2 4 nợ quá hạn ngắn hạn tại chi nhánh nhno amp ptnt gia lâm giai đoạn 2010 2012

Luận văn một số giải pháp nhằm góp phần hạn chế và xử lý nợ quá hạn tại chi nhánh ngân hàng NHTMCP công thương (vietinbank) 2 hai bà trưng

Ngày tải lên : 08/07/2016, 00:50

... 7.359 645 18.765 3,01 57, 34 39 ,22 3 ,44 100,00 2, 28 7.071 5. 727 645 13 .44 3 52, 60 42 , 60 4, 80 100,00 1 ,49 Nguồn; Báo cáo tín dụng năm 20 00, 20 01 ,20 02 Đơn vị: triệu VNĐ 120 00 10000 8000 Ngắn hạn Trung ... cộng Năm 20 00 Năm 20 01 Năm 20 02 Tỷ trọng Tỷ trọng Tỷ trọng NQH NQH NQH (%) (%) (%) 25 1 1,38 45 4 2, 42 0, 04 5 92 2,91 0 0, 04 13.907 76,61 14. 910 79 ,46 10. 528 78, 32 3 .40 1 19,10 340 1 18, 12 2.905 21 ,60 ... hình sau: Nợ hạn Nợ hạn Nợ hạn khó đòi (Nợ khó đòi) Nợ hạn khả thu hồi (mất vốn) Xóa nợ 2. 2 Nợ hạn theo thời gian hạn: - Nợ hạn dới tháng: Đó khoản nợ thời điểm thống kê, thời gian hạn toán dới...

77
329
0

Giải pháp hạn chế và xử lý nợ quá hạn tại chi nhánh Ngân hàng NHNN & PTNT Phan Đình Phùng Hà Nội

Ngày tải lên : 14/11/2012, 08:04

... gi cú kỡ hn 20 00 1.3 92. 5 64 607.539 20 01 1 .43 9.5 12 861 .44 8 20 02 1.3 92. 44 3 7 84. 905 2. Tin gi khụng kỡ hn 785. 025 578.0 72 607.539 1 .48 6.6 02 1.5 02. 101 1.1 42 . 269 4. 068.383 1.100. 321 3.9 94. 865 II.Tin ... nm 20 00, 20 01, 20 02 20 02 20 027 09 2, 8% 20 02 Mc T l 43 1559 27 ,5 Biu : Tỡnh hỡnh NQH Tng D N: 25 00000 20 027 09 20 00000 1671150 1500000 129 544 7 Tổng dư nợ Tổng NQH 1000000 500000 22 559 20 00 5 640 5 40 3 84 ... 7 341 64 7 ,2 00,6 *Theo thnh phn 11 325 15 7 ,4 110 926 9 kinh t 2, 6 46 1881 1 629 32 9 .4 -DNNN -DNNQD 0,5 -H sn xut 1036 922 0 ,4 126 44 0 0,3 13083 72 5,3 -Cho vay khỏc 145 000 1 ,2 161 149 0,1 40 5553 0,3 45 369...

55
849
5

Giải pháp hạn chế và xử lý nợ quá hạn tại chi nhánh Ngân hàng NHNN & PTNT Phan Đình Phùng Hà Nội

Ngày tải lên : 12/04/2013, 21:41

... …………………………………… .44 2. 2 .2. Thực trạng nợ hạn ………………………………………… 46 2. 3.Một số biện pháp mà chi nhánh thực để hạn chế nợ hạn …57 2. 3.1.Công tác hạn chế nợ hạn chi nhánh …………………… 58 2. 3.2Công tác xử lý nợ hạn chi ... đối % 1.8 84 1 02, 13 Ngắn hạn 66.036 74, 51 70. 525 77, 92 4. 489 106,8 Trung dài 22 .586 25 ,49 19.981 22 ,08 -2. 525 88 ,47 hạn II Theo thành phần kinh tế Doanh nghiệp 43 .500 49 ,08 45 .895 50,71 2. 395 105,5 ... Doanh nghiệp 22 .015 24 , 84 24 .768 27 ,37 2. 753 1 12, 51 quốc doanh Hộ tư nhân 23 .107 26 ,08 19. 843 21 , 92 -3 .26 4 85,87 cá thể (Nguồn số liệu: Báo cáo kết kinh doanh chi nhánh Ngân hàng NHNN & PTNT Phan...

