Môn học: Nghiệp vụ ngân hàng thương mại | Viện Đào tạo Sau đại học 2017/02/14 11(23 - Viện Đào tạo Sau đại học - http://sdh.ueh.edu.vn - Môn học: Nghiệp vụ ngân hàng thương mại Posted By Phạm Thành Đạt On 12/12/2012 @ 10:22 pm In Khoa Ngân hàng | Comments Disabled ĐỀ CƯƠNG BẬC CAO HỌC HỌC PHẦN NGHIỆP VỤ NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI SỐ TÍN CHỈ: Giảng viên phụ trách Học hàm, học vị họ tên Bộ môn Email liên lạc PGS TS Trần Huy Hoàng Quản trị Ngân hàng hoangth@ueh.edu.vn PGS TS Hoàng Đức Kinh doanh tiền tệ duc@ueh.edu.vn PGS TS Trầm Thị Xuân Hương Kinh doanh tiền tệ txhuong@ueh.edu.vn TS Lại Tiến Dĩnh Kinh doanh tiền tệ dinhlai@ueh,edu.vn TS Nguyễn Thanh Phong Kinh doanh tiền tệ phongnt@ueh.edu.vn Điều kiện tiên (các môn học phải học trước): Nhập môn lý thuyết tài tiền tệ, Thị trường tài chính, Tài doanh nghiệp, Quản trị Ngân hàng Giới thiệu môn học: Đối với bậc cao học môn học nghiệp vụ NHTM thuộc kiến thức ngành chuyên ngành Tài – Ngân hàng cung cấp kiến thức tảng hoạt động kinh doanh ngân hàng thương mại, nội dung sở lý luận giúp cho học viên cao học tham khảo trình thực luận văn cao học Các mục tiêu môn học: Mục tiêu môn học trang bị cho học viên kiến thức về nghiệp vụ kinh doanh NHTM sở ứng dụng nghiệp vụ vào thực tiễn hoạt động kinh doanh NHTM Việt Nam Đồng thời nghiên cứu nhân tố ảnh hưởng đến mặt hoạt động NHTM thông qua mô tả tình cụ thể http://sdh.ueh.edu.vn/de-cuong-cao-hoc/de-cuong-ngan-hang/mon-hoc-nghiep-vu-ngan-hang-thuong-mai/print/ Page of 14 Môn học: Nghiệp vụ ngân hàng thương mại | Viện Đào tạo Sau đại học 2017/02/14 11(23 Phương pháp giảng dạy học tập Đối với hệ cao học, sách giảng dạy học tập thiết kế theo hướng khuyến khích người học tự nghiên cứu, ứng dụng nội dung lý thuyết vào thực tiễn, phương pháp giảng dạy mang tính linh hoạt kết hợp đối thoại trực tiếp với người học, nghiên cứu tình huống, tập nhóm thuyết trình… Tài liệu học tập giảng day – Sách, giáo trình chính: Nghiệp vụ ngân hàng thương mại – Bộ môn Kinh doanh tiền tệ – Sách tham khảo: Nghiệp vụ Ngân hàng thương mại – Nguyễn Đăng Dờn chủ biên, nhà xuất Thống kê năm 2009 Nghiệp vụ Ngân hàng thương mại – Nguyễn Minh Kiều chủ biên, nhà xuất Thống kê năm 2009 Nghiệp vụ Ngân hàng thương mại – Nguyễn Thị Mùi chủ biên, nhà xuất Thống kê năm 2005 Tiền tệ – ngân hàng thị trường tài – Frederic S.Mishkin, Nhà xuất khoa học kỹ thuật năm 1993 Commercial bank Management- Peter S Rose, 2.000 Commercial banking _Benton E Gup, Jame W.Kolari , Jone Wiley & Sons (ASIA) Pte Ltd Sigapore – Khác: Thông tin trang web Ngân hàng nhà nước, Ngân hàng thương mại Việt Nam Cách thức đánh giá kết học tập Nội dung đánh giá Tỷ lệ đánh giá I Đánh giá trình Chuyên cần Thảo luận, thuyết trình, tập lớp Báo cáo thu hoạch, tiểu luận Kiểm tra kỳ 50% 30% 10% 30% 30% http://sdh.ueh.edu.vn/de-cuong-cao-hoc/de-cuong-ngan-hang/mon-hoc-nghiep-vu-ngan-hang-thuong-mai/print/ Page of 14 Môn học: Nghiệp vụ ngân hàng thương mại | Viện Đào tạo Sau đại học II Thi cuối kỳ Tổng cộng 2017/02/14 11(23 50% 100% Các sách giảng dạy, học tập môn học Đối với giảng dạy môn nghiệp vụ ngân hàng thương mại thực theo hướng áp dụng phương pháp dạy học chủ yếu khuyến khích nâng cao tính sáng tạo tinh thần tự nghiên cứu người học nên tỷ lệ điểm trình lên đến 50% ( bao gồm cột điểm chuyên cần, thảo luận, thuyết trình, báo cáo thu hoạch, làm tiểu luận) Những thơng tin khác (nếu có): Học viên: Tham dự học, thảo luận, kiểm tra theo quy chế học vụ hành nhà trường – Dự lớp: Tham dự đầy đủ buổi học lớp – Học viên nghiên tình huống, thảo luận câu hỏi thuyết trình đề tài theo yêu cầu giảng viên 10 Nội dung chi tiết môn học Chương 1: TỔNG QUAN VỀ NHTM I Khái niệm ngân hàng thương mại: Khái niệm Đặc điểm Bản chất Phân loại II Chức ngân hàng thương mại: Trung gian tín dụng Trung gian toán Tạo bút tệ III Các nghiệp vụ ngân hàng thương mại: Nghiệp vụ nguồn vốn: http://sdh.ueh.edu.vn/de-cuong-cao-hoc/de-cuong-ngan-hang/mon-hoc-nghiep-vu-ngan-hang-thuong-mai/print/ Page of 14 Môn học: Nghiệp vụ ngân hàng thương mại | Viện Đào tạo Sau đại học 2017/02/14 11(23 Nghiệp vụ sử dụng vốn: Nghiệp vụ trung gian: Dịch vụ tài khoản Dịch vụ toán Kinh doanh ngoại hối Căn vào nhóm sản phẩm cung ứng: Khách hàng doanh nghiệp Khách hàng cá nhân IV Hệ thống ngân hàng thương mại Việt nam: Lịch sử ngân hàng Việt Nam Cơ cấu tổ chức mạng lưới hoạt động Chương 2: NGHIỆP VỤ HUY ĐỘNG VỐN I Những vấn đề liên quan đến huy động vốn: Khái niệm Đặc điểm Vai trị Phân loại II Các hình thức huy động vốn: Huy động thường xuyên Tiền gửi khơng kỳ hạn Tiền gửi có kỳ hạn Tiền gửi tiết kiệm Huy động không thường xuyên Phát hành chứng từ có giá III Các nhân tố ảnh hưởng đến huy động NHTM Chương 3: NHỮNG VẤN ĐỀ CƠ BẢN VỀ TÍN DỤNG NGÂN HÀNG I Khái niệm – phân loại tín dụng ngân hàng: http://sdh.ueh.edu.vn/de-cuong-cao-hoc/de-cuong-ngan-hang/mon-hoc-nghiep-vu-ngan-hang-thuong-mai/print/ Page of 14 Môn học: Nghiệp vụ ngân hàng thương mại | Viện Đào tạo Sau đại học 2017/02/14 11(23 