KHOA LUT NGUYN TH NGC LAN MộT Số VấN Đề Lý LUậN Và THựC TIễN Về HOạT ĐộNG THANH TRA, GIáM SáT CủA THANH TRA NGÂN HàNG NHà NƯớC TạI Hà NộI LUN VN THC S LUT HC H NI - 2014 I HC QUC GIA H NI KHOA LUT NGUYN TH NGC LAN MộT Số VấN Đề Lý LUậN Và THựC TIễN Về HOạT ĐộNG THANH TRA, GIáM SáT CủA THANH TRA NGÂN HàNG NHà NƯớC TạI Hà NộI Chuyờn ngnh: Lut Kinh t Mó s: 60 38 01 07 LUN VN THC S LUT HC Ngi hng dn khoa hc: TS TRN NGC LIấM H NI - 2014 LI CAM OAN Tụi xin cam oan Lun l cụng trỡnh nghiờn cu ca riờng tụi Cỏc kt qu nờu Lun cha c cụng b bt k cụng trỡnh no khỏc Cỏc s liu, vớ d v trớch dn Lun m bo tớnh chớnh xỏc, tin cy v trung thc Tụi ó hon thnh tt c cỏc mụn hc v ó toỏn tt c cỏc ngha v ti chớnh theo quy nh ca Khoa Lut i hc Quc gia H Ni Vy tụi vit Li cam oan ny ngh Khoa Lut xem xột tụi cú th bo v Lun Tụi xin chõn thnh cm n! NGI CAM OAN Nguyn Th Ngc Lan MC LC Trang Trang ph bỡa Li cam oan Mc lc Danh mc cỏc ch vit tt Danh mc s M U Chng 1: MT S VN Lí LUN V HOT NG THANH TRA, GIM ST CA THANH TRA NGN HNG NH NC 11 1.1 Khỏi quỏt chung v tra, giỏm sỏt 11 1.1.1 Khỏi nim v c im tra, giỏm sỏt 11 1.1.2 Vai trũ ca tra, giỏm sỏt 16 1.1.3 Phõn loi hot ng tra, giỏm sỏt Error! Bookmark not defined 1.1.4 H thng c quan tra nh nc Error! Bookmark not defined 1.2 Khỏi quỏt chung v tra, giỏm sỏt ngõn hngError! Bookmark not defined 1.2.1 Khỏi nim v c im ca tra, giỏm sỏt ngõn hngError! Bookmark not def 1.2.2 C ch tra, giỏm sỏt ngõn hng Error! Bookmark not defined 1.2.3 Mt s mụ hỡnh t chc tra giỏm sỏt ngõn hng trờn th giiError! Bookmark no KT LUN CHNG Error! Bookmark not defined Chng 2: THC TRNG PHP LUT THANH TRA, GIM ST NGN HNG V THC TIN P DNG TI H NIError! Bookmark not 2.1 Phỏp lut v tra, giỏm sỏt ngõn hng Vit NamError! Bookmark not d 2.1.1 Quỏ trỡnh hỡnh thnh v phỏt trin ca phỏp lut v tra giỏm sỏt ngõn hng Vit Nam Error! Bookmark not defined 2.1.2 Mụ hỡnh t chc Thanh tra Ngõn hng Nh nc Vit NamError! Bookmark not 2.1.3 i tng tra v i tng giỏm sỏt ca Thanh tra, giỏm sỏt Ngõn hng Nh nc Vit Nam Error! Bookmark not defined 2.1.4 Nguyờn tc tra, giỏm sỏt ngõn hng ca Thanh tra Ngõn hng Nh nc Vit Nam Error! Bookmark not defined 2.1.5 Phng phỏp tra, giỏm sỏt ca Thanh tra Ngõn hng Nh nc Vit Nam Error! Bookmark not defined 2.1.6 Ni dung tra, giỏm sỏt ca Thanh tra Ngõn hng Nh nc Vit Nam Error! Bookmark not defined 2.2 Thc tin thi hnh phỏp lut tra, giỏm sỏt ngõn hng ti H Ni Error! Bookmark not defined 2.2.1 C cu t chc, chc nng, nhim v, quyn hn ca Thanh tra Ngõn hng Nh nc ti H Ni Error! Bookmark not defined 2.2.2 Nhng kt qu t c cụng tỏc thi hnh phỏp lut tra, giỏm sỏt ngõn hng ti H Ni Error! Bookmark not defined 2.2.3 Mt s tn ti hot ng tra, giỏm sỏt ca Thanh tra Ngõn hng nh nc ti H Ni Error! Bookmark not defined KT LUN CHNG Error! Bookmark not defined Chng 3: MT S GII PHP NNG CAO NNG LC THANH TRA, GIM ST CA THANH TRA NGN HNG NH NC TI H NI Error! Bookmark not defined 3.1 Nhng yờu cu m bo nõng cao nng lc tra, giỏm sỏt ca Thanh tra Ngõn hng nh nc ti H NiError! Bookmark not defined 3.1.1 Yờu cu v hon thin phỏp lut Error! Bookmark not defined 3.1.2 Yờu cu v hon thin c cu t chc tra, giỏm sỏt ngnh ngõn hng Error! Bookmark not defined Gii phỏp nõng cao nng lc tra, giỏm sỏt ca Thanh tra Ngõn hng nh nc ti H Ni Error! Bookmark not defined 3.2.1 Gii phỏp hon thin phỏp lut Error! Bookmark not defined 3.2.2 Gii phỏp hon thin mt s cụng tỏc khỏcError! Bookmark not defined KT LUN CHNG Error! Bookmark