... HOẠT ĐÔNG THANHTRAGIÁMSÁTCỦA NHTƯ ĐỐIVỚINHTM Phần I LÝ LUẬN CHUNG VỀ THANH TRA, GIÁMSÁTCỦA NGÂN HÀNG TRUNG ƯƠNG ĐỐIVỚICÁC NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI Tầm quan trọng hoạt động tra Ngân hàng ... động tra, giámsát ngân hàng Hoàn thiện hệthống quy phạm pháp luật, văn pháp quy phù hợp Thanhtra Ngân hàng SV:LÊ NGỌC MINH HOẠT ĐÔNG THANHTRAGIÁMSÁTCỦA NHTƯ ĐỐIVỚINHTMđối tượng tra ngân ... kì Kết tragiámsát NHTƯ NHTM quốc doanh: a-Những tồn khuyết điểm quản lý kiểm soát NHTM: SV:LÊ NGỌC MINH HOẠT ĐÔNG THANHTRAGIÁMSÁTCỦA NHTƯ ĐỐIVỚINHTM Qua tra cơng tác tín dụng NHTM quốc...
... giống nhiều hình thức kiểm sốt kinh tế khác hệthống XHCN, kiểm sốt lãi suất khơng có lợi cho cạnh tranh Các tổ chức tín dụng hiệu bảo vệ từ sức ép tự cạnh tranh Mặc khác, lựa chọn đối nghịch rủi ... động vốn tạo nên cạnh tranh khơng bình thường NHTM cácTCTD địa bàn hoạt động Nói chung, lãi suất huy động NHTMCP thường cao NHTMQD Một số NHTM lại sử dụng lãi suất công cụ cạnh tranh giành lấy khách ... suất tín dụng ngân hàng : áp dụng quan hệ ngân hàng với công chúng doanh nghiệp việc thu hút tiền gửi cho vay hoạt động tái cấp vốn NHTWNHTM quan hệ ngân hàng với thị trường liên ngân hàng Trong...
... công tác giámsát từ xa kênh thông tin thu thập đƣợc từ hoạt động tra chỗ 1.2.8 Quy trình traThanh tra, giámsát Ngân hàng 1.2.8.1 Thanhtra Ngân hàng theo phươngthứcGiámsát từ xa Giámsát từ ... hoạt động Thanh tra, giámsát Ngân hàng Theo chuẩn mực nguyên tắc 16 Uỷ ban Basel: "Một hệthốngThanhtra Ngân hàng hiệu phải bao gồm hai phương thức: giámsát từ xa tra chỗ" Trong giámsát từ ... động Thanh tra, giámsát Ngân hàng 12 1.2.5 Nhiệm vụ quyền hạn Thanh tra, giámsát Ngân hàng 13 1.2.6 Các nguyên tắc hoạt động Thanh tra, giámsát Ngân hàng 14 1.2.7 Các phƣơng thức...
... dụng phù hợp vớithực tế VN Đốivới TTTC, cần cải cách phương pháp tra, xử dụng phương pháp trahệthống chủ yếu, vớiphương pháp tra cụ thể mang tính bổ xung cho phương pháp trahệthống Một GSTX ... luật cho hệthốngtra ngân hàng phù hợp với luật tra e) Tăng cường hợp tác quốc tế tragiámsát ngân hàng Thanhtragiámsát ngân hàng Nhà nước Việt Nam gần khơng có mối quan hệ để trao đổithông ... hoạt động quan tragiámsát ngân hàng nhà nước giai đoạn nay: Nội dung tra, giámsát ngân hàng: a Nội dung tra: Trong cơng tác tra, giámsát ngân hàng việc xác định nội dung tra, giámsát ngân hàng...
