Công ty Luật Minh Gia NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM Số: 30/2014/TT-NHNN www.luatminhgia.com.vn CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự - Hạnh phúc Hà Nội, ngày 06 tháng 11 năm 2014 THÔNG TƯ QUY ĐỊNH VỀ ỦY THÁC VÀ NHẬN ỦY THÁC CỦA TỔ CHỨC TÍN DỤNG, CHI NHÁNH NGÂN HÀNG NƯỚC NGỒI Căn Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam số 46/2010/QH12 ngày 16 tháng năm 2010; Căn Luật tổ chức tín dụng số 47/2010/QH12 ngày 16 tháng năm 2010; Căn Nghị định số 156/2013/NĐ-CP ngày 11 tháng 11 năm 2013 Chính phủ quy định chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn cấu tổ chức Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (sau gọi tắt Ngân hàng Nhà nước); Theo đề nghị Chánh Thanh tra, giám sát ngân hàng; Thống đốc Ngân hàng Nhà nước ban hành Thông tư quy định ủy thác nhận ủy thác tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi Chương I QUY ĐỊNH CHUNG Điều Phạm vi điều chỉnh Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi thực ủy thác, nhận ủy thác theo quy định Thông tư hoạt động sau đây: a) Cho vay; b) Cho thuê tài chính; c) Góp vốn, mua cổ phần; d) Đầu tư vào dự án sản xuất, kinh doanh; đ) Mua trái phiếu doanh nghiệp Việc tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi nhận ủy thác Chính phủ thực theo quy định Chính phủ Điều Đối tượng áp dụng Tổ chức tín dụng, bao gồm: a) Ngân hàng thương mại; b) Ngân hàng sách; c) Ngân hàng hợp tác xã; d) Cơng ty tài chính; đ) Cơng ty cho th tài chính; e) Tổ chức tài vi mơ; g) Quỹ tín dụng nhân dân Chi nhánh ngân hàng nước LUẬT SƯ TƯ VẤN PHÁP LUẬT 24/7: 1900 6169 Công ty Luật Minh Gia www.luatminhgia.com.vn Tổ chức tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước Việt Nam (sau gọi tắt tổ chức), cá nhân người cư trú, người không cư trú có liên quan đến hoạt động ủy thác, nhận ủy thác quy định Thông tư Điều Giải thích từ ngữ Trong Thơng tư này, từ ngữ hiểu sau: Ủy thác việc bên (bên ủy thác) giao vốn tiền cho bên khác (bên nhận ủy thác) để thực hoạt động quy định khoản Điều Thông tư đối tượng ủy thác, bên ủy thác chịu rủi ro, bên nhận ủy thác hưởng phí ủy thác Đối tượng ủy thác đối tượng thụ hưởng nguồn vốn ủy thác, bao gồm: a) Cá nhân, tổ chức, kể tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi khách hàng vay vốn, thuê tài chính; b) Doanh nghiệp, tổ chức tín dụng nhận vốn góp, phát hành trái phiếu, cổ phiếu; c) Dự án sản xuất, kinh doanh Ủy thác cho vay việc bên ủy thác ủy thác cho bên nhận ủy thác vay khách hàng vay vốn Ủy thác cho thuê tài việc bên ủy thác ủy thác cho bên nhận ủy thác thuê tài khách hàng thuê tài Ủy thác góp vốn, mua cổ phần việc bên ủy thác ủy thác cho bên nhận ủy thác để góp vốn, mua cổ phần doanh nghiệp, tổ chức tín dụng Ủy thác mua trái phiếu doanh nghiệp việc bên ủy thác ủy thác cho bên nhận ủy thác mua trái phiếu doanh nghiệp, bao gồm trái phiếu chuyển đổi Nhận ủy thác đầu tư vào dự án sản xuất, kinh doanh việc công ty tài nhận ủy thác nhà đầu tư dự án để đầu tư vốn vào dự án sản xuất, kinh doanh sở hợp đồng hợp tác kinh doanh Thời hạn ủy thác khoảng thời gian