not defined 3.2 KT LUN Error! Bookmark not defined TI LIU THAM KHO 17 DANH MC CC CH VIT TT ATM Automatic Teller Machine (Mỏy rỳt tin t ng) CAMELS H thng ỏnh giỏ tỡnh trng vng mnh ca cỏc t chc ti chớnh NHNN Ngõn hng Nh nc Qu TDND Qu Tớn dng nhõn dõn TCTD T chc tớn dng TMCP Thng mi c phn UBND y ban nhõn dõn DANH MC S S hiu s Tờn s S 2.1: Mụ hỡnh t chc Thanh Tra Ngõn hng Nh nc Vit Nam (trc cú Phỏp lnh Ngõn hng) trang Error! Bookmark not defined S 2.2: Mụ hỡnh t chc Thanh tra Ngõn hng Nh nc Vit Nam (sau cú Lut Ngõn hng Nh nc 1997) Error! Bookmark not defined M U Tớnh cp thit ca vic nghiờn cu ti Trong thi k hi nhp kinh t quc t, th trng ti chớnh Vit Nam ngy cng phỏt trin nhanh chúng vi s gia tng mnh m v s lng, cht lng v a dng húa loi hỡnh dch v Vic Vit Nam tr thnh thnh viờn th 150 ca T chc thng mi th gii WTO ó to nhng tin thun li ng thi cng mang li khụng ớt thỏch thc i vi nn kinh t Vit Nam núi chung, th trng ti chớnh Vit Nam núi riờng S hin din ca cỏc on ti chớnh quc t, s xut hin ca mt s loi hỡnh TCTD mi trờn th trng ti chớnh ũi hi s qun lý, giỏm sỏt mt cỏch cht ch hn na ca cỏc c quan chc nng cú thm quyn Hot ng ngõn hng l mt loi hỡnh kinh doanh cú i tng kinh doanh c bit l tin t Hot ng kinh doanh ny úng vai trũ l huyt mch ca nn kinh t, bao gm chc nng kinh doanh tin t v dch v ngõn hng, nú liờn quan ti mi hot ng kinh doanh khỏc; nhiờn bn thõn nú li tim n nhng ri ro ln khụng th trỏnh Ngõn hng Nh nc Vit Nam vi vai trũ l ngõn hng trung ng, ngõn hng ca cỏc ngõn hng, l c quan thc hin nhim v qun lý nh nc v hot ng tin t, hot ng ngõn hng Mt nhng mc tiờu v nhim v quan trng ca Ngõn hng Nh nc Vit Nam ú l bo m s an ton hot ng ca ngõn hng v cỏc TCTD, m bo s bn vng ca hot ng ti chớnh thc hin c mc tiờu ú, Ngõn hng Nh nc cn phi thc hin tt chc nng tra, giỏm sỏt hot ng ngõn hng Hot ng tra, giỏm sỏt ngõn hng c thc hin qua nhng c quan tra, giỏm sỏt ngõn hng trc thuc Ngõn hng Nh nc Thc tin hot ng qun lý nh nc v ngõn hng cho thy, tra ngõn hng ó chng minh c kh nng l mt cụng c hu hiu vic giỳp nh nc thc hin nhim v tra, giỏm sỏt i vi hot ng tớn dng nh: bo m phỏp ch v nõng cao hiu lc qun lý nh nc lnh vc tin t v hot ng ngõn hng; m bo thc hin chớnh sỏch tin t quc gia, thỳc y kinh t, n nh tin t, kim soỏt lm phỏt; Bo v quyn v li ớch hp phỏp ca ngi gi tin, m bo an ton ti sn, tin gi, vay v dch v tin ớch ngõn hng Tuy nhiờn, hot ng tra, giỏm sỏt ngõn hng cũn bc l nhng im hn ch t khõu quy nh phỏp lut n thc tin ỏp dng Xut phỏt t tm quan trng ca hot ng tra, giỏm sỏt ngõn hng i vi ton b nn ti chớnh quc gia v nhng tn ti hin cú, tỏc gi la chn ti: Mt s lý lun v thc tin v hot ng tra, giỏm sỏt ca Thanh tra Ngõn hng nh nc ti H Ni nhm nghiờn cu nhng nột khỏi quỏt v lý lun tra, giỏm sỏt, tra, giỏm sỏt Ngõn hng Nh nc v thc tin hot ng tra, giỏm sỏt trờn a bn thnh ph H Ni, t ú a mt s nhn xột v u im, tn ti cng nh phng hng nhm hon thin v nõng cao hiu qu ca hot ng tra, giỏm sỏt ngõn hng Tỡnh hỡnh nghiờn cu Liờn quan ti vic nghiờn cu cỏc quy nh ca phỏp lut v hot ng tra, giỏm sỏt ca tra ngõn hng nh nc ó cú mt s ti, cụng trỡnh nghiờn cu, bi vit nh: - Thanh tra Ngõn hng vi tin trỡnh hi nhp ca h thng Ngõn hng Nh nc, ti khoa hc cp ngnh, Ch nhim ti: TS Nguyn ỡnh T; - Nghiờn cu gii phỏp hon thin chin lc tng th phỏt trin ngnh Ngõn hng Vit Nam giai on 2001- 2010, ti nghiờn cu khoa hc cp ngnh ca TS Lờ Xuõn Ngha; - Tng cng tra, giỏm sỏt ngõn hng tỡnh hỡnh mi, bi vit ca Phú Thng c Ngõn hng Nh nc trờn