CHƯƠNG V: XÂY DỰNG CHIẾN LƯỢC KINH DOANH CHO CHUỖI CÀ PHÊ V.1 Phân tích chiến lược SWOT MÔ HÌNH SWOT Cơ hội (O) - Nhu cầu người dân lớn - Thị trường mục tiêu lớn - Khách hàng tiềm lớn Đe dọa (T) - Hiện có nhiều đối thủ cạnh tranh - Sản phẩm đối thủ đa dạng, chất lượng tốt, phong cách phục vụ chu đáo - Đối thủ cạnh tranh có uy tín khách hàng quen Điểm mạnh (S) - Tình hình tài lành mạnh - Có khả lựa chọn vị trí đẹp, thuận lợi - Có khả tạo không gian quán đẹp, thiết kế ấn tượng - Sản phẩm chất lượng, đậm đà hương vị - Quản lý tốt, nhân viên đào tạo phong cách phục vụ - Dịch vụ hậu chu đáo, hấp dẫn khách hàng Điểm yếu (W) - Sắp thành lập nên người biết đến - Chưa có khách hàng quen - Quan hệ với khách hàng hạn chế - Chưa có kinh nghiệm lĩnh vực kinh doanh cà phê passio to go - Do thành lập nên chưa ổn định - Nguồn vốn kinh doanh hạn chế Xây dựng chiến lược S-O - Lựa chọn vị trí thuận lợi - Thiết kế quán đẹp mắt ấn tượng, đồng thành chuỗi - Tạo lập uy tín, đưa chương trình khuyến mãi, chiêu thị đặc biệt lạ để thu hút khách hàng - Đa dạng hóa sản phẩm - Giữ vệ sinh quán - Nâng cao chất lượng sản phẩm -Tiếp tục xây dựng huấn luyện đội ngũ nhân viên làm hài lòng khách hàng - Đảm bảo chất lượng vệ sinh an toàn thực phẩm Xây dựng chiến lược S-T - Tiếp thu điểm mạnh tránh hạn chế đối thủ -Tiếp tục tạo phong cách riêng, thu hút khách hàng, làm thỏa mãn nhu cầu khách hàng, xây dựng hệ Xây dựng chiến lược WO - Xây dựng đào tạo phận marketing - Thu thập kinh nghiệm tích lũy kinh nghiệm - Mở rộng thị trường mục tiêu, thu hút khách hàng mới, giữ chân khách hàng cũ, tạo nhu cầu cho khách hàng tiềm Xây dựng chiến lược W-T - Thâm nhập thị trường chiến lược quảng cáo khuyến mãi, tặng quà - Lấy ý kiến khách hàng sản phẩm cách phục vụ nhân viên quán để hoàn thiện tốt thuộc - Khách hàng đòi hỏi ngày cao chất lượng, sản phẩm, không gian mẻ thống khách hàng quen thuộc - Đào tạo đội ngũ nhân viên phục vụ theo phong cách riêng biệt, chuyên nghiệp đáp ứng đòi hỏi ngày cao khách hàng - Tìm nguồn cung ứng sản phẩm nhiều có chất lượng V.2 Chiến lược xâm nhập thị trường Định hướng Lựa chọn địa điểm kinh doanh Đào tạo nguồn nhân lực Quảng cáo Xúc tiến V.2.1 Định hướng - Ngoài phong cách tương tự quán cà phê dạng mang theo khác, khác biệt chuỗi cà phê passio to go sản phẩm quán: Sự kết hợp hài hòa cà phê Robusta Arabica với công nghệ rang xay hoàn toàn tạo nên ly cà phê đậm đà, khiết với hương vị đặc trưng V.2.2 Lựa chọn địa điểm kinh doanh Địa điểm kinh doanh chiến lược quan trọng ảnh hưởng lớn tới việc thành công phương án kinh doanh Có địa điểm kinh doanh tốt có 40% thành công Lựa chọn địa điểm để kinh doanh thành phố trẻ động Đà Nẵng toán khó Với định hướng xây dựng chuỗi cà phê mang phong cách take away cửa hàng, kiot phải đặt nơi có dân cư đông đúc, tập