Khái niệm Phân loại II Nguyên tắc – điều kiện: Nguyên tắc Điều kiện III Lãi suất tín dụng: Khái niệm lãi suất Phân loại lãi suất Các yếu tố tác động đến lãi suất IV Đảm bảo tín dụng: Khái niệm đảm bảo tín dụng Ý nghĩa đảm bảo tín dụng Các hình thức đảm bảo tín dụng V Quy trình tín dụng Chương 4: NGHIỆP VỤ CHO VAY I Những vấn đề liên quan đến nghiệp vụ cho vay: Khái niệm Nguyên tắc Điều kiện Phương thức cho vay Quy trình cho vay Một số thuật ngữ khác II Cho vay bổ sung vốn lưu động: Khái niệm Vai trị Các hình thức cho vay bổ sung vốn lưu động: a Cho vay theo hạn mức: v Điều kiện http://sdh.ueh.edu.vn/de-cuong-cao-hoc/de-cuong-ngan-hang/mon-hoc-nghiep-vu-ngan-hang-thuong-mai/print/ Page of 14 Môn học: Nghiệp vụ ngân hàng thương mại | Viện Đào tạo Sau đại học 2017/02/14 11(23 v Đặc điểm v Hồ sơ vay v Cách xác định hạn mức tín dụng v Giải ngân, thu nợ lý hợp đồng b Cho vay thông thường: v Điều kiện v Đặc điểm v Hồ sơ vay v Cách xác định mức cho vay v Giải ngân, thu nợ tất toán nợ vay III Cho vay dự án đầu tư: Khái niệm Ngun tắc Đặc điểm Vai trị Hạn mức tín dụng Thời hạn cho vay Giải ngân thu nợ Hình thức: – Cho vay dự án đầu tư – Cho vay dự án đầu tư thông qua đồng tài trợ IV Cho vay tiêu dùng: Khái niệm Đặc điểm Vai trò Phương thức cho vay Các sản phẩm cho vay tiêu dùng chủ yếu V Cho vay thấu chi Khái niệm Đặc điểm http://sdh.ueh.edu.vn/de-cuong-cao-hoc/de-cuong-ngan-hang/mon-hoc-nghiep-vu-ngan-hang-thuong-mai/print/ Page of 14 Môn học: Nghiệp vụ ngân hàng thương mại | Viện Đào tạo Sau đại học 2017/02/14 11(23 Ý nghĩa Chương 5: NGHIỆP VỤ CHO THUÊ TÀI CHÍNH I Những vấn đề liên quan đến nghiệp vụ cho thuê tài Khái niệm Đặc điểm 3.Lợi ích II Quy trình cho th tài III Các hình thức cho thuê tài Cho thuê tài Mua cho thuê lại (bán tái thuê) Cho thuê tài giáp lưng IV Phương pháp tính tiền thuê Chương 6: NGHIỆP VỤ CHIẾT KHẤU I Những vấn đề liên quan đến nghiệp vụ chiết khấu Khái niệm Ý nghĩa Điều kiện Phương thức Quy trình II Phương pháp tính tiền chiết khấu Chương 7: NGHIỆP VỤ BẢO LÃNH I Những vấn đề liên quan đến nghiệp vụ bảo lãnh Khái niệm Đặc điểm http://sdh.ueh.edu.vn/de-cuong-cao-hoc/de-cuong-ngan-hang/mon-hoc-nghiep-vu-ngan-hang-thuong-mai/print/ Page of 14 Môn học: Nghiệp vụ ngân hàng thương mại | Viện Đào tạo Sau đại học 2017/02/14 11(23 Vai trò Điều kiện II Các hình thức bảo lãnh III Phương pháp tính phí bảo lãnh Chương 8: NGHIỆP VỤ BAO THANH TOÁN I Những vấn đề liên quan đến bao toán Khái niệm Đặc điểm Lợi ích Phân loại II Quy trình