Trường ĐH Công Nghiệp TP HCM Môn: QuẢN TRỊ NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI Đề tài: NÂNG CAO HIệU QUả QUảN TRị VốN CHủ Sở HữU CủA NGÂN HÀNG TMCP VIETTIN GVHD: Dương Thị Ánh Tiên VIETTIN BANK Hội sở Ngân hàng TMCP Công Thương Việt Nam (VietinBank) thành lập từ năm 1988 sau tách từ Ngân hàng Nhà nước Việt Nam Có mạng lưới rộng nhiều sở giao dịch Trụ sở chính:108 Trần Hưng Đạo,quận Hoàn Kiếm,TP Hà Nội Văn phòng đại diện: Lầu 7.79 A Hàm Nghi,phường Nguyễn Thái Bình ,Quận Chương Cở sở lí luận Chức 1.Khái niệm 2.Đặc điểm Về kinh tế: VCSH vốn riêng NH chủ sở hữu đóng góp tạo trình kinh doanh dạng lợi nhuận giữ lại 1.Khái niệm Về quản lý: gồm vốn tự có bản(vốn cấp 1) vốn tự có bổ sung( vốn cấp 2) Đặc điểm Cung cấp nguồn lực cho NH thời Quyết định gian bắt Là nguồn vốn Chiếm tỉ đầu hoạt ổn định trọng nhỏ động tăng tổng trưởng nguồn vốn trình hoạt kinh động NH doanh( từ 10%-15%) quy mô hoạt động NH Chức Chức bảo vệ: rủi ro xảy ra, VCSH giúp cho NH bù đắp thiệt hại phát sinh Chức hoạt động: cho vay,hùn vốn đầu tư chứng khoán nhằm mang lại lợi nhuận Chức điều chỉnh: dùng xác định tỷ lệ an toàn ban hành quy định Chương 2: THỰC TRẠNG 2.1Tổng quan NH TMCP VIETTIN 2.4 Đánh gianguyên nhân 2.2 Phân tích SWOT 2.3 Thực trạng nâng cao hiệu sử dụng VCSH 2.1 Tổng quan NH TMCP VIETTIN  Ngân Hàng TMCP Công Thương Việt Nam (VietinBank) thành lập từ năm 1988 sau tách từ Ngân hàng Nhà nước Việt Nam.   Là Ngân hàng thương mại lớn, giữ vai trò quan trọng, trụ cột ngành Ngân hàng Việt Nam.   Có hệ thống mạng lưới trải rộng toàn quốc với 01 Sở giao dịch, 151 Chi nhánh 1000 Phòng giao dịch/ Quy tiết kiệm.   Là ngân hàng Việt Nam cấp chứng ISO 9001:2000 2.2 MÔ HÌNH SWOT  Các ngân hàng Việt Nam có lợi thế đồng cảm văn hóa kinh doanh  Có mạng lưới rộng khắp  Thị phần ổn định, đối tượng khách hàng mục tiêu tương đối định hình lợi thế lớn ngân hàng TMCP Việt Nam  Có đội ngũ nhân viên đầy kinh nghiệm  Có hổ trợ quan tâm đặc biệt từ ngân hàng Trung Uơng  Môi trường pháp lý phù hợp  Hầu hết thực hiện đại hóa ngân hàng ĐiỂM MẠNH  Vốn ngân hàng thấp so với yêu cầu hội nhập  Quy trình quản trị tổ chức tín dụng nói chung ngân hàng CPTM nói riêng chưa phù hợp với nguyên tắc chuẩn mực quốc tế  Thiếu chiến lược kinh doanh tầm trung dài hạn  Sản phẩm dịch vụ đơn điệu, tính tiện ích chưa cao, hoạt động ngân hàng chủ yếu dựa vào “độc canh” tín dụng  Hạ tầng công nghệ ngân hàng hệ thống toán chưa đại ĐiỂM YẾU  Hội nhập quốc tế làm tăng uy tín vị thế hệ thống ngân hàng Việt Nam  Có hội khai thác sử dụng hiệu lợi thế hoạt động ngân