Công ty Luật Minh Gia NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC www.luatminhgia.com.vn CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM VIỆT NAM Độc lập - Tự - Hạnh phúc Số: 37/2011/TT-NHNN Hà Nội, ngày 12 tháng 12 năm 2011 THÔNG TƯ SỬA ĐỔI, BỔ SUNG MỘT SỐ ĐIỀU CỦA THÔNG TƯ SỐ 17/2011/TTNHNN NGÀY 18 THÁNG NĂM 2011 QUY ĐỊNH VỀ VIỆC CHO VAY CÓ BẢO ĐẢM BẰNG CẦM CỐ GIẤY TỜ CÓ GIÁ CỦA NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM ĐỐI VỚI CÁC TỔ CHỨC TÍN DỤNG Căn Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam số 46/2010/QH12 ngày 16 tháng năm 2010; Căn Luật tổ chức tín dụng số 47/2010/QH12 ngày 16 tháng năm 2010; Căn Nghị định số 96/2008/NĐ-CP ngày 26 tháng năm 2008 Chính phủ quy định chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn cấu tổ chức Ngân hàng Nhà nước Việt Nam; Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (sau gọi Ngân hàng Nhà nước) sửa đổi, bổ sung số điều Thông tư số 17/2011/TT-NHNN ngày 18 tháng năm 2011 quy định việc cho vay có bảo đảm cầm cố giấy tờ có giá Ngân hàng Nhà nước tổ chức tín dụng (sau gọi Thơng tư số 17) sau: LUẬT SƯ TƯ VẤN PHÁP LUẬT 24/7: 1900 6169 Công ty Luật Minh Gia www.luatminhgia.com.vn Điều Sửa đổi, bổ sung số điều Thông tư số 17 sau: Sửa đổi, bổ sung khoản Điều 11 sau: “3 Trường hợp đặc biệt, Ngân hàng Nhà nước xem xét gia hạn khoản vay cầm cố sở đề nghị tổ chức tín dụng lý gia hạn phù hợp với định hướng điều hành sách tiền tệ Ngân hàng Nhà nước Khi có nhu cầu đề nghị gia hạn khoản vay cầm cố Ngân hàng Nhà nước, thời gian tối thiểu 03 ngày làm việc trước ngày đến hạn khoản vay cầm cố, tổ chức tín dụng có nhu cầu gia hạn phải gửi trực tiếp qua đường bưu điện 01 hồ sơ đề nghị gia hạn khoản vay cầm cố đến Ngân hàng Nhà nước Hồ sơ gồm: - Văn đề nghị gia hạn khoản vay cầm cố nêu rõ lý đề nghị gia hạn; - Các tài liệu quy định khoản 3, Điều 15 Thông tư số 17 Trong thời hạn tối đa 02 ngày làm việc kể từ ngày nhận đầy đủ hồ sơ đề nghị gia hạn khoản vay cầm cố, Ngân hàng Nhà nước có thơng báo văn cho tổ chức tín dụng đề nghị gia hạn việc chấp thuận không chấp thuận gia hạn khoản vay cầm cố (nêu rõ lý do) gửi cho đơn vị liên quan.” Bổ sung khoản Điều 20 sau: “5 Định kỳ hàng ngày báo cáo hoạt động tổ chức tín dụng, nguồn vốn sử dụng vốn cho Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương nơi tổ chức tín dụng đặt trụ sở (gọi tắt Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố) thời gian vay tái cấp vốn Ngân hàng Nhà nước.” Sửa đổi, bổ sung khoản Điều 21 sau: “1 Vụ Chính sách tiền tệ LUẬT SƯ TƯ VẤN PHÁP LUẬT 24/7: 1900 6169 Công ty Luật Minh Gia www.luatminhgia.com.vn a) Chủ trì, phối hợp với đơn vị liên quan xác định mức cung ứng tiền cho mục tiêu tái cấp vốn hàng quý, hàng năm, bao gồm hình thức tái cấp vốn cầm cố giấy tờ có giá trình Thống đốc Ngân hàng Nhà nước (gọi tắt Thống đốc) phê duyệt thông báo tới đơn vị liên quan b) Tham mưu cho Thống đốc xác định công bố lãi suất tái cấp vốn để có sở áp dụng nghiệp