... phn no ri ro cỏc nhõn t bờn ngoi i vi cỏc dch v bỏn buụn, ch cn ri ro ca mt khỏch hng cng cú th nh hng rt ln n Ngõn hng Trong ú vi dch v Ngõn hng bỏn l núi chung v dch v th núi chung, ri ro c san ... CSCNT giao th v biờn lai toỏn cho ch th (4): Trong vũng 10 ngy, CSCNT lp bng kờ biờn lai toỏn v gi cho Ngõn hng i lý (Ngõn hng toỏn th) ũi tin (5): Trong vũng ngy, Ngõn hng i lý tr tin cho CSCNT ... hiu lc, tờn ch th Trong trng hp ch th chớnh thc khụng phi l khỏch hng t mua, CSCNT b Ngõn hng phỏt hnh t chi toỏn Trng hp ny dn n ri ro cho CSCNT hoc Ngõn hng toỏn Bờn cnh ú, ri ro xó hi cng cú...
... nhận toán Trong phạm vi ngày làm việc, kể từ nhận đợc biên lai toán, Ngân hàng đại lý phải toán cho ngời tiếp nhận toán thẻ a Nghiệp vụ pháthànhthẻ Ngân hàng pháthànhthẻpháthànhthẻ cho khách ... 0918.775.368 2.2.2 Nghiệp vụ pháthành toán thẻ NHĐT & PT VN-Chi nhánh Đông Đô * Nghiệp vụ pháthành toán thẻ NHĐT &PT VN a Quy trình pháthànhthẻ Quy trình pháthànhthẻ đợc quy định chơng hớng ... doanh thẻrủiro hoạt động kinh doanh thẻ tơng đối cao Rủiro không thông thờng hậu việc sử dụng thẻ gian lận, giả mạo gây Trong đó, kinh nghiệm quản lý kiểm soát rủirotrờng hợp sử dụng thẻ gian...
... 1.3.2 R i ro ho t 1.3.2.1 R i ro s d ng, b o d 1.3.2.2 R i ro chu n chi giao d ch 19 1.3.2.3 R i ro h at ng c a VCNT 19 1.3.3 R i ro ho t ng toỏn th qua internet: 22 1.3.3.1 R i ro c a ng ... ch c a th tr 2.3 Th c tr ng v r i ro toỏn th t i cỏc NHTM VN : 34 2.3.1 R i ro ho t 2.3.1.1 R i ro gi m o: 34 2.3.1.2 R i ro k thu t: 35 2.3.1.3 M t s r i ro khỏc: 36 2.3.2 M t s tr Nam: ... ng v r i ro toỏn th t i cỏc NHTM VN : 2.3.1 R i ro ho t R i ro ho t ng kinh doanh th : ng kinh doanh th c a cỏc Ngõn hng Th ng m i cú th chia thnh hai lo i chớnh: r i ro gi m o th v r i ro k thu...
... Documents Trong ho t giai th ng phát hành, r i ro ti n n có th x y b t k n c a quy trình pháthành R i ro x y ch y u t i ph m ánh cáp thông tin c a ch th th t qua hình th c nh : làm gi phát hành, ... 12,78% NA 43,57% 27,98% 49,08% R i ropháthành N m 2004 Gi m o th NH VN Pháthành Gi m o th VCB Pháthành Gi m o th SGD Châu Á T/B D ng l r i ro th VCB/NHVN l r i ro th SGD/VCB (Ngu n: Báo cáo gi ... SGD –NHNT VN n m 2004- 2007) Trong t ng s th qu c t SGD pháthành s th Visa c pháthành chi n t l cao nh t qua n m v i m c bình quân 65% Tuy nhiên, doanh s pháthành th ch m i ph n ánh ch v th...
