CHƯƠNG 1 TỔNG QUAN 1.1 SỰ CẦN THIẾT CỦA DỰ ÁN Vào đầu mỗi năm học, khi lần đầu tìm trọ hay muốn chuyển sang nhà trọ khác, tìm trọ gần với nơi làm việc Sinh viên, công nhân viên nói riêng hay người thuê trọ nói chung phải mất rất nhiều thời gian, công sức nhất là hiện nay ngày càng có nhiều chiêu lừa về chuyện tìm chỗ trọ Riêng ở khu vực Đại Học An Giang, năm 2017 có hơn 2.500 sinh viên trúng tuyển đợt 1 (theo Báo Vietnamnet), trường Cao Đẳng Y tế An Giang xét tuyển được 675 chỉ tiêu, trường Cao Đẳng Nghề An Giang xét tuyển được 1.135 chỉ tiêu ( theo báo An Giang), lực lượng công nhân viên ngày càng đông đảo do sự phát triển của các khu công nghiệp Tuy có một số ở nhà người quen hay kí túc xá nhưng số lượng không đáng kể Như vậy, nhu cầu thuê trọ của sinh viên đi học xa nhà và công nhân viên là rất lớn Phần lớn người cần thuê trọ vẫn hay tìm kiếm thông tin nhà trọ qua người quen, thông qua mạng xã hội, trang rao vặt Qua đó có quá nhiều kênh thông tin, không tin cậy, kịp thời và chính xác Điều này dễ xảy ra nhiều rủi ro, gây nhiễu thông tin và mất nhiều thời gian tìm kiếm Chủ trọ cũng cần lượng người thuê gắn bó lâu dài để có thể đem lại nguồn thu nhập ổn định, tránh tình trạng cùng một lúc nhiều người thuê chuyển trọ Đồng thời giúp những khu trọ mới tiếp cận dễ dàng với khách hàng với chi phí thấp Nhận thấy rằng vẫn chưa có một nơi cung cấp thông tin chính xác của các nhà trọ tại tỉnh An Giang, vì vậy đó là một trong những lý do nhóm quyết định thực hiện dự án này Năm 2017, tốc độ tăng trưởng kinh tế của tỉnh An Giang đạt 7% (theo báo An Giang), nhiều chính sách ưu tiên phát triển doanh nghiệp, hộ kinh doanh cá thể làm nhu cầu tìm mặt bằng kinh doanh hay văn phòng tại Tp.Long Xuyên tăng cao Đo đó dự án sẽ mở rộng thêm mảng này – nguồn thu được dự đoán sẽ còn tăng trong tương lai Từ những lý do trên chúng tôi chọn dự án mang tên “DỊCH VỤ NHÀ TRỌ ONLINE ” với lòng tin dự án là phương pháp tối ưu hóa lợi ích cho cả người đi thuê và người cho thuê Giúp người đi thuê có thể dễ dàng so sánh thông tin nhà trọ, mặt bằng Bên cạnh đó, dịch vụ còn cung cấp cho người đi thuê quyền được đánh giá về chủ trọ, người cho thuê mặt bằng từ đó giúp dự án nâng cao chất lượng nguồn thông tin cũng như chất lượng dịch vụ 1 * 1.2 MỤC TIÊU - Người đi thuê: các nguồn phòng, mặt bằng được đăng trên web sẽ đảm bảo về độ tin cậy với đầy đủ thông tin cần thiết như: giá, diện tích, cấu tạo sàn nhà, trần nhà, các ảnh chụp chi tiết liên quan, khoảng cách đến trường, chợ,… Người thuê cũng có thể dễ dàng so sánh thông tin, tìm được nơi phù hợp với nhu cầu, đưa ra nhận xét của mình về thông tin cũng như chủ trọ, chủ cho thuê mặt bằng để những người thuê khác có thêm lòng tin hay những chủ nhà xấu có hành vi lừa đảo để người thuê có thể nhanh chóng can thiệp - Người cho thuê: họ sẽ không cần việc đi dán giấy, mất nhiều thời gian cho việc đăng tin (ở các nhóm trên mạng xã hội hay trang web chưa uy tín) mà chỉ cần 5 phút là có thể đăng tin và tiếp xúc với nhiều khách hàng có nhu cầu thuê trọ, thuê mặt bằng - Chủ đầu tư: + Trong ngắn hạn: tìm kiếm nguồn thu nhập ổn định hàng tháng + Trong dài hạn: tăng dần khi hoạt động lâu dài và hiệu quả, ước tính mỗi năm, doanh thu thực hiện có thể tăng 10% - 20%, dẫn dầu về chất lượng dịch vụ này rộng khắp cả nước - Xã hội: “Dự án nhà trọ online” của nhóm không chỉ mang lại lợi ích kinh tế cho chủ đầu tư mà còn giải quyết nhanh chóng vấn đề ăn ở cho các bạn sinh viên, công nhân viên đặc biệt là các bạn sinh viên năm nhất khi lần đầu xa nhà đi học