tăng cƣờng hoạt động marketing xây dựng chính sách khách hàng chính sách khuyến mãi

Luận văn thạc sĩ Giải pháp phòng ngừa rủi ro tín dụng tại Ngân hàng TMCP xuất nhập khẩu Việt Nam

Luận văn thạc sĩ Giải pháp phòng ngừa rủi ro tín dụng tại Ngân hàng TMCP xuất nhập khẩu Việt Nam
Ngày tải lên : 08/08/2015, 23:52
... ngân hàng, hoạt động tín dụng chiếm tỷ lệ lớn hoạt động ngân hàng 1.2.3.2 Xây dựng sách tín dụng Chính sách tín dụng ngân hàng phải thực ba mục tiêu bản: Lợi nhuận, an toàn lành mạnh Một sách ... 85,000 tỷ đồng Trong đó, hoạt động tín dụng chiếm tỷ trọng chủ yếu hoạt động ngân hàng hoạt động tiềm ẩn nhiều rủi ro, nợ hạn, nợ xấu, có xu hướng ngày gia tăng theo tăng trưởng tín dụng Xuất ... hình hoạt động kinh doanh khách hàng nào? Có đảm bảo khả Trang 34 trả nợ vay cho ngân hàng hay không? Tuy nhiên, sau kiểm tra không khách hàng cho biết phần vốn vay thực sử dụng vào hoạt động...
  • 87
  • 714
  • 1
  1. Luận Văn - Báo Cáo
  2. Thạc sĩ - Cao học
Tài liệu Khái niệm cho vay và rủi ro tín dụng docx

Tài liệu Khái niệm cho vay và rủi ro tín dụng docx
Ngày tải lên : 25/01/2014, 09:20
... xuất; tác động tiêu cực tới tổng cầu Giãn thợ làm giảm thu nhập người lao động Điều khiến họ giảm tiêu dùng Tổng cầu lại chịu tác động tiêu cực Đối với hoạt động vay cầm cố, lãi suất tăng người ... độ rủi ro cao hay thấp phụ thuộc vào nhiều yếu tố khách quan chủ quan mục đích vay vốn hoạt động người vay vốn Các yếu tố khách quan Các yếu tố khách quan thường nhìn nhận ban đầu tổng quát triển ... mại Một hoạt động ngân hàng thương mại hoạt động cho vay nên rủi ro tín dụng nhân tố quan trọng, đòi hỏi ngân hàng phải có khả phân tích, đánh giá quản lý rủi ro hiệu ngân hàng chấp nhận nhiều...
  • 4
  • 395
  • 1
  1. Kỹ Thuật - Công Nghệ
  2. Điện - Điện tử
KHÁI QUÁT VỀ NHNo&PTNT KG, THỰC TRẠNG HOẠT ĐỘNG TÍN DỤNG VÀ RỦI RO TÍN DỤNG CỦA NGÂN HÀNG QUA 3 NĂM (2004-2006)

KHÁI QUÁT VỀ NHNo&PTNT KG, THỰC TRẠNG HOẠT ĐỘNG TÍN DỤNG VÀ RỦI RO TÍN DỤNG CỦA NGÂN HÀNG QUA 3 NĂM (2004-2006)
Ngày tải lên : 06/10/2013, 04:20
... Kết hoạt động kinh doanh ngân hàng qua năm (2004-2006) Qua năm hoạt động với thuận lợi không khó khăn, hoạt động kinh doanh ngân hàng đạt số kết sau: Bảng 1: Kết hoạt động kinh doanh ngân hàng ... 2006 tốc độ tăng so với năm 2005 11,9% Nguyên nhân nhóm khách hàng trả nợ vay tốt ngân hàng có sách thu nợ hợp lý: ngân hàng thoả thuận với khách hàng thu nợ ngày nhận lương khách hàng vừa đảm ... ngân hàng chủ động việc sử dụng hiệu công cụ lãi suất vừa đảm bảo quy định, vừa thu hút khách hàng, đặc biệt khách hàng lớn; thăm dò ý kiến khách hàng thời gian gởi để có hình thức huy động thích...
  • 46
  • 317
  • 0
  1. Luận Văn - Báo Cáo
  2. Kinh tế - Quản lý
Thực trạng hoạt động kinh doanh tín dụng và rủi ro tín dụng ở các Ngân hàng Thương mại Cổ phần Việt nam.DOC