tính từ thời điểm bên nhận ủy thác bắt đầu thực nội dung ủy thác thời điểm hoàn thành nội dung ủy thác, quy định hợp đồng ủy thác Vốn ủy thác khoản tiền bên ủy thác giao cho bên nhận ủy thác để thực nội dung ủy thác 10 Phí ủy thác khoản tiền mà bên ủy thác trả cho bên nhận ủy thác để thực nội dung ủy thác, quy định hợp đồng ủy thác, phù hợp với quy định pháp luật Điều Nguyên tắc ủy thác Ủy thác phải lập thành hợp đồng văn bản, phù hợp với quy định Thông tư quy định pháp luật khác có liên quan Bên ủy thác ủy thác cho bên nhận ủy thác thực nội dung ủy thác mà bên ủy thác thực ủy thác theo quy định pháp luật; bên nhận ủy thác nhận ủy thác nội dung ủy thác mà bên nhận ủy thác thực nhận ủy thác theo quy định pháp luật Bên nhận ủy thác không ủy thác lại cho bên thứ ba Việc giao vốn ủy thác phải phù hợp với tiến độ thực nội dung ủy thác Bên nhận ủy thác không sử dụng vốn ủy thác trái với mục đích, nội dung ủy thác quy định hợp đồng ủy thác LUẬT SƯ TƯ VẤN PHÁP LUẬT 24/7: 1900 6169 Công ty Luật Minh Gia www.luatminhgia.com.vn Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi ủy thác cho tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước tổ chức khác phải tính số dư khoản ủy thác giới hạn, tỷ lệ bảo đảm an toàn hoạt động tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước theo quy định Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh ngân hàng nước nhận ủy thác ngân hàng mẹ, chi nhánh ngân hàng mẹ nước vay, mua trái phiếu thực theo quy định Thông tư quy định pháp luật vay, trả nợ nước ngoài, quản lý ngoại hối quy định khác pháp luật có liên quan Các khoản ủy thác ngoại tệ phải tuân thủ quy định pháp luật quản lý ngoại hối quy định pháp luật có liên quan Bên ủy thác tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi phải thực phân loại nợ, trích lập dự phòng sử dụng dự phòng để xử lý rủi ro theo quy định Ngân hàng Nhà nước số dư ủy thác Bên nhận ủy thác tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi khơng phải thực phân loại nợ, trích lập dự phòng sử dụng dự phòng để xử lý rủi ro theo quy định Ngân hàng Nhà nước số dư nhận ủy thác 10 Đối với việc ủy thác nước ngồi, tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ủy thác cho ngân hàng, cơng ty quản lý quỹ nước ngồi thực số hoạt động quy định khoản Điều Thông tư phạm vi hoạt động ngoại hối thị trường quốc tế tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi theo quy định Ngân hàng Nhà nước Điều Hợp đồng ủy thác Hợp đồng ủy thác phải có tối thiểu nội dung sau: a) Tên, địa bên ủy thác bên nhận ủy thác; b) Đối tượng ủy thác: Phải quy định đích danh thông tin cụ thể đủ để xác định đối tượng ủy thác Đối với trường hợp ủy thác mua trái phiếu, ngồi việc quy định đích danh thông tin để xác định tổ chức phát hành, phải quy định cụ thể loại trái phiếu, thời hạn trái phiếu; c) Mục đích ủy thác; d) Phạm vi, nội dung ủy thác; đ) Thời hạn ủy thác; e) Phí ủy thác; g) Vốn ủy thác; thời gian giao vốn ủy thác; h) Đồng tiền thực ủy thác (nếu có); i) Quyền, nghĩa vụ bên ủy thác, bên nhận ủy thác, phải quy định rõ bên ủy thác chịu rủi ro hưởng lợi