...
thanh toántíndụngchứngtừ tại Ngân hàng Đầu tư và phát triển Việt Nam chi
nhánh Hà Nội”
Chuyên đề nêu các hình thức thanhtoán quốc tế phổ biến, quytrình và thực
trang thanhtoántíndụng ... theo bộ chứngtừ này thì thực hiện bước 7a
2. Nếu chứngtừ có bất đồng: Sử dụng chương trình TF-SIBS để lập
điện từ chối bộ chứngtừ gửi ngân hàng đã gửi chứngtừ và lập thông báo bộ
chứng từ có ... vốn thanhtoán và bước phê duyệt phát hành thư tíndụng
của Giám đốc chi nhánh.
Quy trìnhthanhtoán thư tíndụng trả ngay (IB)
Bước/
Cán bộ
thực hiện
Thao tác
1.TTV Tiếp nhận chứngtừtừ ngân...
... BẢN VỀ PHƯƠNG THỨC THANHTOÁN
TÍN DỤNGCHỨNG TỪ.
1.1. KHÁI NIỆM, QUYTRÌNHTHANHTOÁNTÍNDỤNGCHỨNG TỪ.
1.1.1. Khái niệm.
Mọi khoản chi trả phát sinh giữa các chủ thể thanhtoán của các nước ... thanhtoántíndụngchứngtừ là phương thức thanhtoán được áp
dụng phổ biến nhất hiện nay trong thương mại quốc tế.
1.1.2. Các thành phần tham gia thanhtoántíndụngchứng từ:
Trong quá trình ... hàng từng phần, chuyển tải được phép hay
không).
- Các chứngtừ phải xuất trình khi thanhtoán : Tuỳ theo từng loại tín dụng, quy
định các chứngtừ cụ thể trong bộ chứng từ, số lượng từng loại,...
... về thanhtoán quốc tế và ph
Tổng quan về thanhtoán quốc tế và ph
ơng thức
ơng thức
tín dụngchứngtừ
tín dụngchứng từ
1.
Thanh toán quốc tế
Thanh toán quốc tế
1.1.Khái niệm:
Thanh toán ... bản cụ thể, quy t
định chi tiết cho hoạt động thanhtoán quốc tế tại các chi nhánh của hệ thống và
đợc triển khai áp dụngtừ 1/7/2001.
2.2.1. Quytrìnhthanhtoán th tíndụngchứngtừ nhập khẩu. ... bộ chứng từ.
- Ký nhận chứngtừ nhận từ bộ phận văn th và theo dõi trên sổ.
- Kiểm tra sự phù hợp của chứngtừ với L/C, thanhtoán viên ghi ý kiến
của mình trên phiếu kiểm tra chứng từ.
- Trình...
... không thanh toán, thì ngân hàng cũng không trao
chứng từ cho họ.
Qua quytrìnhthanhtoán nêu trên cho chúng ta thấy rằng: phương thức thanh
toán tíndụngchứngtừ là một phương thức thanhtoán ... BẢN VỀ PHƯƠNG THỨC THANH TOÁN
TÍN DỤNGCHỨNG TỪ.
1.1. KHÁI NIỆM, QUYTRÌNHTHANHTOÁNTÍNDỤNGCHỨNG TỪ.
1.1.1. Khái niệm.
Mọi khoản chi trả phát sinh giữa các chủ thể thanhtoán của các nước ... hàng từng phần, chuyển tải được phép hay
không).
- Các chứngtừ phải xuất trình khi thanhtoán : Tuỳ theo từng loại tín dụng, quy
định các chứngtừ cụ thể trong bộ chứng từ, số lượng từng loại,...
... nghiệp vụ thanhtoán
và tíndụngchứng từ.
1.2.1.3. Trìnhtựthanhtoántíndụngchứng từ.
Sử dụng phơng thức th tíndụng để kết toán tiền hàng từ lúc ngời nhập khẩu xin NH
mở th tíndụng cho ...
nơi quy định
(7) Hoàn trả
tiền
(3): Thư tín dụng
(8): Bộ chứngtừthanhtoán
(9): Hoàn trả tiền
(4) Chuyển L/C
(6) Bộ
chứng từ
thanh toán
(1) Ký hợp đồng
(11) Bộ
chứng từ
thanh toán ... theo quy định của th tín dụng.
