Phạm Quang Anh Chuyên đề tốt nghiệp HOàN THIệN Và nâng cao CHấT lợng các hoạt động của công ty chứng khoán công thơng 3.1. Định hớng hoạt động của UBCKNN và của IBS trong thời gian tới. 3.1.1. Định hớng của UBCKNN. Do TTCK Việt Nam là thị trờng mới ra đời . Do đó cần phải có một chiến lợc cụ thể để phát triển TTCK Việt Nam trong giai đoạn 2003-2010 với chiến lợc này thì Uỷ ban chứng khoán đề ra mục tiêu tổng quát là:Củng cố, ổn định và nâng cao chất lợng hoạt động của thị trờng, từng bớc mở rộng phạm vi, quy mô thị trờng; tăng cờng hiệu quả quản lý giám sát thị trờng, bảo vệ ngời đầu t. Góp phần phát triển thị trờng tài chính Việt Nam, đảm bảo ổn định và an ninh tài chính, tiền tệ quốc gia; nâng cao khả năng cạnh tranh và chủ động hội nhập thị trờng tài chính quốc tế. Tạo ra môi trờng nhằm thúc đẩy tiến trình cổ phần hoá và huy động nguồn vốn cho đầu t phát triển. Mục tiêu giai đoạn 2003-2005 là củng cố TTCK và hoàn thiện xây dựng cơ sở hạ tầng cơ bản cho thị trờng, từng bớc phát triển quy mô, phạm vi hoạt động TTCK. Nhiệm vụ chủ yếu của giai đoạn này là hoàn thiện khung pháp luật cho hoạt động TTCK, tăng cung hàng hóa, hoàn thiện cơ sở vật chất, kỹ thuật của thị trờng, xây dựng và phát triển các định chế hoạt động trên thị trờng. Một số chỉ tiêu cụ thể của giai đoạn này là: Phấn đấu đa tổng giá trị thị trờng đạt mức 2-3% GDP. Xây dựng trung tâm giao dịch chứng khoán ban đầu cho cổ phiếu của các doanh nghiệp vừa và nhỏ tại Hà Nội. Hoàn thiện, nâng cấp hệ thống giao dịch tự động tại trung tâm giao dịch chứng khoán thành phố Hồ Chí Minh để thay thế hệ thống giao dịch ban đầu. Phát triển các công ty niêm yết, công ty chứng khoán, thành lập một số công ty quản lý quỹ và quỹ đầu t chứng khoán. 1 Lớp TTCK42B 1 Khoa Ngân hàng tài chính Phạm Quang Anh Chuyên đề tốt nghiệp Mục tiêu giai đoạn 2006-2010 là tăng cờng năng lực, nâng cao chất l- ợng hoạt động cung cấp dịch vụ của TTCK. Nhiệm vụ chủ yếu là mở rộng và tăng cờng năng lực của thị trờng, hiện đại hoá cơ sở hạ tầng kỹ thuật, dịch vụ, khuyến khích tăng cờng khả năng cạnh tranh, thúc đẩy hội nhập quốc tế. Chính vì thế các chỉ tiêu cụ thể của giai đoạn này là: Tổng giá trị thị tr- ờng đạt mức 10-15% GDP. Nâng cấp thị trờng giao dịch chứng khoán thành phố Hồ Chí Minh thành Sở giao dịch chứng khoán, hệ thống giám sát thị tr- ờng, thông tin thị trờng tự động hoá hoàn toàn. Kết nối mạng giao dịch diện rộng giữa Sở giao dịch với các công ty chứng khoán, đa giao dịch qua mạng Internet. Cùng với điều đó, sẽ tiến hành nâng cấp thị trờng giao dịch chứng khoán Hà Nội trở thành thị trờng phi tập trung (OTC). Đồng thời thành lập trung tâm lu ký độc lập, cung cấp đồng thời các dịch vụ thanh toán, lu ký, đăng ký chứng khoán tập trung, phục vụ cho hoạt động giao dịch chứng khoán của Sở giao dịch chứng khoán và Trung tâm giao dịch chứng khoán; lu ký chứng khoán cha niêm yết; tiến tới mở tài khoản lu ký đến từng nhà đầu t. Tăng cờng số lợng và chất lợng các công ty niêm yết, công ty chứng khoán, công ty quản lý quỹ và quỹ đầu t chứng khoán. Thành lập thí điểm một số công ty định mức tín nhiệm. TTCK Việt Nam với những