107
416
6

Giải pháp hạn chế nợ quá hạn tại chi nhánh ngân hàng Hằng Hải Đống Đa

Ngày tải lên : 18/07/2013, 10:11

... 4. 903 trọng 50,3 32, 5 Số tiền 6,956 2, 5 24 Năm 20 08 Tỷ Biến động +/% trọng 62 2.068 -8,33 22 ,5 2. 379 -48 ,5 Số tiền 8 .25 4 2. 222 Năm 20 09 Tỷ Biến động +/% trọng 74, 3 1 .29 8 18,66 20 -3 02 -11,96 ngày ... CHƯƠNG 2: THỰC TRẠNG NỢ QUÁ HẠN TẠI CHI NHÁNH NGÂN HÀNG HẰNG HẢI ĐỐNG ĐA 20 07 -20 09 2. 1.KHÁI QUÁT TÌNH HÌNH HOẠT ĐỘNG KINH DOANH CỦA CHI NHÁNH NGÂN HÀNG HẰNG HẢI ĐỐNG ĐA 20 07 -20 09 2. 1.1 .Quá trình ... tín thương hiệu Maritime với giới 2. 2.THỰC TRẠNG VỀ NỢ QUÁ HẠN TẠI CN NHHH ĐỐNG ĐA 20 0 720 009 2. 2.1.Diễn biến tiêu nợ hạn chi nhánh ngân hàng Hàng Hải Đống Đa Nợ hạn kinh doanh tín dụng ngân hàng...

76
370
1

Quản trị nợ quá hạn tại chi nhánh ngân hàng nông nghiệp và phát triển nông thôn 9 thành phố hồ chí minh

Ngày tải lên : 07/10/2014, 14:15

... 20 10/ 20 09 20 11/ 20 10 3.006 121 ,4 92 2. 547 2. 523 117,3 99 57.010 64 .20 1 63.337 67.080 69.107 69.339 Chi tr Western Union (ngàn USD) 768 1. 941 2. 1 82 Phát hành th ATM (th ) 17 .20 0 23 .716 32. 8 54 ... a Chi nhánh Ngân hàng No & PTNT TP.HCM 3.1 .4 43 46 Tình hình ho t ñ ng kinh doanh c a Chi nhánh Ngân hàng Nông nghi p & PTNT TP.HCM giai ño n 20 09 – 20 11 49 3 .2 Phương pháp nghiên c u: 52 3 .2. 1 ... lãnh (t ñ ng) 46 1 553 21 7 120 39 ,2 X lý r i ro tín d ng (t ñ ng) 18,6 37,3 50 20 0 1 34 N h n 50,6 41 ,6 30 82 72 T l n h n (%) 2. 60 1,63 1,19 62, 7 73 1 12, 6 103 25 2,7 99 100,3 1 12, 4 Ho t ñ ng toán...

114
277
1

Một số giải pháp hạn chế nợ quá hạn tại chi nhánh NHNoPTNT quảng ninh

Ngày tải lên : 01/01/2016, 22:04

3
161
0

MỘT SỐ GIẢI PHÁP NHẰM MỞ RỘNG VÀ NÂNG CAO HIỆU QUẢ HOẠT ĐỘNG TÍN DỤNG TRUNG VÀ DÀI HẠN TẠI CHI NHÁNH NHNO VÀ PTNT TỪ LIÊM

Ngày tải lên : 05/11/2013, 12:20

... đoạn: - Giai đoạn 1: Từ khởi đầu cho vay đến phát tiền vay - Giai đoạn 2: Giám sát trình cho vay - Giai đoạn 3: Thu nợ Trong giai đoạn công việc giai đoạn giai đoạn cụ thể hoá, giai đoạn nội ... phiếu khách hàng họ có nhu cầu 3 .2. 2 .4 Lập kế hoạch vay vốn điều chuyển chi nhánh NHNo PTNT Hiện tại, chi nhánh NHNo PTNT Từ Liêm chưa đáp ứng toàn vốn vay trung dài hạn cho doanh nghiệp Do việc ... rộng cho vay trung dài hạn ngoại tệ 3 .2. 2.3 Tiếp tục triển khai hoạt động phát hành kỳ phiếu NHNo PTNT Từ Liêm Sau giao tiêu kế hoạch NHNo PTNT Việt Nam giao, chi nhánh NHNo PTNT Từ Liêm cần có...

