1 HỌC VIỆN CHÍNH TRỊ QUỐC GIA HỒ CHÍ MINH HỌC VIỆN CHÍNH TRỊ KHU VỰC I  TRẦN THỊ HIỀN NÂNG CAO CHẤT LƯỢNG CỦA KIỂM SÁT VIÊN VỤ VIỆN KIỂM SÁT NHÂN DÂN TỐI CAO TRONG HOẠT ĐỘNG KIỂM SÁT ĐIỀU TRA ĐỐI VỚI CÁC VỤ ÁN HÌNH SỰ VỀ TỘI “VI PHẠM QUY ĐỊNH VỀ CHO VAY TRONG HOẠT ĐỘNG CỦA CÁC TỔ CHỨC TÍN DỤNG” GIAI ĐOẠN 2015 – 2020 ĐỀ ÁN TỐT NGHIỆP CAO CẤP LÝ LUẬN CHÍNH TRỊ Hà Nội, 5/2015 HỌC VIỆN CHÍNH TRỊ QUỐC GIA HỒ CHÍ MINH HỌC VIỆN CHÍNH TRỊ KHU VỰC I  ĐỀ ÁN NÂNG CAO CHẤT LƯỢNG CỦA KIỂM SÁT VIÊN VỤ VIỆN KIỂM SÁT NHÂN DÂN TỐI CAO TRONG HOẠT ĐỘNG KIỂM SÁT ĐIỀU TRA ĐỐI VỚI CÁC VỤ ÁN HÌNH SỰ VỀ TỘI “VI PHẠM QUY ĐỊNH VỀ CHO VAY TRONG HOẠT ĐỘNG CỦA CÁC TỔ CHỨC TÍN DỤNG” GIAI ĐOẠN 2015 – 2020 Người thực hiện: Trần Thị Hiền Lớp: B6-14 Đơn vị công tác: Vụ – Viện kiểm sát nhân dân tối cao Người hướng dẫn khoa học:ThS.Trần Thị Thanh Mai Giảng viên khoa Nhà nước & Pháp luật Hà Nội, 5/2015 LỜI CAM ĐOAN Tôi xin cam đoan: Đề án “Nâng cao chất lượng Kiểm sát viên Vụ – Viện kiểm sát nhân dân tối cao hoạt động kiểm sát điều tra vụ án hình tội “Vi phạm quy định cho vay hoạt động tổ chức tín dụng” giai đoạn 2015 – 2020” cơng trình nghiên cứu thực cá nhân tôi, thực sở nghiên cứu lý luận, nghiên cứu khảo sát tình hình thực tiễn hướng dẫn khoa học Ths Trần Thị Thanh Mai, Giảng viên khoa Nhà nước & Pháp luật, Học viện Chính trị khu vực I, số liệu, kết nêu đề án trung thực Hà Nội, ngày 25 tháng năm 2015 TÁC GIẢ ĐỀ ÁN Trần Thị Hiền LỜI CẢM ƠN Để có kết đề án, ngồi nỗ lực thân, trình xây dựng đề án nhận quan tâm giúp đỡ, hướng dẫn, tham gia, góp ý tận tình thầy, cô giảng viên, lãnh đạo quan, bạn bè, đồng chí, đồng nghiệp Với lòng chân thành nhất, xin trân trọng cám ơn thầy giảng viên Học viên Chính trị khu vục I, Lãnh đạo, KSV Vụ – Viện Kiểm sát nhân dân tối cao, trân trọng cảm ơn thầy, cô Chủ nhiệm, ban cán lớp Cao cấp lý luận tập trung B6 - 14, bạn bè, đồng nghiệp giúp đỡ tơi q trình viết đề án Đặc biệt trân trọng cám ơn hướng dẫn khoa học ThS Trần Thị Thanh Mai, Giảng viên khoa Nhà nước & Pháp luật, Học viện Chính trị khu vực I, tận tình hướng dẫn tơi q trình lập đề cương viết đề án Do thời gian thực đề án không dài kiến thức, kinh nghiệm thân hạn chế, đề án khơng tránh khỏi thiếu sót định, kính mong nhận tham gia, góp ý, giúp đỡ q thầy, để đề án hồn thiện Trân trọng cảm ơn! Hà Nội, ngày 25 tháng năm 2015 TÁC GIẢ ĐỀ ÁN Trần Thị Hiền NHỮNG TỪ VIẾT TẮT TRONG ĐỀ ÁN VKS VKSNDTC KSV VPPL ĐTV THTT: BLHS NHNN NHTMCP : : : : : : : : : Viện kiểm sát Viện kiểm sát nhân dân tối cao Kiểm sát viên Vi phạm pháp luật Điều tra viên Tiến hành tố tụng Bộ luật hình Ngân hàng nhà nước Ngân hàng thương mại cổ phần 6 MỤC LỤC A MỞ ĐẦU Lý xây dựng đề án/ Tính cấp thiết Đề án Mục tiêu Đề án Trang 1 2.1 Mục tiêu chung 2.2 Mục tiêu cụ thể Giới hạn Đề án 3 3.1 Đối tượng nghiên cứu 3.2 Không gian 3.3 Thời gian B NỘI DUNG CỦA ĐỀ ÁN Cơ sở xây dựng đề án 1.1 Cơ sở khoa học 1.2 Cơ sở trị, pháp lý 1.3 Cơ sở thực tiễn Nội dung thực Đề án 2.1 Bối cảnh thực Đề án 2.2 Thực trạng công tác KSĐT tội “Vi phạm quy định cho vay 5 10 11 11 12 hoạt động tổ chức tín dụng” Vụ – VKSNDTC 2.3 Nội dung cụ thể cần thực 2.4 Các giải pháp thực đề án Tổ chức thực đề án 3.1 Phân công trách nhiệm thực đề án 3.2.Tiến độ thực