trung nhiều học sinh, sinh viên nhiều nhân viên văn phòng Đà Nẵng thành phố thuộc vùng Nam Trung Bộ, Việt Nam Đây trung tâm kinh tế, văn hoá, giáo dục, khoa học công nghệ lớn khu vực miền Trung - Tây Nguyên Đà Nẵng 15 đô thị loại đồng thời thành phố trực thuộc Trung ương Việt Nam Đà Nẵng nằm vị trí trung độ Việt Nam, có vị trí trọng yếu kinh tế xã hội quốc phòng - an ninh; đầu mối giao thông quan trọng đường bộ, đường sắt, đường biển đường hàng không, cửa ngõ biển Đông tỉnh Miền Trung, Tây Nguyên nước tiểu vùng Mê Kông Trong năm gần đây, Đà Nẵng tích cực đầu tư xây dựng sở hạ tầng, cải thiện môi trường, nâng cao an sinh xã hội coi "thành phố đáng sống" Việt Nam Đà Nẵng có tám quận, huyện (bao gồm quận nội thành, huyện ngoại thành huyện đảo) với tổng diện tích 1285,4 km² Theo kết điều tra năm 2009 dân số thành phố 887.435 người Năm 2013, dân số thành phố 992.800 người Quận Hải Châu quận trung tâm thành phố Đà Nẵng, trung tâm hành chính, thương mại, dịch vụ thành phố, tập trung đông dân cư nơi đặt quan Nhà nước, văn phòng doanh nghiệp địa bàn thành phố; quận Hải Châu có tầm quan trọng đặc biệt phát triển thành phố Đà Nẵng tất mặt Quận Thanh Khê, với mật độ dân số 17.126 người/km2 quận có diện tích nhỏ thành phố Hiện đầu mối giao thông liên vùng quốc tế thành phố Đà Nẵng Đây địa phương có nhiều lợi phát triển thương mại, dịch vụ, giao thông vận tải kinh tế biển Quận Sơn Trà, với vị trí đặc biệt, phía Đông bờ biển dài, đẹp với nhiều bãi san hô lớn; phía Tây giáp với Sông Hàn; phía Bắc Khu bảo tồn thiên nhiên Sơn Trà Cảng biển Tiên Sa mang lại cho quận lợi lớn phát triển du lịch dựa du lịch sinh thái du lịch biển Là điểm cuối biển hành lang kinh tế Đông Tây, quận Sơn Trà có lợi lớn phát triển thương mại du lịch Quận Ngũ Hành Sơn, nằm tuyến đường giao thông thành phố Đà Nẵng đô thị cổ Hội An (đường Ngũ Hành Sơn - Lê Văn Hiến đường Sơn Trà - Điện Ngọc) với danh thắng Ngũ Hành Sơn bãi biển tuyệt đẹp, nơi lý tưởng để xây dựng khu du lịch, khách sạn cao cấp Trong tương lai, Làng Đại học Đà Nẵng xây dựng địa bàn quận với nhiệm vụ đào tạo nguồn nhân lực cho khu vực miền Trung Tây Nguyên Quận Liên Chiểu, ngăn cách với tỉnh Thừa Thiên - Huế Đèo Hải Vân - nơi mệnh danh Thiên hạ Đệ hùng quan Nằm ven theo vịnh Đà Nẵng, với quốc lộ 1A ngang qua đặc biệt đầu cửa phía Nam hầm đường qua đèo Hải Vân; địa phương có điều kiện thuận lợi giao thông vận tải thành phố tương lai Bến xe trung tâm, Nhà ga xe lửa, cảng biển Liên Chiểu tuyến đường cao tốc, đường quốc lộ nằm địa bàn quận Đây nơi có khu công nghiệp tập trung lớn thành phố Đà Nẵng Khu Công nghiệp Hòa Khánh, Khu công nghiệp Liên Chiểu Quận Cẩm Lệ quận địa bàn thành phố, thành lập vào ngày 29/8/2005 sở toàn diện tích tự nhiên dân số xã Hòa Thọ Đông, Hòa Thọ Tây, Hòa Phát, Hòa An, Hòa Xuân thuộc