(6) Trong thời gian th tíndụng có hiệu lực, nhà XK gửi cho NH (NH thoả thuận thanh
toán) bộ chứngtừthanhtoán đề nghị thanh toán.
(7) NH thoả thuận thanh toán...
... trong thanhtoán theo phương thức tíndụngchứng
từ tại Ngân hàng Eximbank
2.3.1. Ưu nhược điểm của phương thức thanhtoántíndụngchứng từ
a. Ưu điểm:
Phương thức thanhtoántíndụngchứngtừ ... phương thức tíndụngchứng
từ tại Eximbank
2.4.1. Rủi ro trong thanhtoán hàng xuất khẩu
Trong hoạt động thực hiện thanhtoán hàng xuất khẩu theo phương thức
thanh toántíndụngchứng từ, ngân ... thời hạn thanhtoán thư tín dụng,
giao hàng muộn, xuất trìnhchứngtừ muộn Nếu việc xuất trìnhchứngtừ
thể hiện sự vi phạm một trong các thời hạn nói trên cũng sẽ bị từ chối thanh
toán.
•
Rủi...
... uỷ quy n
ký duyệt.
(3): Nhận, kiểm tra,xử lý chứng từ, thanh toán/ chấp nhận thanh toán
Sau khi nhận đợc bộ chứngtừtừ NH thông báo, thanhtoán viên phải ghi
sổ theo dõi giao nhận chứng từ, ... thu từ hoạt động bảo lÃnh: 299.352.242 VNĐ
2.2. Thực trạng về rủi ro trong thanhtoántíndụngchứngtừ
tại NHCT Đống Đa
2.2.1. Những quy định chung về hoạt động thanhtoántíndụngchứngtừ ... nh từ chối thanhtoán hoặc trì hoÃn thanhtoán hoặc đứng về phía khách
hàng gây khó khăn trong quá trìnhthanh toán.
1.3.3. Rủi ro chính trị
Phơng thức thanhtoántíndụngchứngtừ là một trong...
... doanh số thanhtoán bằng tíndụngchứngtừ chi nhánh Tân
Bình chiếm 35% trong tổng số thanhtoán quốc tế năm 2009 của ngân hàng.
Ngoài ra hoạt động thanhtoán bằng tíndụng thư cũng tăng ở từng ... chứngtừ gốc của Ngân hàng đòi tiền xuất trình theo thư tín dụng
- L/C: Thư tíndụng do Techcombank phát hành
- Cover: là bản chỉ dẫn thanhtoán gắn cùng với bộ chứngtừ của Ngân hàng xuất
trình ... quốc tế thực hiện các nghiệp vụ thanhtoán quốc tế
cơ bản sau: Thanhtoán nhờ thu, chuyển tiền và thanhtoántíndụngchứng từ.
ĐVT: USD
Phương
thức thanh
toán
Năm 2008 Năm 2009 Chênh lệch
Giá...
... của tín
dụng, khi người thụ hưởng xuất trình những chứngtừ sau:
• Chứngtừ yêu cầu thanh toán
• Chứngtừchứng minh việc không thực hiện hợp đồng/ nghĩa vụ của
người yêu cầu mở tín dụng.
Thư tín ... toántíndụngchứngtừ
Phần II: Các loại rủi ro trong phương thức thanhtoántíndụngchứng từ
1. Khái niệm
Muốn tìm hiểu về rủi ro trong phương thức thanhtoántíndụngchứng từ,
trước tiên ... đề tài :” Phương thức thanhtoántíndụngchứng từ, và rủi ro trong thanh
toán tíndụngchứngtừ cho bài tiểu luận của chúng em.
NỘI DUNG
PHẦN I: L/C VÀ PHƯƠNG THỨC THANHTOÁN L/C
I. Hệ thống...
... nhận hồ sơ
- Kiểm tra bộ chứngtừ
- Xử lý chứng từ
o Bộ chứngtừ hợp lệ: NH mở L/C thanhtoán / chấp nhận thanh toán
o Bộ chứngtừ bất hợp lệ: giành quy n quy t định thanhtoán cho nhà
nhập khẩu
Bước ... người xin mở L/C thanhtoán và chuyển bộ
chứng từ cho người xin mở L/C (nhà nhập khẩu)
VI. Phân tích chi tiết quytrìnhthanhtoán L/C
Toàn bộ quytrìnhthanhtoántíndụngchứngtừ đã được nhóm ... liên quan (nếu có).