đề án 3.3 Kinh phí thực đề án Dự kiến kết đề án 4.1 Ý nghĩa thực tiễn đề án 4.2 Đối tượng hưởng lợi đề án 4.3 Những thuận lợi khó khăn thực đề án C KIẾN NGHỊ, KẾT LUẬN Kiến nghị Kết luận DANH MỤC TÀI LIỆU THAM KHẢO 24 25 37 37 38 39 40 40 41 42 46 46 49 51, 52 8 A MỞ ĐẦU Tính cấp thiết đề án Cán nhân tố quan trọng định thành công hay thất bại nghiệp cách mạng, V.I Lênin rõ: “Trong lịch sử chưa có giai cấp giành quyền thống trị, khơng đào tạo hàng ngũ người lãnh tụ trị, đại biểu tiên phong có đủ khả tổ chức lãnh đạo phong trào” Và nắm quyền, tiến hành cơng xây dựng chủ nghĩa xã hội, V.I Lênin tiếp tục khẳng định “Nghiên cứu người, tìm cán có lĩnh, then chốt, khơng thể tất mệnh lệnh định mớ giấy lộn” Cùng với quan điểm trên, lãnh tụ vĩ đại Đảng, Nhà nước nhân dân Việt Nam, Chủ tịch Hồ Chí Minh khẳng định “cán gốc công việc, muôn việc thành công hay thất bại cán tốt hay kém”2 KSV chức danh pháp lý công chức ngành KSND bổ nhiệm theo quy định pháp luật để làm nhiệm vụ thực hành quyền công tố kiểm sát hoạt động tư pháp; đó, quan Viện KSND người có chức vụ Viện trưởng, Phó viện trưởng người có chức danh KSV có đủ tư cách pháp lý để thực chức năng, nhiệm vụ Theo Pháp lệnh sửa đổi, bổ sung số điều Pháp lệnh KSV Viện KSND năm 2002, có hiệu lực thi hành từ ngày 01/7/2011 KSV Viện KSND nước ta gồm có: KSV Viện KSND tối cao; KSV trung cấp bố trí cơng tác chủ yếu Viện KSND cấp tỉnh; KSV sơ cấp bố trí cơng tác chủ yếu Viện KSND cấp huyện Vì nói, ngành KSND có thực tốt chức thực hành quyền 1Quốc hội (2002), Luật Tổ chức Viện Kiểm sát nhân dân, Nxb CTQG, Hà Nội, tr40 Hồ Chí Minh (2000) tồn tập, Nxb CTQG, tập 5, Hà Nội, tr 273 10 công tố kiểm sát hoạt động tư pháp hay khơng đội ngũ KSV định Vụ Thực hành quyền Công tố kiểm sát điều tra án Hình kinh tế chức vụ (Vụ 1) – VKSNDTC giao nhiệm vụ kiểm sát điều tra hướng dẫn VKS địa phương kiểm sát điều tra thực hành quyền Công tố tội Tuy có nhiều cố gắng đạt nhiều thành tích cơng tác đấu tranh phòng, chống loại tội phạm Tuy nhiên, thực tế hoạt động kiểm sát điều tra, cán KSV Vụ hạn chế khách quan chủ quan Các quy định pháp luật xử lý vi phạm, tội phạm hoạt động tổ chức tín dụng chưa thực phù hợp với phát triển nhanh chóng kinh tế Ngoài ra, cán quan Bảo vệ pháp luật chưa đào tạo kịp thời, chưa phát huy tốt nhiệm vụ giao nên tính phòng ngừa, đấu tranh với loại tội phạm bị hạn chế Đặc biệt, chưa kịp thời phối hợp có hiệu quan Bảo vệ pháp luật với Ngân hàng nhà nước, tổ chức tín dụng để có biện pháp hiệu Vì vậy, việc xử lý loại tội phạm gặp khó khăn, cần nghiên cứu sửa đổi, bổ sung cho phù hợp Trong q trình thực cơng tác thực hành quyền công tố Vụ – VKSNDTC cho thấy nhiều bất cập giải vụ án liên quan đến nhóm tội phạm Ngân hàng Đặc biệt tội phạm “Vi phạm quy định cho vay hoạt động tổ chức tín dụng” Do nhận thức chất, vai trò hoạt động tài Ngân hàng chưa thật đắn dẫn đến quy định pháp luật nhiều bất cập Trong thời đại hội nhập kinh tế giới nay, hệ thống tổ chức tín dụng hoạt động tài Ngân hàng đóng vai trò vơ quan trọng phát triển đất nước ổn định mặt trị Các tội phạm ngày tinh vi hơn, khơng có 10 47 sát điều tra nhóm tội phạm liên quan đến hoạt động Ngân hàng - Ngân hàng nhà nước phối hợp thường xuyên với