ích từ hoạt động ủy thác, bên nhận ủy thác hưởng phí ủy thác; k) Chấm dứt hợp đồng trước hạn; l) Xử lý tranh chấp Ngoài nội dung quy định khoản Điều này, hợp đồng ủy thác có nội dung khác bên thỏa thuận phù hợp với quy định Thông tư quy định pháp luật có liên quan LUẬT SƯ TƯ VẤN PHÁP LUẬT 24/7: 1900 6169 Công ty Luật Minh Gia www.luatminhgia.com.vn Điều Quyền nghĩa vụ bên ủy thác Bên ủy thác có quyền sau: a) Yêu cầu bên nhận ủy thác cung cấp hồ sơ, tài liệu chứng minh bên nhận ủy thác phép thực hoạt động ủy thác, nhận ủy thác theo quy định pháp luật; b) Yêu cầu bên nhận ủy thác báo cáo, cung cấp tài liệu, thông tin tình hình, kết thực hợp đồng ủy thác; c) Giám sát, kiểm tra việc bên nhận ủy thác thực nội dung, phạm vi ủy thác quy định hợp đồng ủy thác; d) Các quyền khác theo quy định hợp đồng ủy thác, phù hợp với quy định pháp luật Bên ủy thác có nghĩa vụ sau: a) Xem xét, đánh giá chức năng, phạm vi hoạt động, lực quản trị, điều hành, nhân sự, chuyên môn, công nghệ sở hạ tầng bên nhận ủy thác để đảm bảo bên nhận ủy thác có đủ khả thực hoạt động ủy thác, nhận ủy thác; b) Chuyển vốn ủy thác cho bên nhận ủy thác theo tiến độ thực nội dung ủy thác quy định hợp đồng ủy thác; c) Cung cấp cho bên nhận ủy thác thơng tin, tài liệu có liên quan đến ủy thác theo quy định hợp đồng ủy thác; d) Thanh tốn phí ủy thác cho bên nhận ủy thác quy định hợp đồng ủy thác; đ) Các nghĩa vụ khác theo quy định hợp đồng ủy thác, phù hợp với quy định pháp luật Điều Quyền nghĩa vụ bên nhận ủy thác Bên nhận ủy thác có quyền sau: a) Từ chối yêu cầu bên ủy thác liên quan đến phạm vi nội dung ủy thác, đối tượng ủy thác không quy định hợp đồng ủy thác không quy định pháp luật; b) Được nhận phí ủy thác theo quy định hợp đồng ủy thác; c) Yêu cầu bên ủy thác cung cấp thông tin, tài liệu liên quan đến ủy thác theo quy định hợp đồng ủy thác; d) Các quyền khác theo quy định hợp đồng ủy thác, phù hợp với quy định pháp luật Bên nhận ủy thác có nghĩa vụ sau: a) Xem xét, đánh giá chức năng, phạm vi hoạt động bên ủy thác để đảm bảo bên ủy thác phép thực hoạt động ủy thác, nhận ủy thác theo quy định pháp luật; b) Thực nội dung, phạm vi ủy thác quy định hợp đồng ủy thác; c) Thực kiểm tra, giám sát việc sử dụng vốn ủy thác đối tượng ủy thác theo quy định hợp đồng ủy thác; d) Thông báo kịp thời, đầy đủ cho bên ủy thác tình hình thực nội dung ủy thác theo quy định hợp đồng ủy thác; đ) Chuyển trả cho bên ủy thác tất lợi ích hợp pháp, hồ sơ, giấy tờ có liên quan theo quy định hợp đồng ủy thác LUẬT SƯ TƯ VẤN PHÁP LUẬT 24/7: 1900 6169 Công ty Luật Minh Gia www.luatminhgia.com.vn Đối với trường hợp chấm dứt hợp đồng ủy thác trước hạn, bên nhận ủy thác chuyển trả cho bên ủy thác số tiền ủy thác chưa giải ngân, tất lợi ích hợp pháp hồ sơ, giấy tờ có liên quan đến ngày chấm dứt hợp đồng ủy thác trước hạn theo quy định hợp đồng ủy thác; e) Thực nghĩa vụ khác theo quy định hợp đồng ủy thác Điều Điều kiện thực ủy thác nhận ủy thác tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước thực ủy thác, nhận ủy thác có đầy đủ điều kiện sau đây: Hoạt động ủy thác, nhận ủy