kiểm soát chứng từ trong ngân hàng
Giải pháp nhằm hạn chế rủi ro trong thanh toán quốc tế theo phương thức tín dụng chứng từ tại ngân hàng thương mại cổ phần xuất nhập khẩu Việt Nam.doc
Ngày tải lên :
27/08/2012, 14:56
... như đã ghi trên chứng từ, nếu hàng hoá không ghi đúng như trong
chứng từ thì 2 bên tự giải quyết với nhau không liên quan đến ngân hàng
phát hành. Chỉ trong trường hợp chứng từ không phù hợp ... những sai sót lớn như: thiếu chứng
từ, chứng từ do bạn hàng nước ngoài gửi ghi sai tên ngân hàng phát hành,
chứng từ khác biệt so với L/C. Những sai sót của bộ chứng từ có thể được
người bán ... được một ngân hàng khác xác nhận, điều đó có nghĩa là ngoài cam
kết thanh toán của ngân hàng phát hành L/C còn có thêm sự cam kết của
ngân hàng xác nhận. Ngân hàng xác nhận có thể là ngân hàng...
- 78
- 1.8K
- 39
Giải pháp nhằm hạn chế rủi ro trong thanh toán quốc tế theo phương thức Tín dụng chứng từ tại Ngân hàng Sacombank chi nhánh Đống Đa.DOC
Ngày tải lên :
04/09/2012, 14:05
... L/C.
Các ngân hàng tham gia trong phương th ức tín dụng chứng từ gồm có
ngân hàng mởL/C, ngân hàng thông báo, ngân hàng trả tiền, ngân hàng xác
nhận v.v
Ngân hàng mở L/C là ngân hàng thường ... trìnhBước
B6
B3
- Phiếu kiểm chứng từ xuất trình theo LC (BM .KTCT .01 b)
Tiếp nhận chứng từ đã kiểm tra từ
P.TTQT
B4
- Toàn bộ chứng từ phát sinh
B2
B1
Vào sổ theo dõi gởi chứng từ
- Thư gởi chứng từ (Phụ ... gặp là hàng đến trước bộ chứng từ, nhà
NK chưa nhận được bộ chứng từ mà hàng đã cập cảng. Bộ chứng từ bao gồm
vận đơn, mà vận đơn lại là chứng từ sở hữu hàng hoá nên thiếu vận đơn thì
hàng hoá...
- 74
- 2.3K
- 27
Một số giải pháp hạn chế rủi ro trong thanh toán tín dụng chứng từ tại Ngân hàng Eximbank.DOC
Ngày tải lên :
04/09/2012, 14:31
... biệt, không phù hợp và từ chối chứng từ
vượt quá 7 ngày làm việc của ngân hàng.
•
Rủi ro đối với ngân hàng thông báo
Rủi ro xảy ra đối với ngân hàng thông báo khi ngân hàng này
quyết định thông ... nhận bộ chứng từ và hoàn tiền
cho ngân hàng.
Trong nghiệp vụ thông báo L/C, ngân hàng mở có thể bị rủi ro
do không hành động đúng theo UCP mà L/C đã dẫn chiếu. Theo UCP 500,
ngân hàng mở ... của ngân hàng phát hành dẫn tới rủi ro.
- Nguyên nhân gây rủi ro bắt nguồn từ phía người xuất khẩu, khi yêu cầu
ngân hàng gửi bộ chứng từ không đúng với quy định, có sai sót, khiến cho
ngân hàng...
- 73
- 1.2K
- 16
Giải pháp nhằm hạn chế rủi ro trong phương thức thanh toán tín dụng chứng từ tại Ngân hàng Công thương Đống Đa.DOC
Ngày tải lên :
20/09/2012, 16:41
... gặp là hàng đến trớc bộ chứng từ, nhà NK
cha nhận đợc bộ chứng từ mà hàng đà cập cảng. Bộ chứng từ bao gồm vận đơn,
mà vận đơn lại là chứng từ sở hữu hàng hoá nên thiếu vận đơn thì hàng hoá ... ngời hởng lợi thì các chứng từ đó
sẽ bị ngân hàng từ chối thanh toán vì bộ chứng từ đó mâu thuẫn với nhau
Bộ chứng từ phải đợc xuất trình tại địa điểm qui định trong L/C và
trong thời hạn hiệu ... dụng, thì một ngân hàng có thể đứng
ra xác nhận L/C theo yêu cầu của ngân hàng phát hành. Thông thờng ngân hàng
xác nhận là một ngân hàng lớn có uy tín và trong nhiều trờng hợp ngân hàng
thông...