vụ cầm cố giấy tờ có giá c) Tiếp nhận thẩm định hồ sơ đề nghị vay cầm cố tổ chức tín dụng d) Trình Thống đốc phê duyệt đề nghị cho vay cầm cố giấy tờ có giá tổ chức tín dụng ủy quyền cho Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố thực (nếu có) thơng báo tới tổ chức tín dụng đề nghị vay việc chấp thuận hay không chấp thuận cho vay cầm cố đ) Chuyển hồ sơ Thống đốc phê duyệt tới Sở Giao dịch Ngân hàng Nhà nước để thực cho vay cầm cố e) Chủ trì, phối hợp với đơn vị liên quan giải khó khăn, vướng mắc phát sinh trình thực cho vay cầm cố g) Trình Thống đốc xem xét, định đề nghị tổ chức tín dụng việc thay đổi giấy tờ có giá cầm cố Ngân hàng Nhà nước h) Tổng hợp tình hình thực cho vay cầm cố từ Sở Giao dịch Ngân hàng Nhà nước Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố theo tháng, quý, năm để báo cáo Thống đốc, đồng gửi Vụ Tín dụng.” Sửa đổi khoản Điều 21 sau: “2 Vụ Tín dụng LUẬT SƯ TƯ VẤN PHÁP LUẬT 24/7: 1900 6169 Cơng ty Luật Minh Gia www.luatminhgia.com.vn Trình Thống đốc phê duyệt danh mục, thứ tự ưu tiên giấy tờ có giá sử dụng nghiệp vụ cho vay cầm cố tỷ lệ giá trị giấy tờ có giá số tiền vay cầm cố thời kỳ.” Sửa đổi điểm d khoản Điều 21 sau: “d) Tổng hợp số liệu cho vay cầm cố phát sinh Sở Giao dịch Ngân hàng Nhà nước theo định kỳ hàng tháng, quý, năm, phát kịp thời khó khăn vướng mắc q trình thực gửi Vụ Chính sách tiền tệ để tổng hợp báo cáo Thống đốc.” Bổ sung khoản Điều 21 sau: “c) Phối hợp với Vụ Chính sách tiền tệ có ý kiến đề nghị vay cầm cố giấy tờ có giá tổ chức tín dụng d) Cung cấp cho Vụ Chính sách tiền tệ tình hình hoạt động tổ chức tín dụng xin vay, bao gồm tình hình đảm bảo khả chi trả tổ chức tín dụng đ) Chủ trì, phối hợp với đơn vị xây dựng biện pháp xử lý tổ chức tín dụng khơng trả nợ vay Ngân hàng Nhà nước” Sửa đổi, bổ sung khoản Điều 21 sau: “c) Định kỳ hàng tuần, tháng, quý năm, tổng hợp thông tin, số liệu cho vay cầm cố phát sinh chi nhánh, phát kịp thời khó khăn vướng mắc trình thực gửi Vụ Chính sách tiền tệ để tổng hợp báo cáo Thống đốc.” d) Phối hợp với đơn vị thuộc Ngân hàng Nhà nước thực tra, kiểm tra, giám sát việc sử dụng khoản vay cầm cố giấy tờ có giá thời LUẬT SƯ TƯ VẤN PHÁP LUẬT 24/7: 1900 6169 Công ty Luật Minh Gia www.luatminhgia.com.vn gian vay vốn tổ chức tín dụng, xử lý theo thẩm quyền kiến nghị Thống đốc xử lý trường hợp vi phạm theo quy định hành đ) Định kỳ hàng tuần, tháng, năm báo cáo Thống đốc gửi Vụ Chính sách tiền tệ tình hình hoạt động tổ chức tín dụng có trụ sở địa bàn có dư nợ vay tái cấp vốn.” Điều Thay Mẫu 01/NHNN-CC, Mẫu 06a/NHNN-CC Mẫu 06b/NHNN-CC ban hành kèm theo Thông tư số 17 Mẫu 01/NHNNCC, Mẫu 06a/NHNN-CC Mẫu 06b/NHNN-CC đính kèm Thơng tư Điều Hiệu lực thi hành Thông tư có hiệu lực thi hành kể từ ngày 12 tháng 12 năm 2011 Chánh Văn phòng, Vụ trưởng Vụ Chính sách tiền tệ, Thủ trưởng đơn vị thuộc Ngân hàng Nhà nước, Giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố; Chủ tịch Hội đồng quản trị, Chủ tịch Hội đồng thành