Đang tải... (xem toàn văn)
Để thành công, việc đầu tiên trước khi bắt đầu khởi sự một doanh nghiệp là phải lập một kế hoạch kinh doanh hoàn chỉnh, từ khâu phát triển một ý tưởng kinh doanh, nghiên cứu thị trường (market research) và tính khả thi của ý tưởng đó, đến việc quản lý các hoạt động kinh doanh hàng ngày (daytoday operation management) khi bắt tay vào thực hiện các ý tưởng kinh doanh đó.
PHƯƠNG ÁN TÀI CHÍNH VÀ SẢN XUẤT, KINH DOANH A - TĨM TẮT TÌNH HÌNH TÀI CHÍNH VÀ SẢN XUẤT, KINH DOANH Tình hình tài đến ngày 31 tháng 12 năm 20xx: Vốn chủ sở hữu: 262.000.000 đồng Nợ phải thu: 200.000.000 đồng Trong đó, nợ phải thu Khách hàng là: đồng Giá trị hàng tồn kho: đồng Nợ phải trả: 1.000.000 đồng Trong đó, dư nợ vay tổ chức tín dụng là: đồng Tình hình sản xuất kinh doanh (nếu có) đến ngày 01 tháng 02 năm 20xx Tổng doanh thu: Lợi nhuận sau thuế: Mặt hàng/lĩnh vực kinh doanh chính: Bất động sản Các thơng tin cụ thể khác xác định theo báo cáo tài năm, kế hoạch kinh doanh, kế hoạch đầu tư (nếu cần), kế hoạch tài (nếu có) [●] kèm theo Phương án sử dụng vốn Dự án Đầu tư B - TÓM TẮT VỀ DỰ ÁN ĐẦU TƯ I Tóm tắt Dự án Đầu tư: - Tên dự án: - Chủ đầu tư: Cơng ty ABC - Cấp có thẩm quyền chấp thuận/phê duyệt dự án: UBND Tỉnh - Mục tiêu dự án: + Xây dựng thành phố X trở thành đô thị lớn nước, trung tâm kinh tế xã hội lớn miền trung với vai trò trung tâm cơng nghiệp, thương mại du lịch dịch vụ + Phát triển loại hình hộ đa dạng kết hợp nghỉ dưỡng, ăn uống giải trí nhằm khai thác tối đa lợi vị trí nằm trung tâm thành phố X nơi mà hoạt động thương mại đầu tư nhộn nhịp thu hút nhà đầu tư khơng riêng thành phố X mà khu vực - Quy mơ dự án: Diện tích khu đất nghiên cứu 3,594.0 Diện tích xây dựng tầng hầm 2,088.0 Diện tích xây dựng tầng 01 1,095.0 Diện tích xây dựng tầng 02 - 36 878.6 Mật độ xây dựng 45% Hệ số sử dụng đất 14.3 Chiều cao cơng trình 120m Số tầng cao 3x Số tầng hầm Tổng diện tích sàn xây dựng (khơng bao gồm hầm) 32,833.5 Tổng diện tích hầm 3,376 Tổng diện tích sàn xây dựng bao gồm 02 tầng hầm tầng kĩ thuật 40,439.5 Tống số hộ shophouse 15 1 Tổng số hộ Tổng số penthouse 450 10 - Địa điểm thực dự án: - Diện tích sử dụng đất: m2 - Sản phẩm: TÒA NHÀ HỖN HỢP gồm hộ để bán penthouse với loại hình dịch vụ đa dạng để phục vụ cho khách hàng cư dân cao ốc - Giải pháp kỹ thuật, công nghệ, thị trường: + Giải pháp móng : Địa chất cơng trình tương đối tốt, lớp cuội sỏi nằm khoảng 44m đất Cơng trình có tầng hầm, chiều cao tầng hầm lớn nên sử dụng tường vây dày 600 để làm tường chắn đất, thi công theo phương pháp semi top-down Cơng trình có qui mơ lớn, tải trọng chân cột lớn tải trọng chân cột tháp chênh nhiều Do sử dụng cọc D1500 có sức chịu tải 1700T cho tháp 36 tầng, cọc D800 sức chịu tải 500T cho khối tầng hầm nhà + Giải pháp kết cấu: Kết cấu chịu lực phần thân nhà hệ khung - sàn kết hợp với vách, lõi thang máy betơng cốt thép tồn khối, chịu loại tải trọng đứng ngang Toàn kết cấu chịu lực Cơng trình 36 tầng sử dụng bêtơng mác cao, cốt thép nhóm AI,AII,AIII Các kết cấu phụ lanhto, ôvăng sử dụng bêtông cốt thép Tường bao nhe ngăn phòng xây gạch tuynen rỗng ≠ 75 vữa XM ≠ 50 Tại vị trí tiếp giáp tường xây với cột phải bố trí râu thép ¢6 a 500 để liên kết cột tường + Nguồn điện: Được cấp