22
384
3

Phân tích hiệu quả sử dụng vốn tại công ty TNHH thương mại sóng vang giai đoạn 2010 – 2012

Ngày tải lên : 18/07/2014, 18:23

... 20 10 Năm 20 11 Năm 20 12 DTT 1.000 đ 32. 8 42 . 256 31.037. 727 31 .4 72. 43 4 TSCĐ BQ 1.000 đ 1.869.357 1.933 .23 4, 5 2. 2 04. 161,5 LNR 1.000 đ 91.606 41 7. 146 44 5.053 Sức sản xuất TSCĐ Lần 17,57 16,05 14 ,28 ... 32. 8 42 . 256 31.037. 727 31 .4 72. 43 4 LNR 1.000 đ 91.606 41 7. 146 44 5.053 LG 1.000 đ 1.7 62. 49 1 2. 1 82. 678 2. 390.811 TNV 1.000 đ 10.161 .22 5 9.966.5 32 11.336 .27 6 VCSH BQ 1.000 đ 4. 670.538,5 5.058.7 84, 5 ... 91.606 41 7. 146 44 5.053 DTT/TTS BQ % 3 24 ,20 308 ,41 29 5 ,48 Sức hao phí TTS Lần 0,31 0, 32 0, 34 ROA % 0,90 4, 14 4,18 PHÂN TÍCH HIỆU QUẢ SỬ DỤNG TOÀN BỘ VỐN Khoản mục ĐVT Năm 20 10 Năm 20 11 Năm 20 12 DTT...

17
989
0

Phân tích hoạt động tín dụng ngắn hạn và biện pháp nâng cao hiệu quả hoạt động tín dụng ngắn hạn tại chi nhánh NHNo & PTNT huyện Lấp Vò

Ngày tải lên : 13/11/2012, 16:08

... khác Chi phí - Chi HĐKD - Chi nghiệp vụ - Chi khác Lợi nhuận 20 05 20 06 20 07 32. 2 94 31.8 72 31 .28 4 588 42 2 23 .41 9 21 .45 7 1.775 187 8.875 31 .22 9 30.9 32 30.5 84 348 29 7 25 .1 92 23.0 14 1.977 20 1 6.037 43 .44 8 ... 347 .7 14 317.517 30.197 331.0 72 2 54. 0 14 4. 543 47 1 . 24 1 4 42 . 600 28 . 641 41 3.991 311 .26 4 3. 844 So sánh chênh lệch 20 06 So với 20 07 So với 20 05 20 06 Số tiền % Số tiền % 21 .185 6 ,49 123 . 527 35,53 20 .26 6 ... 79.985 121 .306 143 1 64 29 7 .25 1 317.517 4 42 . 600 20 06 So với 20 07 So với 20 05 20 06 Số tiền % Số tiền % 8.931 3,91 83. 741 35 ,27 678 3 ,45 3.565 17,56 4 . 24 9 9,87 2. 44 9 5,17 4. 0 04 2, 41 77. 727 45 ,78 11.335...

82
803
4

Những giải pháp nhằm hạn chế nợ quá hạn ở Chi nhánh Ngân hàng Công thương Thái Bình

Ngày tải lên : 11/04/2013, 11:41

... 20 00 Tổng số Năm 20 01 Tổng số % % Tổng số % Tổng d nợ 25 9. 828 100 308.800 100 47 8.5 54 100 D nợ cho vay ngắn hạn 139 . 24 2 53,59 165.889 53,70 22 7.5 04 45,66 D nợ cho vay dài hạn 120 .586 46 ,41 1 42 . 911 ... 23 6. 828 91 .2 23.000 8.8 23 .000 100 5.566 350 17.0 84 23 .000 12. 660 19. 340 24 .2 1.6 74 .2 100 16 84 Đơn vị : triệu đồng Năm 20 00 Năm 20 01 Tổng số % Tổng số % 308.800 100 47 8.5 54 100 28 8. 42 5 93 .41 46 1.970 ... 46 1.970 96. 54 20 .375 6.59 16.5 84 3 .46 20 .375 100 16.5 84 100 3. 620 20 0 16.555 20 .375 5.031 15. 344 17.7 1.1 81 .2 100 24 .7 75.3 900 100 15.5 84 16.5 84 4.730 11.8 54 5 .4 0.6 94 100 28 .6 71 .4 Nguồn: Phòng...