bao tốn Bao toán nước Bao toán quốc tế III Xác định phí lãi bao toán Chương 9: NGHIỆP VỤ TÀI TRỢ XUẤT NHẬP KHẨU I Những vấn đề liên quan đến tài trợ xuất nhập Khái niệm Ý nghĩa Phân loại a Căn phương thức toán b Căn hợp đồng xuất nhập c Căn phương tiện toán II Nghiệp vụ tài trợ xuất Cho vay BSVLĐ tài trợ xuất http://sdh.ueh.edu.vn/de-cuong-cao-hoc/de-cuong-ngan-hang/mon-hoc-nghiep-vu-ngan-hang-thuong-mai/print/ Page of 14 Môn học: Nghiệp vụ ngân hàng thương mại | Viện Đào tạo Sau đại học 2017/02/14 11(23 Chiết khấu chứng từ xuất Cho vay ứng trước BCT hàng xuất Bao toán Bảo lãnh III Nghiệp vụ tài trợ nhập Mở L/C Cho vay ký qũy L/C Cho vay toán hàng nhập theo HĐNT Bao toán nhập Bảo lãnh Chương 10: NGHIỆP VỤ THANH TOÁN QUA NGÂN HÀNG I Những vấn đề liên quan đến toán qua ngân hàng Khái niệm Đặc điểm Vai trò Một số quy định pháp lý toán qua ngân hàng Phương tiện toán a Ủy nhiệm chi b Ủy nhiệm thu c Séc d Thư tín dụng e Thẻ tốn II Các hình thức tốn Thanh toán ủy nhiệm chi http://sdh.ueh.edu.vn/de-cuong-cao-hoc/de-cuong-ngan-hang/mon-hoc-nghiep-vu-ngan-hang-thuong-mai/print/ Page of 14 Môn học: Nghiệp vụ ngân hàng thương mại | Viện Đào tạo Sau đại học 2017/02/14 11(23 Thanh toán ủy nhiệm thu Thanh toán séc Thanh tốn thư tín dụng Thanh tốn thẻ toán III Một số kênh phân phối dịch vụ ngân hàng đại Internet Điện thoại IV.Các phương thức toán NH Chương 11 CÁC NGHIỆP VỤ KINH DOANH KHÁC 1.Thanh toán quốc tế Kinh doanh ngoại tệ Ngân quỹ Ủy thác Quản lý tài Dịch vụ tư vấn Các nghiệp vụ ngân hàng khác Phân chia thời gian giảng dạy thuyết trình cụ thể sau: Ngày Nội dung giảng dạy Chuẩn bị sinh viên (số (tên chương, phần, phương (bài tập, thuyết trình, giải tình huống…) tiết) pháp giảng dạy) Chương 1: TỔNG QUAN VỀ NHTM tiết I Khái niệm ngân hàng thương mại II Chức ngân hàng thương mại 1/ Tham khảo tài liệu; 2/ Tham khảo luật Tổ chức tín dụng 3/ Truy cập vào website NHNN NHTM để tìm hiểu thơng tin hệ thống ngân hàng, sản phẩm dịch vụ http://sdh.ueh.edu.vn/de-cuong-cao-hoc/de-cuong-ngan-hang/mon-hoc-nghiep-vu-ngan-hang-thuong-mai/print/ Page 10 of 14 Môn học: Nghiệp vụ ngân hàng thương mại | Viện Đào tạo Sau đại học III Các nghiệp vụ ngân hàng thương mại IV Hệ thống ngân hàng thương mại Việt Nam 2017/02/14 11(23 ngân hàng 4/ Thảo luận cấu tổ chức ngân hàng thương mại Việt Nam 5/ Phần quyền kinh doanh cấp quản lý hoạt động kinh doanh NHTM Chương 2: NGHIỆP VỤ HUY tiết ĐỘNG VỐN I Những vấn đề liên quan đến huy động vốn II Các hình thức huy động vốn III