bài giảng nghiệp vụ ngân hàng chương 2 nghiệp vụ huy động vốn của nhtm - ths.nguyễn lê hồng vỹ

... cầu của ngân hàng II. CÁC HÌNH THỨC HUY ĐỘNG VỐN TẠI NHTM 2. Vai trò của hoạt động huy động vốn:  Đối với nền kinh tế:Kênh chu chuyển nguồn vốn. Góp phần kiểm soát lạm phát.Cung cấp hàng hóa ... THỨC HUY ĐỘNG VỐN TẠI NHTM 2. Vai trò của hoạt động huy động vốn:  Đối với khách hàng: Kênh đầu tư vốn an toàn.Tích lũy nguồn tiền nhàn rỗi.Tiếp cận được các dịch vụ tiện ích của ngân hàng. I. ... tiết kiệmII. CÁC HÌNH THỨC HUY ĐỘNG VỐN TẠI NHTMA. Huy động vốn bằng hình thức nhận tiền gửi:3Tiền gửi có kỳ hạn  Ví dụ: Ngày 10/03 /20 09 khách hàng A đến ngân hàng để gửi tiết kiệm định...

... tức của ngân hàng- Tốc độ tăng vốn từ nguồn nội bộ 23 /09 /20 0819 /23 /20 08 PGS.TS Tran Huy Hoang 1 Chương 2 Chương 2Chương 2 Chương 2 QUẢN TRỊ VỐN TỰ CÓ VÀ SỰQUẢN TRỊ VỐN TỰ CÓ VÀ SỰQUẢN TRỊ VỐN ... cho đến năm 20 08 20 0 820 08 20 08 20 10 20 1 020 10 20 10IIII Ngân hàng Ngân hàngNgân hàng Ngân hàng1 Ngân hàng thương mạia Ngân hàng thương mại Nhà nước 3.000 tỷ đồng 3.000 tỷ đồngb Ngân hàng thương ... có của ngân hàng. 9 /23 /20 08 PGS.TS Tran Huy Hoang 91.1 .2. 2. Các q dự phòng1.1 .2. 2. Các q dự phòng1.1 .2. 2. Các quú dửù phoứng1.1 .2. 2. Caực quú dửù phoứngã a) a) a) a) Q dự phòng tài chính:Q...

... sản, thôn tính và thành lý ngân hàng dễ xảy ra hơn. Phải chăng các ngân hàng đang chết?Gần đây Mỹ, châu Âu và châu Á, hàng trăm ngân hàng và các tổ chức nhận tiền gửi đã sáp nhập và sụp đổ. Người ... về dịch vụ ngân hàng. Ngày nay, Canada, Mỹ và Mexico đã thực hiện Hiệp ước mậu dịch tư do Bắc Mỹ (NAFTA) điều mà cho phép ngân hàng ở những nước này sở hữu và quản lý các chi nhánh ngân hàng ... tranh. Sự cạnh tranh trong lĩnh vực dịch vụ tài chính đang ngày càng trở lên quyết liệt khi ngân hàng và các đối thủ cạnh tranh mở rộng danh mục dịch vụ. Các ngân hàng địa phương cung cấp tín dụng,...

... 12 Luật NHNN Kiểm tra, thanh tra hoạt động ngân hàng trên địa bàn được phân công; Cấp, thu hồi giấy phép thành lập và hoạt động ngân hàng của tổ chức tín dụng và giấy phép hoạt động ngân hàng ... Pháp, NHTW Nhật Bản; NHTW Thái Lan…; Cơ quan tiền tệ Singapore; Cục dự trữ liên bang Mỹ, Ngân hàng dự trữ Ấn Độ, Ngân hàng dự trữ Newzeland, Ngân hàng dự trữ Australia… 50 Điều 17 Luật ... vốn tiền tệ. 2. Hoạt động phát hành tiền 4 CHƢƠNG 2: ĐỊA VỊ PHÁP LÝ CỦA NGÂN HÀNG NHÀ NƢỚC VIỆT NAM I. Khái niệm; chức năng,; nhiệm vụ, quyền hạn của NHNN VN 1. Khái niệm 2. Chức năng...

... vốn huy động của ngân hàng thƣơng mại phải 20 lần vốn tự có. Điều đó có nghĩa H1 5%.  - Ý nghĩa: Nhằm mục đích giới hạn mức huy động vốn của ngân hàng để tránh tình trạng khi ngân hàng huy ... trái phiếu chuyển đổi do tổ chức tín dụng phát hành và các công cụ nợ khác (mục 1 .2. 4 và 1 .2. 5) phải khấu trừ 20 % giá trị ban đầu.  d) Tổng giá trị vốn cấp 2 tối đa bằng 100% giá trị vốn cấp ... tàiTổngC1)()( 2 H 48  - Nếu hệ số H3 9%: Mức độ rủi ro lớn, vốn tự có của ngân hàng không đủ sức bảo vệ do ngân hàng:  + Vốn tự có của ngân hàng quá thấp so với quy mô  sử dụng vốn của ngân hàng....