VKSNDTC (Vụ 1) để cập nhật thông tin vụ án liên quan đến hoạt động tín dụng, qua khắc phục kẽ hở pháp lý, loại bỏ quy định chồng chéo, không phù hợp; quy định cụ thể quy chế, quy trình tín dụng cho vay, quy trình thẩm định loại hình cho vay từ thắt chặt quản lý sử dụng hiệu nguồn vốn cho vay Quá trình xây dựng pháp luật phải sở đặc thù nước phù hợp với điều ước Quốc tế mà Việt Nam ký kết Như vậy, để thực tốt đề án KSV Vụ người chủ trì sở phối hợp tốt với VKSND địa phương, NHNN, tổ chức tín dụng quan thơng tấn, báo chí để tun truyền, giáo dục biện pháp đấu tranh phòng ngừa loại tội phạm 3.2 Tiến độ thực đề án - Việc rà soát, sửa đổi hay bổ sung quy định pháp luật liên quan phải tiến hành năm 2015 Bước sang quý năm 2016 phải xây dựng hệ thống quy định liên quan đến hoạt động tài Ngân hàng tương đối đầy đủ phù hợp với tình hình phát triển kinh tế xã hội - Việc tổ chức học tập, hội thảo, tọa đàm để nâng cao trình độ nghiệp vụ Kiểm sát viên viện kiểm sát nhân dân nói chung Kiểm sát viên Vụ 1VKSNDTC phải tiến hành ngay, sớm tốt (tổ chức thực tháng 8/2015) Chương trình kéo dài thường xuyên để phù hợp với diễn biến tội phạm Tuy nhiên, phạm vi thực đề án thời gian triển khai tốt từ ngày BLHS sửa đổi có hiệu lực (dự kiến 1/1/2016) - Việc tổ chức báo cáo tổng kết, rút kinh nghiệm tội phạm “Vi phạm quy định cho vay hoạt động tổ chức tín dụng” phải tiến 47 48 hành thường xuyên, hàng tháng, hàng quý vụ án để đảm bảo theo sát tình hình phát triển tội phạm có giải pháp đối phó hợp lý (đã tiến hành thực từ tháng 1/2015 đến tháng 12/2020) 3.3 Kinh phí thực đề án Kinh phí thực đề án ngân sách nhà nước đảm nhận; ngồi nguồn kinh phí phục vụ cho chương trình hội thảo, tập huấn … tổ chức tín dụng chi trả Dự kiến kinh phí thực đề án 1.800.000.000 (một tỷ tám trăm triệu đồng), đó: Năm 2015 – 2016: 600 triệu đồng, bao gồm: Kinh phí thẩm định, kinh phí tập huấn nghiệp vụ, mua sách pháp luật, in ấn tài liệu phục vụ hội nghị, kinh phí thuê trụ sở tổ chức hội nghị, kinh phí cho báo cáo viên, cộng tác viên Năm 2017 – 2018: 700 triệu đồng gồm: Kinh phí triển khai hội nghị tập huấn, kinh phí sơ kết đánh giá gia đoạn thực đề án Năm 2019 – 2020: 500 triệu đồng gồm: Kinh phí triển khai hội nghị, khen thưởng, báo cáo, tổng kết rút kinh nghiệm giai đoạn 2, kinh phí cộng tác viên, báo cáo viên triển khai Hội nghị tập huấn Dự kiến kết đề án 4.1 Ý nghĩa thực tiễn đề án - Sau đề án hoàn thành áp dụng nâng cao trình độ cán kiểm sát, đặc biệt Kiểm sát viên Vụ - VKSNDTC Khơng giới hạn trình độ nghiệp vụ kiểm sát trình độ hiểu biết vai trò, chất hệ thống Tổ chức tín dụng nước số nước giới; Hiểu rõ quy trình tín dụng nghiệp vụ liên quan đến tài Ngân hàng Khi đó, q trình thực hành quyền cơng tố diễn cách khách quan, dễ dàng phù hợp 48 49 - Việc rà soát, ban hành quy định pháp luật cụ thể quy trình cho vay kiểm sốt hiệu sử dụng vốn vay mang lại nhiều mặt tích cực hoạt động tổ chức tín dụng Các cán tín dụng dễ dàng quy trình để thực nghiệp vụ Các sai phạm có rõ ràng dễ kiểm soát Trong trình thực hành quyền cơng tố kiểm sát điều tra dễ dáng công bằng, người, tội - Việc tuyên truyền, giáo dục, răn đe cán ngân hàng có tác động tích cực tới trình độ nhận thức pháp luật họ Qua mặt chủ quan