CÁC BIỆN PHÁP BẢO ĐẢM THI HÀNH ÁN Một số vấn đề chung biện pháp bảo đảm 1.1 Giới thiệu biện pháp bảo đảm Trên sở kế thừa có chọn lọc quy định Pháp lệnh Thi hành án dân năm 2004 tổng kết thực tiễn công tác thi hành án dân sự, Luật Thi hành án dân ban hành có nhiều nội dung mới, phù hợp với yêu cầu cải cách tư pháp mà Đảng Nhà nước đặt ra, đồng thời đáp ứng đòi hỏi cấp thiết thực tiễn công tác thi hành án dân giai đoạn Một điểm Luật Thi hành án dân việc quy định biện pháp bảo đảm thi hành án Trước đây, Pháp lệnh Thi hành án dân năm 2004 dừng việc quy định biện pháp cưỡng chế người phải thi hành án không tự nguyện thi hành Luật Thi hành án dân bổ sung nhóm biện pháp mang tính ngăn chặn, phòng ngừa nhằm bảo đảm cho trình thi hành án dân đạt kết quả, nhóm biện pháp bảo đảm thi hành án Luật Thi hành án dân dành mục chương IV với điều từ Điều 66 đến Điều 69 quy định 03 biện pháp bảo đảm thi hành án, gồm: phong toả tài khoản; tạm giữ tài sản, giấy tờ đương sự; tạm dừng việc đăng ký, chuyển quyền sở hữu, sử dụng, thay đổi trạng tài sản Theo từ điển Tiếng Việt bảo đảm làm cho chắn thực được, giữ gìn được, có đầy đủ cần thiết Như vậy, hiểu bảo đảm thi hành án làm cho trình thi hành án thực cách chắn hơn, đạt kết cao Các biện pháp bảo đảm thi hành án giữ vai trò hỗ trợ đắc lực cho q trình thi hành án, góp phần bảo vệ quyền nghĩa vụ dân ghi nhận án, định quan nhà nước có thẩm quyền Trong lĩnh vực thi hành án dân sự, ngồi nghĩa vụ mang tính nhân thân nhưbuộc cơng khai xin lỗi, buộc nhận người lao động trở lại làm việc , phần lớn nghĩa vụ thi hành án gắn liền với yếu tố tài sản Các nghĩa vụ có tính chất tài sản thực người mang nghĩa vụ có tài sản để thi hành Hiện nay, nước ta xây dựng phát triển kinh tế thị trường lành mạnh có hội nhập sâu, rộng với kinh tế giới, giao dịch thương mại, dân ngày đa dạng sơi động Q trình chuyển dịch tài sản diễn nhanh chóng đơi “nhấp chuột” khơng bó hẹp phạm vi lãnh thổ quốc gia, đó, để giám sát trình vấn đề phức tạp Mặt khác, đương vụ việc thi hành án thường không tự nguyện thi hành án, có tâm lý chây ỳ, trốn tránh việc thực nghĩa vụ án, định nên dễ dẫn đến hành vi tẩu tán, huỷ hoại tài sản nhằm làm điều kiện thi hành án Để ngăn chặn hành vi đó, quan thi hành án dân cần áp dụng biện pháp phù hợp, biện pháp bảo đảm thi hành án biện pháp cưỡng chế thi hành án quy định chương IV Luật thi hành án dân Nếu áp dụng biện pháp cưỡng chế thi hành án nhược điểm lớn chậm trễ áp dụng, phức tạp thủ tục tạo hội cho người phải thi hành án có thời gian tẩu tán, huỷ hoại tài sản Còn việc áp dụng biện pháp bảo đảm thi hành án có có ưu điểm sau: thứ nhất, nhanh chóng thời gian, đơn giản thủ tục nên kịp thời ngăn chặn hành vi tẩu tán, huỷ hoại tài sản, đảm bảo cho quan thi hành án có điều kiện áp dụng biện pháp cưỡng chế để thi hành án, thứ hai tính “đe doạ” biện pháp bảo đảm góp phần thúc đẩy người phải thi hành án tự nguyện thi hành nghĩa vụ Nhìn chung, biện pháp bảo đảm thi hành án vừa mang đặc điểm biện pháp cưỡng chế tác động trực tiếp đến quyền định đoạt tài sản người phải thi hành án vừa mang đặc điểm biện pháp khẩn cấp tạm thời tố tụng dân sự đơn giản thủ tục, nhanh chóng thời gian áp dụng Tuy nhiên, mức độ biện pháp bảo đảm thi hành án dừng việc hạn chế quyền tự định đoạt mà chưa tước quyền tự định đoạt tài sản người phải thi hành án biện pháp cưỡng chế thi hành án 1.2 Ý nghĩa biện pháp bảo đảm thi hành án 1.2.1 Góp phần bảo vệ quyền, lợi ích dân hợp pháp án, định quan nhà nước có thẩm quyền Quyền, lợi ích dân hợp pháp đương ghi nhận án, định quan nhà nước có thẩm quyền khơng tổ chức thi hành quyền, lợi ích giấy Thi hành dứt điểm án, định cách thức bảo vệ thiết thực quyền, lợi ích dân hợp pháp đương Nhìn chung, tất hoạt động tác nghiệp Chấp hành viên tiến hành kể từ thụ lý, định thi hành án đến việc thông báo, xác minh, cưỡng chế thi hành án… mục đích tổ chức thi hành án, định có hiệu lực thi hành Cũng khơng ngồi mục đích chung đó, biện pháp bảo đảm thi hành án ngăn chặn kịp thời hành vi tẩu tán, huỷ hoại tài sản, làm bước đệm cho việc tổ chức áp dụng biện pháp cưỡng chế đạt kết tránh số hậu khó lường Về nguyên tắc, quyền, nghĩa vụ ghi nhận án, định Tồ án có hiệu lực pháp luật phải quan nhà nước, tổ chức, cá nhân tôn trọng thực Điều 136 Hiến pháp năm 1992 quy định “Các án, định Toà án nhân dân có hiệu lực pháp luật phải quan nhà nước, tổ chức kinh tế, tổ chức xã hội, đơn vị vũ trang nhân dân công dân tôn trọng; người đơn vị liên quan phải nghiêm chỉnh chấp hành” Pháp luật quy định thực tế lĩnh vực thi hành án dân khơng phải lúc án, định đương tôn trọng thực Hiện nay, chế tài hành vi không chấp hành