website: www.thanhtra.gov.vn - Mụ hỡnh Giỏm sỏt ngõn hng no l phự hp vi bi cnh c thự ca Vit Nam k nguyờn mi, bi vit ca Qunh Anh trờn website: www.sbv.gov.vn - Phỏp lut v tra, giỏm sỏt ngõn hng v phng hng hon thin, Lun thc s Lut hc, V Khỏnh Linh, H Ni, 2009 Nhỡn chung nhng ti liu trờn u ó cp ti hot ng tra, giỏm sỏt ngõn hng, nhiờn mi ch cp nhng gúc nh Gn õy nht, Lun thc s Lut hc ca tỏc gi V Khỏnh Linh vi ti Phỏp lut v tra, giỏm sỏt ngõn hng v phng hng hon thin ó a ti mt cỏi nhỡn tng i tng th v lý lun v phỏp lut tra, giỏm sỏt ngõn hng Vit Nam, nhiờn cũn phm vi khỏ rng Trong lun ny, tỏc gi xin phộp c tip thu nhng thnh tu nghiờn cu ca nhng cụng trỡnh khoa hc trc v tip tc nghiờn cu hot ng tra, giỏm sỏt ngõn hng trờn a bn thnh ph H Ni Mc tiờu nghiờn cu Mc tiờu nghiờn cu ca lun nhm lm rừ nhng lý lun v tra, giỏm sỏt ngõn hng, thc trng quy nh ca phỏp lut hin hnh v hot ng ny ng thi, qua vic nghiờn cu thc tin hot ng tra giỏm sỏt ngõn hng ti H Ni a nhng nhn xột, ỏnh giỏ v nhng quy nh ca phỏp lut hin hnh ỏp dng trờn phm vi c nc núi chung v trờn a bn thnh ph H Ni núi riờng i tng v phm vi nghiờn cu 4.1 i tng nghiờn cu i tng nghiờn cu ca lun l cỏc quan im khoa hc v tra, giỏm sỏt, tra, giỏm sỏt ngõn hng; quy nh ca phỏp lut Vit Nam v tra, giỏm sỏt núi chung v tra, giỏm sỏt ngõn hng núi riờng, tớch hp so sỏnh vi quy nh phỏp lut trờn th gii v t chc, hot ng ca c quan tra, giỏm sỏt ngõn hng 4.2 Phm vi nghiờn cu Lun trung nghiờn cu hai khớa cnh sau: Th nht, v mt lý lun: nghiờn cu nhng quy nh ca phỏp lut Vit Nam v hot ng tra, giỏm sỏt, tra, giỏm sỏt ngõn hng Th hai, v mt thc tin: nghiờn cu, ỏnh giỏ hot ng tra, giỏm sỏt ngõn hng ca tra ngõn hng nh nc ti H Ni t nm 2012 n thỏng u nm 2014 Phng phỏp nghiờn cu lm rừ cỏc nghiờn cu trờn, lun ch yu s dng phng phỏp tng hp, phõn tớch Thụng qua quỏ trỡnh tng hp v phõn tớch cỏc cụng trỡnh nghiờn cu ca cỏc tỏc gi khỏc cng nh nhng quy nh ca phỏp lut v hot ng tra, giỏm sỏt ca Thanh tra Ngõn hng Nh nc, tỏc gi tin hnh ỏnh giỏ u im v tn ti ca quy nh ú thc tin v a phng hng hon thin Ngoi ra, lun cũn s dng tớch hp mt s phng phỏp: so sỏnh, thng kờ a ti cho ngi c mt cỏi nhỡn ton din v lý lun cng nh thc tin hot ng tra, giỏm sỏt ca Thanh tra Ngõn hng nh nc ti H Ni Nhng úng gúp mi ca ti Hin nay, cha cú mt ti liu no nghiờn cu mt cỏch chuyờn bit v nhng quy nh ca phỏp lut liờn quan ti hot ng tra, giỏm sỏt ngõn hng cng nh thc tin ỏp dng ti H Ni - mt nhng thnh ph cú hot ng ti chớnh phỏt trin mnh nht c nc Trong lun ny, bng nhng nghiờn cu lý lun v thc tin ỏp dng phỏp lut tra, giỏm sỏt ngõn hng ca Thanh tra Ngõn hng Nh nc ti H Ni, tỏc gi s a mt s phng hng hon thin phỏp lut v tra, giỏm sỏt ngõn hng cng nh phng hng ỏp dng phỏp lut theo hng la chn mt mụ hỡnh tra ngõn hng m bo c hiu lc, hiu qu ca hot ng tra, phự hp vi xu th hi nhp chung, thc hin tt mc tiờu bo m an ton ca h thng tớn dng Tng quan ti liu Ngoi phn M u v Kt lun, phn ni dung chớnh ca lun c kt cu thnh ba chng: - Chng 1: Mt s lý lun v hot ng tra, giỏm sỏt ca Thanh tra Ngõn hng nh nc - Chng 2: Thc trng phỏp lut tra, giỏm sỏt ngõn hng v thc tin ỏp dng ti H Ni - Chng 3: Mt s gii phỏp nõng cao nng lc tra, giỏm sỏt ca tra Ngõn hng nh nc ti H Ni Chng MT S VN Lí LUN V HOT NG THANH TRA, GIM ST CA THANH TRA NGN HNG NH NC 1.1 Khỏi quỏt chung v tra, giỏm sỏt 1.1.1 Khỏi nim v c im tra, giỏm sỏt 1.1.1.1 Khỏi nim tra, giỏm sỏt Theo ting Latinh, tra cú ngha l nhỡn vo bờn trong, ch mt s kim tra, xem xột