huyện Hòa Vang, toàn diện tích tự nhiên dân số phường Khuê Trung thuộc quận Hải Châu với tổng diện tích tự nhiên 3.330ha 71.429 nhân Huyện Hòa Vang, huyện ngoại thành thành phố Đà Nẵng Các tuyến đường cao tốc Đà Nẵng - Quảng Ngãi, Quốc lộ 14B chạy qua địa bàn huyện, tạo điều kiện tốt huyện phát triển Với quỹ đất ngày khan hiếm, xã giáp với quận huyện Hòa Vang nơi thích hợp để hình thành nên đô thị Nền nông nghiệp chuyển dần sang sản xuất hàng hóa với sản phẩm có chất lượng cao, giá trị thương mại lớn Với làng đồng bào dân tộc Cơtu, khu du lịch tiếng Bà Nà - Suối Mơ, hồ Hòa trung, Đồng Nghệ, dòng sông đẹp huyện Hòa Vang có tiềm lớn việc phát triển du lịch sinh thái văn hóa Đặc biệt, với 60% diện tích rừng núi, nhiệm vụ phổi thành phố Đà Nẵng, Hòa Vang bình phong bảo vệ thành phố Đà Nẵng khỏi tàn phá thiên nhiên Huyện đảo Hoàng Sa, quần đảo san hô nằm cách thành phố Đà Nẵng 170 hải lý (khoảng 315 km), bao gồm đảo: đảo Hoàng Sa, đảo Đá Bắc, đảo Hữu Nhật, đảo Đá Lồi, đảo Bạch Quy, đảo Tri Tôn, Đảo Cây, đảo Bắc, đảo Giữa, đảo Nam, đảo Phú Lâm, đảo Linh Côn, đảo Quang Hòa, Cồn Bông Bay, Cồn Quan Sát, Cồn Cát Tây, Đá Chim Yến, Đá Tháp Tính mật độ dân số Đà Nẵng đứng vị trí 13 toàn quốc diện tích xếp thứ 59 Hiện tính diện tích huyện Hoàng Sa mật độ dân số 743,36 người/km2 Nếu không tính diện tích huyện Hoàng Sa mật độ dân số vào thời điểm năm 2009 907 người/km2, ½ mật độ dân số Hà Nội, ¼ mật độ dân số thành phố Hồ Chí Minh; xếp thứ 12 toàn quốc Mật độ dân số có chênh lệch lớn quận, huyện Hơn 4/5 dân số tập trung diện tích ¼ diện tích toàn thành phố Trong đó, quận Thanh Khê Hải Châu chiếm 41,1% dân số thành phố diện tích đất chiếm 3,1% diện tích Như vậy, tình trạng phân bổ dân cư không đồng địa phương, chênh lệch mật độ dân số nơi cao nơi thấp ngày cách xa Tại quận Hải Châu, quận Ngũ Hành Sơn, quận Liên Chiểu tập trung đa số học sinh, sinh viên nhân viên văn phòng thành phố, gần trung tâm mua bán, siêu thị, trung tâm thương mại, khu du lịch khu công nghiệp Qua phân tích mật độ dân cư quận huyện, định chuỗi cà phê đặt quận thành phố gồm: quận Hải Châu, quận Ngũ Hành Sơn, quận Liên Chiểu V.2.3 Chiến lược đào tạo nguồn nhân lực Đội ngũ nhân viên thời gian tới bao gồm: giám đốc, trưởng phòng kinh doanh, trợ lý, nhân viên tiếp thị, kế toán, 18 nhân viên phục vụ quán, 20 nhân viên phục vụ kios Passio to go có kế họach đào tạo đội ngũ nhân viên theo mô hình S.M.A.R.T Với định hướng đến mức độ chuyên môn hóa ngày cao cho nhân viên mà xây dựng tinh thần làm việc với phương châm "tất cho khách hàng, tất khách hàng" nhân viên Và thành Sebird đạt đội ngũ nhân viên có trách nhiệm sẵn sàng phục vụ nhu cầu thực khách Sử dụng mô hình S.M.A.R.T: + Specific- Giúp lực lượng bán hàng hiểu xác cần làm + Measurable- Theo dõi đánh giá việc thực cá nhân đội ngũ bán hàng + Attainable - Gia tăng mức độ thích ứng thúc đẩy + Relevant- Chuyển đổi mục tiêu thành hành động + Timebound - Tránh kéo lê, phải thời hạn quy định Nguồn lao động chủ yếu nhân viên phục vụ tuyển từ sinh viên trường cao đẳng, đại học đối tượng chăm chỉ, dễ đào tạo Chính sách tuyển dụng, huấn luyện đạo tạo thường niên, thường xuyên tổ chức khoá đào tạo pha chế sản phẩm mới, qua đảm bảo kiến thức tư vấn cho người tiêu dùng, phục vụ thực khách tốt  Hoạch định nhân Giám đốc Kế toán Trưởng phòng KD Trợ lý NV tiếp thị NV pha chế  Mô tả công việc Chức danh Giám đốc Trưởng doanh phòng Công việc - Quản lý, điều hành hoạt động quán, chịu trách nhiệm trước pháp luật kinh - Hướng dẫn, giám sát, kiểm tra nhân viên làm việc - Đưa kế hoạch hoạt động kinh doanh phòng - Tìm kiếm khách hàng tiềm năng, chăm sóc khách hàng - Xây dựng, đào tạo đội ngũ nhân viên kinh doanh - Điều hành nhân viên kinh doanh đảm bảo doanh số, tham mưu cho giám đốc kế hoặch kinh doanh, chịu trách nhiệm trước Ban lãnh đạo công ty doanh số nhân phòng quản lý Trợ lý Kế toán Nhân viên tiếp thị Nhân viên phục vụ - Theo dõi hoạt động kinh doanh quán kios - Kiểm soát nguyên liệu đầu vào doanh số - Tìm hiểu phát triển địa điểm cho quán kios - Giám sát công việc pha chế đảm bảo chất lượng quán - Theo dõi, ghi chép, lưu tất hoạt động quán - Tổng hợp chi phí, xác định doanh thu, lợi nhuận, báo cáo thuế - Thực chương trình Quảng cáo , khuyến công ty - Tìm hiểu thông tin khách hàng - Cập nhật thông tin thị trường - Báo cáo kết thực bán hàng chương trình quảng cáo, khuyến - Kiểm tra nguyên liệu đầy đủ trước nhận ca để phục vụ khách hàng - Pha chế theo công thức quán order khách hàng - Trang trí đẹp, bắt mắt - Luôn giữ vệ sinh công việc pha chế bán hàng, tác phong chuyên nghiệp - Tìm hiểu, học hỏi pha chế sản phẩm - Ghi chép cẩn thận thông tin khách hàng yêu cầu - Giao đầy đủ thông tin cho ca sau V.2.4 Quảng cáo - chiêu thị Trong hoạt động kinh doanh viêc thu hút khách hàng quan trọng giữ vị trí hàng đầu, để thực điều có chiến lược cụ thể: + Trong thời gian đầu khai trương treo băng rôn, phát tờ rơi để quảng cáo, giảm giá đến 30% ngày khai trương vào đầu năm dịp lễ lớn 30/4, 2/9,… + Chiến lược chiêu thị mà quán sử dụng có tác dụng quảng cáo thương hiệu cho quán, dễ mang theo người, quán phát số thẻ giảm giá 20% giá trị toán hóa đơn cho khách hàng đến lần đầu Chiến lược thực liên tục, đánh vào tâm lý thích khuyến nhiều nên khách hàng trở thành khách hàng thân thiết quán Một thời gian sau, lượng khách hàng tương đối lớn, quán bỏ chiến lược Vì khách hàng uống quen quán nên cho dù không khuyến họ đến uống quán + Đối với khách hàng đến quán thường xuyên ghi vào nhật ký quán, vào ngày sinh nhật lễ tết Passio to go có chương trình tặng quà cho khách hàng thân thiết miễn phí