- 73
- 913
- 4
Một số giải pháp nâng cao hiệu quả trong công tác thanh toán hàng xuất nhập khẩu bằng phương thức tính dụng chứng từ tại Ngân hàng Ngoại thương Việt Nam.doc
Ngày tải lên :
20/09/2012, 16:45
... kèm chứng từ tơng tự nhờ thu phiếu trơn, chi
khác ở (1) lập bộ chứng từ nhờ Ngân hàng thu hộ tiền boa gồm có hối phiếu
và các chứng từ gửi Ngân hàng, ở khẩu (3) Ngân hàng đại lý chỉ trao chứng ... không phù hợp Ngân hàng từ
chối thanh toán và gửi trả lại toàn bộ chứng từ cho nhà xuất khẩu.
10
Nhà nhập khẩu Nhà xuất khẩu
Ngân hàng mở
L/C
Ngân hàng thông
báo L/C
Bớc 7: Ngân hàng mở th tính ... bộ chứng từ gửi Ngân hàng kèm theo với điền kiện nếu ngời
mua trả tiền hoặc chấp nhận hối phiếu thì Ngân hàng mới trao bộ chứng từ gửi
hàng để ngời mua nhận hàng.
Quy trình nghiệp vụ
giao hàng...
- 74
- 925
- 1
Một số giải pháp nhằm hạn chế rủi ro trong phương thức tín dụng chứng từ tại Ngân Hàng Thương mại Cổ phần Á Châu.pdf
Ngày tải lên :
20/09/2012, 16:45
... tiền từ hàng hóa nhập khẩu.
+ Rủi ro từ ngân hàng chiết khấu thư tín dụng hoặc từ ngân hàng xuất trình
chứng từ
Người thụ hưởng sau khi hoàn thành nghĩa vụ giao hàng sẽ xuất trình bộ
chứng từ ... Rủi ro phát sinh từ việc kiểm tra bộ chứng từ
Kiểm tra bộ chứng từ là một khâu quan trọng trong nghiệp vụ chiết khấu bộ
chứng từ xuất khẩu. Nếu việc kiểm tra bộ chứng từ không được thực hiện ... khách hàng trong
nước và gửi điện từ chối đến ngân hàng xuất trình chứng từ, nếu việc bác bỏ những
điểm không phù hợp của ngân hàng xuất trình có hiệu lực và người mở TTD từ chối
bộ chứng từ...
- 80
- 975
- 13
Giải pháp hạn chế rủi ro trong phương thức tín dụng chứng từ tại Ngân hàng TMCP Á Châu.
Ngày tải lên :
07/11/2012, 11:01
... Sự lỏng lẻo trong công tác kiểm soát nội bộ ngân hàng
Kiểm soát nội bộ ngân hàng là tổng thể hệ thống các văn bản và các quy định về
Ngân hàng, các cơ chế kiểm soát được cài đặt trong tất cả ... toàn cho ngân hàng.
Năm 2006, Ban kiểm soát nội bộ Ngân hàng Á Châu đã tổ chức lại bộ máy giúp
việc là Ban Kiểm toán nội bộ và thể chế hóa hoạt động. Ban Kiểm toán nội bộ gồm
có các bộ phận kiểm ... có Ngân
hàng.
38
các ngân hàng khác qua Trung tâm thông thông tin tín dụng của Ngân hàng Nhà
nước (CIC) để đánh giá uy tín của khách hàng, đồng thời kiểm tra năng lực tài
chính của khách hàng...