bớc đi cụ thể và có sự quản lý sát sao của UBCKNN sẽ từng bớc hội nhập thị trờng vốn quốc tế. Mở rộng liên kết thị tr- ờng vốn với các nớc trong khu vực theo tiêu chuẩn chung. Tham gia quy chế niêm yết chéo trên các sở giao dịch của các nớc trong khu vực ASEAN, tạo tiền đề cho việc huy động vốn trên thị trờng quốc tế. 3.1.2. Định hớng của IBS Là một công ty chứng khoán ra đời muộn hơn so với các công ty chứng khoán khác trên thị trờng, IBS thừa kế đợc những kinh nghiệm của các công ty đi trớc và đã có những bớc đi khá bài bản. Sau đây là định hớng của IBS trong thời gian tới. - Tiếp tục hoàn thiện và ban hành các quy chế quy trình hoạt động 2 Lớp TTCK42B 2 Khoa Ngân hàng tài chính Phạm Quang Anh Chuyên đề tốt nghiệp - Chú trọng công tác nghiên cứu và triển khai trơng trình về marketing đặc biệt trong lĩnh vực triển khai sản phẩm mới để đảm bảo đáp ứng nhu cầu của thị trờng, thâm nhập đợc thị trờng, khai thác đợc các nhu cầu tiềm ẩn nhng cũng đảm bảo đợc hiệu quả trong hoạt động của từng hoạt động. - Nâng cao hơn nữa chất lợng dịch vụ và đẩy mạnh công tác phân tích và t vấn đầu t. - Tổ chức các khoá đào tạo chuyên sâu để nâng cao kiến thức cho các bộ phận nhân viên đặc biệt các nội dung về phân tích cơ bản và kỹ thuật. - Khảo sát, thăm dò lựa chọn và xúc tiến mua các phần mềm hỗ trợ phân tích cơ bản, phân tích kỹ thuật, định giá công ty và quản lý danh mục đầu t nhằm nâng cao hơn nữa tính chuyên nghiệp trong hoạt động của công ty - Tiếp tục nghiên cứu để hoàn thiện hệ thống công nghệ thông tin Mục tiêu chiến lợc xuyên suốt quá trình hoạt động của IBS là: Phát triển và phát triển bền vững. Hiện tại, công ty đã qua giai đoạn hình thành (2001-2002) và bớc vào giai đoạn kiện toàn công ty (2002-2005), trong giai đoạn này, IBS sẽ tích luỹ kinh nghiệm trong kinh doanh chứng khoán, cẩn trọng, bảo toàn vốn, góp phần làm sôi động TTCK và khẳng định uy tín của IBS trên TTCK. Đến giai đoạn 2005-2010 là giai đoạn phát triển công ty. Cho đến nay, trên thị trờng đã có 14 công ty chứng khoán đợc cấp giấy phép hoạt động. Vì vậy, IBS sẽ đối mặt với tình hình cạnh tranh rất gay gắt. TTCK Việt Nam vẫn cha hội tụ đủ điều kiện về khung pháp lý, số lợng công ty niêm yết còn ít, do vậy tình hình vẫn cha đợc cải thiện căn bản. Hiện nay, giá trị mỗi phiên giao dịch rất thấp, các công ty chứng khoán lại rơi vào tình trạng khó khăn, bởi vì các khoản thu chủ yếu từ nghiệp vụ môi giới, các nghiệp vụ khác lại cha phát triển. Thêm vào đó sự hiểu biết về chứng khoán và TTCK của các nhà kinh tế và hoạch định chính sách, chủ doanh nghiệp còn rất khiêm tốn, các công ty ngại lên sàn giao dịch, vì vậy trong hơn 100 doanh nghiệp đủ tiêu chuẩn niêm yết thì chỉ có 21 công ty niêm yết. Diễn biến giá trên thị trờng rất phức tạp, khó dự đoán. Thời gian đầu giá tăng liên tục nhng khối lợng bán lại rất ít, ngợc lại khi thị trờng xuống dốc liên tục giá giảm thì 3 Lớp TTCK42B 3 Khoa Ngân hàng tài chính Phạm Quang Anh Chuyên đề tốt nghiệp lại bán ra nhiều mà không mua. Điều này làm cho các công ty chứng khoán thực sự khó khăn. Đồng thời, khi thị trờng hoạt động tẻ nhạt, kém sôi động cũng tác động