... Reserved. Tổng quan hoạt động kinh doanh ngân hàng I. Những vấn đề chung về NHTMII. Các hoạt động chủ yếu của NHTMIII. Phân loại nghiệp vụ NHTMIV. Kết quả hoạt động kinh doanh ngân hàng V. ... 740.948Lợi nhuận chưa phân phối 17 4.926 10 5.745Các quỹ dự trữ 459.8 91 118 .247TỔNG VỐN VÀ CÁC QUỸ 1. 8 81. 6 41 964.940TỔNG CỘNG NGUỒN VỐN 14 .456 .18 2 10 .394.8 81 5 - 28McGraw-Hill/IrwinInternational ... cho ngân hàng. 5 - 18 McGraw-Hill/IrwinInternational Business, 6/eâ 2007 The McGraw-Hill Companies, Inc., All Rights Reserved.II. Các hoạt động chủ yếu của Ngân hàng thương mại 1. Hoạt động...

... Ths. Nguyễn Khắc Quốc Email:quoctv10@gmail.comBÀI GIẢNG MÔNCÔNG NGHỆ PHẦN MỀM Chương 2 PHÂN TÍCH VÀ ĐẶC TẢ YÊU CẦU Phân tích và định rõ yêu cầu là bước kỹ thuật ... phát biểu yêu cầuthường không chính xác 2. 1 Đại cương về phân tích và đặc tả (tt) - Trong phân tích cần phân biệt giữa yêu cầu và mụctiêu của hệ thống.-Yêu cầu là một đòi hỏi mà chúng ta có ... cầuTài liệuYêu cầuTài liệu đặc tả yêu cầuQuá trình hình thành các yêu cầu. 2. 1 Đại cương về phân tích và đặc tả (tt)-Người phân tích phải làm rõ được các điểm mạnh và điểm yếu của hệ thống cũ,...

... của NHTM 76Dịch vụ thanh toán của NHTM 57Hoạt động khác của NHTM 5 Tổng cộng452 August 2 012 Nguyễn Lê Hồng Vỹ 202/08/20 12 2 Chương 1 GIỚI THIỆU HỆ THỐNG NGÂN HÀNG VÀ TỔNG QUAN VỀ NHTM Nguyễn ... HỌC Chương Tên chương Số tiết 1 Giới thiệu hệ thống ngân hàng và tổng quan về NHTM 82 Nghiệp vụ huy động vốn của NHTM 73 Tổng quan về tín dụng ngân hàng 64Tín dụng ngắn hạn của NHTM 75Tín ... NHTM Nguyễn Lê Hồng Vỹ 2 August 2 012 3 1. 1 HỆ THỐNG NGÂN HÀNG VIỆT NAM Ngân hàng Trung ương Ngân hàng chínhsách, phát triển Ngân hàng Thương mạiTại Việt Nam là ngân hàng Nhà nước VN Ngân hàng Phát...

... 1/6 /20 131GV: Th.S Nguyễn Lê Hồng Vỹ Chương 2 NGHIỆP VỤ HUY ĐỘNG VỐN CỦA NHTM 08 :23 NGHIỆP VỤ HUY ĐỘNG VỐNTầm quantrọng của nghiệp vụ huy động vốn Hoạt động huy động vốn của NHTM 1 2 34Giảipháptăng vốn ... 2 34Giảipháptăng vốn của NHTM Các nghiệp vụ huy động vốn của NHTM Nguyễn Lê Hồng Vỹ 2 08 :23 1/6 /20 13 2 2.1. Hoạt động huy động vốn của NHTM  Hoạt động huy động vốn là một trong những hoạt động chủ ... trđ.Nguyễn Lê Hồng Vỹ 4108:49 2. 3 .2 Huy động vốn qua phát hành GTCG Bài tập ví dụNguyễn Lê Hồng Vỹ 42 08:49 2. 3 .2 Huy động vốn qua phát hành GTCGGTCG là cổ phiếu1/6 /20 13 22 Nguyễn Lê Hồng Vỹ 4308:50 2. 3.2...

... Nguyễn Lê Hồng Vỹ Chương 4 TÍN DỤNG NGẮN HẠN CỦA NHTM 2 August 2012TÍN DỤNG NGẮN HẠN CỦA NHTM Những vấn đề cơ bản về TD ngắn hạn Tín dụng ngắn hạn đối với DNChiết khấu Giấy tờ có giáCho vay ngắn ... gửi ngân hàng 1.Nợ ngắn hạn -Chứng khoán ngắn hạn -Phải trả người bán-Khoản phải thu -Phải trả công nhân viên -Hàng tồn kho -Phải trả khác-Tài sản lưu động khác -Vay ngắn hạn ngân hàng II. ... ngắn hạn đối với cá nhân2 August 2012 Nguyễn Lê Hồng Vỹ202/08/20 122 4. 1. Những vấn đề cơ bản về TD ngắn hạn  Khái niệm tín dụng ngắn hạn: Tín dụng ngắn hạn là việc tổ chức tín dụng sử dụng...