... HOẠT ĐỘNG THANH TRA, GIÁMSÁTCỦATHANHTRA NGÂN HÀNG NHÀ NƢỚC 1.1 Khái quát chung tra, giámsát 1.1.1 Khái niệm đặc điểm tra, giámsát 1.1.1.1 Khái niệm tra, giámsát Theo tiếng Latinh, tra có ... tra, giámsát đƣợc cụ thể hóa chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn tổ chức thực hoạt động tra, giám sát; phƣơng thức tiến hành tra; xử lý kết tra; mối quan hệ quan tra, giámsátvớiđối tƣợng tra, giám ... chung tra, giámsát 11 1.1.1 Khái niệm đặc điểm tra, giámsát 11 1.1.2 Vai trò tra, giámsát 16 1.1.3 Phân loại hoạt động tra, giámsát Error! Bookmark not defined 1.1.4 Hệ thống...
... *Thanh tra quản trị điều hành *Thanh tra nguồn vốn *Thanh tra chất lợng tÝn dơng *Thanh tra nghiƯp vơ b¶o l·nh *Thanh tra hoạt động kinh doanh ngoại tệ *Thanh tra góp vốn liên doanh *Thanh tra ... động tra, giámsát NHNN NHTM, toàn thể cán bộ, tra viên hệthốngtra Ngân hàng phải tập trung thực nội dung chủ yếu sau: Một là, tiếp tục đổi nhận thức, đặc biệt nhận thức vai trò, vị pháp lý tra ... động traNHTM Nội dung hoạt đông tra NHTƯ NHTM Phơng thứctra NHTƯ NHTM Phần II :Thực trạng hoạt động tra NHNN ViÖt nam thêi gian qua Thùc trạng tổ chức hoạt động tra NHNN NHTM quốc doanh Kết tra, ...
... sang thực hai phươngthứcgiámsát từ xa tra rại chỗ, bước kết hợp hai phươngthứcphươngthứctra đại nhằm nâng cao hiệu hoạt động tra ngân hàng Phươngthứcgiámsát từ xa: Giámsát từ xa trình ... có Thanh tra, giámsát ngân hàng, gây khó khăn cho quan tra tình thựcThanh tra, giámsátCác văn pháp luật quy định Thanh tra, giámsát NHNN rời rạc thiếu tính thống nhất, văn mâu thuẩn với ... văn với văn trước Cơ cấu tổ chức quan Thanh tra, giámsát chưa kiện toàn, khâu hệthốngThanh tra, giámsát chưa tập trung mối Chưa có phối hợp đồng hoạt động Thanh tra, giámsát Vụ thực chức Thanh...
... giới phươngthức GSTX NHTM chọn làm phươngthứctra chủ yếu Phươngthức có tinh tích cực cao góp phần cảnh báo, phòng ngừa rủi ro vớiNHTM 2.2 Phươngthứctra chỗ - Thanhtra chỗ phươngthứctra ... với TTTC: Đốivới TTTC, cần cải cách phương pháp tra, xử dụng phương pháp trahệthống chủ yếu, vớiphương pháp tra cụ thể mang tính bổ xung cho phương pháp trahệthống Để làm việc này, tra viên ... Nội dung tra chỗ _ Thanhtra nguồn vốn; _ Thanhtra chất lưọng tín dụng; _ Thanhtra nghiệp vụ bảo lãnh; _ Thanhtra hoạt động kinh doanh ngoại tệ; _ Thanhtra hùn vốn liên doanh; _ Thanhtra nghiệp...
... với loại phải tra liên tục ( cử tra viên có mặt liên tục ngân hàng) 3.2 .Thanh tra chỗ a) Khái niệm Thanhtra chỗ phươngthứctra truyền thống, việc tra tổ chức nơi làm việc đối tượng tra tổ chức ... khai phương pháp tra, giámsát dựa sở rủi ro; kết hợp chặt chẽ giámsát từ xa tra chỗ, giámsát an tồn vi mơ vớigiámsát an tồn vĩ mô Hoạt động ngân hàng tiềm ẩn rủi ro gây tổn thất tài chính, phương ... quan tra, giámsát ngân hàng với quan tra, giámsát tài phi ngân hàng nước, quan giámsát tài nước ngồi để bước triển khai hình thứcgiámsát hợp TCTD hoạt động đa năng, tập đồn tài - ngân hàng giám...