thác phải ghi Giấy phép thành lập hoạt động Có quy định nội quản lý hoạt động ủy thác nhận ủy thác, có nội dung nhận dạng, đo lường quản lý rủi ro hoạt động ủy thác nhận ủy thác phù hợp với tính chất, quy mơ hoạt động tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước Hoạt động ủy thác nhận ủy thác phải quản lý rủi ro phận quản lý rủi ro Bên nhận ủy thác có sở vật chất, mạng lưới đội ngũ cán có trình độ, chun mơn, kỹ thuật để đảm bảo thực nội dung ủy thác Trường hợp tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi nhận vốn ủy thác tổ chức, cá nhân để thực đầu tư vào dự án sản xuất, kinh doanh, cho th tài chính, cho vay, ngồi điều kiện quy định từ khoản đến khoản Điều phải đảm bảo thời điểm ủy thác, bên ủy thác tổ chức, cá nhân khơng có dư nợ vay tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước Chương II ỦY THÁC VÀ NHẬN ỦY THÁC CỦA TỔ CHỨC TÍN DỤNG, CHI NHÁNH NGÂN HÀNG NƯỚC NGỒI Điều Trường hợp khơng ủy thác, nhận ủy thác Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi khơng ủy thác, nhận ủy thác cho vay đối tượng ủy thác thuộc trường hợp khơng cấp tín dụng quy định Điều 126, Điều 127 Luật tổ chức tín dụng quy định Ngân hàng Nhà nước giới hạn, tỷ lệ bảo đảm an toàn hoạt động tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước Ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngồi, ngân hàng hợp tác xã, quỹ tín dụng nhân dân, tổ chức tài vi mơ khơng ủy thác, nhận ủy thác cho thuê tài Tổ chức tín dụng (trừ ngân hàng thương mại), chi nhánh ngân hàng nước ngồi khơng ủy thác, nhận ủy thác góp vốn, mua cổ phần Ngân hàng thương mại khơng ủy thác, nhận ủy thác góp vốn, mua cổ phần đối tượng ủy thác thuộc trường hợp khơng góp vốn, mua cổ phần quy định khoản Điều 129 Luật tổ chức tín dụng quy định Ngân hàng Nhà nước giới hạn, tỷ lệ bảo đảm an tồn hoạt động tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước Tổ chức tín dụng (trừ cơng ty tài chính), chi nhánh ngân hàng nước ngồi khơng ủy thác, nhận ủy thác đầu tư vào dự án sản xuất, kinh doanh Cơng ty tài chính, cơng ty cho th tài chính, ngân hàng hợp tác xã, quỹ tín dụng nhân dân, tổ chức tài vi mơ khơng ủy thác, nhận ủy thác mua trái phiếu doanh nghiệp LUẬT SƯ TƯ VẤN PHÁP LUẬT 24/7: 1900 6169 Công ty Luật Minh Gia www.luatminhgia.com.vn Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi khơng ủy thác, nhận ủy thác mua trái phiếu tổ chức tín dụng khác, chi nhánh ngân hàng nước khác Điều 10 Ủy thác nhận ủy thác ngân hàng thương mại Ngân hàng thương mại ủy thác cho: a) Ngân hàng thương mại khác, chi nhánh ngân hàng nước ngồi, cơng ty tài để thực cho vay khách hàng; b) Ngân hàng hợp tác xã để thực cho vay khách hàng thành viên ngân hàng hợp tác xã; c) Quỹ tín dụng nhân dân để thực cho vay khách hàng thành viên quỹ tín dụng nhân dân; d) Tổ chức tài vi mô để thực cho vay cá nhân, hộ gia đình có thu nhập thấp, doanh nghiệp siêu nhỏ; đ) Ngân hàng thương mại khác, tổ chức phép kinh doanh chứng khoán theo quy định pháp luật để góp vốn, mua cổ phần doanh nghiệp, tổ chức tín dụng khác; e) Ngân hàng thương mại