 8 4. 91 6. 03 Vietinbank 13 5.4 17 5 5. 61 10 .2 4 .14 5. 83 12 9 .8 16 4.8 4. 32 6 .19 ACB 44.6 85.4 1. 69 6 .25 3. 79 7. 32 42. 91 79 .15 3. 93 7.89 Sacombank 24 .8...

17
650
1

THỰC TRẠNG NGUỒN NHÂN LỰC VÀ PHÁT TRIỂN NGUỒN NHÂN LỰC CỦA CÔNG TY TNHH 1 THÀNH VIÊN SÔNG LAM TRONG NHỮNG NĂM QUA

Danh mục: Kế toán

... độ Năm 20 07 Năm 20 08 Năm 20 09 (người) (người) (người) 60 87 11 4 - Lao động Nam 45 54 66 - Lao động Nữ 15 33 48 - Trên Đại Học 01 03 07 - Đại học, Cao Đẳng 12 19 23 - Trung cấp 32 43 50 - Lao động ... chuyên môn đào tạo 2. 1. 4 Kết đào tạo Lĩnh vực, hình thức đào tạo Năm Ngườ Năm Ngườ Năm Ngườ 20 07 i 20 0 20 0 Lớp i Lớp i Lớp Đào tạo nội - Khóa đào tạo chuyên môn nghiệp 15 18 10 16 0 - Kỹ giao tiếp, ... kinh tế lớn có 11 4 công nhân viên công ty có người đạt trình độ Thạc Sỹ, Kỹ sư, cử nhân Bảng Sự gia tăng số lượng lao động Năm 20 07 Năm 20 08 Năm 20 09 (người) (người) (người) 60 87 11 4 - Lao động...

23
526
0

MỘT SỐ GIẢI PHÁP NHẰM MỞ RỘNG VÀ PHÁT TRIỂN QUY MÔ NGUỒN VỐN HUY ĐỘNG TRONG DÂN CƯ CỦA SGDI NHĐT PTVN

Danh mục: Kế toán

... từ ngày 17 / 12 / 20 03) Tiết kiệm VNĐ (% tháng) NGÂN HÀNG SGDI-NHĐT&PTVN SGD-NH Công Thương SGD-NH Ngoại Thương SGD-NH Nông Nghiệp NH CP Quân Đội Habubank KKH 0 .20 0 ,20 0 ,20 0 ,20 0 ,20 0 ,20 3T 0,50 ... Habubank KKH 0 .20 0 ,20 0 ,20 0 ,20 0 ,20 0 ,20 3T 0,50 0,47 0, 53 0,47 0, 62 0, 62 6T 0, 52 0, 52 0,56 0, 52 0,66 0,66 9T 0,55 0,55 0,58 0,57 0,66 - 12 T 0,58 0,58 0,60 0,58 0,69 0,68 Qua bảng số liệu ta thấy ... đoạn 20 01 - 20 05, để đảm bảo nhịp độ tăng trưởng GDP từ 7 ,2% /năm cần phải có nguồn vốn đủ mạnh cấu xác định 50% huy động từ kinh tế, đòi hỏi ngành Ngân hàng phải hoạch định chiến lược huy động vốn...

10
338
0

MỘT SỐ LÝ LUẬN CHUNG VỀ NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI VÀ VAI TRÒ CỦA NGUỒN VỐN NGUỒN VỐN TÍN DỤNG TRONG NỀN KINH TẾ THỊ TRƯỜNG

Danh mục: Tài chính - Ngân hàng

... hút vốn đầu tư nước ngoài, dịch chuyển cấu kinh tế 1 .2. 3 Các hoạt động ngân hàng thương mại 1 .2. 3 .1 Hoạt động tạo lập vốn Muốn thực hoạt động kinh doanh trước tiên ngân hàng phải có vốn Nguồn vốn ... hàng) 1. 3 VAI TRÒ CỦA TÍN DỤNG NGÂN HÀNG TRONG PHÁT TRIỂN KINH TẾ TRÊN ĐỊA BÀN HUYỆN QUỲNH LƯU Nguồn vốn nói chung, nguồn vốn tín dụng nhân tố thiếu trình phát triển kinh tế Nhưng nguồn vốn vào ... Do nguồn vốn tín dụng ngân hàng đóng vai trò chủ yếu sau: 1. 3 .1 Thu hút nguồn vốn, tạo điều kiện thúc đẩy sản xuất nông nghiệp kinh tế nông thôn phát triển Vấn đề tạo dựng nguồn vốn sử dụng nguồn...

29
468
0

CHƯƠNG 3: QUẢN TRỊ NGUỒN VỐN CỦA DOANH NGHIỆP

Danh mục: Chuyên ngành kinh tế

... Chơng 3: Quản lý nguồn vốn doanh nghiệp Sau nguồn vốn phơng thức huy động vốn (còn gọi phơng thức tài trợ) mà doanh nghiệp sử dụng 3 .2. 1 Nguồn vốn chủ sở hữu doanh nghiệp ... Kinh tế Quốc dân 53 Giáo trình Tài doanh nghiệp phiếu, giả sử năm trớc công ty phát hành 11 7 triệu cổ phiếu công ty đơng nhiên đợc phát hành thêm 28 3 triệu cổ phiếu (400 - 11 7 = 28 3) Tuy nhiên, thực ... dụng nợ từ nguồn: tín dụng ngân hàng; tín dụng thơng mại vay thông qua phát hành trái phiếu 3 .2. 2 .1 Nguồn vốn tín dụng ngân hàng tín dụng thơng mại Có thể nói vốn vay ngân hàng nguồn vốn quan trọng...

13
2,502
51

Chương 2: Nguồn vốn và quản lý nguồn vốn của ngân hàng thương mại ppt

Danh mục: Ngân hàng - Tín dụng

... (Mobilized Capital) Vốn vay (Bonowed Capital) Vốn tiếp nhận (Trust Capital) Vốn chủ sở hữu Vốn khác (other Capital) 12 / 01 /20 13 GV Nguyễn Thị Thương_K.TCNH 2. 1. 1 .1 Thành phần vốn chủ sở hữu Vốn chủ sở ... (Bank’s Capital) nguồn vốn khởi đầu bổ sung trình hoạt động 12 / 01 /20 13 GV Nguyễn Thị Thương_K.TCNH Nguồn hình thành vốn NHTM quốc doanh NHTM liên doanh NHTM nước ngồi NHTM CP 12 / 01 /20 13 GV Nguyễn ... Thị Thương_K.TCNH 12 Dự phòng để xử lý rủi ro 12 / 01 /20 13 GV Nguyễn Thị Thương_K.TCNH 13 Dự phòng rủi ro Trích lập để dự phòng cho tổn thất xảy KH khơng thực cam kết 12 / 01 /20 13 Tính theo dư nợ...

40
707
3