Thực trạng hoạt động kinh doanh tín dụng và rủi ro tín dụng ở các Ngân hàng Thương mại Cổ phần Việt nam.DOC
Ngày tải lên : 08/09/2012, 14:24
... dụng: 1 .Xây dựngchính sách tín dụng : Chính sách tín dụng kim nam đảm bảo cho hoạt động tín dụng quỹ đạo Cơ cấu chất lợng tín dụng ngân hàng phản ánh sách tín dụng ngân hàng Để có hiệu quả, sách ... chất mục tiêu hoạt động Luật rõ loại hình ngân hàng gồm : Ngân hàng thơng mại, Ngân hàng phát triển, Ngân hàng đầu t, Ngân hàng sách loại hình ngân hàng khác Ngày nay, giới đại, hoạt động tổ chức ... khách hàng cho vay quan trọng Ngân hàng tìm hiểu không kỹ lỡng khách hàng Ngân hàng chuốc lấy tai hoạ cho đồng tiền mà không trở Còn mặt khách quan, rủi ro khách hàng kinh doanh rủi ro Ngân hàng, ...
  • 76
  • 912
  • 7
  1. Luận Văn - Báo Cáo
  2. Kinh tế - Quản lý
Phương thức thanh toán tín dụng chứng từ,và rủi ro trong thanh toán tín dụng chứng từ (2).doc

Phương thức thanh toán tín dụng chứng từ,và rủi ro trong thanh toán tín dụng chứng từ (2).doc
Ngày tải lên : 17/09/2012, 16:46
... điều tra thu thập thơng tin xác khách hàng thơng tin ngân hàng có liên quan tình hình tài chính, khả tốn khách hàng mối quan hệ họ với ngân hàng khác từ có khách hàng tốt nhằm hạn chế tối đa rủi ... ngân hàng nhmở chuyển tiền cho ngân hàng đòi tiền - Ngân hàng chấp nhận: ngân hàng thực chấp nhận hối phiếu kỳ hạn - Ngân hàng định: ngân hàng mà với ngân hàng tín dụng có giá trị tốn ngân hàng ... Nếu khách hàng ký quỹ 100% giá trị chứng từ: khách hàng phải tốn số tiền lại giá trị L/C trừ số tiền ký quỹ Ngân hàng tự động ghi nợ tài khoản tiền gửi nhà nhập để tốn tiền cho ngân hàng hàng...
  • 64
  • 1.6K
  • 23
  1. Luận Văn - Báo Cáo
  2. Kinh tế - Quản lý
Phương thức thanh toán tín dụng chứng từ,và rủi ro trong thanh toán tín dụng chứng từ.doc

Phương thức thanh toán tín dụng chứng từ,và rủi ro trong thanh toán tín dụng chứng từ.doc
Ngày tải lên : 17/09/2012, 16:46
... điều tra thu thập thơng tin xác khách hàng thơng tin ngân hàng có liên quan tình hình tài chính, khả tốn khách hàng mối quan hệ họ với ngân hàng khác từ có khách hàng tốt nhằm hạn chế tối đa rủi ... ngân hàng nhmở chuyển tiền cho ngân hàng đòi tiền - Ngân hàng chấp nhận: ngân hàng thực chấp nhận hối phiếu kỳ hạn - Ngân hàng định: ngân hàng mà với ngân hàng tín dụng có giá trị tốn ngân hàng ... Nếu khách hàng ký quỹ 100% giá trị chứng từ: khách hàng phải tốn số tiền lại giá trị L/C trừ số tiền ký quỹ Ngân hàng tự động ghi nợ tài khoản tiền gửi nhà nhập để tốn tiền cho ngân hàng hàng...
  • 64
  • 1.3K
  • 5
  1. Luận Văn - Báo Cáo
  2. Kinh tế - Quản lý
TÍN DỤNG NGÂN HÀNG VÀ RỦI RO TÍN DỤNG TẠI NGÂN HÀNG ĐẦU TƯ VÀ PHÁT TRIỂN ĐỒNG THÁP PHÒNG GIAO DỊCH SA ĐÉC.doc