... hàng pháthành yêu cầu chủ thẻphát yêu cầu khiếu nại Ngân hàng pháthành thực nghiệp vụ tra soát 1.1.1.4 Nghiệp vụ quản lý rủiroRủiro nghiệp vụ thẻ bao gồm số rủirorủiro hồ sơ yêu cầu phát ... pháthànhthẻ khách hàng có thông tin giả mạo; rủirothẻ giả, thẻ cắp, thất lạc; rủiro xảy chủ thẻ không nhận thẻ ngân hàng pháthành gửi, tài khoản chủ thẻ bị lợi dụng 1.2 Quản lý rủiro dịch ... nguyên tắc hai tay Trong hoạt động phỏt hành thẻ: Trong nghiệp vụ phỏt hànhthẻ đũi hỏi phối hợp chặt chẽ Trung tõm thẻ Chi nhỏnh * Kiểm tra cỏc bỏo cỏo quản lý rủiro phỏt hànhthẻ hàng ngày Hàng...
... tịch thu Đây học lớn cho nhiều doanh nghiệp Phương thức L/C phát sinh nhiều rủiro kèm theo Do doanh nghiệp cần có biện pháp tránh rủiro như: - Giành quyền chủ động thuê tàu ( nhập theo điều kiện ... có chủ ý “lừa đảo” doanh nghiệp bị lừa giấy tờ giả Ngoài ra, vấn đề mâu thuẫn hàng chứng từ quan trong, hàng hoá nhập bị hải quan tịch thu trùng khớp với giấy tờ Biện pháp phòng tránh: - Yêu cầu ... nhập đại diện thương mại - Cung cấp giấy chứng nhận kiểm tra ( Certificate of inspection) Các rủiro khác như: lựa chọn hãng tàu không tin cậy, hư hỏng hàng hoá xếp hàng không quy định Công ty...
... tịch thu Đây học lớn cho nhiều doanh nghiệp Phương thức L/C phát sinh nhiều rủiro kèm theo Do doanh nghiệp cần có biện pháp tránh rủiro như: • Giành quyền chủ động thuê tàu ( nhập theo điều kiện ... thấy hàng Tìm hiểu kỹ Simac vỡ lẽ Latel công ty ảo mạng, thật Như rủiro đáng tiếc, doanh nghiệp cần có bước cụ thể để tránh rủiro Biện pháp: • Tìm hiểu bạn hàng kỹ lưỡng • Tham khảo ý kiến ngân ... Bond (chỉ áp dụng hợp đồng lớn • khách hàng không quen biết nhau) để đảm bảo quyền lợi nhà nhập Rủiro toán dựa chứng từ giả, chứng từ không trung thực, mâu thuẫn hàng hoá chứng từ Nếu đối tác không...
... này, nên kinh doanh ngân hàng có khả gặp nhiều rủiro Các loại rủiro thường xảy ngân hàng là: rủiro tín dụng, rủiro lãi suất, rủiro thị trường, rủiro hối đoái… 2.3 Hoạt động Marketing ngân hàng ... 50.000VNĐ lần Phí Pháthành thường Pháthành 50.000VNĐ - Pháthành 100.000VNĐ nhanh Số tiền rút tối đa 10.000.000V ngày NĐ Pháthành lại thẻ Số giao dịch rút Không tiền ngày chế hạn thường Phát Số tiền ... vụ ngân hàng điện tử quan tâm phát triển mở rộng đến khu vực dân cư, khu kinh tế - xã hội thành phố Đến có gần 100 máy ATM với số lượng thẻpháthành đạt 230 ngàn thẻ; 290 máy chấp nhận toán (POS)...
... ri ro cú th xy Bc 2: Phõn tớch ri ro: l phõn tớch tt c nhng ri ro danh sỏch cỏc ri ro, ỏnh giỏ kh nng xy v tỏc ng d kin ca cỏc ri ro, xỏc nh nhng ri ro hng u cn phi c qun lý Bc 3: Xỏc nh ri ro: ... tiờn x lý cỏc ri ro, ỏp dng cỏc ngun lc hn ch, loi b cỏc ri ro hoc khc phc cỏc hu qu m ri ro gõy i vi hot ng kinh doanh 1.2.2 Quy trỡnh qun tr ri ro Nhn din v kim soỏt tt ri ro ch bng k nng v ... ri ro kinh doanh th ti Ngõn hng TMCP Ngoi thng Vit Nam Chng 3: Gii phỏp qun tr ri ro kinh doanh th ti Ngõn hng TMCP Ngoi thng Vit Nam CHNG MT S VN Lí LUN V KINH DOANH TH V QUN TR RI RO TRONG...