cán ngân hàng hiểu, cảnh giác trình thực nghiệp vụ, e sợ nghĩ đến việc vi phạm từ giúp phần giảm thiểu tội phạm “Vi phạm quy định cho vay hoạt động tổ chức tín dụng” - Chúng ta có sẵn hệ thống tổ chức tín dụng đa dạng; có sẵn hệ thống Viện kiểm sát cấp kiện toàn với cán kiểm sát trang bị đầy đủ lĩnh trị chun mơn nghiệp vụ việc nâng cao hiểu biết, nhận thức ý thức người đơn giản để thực - Về lâu dài, đề án góp phần vào việc hồn thiện hệ thống pháp luật quy định liên quan đến cho vay hoạt động tổ chức tín dụng Nâng cao hiểu biết người liên quan để chất lượng công tác thực hành quyền công tố kiểm sát điều tra tội phạm “Vi phạm quy định cho vay hoạt động tổ chức tín dụng” ngày nâng cao, bảo đảm vai trò Viện kiểm sát nhân dân theo quy định pháp luật 4.2 Đối tượng hưởng lợi đề án - Việc thực đề án thành cơng Nhà nước đối tượng hưởng lợi giảm thiểu thiệt hại đặc biệt lớn, hạn chế 49 50 thất nguồn vốn Nhà nước thơng qua việc hạn chế tội phạm liên quan đến ngành tài Ngân hàng Xây dựng, cố niềm tin người dân, doanh nghiệp, nhà đầu tư nước làm ăn Việt Nam Điều quan trọng đềán thực nghiêm túc góp phần mang lại dòng chảy hợp lý cho dòng tiền phục vụ tồn xã hội góp phần hữu ích cho kinh tế đất nước Thời gian qua, tình trạng ngân hàng thừa tiền, doanh nghiệp xã hội lại thiếu tiền trầm trọng Thực tế tổ chức tín dụng thực sai chức chất Như trình bày trên, chất tổchức tín dụng lưu chuyển tiền tệ cho xã hội, thơng qua hình thức cho th tài cóthu lợi nhuận sở tiền tệ lưu thơng mục đích Thực tế, tình hình tội phạm liên quan đến hoạt động tín dụng vừa qua lợi dụng sách pháp luật làm cho nhiều ngân hàng phá sản nên thay quan tâm đến hoạt động tín dụng (là nhiệm vụ chính) tổ chức tín dụng lại quan tâm đến tài sản bảo đảm (đây biện pháp phụ) Vì vậy, cần thiết phải tổ chức triển khai số nội dung bật đềán để sớm góp phần chuyển hướng hoạt động chất tổ chức tín dụng - Hệ thống tổ chức tín dụng bổ sung quy định thiết thực, quy trình tín dụng cụ thể để giảm thiểu vi phạm, bảo vệ uy tín - Viện kiểm sát nhân dân cán kiểm sát nâng cao trình độ nhận thức hiểu biết ngành tài Ngân hàng nghiệp vụ kiểm sát để trình thực hành quyền công tố kiểm sát xét xử đạt hiệu cao - Các doanh nghiệp gián tiếp hưởng lợi thơng qua sách cho vay giám sát dựa hiệu sử dụng vốn Các doanh nghiệp hoạt động hiệu có phương án tối ưu ưu tiên cho vay để phát triển 50 51 sản xuất Quy trình tín dụng rõ ràng giảm thiểu chi phí phát sinh bên ngồi q trình xin vay vốn thuận lợi - Hệ thống tổ chức tín dụng kiểm soát chặt chẽ, hạn chế rủi ro hoạt động ổn định kéo theo kinh tế, trị ổn định, phát triển, bước hội nhập kinh tế giới 4.3 Những thuận lợi khó khăn thực đề án 4.3.1 Thuận lợi - Chúng ta có sẵn hệ thống tổ chức tín dụng đa dạng bao gồm tổ chức tín dụng Ngân hàng tổ chức tín dụng phi Ngân hàng với nhiều loại hình hoạt động khác nhau.Sự phát triển hệ thống tổ chức tín dụng dẫn đến cạnh tranh hoạt động Ngân hàng, thúc đẩy lên kinh tế - Sự phát triển đa dạng hệ thống tổ chức tín dụng dẫn đến đa dạng loại hình, nghiệp vụ tín dụng, đặc biệt loại hình cho vay Chúng ta có sẵn hệ thống quy định liên quan đến hoạt động tài Ngân hàng nói chung hoạt động cho vay tổ chức tín dụng nói riêng dễ rà sốt hồn thiện