49
367
0

PHÂN TÍCH HOẠT ĐỘNG TÍN DỤNG NGẮN HẠN TẠI CHI NHÁNH NHNo & PTNT HUYỆN HỒNG NGỰ TỈNH ĐỒNG THÁP QUA 3 NĂM 2005 - 2007

Ngày tải lên : 02/11/2013, 09:20

... Ngắn hạn 147 .973 178 .44 3 23 6.696 30 .47 0 20 ,59 58 .25 3 32, 65 b) Trung hạn 21 . 528 25 .1 04 27 .27 6 3.576 16,61 2. 1 72 8,65 2. Nợ xấu 5.506 4. 551 6.389 -955 -17,35 1.838 40 , 04 a) Ngắn hạn 2. 5 04 2. 537 4. 313 ... 33 .27 3 8 .48 3 52, 34 8.5 82 34, 75 8.878 11 .4 92 9.7 84 2. 6 14 29 ,44 -1.708 - 14, 86 139. 42 1 Ngành khác Số tiền 20 07 /20 06 20 5.155 24 7.110 65.7 34 47,15 41 .955 20 ,45 (Nguồn: Báo cáo hoạt động tín dụng chi nhánh ... 7 .29 2 560 8,88 42 8 6 , 24 HSXKD 1 32. 41 7 198 .29 2 23 9.818 65.8 74 49,75 41 . 527 20 , 94 Tổng cộng 139. 42 1 20 5.155 24 7.110 65.7 34 47,15 41 .955 20 ,45 Chỉ tiêu 20 06 /20 05 Số tiền % 20 07 /20 06 Số tiền % (Nguồn:...

31
334
0

PHÂN TÍCH HOẠT ĐỘNG TÍN DỤNG NGẮN HẠN TẠI CHI NHÁNH NHNo PTNT HUYỆN HỒNG NGỰ TỈNH ĐỒNG THÁP QUA 3 NĂM 2005 2007

Ngày tải lên : 08/11/2013, 00:20

... 0,16 79,58 2, 36 100 3. 546 3 92 26.9 54 7 .28 4 39 .49 6 3, 34 1. 725 2, 70 8,98 2. 947 0,99 393 68 ,25 52. 815 18 ,44 6. 022 100 63.9 02 4, 62 0, 62 82, 64 9, 42 100 (Nguồn: Bảng cân đối kế toán NHNo & PTNT huyện ... Ngắn hạn 147 .973 178 .44 3 23 6.696 30 .47 0 20 ,59 58 .25 3 32, 65 b) Trung hạn 21 . 528 25 .1 04 27 .27 6 3.576 16,61 2. 1 72 8,65 2. Nợ xấu 5.506 4. 551 6.389 -955 -17,35 1.838 40 , 04 a) Ngắn hạn 2. 5 04 2. 537 4. 313 ... 33 .27 3 8 .48 3 52, 34 8.5 82 34, 75 8.878 11 .4 92 9.7 84 2. 6 14 29 ,44 -1.708 - 14, 86 139. 42 1 Ngành khác Số tiền 20 07 /20 06 20 5.155 24 7.110 65.7 34 47,15 41 .955 20 ,45 (Nguồn: Báo cáo hoạt động tín dụng chi nhánh...

31
296
0

Tín dụng ngắn hạn tại chi nhánh NH NN & PTNT VN chi nhánh Láng Hạ

Ngày tải lên : 04/12/2012, 11:38

... nghiệp 31/ 12/ 1998 858 + 625 26 8 31/ 12/ 1999 1 143 +28 5 33 31/ 12/ 2000 20 00 +857 75 31/ 12/ 2001 26 30 +630 28 .7 31/ 12/ 20 02 3811.8 +1181.8 44 .9 (Nguồn : Báo cáo kết hoạt động kinh doanh năm 1998 -20 02) Qua ... đồng) 44 Luận văn tốt nghiệp Chỉ tiêu 1998 1999 20 00 20 01 20 02 Tổng thu 56. 42 4 100.083 128 .036 171.500 21 0.169 Tổng chi 38. 42 0 77. 020 80. 725 1 34. 600 160.169 Quỹ thu nhập 18.0 04 23 .018 47 .311 ... hạn 741 100 1173 100 1 543 100 538 72. 6 722 61.6 6 14. 4 39. 82 Trung dài hạn 20 3 27 .4 451 38 .4 928 .6 60.18 (Nguồn: Phòng tín dụng NHNo& PTNT chi nhánh Láng Hạ) Nhìn vào bảng ta thấy tổng d nợ qua...