án, định quy định cụ thể chương VII Luật Thi hành án dân Nghị định số 60/2009/N Đ-CP ngày 23/7/2009 Chính phủ quy định xử phạt vi phạm hành lĩnh vực tư pháp Điều 304 Bộ luật HÌnh để xử lý thật khơng dễ Điều 304 Bộ Luật Hình năm 1999 quy định “Người cố ý không chấp hành án, định Tồ án có hiệu lực pháp luật bị áp dụng biện pháp cưỡng chế cần thiết bị phạt cải tạo khơng giam giữ đến ba năm phạt tù từ sáu tháng đến ba năm” Tuy nhiên, thời gian qua, số lượng đương thi hành án bị khởi tố theo Điều 304 Bộ Luật Hình năm 1999 tâm lý e ngại quan thi hành án không muốn làm trầm trọng thêm q trình thi hành án Hoặc có đề nghị truy cứu không giải Xuất phát từ thiếu kiên quan cios thẩm quyền việc xử lý hành vi cản trở đương dẫn đến nhiều đương vụ việc thi hành án có hành vi như: chống đối lực lượng cưỡng chế thi hành án; tẩu tán, huỷ hoại tài sản nhằm trốn tránh nghĩa vụ thi hành án… Hoặc nhiều trường hợp, Chấp hành viên phụ trách vụ việc có thơng tin người phải thi hành án có tài sản để thi hành đến áp dụng biện pháp cưỡng chế tài sản khơng người phải thi hành án tẩu tán huỷ hoại tài sản trình thi hành án rơi vào bế tắc Để khắc phục tình trạng này, Luật Thi hành án dân quy định nhóm biện pháp bảo đảm thi hành án nhằm sớm hạn chế quyền tự định đoạt tài sản đương như: phong toả tài khoản; tạm giữ tài sản, giấy tờ đương sự; tạm dừng việc đăng ký, chuyển quyền sở hữu, sử dụng, thay đổi trạng tài sản, nhằm bảo toàn điều kiện thi hành án đương sự, góp phần nâng cao hiệu hoạt động thi hành án dân 1.2.2 Góp phần nâng cao ý thức pháp luật đương thi hành án dân Ý thức pháp luật khái niệm trừu tượng, mang tính chủ quan phụ thuộc nhiều vào yếu tố trạng thái tâm lý, thái độ, trình độ nhận thức, hồn cảnh sống đương sự, tác động từ phía quan thi hành án Quá trình thi hành án gặp nhiều thuận lợi đạt kết cao đương có ý thức pháp luật, có tinh thần hợp tác để thi hành án, định Tuy nhiên, thi hành án dân để đạt ý thức pháp luật không đơn giản, lẽ, đương trình thi hành án khó có tự nguyện việc thực án, định Biện pháp bảo đảm thi hành án không làm chấm dứt quyền định đoạt tài sản người phải thi hành án, song người bị áp dụng biện pháp bảo đảm thi hành án phải gánh chịu ảnh hưởng đáng kể tinh thần, uy tín bị hạn chế quyền tự định đoạt tài sản Biện pháp bảo đảm áp dụng thời gian định Sau thời hạn đương khơng tự nguyện thi hành án quan thi hành án đưa tài sản cưỡng chế để thi hành án Do đó, việc người phải thi hành án lựa chọn biện pháp tự nguyện thi hành án xem giải pháp có lợi cả, uy tín họ không bị ảnh hưởng không bị quan thi hành án áp dụng biện pháp cưỡng chế nộp chi phí cưỡng chế thi hành án Trong kinh doanh, uy tín tài sản giá trị, chí định đến vận mệnh sở kinh doanh Nếu bị phong toả tài khoản, người phải thi hành án khơng thể dùng tài khoản để giao dịch với đối tác, gây khó khăn hoạt động sản xuất, kinh doanh hoạt động khác Bên cạnh đó, việc tài khoản người phải thi hành án bị phong toả đồng nghĩa với việc uy tín cá nhân, tổ chức hoạt động sản xuất, kinh doanh bị giảm sút, đối tác quan hệ làm ăn không tin tưởng thận trọng vào cá nhân, tổ chức có thái độ thận trọng giao kết hợp đồng Đối với cá nhân, tổ chức bị phong toả tài khoản hay tạm giữ tài sản, giấy tờ gây luồng dư luận xấu thân mong muốn họ Do đó, để khỏi tình trạng này, người phải thi hành án phải nhanh chóng tự nguyện thi hành nghĩa vụ mình, hạn chế thiệt hại xảy tài khoản bị phong toả Mặc dù mức độ tác động biện pháp bảo đảm thi hành án không mạnh mẽ biện pháp cưỡng chế tính chất đe doạ áp dụng biện pháp cưỡng chế ảnh hưởng đến uy tín, quyền tài sản người phải thi hành án gây áp lực lên tâm lý người phải thi hành án, hướng họ có hành động hợp tác thực án, định 1.2.3 Ý nghĩa kinh tế - xã hội Việc thi hành nhanh chóng, dứt điểm án, định góp phần làm lành mạnh hoá quan hệ dân sự, kinh tế, lao động…, bảo vệ quyền, lợi ích hợp pháp Nhà nước, tổ chức, công dân, mang lại giá trị to lớn kinh tế xã hội Hiện nay, số lượng án tồn đọng chiếm tỷ lệ lớn có xu hướng ngày gia tăng, nhiều vụ việc không thi hành người phải thi hành án chưa có điều kiện thi hành Trong số nguyên nhân đưa người phải thi hành án đến tình trạng khơng có tài sản thi hành án phải kể đến việc họ có hành vi tẩu tán, huỷ hoại tài sản trốn tránh nghĩa vụ thi hành án Cơ quan thi hành án phải tốn nhiều kinh phí, thời gian cơng sức để theo dõi vụ việc tồn đọng Những giá trị kinh tế - xã hội biện pháp bảo đảm thi hành án mang lại bao gồm: Thứ nhất, phát người phải thi hành án có tài khoản có tài sản để thi hành án, Chấp hành viên áp dụng biện pháp bảo đảm nhằm ngăn chặn hành vi tẩu tán, huỷ hoại tài sản trốn tránh việc thi