hệ thống pháp luật - Hệ thống quan quản lý, kiểm soát họat động ngành tài Ngân hàng nói chung kiểm sốt tội phạm ngành nói riêng ngày hồn thiện Trong đó, Viện kiểm sát nhân dân cấp ngày có vai trò quan trọng việc phòng chống tội phạm “Vi phạm quy định cho vay hoạt động tổ chức tín dụng” - Lực lượng cán kiểm sát ngày hoàn thiện, trang bị đầy đủ lĩnh trị kiến thức chuyên ngành để đáp ứng hiệu công tác thực hành quyền công tố kiểm sát xét xử nhóm tội phạm liên quan đến hoạt động tài Ngân hàng - Trong thời gian qua, nhiều vụ án “vi phạm quy định cho vay 51 52 hoạt động tổ chức tín dụng” xảy ra, trình điều tra, thực hành quyền công tố thu nhiều kinh nghiệm Qua thấy khó khăn tìm giải pháp để khắc phục - Nền kinh tế xã hội đà hội nhập, kết cấu xã hội phát triển mạnh mẽ, trình độ nhận thức nhân dân ngày cao hơn, đặc biệt ý thức pháp luật việc tuyên truyền, phổ biến pháp luật thu hiệu rõ ràng, thiết thực 4.3.2 Khó khăn - Khó khăn lớn tâm lý xã hội người Việt Nam ăn sâu tư tưởng tự làm, tự ăn Tư tưởng phần ảnh hưởng đến trình xây dựng áp dụng pháp luật Thể thời kỳ bao cấp kéo dài, bàn tay hữu hình nhà nước tham gia nhiều, sâu dòng chảy tự nhiên tiền tệ Ở tầm vĩ mô, trước hết phải đánh giá, nhìn nhận vị trí, vai trò nhà nước hoạt động tài NHNN tham gia nhiều sâu hoạt động tín dụng mà chưa làm tốt nhiệm vụ kiểm tra, giám sát, quản lý tiền tệ Hậu tỷ lệ nợ xấu cao, phổ biến kéo dài…Nhiều ngân hàng, chí ngân hàng Quốc doanh ngân hàng thương mại lớn hoạt động sai mục đích gây khó khăn cho dòng chảy tiền tệ - Nền kinh tế xã hội nước ta non trẻ, nhân dân ta nghèo, nạn mù chữ, nạn đói hay thất học trình độ nhận thức, hiểu biết phận người dân thấp Ở kinh tế khó khăn, chi phối tác động đồng tiền vô to lớn, việc chạy theo đồng tiền làm cho phận cá nhân bất chấp pháp luật ln tìm cách để lách luật, phạm tội cần có lợi nhuận Cũng mà tội phạm ngành tài Ngân hàng ngày gia tăng có xu ngày nghiêm trọng - Nhiều quy định pháp luật chưa thể theo kịp với bước phát triển 52 53 trình hội nhập giới quan hệ sản xuất lực lượng sản xuất giai đoạn phát triển nhanh Nhiều quy định pháp luật ban hành khơng có giá trị áp dụng, có quy định lại thừa có nhiều vấn đề lại thiếu điều chỉnh Hoạt động cho vay tổ chức tín dụng vơ phức tạp phát triển khơng ngừng khơng có đủ trình độ hiểu biết chun ngành khơng thể ban hành quy định pháp luật điều chỉnh có chất lượng giá trị áp dụng thực tiễn - Trong hoạt động cho vay tổ chức tín dụng nay, nhận thức chủ thể cho vay chế cho vay tài sản chấp mà không thực quan tâm đến hiệu phương án kinh doanh hay hiệu việc sử dụng đồng vốn Việc cho vay vô hình chung trở thành gánh nặng cản trở phát triển kinh tế Tuy nhiên, nhận thức khó thay đổi sớm chiều mà phải trải qua trình phát triển - Trình độ chun mơn, chun ngành Kiểm sát viên, đặc biệt nghiệp vụ liên quan đến hoạt động tài Ngân hàng hạn chế Trong giai đoạn nay, với mục tiêu “công dân làm pháp luật khơng cấm” người kiểm sát, người nắm quyền lực nhà nước khơng có trình độ chun mơn cao vơ khó khăn q trình đấu tranh với nhóm tội phạm có trình độ, chun mơn thực hành quyền công tố kiểm sát điều tra tội phạm liên quan đến ngành tài ngân hàng Trong đó, khơng thể khơng đề cập đến phận cá nhân cán kiểm sát