t bờn ngoi i vi hot ng ca mt i tng nht nh; Theo T in ting Vit, Thanh tra l kim soỏt, xem xột ti ch vic lm ca a phng, c quan, xớ nghip [30] Theo T in phỏp lut Anh - Vit, tra l s kim soỏt, kim kờ i vi i tng b tra [10] Theo T in Lut hc, tra l s tỏc ng ca ch th n i tng ó v ang thc hin thm quyn c giao nhm t c mc ớch nht nh [10] Vi nhng ngha trờn õy, tra bao hm ú ngha kim soỏt nhm xem xột v phỏt hin, ngn chn nhng gỡ trỏi vi quy nh Ngoi ra, tra cũn c hiu l s xem xột, kim soỏt, kim tra thng xuyờn, nh k nhm rỳt nhng nhn xột, kt lun cn thit kin ngh vi cỏc c quan nh nc nhm khc phc nhng nhc im, phỏt huy u im, gúp phn nõng cao hiu qu qun lý nh nc Hot ng tra c quan Thanh tra Nh nc thc hin Thanh tra Nh nc l vic xem xột, ỏnh giỏ, x lý ca c quan qun lý Nh nc i vi vic thc hin chớnh sỏch, phỏp lut, nhim v ca c quan, t chc, cỏ nhõn chu s qun lý theo thm quyn, trỡnh t, th tc phỏp lut qui nh Thanh tra Nh nc c t chc cp: Trung ng (gi l tra Chớnh ph); Thanh tra cp tnh, thnh ph trc thuc Trung ng (gi chung l tra tnh) v tra huyn, qun, th xó, thnh ph trc thuc tnh (gi chung l tra huyn) Thanh tra nh nc bao gm loi: - Thanh tra hnh chớnh: l hot ng tra ca c quan qun lý nh nc theo cp hnh chớnh i vi vic thc hin chớnh sỏch, phỏp lut, nhim v ca c quan, t chc, cỏ nhõn thuc quyn qun lý trc tip - Thanh tra chuyờn ngnh: l hot ng tra ca c quan qun lý nh nc theo ngnh, lnh vc i vi c quan, t chc, cỏ nhõn vic chp hnh phỏp lut cng nh nhng qui nh v chuyờn mụn - k thut, qui tc qun lý ngnh, lnh vc thuc thm quyn qun lý Nh vy, Thanh tra l phm trự dựng ch hot ng ca cỏc t chc tra theo cp hnh chớnh v tra chuyờn ngnh, lnh vc C quan tra v i tng tra thng khụng cú quan h trc thuc C quan tra th trng cỏc c quan hnh chớnh thnh lp, nú hot ng vi t cỏch l c quan chc nng giỳp th trng cựng cp, vỡ th cú th coi hot ng tra l hot ng ca c quan cp trờn tin hnh vi c quan cp di trc thuc Trong quỏ trỡnh tin hnh hot ng tra, c quan tra cú th ỏp dng cỏc bin phỏp cng ch bo m cụng tỏc tra, k c cỏc bin phỏp trỏch nhim k lut v x lý vi phm hnh chớnh nhng khụng cú quyn sa i, bói b quyt nh ca i tng b tra m ch cú quyn tm ỡnh ch thi hnh (trong mt s trng hp c bit) mt s loi quyt nh hnh chớnh no ú hoc ỡnh ch hnh vi hnh chớnh vi phm phỏp lut Giỏm sỏt l khỏi nim dựng ch hot ng ca cỏc c quan quyn lc nh nc, cỏc c quan t phỏp, cỏc t chc xó hi v mi cụng dõn nhm m bo s tuõn th nghiờm chnh phỏp lut qun lý nh nc v qun lý xó hi Hot ng giỏm sỏt ch yu c thc hin ngoi quan h trc thuc theo chiu dc; hot ng ny c tin hnh bi Quc hi, Hi ng nhõn dõn cỏc cp, cỏc c quan t phỏp v ton th nhõn dõn thụng qua hot ng thc hin chc nng, thm quyn phỏp lut qui nh [4] 1.1.1.2 c im tra, giỏm sỏt Hot ng tra, giỏm sỏt mang nhng c im sau: * Tớnh quyn lc nh nc L mt chc nng ca qun lý nh nc, tra, giỏm sỏt phi l cụng c c lc nhm thc hin quyn lc ca ch th qun lý i vi i tng qun lý Núi v quyn lc nh nc quỏ trỡnh tra, giỏm sỏt cng cú ngha l xỏc nh v mt phỏp lý tớnh cht nh nc ca t chc tra i vi cỏc quc gia trờn th gii, ch th tin hnh tra, giỏm sỏt luụn l c quan nh nc, dự mụ hỡnh t chc tra cú khỏc Vỡ vy, tra, giỏm sỏt phi c nh nc s dng nh mt cụng c cú hiu qu quỏ trỡnh qun lý Tớnh quyn lc nh nc ca hot ng tra, giỏm sỏt c th hin nhng mt sau: - Ra cỏc quyt nh bt buc thc hin i vi cỏc i tng b tra v nhng ó b tra phỏt hin v x lý; - Yờu cu cp cú thm quyn gii quyt ngh ca tra; yờu cu truy cu trỏch nhim phỏp lý i vi nhng ngi vi phm phỏp lut; - Trong nhng trng hp cn thit, trc tip ỏp dng