Phụ huynh cũng yên tâm hơn khi học sinh tìm được nơi ở an toàn, nhanh chóng và nhất là mình cảm thấy tin tưởng, công nhân viên mau chóng ổn định chỗ ở để yên tâm làm việc Thông qua việc giúp những người có nhu cầu kinh doanh nhanh chóng tìm được mặt bằng phù hợp góp phần phát triển kinh tế tỉnh An Giang 1.3 NĂNG LỰC CHỦ ĐẦU TƯ - Nhân lực: + Quản lý ( số lượng 1): quản lý tất cả các việc ở văn phòng và xử lý các tình huống xảy ra ở văn phòng, thực hiện kiểm duyệt các hợp đồng kí kết với chủ trọ, lập kế hoạch để nâng cao doanh thu, kiểm soát chi phí, + Nhân viên quản lý web ( số lượng 2): theo dõi lượt khách hàng truy cập, đăng nhập vào trang web của dịch vụ, đặt phòng, trả phòng, trả lời những thắc mắc của khách hàng về việc đặt phòng Sữa chữa trang web khi có sự cố 2 * + Nhân viên tìm đối tác kinh doanh (số lượng 5): tìm mặt bằng, các nhà trọ thoáng mát, chất lượng, an toàn…chủ trọ rõ ràng, uy tính + Thiết kế web, mua tên miền, thuê host: thuê bên ngoài - Công nghệ: dịch vụ được cung cấp và quản lý hoàn toàn dựa trên trang web trực tuyến - Kỹ năng: + Nắm bắt kịp thời thông tin về lượng khách hàng, những đợt gia tăng nhanh chóng của lực lượng lao động, nguồn sinh viên trúng tuyển, hoặc có nhu cầu thuê trọ + Thành thạo về cách quản lý mạng, một số kỹ năng về tin học + Xử lý các tình huống xảy ra một cách thông minh và khéo léo + Ứng dụng kỹ năng truyền thông, kĩ năng giao tiếp để quảng bá tìm kiếm khách hàng + Vận dụng các môn học và quản trị tài chính, nguồn nhân lực để cân đối thu chi hợp lí - Kinh nghiệm: + Được tiếp xúc và thực hành trên mô hình thực tế + Nắm bắt được tâm lý của sinh viên, công nhân viên khi thuê trọ, từ đó có thể đáp ứng nhu cầu của họ + Nắm bắt được điều mà chủ trọ mong muốn, thuyết phục chủ trọ hợp tác với chúng ta để đưa các thông tin về phòng trọ lên trang web + Gắn kết chủ trọ với người đi thuê 1.4 Ý NGHĨA - Chủ đầu tư: tăng nguồn thu nhập trong tương lai, vươn lên mở rộng thị trường, tiên phong trong dịch vụ nhà trọ và chiếm thị phần lớn ở dịa bàn tỉnh An Giang - Người đi thuê: Giúp các bạn sinh viên (tìm trọ lần đầu hay muốn chuyển trọ) , công nhân viên tìm được nhà trọ dễ dàng, nhanh chóng và phù hợp với nhu cầu của bản thân, giúp người có nhu cầu thuê mặt bằng tìm được chỗ phù hợp, thông qua các thông tin trên trang web được trình bày đơn giản, chi tiết và cụ thể nhất Đồng thời, đây là một trang web hỗ trợ sinh viên, công nhân viên hoàn toàn miễn phí dịch vụ 3 * - Người cho thuê: hạn chế rủi ro không có người thuê, tiết kiệm chi phí quảng cáo, thu nhập được ổn định, nâng cao uy tín của mình - Xã hội: Hạn chế đến mức tối đa các chiêu trò lừa đảo, làm mất an ninh trật tự, gây tâm lý hoang mang cho những người thuê trọ, góp phần phát triển kinh tế 1.5 MỘT SỐ THÔNG TIN CHUNG VỀ DỰ ÁN Tên dự án: Dịch vụ nhà trọ online Tên trang web: timtronhanh.vn Lĩnh vực kinh doanh: thương mại điện tử Sản phẩm dịch vụ: cung cấp dịch vụ tìm kiếm nhà trọ phù hợp với nhu cầu Đối tác: chủ nhà trọ, chủ mặt bằng ở khu vực tỉnh An giang Khách hàng: sinh viên, công nhân viên, hộ kinh doanh cá thể, doanh nghiệp tại tỉnh An Giang Vốn đầu tư: vốn ban đầu khoảng 150 triệụ đồng Cơ cấu nguồn vốn: 65,82% vốn tự có; 34,18% vốn vay Địa điểm giao dịch: số 6 Võ Thị Sáu, phường Đông Xuyên, TP.Long Xuyên, An Giang Thời gian đầu tư: xây dựng trang web và tìm đối tác trong năm 2018 và đi vào hoạt động những năm sau đó Thời gian hoạt động: 5 năm ( từ năm 2019 đến năm 2024) Thời gian thanh lý: thời gian dự kiến năm 2025 Những điểm nổi bật của dự án: + Ngày