suy thoái, biến chất gây nhiều tiêu cực trình thực hành quyền công tố kiểm sát điều tra - Đất nước non trẻ, chế độ trị trình độ lên xã hội chủ nghĩa, lực thù địch nước ln tìm cách chống phá Đặc biệt hệ thống tổ chức tín dụng với vai trò 53 54 huyết mạch mục tiêu quan trọng để lực thù địch hướng đến 54 55 C KIẾN NGHỊ, KẾT LUẬN Kiến nghị - Đảng, Nhà nước phải ln quan tâm có sách cụ thể để nâng cao sống, nâng cao trình độ nhận thức, trình độ hiểu biết người dân - Nhà nước phải rà soát, kiên loại bỏ tổ chức tín dụng hoạt động khơng hiệu quả, nợ xấu cao, tiềm ẩn rủi ro phá sản, ảnh hưởng trực tiếp tới kinh tế, xã hội đất nước - Quốc hội, Chính phủ, Ngân hàng Nhà nước phải thường xuyên rà soát quy định liên quan đến hoạt động ngân hàng, luôn cập nhật thơng tin để xây dựng hồn thiện quy định pháp luật liên quan - Viện kiểm sát nhân dân cấp thường xuyên tổ chức tập huấn, tổng kết, hội thảo để thảo luận sâu vấn đề liên quan đến nghiệp vụ tài Ngân hàng, tổng kết kinh nghiệm trình thực hành quyền cơng tố kiểm sát điều tra nhóm tội phạm này, ưu điểm, hạn chế giải pháp khắc phục để kịp thời đáp ứng phát triển thời kỳ - Vụ – VKSNDTC phải quán triệt thực cơng tác: + Vụ trưởng có trách nhiệm kịp thời phân công Kiểm sát viên chuyên trách theo dõi, quản lý tố giác, tin báo tội phạm kiến nghị khởi tố; Thực nghiêm quy chế trực nghiệp vụ 24/24 để kiểm sát hoạt động xem xét phê chuẩn việc bắt khẩn cấp.Phân công KSV chịu trách nhiệm trực tiếp nhiệm vụ phân công.Lãnh đạo hạn chế tham gia trao đổi, định đường lối giải án khơng cóý kiến KSV phân công + Phải kiểm sát chặt chẽ từ đầu việc tiếp nhận, thụ lý, giải toàn tố giác, tin báo tội phạm liên quan đến ngành tài Ngân hàng, kiến nghị khởi tố CQĐT quan khác 55 56 giao nhiệm vụ tiến hành số hoạt động điều tra theo quy định BLTTHS Thông tư liên tịch số 06 ngày 02/8/2013 Cán bộ, Kiểm sát viên vụ cần phải nhận thức rõ ràng: Thời điểm kết thúc việc giải (quyết định khởi tố – định không khởi tố – thông báo tạm dừng điều tra, xác minh) VKS phải có cơng văn trả lời, kể từ VKS trả lời (trong trường hợp thống quan điểm) trách nhiệm thuộc VKS Vì vậy, thấy cần thiết, từ tiếp nhận Kiểm sát viên nên trực tiếp tiến hành xác minh, tìm hiểu nguyên nhân, chất vi phạm, tội phạm đểđánh giáđúng Trong trường hợp chưa rõ cần thiết tiến hành trực tiếp xác minh hoạt động điều tra Nếu phát tình tiết phức tạp, Vụ - VKCNDTC phải kịp thời đạo, yêu cầu Viện kiểm sát cấp có thẩm quyền quan khác nghiêm chỉnh chấp hành, kịp thời xử lý để không xảy hậu đáng tiếc + Chủ động phối hợp chặt chẽ với CQĐT, đạo Viện kiểm sát cấp dướivà CQĐT hỗ trợ lẫn từ phát tội phạm suốt q trình điều tra; ln bám sát hoạt động tố tụng, giải kịp thời vấn đề vướng mắc phát sinh; + Khi phát thiếu sót, vi phạm cần nhanh chóng yêu cầu CQĐT khắc phục, đảm bảo việc xử lý vụ án toàn diện có cứ, pháp luật + Khi tiếp nhận hồ sơ từ quan cấp phải kịp thời xem xét, phê chuẩn định tố tụng CQĐT, đủ phê chuẩn tạo thuận lợi cho việc điều tra; Nếu chưa đủ yêu cầu CQĐT, VKS cấp bổ sung tài liệu, chứng cứ; Nếu thấy khơng có cứ, trái pháp luật kiên khơng phê chuẩn yêu cầu hủy bỏ theo quy định pháp luật Trường hợp người bị bắt, người bị khởi tố không nhận tội, tài liệu chứng có mâu