viên, Tổng Giám đốc (Giám đốc) tổ chức tín dụng, Quỹ Tín dụng nhân dân Trung ương, chi nhánh ngân hàng nước chịu trách nhiệm thi hành Thông tư Nơi nhận: KT THỐNG ĐỐC - Như Khoản Điều 3; PHÓ THỐNG ĐỐC - Ban lãnh đạo NHNN; - Văn phòng Chính phủ (02 bản); - Bộ Tư pháp (để kiểm tra); - Công báo; - Lưu: VP, PC, TD (10) Nguyễn Đồng Tiến LUẬT SƯ TƯ VẤN PHÁP LUẬT 24/7: 1900 6169 Công ty Luật Minh Gia www.luatminhgia.com.vn Mẫu 01/NHNN-CC Tên (địa chỉ, lơgơ) CỘNG HỊA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT tổ chức tín dụng NAM Độc lập - Tự - Hạnh phúc Số văn -……, ngày … tháng … năm … GIẤY ĐỀ NGHỊ VAY VỐN theo hình thức cho vay có bảo đảm cầm cố giấy tờ có giá Kính gửi: Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (Vụ Chính sách tiền tệ) Tên tổ chức tín dụng: ………… Địa chỉ: Điện thoại: Fax: Mã số: Số hiệu tài khoản tiền gửi VND: … Ngân hàng Nhà nước … Căn Thông tư số 17/2011/TT-NHNN ngày 18/8/2011 Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định việc cho vay có bảo đảm cầm cố giấy tờ có giá Ngân hàng Nhà nước Việt Nam tổ chức tín dụng Thông tư số …/2011/TT-NHNN ngày …./…/2011 Ngân hàng Nhà nước Việt Nam sửa đổi, bổ sung số điều Thơng tư số 17/2011/TT-NHNN; Căn tình hình nguồn vốn sử dụng vốn, khả cân đối nguồn vốn khối lượng giấy tờ có giá nắm giữ, LUẬT SƯ TƯ VẤN PHÁP LUẬT 24/7: 1900 6169 Công ty Luật Minh Gia www.luatminhgia.com.vn Tổ chức tín dụng … đề nghị Ngân hàng Nhà nước Việt Nam cho vay có bảo đảm cầm cố giấy tờ có giá với nội dung sau: Số tiền xin vay: (bằng số) … đồng, (bằng chữ) … đồng Mục đích xin vay: Thời hạn vay: Tài sản bảo đảm tiền vay: (Tín phiếu kho bạc, Trái phiếu kho bạc … với tổng mệnh giá … đồng) Phương thức trả nợ: (Trả nợ gốc lãi lần đến hạn) Kế hoạch sử dụng vốn vay (giải trình rõ mục đích vay vốn tổ chức tín dụng cân đối nguồn vốn có nguồn tái cấp vốn để thực hiện) Tổ chức tín dụng … cam đoan thơng tin hồn tồn thật cam kết chấp hành quy định hành cho vay có bảo đảm cầm cố giấy tờ có giá Ngân hàng Nhà nước Việt Nam tổ chức tín dụng Nơi nhận: Chủ tịch Hội đồng quản trị/Chủ tịch - Như đề gửi, Hội đồng thành viên/ - Lưu: Văn thư, … Tổng giám đốc, Giám đốc (hoặc người ủy quyền) Mẫu 06a/NHNN-CC NGÂN HÀNG NHÀ CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NƯỚC NAM VIỆT NAM Độc lập - Tự - Hạnh phúc LUẬT SƯ TƯ VẤN PHÁP LUẬT 24/7: 1900 6169 Công ty Luật Minh Gia www.luatminhgia.com.vn Số: … /TB-NHNN Hà Nội, ngày … tháng … năm … THÔNG BÁO Về việc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam chấp thuận cho vay có bảo đảm cầm cố giấy tờ có giá tổ chức tín dụng … Kính gửi: Tổ chức tín dụng ……… Căn Thông tư số 17/2011/TT-NHNN ngày 18/8/2011 Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định việc cho vay có bảo đảm cầm cố giấy tờ có giá Ngân hàng Nhà nước Việt Nam tổ chức tín dụng Thơng tư số …/2011/TT-NHNN ngày ……./…./2011 Ngân hàng Nhà nước Việt Nam sửa đổi, bổ sung số điều Thông tư số 17/2011/TT-NHNN; Sau xem xét Hồ sơ đề nghị vay cầm cố