nước, hay tặng bánh sinh nhật,… V.2.5 Xúc tiến Xúc tiến trình quan trọng việc làm Passio to go trở thành người bạn quen thuộc người tiêu dùng cà phê Tp Đà Nẵng nhằm: - Thông báo cho khách hàng có mặt Passio to go thị trường - Khuyến khích khách hàng mua sản phẩm, thúc đẩy mua nhanh nhiều - So sánh cho khách hàng thấy chất lượng phục vụ, hậu tốt đối thủ cạnh tranh khác thị trường - Thuyết phục khách hàng tin vào chất lượng sản phẩm Passio to go - Nhắc nhở người tiêu dùng có sẵn lợi ích sản phẩm V.3 Chiến lược phát triển thị trường Trên quan điểm người bán, sử dụng 2P công cụ Marketing tác động đến người mua Trên quan điểm người mua công cụ Marketing thiết kế để cung cấp lợi ích cho khách hàng, 2P để đáp ứng 2C khách hàng 2P 2C Sản phẩm Đòi hỏi mong muốn khách hàng Product Customer needs and wants Giá Chi phí khách hàng Price Cost to the customer V.3.1 Sản phẩm Sản phẩm Sebird kinh doanh bao gồm loại cà phê pha chế, cà phê đóng gói máy pha cà phê Sản phẩm có hình dáng, nhãn hiệu, bao bì bắt mắt ấn tượng Hot Coffee Ice Coffee Ice Cookie Blended Máy pha Espresso Espresso Coffee Frappuccino Cookie chocochip Máy Group Cappuccin o Mocha coconut Frappucino Cookie coconut sautiano Máy 2Group Latte Mocha Frappuccino Cookie choco Mocka Vanilla Frappucino Cookies Almond Cookie blend Máy Group Máy xay cà phê Machiano Caramel Frappuccino Irich coffee Caramel Coconut Frappuccino Trawberries Frappuccino Double chocolate chip Frappuccino Sản phẩm Cafe đóng gói ROBUSTA Loại 0,25kg Loại 0,5 kg Loại 1kg Loại 5kg ARABICA Loại 0,25kg Loại 0,5 kg Loại 1kg Loại 5kg V.3.2 Giá Cà phê Sebird xây dựng sách giá phù hợp cạnh tranh, cung cấp đa dạng loại cà phê với nhiều mức giá khác giành cho đối tượng khách hàng từ người có thu nhập thấp đến người có thu nhập cao, từ học sinh, sinh viên đến nhân viên văn phòng, doanh nhân Ngoài ra, Passio to go thường xuyên cập nhật giá nhằm mang lại lợi ích cao cho khách hàng Các loại cà phê pha chế có giá từ 15-25 ngàn đồng Sản phẩm cà phê đóng gói: (giá nguyên liệu ) + ROBUSTA Loại 0,25kg : 30.000đ Loại 0,5 kg : 60.000đ Loại 1kg : 120.000đ Loại 5kg : 600.000đ + ARABICA Loại 0,25kg : 53.000đ Loại 0,5 kg : 66.000đ Loại 1kg : 212.000đ Loại 5kg : 1.060.000đ Máy pha cà phê: + Máy Group : 1850 USD + Máy Group : 2050 USD + Máy Group : 2350 USD Máy xay cà phê : 420 USD CHƯƠNG VI: PHƯƠNG ÁN SỬ DỤNG LAO ĐỘNG BIỂU TỔNG HỢP NHU CẦU LAO ĐỘNG, TIỀN LƯƠNG ĐVT: VNĐ TT Chức danh Giám đốc Trưởng phận kinh doanh Trợ lý trưởng phòng Nhân viên tiếp thị Kế toán Nhân viên phục vụ Quán Café Nhân viên phục vụ Kiốt Café Tổng Số lượng Chi phí lương/ tháng Tổng lương tháng Chi phí BHXH, BHYT (tháng) Tổng lương quý Chi phí BHXH, BHYT (quý) 8,000,000 8,000,000 2,000,000 26,000,000 6,000,000 6,500,000 6,500,000 1,625,000 21,125,000 19,500,000 