hàng đại đa năng, kinh nghiệm quản lý từ ngân hàng nước phát triễn  Hội nhập tạo động lực thúc đẩy việc nâng cao tính minh bạch hệ thống ngân hàng TMCP Việt Nam  Nhờ hội nhập quốc tế, ngân hàng nước tiếp  Các ngân hàng nước dần lợi thế cạnh tranh khách hàng hệ thống kênh phân phối  Tăng thêm đối thủ cạnh tranh có ưu thế lực tài , khả cạnh tranh, trình độ công nghệ quản trị kinh doanh hẳn ngân hàng Việt Nam, áp lực không nhỏ  Hệ thống pháp luật nước, thể chế thị trường chưa cận trường tài quốc tế dễ dàng hơn, hiệu tăng đầy đủ , chưa đồng quán, nhiều bất cặp so lên huy động sử dụng vốn với yêu cầu hội nhập quốc tế ngân hàng CƠ HỘI THÁCH THỨC 2.3 THỰC TRẠNG VỐN CHỦ SỞ HỮU CỦA NHTMCP VIETINBANK  Ngày 10/5/2013, Ngân hàng Tokyo-Mitsubishi UFJ (BTMU) hoàn tất việc chuyển tiền mua 644.389.811 cổ phần Ngân hàng TMCP Công thương Việt Nam (VietinBank) với giá 24.000 VND/1 cổ phần  VietinBank trở thành ngân hàng thương mại có vốn lớn Việt Nam (vốn điều lệ đạt 32.661 tỷ VND, vốn chủ sở hữu đạt khoảng 45.000 tỷ VND) cấu cổ đông mạnh Việt Nam So sánh vốn điều lệ vốn chủ sở hữu ngân hàng lớn Việt Nam (tại thời điểm tháng 5/2013) Ngân hàng Vốn điều lệ (tỉ đồng) Vốn CSH (tỷ đồng) VIETTINBank 32.661 Agribank 29.154 42.000 VIETCOMBank 23.174 42.336 BIDV 23.011 26.902 EIB 12.355 15.832 SACOMBank 10.739 13.412 ACB 9.376 12.763 45.000 Cơ cấu cổ đông VietinBank trước sau BTMU trở thành đối tác chiến lược thức thứ hai KẾT LuẬN Việc tăng vốn chủ sở hữu số tiền thặng dư thu từ đợt chào bán riêng lẻ cho BTMU tạo sở cho VietinBank tái cấu trúc máy tổ chức để đại cạnh tranh tiến trình cổ phần hóa VietinBank không ngừng nâng cao lực tài chính, lực quản trị điều hành, quản trị rủi ro uy tín, vị thế, thương hiệu, dịch vụ ngân hàng, quản trị nguồn nhân lực, công nghệ… thị trường.  2.4 ĐÁNH GIÁ VÀ NHẬN XÉT 2.4.1 Đánh giá  NHTM Việt Nam nhỏ bé nếu đem so sánh với mà định chế tài nước tạo lập  Trong ngân hàng khu vực thế giới  Những nỗ lực thực phận NHTM với đợt cấp bổ sung vốn liên tục từ phía Nhà nước  Vốn điều lệ VCSH NHTMCP tiếp tục tăng trưởng nhanh  NHTMCP có vốn điều lệ 3000 tỷ đồng nhanh chóng gia tăng THUẬN LỢI bứt phá để không ngừng tăng cao nguồ vốn chủ sỡ hữu NHTM Việt Nam bắt đầu thoát khỏi tình trạng thấp kém, chưa nói đến việc trở thành tổ chức mạnh KHÓ KHĂN 2.4.2 NHẬN XÉT  Thứ nhất, phải kể đến đợt bổ sung vốn Nhà nước dành cho NHTMNN  Thứ hai, việc mở cửa tăng cường hợp tác kêu gọi nguồn lực đầu tư nước  Thứ ba, việc Nhà nước liên tục ban hành nhiều điều luật liên quan tới yếu tố VCSH thời gian vừa qua buộc ngân hàng phải