từ hệ thống lưới điện 22kV hữu khu vực Cáp trung ngầm đất ống HDPE thang cáp điện, tới tủ điện trung RMU đặt tầng hầm 1, sau cung cấp cho máy biến áp khô đặt hầm Hệ thống phân phối điện hạ thế: Được cấp từ 02 MBA 2000kVA 1250kVA tới tủ phân phối (MSB), sau qua hệ thống cáp/ dây dẫn điện dẫn tới tủ nhánh (DB) tủ động lực (MCC) cấp điện cho phụ tải hệ thống + Hệ thống cung cấp nước: Nguồn nước cấp cho nhu cầu sinh hoạt lấy từ hệ thống cấp nước sinh hoạt chung Thành phố có đường kính DN125 vào bể chứa nước ngầm đặt tầng hầm Bể nước ngầm cho khối khách sạn khối chung cư đặt móng tầng hầm B2 Nước máy bơm đặt phòng kỹ thuật bơm bơm tăng áp lên bể nước mái để điều hòa phân phối xuống tầng, phục vụ cho nhu cầu sinh hoạt Các phòng bơm đặt tầng hầm + Hệ thống xử lý nước thải : Nước thải thu gom TXLNT tập trung hệ thống đường ống dẫn nước thải Do có tính chất tương tự nước thải thị nên hồn tồn tham khảo cơng trình tương tự thực Việt Nam để lựa chọn thông số đầu vào cho dòng nước sinh từ Tòa nhà + Ngồi có Hệ thống lạnh thơng gió; Hệ thống PCCC ; Hệ thống thơng tin liên lạc; Hệ thống quản lý bảo vệ - Thời gian dự kiến hoạt động dự án: Năm 20xx - Tiến độ dự kiến thực dự án: STT Các thủ tục pháp lý Thời gian bắt đầu Thời gian hoàn thành dự kiến Thủ tục chuyển đổi mục đích sử dụng đất định giao đất Giấy phép xây dựng Thi công Nghiệm thu Tổng vốn đầu tư cấu nguồn vốn: 1.1 Tổng vốn đầu tư dự án: 6xx.000.000.000 đồng STT Tháng 9/20xx Tháng 2/20xx Tháng 9/20xx Tháng 2/20xx Tháng 12/20xx Tháng 3/20xx Tháng 11/20xx Tháng 12/20xx Khoản mục chi phí Thuế chuyển đổi mục đích sử dụng đất Chi phí xây dựng Chi phí thiết bị Chi phí quản lý dự án Chi phí tư vấn đầu tư xây dựng cơng trình Chi phí khác Chi phí dự phòng Tổng mức đầu tư trước lãi vay Lãi vay thời gian xây dựng 10 Tổng mức đầu tư bao gồm lãi vay Trước thuế VAT Sau thuế 6xx.000 6xx.000 1.2 Tổng nguồn vốn cần sử dụng cấu nguồn vốn thực phương án: Nguồn vốn Số tiền trước Tỷ lệ % VAT Vốn tự có Nguồn gốc nguồn vốn Từ vốn góp cổ đông Vốn vay NH Vốn vay TCTD khác Vốn huy động khác Tổng số vốn Thu tiền bán hàng 5xx.000.000.00 100% * Trường hợp phát sinh nhu cầu bảo lãnh tốn cho nhà thầu thi cơng dự án, mở LC nhập thiết bị thời điểm số dư tiền vay đầu tư dự án số dư bảo lãnh mở L/C tối đa 3xx.000.000.000 đồng * Bảo lãnh cho người mua nhà hình thành tương lai: - Hạn mức bảo lãnh: 2xx.000.000.000 đồng - Thời hạn bảo lãnh: tối đa đến 31/12/20xx II Tóm tắt kế hoạch vay: Số tiền vay 3xx.000.000.000 đồng Mục đích vay: Vay đầu tư xây dựng cơng trình Tòa nhà hỗn hợp Thời hạn vay: năm Thời hạn giải ngân: năm Lãi suất vay đề nghị: 1x% Biện pháp bảo đảm khoản vay1: - Thế chấp tài sản là: Quyền sử dụng đất địa số …; Nhà hình thành tương lai Đánh dấu, ghi nội dung tương ứng vào thích hợp bỏ ô không thích hợp 3 thuộc dự án, Các tài sản gắn liền với đất khác thuộc dự án( có) - Biện pháp bảo đảm khác: III Hiệu phương án vay: ST T Tổng 2.0xx 692.952 2.0xx+ 10.065 48.507 705 7.844 18.830 12.857 8.271 505.550 7.343 81.755 196.248 133.996 86.206 27.779 111.116 - 404 1.614 4.492 17.969 10.784 43.134 7.363 29.451 4.737 18.948 Nội dung Doanh thu Chi phí bán hàng, marketing, QLDN Giá vốn( gồm lãi vay thời gian xây dựng) Thuế TNDN Lợi nhuận ròng 2.0xx+ 2.0xx+3 