3,500,000 3,500,000 875,000 11,375,000 10,500,000 3,500,000 7,000,000 1,750,000 22,750,000 21,000,000 3,500,000 3,500,000 875,000 11,375,000 10,500,000 18 2,100,000 37,800,000 9,450,000 122,850,000 113,400,000 20 2,100,000 42,000,000 10,500,000 136,500,000 126,000,000 44 29,200,000 108,300,000 27,075,000 351,975,000 306,900,000 CHƯƠNG VII: TỔNG MỨC ĐẦU TƯ DỰ ÁN VII.1 Mục tiêu lập tổng mức đầu tư Dự toán tổng chi phí đầu tư ban đầu cho chuỗi cafe passio to go bao gồm: Chi phí đầu tư cho quán cafe, chi phí đầu tư cho kiốt cafe, để làm sở lập kế hoạch quản lý vốn đầu tư, xác định hiệu đầu tư dự án VII.2 Nội dung tổng mức đầu tư VII.2.1 Nội dung Tổng mức đầu tư bao gồm: Chi phí đặt cọc thuê mặt bằng, chi phí thiết kế thi công nội thất quán hạng mục khác như: bảng hiệu, hộp đèn, máy móc, thiết bị pha chế,…cho quán cafe kiôt cafe; Chi phí dự phòng để bù lỗ thời gian đầu hoạt động Khối lượng đầu tư xây dựng giai đoạn quán café passio to go Kiôt café passio to go đặt khu trung tâm, siêu thị, trung tâm thương mại,… VII.2.2 Kết tổng mức đầu tư  Mức đầu tư cho quán cafe Kiốt ĐVT: VNĐ STT Hạng mục đầu tư ĐVT SL Đơn giá Thành tiền (đã bao gồm (đã bao gồm VAT) VAT) A Dự toán đầu tư quán cà phê I II III IV Thiết kế , thi công nội thất quán Bảng hiệu hộp đèn Cọc mặt Máy móc , thiết bị pha chế Máy xay cà phê hạt Máy espresso group Tủ lạnh Máy xay đá Máy tính tiền Casio có két kết nối internet Máy vi tính Ti vi 32 inch Máy lạnh Ca inox đánh bọt sữa 261,100,000 m2 Quý 40 1,800,000 8,000,000 20,000,000 Cái Cái Cái Cái 1 8,000,000 36,000,000 5,000,000 2,850,000 72,000,000 8,000,000 80,000,000 101,100,000 8,000,000 36,000,000 5,000,000 5,700,000 Cái 4,000,000 4,000,000 Cái Cái Cái Cái 1 7,000,000 7,000,000 4,500,000 200,000 7,000,000 7,000,000 4,500,000 600,000 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 B I II III IV 10 11 12 13 14 Bình thuỷ tinh đựng nguyên liệu Bình đựng kem trang trí Bình đựng đường Ca xúc đá Tách cafe sứ Ly thuỷ tinh Tea spoon Camera Đồng phục nhân viên Dàn âm Bình chứa syrup Dự toán đầu tư kiốt cà phê Thiết kế, thi công nội thất quán Bảng hiệu, hộp đèn Cọc mặt Máy móc, thiết bị pha chế Máy xay cà phê hạt Máy espresso group Tủ lạnh Máy xay đá Ca inox đánh bọt sữa Bình thuỷ tinh đựng nguyên liệu Bình đựng kem trang trí Bình đựng đường Ca xúc đá Tách cafe sứ Ly thuỷ tinh Tea spoon Đồng phục Bình chứa syrup  Tổng mức đầu tư Khoản mục chi phí Đầu tư xây dựng quán Cafe passio to go Đầu tư xây dựng kiốt Cafe passio to go Dự phòng Cái Cái Cái Cái Cái Cái Cái Cái Bộ Bộ Bộ 10 2 40 40 40 6 200,000 3,000,000 100,000 150,000 40,000 20,000 10,000 3,000,000 450,000 6,000,000 50,000 m2 1,500,000 Quý 10,000,000 Cái Cái Cái Cái Cái Cái Cái Cái Cái Cái Cái Cái Bộ Bộ 1 1 1 20 20 20 8,000,000 36,000,000 5,000,000 2,850,000 200,000 200,000 