- 80
- 596
- 7
Quản lý rủi ro trong phương thức tín dụng chứng từ tại Ngân hàng NNo&PTNT Việt Nam
Ngày tải lên :
09/11/2012, 08:13
... các Ngân
hàng khác như: Ngân hàng xác nhận (Confirming Bank), Ngân hàng chiết khấu
(Negotiating Bank), Ngân hàng được chỉ định (Nominated Bank), Ngân hàng hoàn
trả (Reimbursing Bank), Ngân hàng ... NK
từ chối nhận chứng từ và thanh toán cho ngân hàng.
Khi người thụ hưởng xuất trình bộ chứng từ tới NHPH, NHPH có trách
nhiệm kiểm tra bộ chứng từ để quyết định trả tiền nếu bộ chứng từ hoàn ... được ngân hàng mở L/C ủy quyền trả tiền
hoặc L/C cho phép chiết khấu, NHTB sẽ kiểm tra chứng từ và thực hiện thanh toán
cho người bán, sau đó chuyển bộ chứng từ để đòi lại tiền từ ngân hàng...
- 124
- 955
- 11
Giải pháp và kiến nghị nhằm hạn chế rủi ro trong thanh toán tín dụng chứng từ tại ngân hàng đầu tư và phát triển Nam Hà Nội
Ngày tải lên :
13/11/2012, 13:54
... chứng từ để ngân hàng phát hành bảo
lãnh nhận hàng theo bộ chứng từ của người NK, sau dó xuất trình bộ chứng từ
có giá trị cao hơn hay không xuất trình vận đơn gốc.
Tình huống 2: Bộ chứng từ ... của ngân hàng.
Đối với L/C XK:
- Do không cẩn thận trong kiểm tra chứng từ, TTV đã không phát hiện
ra lỗi sai sót của bộ chứng từ để thông báo kịp thời cho khách hàng sửa đổi
nên khi gửi chứng ... ro trong khâu kiểm tra chứng từ, thông báo sai sót:
+ Châm trễ trong việc kiểm tra bộ chứng từ: Thời điểm chuyển giao
giữa UCP 600 và UCP 500 cũng là thời điểm xảy ra nhiều lỗi trong khâu
kiểm...
- 72
- 641
- 3
Giải pháp nhằm hạn chế rủi ro trong phương thức thanh toán tín dụng chứng từ tại Ngân hàng Công thương Đống Đa
Ngày tải lên :
14/11/2012, 08:04
... các chứng từ
Kiểm tra sự phù hợp của chứng từ với UCP 500 của ICC
Trong phạm vi 5 ngày làm việc kể từ sau ngày nhận chứng từ, NH phải kiểm
tra và xử lý xong bộ chứng từ.
Nếu kiểm tra chứng từ ...
(4):Nhận, kiểm tra,xử lý chứng từ, thanh toán/chấp nhận thanh toán
Sau khi nhận được bộ chứng từ từ NH thông báo, thanh toán viên phải ghi sổ
theo dõi giao nhận chứng từ, ghi ngày nhận chứng từ. Trong ... xác thực
Kiểm tra số lượng, loại chứng từ so với qui định trong L/C
Kiểm tra các nội dung trên từng loại chứng từ bảo đảm phù hợp với các
điều khoản và điều kiện qui định trong L/C
Kiểm tra...
- 56
- 681
- 0
Biện pháp phòng ngừa rủi ro trong phương thức thanh toán tín dụng chứng từ tại Ngân hàng Đầu tư và Phát triển Việt Nam
Ngày tải lên :
14/11/2012, 10:02
... khe hở trong kiểm tra
chứng từ của ngân hàng được chỉ định khi họ không phải là ngân hàng thông báo.
Rủi ro trong thực hiện gửi chứng từ
Ngân hàng phải thực hiện đúng điều kiện của L/C trong ... bộ chứng
từ và gửi chứng từ đi; Chứng từ bất hợp lệ không được phát hiện, đã đòi tiền ngân
hàng hoàn trả, và ghi có cho người hưởng. Bất hợp lệ bị phát hiện, chứng từ bị từ chối,
ngân hàng ... Rủi ro khi chứng từ bị bất hợp lệ
Một trong những trường hợp sau sẽ khiến cho ngân hàng mở (hoặc ngân hàng
xác nhận) mất quyền từ chối chứng từ bất hợp lệ và phải thanh toán. Khi ngân hàng
làm...