... 11/4/20121GV: Th.S Nguyễn Lê Hồng Vỹ Chương 5 TÍN DỤNG TRUNG, DÀI HẠN CỦA NHTM 17:18:081Nguyễn Lê Hồng VỹTÍN DỤNG TRUNG, DÀI HẠNNguyễn Lờ Hng Vã Mc ớch, ý nghaã Ngun ... ngắn hạn được phép sử dụng để cho vay trung dài hạn theo tỷ lệ cho phép Nguyễn Lê Hồng Vỹ17: 25: 3011/4/201247 5. 1.3. Các ngun tắc cho vay trung, dài hạn Cho vay trung, dài hạn (tín dụng ... chung về tín dụng trung, dài hạn 17: 25: 35 11/4/2012 5 5.1. Những vấn đề chung…Các ngun tắc của tín dụng trung dài hạn 9Hiệu quả kinh tếcó thể đượctính toán thông quaKhối lượng SP,dịch vụ được...

... sẽ thanh toán. 10Nguyễn Lê Hồng Vỹ2 August 201202/08/20 12 6 6.1.2 Thanh toán bằng ủy nhiệm thu (tt)11Nguyễn Lê Hồng Vỹ2 August 2012 6. 1.2 Thanh toán bằng ủy nhiệm thu (tt)12Nguyễn Lê Hồng ... 201202/08/20 1210 6. 1.3 Thanh toán bằng Séc (tt)19Nguyễn Lê Hồng Vỹ2 August 2012 6. 1.4. Thanh toán bằng thẻ ngân hàng  Thẻ ngân hàng là một phương tiện thanh toán do ngân hàng phát hành và ... lĩnh tiền mặt. 16 Nguyễn Lê Hồng Vỹ2 August 201202/08/20 129 6. 1.3 Thanh toán bằng Séc (tt)17Nguyễn Lê Hồng Vỹ2 August 2012 6. 1.3 Thanh toán bằng Séc (tt)18Nguyễn Lê Hồng Vỹ2 August 201202/08/20...

... sảnphẩm dịch vụ của ngân hàng thông qua việc kết nối mạngmáy tính của mình với mạng máy tính của ngân hàng.  Hay nói cách khác, đó là khả năng truy nhập từ xa của khách hàng vào ngân hàng nhằm ... 02/08/20 121GV: Th.S Nguyễn Lê Hồng Vỹ Chương 7 CÁC HOẠT ĐỘNG KHÁCCỦA NHTM 2 August 2012 7. 1 Bảo lãnh Khái niệm: Theo NHNN, Bảo lãnh NH là cam kếtbằng văn bản của TCTD (bên bảo lãnh) với ... ngân hàng nhằm thu thập các thông tin vàgiao dịch thanh toán…182 August 2012 Nguyễn Lê Hồng Vỹ 7. 5 Dịch vụ ngân hàng điện tử02/08/20 1210 Các tiện ích của dịch vụ ngân hàng điện tử: Tiết...

... edition. FINANCIAL STATEMENTS OF BANKSChapter 2 Key topics1. 1. Overview of the Balance sheets and Income statements of banks 2. 2. Balance sheet or Report of condition 1. Asset items 2. Liability ... Recent expansion of off-balance sheet items 4. 4. Components of the Income statement: Revenues and Expenses5. 5. Financial statement manipulation Bank financial statements Report of condition ... income statement impact. Bank investments and FASB 115amortized cost, market value (fair value)http://books.google.com.vn/books?id=c3f0AegbDx4C&pg=PA 221 &lpg=PA 221 &dq=amortized+cost&source=bl&ots=PYzqn9tqrJ&sig=0qSsODiLgsl3_fDOZJWo91L4Zu8&hl=vi&ei=RfKHS6PBKNegkQWUgrmhDw&sa=X&oi=book_result&ct=result&resnum=7&ved=0CCUQ6AEwBg#v=onepage&q=amortized %20 cost&f=false...

... DỤNGDr. NGUYỄN THỊ LAN Dr .Nguyễn Thị Lan 2 NỘI DUNG CƠ BẢNI. KHÁI NIỆM, NGUYÊN TẮC VÀ MỤC ĐÍCH CỦA BẢO ĐẢM TÍN DỤNGII. CÁC HÌNH THỨC BẢO ĐẢM TÍN DỤNGIII. NỘI DUNG CỦA TÍN DỤNG BẢO ĐẢMDr. NGUYỄN ... DỤNGII. CÁC HÌNH THỨC BẢO ĐẢM TÍN DỤNGIII. NỘI DUNG CỦA TÍN DỤNG BẢO ĐẢMDr. NGUYỄN THỊ LAN Dr .Nguyễn Thị Lan 2 NỘI DUNG CƠ BẢNI. KHÁI NIỆM, NGUYÊN TẮC VÀ MỤC ĐÍCH CỦA BẢO ĐẢM TÍN DỤNGII. CÁC ... src="data:image/png;base64,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...