nay, mạng xã hội phát triển ngày căng nhanh chóng và tiếp cận với ngày càng nhiều người, mọi người thường xuyên có thói quen tìm thông tin qua facebook và các web rao vặt Tuy nhiên, những thông tin này thường không được xử lý, chưa phân loại và chưa được tổng hợp lại Rất mất thời gian để tìm được thông tin mong muốn Qua trang web này, người đi thuê có thể dễ dàng tìm kiếm và so sánh thông tin nhà trọ, tìm được nơi trọ gần vị trí mình cần tìm Ngoài ra, người đi thuê sẽ có thể tìm được vị trí trọ thông qua những chỉ dẫn cụ thể trên web hay sự hướng dẫn trực tiếp của tư vấn viên qua đường dây nóng trên website STT Công việc Ký Thời Mối quan hệ h gi công việc 4 * 1 Đặt thiết kế trang web A an (n gà y) 30 2 Tìm nguồn trọ ban đầu B 10 3 Đi đánh giá thực tế các nguồn trọ C 20 4 Làm trần nhà thạch cao D 3 5 Xây vách ngăn thạch cao 2 mặt E 3 Cùng lúc công việc C Sau công việcD 6 Trát xi măng+Lát gạch hoa F 3 Sau công việc E 7 Sơn tường G 2 8 Lắp đặt biển hiệu H 1 Sau công việc F Cùng lúc công việc G I 1 Sau công việc H J 1 Sau công việc I K 2 Sau công việc J L 5 Sau công việc K M 3 Sau công việc L i ệ u 12 Lắp đặt trang thiết bị trong nhà vệ sinh Lắp đặt các thiết bị điện Trang trí và bố trí công cụ dụng cụ Tuyển nhân sự 13 Training nhân sự 9 10 11 Ngay từ đầu Cùng lúc công việc A Sau công việc B + Bên cạnh đó, sản phẩm còn cung cấp cho người đi thuê quyền được báo cáo lại những người cho thuê xấu hay lừa gạt đồng thời có mục đánh giá giúp nâng cao uy tín người cho thuê tốt + Đối với người cho thuê, họ sẽ không cần đi dán giấy và mất nhiều thời gian cho việc đăng tin Điều này góp phần vào bảo vệ môi trường, giảm chi phí cho người cho thuê, chủ cho thuê sẽ nhanh chóng tiếp cận được với khách hàng của họ + Trang web được thiết kế giao diện đơn giản tạo cho người truy cập cảm giác thoải mái, an toàn, hứng thú với việc tìm kiếm thông tin + Dịch vụ chỉ tính phí khi người cho thuê có được khách hàng và người đi thuê thuê được nơi phù hợp Điều này chính là sự khác biệt của dự án đối với những trang đăng tin khác bởi họ tính phí theo thời gian và không cam kết sẽ tìm được khách hàng cho những người cho thuê 1.6 TIẾN ĐỘ THỰC HIỆN DỰ ÁN 5 * Bảng 1.1: Lập trình thực hiện dự án Ngày STT Kí hiệu 1 A 2 B 3 C 4 D 5 E 6 F 7 G 8 H 9 I 10 J 11 K 12 L 13 M 1 ->10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 SƠ ĐỒ GANT 6 * 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 CHƯƠNG 3 PHÂN TÍCH THỊ TRƯỜNG SẢN PHẨM DỊCH VỤ 3.2 PHÂN TÍCH MÔI TRƯỜNG TÁC NGHIỆP 3.2.1 Khách hàng 3.2.1.1 Phân khúc khách hàng Hiện tại dự án đang hướng đến đối tượng chủ yếu là sinh viên, công nhân viên và những người có nhu cầu thuê mặt bằng kinh doanh nên phân khúc theo độ tuổi, nghề nghiệp, thu nhập; từ đó tìm được chỗ thuê đáp ứng nhu cầu: an toàn, sạch sẽ, giá cả hợp lí, phù hợp với nhu cầu Tương lai dự án mở rộng thị trường mục tiêu ra toàn tỉnh An Giang và các tỉnh lân cận để tìm nguồn khách hàng mới phân khúc theo tỉnh, thành phố, quy mô gia đình để tìm nguồn phòng trọ đáp ứng 3.2.1.2 Xác định khách hàng Khách hàng mục tiêu: sinh viên và công nhân viên, những người có nhu cầu thuê mặt bằng kinh doanh tại tỉnh An Giang Khách hàng tiềm năng: tất cả những người có nhu cầu thuê trọ, thuê mặt bằng ở toàn tỉnh An Giang và các tỉnh lân cận Độ lớn về qui mô: - Năm 2015 trường đại học An Giang tiếp nhận 2.754 sinh viên nhập học và 1.809 sinh viên tốt nghiệp đúng hạn (theo vi.wikipedia.org), năm 2017 có hơn 2.500 sinh viên trúng tuyển đợt 1 (theo Báo Vietnamnet) hiện tại trường đại học An Giang