TÍN DỤNG NGÂN HÀNG VÀ RỦI RO TÍN DỤNG TẠI NGÂN HÀNG ĐẦU TƯ VÀ PHÁT TRIỂN ĐỒNG THÁP PHÒNG GIAO DỊCH SA ĐÉC.doc
Ngày tải lên : 17/09/2012, 16:49
... trường hoạt động nhạy cảm Mọi biến động kinh tế xã hội nhanh chóng tác động đến hoạt động Ngân Hàng, gây nên xáo động bất ngờ hiệu Ngân Hàng bị giảm sút cách nhanh chóng Do vậy, hoạt động kinh ... thông tin khách hàng có quan hệ tín dụng, bảo lãnh đơn vị thành phần kinh tế - Chịu trách nhiệm kinh tế, dân cam kết khách hàng Ngân hàng Giữ bí mật số liệu, tình hình hoạt động khách hàng (trừ ... doanh đầu tư xây dựng khách hàng (có phát sinh nhu cầu vốn thực tế), ngân hàng phát tiền vay Đối với khách hàng vay luân chuyển, phạm vi hạn mức tín dụng xác định, lần vay vốn, khách hàng vay phải...
  • 64
  • 919
  • 10
  1. Luận Văn - Báo Cáo
  2. Kinh tế - Quản lý
Tình hình hoạt động tín dụng và rủi ro tín dụng tại Sacombank.doc

Tình hình hoạt động tín dụng và rủi ro tín dụng tại Sacombank.doc
Ngày tải lên : 19/09/2012, 15:29
... bàn hoạt động nhóm khách hàng mục tiêu Ngân hàng 2.1.3.4 Sản phẩm cung ứng cho khách hàng A, Ngân hàng cung ứng cho khách hàng sản phẩm sau: * Các sản phẩm tín dụng phục vụ sản xuất kinh doanh khách ... rủi ro khách hàng khách hàng vay tiền nhiều ngân hàng Trong quản trị tài chính, khả trả nợ khách hàng số cụ thể, có giới hạn tối đa Nếu thiếu trao đổi thông tin, dẫn đến việc nhiều ngân hàng GVHD: ... khoản mục (khách hàng, ngành hàng, khu vực…) vượt giới hạn quy định danh mục cho vay, ngân hàng ngưng cho vay khoản mục đó, ưu tiên cho vay khách hàng ngân hàng xếp hạng cao hạn chế khách hàng xếp...
  • 23
  • 639
  • 5
  1. Luận Văn - Báo Cáo
  2. Kinh tế - Quản lý
Đánh giá hiệu quả cho vay và rủi ro tín dụng hộ sản xuất tại Ngân hàng Nông Nghiệp và Phát Triển Nông Thôn huyện Cái Bè.pdf

Đánh giá hiệu quả cho vay và rủi ro tín dụng hộ sản xuất tại Ngân hàng Nông Nghiệp và Phát Triển Nông Thôn huyện Cái Bè.pdf
Ngày tải lên : 04/10/2012, 16:34
... từ khách hàng vay vốn Là khách hàng không trả tiền vay yếu tố sau: + Do tính chất công việc, ngành nghề khách hàng có độ rủi ro cao + Do lực chuyên môn uy tín khách hàng thấp + Do hiệu hoạt động ... ngân hàng, uy tín ngân hàng Rủi ro xảy mức độ cao dẫn đến nguy bị phá sản - Rủi ro xảy làm giảm lòng tin khách hàng đến gửi tiền khách hàng vay vốn dẫn đến nguồn vốn bị hạn chế hoạt động Ngân hàng ... đồng tăng 27,69% so với năm 2005 năm 20067 lại tăng 8,93% so với năm 2006 Chi trả lãi tiền gởi tăng qua năm năm Ngân hàng sở tăng huy động vốn lãi suất huy động năm tăng lên Trong năm qua có tăng...
  • 87
  • 1.1K
  • 2
  1. Luận Văn - Báo Cáo
  2. Kinh tế - Quản lý
Phân tích hiệu quả tín dụng và rủi ro tín dụng của chi nhánh NHNo&PTNT Kiên Giang.doc