thuẫn chưa rõ, trước xem xét, phê chuẩn, phải yêu cầu 56 57 Kiểm sát viên trực tiếp lấy lời khai người bị bắt Trong trường hợp hủy bỏ thay biện pháp tạm giam biện pháp ngăn chặn khác cần có phối hợp chặt chẽ với CQĐT, không để bị can phạm tội mới, bỏ trốn gây hậu nghiêm trọng khác + Yêu cầu Kiểm sát viên phải xây dựng kế hoạch điều tra vụ án cụ thể từ phân công kiểm sát điều tra vụ án báo cáo, chịu trách nhiệm trước thủ trưởng + Yêu cầu Điều tra viên cung cấp tài liệu, chứng thu thập để kịp thời xử lý; tích cực đề yêu cầu điều tra, việc yêu cầu điều tra phải làm triệt để tình tiết có liên quan vừa bảo đảm có cứ, sát với nội dung vụ án Tuyệt đối không phê chuẩn Quyết định khởi tố bị can CQĐT chưa đủ tài liệu chứng minh hành vi cấu thành tội phạm (hợp thức hóa cho CQĐT) + Trường hợp có dấu hiệu tội phạm chưa khởi tố phải kiên yêu cầu CQĐT khởi tố vụ án, khởi tố bị can nhằm chống bỏ lọt tội phạm Trường hợp CQĐT không thực yêu cầu, định VKS, phải kiểm tra nguyên nhân có biện pháp phối hợp giải quyết, nắm tiến độ điều tra, thường xuyên đôn đốc, kiểm tra + Trước kết thúc điều tra vụ án “vi phạm quy định cho vay hoạt động tổ chức tín dụng”, Kiểm sát viên phải nghiên cứu thật kỹ hồ sơ, xem xét, đánh giá khách quan, toàn diện chứng cứ, tài liệu thu thập Đối với vụ án phức tạp, bị can không nhận tội… Kiểm sát viên phải trực tiếp Điều tra viên thực lấy lời khai tổng cung làm rõ việc nhận tội không nhận tội bị can để tiếp tục yêu cầu CQĐT thu thập đầy đủ chứng buộc tội gỡ tội, vấn đề có liên quan khác… Đối với vụ án phức tạp, KSV Vụ phải báo cáo, kiến nghị tổ chức họp cán Vụ để bàn bạc đưa hướng giải kịp thời Hạn chế tình trạng để kết thúc điều 57 58 tra vụ án đề xuất trả hồ sơ điều tra bổ sung Từ đó, tiền đề cho việc ban hành định xử lý vụ án VKS đảm bảođã tồn diện có cứ, pháp luật; việc truy tố người, tội, thời hạn luật định; + Kiểm sát chặt chẽ trường hợp tạm đình điều tra, đình điều tra tội phạm kinh tế, chức vụ nói chung tội “vi phạm quy định cho vay hoạt động tổ chức tín dụng” nói riêng để bảo đảm có cứ, pháp luật; Kiểm sát viên vụ phân công giải phải thường xuyên đôn đốc, trực tiếp tiến hành xác minh việc thi hành định truy nã, người bị truy nã; Kiểm sát chặt chẽ cứđình điều tra CQĐT, để kịp thời phát hiện, hủy bỏ yêu cầu hủy bỏ định đình khơng có trái pháp luật, bảo đảm chống bỏ lọt tội phạm người phạm tội + Định kỳ hàng tháng, Vụ VKSNDTC phải rà soát, đánh giá tình hình tội phạm, kết thụ lý, giải vụ án liên quan đến hoạt động tài Ngân hàng; Vụ VKSNDTC phảithường xuyên đột xuất tiến hành hoạt động kiểm sát điều tra CQĐT VKS cấp để kịp thời phát sai phạm khắc phục Kết luận Hệ thống Ngân hàng có vai trò vơ quan trọng việc phát triển kinh tế xã hội Đặc biệt thời kỳ hội nhập kinh tế Tội phạm liên quan đến hoạt động tài Ngân hàng có xu hướng gia tăng gây hậu ngày nghiêm trọng đòi hỏi phải có biện pháp tích cực để đấu tranh, phòng chống Vụ – VKSNDTC có nhiệm vụ quan trọng q trình phòng chống tội phạm kinh tế, chức vụ, đặc biệt nhiệm vụ kiểm sát điều tra vụ án “vi phạm quy định cho vay hoạt động tổ chức dụng” 58 59 Trong phạm vi đề án này, tơi phân tích tình hình tội phạm nói chung tội “Vi phạm cho vay hoạt động tổ chức tín dụng” nói riêng với