đang có 12.545 sinh viên đang theo học hệ đại học, cao đẳng chính quy và hệ giáo dục thường xuyên Năm 2017, trường Cao Đẳng Y tế An Giang xét tuyển được 675 chỉ tiêu, trường Cao Đẳng Nghề An Giang xét tuyển được 1.135 chỉ tiêu, 600 sinh viên thuộc hệ cao đẳng tốt nghiệp ( theo báo An Giang) - Là tỉnh có dân số đông với gần 2,2 triệu người Số người trong độ tuổi lao động chiếm trên 60% so với tổng dân số, hằng năm có khoảng trên 20.000 người bước vào tuổi lao động Lực lượng lao động ước đến cuối năm 2015 có khoảng 1.350.000 người, trong đó lao động nữ (có 648 nghìn người), chiếm 48% trong tổng số lực lượng lao động; lao động khu vực nông thôn (có 931 nghìn người), chiếm 69% (theo tuyengiaoangiang.vn) Theo thống kê ban quản lí khu kinh tế tỉnh An Giang năm 2017 khả năng cung ứng lao động của tỉnh 27.350 lao động tư nhân, 10.374 lao động nhà nước Lao động có nhu cầu tìm trọ chiếm 20% trong tổng số lao động tư nhân 7 * - Trong bài viết “Cục thuế An Giang: Quyết tâm lớn cho nhiệm vụ mới” ( theo Misa.com, 2014) toàn tỉnh có 50.650 hộ kinh doanh cá thể và còn được dự báo còn tăng trong tương lai Điều này phần nào cũng phản ánh nhu cầu tăng cao về việc thuê mướn mặt bằng để kinh doanh - Các số liệu trên cho thấy qui mô của khách hàng có nhu cầu thuê trọ, thuê mặt bằng khá lớn, đáng để xem xét quyết định đầu tư 3.2.1.3 Đặc trưng của khách hàng mục tiêu: Tâm - sinh lý: lứa tuổi sinh viên, công nhân viên trẻ là lứa tuổi mới lớn có nhiều biến động về tâm sinh lý, thêm vào đó những người ở xa sẽ rời xa gia đình để đi học, đi làm sẽ gặp nhiều khó khăn trong việc thích nghi với môi trường mới như trường học, công việc, nơi ở, đường xá Độ tuổi: từ 18 đến 35 tuổi không phân biệt giới tính Đối với khách hàng là những người có nhu cầu thuê mặt bằng thì không phân biệt tuổi tác, giới tính, chỉ chú trọng đến nghề nghiệp và thu nhập và mục đích thuê của họ để xem xét giới thiệu với người cho thuê Thị hiếu của khách hàng: đầy đủ tiện nghi như nước, điện và có nhà vệ sinh riêng, an toàn, sạch sẽ, vị trí thuận lợi cho việc kinh doanh… Khả năng thanh toán: + Sinh viên thường được phụ huynh chu cấp hằng tháng để trang trãi chi phí, một số còn đi làm thêm; công nhân viên chức là những người đã có lương nhưng với mức lương không quá cao Họ đều là những người không giành quá nhiều chi phí cho nhu cầu ăn ở Hạn chi trả tiền phụ thuộc vào sự thỏa thuận của chủ trọ và người thuê trọ, thông thường chi trả vào cuối mỗi tháng và chi bằng tiền mặt + Người thuê trọ: phụ thuộc vào tình hình kinh doanh của họ 3.2.1.4 Hành vi khách hàng: Các yếu tố ảnh hưởng đến quyết định sử dụng dịch vụ của khách hàng: chất lượng nơi thuê, giá thuê phòng hợp lí và hợp túi tiền, sự đáng tin cậy của dịch vụ, độ nhanh chóng và tiện lợi, có hiệu quả Tiêu chí chất lượng: an toàn, sạch sẽ, đầy đủ tiện nghi, nhanh chóng Tiêu chí giá cả: rẻ, phù hợp với nhu cầu chi trả Các hành vi sau mua: đánh giá và góp ý trên trang web của dự án 8 * 3.2.2 Đối thủ cạnh tranh 3.2.2.1 Xác định đối thủ cạnh tranh Đối thủ cạnh tranh trực tiếp: các trang web tìm trọ như phongtro123.com, phongnhatro.com, nha.chotot.com, diaoconline.vn, alonhadat.com.vn, Đối thủ cạnh tranh tương lai: các ứng dụng tiện ích trên điện thoại cung cấp dịch vụ tại An Giang 3.2.2.2 Đặc trưng và thông tin hoạt động Mô hình dịch vụ hỗ trợ đăng tin phòng trọ, mặt bằng rất phổ biến hiện nay, hầu như các trang web hoạt động dịch vụ này đều mở rộng phạm vi trên toàn quốc Nhưng số lượng trang web hỗ trợ việc đăng tin lẫn liên kết người cho thuê với khách hàng