Phân tích hiệu quả tín dụng và rủi ro tín dụng của chi nhánh NHNo&PTNT Kiên Giang.doc
Ngày tải lên : 11/10/2012, 11:45
... khách hàng vay vốn: khách hàng không trả tiền vay yếu tố sau: + Do tính chất công việc, ngành nghề khách hàng có độ rủi ro cao + Do lực chuyên môn uy tín khách hàng thấp + Do hiệu hoạt động tài khách ... lý rủi ro tín dụng… - Phòng Tín dụng: + Nghiên cứu xây dựng chiến lược khách hàng tín dụng, phân loại khách hàng đề xuất sách ưu đãi loại khách hàng + Thẩm định đề xuất cho vay dự án tín dụng theo ... ngân hàng chủ động việc sử dụng hiệu công cụ lãi suất vừa đảm bảo quy định, vừa thu hút khách hàng, đặc biệt khách hàng lớn; thăm dò ý kiến khách hàng thời gian gởi để có hình thức huy động thích...
  • 85
  • 455
  • 9
  1. Luận Văn - Báo Cáo
  2. Kinh tế - Quản lý
Tín dụng và rủi ro an toàn kinh tế ngoài quốc doanh trong hoạt động tín dụng của Ngân hàng thương mại

Tín dụng và rủi ro an toàn kinh tế ngoài quốc doanh trong hoạt động tín dụng của Ngân hàng thương mại
Ngày tải lên : 25/10/2012, 15:57
... phía khách hàng làm hai trờng hợp Đó trờng hợp khách hàng gian lận trờng hợp khách hàng không gian lận a) Khách hàng gian lận: Trong hoạt động tín dụng, Ngân hàng tránh khỏi trờng hợp khách hàng ... tích luỹ cho hoạt động nghiệp vụ Hoạt động tín dụng đầu t đem lại nguồn thu nhập cho NHTM Còn hoạt động dịch vụ thu hút thêm khách hàng, tạo điều kiện cho việc mở rộng hoạt động huy động tiền gửi ... nói, nguồn thu chủ yếu ngân hàng từ doanh nghiệp thông qua hoạt động tín dụng Chính vậy, hoạt động doanh nghiệp có ảnh hởng lớn đến hoạt động ngân hàng rủi ro hoạt động kinh doanh doanh nghiệp...
  • 69
  • 383
  • 0
  1. Tài Chính - Ngân Hàng
  2. Ngân hàng - Tín dụng
Tín dụng và rủi ro trong hoạt động tín dụng của Ngân hàng thương mại

Tín dụng và rủi ro trong hoạt động tín dụng của Ngân hàng thương mại
Ngày tải lên : 14/11/2012, 15:38
... Ngân hàng pháp nhân kinh doanh tiền tệ thực toàn hoạt động ngân hàng hoạt động khác có liên quan , hoạt động ngân hàng hoạt động kinh doanh tiền tệ với nội dung thờng xuyên nhận tiền gửi khách hàng ... ngời vay nguyên nhân dẫn đến rủi ro tín dụng từ phía khách hàng chia hai trờng hợp lớn Khách hàng gian lận khách hàng không gian lận 4.2.1.1 Khách hàng gian lận ,cố ý lừa ngân hàng ... Việc khách hàng gian lận gây rủi ro cho ngân hàng thể qua hoạt động ngời vay có t cách nh cố tình không trả nợ ngân hàng lừa đảo ngân hàng bỏ trốn 4.2.1.2 Khách hàng không gian lận Không khách hàng...
  • 68
  • 562
  • 3
  1. Luận Văn - Báo Cáo
  2. Kinh tế - Quản lý
Tín dụng và rủi ro tín dụng tại Agribank Hà Nội

Tín dụng và rủi ro tín dụng tại Agribank Hà Nội
Ngày tải lên : 26/11/2012, 13:04
... Ngân hàng pháp nhân kinh doanh tiền tệ thực toàn hoạt động ngân hàng hoạt động khác có liên quan , hoạt động ngân hàng hoạt động kinh doanh tiền tệ với nội dung thờng xuyên nhận tiền gửi khách hàng ... ngời vay nguyên nhân dẫn đến rủi ro tín dụng từ phía khách hàng chia hai trờng hợp lớn Khách hàng gian lận khách hàng không gian lận 4.2.1.1 Khách hàng gian lận ,cố ý lừa ngân hàng ... Việc khách hàng gian lận gây rủi ro cho ngân hàng thể qua hoạt động ngời vay có t cách nh cố tình không trả nợ ngân hàng lừa đảo ngân hàng bỏ trốn 4.2.1.2 Khách hàng không gian lận Không khách hàng...
  • 68
  • 1K
  • 10
  1. Luận Văn - Báo Cáo
  2. Kinh tế - Quản lý
Phân tích tình hình hoạt động tín dụng và rủi ro tín dụng tại ngân hàng tmcp sài gòn thương tín- chi nhánh an giang