hành án tạo điều kiện cho trình cưỡng chế thi hành án diễn thuận lợi Như vậy, việc tổ chức thi hành án nhanh chóng hơn, hiệu Đặt bối cảnh quan tình trạng tải cơng việc nay, việc giải nhanh gọn, hiệu vụ việc thi hành án thực mang nhiều ý nghĩa to lớn kinh tế công tác quản lý nhà nước Các quan thi hành án tiết kiệm thời gian, cơng sức, kinh phí để tập trung giải vụ việc khác, Trước đây, người phải thi hành án có hành vi tẩu tán, huỷ hoại tài sản nhằm trốn tránh nghĩa vụ thi hành án quan thi hành án dân áp dụng biện pháp cưỡng chế Tuy nhiên, thủ tục áp dụng biện pháp cưỡng chế phức tạp chậm trễ nên tạo kẽ hở cho người phải thi hành án kịp thời tẩu tán, huỷ hoại tài sản Theo quy định Pháp lệnh Thi hành án dân năm 2004 văn hướng dẫn thi hành trước áp dụng biện pháp cưỡng chế thi hành án, Chấp hành viên phải thông báo cho người thi hành án biết, đồng thời lên kế hoạch tổ chức cưỡng chế, họp quan liên quan,… thủ tục chuẩn bị cho việc tổ chức cưỡng chế chiếm nhiều thời gian, chưa có chế ngăn chặn hành vi tẩu tán, huỷ hoại tài sản người phải thi hành án Trên thực tế, nhiều trường hợp đến cưỡng chế tiền tài khoản khơng tài sản cưỡng chế chuyển giao cho người khác Trong trường hợp đó, quan thi hành án rơi vào bị động gặp nhiều khó khăn việc đưa giải pháp khắc phục Luật Thi hành án dân quy định biện pháp bảo đảm thi hành án thực tạo sở pháp lý quan trọng giúp quan thi hành án giải bất cập này, góp phần tinh giảm thủ tục thi hành án việc ngăn chặn, phòng ngừa hành vi tẩu tán, huỷ hoại tài sản trốn tránh việc thi hành án Xét bình diện chung, việc áp dụng biện pháp bảo đảm thi hành án giúp quan thi hành án tiết kiệm thời gian, cơng sức giảm chi phí cưỡng chế thi hành án (nếu có) người hưởng lợi từ q trình thi hành án khơng người thi hành án mà người phải thi hành án họ khơng phải chịu chi phí cưỡng chế thi hành án (nếu tự nguyện thi hành án) phải gánh chịu mức chi phí cưỡng chế thấp (nếu bị áp dụng biện pháp cưỡng chế thi hành án) Thứ hai, e ngại bị áp dụng biện pháp cưỡng chế thi hành án, người phải thi hành án tự nguyện thi hành giúp cho q trình thi hành án diễn nhanh chóng, thuận lợi Dưới góc độ xã hội, việc đương tự nguyện thi hành án góp phần ổn định quan hệ xã hội, cụ thể quan hệ pháp luật thi hành án, đồng thời góp phần nâng cao ý thức pháp luật đương phân tích 1.3 Mục đích, điều kiện áp dụng biện pháp bảo đảm thi hành án Khoản Điều 66 Luật Thi hành án dân quy định: “Chấp hành viên có quyền tự theo u cầu văn đương áp dụng biện pháp bảo đảm thi hành án nhằm ngăn chặn việc tẩu tán, huỷ hoại tài sản, trốn tránh việc thi hành án Khi áp dụng biện pháp bảo đảm thi hành án, Chấp hành viên thông báo trước cho đương sự” Xuất phát từ mục đích nhằm ngăn chặn việc tẩu tán, huỷ hoại tài sản, trốn tránh việc thi hành án, Chấp hành viên tự theo yêu cầu văn đương áp dụng biện pháp bảo đảm thi hành án Như vậy, biện pháp bảo đảm áp dụng thời điểm để ngăn chặn hành vi xảy tương lai Vấn đề đặt có nên hiểu hành vi tẩu tán, huỷ hoại tài sản, trốn tránh việc thi hành án điều kiện để áp dụng biện pháp bảo đảm thi hành án hay không? Xung quanh vấn đề có quan điểm khác nhau, quan điểm thứ cho rằng, xác định điều kiện áp dụng Chấp hành viên áp dụng có dấu hiệu hành vi tẩu tán, huỷ hoại tài sản, trốn tránh việc thi hành án Quan điểm thứ hai đề cao mục đích ngăn chặn, phòng ngừa, theo đó, Chấp hành viên áp dụng biện pháp bảo đảm thi hành án mà khơng cần thiết phải xem xét có xảy hay không xảy hành vi tẩu tán, huỷ hoại tài sản, trốn tránh việc thi hành án Hai quan điểm có ưu điểm nhược điểm khác Đối với quan điểm thứ nhất, điều kiện áp dụng biện pháp bảo đảm thi hành án chặt chẽ hơn, đòi hỏi Chấp hành viên phải xem xét đến dấu hiệu hành vi tẩu tán, huỷ hoại tài sản, trốn tránh nghĩa vụ thi hành án trước áp dụng, vơ hình chung làm chậm q trình áp dụng, ảnh hưởng đến mục đích ngăn chặn, phòng ngừa Đối với quan điểm thứ hai, Chấp hành viên áp dụng biện pháp bảo đảm mà không cần cân nhắc đến đương có hay khơng có hành vi tẩu tán, hủy hoại tài sản, trốn tránh việc thi hành án, thủ tục áp dụng gọn nhẹ, đơn giản, thời gian áp dụng nhanh chóng, kịp thời, đảm bảo mục đích ngăn chặn, phòng ngừa, nhiên, áp dụng cách tràn lan, khơng tính đến tình thực tế dễ gây thiệt hại khơng đáng có cho người phải thi hành án, ví dụ: thời gian tự nguyện thi hành án, Chấp hành viên tiến hành thủ tục tạm giữ tài sản bị phong toả tài khoản sở kinh doanh mà không xác định xem họ có hay khơng có hành vi tẩu tán, huỷ hoại tài sản, gây thiệt hại lợi ích kinh tế uy tín kinh doanh cho đối tượng Quan điểm chúng tôi, đồng ý với quan điểm thứ hai, điểm Luật thi hành án dân có tính