của họ tại An Giang thì vẫn chưa phổ biến và chuyên sâu Alonhadat.com.vn là một trang web hoạt động khá giống với mô hình của dự án nên chúng tôi chọn để phân tích nhằm thấy rõ sự ảnh hưởng của nó đến dự án Qui mô: alonhadat.com.vn đã nhận được 24.064 lượt đánh và được điểm 9/10 về chất lượng dịch vụ (theo alonhadat.vn) Mục tiêu: không chỉ hoạt động dịch vụ tại An Giang mà alonhadat.com.vn còn hoạt động trên toàn quốc và đặt mục tiêu kinh doanh hiệu quả lĩnh vực bán nhà đất, thuê nhà đất, dự án nhà đất Năng lực tài chính: có nguồn tài chính dồi dào do hoạt động lâu năm và mở rộng trong lĩnh vực nhà đất Năng lực đội ngũ lãnh đạo: 4 chuyên viên chăm tóc tư vấn cho khách hàng, đội ngũ quản lý dồi dào kinh nghiệm, nhiều năm hoạt động trong lĩnh vực nhà đất Năng lực công nghệ: sử dụng công nghệ Bitrix Site Manager là một công nghệ web mã nguồn mở có bản quyền phổ biến nhất của Nga và Đông Âu được các chuyên gia công nghệ hàng đầu trên thế giới khuyên dùng Chiến lược kinh doanh: sử dụng hình thức liên kết trang để tăng sự tiếp cận với khách hàng, viết bài báo đánh giá về dịch vụ của họ làm tăng niềm tin của khách hàng, alonhadat.com.vn đã tích cực chú trọng đến ý kiến của khách hàng trong việc tăng cường nhân viên trực tuyến để hỗ trợ tư vấn cho khách hàng, định vị dịch của mình là dịch vụ nhà đất hàng đầu Việt Nam 3.2.2.3 Hành vi cạnh tranh Chủ động tìm kiếm, giành vị trí độc quyền đăng tin nhà trọ, tăng cường chính sách hậu mãi tạo mối quan hệ tốt với khách hàng Đánh giá 9 * - Điểm mạnh: có kinh nghiệm và uy tín, cung cấp hình ảnh chi tiết, đội tư vấn nhiệt tình và giàu kinh nghiệm, cung cấp cụ thể về địa điểm, tình trạng, giá cả nhà trọ, mặt bằng Sử dụng công nghệ web hiện đại có khả năng hoạt động 24/24 - Điểm yếu: các mục thông tin về nhà trọ chi tiết nhưng hầu nhưng đều để trống và không có nhiều đánh giá, giá cả cao chưa phù hợp với sinh viên và lao động thu nhập thấp Tuy thông tin được đăng miễn phí nhưng nhanh chóng mất đi buộc khách hàng phải sử dùng tài khoảng VIP với mức giá dao động cho một tài khoản 250.000-1.000.000 3.2.3 Người gia nhập tiềm năng: 3.2.3.1 Khả năng xuất hiện: Mức độ gia nhập ngành: dịch vụ tương tự rất ít, là dịch vụ khá mới đối với thị trường tỉnh An Giang, nên sẽ thu hút nhiều người gia nhập ngành Vì thế, mức độ gia nhập vào ngành của đối thủ tiềm ẩn rất cao Rào cản xâm nhập ngành: thấp, do ở địa bàn Long Xuyên chưa có dịch vụ chuyên sau như dịch vụ của dự án, về công nghệ và cách hoạt động đối thủ cũng có thể dễ dàng bắt chước nên nếu dự án này vào hoạt động thành công thì sẽ có 1 dự án tương tự khác xuất hiện trên thị trường Tuy nhiên, do là người đi sau nên sẽ khó khăn tìm kiếm thị phần Cầu lớn hơn cung: mô hình dịch vụ theo hướng kết nối với người cho thuê và người đi thuê khá mới ở An Giang cũng như khu vực Tp.Long Xuyên, trong khi số lượng người có mong muốn tìm được trọ, mặt bằng kinh doanh phù hợp cao nên khả năng xuất hiện của người gia nhập tiềm năng rất cao 3.2.3.2 Năng lực của người gia nhập tiềm tàng Về qui mô và tài chính: Những đối thủ đi sau có thể áp dụng những công nghệ hiện đại hơn, có năng lực tài chính dồi dào dễ dàng khắc phục các nhược điểm của người đi trước Tạo ra mô hình tìm trọ online hoàn thiện hơn Nhân lực: nguồn nhân lực hùng hậu, cò nhiều kinh nghiệm, trình độ cao Nguy cơ: - Giảm hoặc mất thị trường: nhiều trang web tìm trọ online sẽ làm giảm doanh thu, số lượng khách hàng tìm đến sẽ giảm Có thể xuất hiện người trung gian (cò) - Có thể chuyển sang lĩnh vực kinh doanh mới - Dòng đời của