không ít đến tâm lý của nhân viên công ty. Cảm giác buồn tẻ trên sàn giao dịch đã phần nào khiến các nhân viên mất đi cảm giác hào hứng và hăng say làm việc. Mặt khác, mặc dù khung pháp lý cho hoạt động của TTCK đã đợc ban hành nhng vẫn cha thực sự hoàn chỉnh, mới chỉ có nghị định là văn bản pháp lý cao nhất điều chỉnh hoạt động về chứng khoán và TTCK. Một số điểm liên quan đến phát hành chứng khoán cha đợc quy định rõ nh: việc phát hành và niêm yết chứng khoán của các ngân hàng thơng mại cổ phần . Bên cạnh đó, các quy định về công khai sản xuất- kinh doanh, cơ cấu sở hữu, bộ máy quản trị của doanh nghiệp cha đợc áp dụng một cách rộng rãi, hoạt động kinh doanh của hầu hết các công ty chứng khoán và các chủ thể khác tham gia cung cấp dịch vụ trên thị trờng đều bị thua lỗ mà cha tìm ra biện pháp khắc phục. Theo đánh giá của Uỷ ban chứng khoán Nhà nớc thì IBS là thứ 7 trong 14 công ty chứng khoán. Số cán bộ ít song đạt lợi nhuận cao, trong khi các công ty chứng khoán khác đang bị thua lỗ. Với 55 tỷ vốn điều lệ đợc cấp ban đầu, công ty vẫn cha triển khai tất cả các nghiệp vụ đợc phép do thiếu vốn và thiếu ngời. Công ty cần vốn để thực hiện các kế hoạch và đề án kinh doanh đã đề ra. Khi tiến hành nghiệp vụ bảo lãnh phát hành, nếu không đủ vốn, các công ty chứng khoán phải liên kết để thực hiện hợp đồng bảo lãnh, trong đó, công ty nào có vốn điều lệ lớn sẽ đóng vai trò cầm chịch. Thực tế cho thấy, vốn càng lớn thì càng có lợi và sức cạnh tranh càng cao. Do vậy, hiện tại, IBS vẫn còn thiếu vốn, đây cũng là một khó khăn của công ty. Mặt khác, IBS vẫn có hệ thống cán bộ công nhân viên còn quá mỏng. Toàn công ty có 57 cán bộ công nhân viên ở cả trụ sở chính tại Hà Nội và chi nhánh ở thành phố Hồ Chí Minh. Khi Nhà nớc mở thêm Trung tâm giao dịch chứng khoán tại Hà Nội nghĩa là công việc về đại thể sẽ tăng gấp đôi, trong đó có 3 ngời phải nhập lệnh hàng ngày tại sàn. Cùng với điều đó, khi mạng lới chi nhánh mở rộng cần cán bộ làm việc tại chi nhánh và quản lý các đại lý nhận lệnh, khi chuyển giai đoạn 4 Lớp TTCK42B 4 Khoa Ngân hàng tài chính Phạm Quang Anh Chuyên đề tốt nghiệp cần cán bộ để mở rộng các phòng và bổ sung cán bộ cho các bộ phận hiện mới bắt đầu triển khai. Với số lợng cán bộ công nhân viên nh hiên nay, thực sự IBS gặp rất nhiều khó khăn. IBS là công ty chứng khoán trực thuộc Ngân hàng Công thơng Việt Nam. Nhng cho đến nay, IBS vẫn cha đợc c xử nh đối với chi nhánh cấp I, cha đáp ứng hết tinh thần là một công ty TNHH một thành viên. 3.2 Các giải pháp nâng cao hiệu quả hoạt động kinh doanh tại công ty chứng khoán Ngân hàng Công thơng Việt Nam. Sau khi nghiên cứu những điều kiện thuận lợi, những mặt còn hạn chế và nguyên nhân dẫn tới điều đó, chúng ta thấy rằng IBS cần phải có những biện pháp để khắc phục khó khăn nhằm nâng cao hiệu quả kinh doanh của công ty. 3.2.1 Đa dạng và phát triển đồng bộ các hoạt động Một đặc trng của CTCK là các bộ phận hoạt động tơng đối độc lập, nhng điều này không có nghĩa là chúng không có mối quan hệ ảnh hởng lẫn nhau. Trái lại, giữa các hoạt động của Công ty có mối liên hệ chặt chẽ, bổ sung hỗ trợ và ảnh hởng lẫn