đột phá cơng tác thi hành án dân với cách hiểu pháp luật tạo chế chủ động cho Chấp hành viên áp dụng biện pháp nhằm ngăn chặn hành vi tẩu tán, hủy hoại tài sản thi hành án trốn tránh nghịa vụ thi hành án để đảm bảo thi hành án Theo quy định khoản Điều 66 Luật Thi hành án dân Chấp hành viên áp dụng linh hoạt biện pháp bảo đảm thi hành án xét thấy cần thiết để ngăn chặn việc tẩu tán, huỷ hoại, trốn tránh việc thi hành án Trên thực tế, việc áp dụng biện pháp bảo đảm thi hành án phụ thuộc nhiều vào trình độ chun mơn, khả đánh giá, nhận định tình Chấp hành viên Chấp hành viên cần cân nhắc kỹ trước định áp dụng biện pháp bảo đảm thi hành án để vừa đảm bảo mục đích ngăn chặn, phòng ngừa đồng thời vừa khơng gây thiệt hại khơng đáng có cho người bị áp dụng Trình tự, thủ tục áp dụng biện pháp bảo đảm thi hành án Trình tự, thủ tục áp dụng biện pháp bảo đảm thi hành án quy định Luật Thi hành án dân tinh gọn, tạo thuận lợi cho Chấp hành viên thực việc phong tỏa tài khoản hay tạm giữ tài sản… Luật Thi hành án dân không quy định Chấp hành viên tiến hành xác minh thủ tục bắt buộc trước áp dụng biện pháp bảo đảm thi hành án Khoản Điều 66 Luật Thi hành án dân quy định: “Người yêu cầu Chấp hành viên áp dụng biện pháp bảo đảm phải chịu trách nhiệm trước pháp luật yêu cầu Trường hợp yêu cầu áp dụng biện pháp bảo đảm không mà gây thiệt hại cho người bị áp dụng biện pháp bảo đảm cho người thứ ba phải bồi thường” Ở hiểu việc xác minh đương tiến hành, từ kết xác minh đó, đương yêu cầu Chấp hành viên áp dụng biện pháp bảo đảm chịu trách nhiệm yêu cầu Trong trình tổ chức thi hành án, định, hoàn cảnh thực tế đặc điểm biện pháp bảo đảm thi hành án để chấp hành viên thực nhiệm vụ Đối với biện pháp phong toả tài khoản, tạm dừng việc đăng ký, chuyển quyền sở hữu, sử dụng, thay đổi trạng tài sản thơng tin xác đầy đủ chủ tài khoản, mã tài khoản, chủ sở hữu, sử dụng tài sản… khơng thể định phong toả tài khoản định tạm dừng việc đăng ký, chuyển quyền sở hữu, sử dụng, thay đổi trạng tài sản định phong toả không đối tượng định thực Do đó, áp dụng biện pháp bảo đảm thi hành án quy định Điều 67, 69 Luật Thi hành án dân sự, Chấp hành viên người yêu cầu áp dụng cần tiến hành hoạt động xác minh, thu thập thông tin làm sở cho việc định áp dụng biện pháp bảo đảm Đối với biện pháp tạm giữ tài sản, giấy tờ đương sự, điểm b khoản Điều 68 Luật Thi hành án dân quy định: “Trả lại tài sản, giấy tờ tạm giữ cho đương trường hợp đương chứng minh tài sản, giấy tờ tạm giữ không thuộc quyền sở hữu người phải thi hành án Việc trả lại tài sản, giấy tờ tạm giữ phải lập biên bản, có chữ ký bên” Như vậy, Chấp hành viên áp dụng biện pháp tạm giữ tài sản, giấy tờ đương mà không thiết phải xác minh trước xem có thuộc quyền sở hữu, sử dụng người phải thi hành án hay khơng Tóm lại, trước áp dụng biện pháp cưỡng chế thi hành án, Chấp hành viên đương yêu cầu áp dụng bắt buộc phải tiến hành thủ tục xác minh điều kiện thi hành án, biện pháp bảo đảm thi hành án, quy định Luật Thi hành án dân tùy biện pháp áp dụng mà xác định cần thiết phải xác minh hay không cần thiết phải xác minh trước định áp dụng biện pháp bảo đảm Tuy nhiên, Luật Thi hành án dân quy định, áp dụng biện pháp bảo đảm, Chấp hành viên thông báo trước cho đương 2.1 Biện pháp phong toả tài khoản Phong toả tài khoản biện pháp nghiệp vụ làm cho hoạt động “tiền ra” từ tài khoản định bị hạn chế kiểm soát Như vậy, việc phong toả tài khoản ảnh hưởng đến giao dịch đầu chủ tài khoản thơng qua tài khoản Trước đây, có cách hiểu chưa việc phong toả tài khoản để thi hành án phong toả hoàn tồn tài khoản đó, dừng hoạt động “tiền ra” “tiền vào”, điều ảnh hưởng đến quyền lợi hợp pháp người phải thi hành án tự làm bó hẹp khả tốn nợ chủ tài khoản Trong xu phát triển chung kinh tế đất nước sách hạn chế tốn tiền mặt Nhà nước, biện pháp phong toả tài khoản ngày áp dụng phổ biến Việc nghiên cứu thấu đáo biện pháp phong toả tài khoản yêu cầu đặt Chấp hành viên để vận dụng vào giải vụ việc thi hành án mà đương cá nhân, tổ chức kinh tế nước Pháp lệnh Thi hành án dân năm 2004 quy định phong toả tài khoản sáu biện pháp cưỡng chế thi hành án (khoản Điều 37 Pháp lệnh Thi hành án dân năm 2004) Trong đó, khoản Điều 39 Pháp lệnh Thi hành án dân năm 2004 biện pháp cưỡng chế khấu trừ tiền tài khoản người phải thi hành án quy định: “Khi phát người phải thi hành án có tiền tài khoản ngân hàng, tổ chức tín dụng kho bạc nhà nước Chấp hành viên định khấu trừ để thi hành án” Quy định rõ ràng xác định phong toả tài khoản khấu trừ tiền tài khoản hai biện pháp cưỡng chế độc lập Tuy nhiên khoản Điều 39 Pháp lệnh Thi hành án dân năm 2004 biện pháp khấu