khác, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, tổ chức phép kinh doanh chứng khoán theo quy định pháp luật để mua trái phiếu doanh nghiệp Ngân hàng thương mại nhận ủy thác của: a) Ngân hàng thương mại khác, ngân hàng sách, chi nhánh ngân hàng nước ngồi, cơng ty tài chính, ngân hàng hợp tác xã, tổ chức để thực cho vay khách hàng; b) Ngân hàng thương mại khác, tổ chức phép kinh doanh chứng khoán theo quy định pháp luật để góp vốn, mua cổ phần doanh nghiệp, tổ chức tín dụng khác; c) Ngân hàng thương mại khác, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, tổ chức phép kinh doanh chứng khoán theo quy định pháp luật để mua trái phiếu doanh nghiệp Điều 11 Ủy thác nhận ủy thác chi nhánh ngân hàng nước Chi nhánh ngân hàng nước ủy thác cho: a) Ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngồi khác, cơng ty tài để thực cho vay khách hàng; b) Ngân hàng hợp tác xã để thực cho vay khách hàng thành viên ngân hàng hợp tác xã; c) Quỹ tín dụng nhân dân để thực cho vay khách hàng khơng phải thành viên quỹ tín dụng nhân dân; d) Tổ chức tài vi mơ để thực cho vay cá nhân, hộ gia đình có thu nhập thấp, doanh nghiệp siêu nhỏ; đ) Ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước khác, tổ chức phép kinh doanh chứng khoán theo quy định pháp luật để mua trái phiếu doanh nghiệp Chi nhánh ngân hàng nước nhận ủy thác của: a) Ngân hàng mẹ, chi nhánh khác ngân hàng mẹ, ngân hàng thương mại, ngân hàng sách, chi nhánh ngân hàng nước ngồi khác, ngân hàng hợp tác xã, tổ chức để thực cho vay khách hàng; b) Ngân hàng mẹ, chi nhánh khác ngân hàng mẹ, ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước khác, tổ chức phép kinh doanh chứng khoán theo quy định pháp luật để mua trái phiếu doanh nghiệp LUẬT SƯ TƯ VẤN PHÁP LUẬT 24/7: 1900 6169 Công ty Luật Minh Gia www.luatminhgia.com.vn Điều 12 Ủy thác nhận ủy thác cơng ty tài Cơng ty tài ủy thác cho: a) Ngân hàng thương mại, công ty tài khác để thực cho vay khách hàng; b) Ngân hàng hợp tác xã để thực cho vay khách hàng thành viên ngân hàng hợp tác xã; c) Quỹ tín dụng nhân dân để thực cho vay khách hàng khơng phải thành viên quỹ tín dụng nhân dân; d) Tổ chức tài vi mơ để thực cho vay cá nhân, hộ gia đình có thu nhập thấp, doanh nghiệp siêu nhỏ; đ) Cơng ty cho th tài chính, cơng ty tài khác để thực cho thuê tài Cơng ty tài được: a) Nhận ủy thác đầu tư vào dự án sản xuất kinh doanh tổ chức, cá nhân; b) Nhận ủy thác ngân hàng thương mại, ngân hàng sách, chi nhánh ngân hàng nước ngồi, cơng ty tài khác, ngân hàng hợp tác xã, tổ chức, cá nhân để thực cho vay khách hàng; c) Nhận ủy thác cơng ty cho th tài chính, cơng ty tài khác để thực cho thuê tài Điều 13 Ủy thác nhận ủy thác công ty cho th tài Cơng ty cho th tài ủy thác cho cơng ty cho th tài khác, cơng ty tài để thực cho th tài Cơng ty cho th tài nhận ủy thác cơng ty tài chính, cơng ty cho thuê tài khác để thực cho thuê tài Cơng ty cho th tài tiếp nhận vốn ủy thác tổ chức, cá nhân để thực cho thuê tài Điều 14 Ủy thác nhận ủy thác ngân hàng hợp tác xã Ngân hàng hợp tác xã ủy thác cho ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngồi, cơng