nhau rất nhiều. Bởi vậy, để nâng cao chất lợng hoạt động, IBS không còn cách nào hơn là phải thực hiện đa dạng hoá, phát triển đồng đều các hoạt động của mình, tạo nên một sức mạnh tổng hợp cho công ty. Chất lợng hoạt động đợc nâng cao, Công ty sẽ tạo đợc uy tín trên thị trờng, hoạt động kinh doanh có điều kiện phát triển hơn và do đó có thể nâng cao tiềm lực về vốn. Ngợc lại, uy tín và tiềm lực vốn của Công ty có tác dụng thúc đẩy quá trình phát triển, thực hiện tốt hơn nữa các hoạt động. Là một trong những công ty có số vốn điều lệ lớn hiện nay (55tỷ đồng) cộng với sự hỗ trợ của ngân hàng mẹ, IBS có đủ điều kiện và khả năng để thực hiện tất cả các hoạt động. Đối với tất cả các hoạt động đã triển khai, IBS cần tiếp tục thực hiện nâng cao chất lợng hoạt động. Đồng thời phải tập chung nghiên cứu thị trờng để triển khai mở rộng các hoạt động cha thực hiện cha thực hiện. 5 Lớp TTCK42B 5 Khoa Ngân hàng tài chính Phạm Quang Anh Chuyên đề tốt nghiệp Về hoạt động t vấn đầu t, hiện nhu cầu khách hàng đối với hoạt động này là rất lớn. Đây cũng là điều dễ hiểu vì đa số các nhà đầu t trên thị trờng hiện này là những nhà đầu t nhỏ, không chuyên, còn đang rất bỡ ngỡ trớc lĩnh vực kinh doanh mới mẻ này. Vì vậy, họ rất cần có lời khuyên từ những ngời có kiến thức rộng hơn và nhiều kinh nghiệm hơn trong lĩnh vực chứng khoán và TTCK để giúp họ đa ra đợc quyết định đầu t đúng đắn nhất. Bên cạnh những khách hàng đã và đang tham gia TTCK, còn một khối lợng lớn khách hàng tiềm ẩn chuẩn bị tham gia đầu t vào TTCK thì những kiến thức về chứng khoán và TTCK của họ rât hạn chế do đó IBS cần sớm đa ra kế hoạch cụ thể để t vấn cho khách hàng đợc tốt hơn. 3.2.2 Xây dựng chiến lợc về nguồn nhân lực. Nh đã phân tích, để phát triển hoạt động của CTCK điều quan trọng nhất là vốn và nhân lực. Hiện nay IBS có vốn điều lệ 55 tỷ đồng. Do đó đào tạo và sử dụng nhân lực là một trong những chính sánh hàng đầu mang tính chiến lợc trong bất cứ giai đoạn phát triển nào của công ty. Do tính non trẻ của thị trờng nên hầu hết các nhân viên của công ty đều từ ngành ngân hàng chuyển sang, số nhân viên còn lại đa số mới ra trờng, số nhân viên đã có kinh nghiệm từ những thị trờng tiên tiến rất ít. Trớc thực tế này, Công ty phải tìm cách khai thác mọi nguồn nhân lực, kết hợp và tận dụng các mô hình đào tạo và nguồn tài trợ khác nhau để phục vụ cho công tác xây dựng và phát triển đội ngũ cán bộ, nhân viên của Công ty có thể áp dụng một số biện pháp sau - Cử cán bộ tham gia các công trình đào tạo và khoá huấn luyện ở trong và ngoài nớc về phục vụ cho Công ty. - Phối hợp với các đơn vị nghiên cứu, tận dụng nguồn tài trợ để tổ chức các khoá học, nâng cao trình độ cho nhân viên tại chính công ty. - Khuyến khích và tạo điều kiện để các nhân viên tự túc đi học tập và nghiên cứu sau đó về phục vụ Công ty. - Thực hiện các công trình tự nghiên cứu, thờng xuyên tổ chức các cuộc hội thảo, phổ biến kiến thức trong nội bộ Công ty. 6 Lớp TTCK42B 6 Khoa Ngân hàng tài chính Phạm Quang Anh Chuyên đề tốt nghiệp - Có các chính sách hỗ trợ việc thuyên chuyển, điều động để phát huy các thế mạnh của từng cá nhân trong