trừ tiền tài khoản quy định “Khi có cho người phải thi hành án có dấu hiệu tẩu tán tiền tài khoản Chấp hành viên định phong toả tài khoản”, trường hợp hiểu biện pháp phong toả tài khoản biện pháp mang tính hỗ trợ, bước đệm, bước cần thiết cho việc áp dụng biện pháp cưỡng chế khấu trừ tiền tài khoản Chính vậy, biện pháp phong tỏa tài khoản chuyển từ nhóm biện pháp cưỡng chế sang nhóm biện pháp bảo đảm thi hành án Luật Thi hành án dân quy định phong toả tài khoản biện pháp bảo đảm thi hành án (điểm a khoản Điều 66 Luật Thi hành án dân sự) Chấp hành viên áp dụng phong tỏa tài khoản người phải thi hành án có tiền, tài sản gửi ngân hàng, tổ chức tín dụng, kho bạc nhà nước nhằm ngăn chặn việc tẩu tán tiền tài khoản người phải thi hành án (khoản Điều 67 Luật Thi hành án dân sự) Tại Khoản Điều 66 Luật thi hành án dân quy định “Chấp hành viên có quyền tự theo yêu cầu đương sự” áp dụng biện pháp bảo đảm thi hành án Rõ ràng, quyền hoàn toàn chủ động Chấp hành viên việc phong tỏa tài khỏan người phải thi hành án phải chịu trách nhiệm định (trừ trường hợp đương yêu cầu) với mục đích nhằm kịp thời ngăn chặn việc tẩu tán tiền (dưới hình thức) tài khoản người phải thi hành án Về thủ tục, định giao cho quan, tổ chức quản lý tài khoản người phải thi hành án để thi hành thơng báo trước cho đương Theo đó, hạn chế việc người phải thi hành án tẩu tán số tiền có tài khoản Có thể nói quy định biện pháp bảo đảm phong tỏa tài khoản người phải thi hành án quy định Luật thi hành án dân tiến bộ, phù hợp với thực tiễn công tác thi hành án dân chắn ngăn chặn hành vi tẩu tán tiền tài khoản đương Việc phong tỏa tài khoản thực sau: Thứ nhất, Thu thập thông tin tài khoản người phải thi hành án ngân hàng, tổ chức tín dụng, kho bạc nhà nước Luật Thi hành án dân không quy định việc thu thập thông tin tài khoản người phải thi hành án, Điều 11 Nghị định số 58/2009/NĐ-CP ngày 13/7/2009 quy định “Quyết định phong tỏa tài khoản phải xác định rõ số tiền bị phong tỏa” để định phong toả tài khoản xác, khả thi cần phải tiến hành hoạt động thu thập thông tin như: Chủ tài khoản, số dư tài khoản Trong thời gian qua, xảy nhiều trường hợp, Chấp hành viên thiếu thông tin thơng tin khơng xác, đầy đủ vội vàng định phong toả tài khoản không đối tượng, phong tỏa tài khoản khơng số dư khơng với quy định pháp luật thi hành án dân Việc thu thập thông tin tài khoản người phải thi hành án người yêu cầu áp dụng biện pháp phong toả tài khoản thực Chấp hành viên thực Thông tin tài khoản người phải thi hành án có từ nhiều nguồn khác Việc xác định người có tài khoản hay khơng vào yếu tố như: lĩnh vực, ngành nghề hoạt động người phải thi hành án, hợp đồng người phải thi hành án với đối tác, đăng ký kinh doanh Nhiều trường hợp thơng qua việc phân tích, nghiên cứu án, án kinh tế, Chấp hành viên có thơng tin cần thiết tài khoản người phải thi hành án Người thi hành án, người có quyền, nghĩa vụ liên quan cung cấp thơng tin tài khoản người phải thi hành án cho quan thi hành án Chấp hành viên tiến hành việc thu thập thông tin qua đường công văn trực tiếp gặp gỡ tổ chức nơi người phải thi hành án có tài khoản Các thơng tin tài khoản người phải thi hành án cần làm rõ như, số tài khoản, ngày mở, người đứng tên tài khoản, số liệu tài khoản số dư, số nợ Hiện nay, việc thu thập thông tin tài khoản người phải thi hành án người thi hành án tiến hành gặp nhiều khó khăn vướng phải quy định bảo mật thông tin khách hàng tổ chức tín dụng, ngân hàng, kho bạc nhà nước Các tổ chức viện dẫn quy định Điều 17 Điều 104 Luật tổ chức tín dụng để từ chối cung cấp thông tin tài khoản, số dư tài khoản, tài sản người phải thi hành án theo yêu cầu người thi hành án Tuy nhiên, hoạt động thu thập thông tin thực Chấp hành viên gặp nhiều thuận lợi pháp luật quy định nghĩa vụ cung cấp thông tin ngân hàng, tổ chức tín dụng kho bạc theo yêu cầu Chấp hành viên (điểm d khỏan Điều Nghị định số 70/2000/NĐ-CP ngày 21/11/2000 Chính phủ việc giữ bí mật, lưu trữ cung cấp thơng tin liên quan đến tiền gửi tài sản khách hàng) Điều 176 Luật Thi hành án dân quy định rõ trách nhiệm Kho bạc, Ngân hàng tổ chức tín dụng khác thi hành án dân Thứ hai, định thực định phong toả tài khoản Khoản Điều 67 Luật Thi hành án dân quy định “Khi tiến hành phong toả tài khoản, Chấp hành viên phải giao định phong toả tài khoản cho quan, tổ chức quản lý tài khoản người phải thi hành án” Như vậy, việc phong toả tài khoản thể hình thức định Sau có thơng tin tài khoản người phải thi hành án, để ngăn chặn việc tẩu tán, huỷ hoại tài sản, trốn tránh việc thi hành án người phải thi hành án, Chấp hành viên tự theo yêu cầu người thi hành án, người phải