Phân tích tình hình hoạt động tín dụng và rủi ro tín dụng tại ngân hàng tmcp sài gòn thương tín- chi nhánh an giang
Ngày tải lên : 26/11/2012, 16:38
... nước, bảo lãnh nhận hàng • Định nghĩa rủi ro hoạt động ngân hàng: Rủi ro hoạt động ngân hàng mô tả biến cố, kiện không bình thường xảy quan hệ ngân hàng với khách hàng, gây tác động xấu đến tài ... kết hoạt động Với gia tăng qua năm với số lượng khách hàng tăng lên, hoạt động góp phần chung vào tổng thu nhập Chi nhánh tạo mạng lưới phát triển rộng hoạt động tín dụng Tuy nhiên, với gia tăng ... đến giao dịch với ngân hàng điều mà ngân hàng có quan tâm đặc biệt hai hoạt động huy động vốn hoạt động tín dụng Thông qua hoạt động tín dụng, bên cạnh việc thu lãi từ hoạt động tín dụng, tín dụng...
  • 57
  • 685
  • 4
  1. Luận Văn - Báo Cáo
  2. Kinh tế - Quản lý
Hoạt động tín dụng và rủi ro tín dụng tại Agribank

Hoạt động tín dụng và rủi ro tín dụng tại Agribank
Ngày tải lên : 27/11/2012, 15:30
... Ngân hàng pháp nhân kinh doanh tiền tệ thực toàn hoạt động ngân hàng hoạt động khác có liên quan , hoạt động ngân hàng hoạt động kinh doanh tiền tệ với nội dung thờng xuyên nhận tiền gửi khách hàng ... ngời vay nguyên nhân dẫn đến rủi ro tín dụng từ phía khách hàng chia hai trờng hợp lớn Khách hàng gian lận khách hàng không gian lận 4.2.1.1 Khách hàng gian lận ,cố ý lừa ngân hàng ... Việc khách hàng gian lận gây rủi ro cho ngân hàng thể qua hoạt động ngời vay có t cách nh cố tình không trả nợ ngân hàng lừa đảo ngân hàng bỏ trốn 17 4.2.1.2 Khách hàng không gian lận Không khách...
  • 81
  • 897
  • 12
  1. Luận Văn - Báo Cáo
  2. Kinh tế - Quản lý
Hoạt động tín dụng và rủi ro của vietinbank hoàn kiếm

Hoạt động tín dụng và rủi ro của vietinbank hoàn kiếm
Ngày tải lên : 28/11/2012, 08:06
... vào hoạt động tín dụng Đẩy mạnh thực sách marketing ngân hàng Ngân hàng phải xây dựng đợc sách marketing phù hợp, tham gia vào hoạt động ngân hàng, từ khâu nghiên cứu thị trờng, nghiên cứu khách ... quản lý điều hành khách hàng thông qua đánh giá uy tín thị trờng, uy tín khách hàng ngân hàng (là khách hàng lâu năm) bạn hàng khách hàng - Phân tích nghiên cứu kỹ tình hình tài chính, xem xét khả ... ngân hàng cần cố gắng công tác huy động vốn 3.2 Hoạt động cho vay NHCT Hoàn Kiếm xác địh hoạt động kinh doanh tín dụng hoạt động nhất, quan trọng hoạt động đem lại lợi nhuận nhiều cho ngân hàng...
  • 42
  • 517
  • 7
  1. Luận Văn - Báo Cáo
  2. Kinh tế - Quản lý
Tín dụng và rủi ro tín dụng ở sở giao dịch I, Vietinbank