75
181
1

PHÂN TÍCH TÌNH HÌNH CHO VAY NGẮN HẠN TẠI CHI NHÁNH NHNo&PTNT HUYỆN CHỢ LÁCH

Ngày tải lên : 06/11/2013, 21:20

... 3.Dư nợ cuối năm 93.895 96 .28 4 99.585 2. 389 4. D nợ bình quân 98 .48 4 95.090 97.935 -2. 3 94 759 744 7 92 -15 5 .Nợ hạn 20 03 20 04 20 05 21 .7 2. 54 -2. 43 1.98 9.938 88.96 3.301 3 .4 2. 99 2. 845 6 .45 48 ( ... 2. DN QD Tổng 20 03 20 04 /20 03 20 05 /20 04 Số tiền % Sốtiền % 81 .40 7 1 12. 249 123 .20 4 30.8 42 37,9 10.955 9,76 48 3 20 04 20 05 973 868 49 0 101 -105 -10,8 81.890 113 .22 2 1 24 .0 72 31.3 32 38,3 10.850 9,58 ... tiền % 94. 6 84 12. 2 74 16 ,2 2.Chăn nuôi 10.199 14. 519 16.3 04 4. 320 42 , 3 1.786 12, 3 4. 919 8.091 9.783 3.1 72 64, 5 1.6 92 20,9 3.SXKD khác 10 GVHD: Phạm Xuân Minh 20 05 10 20 05 /20 04 Số tiền % 6 .46 1 7,3...

20
457
0

053 cho vay ngắn hạn tại chi nhánh NHNo & PTNT quận ba đình – hà nội

Ngày tải lên : 12/12/2013, 14:44

... hình dư nợ hoạt động tín dụng hang năm (tỷ VND) 20 07 20 08 20 09 20 10 Hoạt động tín dụng 136.3 54. 5 45 .1 146 .4 Cho vay ngắn hạn 1 02. 1 42 . 6 30.9 126 .5 Dư có vốn huy động 344 .4 723 .6 22 6.6 21 8.1 tỷ ... kỳ hạn 145 5.0 1177.1 26 75.5 Tiền gửi tiết kiệm 122 3.5 21 7.1 29 2 .4 Tiền ký quỹ 4. 4 0. 64 1 .43 Phát hành giấy tờ có giá 520 .4 9.79 2. 59 (Nguồn: bảng cân đối kế toán năm 20 08 – 20 10 chi nhánh NHNo ... hang năm Chi nhanh sau: Bảng 1: Tình hình dư có nguồn vốn huy động từ năm 20 07 – 20 10 chi nhánh (tỷ VND) Chỉ tiêu 20 07 20 08 20 09 20 10 Vốn huy động 344 .4 723 .6 22 6.6 21 8.1 Vốn huy động VND 25 3.8...

31
260
0

221 cho vay ngắn hạn tại chi nhánh NHNo & PTNT quận ba đình – hà nội

Ngày tải lên : 12/12/2013, 16:20

... .22 2. 2 Đánh giá tổng quan tình hình hoạt động kinh doanh NHNo & PTNT chi nhánh quận Ba Đình – Hà Nội 22 2. 2.1 Tổng quan chi nhánh NHNo & PTNT quận Ba Đình – Hà Nội 22 2. 2 .2 Tình ... 20 07 20 08 20 09 20 10 Vốn huy động 344 .4 723 .6 22 6.6 21 8.1 Vốn huy động VND 25 3.8 657.3 1 72. 5 150.5 Vốn huy động ngoại tệ, vàng 90.6 66.3 54. 1 67.6 Tiền gửi khách hang 328 .0 20 1.5 22 4. 1 21 4. 5 tiền ... 19.9% 146 .4 126 .5 19.9 67.1% 667.9 128 .2 556.0 5 52. 7 121 .7 544 .0 115 .2 6.5 12. 0 20 .8% 8.5% 17.9% chi nhánh NHNo & PTNT Có thể thấy tổng dư nợ cho vay chi nhánh hang năm biến động không Năm 20 07,...