thi hành án định phong toả tài khoản Chấp hành viên người có thẩm quyền định phong toả tài khoản định giao cho quan, tổ chức quản lý tài khoản người phải thi hành án Quyết định phong tỏa tài khoản cần ghi rõ thông tin liên quan đến chủ tài khoản, số tài khỏan, số tiền bị phong tỏa phong toả, thời hạn hậu pháp lý xảy cá nhân, quan, tổ chức quản lý tài khoản khơng thực u cầu định Chấp hành viên Thứ ba, xử lý việc phong tỏa tài khoản Theo quy định khoản Điều 67 Luật Thi hành án dân thời hạn phong toả tài khoản 05 ngày làm việc Hết thời hạn phong toả tài khoản, Chấp hành viên phải áp dụng biện pháp cưỡng chế khấu trừ tiền tài khoản Như vậy, sau thời hạn 05 ngày làm việc kể từ ngày định phong tỏa, Chấp hành viên phải hai loại định sau để xử lý việc phong tỏa tài khoản người phải thi hành án, là: - Ra định khấu trừ tiền tài khoản người phải thi hành án theo quy định Điều 76 Luật thi hành án dân sự; - Ra định chấm dứt phong tỏa tài khoản người phải thi hành án Theo quy định Điều 77 Luật Thi hành án dân Lưu ý, Điều 77 Luật Thi hành án dân áp dụng tất giai đoạn thi hành án, có ba Khoản Điều 77 Chấp hành viên phải định chấm dứt phong tỏa tài khoản người phải thi hành án 2.2 Biện pháp tạm giữ tài sản, giấy tờ đương Theo quy định khoản Điều 68 Luật Thi hành án dân Chấp hành viên thực nhiệm vụ thi hành án có quyền tạm giữ yêu cầu quan, tổ chức, cá nhân hỗ trợ để tạm giữ tài sản, giấy tờ mà đương quản lý, sử dụng Thứ nhất, xác định tài sản, giấy tờ đương tạm giữ Đối tượng bị áp dụng biện pháp tạm giữ tài sản, giấy tờ đương không người phải thi hành án mà người thi hành án họ quản lý, sử dụng tài sản, giấy tờ phục vụ cho trình thi hành án Các tài sản, giấy tờ bị tạm giữ tài sản, giấy tờ có liên quan đến việc thi hành án như: giấy đăng ký xe mô tô, giấy chứng nhận quyền sử dụng đất… tài sản xử lý để thi hành án Khi áp dụng biện pháp này, Chấp hành viên cần lưu ý: - Tạm giữ tài sản đương có giá trị tương ứng với nghĩa vụ thi hành án theo quy định Điều Nghị định số 58/2009/NĐ-CP quy định “Việc áp dụng biện pháp bảo đảm, cưỡng chế thi hành án phải tương ứng với nghĩa vụ người phải thi hành án chi phí cần thiết” để định tạm giữ tài sản để thi hành án Chẳng hạn, người phải thi hành án có nghĩa vụ thi hành án 20 triệu đồng, xác minh tài sản người phải thi hành án có nhiều tài sản để thi hành như, tơ có giá trị khoảng 300 triệu đồng, xe máy có giá trị khoảng 25 triệu đồng Chấp hành viên định tạm giữ ô tô người phải thi hành án không quy định pháp luật Trong trường hợp Chấp hành viên nên tạm giữ xe máy người phải thi hành án tương ứng với nghĩa vụ phải thi hành án - Các tài sản tạm giữ phải đương quản lý, sử dụng không nên áp dụng biện pháp tạm giữ tài sản tài sản không kê biên theo quy định Điều 87 Luật Thi hành án dân tài sản bất động sản Do ưu tiên mục đích ngăn chặn hành vi tẩu tán, hủy hoại tài sản, trốn tránh việc thi hành án mà Luật Thi hành án dân không quy định bắt buộc phải xác định tài sản, giấy tờ bị tạm giữ thuộc quyền sở hữu đương trước áp dụng biện pháp Trong thời gian thực nhiệm vụ thi hành án, Chấp hành viên áp dụng biện pháp tạm giữ tài sản, giấy tờ đương Trường hợp tài sản, giấy tờ tạm giữ không thuộc quyền sở hữu đương Chấp hành viên trả lại tài sản, giấy tờ tạm giữ (điểm b khoản Điều 68 Luật Thi hành án dân sự) Thứ hai, lập biên tạm giữ tài sản, giấy tờ đương Theo quy định khoản Điều 68 Luật Thi hành án dân việc tạm giữ tài sản, giấy tờ phải lập biên tạm giữ tài sản, giấy tờ có chữ ký Chấp hành viên đương Trường hợp đương không ký phải có người làm chứng Người làm chứng người hàng xóm, đại diện tổ dân phố, đại diện quyền địa phương… chứng kiến việc tạm giữ tài sản, giấy tờ đương Biên tạm giữ tài sản, giấy tờ phải giao cho đương Để thực điều luật này, Điều Nghị định số 58/2009/NĐ-CP cụ thể hóa sau: Biên tạm giữ tài sản, giấy tờ phải ghi rõ họ tên người bị tạm giữ tài sản, giấy tờ; loại tài sản, giấy tờ bị tạm giữ; số lượng, khối lượng, kích thước đặc điểm khác tài sản, giấy tờ bị tạm giữ Nếu tài sản tiền mặt phải ghi rõ số lượng tờ, mệnh giá loại tiền, ngoại tệ phải ghi rõ tiền nước trường hợp cần thiết phải ghi rõ số sê ri tiền Tài sản tạm giữ kim khí quý, đá quý phải niêm phong trước mặt người bị tạm giữ tài sản nhân thân họ Trường hợp người bị tạm giữ tài sản nhân thân họ không đồng ý chứng kiến việc niêm phong phải có mặt người làm chứng Trên niêm phong phải ghi rõ loại tài sản, số lượng, khối lượng đặc điểm khác tài sản niêm phong, có chữ ký Chấp hành viên, người bị tạm giữ nhân thân họ người làm chứng Việc niêm phong phải ghi vào biên tạm giữ Sau đó, Chấp hành viên thực việc giao bảo quản tài sản, giấy