3,000,000 100,000 150,000 40,000 20,000 10,000 450,000 50,000 Mức đầu tư Số lượng quán 2,000,000 6,000,000 200,000 300,000 1,600,000 800,000 400,000 3,000,000 2,700,000 6,000,000 300,000 109,850,000 7,500,000 3,000,000 40,000,000 59,350,000 8,000,000 36,000,000 5,000,000 2,850,000 400,000 600,000 3,000,000 100,000 150,000 800,000 400,000 200,000 1,800,000 50,000 Tổng mức đầu tư 261,100,000 783,300,000 109,850,000 549,250,000 100,000,000 Tổng mức đầu tư cho dự án 100,000,000 1,432,550,000 CHƯƠNG VIII: TIẾN ĐỘ ĐẦU TƯ CỦA DỰ ÁN VIII.1 Nguồn vốn đầu tư dự án VIII.1.1 Cấu trúc nguồn vốn phân bổ vốn đầu tư Dự án sửa dụng hai ngồn vốn: Vốn chủ sở hữu (24%), vốn huy động từ cổ đông (76%) VIII.1.2 Tiến độ đầu tư sử dụng vốn Trong giai đoạn này, tổng khối lượng dự án gồm quán kiốt cafe phân bổ đầu tư quý: quý III/2015, quý IV/2015, quý I/2016 quý II/2016 Tiến độ xây dựng hoạt động sau: - Quý III/2015: bắt đầu xây dựng quán …… (địa điểm chơd chị Hường chọn bổ sung sau) - Quý IV/2015: xây dựng kiốt quán (Đại điểm……) Đưa vào hoạt động quán - Quý I/2016: xây dựng kiốt Đưa vào hoạt động kiốt quán - Quý II/2016: xây dựng kiốt Đưa vào hoạt động kiốt quán - Quý III/2016: Hệ thống kiốt quán đưa vào hoạt động Phương án đầu tư nhằm có sở để xác định nhu cầu thị trường hạn chế rủi ro, mang lại doanh thu thời gian xây dựng giảm gánh nặng cho chủ đầu tư Bảng tiến độ sử dụng vốn ĐVT: VNĐ STT Thời gian Hạng mục Xây dựng quán Cafe Năm 2015 Năm 2016 Tổng cộng Quý III Quý IV Quý I Quý II 522,200,000 261,100,000 - - 782,300,000 - 109,850,000 219,700,000 219,700,000 549,250,000 25,000,000 547,200,000 25,000,000 395,950,000 25,000,000 244,700,000 25,000,000 244,700,000 100,000,000 1,431,550,000 passio to go Xây dựng kiốt Cafe passio to go Dự phòng TỔNG CỘNG VIII.1.3 Nguồn vốn thực dự án ĐVT: VNĐ Thời gian Hạng mục Vốn CSH(24%) Vốn vay STT (76%) Cộng Năm 2015 Quý III Quý IV Năm 2016 Quý I Quý II Tổng cộng 131,328,000 95,028,000 58,728,000 58,728,000 340,572,000 415,872,000 300,922,000 185,972,000 185,972,000 1,087,978,000 547,200,000 395,950,000 244,700,000 244,700,000 1,431,550,000 Với tổng mức đầu tư 1,431,550,000 đồng (Một tỷ bốn trăm ba mươi mốt triệu năm trăm năm mươi ngàn đồng) Trong đó: Chủ đầu tư bà Đào thị Thu Hường bỏ vốn 24% tổng đầu tư tương ứng với số tiền 340,572,000 đồng Bên cạnh đó, 76% tổng vốn đầu tư lại chủ đầu tư huy động vốn góp từ cổ đông Và số vốn góp xem vốn vay với lãi suất 23%/năm, tức tổng số tiền cần vay 1,087,978,000 đồng Chi tiết vốn vay sau: ĐVT: VNĐ STT Cổ đông Nguyễn Trà Giang Võ Thị Tân Vũ Đặng Thị Thanh Minh Tổng vốn vay quý Tỷ lệ vay Năm 2015 Quý III Quý IV Năm 2016 Quý I Quý II Tổng vốn vay cổ đông 35% 145,555,200 105,322,700 65,090,200 65,090,200 501,042,500 15% 45,138,300 27,895,800 27,895,800 214,732,500 78,239,720 