... *Thanh tra quản trị điều hành *Thanh tra nguồn vốn *Thanh tra chất lợng tÝn dơng *Thanh tra nghiƯp vơ b¶o l·nh *Thanh tra hoạt động kinh doanh ngoại tệ *Thanh tra góp vốn liên doanh *Thanh tra ... động tra, giámsát NHNN NHTM, toàn thể cán bộ, tra viên hệthốngtra Ngân hàng phải tập trung thực nội dung chủ yếu sau: Một là, tiếp tục đổi nhận thức, đặc biệt nhận thức vai trò, vị pháp lý tra ... động traNHTM Nội dung hoạt đông tra NHTƯ NHTM Phơng thứctra NHTƯ NHTM Phần II :Thực trạng hoạt động tra NHNN ViÖt nam thêi gian qua Thùc trạng tổ chức hoạt động tra NHNN NHTM quốc doanh Kết tra, ...
... giới phươngthức GSTX NHTM chọn làm phươngthứctra chủ yếu Phươngthức có tinh tích cực cao góp phần cảnh báo, phòng ngừa rủi ro vớiNHTM 2.2 Phươngthứctra chỗ - Thanhtra chỗ phươngthứctra ... chưa có thống kê loại hình rủi ro, chưa hiểu biết rõ mơ hình rủi ro 4.2.2 Đốivới TTTC: Đốivới TTTC, cần cải cách phương pháp tra, xử dụng phương pháp trahệthống chủ yếu, vớiphương pháp tra cụ ... lập đạt chuẩn mực định 4.2 Về phươngthức tra: 4.2.1 Đốivới GSTX: Đốivơí GSTX, nâng cao hệthống cơng nghệ thơng tin phục vụ cho công tác giámsát quan trọng, có hệthống GSTX có tính kịp thời...
... giámsáttravới pháp nhân NHTM quốc doanh Thanhtra NHNN chịu trách nhiệm giámsáttra pháp nhân NHTM quốc doanh Việt nam,trực tiếp tra Hội sở chính ,các đơn vị hạch toán độc lập thành viên NHTM ... 0918.775.368 thốngtra ngân hàng II/.Đổi nội dung phơng pháp tra NHNN NHTM quốc doanh 1.Đổi hoàn thiện phơng thứcgiámsát từ xa 2.Đổi hoàn thiện phơng thứctra chỗ Kết luận Thanh tra, giámsát ngân ... Lý luận chung tra, giámsát NHTƯ NHTM quốc doanh 1.Tầm quan trọng hoạt động traNHTM 2.Nội dung hoạt đông tra NHTƯ NHTM 3.Phơng thứctra NHTƯ NHTM Phần II :Thực trạng hoạt động tra NHNN Việt nam...
... giới phươngthức GSTX NHTM chọn làm phươngthứctra chủ yếu Phươngthức có tinh tích cực cao góp phần cảnh báo, phòng ngừa rủi ro vớiNHTM 2.2 Phươngthứctra chỗ - Thanhtra chỗ phươngthứctra ... chưa có thống kê loại hình rủi ro, chưa hiểu biết rõ mơ hình rủi ro 4.2.2 Đốivới TTTC: Đốivới TTTC, cần cải cách phương pháp tra, xử dụng phương pháp trahệthống chủ yếu, vớiphương pháp tra cụ ... lập đạt chuẩn mực định 4.2 Về phươngthức tra: 4.2.1 Đốivới GSTX: Đốivơí GSTX, nâng cao hệthống cơng nghệ thơng tin phục vụ cho công tác giámsát quan trọng, có hệthống GSTX có tính kịp thời...