Công ty. - Chuẩn hoá các tiêu chuẩn về nhân viên của Công ty, về bộ máy nhân lực, từ đó có những hình thức khen thởng thích đáng - Hàng năm trích lập quỹ đào tạo để phục vụ cho các mục đích về đào tạo nguồn nhân lực trong giai đoạn tiếp theo. Trong chính sách nhân lực, Công ty nên quan tâm thực hiện chính sách "hoà nhập". Đó là việc kết hợp hài hoà giữa lợi ích khách hàng và lợi ích Công ty thông qua sự tôn trọng và hỗ trợ những sáng tạo, năng động của các đơn vị kinh doanh nh phòng giao dịch, các chi nhánh, bộ phận hoạt động. Một lý do của chính sách "hoà nhập" là do những biến động trên TTCK nhiều khi không lờng trớc đợc nên các đơn vi kinh doanh cần đợc trao quyền tự quyết trong phạm vi nhất định và không gây ảnh hởng xấu đén các hoạt động dài hạn của công ty. Điều này giúp Công ty bắt đợc những cơ hội đến nhanh chóng và chánh đợc rủi ro khi có sự thay đổi bất thờng của TTCK. Nếu xây dựng đợc hệ thống chuyên trách phân tích thị trờng, Công ty sẽ tránh đợc sự trùng lập lãng phí và tiết kiệm đợc thời gian cũng nh chi phí trong qúa trình nghiên cứu, phân tích và sử dụng lợng thông tin một cách có hiệu quả nhất. 3.2.3 Xây dựng chiến lợc khách hàng toàn diện, hợp lý: Chính sách khách hàng có một vị trí hết sức quan trọng trong toàn bộ hoạt động kinh doanh của một công ty chứng khoán. Với phơng châm phục vụ: Hiệu quả kinh doanh của nhà đầu t là mục tiêu của IBS thì một giải pháp về khách hàng đúng đắn sẽ là một yếu tố quyết định vị trí của IBS trong môi trờng cạnh tranh ngày càng gay gắt để giành thị phần với công ty chứng khoán khác. Chính sách khách hàng có thực hiện đợc hay không phụ thuộc vào kết quả của việc sử dụng nhiều chính sách cụ thể khác nhau, mỗi chính sách đó sẽ đóng vai trò nhất định nhng có mối quan hệ với nhau. Một chính sách khách hàng hợp lý bao gồm: 7 Lớp TTCK42B 7 Khoa Ngân hàng tài chính Phạm Quang Anh Chuyên đề tốt nghiệp Chính sách giá cả hấp dẫn: Trong môi trờng cạnh tranh quyết liệt nh hiện nay, các mức phí của công ty phải đợc áp dụng một cách linh hoạt, phù hợp trên cơ sở cân đối chi phí, lợi nhuận, thị phần và các mục tiêu khác mà công ty theo đuổi. Mức phí đa ra phải phù hợp từng đối tợng khách hàng, từng loại dịch vụ, từng thời điểm cụ thể để vừa duy trì đợc mối quan hệ lâu dài với khách hàng, vừa thu hút thêm khách hàng mới. Để thực hiện điều này, công ty có thể tiến hành phân tổ khách hàng theo những tiêu chí nhất định. Ví dụ, đối với khách hàng có uy tín, thờng xuyên có những giao dịch với giá trị lớn sẽ đ- ợc hởng mức phí u đãi. Đa dạng hoá các loại hình dịch vụ, cải tiến quy trình nghiệp vụ để thoả mãn nhu cầu ngày càng đa dạng và phát triển của khách hàng. Điều này đòi hỏi IBS cần phải nghiên cứu, học hỏi và đa ra các dịch vụ mới, cung cấp thông tin cập nhật nhất, nhận lệnh và thông báo kết quả khớp lệnh tận nhà . Chủ động tìm khách hàng là một hoạt động không thể thiếu nhằm mở rộng và nâng cao số lợng khách hàng đến với mình. Chính sách này không những nhằm vào các nhà đầu t trong nớc mà còn nhằm vào cả các nhà đầu t n- ớc ngoài, không những nhằm vào các nhà đầu t cá nhân mà còn nhằm vào các tổ chức. Thực hiện