sản phẩm không được lâu - Chất lượng sản phẩm dịch vụ không tốt, không được hoàn thiện 3.2.4 Sản phẩm thay thế: Có 2 loại: qua trung gian (cò), đăng tin ở các nhóm trên Facebook 10 * ĐVT: 1.000 đ STT Khoản mục 1 Quản lý 2 NV quản lý web 3 NV tìm đối tác gói 1 4 NV tìm đối tác gói 2 &3 Tổng Cộng 1 2 3 4 5 72.000 72.000 72.000 72 000 7 2.000 96.000 96.000 96.000 96 000 9 6.000 1 78.284 1 83.941 1 85.355 189 598 19 5.255 11 8.033 48 1.288 84.345 88.717 95.300 101 626 3 46.284 4 40.658 4 48.656 459 224 4.7.2 Sản xuất Bảng 4.8: Ước lượng chi phí trực tiếp cho năm 01 STT 1 2 3 ĐVT: 1.000 đ Chi phí Chi đơn p vị/s h p í Số lượng (sản phẩm) Khoản mục Chi phí mua tên miền Thuê host (1.5GB)/năm Thiết kế trang web 1 750 1 1.920 1 7.000 Tổng cộng 750 1.92 0 7.00 0 9.67 0 Bảng 4.9: Ước lượng chi phí trực tiếp cho năm 01 đến năm 05 ĐV T: 1.00 0 đXS TT Khoản mục 1 Chi phí tên miền Năm 01 Năm 02 Năm 03 Năm 04 Năm 05 750 470 470 470 470 26 * 3 4 Thuê host (1.5GB)/năm Thiết kế trang web Tổng cộng 1.920 1.920 1.920 1.920 1.920 7.000 9.670 2.390 2.390 2.390 2.390 Tổng giá thành trang web = 750.000 + 1.920.000 + 7.000.000 = 9.670.000 4.7.3 Bán hàng Chiến lược giá hàng năm, chiến lược phân phối, chiến lược marketing Bảng 4.10: Giá bán sản phẩm năm từ 1 đến 5 Gói dịch vụ Năm 01 Năm 02 Năm 03 Gói 1 12% 12% 15% 15% 15% Gói 2 140% 140% 145% 145% 145% Gói 3 35% 35% 40% 40% 40% 27 * Năm 04 Năm 05 Bảng 4.11: Hoạt động marketing hàng năm Năm Năm 01 Năm 02 Hoạt động marketing-bán hàng  Quảng cáo trên Google adwords Phát tờ rơi ở các khu vực đông người Treo băng rôn Đăng trên các group trên facebook ( page lang thang An Giang …) trang trường ĐHAG Đăng trên các trang web lớn  Quảng cáo trên Google adwords   Tổ chức các đợt thi trực tuyến bằng cách hỏi khách hàng lý do họ thích sản phẩm và trao phần thưởng cho người có câu trả lời hay nhất Phát tờ rơi vào các tháng 7.8.9 (tháng tuyển sinh) Treo băng rôn Đăng trên các group trên facebook ( page lang thang An Giang …) trang trường ĐHAG Đăng trên các trang web lớn  Quảng cáo trên Google adwords    Phát tờ rơi vào các tháng 7.8.9 (tháng tuyển sinh) Đăng trên các group trên facebook ( page lang thang An Giang …) trang trường ĐHAG Đăng trên các trang web lớn  Quảng cáo trên Google adwords   Phát tờ rơi vào các tháng 7.8.9 (tháng tuyển sinh Đăng trên các group trên facebook ( page lang thang An Giang …) trang trường ĐHAG Đăng trên các trang web lớn        Năm 03 Năm 4  28 * Năm 5   Đăng trên các group trên facebook ( page lang thang An Giang …) trang trường ĐHAG Đăng trên các trang web lớn Bảng 4.12: Ước lượng chi phí marketing – bán hàng Khoản mục Quảng cáo trên Google adwords Năm 01 Năm 02 ĐVT: 1.000 đ Năm 04 Năm 05 Năm 03 15.900 15.900 15.900 15.900 - Phát tờ rơi 1.500 1.500 1.500 1.500 - Treo băng rôn 1.000 1.000 - - - - - - - - - 1.000 - - - Đăng trên web 10.000 10.000 10.000 10.000 10.000 Tổng cộng 28.400 29.400 27.400 27.400 10.000 Đăng trên các group/ mạng xã hội Tổ chức các cuộc thi Bảng 4.13: Ước lượng số lượng Sp bán hàng năm Gói dịch vụ ĐVT Gói 1 Phòng 1.347 Gói 2 Phòng Gói 3 Mặt bằng Tổng cộng Năm 01 Năm 02 Năm 03 Năm 04 1.616 1.684 1.886 2.155 123 141 147 159 184 48 72 72 96 120 1.517 1.829 1.903 2.141 2.459 29 * Năm 05 Bảng 4.14: Ước lượng doanh thu (từ năm 1 đến năm 5) Gói dịch vụ Gói 1 Gói 2 Gói 3 Tổng cộng Năm 01 113.138 85.750 84.000 282.888 Năm 02 135.765 98.613 126.000 360.378 Năm 03 176.777 106.575 144.000 427.352 Năm 04 197.991 115.456 192.000 505.447 ĐVT: 1.000 đ Năm 05 226.275 133.219 240.000 599.494 Bảng 