nỗ lực tăng VCSH  Thứ tư, kinh tế Việt Nam tăng trưởng nhanh, kèm với gia tăng nhu cầu vốn dành cho phát triển kinh tế  Cuối cùng, việc Việt Nam bước hội nhập sâu rộng vào kinh tế thế giới, ký kết nhiều hiệp định song đa phương, gia nhập định chế tài lớn … đồng nghĩa với việc môi trường kinh doanh mở    3.1 Cổ phần hóa 3.2 Hợp nhất,sát nhập Chương GiẢI PHÁP 3.3 Tăng cường hệ số an toàn 3.4 Thu hút vốn đối tác chiến lược 3.5 Tăng lợi nhuận tích lũy 3.1 cổ phần hóa Tăng vốn từ nguồn bên Tăng vốn từ nguồn bên Phát hành cổ phiếu thường Phát hành cổ phiếu ưu đãi vĩnh viễn Phát hành giấy nợ thứ cấp Năm 2014 Vietinbank Vietcombank Sacombank Eximbank BIDV Tổng tài sản 661.132 547.260 189.803 161.104 650.364 Tiền gửi KH 424.181 418.929 163.057 101.372 440.472 Vốn CSH 55.013 44.181 18.069 14.068 33.367 Thu nhập lãi 4.352 3.258 1.254 474 4.678 1.822 1.696 424 -878 1.860 1.451 1.339 334 -678 1.457 3.723 2.505 1.143 1.230 2.811 14.775 16.578 15.815 11.443 11.869 (quý 4) (tỷ) Lợi nhuận trước thuế Lợi nhuận sau thuế Số CP lưu hành bình quân (triệu CP) Gía trị sổ sách CP (BV) 3.2 HỢP NHẤT –SÁT NHẬP  Mua lại, sáp nhập, hợp để hình thành định chế tổ hợp tài lớn hơn, mạnh  thông qua việc tăng cường hiệu kinh tế nhờ quy mô  Đồng thời tạo lợi thế cạnh tranh nhờ việc gia tăng thị phần hoạt động xu thế phổ biến diễn mạnh mẽ thế giới  Một biện pháp hữu hiệu trình tái cấu trúc hệ thống ngân hàng nhiều quốc gia 3.3 TĂNG CưỜNG HỆ SỐ AN TOÀN  Theo quy định hiệp ước BASEL theo quy định thông tư 13/2010/TT-NHNN, hệ số an toàn vốn (viết tắt CAR: Capital Adequacy Ratio) NHTM Việt Nam tối thiểu 8% Đến cuối năm 2013, NHTM cổ phần công thương Việt Nam (viettinbank) thuộc nhóm nghiên cứu có hệ số CAR 9% NĂM HỆ SỐ 2009 2010 2011 2012 2013 9.0 8.02 9.0 10.33 13.17 KiẾN NGHỊ Tăng tỷ lệ sở Thắt chặt giấy hữu nhà đầu phép thành tư nước lập lĩnh vực ngân hàng NH Tăng cường Cớ cấu lại hệ kiểm tra giam thống ngân sát vốn tự có hàng thương tăng thêm mại cổ phần CẢM ƠN ... trạng nâng cao hiệu sử dụng VCSH 2.1 Tổng quan NH TMCP VIETTIN  Ngân Hàng TMCP Công Thương Việt Nam (VietinBank) thành lập từ năm 1988 sau tách từ Ngân hàng Nhà nước Việt Nam.   Là Ngân hàng. .. sử dụng hiệu lợi thế hoạt động ngân hàng đại đa năng, kinh nghiệm quản lý từ ngân hàng nước phát triễn  Hội nhập tạo động lực thúc đẩy việc nâng cao tính minh bạch hệ thống ngân hàng TMCP Việt... cổ đông mạnh Việt Nam So sánh vốn điều lệ vốn chủ sở hữu ngân hàng lớn Việt Nam (tại thời điểm tháng 5/2013) Ngân hàng Vốn điều lệ (tỉ đồng) Vốn CSH (tỷ đồng) VIETTINBank 32.661 Agribank 29.154