tờ tạm giữ theo quy định Điều 58 Luật Thi hành án dân Về vấn đề có phải định tạm giữ tài sản, giấy tờ đương không? Hiện Luật thi hành án dân Nghị định số 58 chưa quy định cụ thể mà quy định việc lập biện tạm giữ tài sản, giấy tờ đương Cho nên thực tế có hai quan điểm, quan điểm thứ phải định tạm giữ tài sản, giấy tờ đương tiến hành tạm giữ; quan điểm thứ hai, Điều 68 Luật thi hành án dân không quy định việc định tạm giữ giấy tài sản, giấy tờ đương hai biện pháp phong tỏa tài khoản tạm dừng việc việc đăng ký, chuyển quyền sở hữu, sử dụng, thay đổi trạng tài sản mà quy định Chấp hành viên lập biên tạm giữ tài sản, giấy tờ đương nên thực việc tạm giữ tài sản, giấy tờ đương không cần thiết phải định Quan điểm chúng tơi trí với quan điểm thứ hai Luật Thi hành án dân quy định, mặt khác việc định ảnh hưởng đến trình tạm giữ tài sản, giấy tờ đương Chẳng hạn, xuống nhà người phải thi hành án, Chấp hành viên phát có xe máy để nhà, Chấp hành viên có quyền tạm giữ xe cách lập biên tạm giữ xe máy giao bảo quản theo quy định Điều 58 Luật Luật THADS Việc làm phù hợp với quy định Điều 68 Luật THADS Nếu theo quan điểm thứ phải định tạm giữ tài sản, giấy tờ tiến hành việc lập biên tạm giữ trường hợp Chấp hành viên không thực việc tạm giữ xe máy để nhà người phải thi hành án Và vậy, điều 67 Luật thi hành án dân không mang lại hiệu mong đợi chấp hành viên Đây điểm khác biệt với biện pháp bảo đảm thi hành án quy định Điều 67 69 Luật Thi hành án dân là, hình thức thể biện pháp tạm giữ tài sản, giấy tờ đương Biên tạm giữ Thứ ba, xử lý tài sản, giấy tờ tạm giữ đương Thời hạn tạm giữ tài sản, giấy tờ đương 15 ngày kể từ ngày tạm giữ tài sản, giấy tờ đương Trong thời hạn 15 ngày, kể từ ngày tạm giữ tài sản, giấy tờ, Chấp hành viên định sau đây: - Áp dụng biện pháp cưỡng chế thi hành án xác định tài sản, giấy tờ tạm giữ thuộc sở hữu người phải thi hành án mà người phải thi hành án không tự nguyện thi hành nghĩa vụ theo án, định; - Trả lại tài sản, giấy tờ tạm giữ cho đương trường hợp đương chứng minh tài sản, giấy tờ tạm giữ không thuộc quyền sở hữu người phải thi hành án Việc trả lại tài sản, giấy tờ tạm giữ phải lập biên bản, có chữ ký bên Như vậy, hiểu, Chấp hành viên tạm giữ tài sản, giấy tờ người phải thi hành án sử dụng, quản lý trường hợp chưa xác định chủ sở hữu tài sản, giấy tờ Trong thời gian 15 ngày, kể từ ngày tạm giữ tài sản, chưa xác minh chủ sở hữu tài sản, giấy tờ tạm giữ Chấp hành viên phải tiến hành xác minh chủ sở hữu tài sản, giấy tờ để xử lý theo quy định Khoản Điều 68 Luật thi hành án dân Rõ ràng, Luật thi hành án dân kịp thời bổ sung quyền hạn cho Chấp hành viên việc tạm giữ tài sản, giấy tờ để đảm bảo thi hành án mà từ trước tới pháp luật thi hành án bỏ ngỏ 2.3 Biện pháp tạm dừng việc đăng ký, chuyển quyền sở hữu, sử dụng, thay đổi trạng tài sản Cũng biện pháp tạm giữ tài sản, giấy tờ đương sự, biện pháp tạm dừng việc đăng ký, chuyển quyền sở hữu, sử dụng, thay đổi trạng tài sản không Pháp lệnh Thi hành án dân năm 2004 quy định Tuy nhiên, quan thi hành án trình tổ chức thi hành án sử dụng với hình thức cơng văn đề nghị quan có thẩm quyền tạm dừng việc đăng ký, chuyển quyền sở hữu, sử dụng… Trên thực tế, việc đề nghị quan thi hành án thường không đạt hiệu mong muốn, cơng văn đề nghị khơng phải văn có giá trị pháp lý bắt buộc quan nhà nước có thẩm quyền dừng việc đăng ký, chuyển quyền sở hữu, sử dụng, thay đổi trạng tài sản mà đề nghị phối hợp công tác thi hành án dân Luật Thi hành án dân thức quy định biện pháp tạm dừng việc đăng ký, chuyển quyền sở hữu, sử dụng, thay đổi trạng tài sản ba biện pháp bảo đảm thi hành án Chấp hành viên tổ chức thi hành án xét thấy cần ngăn chặn phát đương có hành vi chuyển quyền sở hữu, sử dụng, tẩu tán, huỷ hoại, thay đổi trạng tài sản định tạm dừng việc đăng ký, chuyển quyền sở hữu, sử dụng, thay đổi trạng tài sản người phải thi hành án có quyền định tạm dừng việc đăng ký, chuyển quyền sở hữu, sử dụng, thay đổi trạng tài sản người phải thi hành án Khi thực biện pháp này, Chấp hành viên cần thực theo bước sau: Thứ nhất, xác định loại tài sản bị áp dụng biện pháp tạm dừng việc đăng ký, chuyển quyền sở hữu, sử dụng, thay đổi trạng tài sản Đối với tài sản quyền tài sản tài sản người phải thi hành án mà việc chuyển dịch phải đăng ký quan nhà nước có thẩm quyền để ngăn chặn hành vi tẩu tán, huỷ hoại, thay đổi trạng tài sản,… Chấp hành viên định tạm dừng việc đăng ký, chuyển quyền sở hữu, sử dụng, thay đổi trạng tài sản Hiện nay, có nhiều tài sản, quyền tài sản việc chuyển dịch quyền sở hữu, sử dụng phải đăng ký quan nhà nước có thẩm quyền như: vốn góp tổ chức, cá nhân doanh