Tín dụng và rủi ro tín dụng ở sở giao dịch I, Vietinbank
Ngày tải lên : 28/11/2012, 13:08
... ngời khách hàng đó, đó, chi phí việc giám sát khách hàng lâu dài thấp khách hàng Quan hệ lâu dài vời khách hàng không đem lại lời ích cho ngân hàng mà đem lại lợi ích cho khách hàng, khách hàng ... nghị khách hàng, hội để SGDI-NHCT VN biét su hớng phát triển, nguyện vọng đặc điểm kinh doanh khách hàng mà có khách hàng phù hợp Khách hàng có hội tìm hiểu hoạt động ngân hàng Công nghệ ngân hàng ... Tín dụng môt hoạt động tài trợ ngân hàng cho khách hàng, khách hàng đợc sử dụng tiền với mục đích thời gian định theo thoả thuận nguyên tắc hoàn trả gốc lãi Hoạt động tín dụng hoạt động đa dạng,...
  • 61
  • 313
  • 0
  1. Luận Văn - Báo Cáo
  2. Kinh tế - Quản lý
Cho vay và rủi ro tín dụng ở Vietinbank thanh xuân

Cho vay và rủi ro tín dụng ở Vietinbank thanh xuân
Ngày tải lên : 28/11/2012, 16:24
... khách hàng làm hai trờng hợp Đó trờng hợp khách hàng gian lận trờng hợp khách hàng không gian lận 3.2.2.1 Khách hàng gian lận: Trong hoạt động tín dụng, Ngân hàng tránh khỏi trờng hợp khách hàng ... nguồn thu chủ yếu ngân hàng từ doanh nghiệp thông qua hoạt động tín dụng Chính vậy, hoạt động 17 Chuyên đề doanh nghiệp có ảnh hởng lớn đến hoạt động ngân hàng rủi ro hoạt động kinh doanh doanh ... vốn tăng trởng ổn định, d nợ tín dụng lành mạnh ngày tăng, dịch vụ ngân hàng phát triển Tình hình huy động vốn: Hoạt động huy động tiền đề cho hoạt động khác NHTM Vì mục tiêu quan trọng hoạt động...
  • 78
  • 454
  • 1
  1. Luận Văn - Báo Cáo
  2. Kinh tế - Quản lý
Thực trạng tín dụng và rủi ro tín dụng tại ngân hàng nông nghiệp & phát triểnnông thôn hà nội

Thực trạng tín dụng và rủi ro tín dụng tại ngân hàng nông nghiệp & phát triểnnông thôn hà nội
Ngày tải lên : 30/11/2012, 08:19
... Ngân hàng pháp nhân kinh doanh tiền tệ thực toàn hoạt động ngân hàng hoạt động khác có liên quan , hoạt động ngân hàng hoạt động kinh doanh tiền tệ với nội dung thờng xuyên nhận tiền gửi khách hàng ... ngời vay nguyên nhân dẫn đến rủi ro tín dụng từ phía khách hàng chia hai trờng hợp lớn Khách hàng gian lận khách hàng không gian lận 4.2.1.1 Khách hàng gian lận ,cố ý lừa ngân hàng ... Việc khách hàng gian lận gây rủi ro cho ngân hàng thể qua hoạt động ngời vay có t cách nh cố tình không trả nợ ngân hàng lừa đảo ngân hàng bỏ trốn 4.2.1.2 Khách hàng không gian lận Không khách hàng...
  • 68
  • 1.2K
  • 5
  1. Luận Văn - Báo Cáo
  2. Kinh tế - Quản lý
Quản lý rủi ro tín dụng và rủi ro hoạt động cho các tổ chức tài chính vi mô

Quản lý rủi ro tín dụng và rủi ro hoạt động cho các tổ chức tài chính vi mô
Ngày tải lên : 25/01/2013, 12:10
... tính hoạt động kiểm toán nội o Sử dụng kết kiểm toán nội nào? Giảm thiểu rủi ro- Thực điều chỉnh kiểm soát chuyển tiếp o Vai trò kiểm toán bên quản lý rủi ro o Lập kế hoạch phối hợp hoạt động ... cho hoạt động điều chỉnh thích hợp • Kế hoạch hành động, đánh giá tổng kết khóa học Thời gian: ngày Học phí: 5.600.000 VND (Chỉ bao gồm ăn trưa suốt khóa học, học viên tự trang trải chi phí khách ... rủi ro, kiểm soát nội o Những sách nguồn nhân lực giảm thiểu rủi ro o Những hành động phòng chống để giảm thiểu rủi ro o Sự phân chia chức công việc phù hợp o Sử dụng sách thủ tục để giảm thiểu...
  • 3
  • 1.4K
  • 25
  1. Giáo Dục - Đào Tạo
  2. Cao đẳng - Đại học

Xem thêm