ty tài để thực cho vay khách hàng thành viên ngân hàng hợp tác xã Ngân hàng hợp tác xã ủy thác cho quỹ tín dụng nhân dân để thực cho vay khách hàng thành viên quỹ tín dụng nhân dân Ngân hàng hợp tác xã nhận ủy thác ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngồi, cơng ty tài để thực cho vay khách hàng thành viên ngân hàng hợp tác xã Điều 15 Nhận ủy thác quỹ tín dụng nhân dân Quỹ tín dụng nhân dân tiếp nhận vốn ủy thác cho vay tổ chức, cá nhân Quỹ tín dụng nhân dân nhận ủy thác ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngồi, cơng ty tài chính, ngân hàng hợp tác xã để thực cho vay khách hàng khơng phải thành viên quỹ tín dụng nhân dân Điều 16 Ủy thác nhận ủy thác tổ chức tài vi mơ Tổ chức tài vi mơ ủy thác cho tổ chức tài vi mơ khác vay cá nhân, hộ gia đình có thu nhập thấp, doanh nghiệp siêu nhỏ LUẬT SƯ TƯ VẤN PHÁP LUẬT 24/7: 1900 6169 Công ty Luật Minh Gia www.luatminhgia.com.vn Tổ chức tài vi mơ nhận ủy thác ngân hàng thương mại, cơng ty tài chính, chi nhánh ngân hàng nước ngồi, tổ chức tài vi mơ khác vay cá nhân, hộ gia đình có thu nhập thấp, doanh nghiệp siêu nhỏ Chương III HẠCH TOÁN, BÁO CÁO, QUY ĐỊNH CHUYỂN TIẾP Điều 17 Hạch tốn Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước bên ủy thác thực hạch toán nội bảng số vốn ủy thác để thực hoạt động cho vay, cho thuê tài chính, đầu tư vào dự án sản xuất kinh doanh, góp vốn, mua cổ phần, mua trái phiếu doanh nghiệp cho bên nhận ủy thác theo quy định pháp luật kế tốn Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước bên nhận ủy thác thực hạch toán ngoại bảng số vốn nhận ủy thác cho vay, cho thuê tài chính, đầu tư vào dự án sản xuất kinh doanh, góp vốn, mua cổ phần, mua trái phiếu doanh nghiệp theo quy định pháp luật kế toán Điều 18 Báo cáo Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước phải báo cáo hoạt động ủy thác, nhận ủy thác theo quy định Ngân hàng Nhà nước Chế độ báo cáo thống kê áp dụng tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi có trách nhiệm cung cấp thơng tin kết thực hoạt động ủy thác, nhận ủy thác cho Trung tâm thơng tin tín dụng quốc gia Việt Nam theo quy định hoạt động thông tin tín dụng Ngân hàng Nhà nước Điều 19 Quy định chuyển tiếp Đối với hợp đồng ủy thác ký kết trước ngày Thơng tư có hiệu lực thi hành, tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước tiếp tục thực theo thỏa thuận ký kết quy định pháp luật thời điểm ký kết hết thời hạn hợp đồng không gia hạn hợp đồng Việc sửa đổi, bổ sung hợp đồng nói thực nội dung sửa đổi, bổ sung phù hợp với quy định Thông tư quy định pháp luật có liên quan Chương IV TỔ CHỨC THỰC HIỆN Điều 20 Trách nhiệm Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng Giám sát, kiểm tra, tra việc thực hoạt động ủy thác, nhận ủy thác tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi theo quy định Thông tư Xử phạt vi phạm hành hoạt động ủy thác, nhận ủy thác tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước theo quy định pháp luật xử phạt vi phạm hành lĩnh vực tiền tệ hoạt động ngân hàng Phối hợp với Vụ Dự báo, thống kê, Vụ Tài - Kế toán, Vụ Quản lý ngoại hối việc quản lý hoạt động ủy thác, nhận ủy thác tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi Điều 21 Trách nhiệm đơn vị có liên quan Trách nhiệm Vụ Quản lý ngoại hối: Theo dõi, quản lý dòng vốn vay, trả nợ nước ngồi liên quan đến hoạt động ủy thác, nhận ủy thác tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước theo quy định pháp luật LUẬT SƯ TƯ VẤN PHÁP LUẬT 24/7: 1900 6169 Công ty Luật Minh Gia www.luatminhgia.com.vn Trách nhiệm Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương: a) Thanh tra, giám sát Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương nơi khơng có Cục Thanh tra, giám sát ngân hàng thực giám sát, kiểm tra, tra việc thực hoạt động ủy thác, nhận ủy thác tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước địa bàn theo chức năng, nhiệm vụ; b) Báo cáo Thống đốc Ngân hàng Nhà nước trường hợp vi phạm xử lý vi phạm theo thẩm quyền Trách nhiệm Trung tâm Thơng tin tín dụng Quốc gia Việt Nam: a) Tiếp nhận tổng hợp thông tin hoạt động ủy thác, nhận ủy thác tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi cung cấp; b) Cung cấp thông tin hoạt động ủy thác, nhận ủy thác tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước theo quy định hoạt động thơng tin tín dụng Ngân hàng Nhà nước Chương V ĐIỀU KHOẢN THI HÀNH Điều 22 Hiệu lực thi hành Thơng tư có hiệu lực thi hành kể từ ngày 01 tháng 01 năm 2015 Các văn bản, quy định sau hết hiệu lực thi hành: - Thông tư số 04/2012/TT-NHNN ngày tháng năm 2012 Ngân hàng Nhà nước quy định nghiệp vụ nhận ủy thác ủy thác tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi; - Mục II Thơng tư số 05/2006/TT-NHNN ngày 25 tháng năm 2006 Ngân hàng Nhà nước hướng dẫn số nội dung hoạt động cho thuê tài dịch vụ ủy thác cho thuê tài theo quy định Nghị định số 16/2001/NĐ-CP ngày 02 tháng năm 2001 Nghị định số 65/2005/NĐ-CP ngày 19 tháng năm 2005 Chính phủ Chánh Văn phòng, Chánh Thanh tra, giám sát ngân hàng, Thủ trưởng đơn vị thuộc Ngân hàng Nhà nước, Giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương, Chủ tịch Hội đồng quản trị, Chủ tịch Hội đồng thành viên Tổng Giám đốc (Giám đốc) tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi chịu trách nhiệm thi hành Thơng tư này./ Nơi nhận: - Như khoản Điều 22; - Văn phòng Chính phủ; - Bộ Tư pháp (để kiểm tra); - Công báo; - Lưu: VP, Vụ PC, CQTTGSNH5 (3 bản) KT THỐNG ĐỐC PHÓ THỐNG ĐỐC Nguyễn Phước Thanh LUẬT SƯ TƯ VẤN PHÁP LUẬT 24/7: 1900 6169 ... thời điểm ủy thác, bên ủy thác tổ chức, cá nhân khơng có dư nợ vay tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước Chương II ỦY THÁC VÀ NHẬN ỦY THÁC CỦA TỔ CHỨC TÍN DỤNG, CHI NHÁNH NGÂN HÀNG NƯỚC NGỒI... nhận ủy thác tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi theo quy định Thơng tư Xử phạt vi phạm hành hoạt động ủy thác, nhận ủy thác tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước theo quy định. .. với quy định Thông tư quy định pháp luật khác có liên quan Bên ủy thác ủy thác cho bên nhận ủy thác thực nội dung ủy thác mà bên ủy thác thực ủy thác theo quy định pháp luật; bên nhận ủy thác nhận