nghiệp; quyền sử dụng đất; phương tiện xe giới… Đối với tài sản này, để thực mua bán, chuyển nhượng, bên tham gia quan hệ mua bán, chuyển nhượng phải thực thông qua việc đăng ký phòng đăng ký kinh doanh, văn phòng đăng ký quyền sử dụng đất sở hữu nhà… Quyền sở hữu, sử dụng bên mua, bên nhận chuyển nhượng xác lập quan nhà nước có thẩm quyền đăng ký Chính thế, để ngăn chặn việc chuyển dịch tài sản nhằm trốn tránh nghĩa vụ thi hành án, Chấp hành viên định tạm dừng việc đăng ký chuyển dịch tài sản yêu cầu quan có liên quan thực hiện, nhằm trì điều kiện thi hành án người phải thi hành án Thứ hai, định gửi định tạm dừng việc đăng ký, chuyển quyền sở hữu, sử dụng, thay đổi trạng tài sản Biện pháp tạm dừng việc đăng ký, chuyển quyền sở hữu, sử dụng, thay đổi trạng tài sản thể định Chấp hành viên Nội dung định cần phải thể rõ tên đối tượng bị áp dụng, loại tài sản, thông tin đối tượng bị áp dụng tài sản tạm dừng đăng ký, chuyển quyền sở hữu, sử dụng, thay đổi trạng,… Chấp hành viên định tạm dừng việc đăng ký, chuyển quyền sở hữu, sử dụng, thay đổi trạng tài sản gửi cho quan, tổ chức, cá nhân có liên quan Trong trường hợp này, nơi giao định quan, tổ chức có thẩm quyền đăng ký, chuyển quyền sở hữu, sử dụng, thay đổi trạng tài sản như: Phòng cơng chứng, phòng đăng ký giao dịch bảo đảm, văn phòng đăng ký quyền sở hữu nhà sử dụng đấtđể thực Kể từ thời điểm nhận định việc tạm dừng việc đăng ký, chuyển quyền sở hữu, sử dụng, thay đổi trạng tài sản, Cơ quan đăng ký, chuyển quyền sở hữu, sử dụng quan, tổ chức, cá nhân có liên quan khơng thực việc đăng ký, chuyển quyền sở hữu, sử dụng thay đổi trạng tài sản nhận định Chấp hành viên việc kê biên tài sản chấm dứt việc tạm dừng việc đăng ký, chuyển quyền sở hữu, sử dụng, thay đổi trạng tài sản Lưu ý, Đối với tài sản đăng ký, chuyển quyền sở hữu, sử dụng, thay đổi trạng tài sản, sau thời điểm nhận định Chấp hành viên Chấp hành viên có quyền xử lý để thi hành án theo quy định pháp luật, có tranh chấp hướng dẫn bên khởi kiện để giải theo thủ tục tố tụng dân (quy định Điều 10 Nghị định số 58) Thứ ba, xử lý việc tạm dừng việc đăng ký, chuyển quyền sở hữu, sử dụng thay đổi trạng tài sản Trong thời hạn 15 ngày, kể từ ngày định, Chấp hành viên thực việc kê biên tài sản chấm dứt việc tạm dừng việc đăng ký, chuyển quyền sở hữu, sử dụng, thay đổi trạng tài sản Theo đó, thời hạn 15 ngày kể từ ngày định tạm dừng việc đăng ký, chuyển quyền sở hữu, sử dụng thay đổi trạng tài sản, Chấp hành viên phải làm hai việc sau: - Ra định kê biên, xử lý tài sản người phải thi hành án theo quy định Khoản Điều 71 Luật thi hành án dân hết 15 ngày kể từ ngày định người phải thi hành án không tự nguyện thi hành án nghĩa vụ dânn theo án, định - Ra định chấm dứt việc tạm dừng việc đăng ký, chuyển quyền sở hữu, sử dụng thay đổi trạng tài sản người phải thi hành án Về vấn đề Luật Thi hành án dân Nghị định số 58 chưa quy định trường hợp Chấp hành viên định chấm dứt việc tạm dừng việc đăng ký, chuyển quyền sở hữu, sử dụng thay đổi trạng tài sản người phải thi hành án mà quy định trường hợp chấm dứt việc phong tỏa tài khoản người phải thi hành án (quy định Điều 77 Luật thi hành án dân sự) tùy trường hợp mà chấp hành viên vận dung vận dụng chấp hành viên tham khảo điều 77 Luật thi hành án dân Ví dụ, thời gian 15 ngày kể từ ngày định người phải thi hành án thực xong nghĩa vụ dân án, định Chấp hành viên định chấm dứt việc tạm dừng việc việc đăng ký, chuyển quyền sở hữu, sử dụng thay đổi trạng tài sản người phải thi hành án Tóm lại, nhóm biện pháp bảo đảm thi hành án quy định Luật Thi hành án dân sự bổ sung cần thiết, kịp thời giúp Chấp hành viên có thêm nhiều giải pháp để áp dụng q trình thi hành án, góp phần nâng cao chất lượng, hiệu công tác thi hành án dân Việc quy định biện pháp bảo đảm thi hành án theo hướng mở rộng quyền tự định Chấp hành viên tạo hội Chấp hành viên áp dụng cách sáng tạo pháp luật trình thi hành án, giúp Chấp hành viên xử lý nhanh chóng tình phát sinh trình tổ chức thi hành án, định quan nhà nước có thẩm quyền  ... hành án trốn tránh nghịa vụ thi hành án để đảm bảo thi hành án Theo quy định khoản Điều 66 Luật Thi hành án dân Chấp hành viên áp dụng linh hoạt biện pháp bảo đảm thi hành án xét thấy cần thi t... vậy, biện pháp phong tỏa tài khoản chuyển từ nhóm biện pháp cưỡng chế sang nhóm biện pháp bảo đảm thi hành án Luật Thi hành án dân quy định phong toả tài khoản biện pháp bảo đảm thi hành án (điểm... trình thi hành án khó có tự nguyện việc thực án, định Biện pháp bảo đảm thi hành án không làm chấm dứt quyền định đoạt tài sản người phải thi hành án, song người bị áp dụng biện pháp bảo đảm thi hành