cỏc bin phỏp cng ch nh nc Ngoi ra, tớnh quyn lc nh nc ca hot ng tra, giỏm sỏt cũn c c th húa chc nng, nhim v, quyn hn ca tng t chc thc hin hot ng tra, giỏm sỏt; phng thc tin hnh tra; x lý kt qu tra; mi quan h gia c quan tra, giỏm sỏt vi i tng tra, giỏm sỏt cng nh s phi hp gia cỏc t chc tra, giỏm sỏt nh nc theo cp hnh chớnh v theo ngnh, lnh vc Hot ng tra, giỏm sỏt ũi hi phi s dng ng b tớnh quyn lc nh nc trờn tt c cỏc lnh vc, nh vy mi phỏt huy hiu qu ca tra, giỏm sỏt * Tớnh khỏch quan Bn cht ca hot ng tra, giỏm sỏt l xem xột, ỏnh giỏ mt cỏch khỏch quan vic thc hin chớnh sỏch phỏp lut, nhim v, k hoch nh nc ca cỏc c quan, t chc v cỏ nhõn Kt qu ca hot ng tra l a kt lun ỳng, sai, ỏnh giỏ u, khuyt im, phỏt huy nhõn t tớch cc, phũng nga, x lý vi phm gúp phn bo v li ớch ca nh nc, xó hi, cỏc quyn v li ớch hp phỏp ca cụng dõn Kt qu ca hot ng giỏm sỏt l ỏnh giỏ tớnh ỳng, sai hot ng ca i tng giỏm sỏt, a nhng khuyn ngh v bin phỏp can thip, khc phc kp thi nhm hng hot ng ca i tng i ỳng hng Vỡ th, hot ng tra, giỏm sỏt phi mang tớnh khỏch quan Tớnh khỏch quan ca hot ng tra, giỏm sỏt c biu hin ch mi hot ng tra u da trờn c s phỏp lut v phi tuõn theo phỏp lut Bi nu hot ng tra, giỏm sỏt m khụng da trờn c s phỏp lut thỡ nú s mt i tớnh cụng minh, nh hng n hiu qu qun lý nh nc * Tớnh c lp tng i Tớnh c lp tng i l c im cú, xut phỏt t bn cht ca tra, giỏm sỏt Khỏc vi hot ng kim tra thng bn thõn cỏc c quan qun lý nh nc t tin hnh, hot ng tra, giỏm sỏt thng c tin hnh bi mt c quan chuyờn trỏch Vỡ vy, thc hin chc nng, nhim v ca mỡnh, ngoi vic m bo s phi kt hp nhp nhng vi cỏc c quan khỏc b mỏy nh nc, hot ng tra, giỏm sỏt cũn cú tớnh c lp tng i quỏ trỡnh thc thi nhim v iu ny c th hin ch, cỏc t chc tra c phộp t mỡnh t chc cỏc cuc tra, giỏm sỏt trờn cỏc lnh vc kinh t - xó hi theo thm quyn ó c phỏp lut qui nh Trờn c s kt qu tra, giỏm sỏt, cỏc kt lun, kin ngh, quyt nh x lý theo cỏc qui nh ca phỏp lut v tra, chu trỏch nhim v quyt nh tra ca mỡnh Tớnh c lp ca hot ng tra, giỏm sỏt ch l tng i, vỡ ngoi vic cn c vo phỏp lut, hot ng tra, giỏm sỏt cũn phi xut phỏt t thc t cuc sng, phi t s vt, hin tng s phỏt trin bin chng vi quan im khoa hc, khỏch quan, lch s, c th * Thanh tra, giỏm sỏt luụn gn vi qun lý nh nc Ngoi tr hot ng giỏm sỏt xó hi ca nhõn dõn i vi hot ng ca c quan nh nc thụng qua khiu ni, t cỏo, tra, giỏm sỏt luụn gn vi qun lý nh nc Qun lý nh nc v tra, giỏm sỏt cú im chung l nhõn danh quyn lc nh nc, thc hin s tỏc ng lờn cỏc i tng qun lý Qun lý v tra, giỏm sỏt cú mi quan h mt thit vi Thanh tra, giỏm sỏt ch xut hin cú nh nc v õu cú qun lý nh nc thỡ ú cú tra, giỏm sỏt Trong mi quan h ny, qun lý nh nc gi vai trũ ch o, chi phi hot ng ca tra, giỏm sỏt (th hin vic xỏc nh ng li, ch trng, qui nh thm quyn ca cỏc c quan tra, giỏm sỏt; s dng cỏc kt qu, thụng tin t phớa cỏc c quan tra, giỏm sỏt) Ngoi ra, vi t cỏch l mt khõu chu trỡnh qun lý, tra, giỏm sỏt b rng buc, ch c bi qun lý nhng ng thi li tỏc ng tr li, gúp phn iu chnh cỏch thc, phng phỏp qun lý ca ch th qun lý Nh cú tra m mc ớch ca qun lý c m bo Thc t cho thy rng, mt th ch hnh chớnh v c quan qun lý nh nc s khụng y v kộm hiu qu nu thiu tra Hot ng cú tớnh hiu qu ca tra, giỏm sỏt s ngn chn c nguy c bin dng, tựy tin, thiu k cng hot ng ca b mỏy nh nc [4], [10] 1.1.2 Vai trũ ca tra, giỏm sỏt * Thanh tra, giỏm sỏt l mt nhng chc nng thit yu ca hot ng qun lý hnh chớnh nh nc Khi nh nc i, phn ln cỏc cụng vic qun lý xó hi u nh nc qun lý qun