số vụ án đặc biệt nghiêm trọng; Đề án sâu phân tích chất, vai trò hoạt động hệ thống Ngân hàng; Phân tích ưu điểm tồn trình kiểm sát điều tra vụ án vi phạm cho vay hoạt động tổ chức tín dụng từ đề giải pháp chung giải pháp cụ thể nhằm hoàn thiện nâng cao vai trò, nhiệm vụ KSV vụ – VKSNDTC hoạt động kiểm sát điều tra vụ án hình góp phần đấu tranh phòng chống tội phạm tình hình Đặc biệt yếu tố nâng cao trình độ chun mơn, nghiệp vụ lĩnh trị Kiểm sát viên Đồng thời đề án nêu kiến nghị với Quốc hội, Chính phủ, quan liên quan, đặc biệt Ngân hàng Nhà nước Việt Nam cần có sách quy định nhằm khắc phục, hạn chế kẽ hở quy định Ngân hàng dẫn đến cán ngân hàng thực nghiệp vụ cho vay lợi dụng để chiếm đoạt tài sản tiếp tay cho người khác chiếm đoạt tài sản Nhà nước./ 59 60 TÀI LIỆU THAM KHẢO Luật tổ chức tín dụng 2010 Bộ luật hình - năm 1999 Bộ luật tố tụng hình - năm 2003 Luật tổ chức Viện kiểm sát nhân dân Nghị số 37/2012/QH13 ngày 23/11/2012 Quốc hội Nghị số 63/2013/QH13 ngày 27/11/2013 Quốc hội Nghị Hội nghị lần thứ Ban Chấp hành Trung ương Đảng khóa XI (Nghị số 33-NQ/TW) Bộ Giáo dục đào tạo (2009), Giáo trình Những nguyên lý Chủ nghĩa Mác – Lênin (dành cho sinh viên đại học, cao đẳng khối khơng chun ngành Mác – Lênin, tư tưởng Hồ Chí Minh), Nxb Chính trị Quốc gia, Hà Nội, Bộ Giáo dục đào tạo: Giáo trình Triết học Mác- Lênin (Dùng trường đại học, cao đẳng), Nxb Chính trị Quốc gia, Hà Nội, 2006 10.Bộ Giáo dục đào tạo: Giáo trình Lịch sử Đảng Cộng sản Việt Nam (Dùng trường đại học, cao đẳng), Nxb Chính trị Quốc gia, Hà Nội, 2009 11.Bộ Giáo dục đào tạo: Giáo trình Tư tưởng Hồ Chí Minh (Dùng trường đại học, cao đẳng), Nxb Chính trị Quốc gia, Hà Nội, 2006 12.Bộ Giáo dục đào tạo: Giáo trình Kinh tế trị Mác- Lênin (Dùng cho khối ngành không chuyên Kinh tế- Quản trị kinh doanh trường đại học, cao đẳng), Nxb Chính trị Quốc gia, Hà Nội, 2006 13.Giáo trình lí luận nhà nước pháp luật - Tái lần thứ có sửa chữa – Nxb, Cơng an nhân dân., 2013 14.Giáo trình luật ngân hàng Việt Nam – Nxb, Công an nhân dân., 2014 60 61 15.Giáo trình triết học : Dùng đào tạo trình độ thạc sĩ, tiến sĩ ngành khoa học xã hội nhân văn không chuyên ngành triết học –Nxb, Đại học Sư phạm., 2014 16.Đảng Cộng sản Việt Nam (2011) Văn kiện Đại hội đại biểu toàn quốc lần thứ XI 17.Các nghị Ban chấp hành Trung ương Đảng khóa IX, khóa X 18.Nguyễn Hòa Bình, Nâng cao chất lượng thực hành quyền công tố kiểm sát hoạt động tư pháp 19.Phạm Thị Thu Hà, Một số giải pháp nâng cao chất lượng thực hành quyền cơng tố, KSXX án hình tổ chức “phiên tòa rút kinh nghiệm" 20.Các tài liệu tham khảo tạp chí chuyên ngành khác 61 ... thực đề án Tổ chức thực đề án 3.1 Phân công trách nhiệm thực đề án 3.2.Tiến độ thực đề án 3.3 Kinh phí thực đề án Dự kiến kết đề án 4.1 Ý nghĩa thực tiễn đề án 4.2 Đối tượng hưởng lợi đề án 4.3... lập đề cương viết đề án Do thời gian thực đề án không dài kiến thức, kinh nghiệm thân hạn chế, đề án khơng tránh khỏi thiếu sót định, kính mong nhận tham gia, góp ý, giúp đỡ q thầy, để đề án hoàn... xây dựng đề án/ Tính cấp thiết Đề án Mục tiêu Đề án Trang 1 2.1 Mục tiêu chung 2.2 Mục tiêu cụ thể Giới hạn Đề án 3 3.1 Đối tượng nghiên cứu 3.2 Không gian 3.3 Thời gian B NỘI DUNG CỦA ĐỀ ÁN Cơ