28
244
0

395 cho vay ngắn hạn tại chi nhánh NHNo & PTNT quận ba đình – hà nội

Ngày tải lên : 12/12/2013, 17:51

... Nội) 20 08 20 09 20 10 42 . 6 78 .2% 5.9% 30.9 68.5% 13.6% 126 .5 86 .4% 58.0% 5 52. 7 121 .7 544 .0 510.1 90.8 41 7.5 92. 3% 74. 6% 76.7% 82. 8% 94. 9% 97.8% 17 .2% 8.1% 17.5% chi nhánh NHNo & PTNT Lượng dư nợ ... mà Chi nhánh sử dụng vay ngắn hạn Bảng 5: Phân loại dư nợ ngắn hạn theo loại tiền cho vay chi nhánh hàng năm: Chỉ tiêu 20 07 20 08 Dư nợ Cho vay ngắn hạn 1 02. 1 42 . 6 Cho vay ngắn hạn VND 72. 2 24 .1 ... .22 2. 2 Đánh giá tổng quan tình hình hoạt động kinh doanh NHNo & PTNT chi nhánh quận Ba Đình – Hà Nội 22 2. 2.1 Tổng quan chi nhánh NHNo & PTNT quận Ba Đình – Hà Nội 22 2. 2 .2 Tình...

60
172
0

Thẩm định tài chính trong cho vay trung và dài hạn tại chi nhánh NH NN & PTNT VN

Ngày tải lên : 09/09/2012, 16:12

... cho vay 22 3 40 5 59 1 82 35 81 D nợ 183 23 6 -25 +53 - 12 +29 + Nợ dài hạn 82 109 27 + Nợ ngắn hạn 101 127 26 39,7 8,1 94 -31,506 Nợ hạn % tăng giảm Trong năm 20 00 có 14 dự án trung dài hạn xin vay ... hồi nợ Chỉ tiêu Mức đạt Mức tăng % tăng/giảm 1999 20 00 1999 20 00 1999 20 00 Doanh số cho vay 22 3 40 5 59 1 82 35 81 Doanh số thu nợ 23 0 321 107 - Doanh số thu nợ hạn 21 ,4 4,1 D nợ đến 31/ 12 183 23 6 ... trả lơng 903 0.89 1716 1.8 Chi cho quản lý 1 747 1. 72 55 94 5.9 Chi tài sản 673 0.66 1976 1.9 Trích dự phòng 3 0 24 4 29 .8 323 28 34. 6 III Chênh lệch thu 23 244 chi 100 36 328 100 Nhân lực đào tạo nhân...

78
2.5K
3

Một số giải pháp nhằm nâng cao chất lượng tín dụng trung và dài hạn tại Chi nhánh NHNo&PTNT Bắc Hà Nội.doc

Ngày tải lên : 19/09/2012, 17:26

... 31/ 12/ 05 Số tiề n 31/ 12/ 06 Tỷ lệ 46 9.6 5 14 .2 2 24 .0 146 .6 800.0 Số tiền Tỷ lệ 158 25 2 900 7 42 648 25 7. 14 15 43 36 25 30 81 56 30 25 74 44 73 145 657 5 84 23 37 45 22 95.65 21 . 62 0 0 0 0 0 0 0 28 ... tiêu 20 05 20 06 20 07 Nợ hạn 35 T.đó Nợ hạn trung dài hạn 20 D nợ 1.1 64 1 .4 92 2.053 T.đó D nợ trung dài hạn 517 568 901 Tỷ lệ nợ hạn 0, 34 2, 35 0, 34 T.đó Tỷ lệ nợ hạn trung dài hạn 0,39 3, 52 0 ,22 (Nguồn: ... 5 .40 9 100,00 Tổng nguồn vốn 1.Phân theo kỳ hạn 1. 120 27 ,68 1. 42 6 31 ,29 2. 211 40 ,88 - Không kỳ hạn 2. 925 72, 32 3.1 32 68,71 3.198 59, 12 - Có kỳ hạn 2. Phân theo tiền tệ 3 .44 4 85, 12 4. 096 89,86 4. 904...

46
657
3