4.15: Ước lượng tổng chi phí hoạt động (từ năm 1 đến 5) Khoản mục chi phí CP thuê mặt bằng Chi phí thuê host, tên miền và thiết kế web Chi phí nhân sự CP bán hàng CP thuê mặt bằng gói 2 Tổng cộng Năm 01 Năm 02 24.000 24.000 9.670 2.390 2.390 2.390 2.390 346.284 440.658 448.656 459.224 481.288 28.400 29.400 27.400 27.400 10.000 5.104 5.870 6.125 6.635 7.656 413.459 502.318 508.571 519.650 501.334 30 * ĐVT: 1.000 đ Năm 03 Năm 04 Năm 05 24.000 24.000 CHƯƠNG 5 PHÂN TÍCH TÀI CHÍNH 5.1 TỔNG GIÁ TRỊ ĐẦU TƯ Bảng 5.1: Lịch đầu tư ĐVT: 1.000 đ ST T Khoản mục Năm 0 1 CP thuê mặt bằng 24.000 2 Chi phí XDCB 60.000 3 Mua sắm máy móc thiết bị 62.291 4 Chi phí thuê host, tên miền và thiết kế web Tổng cộng 1 146.291 2 3 4 9.670 2.390 2.390 2.390 2.390 9.670 2.390 2.390 2.390 2.390 5.2 HOẠCH ĐỊNH NGUỒN VỐN Vốn lưu động: dự kiến lượng tiền mặt tồn khoảng 90%/doanh thu Huy động vốn: Vốn tự có 96.291.000 đồng trang trải cho đầu tư ban đầu và hoạt động kinh doanh Phần còn lại vay ngân hàng Vietcombank chi nhánh An Giang với số tiền 50.000.000 đồng lãi suất danh nghĩa 7.8%/năm Bắt đầu trả nợ vào năm thứ 1 và hoàn trả bằng 5 năm với 5 đợt bằng nhau ( vốn gốc và lãi trả đều) Chi phí sử dụng vốn chủ sở hữu 12% Bảng 5.2: Cơ cấu vốn Khoản mục Vốn chủ sở hữu Vốn vay dài hạn VCB Tổng nguồn vốn Số tiền (1.000 đ) Tỷ trọng Chi phí sử dụng vốn 96.291 65,82% 12,00% 50.000 34,18% 7,78% 146.291 100,00% => WACC = 65,82% x12% + 34,18% x7,78% = 10,56% 31 * 5 Bảng 5.3: Kế hoạch trả nợ NH Vietcombank (trả nợ gốc và lãi vay đều hàng kỳ) ĐVT: 1.000 đ Dư nợ đầu kì 0 - 1 50.000 2 41.443 3 32.219 Năm 4 22.275 Số tiền trả nợ - 12.457 12.457 12.457 12.457 12.457 - Trả nợ gốc - 8.557 9.224 9.944 10.719 11.556 - Trả lãi vay - 3.900 3.233 2.513 1.737 901 Dư nợ cuối kì 50.000 41.443 32.219 22.275 11.556 - Khoản mục 5 11.556 Bảng 5.4: Vốn lưu động ĐVT: 1.000đ Khoản mục - Tiền mặt Tổng vốn lưu động - Thay đổi tiền mặt Thay đổi vốn lưu động Năm 0 - 1 2 3 4 5 6 254.599 324.340 384.617 454.902 539.544 254.599 324.340 384.617 454.902 539.544 254.599 69.741 60.277 70.285 84.642 - 539.544 254.599 69.741 60.277 70.285 84.642 - 539.544 5.3 ƯỚC LƯỢNG DOANH THU HÀNG NĂM Bảng 5.5: Ước lượng doanh thu hàng năm Gói dịch vụ 1 Năm 01 113.138 Năm 02 Năm 03 135.765 176.777 32 * Năm 04 197.991 ĐVT: 1.000đ Năm 05 226.275 2 3 Tổng cộng 85.750 84.000 282.888 98.613 126.000 360.378 106.575 144.000 427.352 115.456 192.000 505.447 133.219 240.000 599.494 5.4 ƯỚC LƯỢNG CHI PHÍ HÀNG NĂM Bảng 5.6: Ước lượng chi phí hàng năm ĐVT: 1.000đ Khoản mục chi phí Năm 01 Năm 02 Năm 03 Năm 04 CP thuê mặt bằng 24.000 24.000 24.000 24.000 Chi phí thuê host, tên miền và thiết kế web 9.670 2.390 2.390 2.390 2.390 Chi phí nhân sự 346.284 440.658 448.656 459.224 481.288 CP bán hàng 28.400 29.400 27.400 27.400 10.000 CP thuê mặt bằng gói 2 5.104 5.870 6.125 6.635 7.656 413.459 502.318 508.571 519.650 501.334 Tổng cộng Năm 05 Bảng 5.7: Ước lượng chi phí Marketing – Bán hàng ĐVT: 1.000 đồng Khoản mục Quảng cáo trên Google adwords Phát tờ rơi Treo băng rôn Đăng trên các group/ mạng xã hội Tổ chức các cuộc thi Đăng trên web Tổng cộng Năm 01 Năm 02 Năm 03 Năm 04 Năm 05 15.900 15.900 15.900 15.900 - 1.500 1.000 1.500 1.000 1.500 - 1.500 - - - - - - - 10.000 28.400 1.000 10.000 29.400 10.000 27.400 10.000 27.400 10.000 10.000 5.5 ƯỚC LƯỢNG KẾT QUẢ HĐSXKD Bảng 5.7: Ước lượng lợi nhuận sau thuế đạt được trong các năm hoạt động ĐVT: 1.000 đồng Khoản mục Năm 0 1 2 33 * 3 4 5 Doanh thu thuần Chi phí hoạt động Chi phí khấu hao Thu nhập trước thuế và lãi vay (EBIT) Lãi vay phải trả Thu nhập trước thuế (EBT) Thuế thu nhập doanh nghiệp Lợi nhuận sau thuế 282.888 360.378 427.352 505.447 599.494 413.459 20.868 - 101.714 502.318 20.868 - 151.439 508.571 20.868 - 162.808 519.650 20.868 - 102.086 501.334 20.868 - 35.071 3.900 3.233 - 155.339 - 166.041 2.513 - 104.599 1.737 - 36.808 901 76.391 - - - 15.278 - 155.339 - 166.041 - 104.599 - 36.808 61.113 - 34 * 5.6 XÂY DỰNG BÁO CÁO NGÂN LƯU Bảng 5.8: Báo cáo ngân lưu ròng ĐVT: 1.000 đồng Chỉ tiêu tính toán Ngân lưu vào Doanh thu Thay đổi tiền mặt Giá trị thanh lý Tổng ngân lưu vào (1) Ngân lưu ra Đầu tư ban đầu Chi phí hoạt động Thuế thu nhập doanh nghiệp Tổng ngân lưu ra (2) Ngân lưu ròng (1-2) Năm 0 Năm 1 146.291 146.291 - 146.291 Năm 2 Năm 4 Năm 5 282.888 - 254.599 360.378 - 69.741 427.352 - 60.277 505.447 - 70.285 599.494 - 84.642 28.289 290.637 367.075 435.162 514.852 413.459 - 502.318 - 508.571 - 519.650 - 501.334 15.278 413.459 - 385.170 502.318 - 211.681 508.571 - 141.496 519.650 - 84.488 516.612 - 1.761 35 * Năm 3 Năm 6 539.544 12.000 551.544 - 551.544 5.7 ĐÁNH GIÁ HIỆU QUẢ TÀI CHÍNH  Đánh giá hiệu quả dự án bằng chỉ tiêu NPV theo quan điểm TIP Bảng 5.9: Hiện giá của dòng tiền ròng ĐVT: 1.000 đồng Năm Năm 0 Năm 1 Năm 2 Năm 3 Năm 4 Năm 5 Năm 6 NCF_TIP - 146.291 - 385.170 - 211.681 - 141.496 - 84.488 - 1.761 551.544 PV NCF (10.41%) - 146.291 - 348.383 - 173.178 - 104.703 - 56.548 - 1.066 302.003 - NPV = - 146.291 - 348.383 - 173.178 - 104.703 - 56.548 - 1.066 + 302.003 = - 500.804 - NPV= - 500.804 < 0 Do NPV < 0 nên dự án không có hiệu quả về mặt tài chính  Đánh giá hiệu quả dự án bằng chỉ tiêu IRR theo quan điểm TIP - IRR = -21% ( theo kết quả file excel) nhỏ hơn 12% (mức kỳ vọng của chủ đầu tư) nên không chấp nhận thực hiện dự án 36 *  Đánh giá hiệu quả dự án bằng chỉ tiêu B/C theo quan điểm TIP Bảng 5.10: Thời gian hoàn vốn ĐVT: 1.000 đồng Khoản mục tính Năm 0 Năm 1 Năm 2 Năm 3 Năm 4 Năm 5 Năm 6 NCF (TIP) - 146.291 - 385.170 - 211.681 - 141.496 - 84.488 - 1.761 551.544 PV NCF có chiết khấu - 146.291 - 348.383 - 173.178 - 104.703 - 56.548 - 1.066 302.003 PV NCF có tích luỹ - 146.291 - 494.674 - 667.852 - 772.555 - 829.103 - 830.169 - 528.166 Thời gian hoàn vốn (Năm) Do PV NCF tích lũy của các năm đều âm nên không xác định được thời gian hoàn vốn Bảng 5.10: Đánh giá hiệu quả dự án bằng chỉ tiêu B/C theo quan điểm TIP Khoản mục tính Dòng tiền vào PV dòng tiền vào Tổng PV của Lợi ích 0 1 28.289 25.587 0 0 1.439.92 1 Dòng tiền ra 146.291 413.459 PV dòng tiền ra 146.291 373.970 Tổng PV của Chi phí 1.968.08 7 Tỷ số Lợi ích/Chi phí 0,73 Ta thấy tỷ lệ B/C = 0,73 < 1 dự án có lợi ích nhỏ hơn chi phí 37 * 2 290.637 237.772 3 367.075 271.625 4 435.162 291.254 5 514.852 311.679 6 551.544 302.003 502.318 410.950 508.571 376.328 519.650 347.802 516.612 312.745 0 => Từ những kết quả tính toán NPV, IRR, PP, B/C, khả năng trả lãi gốc cho thấy không nên thực hiện dự án 38 * 39 * ... thuê trọ, góp phần phát triển kinh tế 1.5 MỘT SỐ THÔNG TIN CHUNG VỀ DỰ ÁN Tên dự án: Dịch vụ nhà trọ online Tên trang web: timtronhanh.vn Lĩnh vực kinh doanh: thương mại điện tử Sản phẩm dịch vụ: ... Timtronhanh.vn DỊCH VỤ TÌM TRỌ Tìm phịng trọ thật đơn giản PHỊNG TRỌ GĨI DỊCH VỤ Ở GHÉP ĐÁNH GIÁ VIỆC LÀM 15 * Cho thuê ởở Chợ Phòng trọ phòng nữ Liêntrọ Lan Mỹ Mới 700.000đ/tháng Xuyên Cho th trọ có... mail, giới thiệu sơ lược dịch vụ, thời gian làm việc(của tư vấn viên) Sản phẩm dịch vụ tạo khác biệt với dịch vụ tìm trọ, nhà đất thơng thường, thông qua mẫu website thiết kế với giao diện đơn