đợc chính sách này, tức là tìm đợc khách hàng mới, công ty sẽ có nhiều lợi nhuận hơn, có cơ hội tốt trong việc thực hiện nghiệp vụ bảo lãnh phát hành cho khách hàng mới, từ đó có cơ sở thực hiện các nghiệp vụ môi giới, quản lý danh mục đầu t . cho khách hàng để tìm kiếm lợi nhuận và nâng cao uy tín của mình. Bảo đảm phong cách giao tiếp văn minh, lịch sự, tận tình, chu đáo chính là một nghệ thuật giữ khách hàng hiệu quả nhất. Thái độ của nhân viên có thể tạo nên hình ảnh của công ty trong khách hàng. Vì vậy, phong cách giao tiếp và tác phong làm việc của cán bộ sẽ ảnh hởng lớn đến hiệu quả của việc thu hút khách hàng. Ngoài ra, các cán bộ nhân viên còn phải làm việc với tinh thần trách nhiệm cao, cẩn thận không để mắc sai sót, nhầm lẫn tạo sự an tâm, tin tởng tuyệt đối từ phía khách hàng. 8 Lớp TTCK42B 8 Khoa Ngân hàng tài chính Phạm Quang Anh Chuyên đề tốt nghiệp Tổ chức hội nghị khách hàng: IBS có thể định kỳ tổ chức hội nghị khách hàng bởi vì đây sẽ là nơi gặp gỡ, trao đổi, học tập kinh nghiệm giữa các nhà đầu t với nhau, giữa các nhà đầu t với công ty. Và hơn thế nữa, hội nghị khách hàng sẽ có lợi cho cả hai bên, khách hàng và công ty. Về phía khách hàng, trớc hết họ sẽ đợc cung cấp những văn bản pháp lý mới nhất liên quan đến chứng khoán và TTCK, tránh đợc những sai phạm không đáng có khi tham gia đầu t trên TTCK. Tiếp đến, họ có thể tham khảo những bài phân tích, đánh giá của các chuyên gia trong công ty về tình hình TTCK, tình hình hoạt động kinh doanh của các công ty niêm yết. Cái lợi mà khách hàng có đợc chính là ở chổ: dựa trên các thông tin có đợc, họ tự biết điều gì nên và không nên làm, đầu t nh thế nào trong thời gian tới để có hiệu quả cao nhất. Về phía công ty, hội nghị khách hàng là một dịp tốt để tăng cờng mối quan hệ với các nhà đầu t, là một dịp để các nhà đầu t hiểu kỹ hơn về công ty ty thông qua các loại hình dịch vụ mà công ty đang cung cấp cho họ. Hội nghị khách hàng sẽ giúp cho công ty tiếp cận, tìm hiểu cặn kẽ hơn nhu cầu và thu thập thông tin phản hồi từ phía các nhà đầu t và công chúng. Hơn nữa, thông qua hội nghị khách hàng, công ty còn cho thấy khách hàng là tâm điểm của mọi hoạt động kinh doanh của mình, là mối quan tâm hàng đầu của mình để từ đó khách hàng có niềm tin vững chắc vào công ty. 3.2.4 Hiện đại hoá cơ sở vật chất, phơng tiện hoạt động kinh doanh. Cơ sở vật chất, trang bị kỹ thuật và công nghệ phần mềm là những yếu tố hỗ trợ đắc lực cho hoạt động của công ty diễn ra suôn sẻ, đạt hiệu quả cao. Vì vậy, Công ty cần chú trọng đầu t vào lĩnh vực này. Sau đây là một số gợi ý đối với Công ty về vấn đề này: - Thờng xuyên nâng cấp trang thiết bị hoạt động kinh doanh cho cán bộ công nhân viên của Công ty, đảm bảo cho mọi ngời có đủ điều kiện làm việc theo tác phong công nghiệp, phát huy tối đa khả năng làm việc của mình. - Để phục vụ khách hàng tốt hơn, Công ty cần có một màn hình tốt, chỗ ngồi cho khách hàng rộng rãi thoải mái. bảng điện tử hiện nay của Công ty 9 Lớp TTCK42B 9 Khoa Ngân hàng tài chính Phạm Quang Anh Chuyên đề tốt nghiệp phần nào cha đáp ứng đợc nhu cầu của khách hàng. Công ty cần trang bị bảng điện