48,352,720 48,352,720 372,203,000 300,922,000 185,972,000 185,972,000 1,087,978,000 26% 76% 62,380,800 108,126,72 415,872,00 Nguồn vốn vay dự kiến vay thời gian quý với lãi suất dự kiến theo mức lãi suất chung khoảng 23%/năm tức 5.75%/quý Phương thức vay vốn: nợ gốc ân hạn thời gian đầu tư xây dựng, trả lãi vay theo dư nợ đầu kỳ vốn vay kỳ Bắt đầu trả nợ gốc dự án hoạt động với tổng khối lượng đầu tư Trả nợ gốc hàng năm lãi vay tính theo dư nợ đầu kỳ Tiến độ trả nợ vay rút vốn vay sau: ĐVT: VNĐ Hạng mục Nợ đầu kỳ Vay kỳ Trả nợ - Lãi vay - Vốn gốc Nợ cuối kỳ Năm 2015 Quý III Quý IV 391,959,360 415,872,000 300,922,000 23,912,640 39,840,678 23,912,640 39,840,678 0 391,959,360 653,040,682 Năm 2016 Quý I 653,040,682 185,972,000 48,243,229 48,243,229 790,778,453 Quý II 790,778,453 185,972,000 56,163,151 56,163,151 920,587,302 Số vốn vay kỳ vọng giải ngân đầu quý III/2015 415,872,000 đồng, quý IV/2015 300,922,000 đồng, quý I/2016 185,972,000 đồng quý II/2016 185,972,000 đồng Trong thời gian xây dựng cuối quý trả toàn lãi vay chưa trả vốn gốc chưa hoàn tất đầu tư với tổng lãi vay thời gian xây dựng 168,159,698 đồng Lãi vay thời gian xây dựng chi trả số tiền dự phòng từ nguồn vay vốn ngân hàng Khi dự án vào khai thác kinh doanh, có nguồn thu bắt đầu trả vốn gốc Thời gian trả nợ theo quý dự tính 12 quý với lãi suất 5.75%/quý, số tiền phải trả quý bao gồm lãi vay vốn gốc với khoản Qua hoạch định nguồn doanh thu, chi phí lãi vay theo kế hoạch trả nợ cho thấy dự án hoạt động hiệu quả, có khả trả nợ hạn cao, mang lại lợi nhuận lớn cho nhà đầu tư đối tác hợp tác ngân hàng VIII.2 Phương án hoàn trả vốn vay Phương án hoàn trả vốn vay đề xuất dự án phương án trả lãi nợ gốc định kỳ năm từ bắt đầu hoạt động dự án Phương án hoàn trả vốn vay thể cụ thể bảng sau: STT Hạng mục Số tiền vay Lãi suất/ năm Lãi suất/ quý Thời gian trả nợ Thời gian vay 1,087,978,000 23% 5.75% Đơn vị đồng / Năm / quý Quý Quý  Lịch trả nợ ĐVT: VNĐ Hạng mục Nợ đầu kỳ Vay kỳ Trả nợ - Lãi vay - Vốn gốc Nợ cuối kỳ Năm 2015 Quý III Quý IV 391,959,360 Quý I 653,040,682 Năm 2016 Quý II Quý III 790,778,453 920,587,302 Quý IV 690,431,476.5 Năm 2017 Quý I Quý II 460,284,651 415,872,000 300,922,000 185,972,000 185,972,000 0 23,912,640 23,912,640 391,959,360 39,840,678 39,840,678 653,040,682 48,243,229 48,243,229 790,778,453 56,163,151 56,163,151 920,587,302 283,080,595.9 52,933,770 230,146,825.5 690,431,476.5 269,846,635.5 39,699,810 230,146,825.5 460,284,651 256,613,192.5 26,466,367 230,146,825.5 230,146,825.5 230,146,825.5 243,380,267.5 13,233,442 230,146,825.5 Hằng quý chủ đầu tư phải trả vốn gốc cho số tiền vay 230,146,825.5 đồng số tiền trả quý số lãi vay chủ đầu tư trả kèm với lãi gốc dựa vào dư nợ đầu kỳ quý Theo dự kiến đến quý II/2017 chủ đầu tư hoàn trả nợ hạn cho ngân hàng