- 50
- 1K
- 7
Giải pháp nhằm hạn chế rủi ro trong phương thức thanh toán tín dụng chứng từ tại Ngân hàng Công thương Đống Đa
Ngày tải lên :
24/11/2012, 08:43
... cầu của ngân hàng phát hành. Thông thờng ngân hàng xác nhận là
một ngân hàng lớn có uy tín và trong nhiều trờng hợp ngân hàng thông báo đợc đề
nghị là ngân hàng xác nhận L/C.
6 .Ngân hàng đợc ... gặp là hàng đến trớc bộ chứng từ, nhà NK cha
nhận đợc bộ chứng từ mà hàng đà cập cảng. Bộ chứng từ bao gồm vận đơn, mà
vận đơn lại là chứng từ sở hữu hàng hoá nên thiếu vận đơn thì hàng hoá ... nghiệp
4 .Ngân hàng thông báo (Advising Bank): là ngân hàng đợc ngân hàng phát
hành yêu cầu thông báo L/C cho ngời thụ hởng. Ngân hàng thông báo thờng là
một ngân hàng đại lý hay một chi nhánh của ngân...
- 59
- 586
- 2
Giải pháp nhằm hạn chế rủi ro trong thanh toán tín dụng chứng từ tại Ngân hàng TMCP Bắc Á, chi nhánh Thái Hà
Ngày tải lên :
24/11/2012, 09:46
... hàng đến trớc bộ chứng từ, nhà NK cha nhận đ-
ợc bộ chứng từ mà hàng đà cập cảng. Bộ chứng từ bao gồm vận đơn, mà vận đơn
lại là chứng từ sở hữu hàng hoá nên thiếu vận đơn thì hàng hoá không đợc ... của hàng hoá,
chỉ căn cứ vào chứng từ.
- L/C yêu cầu tuân thủ chặt chẽ của bộ chứng từ:
Vì giao dịch chỉ bằng chứng từ và thanh toán chỉ dựa vào chứng từ, nên yêu
cầu tuân thủ chặt chẽ của chứng ... NK chấp nhận bộ chứng từ hàng hoá sẽ có nguy cơ gặp rủi ro. Bộ
chứng từ là cơ sở pháp lý đầu tiên về tính đúng đắn của hàng hoá. Nếu NH không
chú ý kiểm tra kỹ bộ chứng từ (từ lỗi, câu chữ,...
- 49
- 669
- 2
Giải pháp hạn chế rủi ro trong phương thức thanh toán tín dụng chứng từ tại Ngân hàng công thương Đống Đa
Ngày tải lên :
26/11/2012, 08:46
... cầu của ngân hàng phát hành. Thông thờng ngân hàng xác nhận là
một ngân hàng lớn có uy tín và trong nhiều trờng hợp ngân hàng thông báo đợc đề
nghị là ngân hàng xác nhận L/C.
6 .Ngân hàng đợc ... gặp là hàng đến trớc bộ chứng từ, nhà NK cha
nhận đợc bộ chứng từ mà hàng đà cập cảng. Bộ chứng từ bao gồm vận đơn, mà
vận đơn lại là chứng từ sở hữu hàng hoá nên thiếu vận đơn thì hàng hoá ...
(4):Nhận, kiểm tra, xử lý chứng từ, thanh toán/chấp nhận thanh toán
Sau khi nhận đợc bộ chứng từ từ NH thông báo, thanh toán viên phải ghi sổ
theo dõi giao nhận chứng từ, ghi ngày nhận chứng từ. Trong...
- 59
- 649
- 1
- kiểm soát tín dụng tại ngân hàng
- kiểm soát chứng từ điện tử
- kiểm tra chứng từ giải ngân
- giao dịch điện tử trong ngân hàng
- kiểm soát chứng từ ngân hàng
- hệ thống kiểm soát nội bộ trong ngân hàng
- vai trò của kiểm soát nội bộ trong ngân hàng
- chứng từ điện tử trong ngân hàng
- kiểm soát chứng từ kế toán ngân hàng