tử tốt hơn. - Thực hiện đặt lệnh trực tiếp qua Internet giúp cho các nhà đầu t không phải trực tiếp đến Công ty để đặt lệnh, tiết kiệm thời gian và chi phí cho nhà đầu t. Tóm lại, giải pháp về công nghệ thông tin cần tập chung vào các mặt sau: - Tiêu chuẩn hoá hệ thống thông tin khách hàng bao gồm nhiều nguồn dữ liệu khác nhau, phân loại thông tin để phục vụ cho các mục đích khác nhau. - Thiết kế và cài đặt mạng cục bộ cũng nh mạng toàn diện để việc trao đổi thông tin đợc diễn ra nhanh chóng, thuận lợi, an toàn. - Có chơng trình dự phòng kế hoạch sẵn sàng ứng phó với tình trạng vị xâm nhập bất hợp pháp, bị mất liên lạc trong khi giao dịch cũng nh trong tr- ờng hợp khẩn cấp. Cùng với sự phát triển và sôi động của TTCK, công ty chứng khoán IBS cũng buộc phải có sự phát triển không ngừng và việc hiện đại hoá cơ sở vật chất, phơng tiện kinh doanh là một tất yếu đang đợc quan tâm hiện nay. Với tình hình của công ty nh hiện nay, công ty nên tập trung các giải pháp về công nghệ thông tin, đó là: Tiêu chuẩn hóa hệ thống thông tin khách hàng, bao gồm nhiều dữ liệu khác nhau, hình thành ngân hàng dữ liệu phục vụ cho nhiều mục đích sử dụng và khai thác khác nhau. Thiết kế và cài đặt cục bộ cũng nh mạng toàn diện để việc trao đổi thông tin đợc diễn ra nhanh chóng, thuận lợi, an toàn. Có chơng trình dự phòng, kế hoạch sẵn sàng ứng phó với tình trạng bị xâm nhập bất hợp pháp, bị mất liên lạc trong khi giao dịch cũng nh trong tr- ờng hợp khẩn cấp. Trớc mắt, IBS cần hoàn thiện trang Web, đồng thời triển khai xây dựng một hệ thống tin học mạnh, đảm bảo vi tính hoá toàn bộ các nghiệp vụ chứng khoán, xây dựng hệ thống cung cấp thông tin cho các nhà đầu t, xây dựng trớc một bớc cơ sở vật chất để tạo điệu kiện cho khách hàng kinh doanh qua mạng. 10 Lớp TTCK42B 10 Khoa Ngân hàng tài chính [...]... này, các công ty sẽ đợc hoàn thuế đầu vào đối với các chi phí bỏ ra và đây chính là điều mà không chỉ IBS mà các công ty chứng khoán khác đều mong đợi 3.3.2 Kiến nghị với Uỷ ban chứng khoán Nhà nớc và trung tâm giao dịch chứng khoán Để đảm bảo cho hoạt động kinh doanh chứng khoán đợc thực hiện một cách công bằng, trung thực, công khai, bảo vệ lợi ích của nhà đầu t và công chúng tham gia đầu t, các chủ... theo Tuy nhiên, quy định u đãi thuế nh vậy đối với các công ty chứng khoán vẫn cha thoả đáng do các công ty này mới đi vào hoạt động, doanh số cha nhiều, TTCK cha sôi động, cha phát triển nên hiệu quả hoạt động còn thấp Chắc chắn các công ty chứng khoán đều bị lôc trong những năm đầu hoạt động Do vậy, hết thời hạn đợc giảm thuế nh trên các công ty chứng khoán sẽ gặp nhiều khó khăn khi tính đến hiệu quả... ngành và Sở giao dịch chứng khoán nếu công ty là thành viên Ngoài báo cáo định kỳ, công ty chứng khoán phải có trách nhiệm báo cáo đột xuất khi có sự kiện bất thờng ảnh hởng tới hoạt động kinh doanh xảy ra Đặc biệt là các báo cáo hàng quý của công ty chứng khoán phải đợc công ty kiểm toán đã đợc cơ quan quản lý Nhà nớc ngành chứng khoán chấp nhận xác nhận Mặt khác, thông tin về TTCK là cơ sở hoạt động của. .. quan hệ chặt chẽ với các công ty có uy tín cao Tăng cờng nghiên