lý xó hi, bt kỡ nh nc no cng ban hnh phỏp lut v tin hnh qun lý xó hi bng phỏp lut Ni dung qun lý xó hi bng phỏp lut c th hin trờn ba phng din: - Nh nc ban hnh phỏp lut; - Nh nc t chc thc hin phỏp lut; - Nh nc kim tra, tra, giỏm sỏt v x lý vi phm phỏp lut Nh vy, phỏp lut tr thnh cụng c c lc cú hiu qu khụng th thay th nh nc qun lý xó hi Tuy nhiờn, phỏp lut t thõn nú khụng th i vo i sng xó hi v phỏt huy hiu qu nu thiu bn tay quyn lc ca nh nc Nh nc, bng b mỏy v cỏc ngun lc ca mỡnh s t chc, iu hnh bin cỏc qui nh phỏp lut thnh hnh ng thc t ca mi c quan, t chc, cỏ nhõn, v cui cựng, nh nc phi kim tra ỏnh giỏ cht lng, hiu qu ca phỏp lut iu ú cho thy rng, kim tra, tra v giỏm sỏt l mt khõu ba mt thng nht ca qun lý Nú khụng th thiu c hot ng qun lý nh nc núi chung v hot ng qun lý hnh chớnh núi riờng * Thanh tra, giỏm sỏt gúp phn nõng cao hiu lc, hiu qu qun lý hnh chớnh nh nc Qun lý nh nc l ton b hot ng ca cỏc c quan, cỏc b phn hp thnh b mỏy nh nc t lp phỏp, hnh phỏp n t phỏp nhm thc hin cỏc chc nng, nhim v ca nh nc Qun lý hnh chớnh nh nc l ton b hot ng ca cỏc c quan hnh phỏp nhm thc hin chc nng qun lý cụng v quc gia Hiu lc, hiu qu ca qun lý hnh chớnh nh nc ph thuc rt ln vo hot ng tra, giỏm sỏt Bi thụng qua hot ng ny, nh nc s phỏt hin v x lý nhng hnh vi vi phm phỏp lut, gúp phn m bo v nõng cao hiu lc, hiu qu qun lý nh nc * Thanh tra, giỏm sỏt l mt phng thc bo m phỏp ch xó hi ch ngha Nguyờn tc phỏp ch xó hi ch ngha l mt nhng nguyờn tc c bn t chc v hot ng ca b mỏy nh nc núi chung v c quan hnh chớnh nh nc núi riờng Ni dung ca nguyờn tc phỏp ch xó hi ch ngha ũi hi phỏp lut phi c tuõn th tuyt i t chc v hot ng ca b mỏy nh nc theo nguyờn tc ch c lm nhng gỡ lut qui nh, cú ngha l cỏc c quan nh nc, cỏn b, cụng chc nh nc phi thc thi ỳng chc trỏch, nhim v ó c phỏp lut qui nh; mi hnh vi vt quỏ gii hn chc nng, thm quyn u b coi l vi phm phỏp lut TI LIU THAM KHO Chớnh ph nc Cng hũa xó hi ch ngha Vit Nam (2014), Ngh nh 26/2014/N CP ca Chớnh ph ngy 07 thỏng nm 2014 v t chc v hot ng ca Thanh tra, giỏm sỏt ngnh Ngõn hng, H Ni Phan Th Thỳy Dim, on Thanh H (2013), La chn mụ hỡnh giỏm sỏt ngõn hng Kinh nghim cỏc nc v bi hc cho Vit Nam, Tp Phỏt trin v hi nhp, (10), tr.22 - 31 Nguyn Cụng Dng (2005), Cỏc gii phỏp nõng cao hot ng ca tra ngõn hng, Tp tra, (4), tr.38-39 Hc vin Hnh chớnh quc gia (2010), Thanh tra v gii quyt khiu ni hnh chớnh, H Ni Hc vin Ngõn hng (2013), Giỏo trỡnh Ngõn hng Trung ng, Nxb Thng kờ, H Ni Hc vin Ngõn hng (1999), Qun tr ri ro kinh doanh ngõn hng, Nxb Thng kờ, H Ni Nguyn ng Hng (2014), X pht vi phm hnh chớnh bin phỏp nõng cao qun lý nh nc lnh vc tin t, ngõn hng, K yu C quan Thanh tra giỏm sỏt ngõn hng, nm thnh lp v phỏt trin, tr.18 - 23 Nguyn Th Thu Hng (2014), Mt vi chia s v s chuyn i t phng phỏp tra tuõn th sang tra trờn c s ri ro i vi TCTD nc ngoi, K yu C quan Thanh tra giỏm sỏt ngõn hng, nm thnh lp v phỏt trin, tr.30-37 Nguyn i Lai (2006), Bỡnh lun v gii thiu khỏi quỏt 25 nguyờn tc c bn ca y ban Basel v Thanh tra Giỏm sỏt ngõn hng, ngun website: http://www.sbv.gov.vn 10 V Khỏnh Linh (2009), Phỏp lut v tra, giỏm sỏt ngõn hng v phng hng hon thin, Lun thc s lut hc, H Ni 11 Ngõn hng Nh nc chi nhỏnh H Ni (2012), Bỏo cỏo cụng tỏc tra., H Ni 12 Ngõn hng Nh nc chi nhỏnh H Ni (2013), Bỏo cỏo cụng tỏc tra, H Ni 13 Ngõn hng Nh nc chi nhỏnh H Ni (2014), Bỏo cỏo cụng tỏc tra thỏng u nm, H Ni 14 Trn ng Phi (2014), Mt s kt qu t c cụng tỏc giỏm sỏt ngõn hng