... dung tra đây, tra NHNN chđ u sư dơng hai ph¬ng thøc tra, giámsátgiámsát từ xa tra chỗ 1.2.3- Các phơng thứctra NHNN NHTM: 1.2.3.1- Phơng thứcgiámsát từ xa: Phơng thứcgiámsát từ xa phơng thức ... Mèi quan hệtra NHNN với quan tra, kiểm soát khác: 1.2.5.1- Mối quan hệThanhtra Ngân hàng Nhà nớc vớiThanhtra Chính phủ: Theo Luật tra năm 2004, mối quan hệtra NHNN vớitra phủ tra tỉnh, ... phơng thứcgiámsát từ xa thời gian qua b, Phơng thứctra chỗ Thanhtra chỗ phơng thức cấu thành công nghệ tra NHNN, vị trí vai trò tra chỗ đợc xác định phơng thứctra truyền thống phơng thức...
... giới phươngthức GSTX NHTM chọn làm phươngthứctra chủ yếu Phươngthức có tinh tích cực cao góp phần cảnh báo, phòng ngừa rủi ro vớiNHTM 2.2 Phươngthứctra chỗ - Thanhtra chỗ phươngthứctra ... chưa có thống kê loại hình rủi ro, chưa hiểu biết rõ mơ hình rủi ro 4.2.2 Đốivới TTTC: Đốivới TTTC, cần cải cách phương pháp tra, xử dụng phương pháp trahệthống chủ yếu, vớiphương pháp tra cụ ... lập đạt chuẩn mực định 4.2 Về phươngthức tra: 4.2.1 Đốivới GSTX: Đốivơí GSTX, nâng cao hệthống cơng nghệ thông tin phục vụ cho công tác giámsát quan trọng, có hệthống GSTX có tính kịp thời...
... hoạt động tra dựa hai phương pháp giámsát từ xa tra chỗ Trong đó, giámsát từ xa traNHTW nước coi trọng, giámsát từ xa cách thức kiểm tra thường xuyên liên tục NHTM Khi số lượng NHTMthành ... động tra giúp cho hệthống pháp luật tiền tệ hoạt động ngân hàng hoàn thiện, áp dụng phù hợp thực tế 1.2.3- CácphươngthứctraNHTWNHTM 1.2.3.1- Phươngthứcgiámsát từ xa a, Khái niệm Giámsát ... hoạt động tragiámsát ngân hàng ngày khó khăn Nếu không thường xuyên đổi mới, nâng cấp hệthốngtragiámsát cơng tác tragiámsátNHTW không theo kịp phát triển NHTMCác thay đổi cách đánh...
... nhân đối tượng Thanh tra, giámsát ngân hàng - Kết hợp Thanh tra, giámsát việc chấp hành sách, pháp luật tiền tệ ngân hàng vớiThanh tra, giámsát rủi ro hoạt động đối tượng Thanh tra, giámsát ... động Thanh tra, giámsát sở tuân thủ Tuy nhiên, phân tích trên, quan giámsát ngân hàng nước sử dụng hình thứcgiámsát từ xa Thanhtra chỗ để thựcThanh tra, giámsát TCTD Hoạt động Thanh tra, giám ... Thanhtra chỗ giámsát từ xa Tuy nhiên, hoạt động Thanh tra, giámsátThanhtragiámsát tuân thủ Thanhtragiámsát sở rủi ro phụ thuộc vào nước 9 1.1.1.3 Khái niệm Thanh tra, giámsát tuân thủ...
... động giámsát từ xa, đặt mối liên hệvớitra chỗ Thanh tra, giámsát sở rủi ro giámsát ngân hàng theo CAMELS có quan hệ chặt chẽ với Ơng cho rằng, hoạt động tra, giámsát ngân hàng tra, giámsát ... hoạch, phƣơng thức, cách thức tổ chức hoạt động tra, giámsát phƣơng pháp tiến hành tra, giámsát Chƣơng trình, kế hoạch tra, giámsát đƣợc tra, giámsát NHNN xây dựng hàng năm cho hệthống xác định ... bảo, để tra, giámsát phát huy vai trò mình, hệthống pháp luật phải trao cho tra, giámsát ngân hàng quyền hạn tƣơng xứng với nhiệm vụ Sự hồn thiện hệthống pháp luật nói chung tra, giámsát ngân...