cứu trao đổi kinh nghiệm, nắm bắt nhanh nhạy các xu thế mới của thị trờng để thích ứng và có đối sách kịp thời khi có biến động Đồng thời, IBS cần mở rộng các quan hệ song phơng và đa phơng, xây dựng và phát triển mối quan hệ chặt chẽ với công ty chứng khoán các nớc ASEAN, đặc biệt với các công ty chứng khoán của các nớc láng giềng nh:... trong hoạt động kinh doanh chứng khoán Điều này rất quan trọng vì đó là cơ sở pháp lý cho các giao dịch sẽ rất phổ biến trong tơng lai này 3.3.1.2 Ưu đãi thuế cho hoạt động chứng khoán Ưu đãi thuế cho TTCK là chính sách quan trọng vì nó liên quan trực tiếp đến lợi ích của các công ty chứng khoán Hiện nay ngoài việc hởng u đãi về thuế thu nhập doanh nghiệp trong hai năm hoạt động, các công ty chứng khoán. .. cờng xây dựng các mối quan hệ công ty chứng khoán nớc ngoài Để giữ vững và tăng cờng uy tín đối ngoại của IBS, cần đẩy mạnh việc xây dựng các quan hệ đối ngoại, mở rộng quan hệ để tranh thủ kỹ thuật, kinh nghiệm quản lý của các công ty chứng khoán nớc ngoài IBS cần củng cố và mở rộng quan hệ đối ngoại vốn có, chọn các công ty chứng khoán, đối tác nớc ngoài phù hợp với từng lĩnh vực đối ngoại của từng khu... này, nhng các công ty chứng khoán đã không mấy hứng khởi vì việc đa vào diện không chịu thuế VAT đồng nghĩa với việc sẽ không đợc khấu trừ thuế đầu vào đối với các chi phí bỏ ra trong hoạt động kinh doanh 13 Lớp TTCK42B 13 Khoa Ngân hàng tài chính Phạm Quang Anh Chuyên đề tốt nghiệp chứng khoán Cho nên, các công ty chứng khoán nên đợc áp dụng thuế suất VAT đối với hoạt động kinh doanh chứng khoán là... đối với các loại hình công ty cổ phần và TNHH 14 Lớp TTCK42B 14 Khoa Ngân hàng tài chính Phạm Quang Anh Chuyên đề tốt nghiệp 3.3.2.2.Quy định về chế độ báo cáo và công khai hoá thông tin Quy định này đợc áp dụng ở các TTCK trên thế giới, theo đó các công ty chứng khoán phải công khai hoá các thông tin về hoạt động kinh doanh chứng khoán cho công chúng, phải tuân thủ chế độ báo cáo định kỳ cho các cơ... hoàn thiện hệ thống luật pháp trong lĩnh vực chứng khoán và TTCK này nhằm tạo ra những đặc tính u việt, những thế mạnh của nền kinh tế thị trờng và hạn chế tới mức thấp nhất những tác động tiêu cực có thể phát sinh trong quá trình hoạt động thị trờng Giữa các chủ thể của thị trờng hình thành những mối quan hệ kinh tế-xã hội đan xen Công ty chứng khoán là một chủ thể quan trọng của thị trờng, hoạt động. .. nguyên tắc quan trọng nhất của TTCK Ngay từ đầu xây dựng TTCK tại Việt Nam, Uỷ ban chứng khoán Nhà nớc đã luôn coi trọng nguyên tắc này, và có những quy định cụ thể về việc bắt buộc công khai thông tin trên TTCK Các quy định của Uỷ ban chứng khoán Nhà nớc đối với việc công bố thông tin của các tổ chức niêm yết, công ty quản lý quỹ, các tổ chức hoạt động kinh doanh chứng khoán là tơng đối chặt chẽ, . Chuyên đề tốt nghiệp HOàN THIệN Và nâng cao CHấT lợng các hoạt động của công ty chứng khoán công thơng 3.1. Định hớng hoạt động của UBCKNN và của IBS trong thời. giá của Uỷ ban chứng khoán Nhà nớc thì IBS là thứ 7 trong 14 công ty chứng khoán. Số cán bộ ít song đạt lợi nhuận cao, trong khi các công ty chứng khoán