tổ chức tín dụng … kèm theo Giấy đề nghị vay vốn theo hình thức cho vay có bảo đảm cầm cố giấy tờ có giá (cơng văn số … ngày …/…/…), Ngân hàng Nhà nước Việt Nam chấp thuận vay có bảo đảm cầm cố giấy tờ có giá tổ chức tín dụng … với nội dung sau: Số tiền cho vay cầm cố: … tỷ đồng Lãi suất cho vay cầm cố: … Thời hạn cho vay cầm cố: … ngày kể từ ngày nhận tiền vay Mục đích vay cầm cố: … Phương thức trả nợ gốc lãi: … Giấy tờ có giá dùng để cầm cố: … Tổ chức tín dụng … thực vay vốn, trả nợ theo quy định Ngân hàng Nhà nước LUẬT SƯ TƯ VẤN PHÁP LUẬT 24/7: 1900 6169 Công ty Luật Minh Gia www.luatminhgia.com.vn Thừa lệnh Thống đốc, Vụ Chính sách tiền tệ thơng báo để Quý Đơn vị biết thực Nơi nhận: TL THỐNG ĐỐC - Như đề gửi; VỤ TRƯỞNG VỤ CHÍNH SÁCH TIỀN - Thống đốc NHNN; TỆ - PTĐ phụ trách (để b/c); - Vụ Tín dụng; - Sở Giao dịch; - Vụ Tài Kế tốn; - Cơ quan Thanh tra, giám sát NH; - Lưu: VP, Vụ CSTT Mẫu 06b/NHNN-CC NGÂN HÀNG NHÀ CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NƯỚC NAM VIỆT NAM Độc lập - Tự - Hạnh phúc Số: … /TB-NHNN Hà Nội, ngày … tháng … năm … THÔNG BÁO Về việc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam không chấp thuận cho vay có bảo đảm cầm cố giấy tờ có giá tổ chức tín dụng … Kính gửi: Tổ chức tín dụng ……… Căn Thông tư số 17/2011/TT-NHNN ngày 18/8/2011 Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định việc cho vay có bảo đảm cầm cố giấy tờ LUẬT SƯ TƯ VẤN PHÁP LUẬT 24/7: 1900 6169 Công ty Luật Minh Gia www.luatminhgia.com.vn có giá Ngân hàng Nhà nước Việt Nam tổ chức tín dụng Thơng tư số …/2011/TT-NHNN ngày ……./…./2011 Ngân hàng Nhà nước Việt Nam sửa đổi, bổ sung số điều Thông tư số 17/2011/TT-NHNN; Sau xem xét Hồ sơ đề nghị vay cầm cố tổ chức tín dụng … kèm theo Giấy đề nghị vay vốn theo hình thức cho vay có bảo đảm cầm cố giấy tờ có giá (cơng văn số … ngày …/…/…), Ngân hàng Nhà nước Việt Nam khơng chấp thuận vay có bảo đảm cầm cố giấy tờ có giá tổ chức tín dụng … với lý sau: Thừa lệnh Thống đốc, Vụ Chính sách tiền tệ thông báo để Quý Đơn vị biết thực Nơi nhận: TL THỐNG ĐỐC - Như đề gửi; VỤ TRƯỞNG VỤ CHÍNH SÁCH - Thống đốc NHNN; TIỀN TỆ - PTĐ phụ trách (để b/c); - Vụ Tín dụng; - Sở Giao dịch; - Vụ Tài Kế tốn; - Cơ quan Thanh tra, giám sát NH; - Lưu: VP, Vụ CSTT LUẬT SƯ TƯ VẤN PHÁP LUẬT 24/7: 1900 6169 Công ty Luật Minh Gia www.luatminhgia.com.vn LUẬT SƯ TƯ VẤN PHÁP LUẬT 24/7: 1900 6169 ... hàng Nhà nước Việt Nam tổ chức tín dụng Thông tư số … /2011/ TT-NHNN ngày …./… /2011 Ngân hàng Nhà nước Việt Nam sửa đổi, bổ sung số điều Thơng tư số 17 /2011/ TT-NHNN; Căn tình hình nguồn vốn sử dụng... Nhà nước Việt Nam tổ chức tín dụng Thơng tư số … /2011/ TT-NHNN ngày ……./…. /2011 Ngân hàng Nhà nước Việt Nam sửa đổi, bổ sung số điều Thông tư số 17 /2011/ TT-NHNN; Sau xem xét Hồ sơ đề nghị vay cầm...Công ty Luật Minh Gia www.luatminhgia.com.vn Điều Sửa đổi, bổ sung số điều Thông tư số 17 sau: Sửa đổi, bổ sung khoản Điều 11 sau: “3 Trường hợp đặc biệt, Ngân hàng Nhà nước xem