... hoạt động phát hành, sử dụng toán thẻ Đối tượng chịu rủiro ngân hàng, chủ thẻ, đơn vị chấp nhận thẻ LOGO PHÂN LOẠI rủiro từ góc độ NHTM RISK rủiro từ góc độ vĩ mô LOGO 2.1 Rủiro từ góc độ ... trạng Rủiro kinh doanh thẻ Sơ lược thẻ toán LOGO Tìm hiểu sơ lược thẻ Quy trình pháthành thẻ: Khách hàng NHPH tiếp nhận hồ sơ Kiểm tra thẩm định hồ sơ Giao nhận thẻ, mã pin Xử lý liệu In thẻ, ... trình toán thẻ LOGO Chấp nhận toán thẻ máy ATM LOGO Rủiro kinh doanh thẻ Khái niệm: Rủiro hoạt động kinh doanh thẻ tổn thất vật chất phi vật chất có liên quan đến hoạt động kinh doanh thẻ, bao...
... toán thẻ như: đơn vị pháthành thẻ, chủ thẻ, đơn vị chấp nhận thẻ, đơn vị toán thẻ, hiệp hội thẻ, ngân hàng thực - Đơn vị pháthànhthẻ tổ chức tài hợp pháp, đại lý tổ chức tài pháthànhthẻ toán ... có nhiều rủiro từ công nghệ Vậy thẻ từ rủiro hay gặp với thẻ từ? 1.1 THẺ TỪ VÀ GIAO DỊCH VỚI THẺ TỪ 1.1.1 Thẻ từ 1.1.1.1 Khái niệm thẻ từ Thẻ từ thẻ nhựa có gắn dải băng từ mặt sau thẻ Dải băng ... SỬ DỤNG THẺ THANH TOÁN 28 1.2.1 Rủiropháthành 28 1.2.2 Rủiro hoạt động toán 30 1.2.3 Rủiro kỹ thuật 31 1.2.4 Giải pháp khắc phục rủiro dùng thẻ ...
... L/C Tất rủiro nhà nhập dẫn đến rủiro cho Ngân hàng pháthành Vì vậy, loại L/C sử dụng việc mua bán hàng hoá với số lượng đặn nhiều lần năm Để giảm bớt rủiro cho mình, Ngân hàng pháthành nên ... Ngân hàng pháthành L/C giáp lưng nhận toán từ L/C gốc Đây rủiro Ngân hàng pháthành L/C giáp lưng Ngân hàng pháthành L/C gốc từ chối toán, lúc Ngân hàng coi L/C gốc vật đảm bảo để pháthành L/C ... nhiệm ngân hàng pháthành Do đó, để tránh loại rủiro này, nhà xuất nên đề nghị nhà nhập chọn ngân hàng thương mại lớn, có uy tín để pháthành L/C * Nguyên nhân gây rủiro tín dụng - Trong kinh tế...
... gia Thẻ quốc tế: Thẻ quốc tế loại thẻ sử dụng phạm vi nước quốc tế Để pháthànhthẻ quốc tế, tổ chức pháthànhthẻ phải thành viên tổ chức thẻ quốc tế, tuân thủ chặt chẽ qui định việc pháthành ... lý sợ rủiro người dân địa phương 2.3- Thực trạng rủiro hạn chế rủiro kinh doanh thẻ Ngân hàng TMCP Sài Gòn Thương Tín 2.3.1- Các rủiro hoạt động kinh doanh thẻ cua Sacombank Rủirothẻ giả ... thất lớn 1.2.2.2- Xem xét rủiro từ góc độ chủ thể tham gia vào hoạt động phát hành, sử dụng toán thẻ Rủiro ngân hàng pháthành (NHPH): • Giả mạo thông tin pháthành thẻ: Khách hàng cung cấp...