v phng hng xõy dng, phỏt trin thi gian ti, K yu C quan Thanh tra giỏm sỏt ngõn hng, nm thnh lp v phỏt trin, tr.50-51 15 Phm c Phc (2013), Hon thin cụng tỏc tra lnh vc tớn dng ca Ngõn hng Nh nc Vit Nam chi nhỏnh thnh ph Nng i vi cỏc ngõn hng thng mi trờn a bn, Lun thc s Qun tr Kinh doanh, Nng 16 Quc hi nc Cng hũa xó hi ch ngha Vit Nam (2010), Lut Ngõn hng Nh nc Vit Nam, H Ni 17 Quc hi nc Cng hũa xó hi ch ngha Vit Nam (2010), Lut Thanh tra, H Ni 18 Hong ỡnh Thng (2011), i mi t chc tra ngõn hng theo quy nh ca phỏp lut v tra, Tp tra, (4), tr 8-9 19 Hong ỡnh Thng (2011), Thanh tra trờn c s ri ro v tin trỡnh ỏp dng ti Vit Nam, ngun: http://www.div.gov.vn 20 Thng c Ngõn hng Nh nc Vit Nam (2004), Quyt nh s 1675/2004/Q NHNN nc ngy 23 thỏng 12 nm 2004 v vic ban hnh quy ch t chc v hot ng ca Thanh tra ngõn hng, H Ni 21 Thng c Ngõn hng Nh nc Vit Nam (2009), Quyt nh 2989/Q NHNN ngy 14 thỏng 12 nm 2009 quy nh chc nng, nhim v, quyn hn v c cu t chc ca Ngõn hng nh nc chi nhỏnh tnh, thnh ph trc thuc trung ng, H Ni 22 Thng c Ngõn hng Nh nc Vit Nam (2009), Quyt nh s 2971/Q NHNN ngy 13 thỏng 12 nm 2010 v vic sa i, b sung Quyt nh s 2989/Q NHNN ngy 14/12/2009, H Ni 23 Th tng Chớnh ph (2009), Quyt nh s 83/2009/Q TTg ngy 27/5/2009 quy nh chc nng, nhim v, quyn hn v c cu t chc ca C quan Thanh tra, giỏm sỏt ngõn hng trc thuc NHNN Vit Nam, H Ni 24 Th tng chớnh ph (2014), Quyt nh 35/2014/Q TTg ngy 12 thỏng nm 2014 quy nh chc nng, nhim v, quyn hn v c cu t chc ca C quan Thanh tra, giỏm sỏt ngõn hng trc thuc Ngõn hng Nh nc Vit Nam, H Ni 25 Lờ Th Thu Thy (2012), Phỏp Lut Vit Nam v giỏm sỏt th trng ti chớnh v thc tin ỏp dng, Tp Khoa hc HQGHN, Lut hc, (28), tr.17 -29 26 Dng Vn Thc, Thanh tra trờn c s ri ro v xõy dng mt khung nghip v giỏm sỏt t xa hot ng tra, giỏm sỏt ngõn hng, ngun: http://www.sbv.gov.vn 27 Phan Tn Trung (2014), Nhng gii phỏp tip tc kin ton t chc, nõng cao nng lc, hiu qu hot ng tra, giỏm sỏt ngõn hng, K yu C quan Thanh tra giỏm sỏt ngõn hng, nm thnh lp v phỏt trin, tr.105 28 Trng i hc Lut H Ni (2012), Giỏo trỡnh Lut Ngõn hng Vit Nam, Nxb.CAND, H Ni 29 Nguyn ỡnh T (2014), Gúp thờm mt vi ý kin vờ nõng cao hiu qu cụng tỏc tra, giỏm sỏt ngõn hng hin nay, K yu C quan Thanh tra giỏm sỏt ngõn hng, nm thnh lp v phỏt trin, tr.108 - 109 30 Vin Ngụn ng hc (2000), T in Ting Vit, H Ni 31 V Qun lý cp phộp cỏc TCTD v hot ng ngõn hng C quan Thanh tra, giỏm sỏt ngõn hng (2014), Vai trũ ca cụng tỏc cp phộp i vi hiu qu qun lý nh nc ngnh ngõn hng v cụng tỏc tỏi c cu cỏc t chc tớn dng, K yu C Thanh tra giỏm sỏt ngõn hng, nm thnh lp v phỏt trin, tr.63 32 Nguyn Th Mai Xuõn (2009), Gii phỏp hon thin hot ng tra ca Ngõn hng Nh nc i vi cỏc ngõn hng thng mi c phn ti H Ni, Lun thc s, H Ni [...]... Thực trạng pháp luật thanh tra, giám sát ngân hàng và thực tiễn áp dụng tại Hà Nội - Chương 3: Một số giải pháp nâng cao năng lực thanh tra, giám sát của thanh tra Ngân hàng nhà nƣớc tại Hà Nội Chương 1 MỘT SỐ VẤN ĐỀ LÝ LUẬN VỀ HOẠT ĐỘNG THANH TRA, GIÁM SÁT CỦA THANH TRA NGÂN HÀNG NHÀ NƢỚC 1.1 Khái quát chung về thanh tra, giám sát 1.1.1 Khái niệm và đặc điểm thanh tra, giám sát 1.1.1.1 Khái niệm thanh. .. Basel về Thanh tra – Giám sát ngân hàng, nguồn website: http://www.sbv.gov.vn 10 Vũ Khánh Linh (2009), Pháp luật về thanh tra, giám sát ngân hàng và phương hướng hoàn thiện, Luận văn thạc sĩ luật học, Hà Nội 11 Ngân hàng Nhà nƣớc chi nhánh Hà Nội (2012), Báo cáo công tác thanh tra. , Hà