XUẤT TRÌNH VÀ THANHTOÁN BỘ CHỨNGTỪ THEO TÍNDỤNGCHỨNG TỪ
Thủ tục xuất trình bộ chứngtừ xuất khẩu để thanhtoán theo L/C:
Thư yêu cầu gửi chứngtừ đòi tiền có ký tên, đóng...
... thanhtoántíndụngchứng từ.
1.2. Tổng quan về phơng thức tíndụngchứng từ
1.2.1. Khái niệm về phơng thức tíndụngchứng từ
Phơng thức Tíndụngchứngtừ (TDCT) là phơng thức thanh toán, trong ... thu từ hoạt động bảo lÃnh: 299.352.242 VNĐ
2.2. Thực trạng về rủi ro trong thanhtoántíndụngchứngtừ
tại NHCT Đống Đa
2.2.1. Những quy định chung về hoạt động thanhtoántíndụngchứngtừ ... hệ thống khác.
Tại NHCT Đống Đa áp dụng chủ yếu ba phơng thức thanhtoán là chuyển
tiền, nhờ thu và tíndụngchứng từ. Trong đó, phơng thức tíndụngchứngtừ luôn
chiếm tỷ trọng cao trong tổng...
... dịch L/C 5
VII. Quytrình thực hiện phương thức thanhtoántíndụngchứngtừ 6
1. Quytrình mở L/C
2. Quytrìnhthanhtoán L/C
VIII. Các loại thư tíndụng thương mại 9
1. Thư tíndụng có thể hủy ... Quytrìnhthanhtoán L/C:
Quy trìnhthanhtoán L/C tại ngân hàng mở L/C:
(7) thanh toán
(6) telex và bộ chứng từ
(9) thanhtoán & (5) bộ chứng (8) thanh
nhận bộ chứngtừtừ toán
(4) ... hồ sơ
- Kiểm tra bộ chứng từ
- Xử lý chứng từ
+ Bộ chứngtừ hợp lệ: NH mở L/C thanhtoán / chấp nhận thanh toán
+ Bộ chứngtừ bất hợp lệ: giành quy n quy t định thanhtoán cho nhà NK
Bước...
... tưởng vào khả năng thanh
toán của họ (Châu Phi) => Công ty thường áp dụng phương thức thanhtoántíndụng
chứng từ. Các bước thực hiện phương thức thanhtoántíndụngchứngtừ của công ty và ...
khẩu.
2. Thanh
toán dựa
trên chứng
từ mà thôi
o Chứngtừ giả
o Chứngtừ không
trung thực
o Mâu thuẫn giữa
hàng hóa và
chứng từ
o Yêu cầu về nội dungchứngtừ và hình thức chứng
từ phải ... ngân hàng từ chối thanhtoán và có thể gửi trả lại toàn bộ chứngtừ cho
nhà xuất khẩu.
(8) Ngân hàng mở thư tíndụng giao lại bộ chứngtừthanhtoán cho người nhập khẩu và
yêu cầu thanhtoán bồi...
... hướng trong thanhtoántíndụngchứng từ:
Phương thức thanhtoántíndụngchứngtừ là phương thưc phổ biến
được đa số khách hàng sử dụng do tính ưu Việt so với các phương thức thanh
toán khác ...
hoạt động thanhtoántíndụngchứng từ.
- Hoàn thiện và mở rộng các nghiệp vụ thanhtoán quốc tế theo phương
thức tíndụngchứng từ, mặt khác phát triển đồng bộ các phương thức thanh
toán khác ... từ phía
50
CHƯƠNG II
THỰC TRẠNG RỦI RO TRONG HOẠT ĐỘNG THANHTOÁN QUỐC
TẾ THEO PHƯƠNG THỨC TÍNDỤNGCHỨNGTỪ TẠI NGÂN
HÀNG ĐT & PT NAM HÀ NỘI.
2.1. Tình hình hoạt động thanhtoántín dụng...