... Đứng trước tình hình đó, tổ chức pháthànhthẻ giới buộc phải tìm kiếm giải pháp mới, sử dụng loại thẻ EMV (hay gọi thẻ thông minh) thay cho loại thẻ từ thông dụng Thẻ EMV có khả lưu trữ xử lý liệu ... động kinh doanh thẻ tổ chức tội phạm thẻ bắt đầu chuyển hướng sang thị trường khu vực có Việt Nam Ở Việt nam hầu hết NHPH thẻ sử dụng công nghệ thẻ từ, lưu trữ liệu dải băng từ thẻ Công nghệ lạc ... EMV có khả lưu trữ xử lý liệu nhiều hơn, an toàn khó làm giả Tính an toàn thẻ EMV giảm rủiro giả mạo cho đơn vị chấp nhận thẻ, cho NHPH References EMVCo, EMV 2000 Integrated Circuit Card Specification...
... Bên cạnh đó, chương đề cập đến khái niệm rủiro loại rủirophát sinh hoạt động kinh doanh thẻ bao gồm rủiro hoạt động pháthànhthẻrủiro hoạt động toán thẻ phương diện lý thuyết Thêm vào đó, ... Đối tượng chịu rủiro ngân hàng, chủ thẻ ĐVCNT 1.5.2 Các rủiro kinh doanh thẻ tín dụng 1.5.2.1 Rủiro hoạt động pháthànhthẻ Giả mạo thông tin pháthành thẻ: khách hàng cung cấp cho NHPHT thông ... Các rủiro kinh doanh thẻ tín dụng 10 1.5.2.1 Rủiro hoạt động pháthànhthẻ 10 1.5.2.2 Rủiro hoạt động sử dụng, toán thẻ 11 1.6 Các nhân tố ảnh hƣởng tới hoạt động quản lý rủi...
... pháthànhthẻ Ngân hàng pháthànhthẻpháthànhthẻ cho khách hàng Ngân hàng pháthànhthẻ có trách nhiệm quản lý hệ thống tài khoản thẻ, hệ thống pháthànhthẻ hoạt động liên quan sử dụng thẻ b) ... yếu tố: Tên chủ thẻ, tên Ngân hàng pháthành thẻ, số thẻ, nhãn hiệu thơng mại thời hạn sử dụng thẻTrong toán thẻ bao gồm chủ thể sau: - Ngân hàng pháthành thẻ: Ngân hàng bán thẻ cho khách hàng ... thành nhiều loại a) Phân theo chủ thểpháthành : Thẻ Tổ chức Tài Ngân hàng pháthànhThẻ Tổ chức phi ngân hàng pháthành - Các sản phẩm thẻ tổ chức tài chính- ngân hàng pháthành kể đến: Thẻ...
... tớn, ri ro cụng ngh thụng tin Da vo cỏch phõn loi ca u ban Basel v giỏm sỏt ngõn hng, ri ro ngõn hng c chia thnh ba loi chớnh: ri ro hot ng, ri ro th trng v ri ro tớn dng Ri ro hot ng bao ... qun tr ri ro ca ngõn hng + Ri ro o c ca mt b phn cỏn b ngõn hng liờn quan n cho vay vn, c ý lm trỏi qui nh v tớn dng, thiu tinh thn trỏch nhim H Th kim Nga: Cỏc loi ri ro v qun lý ri ro hot ng ... Tng cc Thng kờ Trong vic cung cp tớn dng cho khu vc nụng thụn thỡ Ngõn hng nụng nghip v phỏt trin nụng thụn, Ngõn hng chớnh sỏch xó hi v qu tớn dng nhõn dõn cú vai trũ ch yu Trong c cu d n cho...