112.061 268.996 2.0xx+ 183.667 2.0xx+5 118.162 Thời gian dự kiến hoàn vốn: năm IV Nguồn kế hoạch trả nợ: Nội dung Dư nợ đầu kỳ Vay kỳ cho đầu tư Dư nợ cuối kỳ Kế hoạch trả nợ Trả gốc kỳ Trả lãi kỳ Cân đối nguồn tiền trả nợ Doanh thu - Trừ chi phí tái đầu tư - Chi phí biến đổi Tổng nguồn tiền trả nợ Tổng nợ phải trả Hệ số khả trả nợ Nội dung Dư nợ đầu kỳ Vay kỳ cho đầu tư Dư nợ cuối kỳ Qúy I - Năm 20xx Qúy II Qúy III 63.397 Qúy IV 113.977 Qúy I 164.508 2.0xx+1 Qúy II Qúy III 215.583 261.429 Qúy IV 302.328 - 61.700 47.529 46.128 51.075 45.846 40.899 7.015 63.397 113.977 164.508 215.583 261.429 302.328 309.342 - 1.697 3.050 4.403 5.929 7.189 8.314 8.507 - - - 10.065 24.325 17.614 45.462 24.660 - - - 5.033 12.162 8.807 22.731 - - - - 705 1.703 1.233 3.182 1.726 - - - 4.328 10.460 7.574 19.549 22.934 - 1.697 3.050 4.403 5.929 7.189 8.314 8.507 - 0,98 1,76 1,05 2,35 2,70 2.0xx+3 Qúy II Qúy III 167.9 139.7 75 02 Qúy IV 111.4 28 2.0xx+2 Qúy I Qúy II Qúy III 309.3 281.0 252.7 42 69 95 Qúy IV 224.5 22 Qúy I 196.2 49 - - - - - - - - 281.0 69 252.7 95 224.5 22 196.2 49 167.97 139.70 111.42 83.155 28.27 8.507 28.27 7.729 28.27 6.952 28.27 6.174 28.273 28.273 28.273 28.273 5.397 4.619 3.842 3.064 96.35 51.02 67.89 53.71 53.713 59.098 39.460 31.396 Kế hoạch trả nợ Trả gốc kỳ Trả lãi kỳ Cân đối nguồn tiền trả nợ Doanh thu 4 Nội dung - Trừ chi phí tái đầu tư - Chi phí biến đổi Tổng nguồn tiền trả nợ Tổng nợ phải trả Hệ số khả trả nợ Qúy I 2.0xx+2 Qúy II Qúy III 7 Qúy IV Qúy I 2.0xx+3 Qúy II Qúy III Qúy IV - - - - - - - - 6.745 89.61 36.78 3.572 47.45 36.00 4.753 63.14 35.22 3.760 49.95 34.44 3.760 4.137 2.762 2.198 49.953 54.961 36.698 29.198 33.670 32.893 32.115 31.338 2,44 1,32 1,79 1,45 1,48 1,67 1,14 0,93 Nội dung Qúy I 309.34 281.069 Dư nợ đầu kỳ Vay kỳ cho đầu tư Dư nợ cuối kỳ Kế hoạch trả nợ Trả gốc kỳ Trả lãi kỳ Cân đối nguồn tiền trả nợ Doanh thu - Trừ chi phí tái đầu tư - Chi phí biến đổi Tổng nguồn tiền trả nợ Tổng nợ phải trả Hệ số khả trả nợ 2.0xx+4 Qúy II Qúy III 281.06 252.795 252.795 224.522 Qúy IV 224.52 196.249 28.273 8.507 28.273 7.729 28.273 6.952 28.273 6.174 96.359 6.745 89.614 36.780 2,44 51.027 3.572 47.455 36.003 1,32 67.897 4.753 63.145 35.225 1,79 53.713 3.760 49.953 34.448 1,45 Thời gian dự kiến trả nợ cho Ngân hàng: năm - Trả nợ gốc (cuối kỳ/từng lần/kỳ): Ân hạn năm tương đương quý, trả nợ gốc năm tương đương 12 quý , số tiền nợ gốc trả vào cuối quý - Trả lãi tiền vay: trả lãi dư nợ gốc hạn cho Ngân hàng khoảng thời gian 06 (sáu) ngày tính từ ngày ngày lên phiếu tính lãi (bill lãi) ngày 26 hàng tháng 5 ... 2.0xx+ 10 .065 48.507 705 7.844 18 .830 12 .857 8.2 71 505.550 7.343 81. 7 55 19 6.248 13 3.996 86.206 27.779 1 11. 1 16 - 404 1. 6 14 4.492 17 .969 10 .784 43 .13 4 7.363 29.4 51 4.737 18 .948 Nội dung Doanh thu... Qúy IV 11 3.977 Qúy I 16 4.508 2.0xx +1 Qúy II Qúy III 215 .583 2 61. 4 29 Qúy IV 302.328 - 61. 7 00 47.529 46 .12 8 51. 0 75 45.846 40.899 7. 015 63.397 11 3.977 16 4.508 215 .583 2 61. 4 29 302.328 309.342 - 1. 6 97... 4.403 5.929 7 .18 9 8. 314 8.507 - - - 10 .065 24.325 17 . 614 45.462 24.660 - - - 5.033 12 .16 2 8.807 22.7 31 - - - - 705 1. 7 03 1. 2 33 3 .18 2 1. 7 26 - - - 4.328 10 .460 7.574 19 .549 22.934 - 1. 6 97 3.050 4.403