Nội 12 Ngân hàng Nhà nƣớc chi nhánh Hà Nội (2013), Báo cáo công tác thanh tra, Hà Nội 13 Ngân hàng Nhà nƣớc chi nhánh Hà. .. giám sát ngân hàng cũng nhƣ thực tiễn áp dụng tại Hà Nội - một trong những thành phố có hoạt động tài chính phát triển mạnh nhất cả nƣớc Trong luận văn này, bằng những nghiên cứu lý luận và thực tiễn áp dụng pháp luật thanh tra, giám sát ngân hàng của Thanh tra Ngân hàng Nhà nƣớc tại Hà Nội, tác giả sẽ đƣa ra một số phƣơng hƣớng hoàn thiện pháp luật về thanh tra, giám sát ngân hàng cũng nhƣ phƣơng hƣớng... hạn của từng tổ chức thực hiện hoạt động thanh tra, giám sát; phƣơng thức tiến hành thanh tra; xử lý kết quả thanh tra; trong mối quan hệ giữa cơ quan thanh tra, giám sát với đối tƣợng thanh tra, giám sát cũng nhƣ trong sự phối hợp giữa các tổ chức thanh tra, giám sát nhà nƣớc theo cấp hành chính và theo ngành, lĩnh vực Hoạt động thanh tra, giám sát đòi hỏi phải sử dụng đồng bộ tính quyền lực nhà nƣớc... và thanh tra, giám sát có điểm chung là nhân danh quyền lực nhà nƣớc, thực hiện sự tác động lên các đối tƣợng quản lý Quản lý và thanh tra, giám sát có mối quan hệ mật thiết với nhau Thanh tra, giám sát chỉ xuất hiện khi có nhà nƣớc và ở đâu có quản lý nhà nƣớc thì ở đó có thanh tra, giám sát Trong mối quan hệ này, quản lý nhà nƣớc giữ vai trò chủ đạo, chi phối hoạt động của thanh tra, giám sát (thể... luận văn còn sử dụng tích hợp một số phƣơng pháp: so sánh, thống kê…để đƣa tới cho ngƣời đọc một cái nhìn toàn diện về lý luận cũng nhƣ thực tiễn hoạt động thanh tra, giám sát của Thanh tra Ngân hàng nhà nƣớc tại Hà Nội 6 Những đóng góp mới của đề tài Hiện nay, chƣa có một tài liệu nào nghiên cứu một cách chuyên biệt về những quy định của pháp luật liên quan tới hoạt động thanh tra, giám sát ngân hàng. .. rằng, một thể chế hành chính và cơ quan quản lý nhà nƣớc sẽ không đầy đủ và kém hiệu quả nếu thiếu thanh tra Hoạt động có tính hiệu quả của thanh tra, giám sát sẽ ngăn chặn đƣợc nguy cơ biến dạng, tùy tiện, thiếu kỷ cƣơng trong hoạt động của bộ máy nhà nƣớc [4], [10] 1.1.2 Vai trò của thanh tra, giám sát * Thanh tra, giám sát là một trong những chức năng thiết yếu của hoạt động quản lý hành chính nhà nước. .. chọn một mô hình thanh tra ngân hàng đảm bảo đƣợc hiệu lực, hiệu quả của hoạt động thanh tra, phù hợp với xu thế hội nhập chung, thực hiện tốt mục tiêu bảo đảm an toàn của hệ thống tín dụng 7 Tổng quan tài liệu Ngoài phần Mở đầu và Kết luận, phần nội dung chính của luận văn đƣợc kết cấu thành ba chƣơng: - Chương 1: Một số vấn đề lý luận về hoạt động thanh tra, giám sát của Thanh tra Ngân hàng nhà nƣớc... Thanh tra, giám sát ngân hàng (2014), “Vai trò của công tác cấp phép đối với hiệu quả quản lý nhà nƣớc trong ngành ngân hàng và công tác tái cơ cấu các tổ chức tín dụng”, Kỷ yếu Cơ Thanh tra giám sát ngân hàng, 5 năm thành lập và phát triển, tr.63 32 Nguyễn Thị Mai Xuân (2009), Giải pháp hoàn thiện hoạt động thanh tra của Ngân hàng Nhà nước đối với các ngân hàng thương mại cổ phần tại Hà Nội, Luận văn... qua hoạt động thực hiện chức năng, thẩm quyền do pháp luật qui định [4] 1.1.1.2 Đặc điểm thanh tra, giám sát Hoạt động thanh tra, giám sát mang những đặc điểm sau: * Tính quyền lực nhà nước Là một chức năng của quản lý nhà nƣớc, thanh tra, giám sát phải là công cụ đắc lực nhằm thực hiện quyền lực của chủ thể quản lý đối với đối tƣợng quản lý Nói về quyền lực nhà nƣớc trong quá trình thanh tra, giám sát