Các nhân tố ảnh hưởng đến huy động vốn 1/ Tham khảo tài liệu; 2/ Tham khảo VB pháp lý huy động vốn; 3/ Thảo luận nhân tố ảnh hưởng đến khả huy động vốn ngân hàng; 4/ Thảo luận đề tài: Giải pháp gia tăng huy động vốn điều kiện khủng hoảng kinh tế toàn cầu Chương 3: NHỮNG VẤN ĐỀ CƠ BẢN VỀ TÍN DỤNG NGÂN HÀNG tiết I Khái niệm – phân loại tín dụng ngân hàng II Nguyên tắc – điều kiện III Lãi suất tín dụng 1/ Ơn tập lại kiến thức sở tín dụng ngân hàng; 2/ Tham khảo quy trình cho vay số ngân hàng thương mại; 3/ Thảo luận câu hỏi:liên quan đến cấp tín dụng theo Luật tổ chức tín dụng Thuyết trình đề tài: Vướng mắc tài sản đảm IV Đảm bảo tín dụng NHTM Việt Nam V Quy trình tín dụng Thuyết trình đề tài: Ứng dụng xếp hạng tín nhiệm NHTM Việt Nam Chương 4: NGHIỆP VỤ CHO tiết VAY I Những vấn đề liên quan đến nghiệp vụ cho vay II Cho vay bổ sung vốn lưu động 1/ Tham khảo tài liệu 2/ Tham khảo VB pháp lý tín dụng 3/ Thảo luận câu hỏi hình thức cho vay NHTM VN http://sdh.ueh.edu.vn/de-cuong-cao-hoc/de-cuong-ngan-hang/mon-hoc-nghiep-vu-ngan-hang-thuong-mai/print/ Page 11 of 14 Môn học: Nghiệp vụ ngân hàng thương mại | Viện Đào tạo Sau đại học III Cho vay dự án đầu tư IV Cho vay tiêu dùng 2017/02/14 11(23 4/ Thuyết trình đề tài: Nghiên cứu sản phẩm cho vay mới, sản phẩm trọn gói NHTM Việt Nam V Cho vay thấu chi Chương 5: NGHIỆP VỤ CHO 1/ Đọc trước giáo trình tài liệu tham khảo; TH TÀI CHÍNH tiết I Những vấn đề liên 2/ Thuyết trình đề tài: Ứng dụng cho th tài NHTM VN quan đến nghiệp vụ cho thuê tài II Quy trình cho th tài III Các hình thức cho th tài IV Phương pháp tính tiền thuê tiết Chương 6: NGHIỆP VỤ CHIẾT KHẤU 1/ Đọc trước giáo trình tài liệu tham khảo, văn pháp lý có liên quan; I Những vấn đề liên quan đến 2/ Thảo luận nghiên cứu: Ứng dụng nghiệp vụ chiết nghiệp vụ chiết khấu khấu NHTM VN; II Phương pháp xác định giá trị chiết khấu Chương 7: NGHIẾP VỤ BẢO 1/ Đọc trước giáo trình tài liệu tham khảo, VB tiết LÃNH Pháp lý có liên quan; I Những vấn đề liên quan đến 3/ Thảo luận tình liên quan đến hình thức bảo nghiệp vụ bảo lãnh lãnh II Các hình thức bảo lãnh 4/ Thuyết trình đề tài: Nghiên cứu hình thức bảo III Phương pháp tính phí bảo lãnh NHTM Việt Nam lãnh Chương 8: NGHIỆP VỤ BAO 1/ Tham khảo tài liệu; tiết THANH TOÁN 2/ Thảo luận:Nghiên cứu ứng dụng phát triển dịch vụ I Những vấn đề liên quan đến bao toán NHTM VN bao tốn http://sdh.ueh.edu.vn/de-cuong-cao-hoc/de-cuong-ngan-hang/mon-hoc-nghiep-vu-ngan-hang-thuong-mai/print/ Page 12 of 14 Mơn học: Nghiệp vụ ngân hàng thương mại | Viện Đào tạo Sau đại học 2017/02/14 11(23 II Quy trình bao tốn III Xác định phí lãi bao toán tiết Chương 9: NGHIỆP VỤ TÀI TRỢ XUẤT NHẬP KHẨU 1/ Đọc trước giáo trình tài liệu tham khảo, VB Pháp lý có liên quan; I Những vấn đề liên quan đến 2/ Thảo luận: nghiên cứu tình cụ thể cho tài trợ xuất nhập II Nghiệp vụ tài trợ xuất sản phẩm tài trợ xuất nhập NHTM Việt Nam III Nghiệp vụ tài trợ nhập tiết Chương 10: NGHIỆP VỤ 1/ Đọc trước giáo trình tài liệu tham khảo, VB THANH TOÁN QUA NGÂN Pháp lý có liên quan; HÀNG 2/ Thảo luận đề tài: Phát triển dịch vụ toán I Những vấn đề liên quan đến NHTM Việt Nam tốn qua ngân hàng II Các hình thức tốn 3/ Thảo luận tình dẫn đến rủi ro phát sinh giao dịch ngân hàng điện tử III Một số kênh phân phối dịch vụ ngân hàng đại IV.Các phương thức toán Ngân hàng Chương 11 CÁC NGHIỆP VỤ tiết KINH DOANH KHÁC 1/ Đọc trước giáo trình tài liệu tham khảo, VB 1.Thanh tốn quốc tế Pháp lý có liên quan; Kinh doanh ngoại tệ 3/ Thảo luận tình huống, sản phẩm kinh doanh Ngân quỹ Ủy thác ngoại tệ NHTM VN 4/ Thuyết trình sản phẩm tư vấn tài cho khách hàng doanh nghiệp, khách hàng cá nhân Quản lý tài http://sdh.ueh.edu.vn/de-cuong-cao-hoc/de-cuong-ngan-hang/mon-hoc-nghiep-vu-ngan-hang-thuong-mai/print/ Page 13 of 14 Mơn học: Nghiệp vụ ngân hàng thương mại | Viện Đào tạo Sau đại học 2017/02/14 11(23 Dịch vụ tư vấn…v.v Các nghiệp vụ ngân hàng khác TC: 45 tiết Lưu ý: Số lượng đề tài thuyết trình thay đổi tùy theo số lượng học viên lớp Article printed from Viện Đào tạo Sau đại học: http://sdh.ueh.edu.vn URL to article: http://sdh.ueh.edu.vn/de-cuong-cao-hoc/de-cuong-ngan-hang/monhoc-nghiep-vu-ngan-hang-thuong-mai/ Copyright © 2013 Viện Đào tạo Sau đại học - Trường Đại học Kinh tế TP HCM All rights reserved http://sdh.ueh.edu.vn/de-cuong-cao-hoc/de-cuong-ngan-hang/mon-hoc-nghiep-vu-ngan-hang-thuong-mai/print/ Page 14 of 14 ... Nghiệp vụ ngân hàng thương mại | Viện Đào tạo Sau đại học III Các nghiệp vụ ngân hàng thương mại IV Hệ thống ngân hàng thương mại Việt Nam 2017/02/14 11(23 ngân hàng 4/ Thảo luận cấu tổ chức ngân. .. of 14 Mơn học: Nghiệp vụ ngân hàng thương mại | Viện Đào tạo Sau đại học 2017/02/14 11(23 Dịch vụ tư vấn…v.v Các nghiệp vụ ngân hàng khác TC: 45 tiết Lưu ý: Số lượng đề tài thuyết trình thay... dụng ngân hàng: http://sdh.ueh.edu.vn/de-cuong-cao-hoc/de-cuong-ngan-hang/mon-hoc-nghiep-vu-ngan-hang-thuong-mai/print/ Page of 14 Môn học: Nghiệp vụ ngân hàng thương mại | Viện Đào tạo Sau đại