NHÓM ĐÁNH GIÁ NĂNG LỰC THANH TOÁN QUỐC TẾ CỦA NGÂN HÀNG GIAI ĐOẠN 2011-2015 VÀ MỘT SỐ ĐỀ XUẤT Danh sách nhóm Lê Hồng Nhung Bùi Hoàng Thịnh Đào Thị Thơm Phạm Thị Hải Trâm Nguyễn Thị Phượng Nguyễn Thùy Linh Nguyễn Thị Thu Thảo BẮT ĐẦU I II CƠ SỞ LÝ THUYẾT THỰC TRẠNG NĂNG LỰC THANH TOÁN QUỐC TẾ GIAI ĐOẠN 2011 – 2015 III ĐÁNH GIÁ THÀNH TỰU VÀ HẠN CHẾ IV GIẢI PHÁP KHẮC PHỤC NHỮNG HẠN CHẾ I CƠ SỞ LÝ THUYẾT CƠ SỞ LÝ THUYẾT A B Khái niệm TTQT Vai trò TTQT 02 02 NHTM Các phương thức toán C 01 01 quốc tế ngân hàng thương 03 03 mại www.PowerPoin t Dep.n et CƠ SỞ LÝ THUYẾT A Năng lực cạnh tranh toán quốc tế NHTM Các tiêu đánh giá lực cạnh B tranh TTQT NHTM Các nhân tố ảnh hưởng đến hoạt C động TTQT ngân hàng thương 04 04 05 05 06 06 mại www.PowerPoin t Dep.n et Khái niệm TTQT Nghĩa vụ chi trả Quyền hưởng lợi tiền tệ y Phát sinh sở hoạt động kinh tế phi kinh tế Vai trò TTQT NHTM TTQT loại hình dịch vụ liên quan đến tài sản ngoại bảng ngân hàng Hoạt động toán quốc tế làm tăng tính khoản cho ngân hàng Thanh toán quốc tế tạo điều kiện đại hoá công nghệ ngân hàng Hoạt động toán quốc tế giúp ngân hàng mở rộng quan hệ với ngân hàng nước Mức độ đa dạng nghiệp vụ TTQT Phương thức toán Danh mục sản phẩm -Chuyển tiền Chuyển tiền -Chuyển tiền đến Nhờ thu -Nhờ thu xuất -Nhờ thu nhập Hình thức thu hộ : D/A, D/P Tín dụng chứng từ -Phát hành L/C -Thanh toán L/C -Ký hậu vận đơn -Phát hành bảo lãnh nhận hàng theo L/C -Thông báo, sửa đổi L/C -Xác nhận L/C -Dịch vụ nhận chứng từ toán -Chiết khấu có truy đòi -Chiết khấu miễn truy đòi -Chuyển nhượng L/C Bao toán - Bao toán đơn phương/ song phương Bảo lãnh - Phát hành bảo lãnh - Thông báo hỗ trợ đòi tiền theo bảo lãnh - Tái bảo lãnh Hình thức : - Thư bảo lãnh - Hợp đồng bảo lãnh Thư tín dụng dự phòng Tài trợ - Tài trợ xuất trước giao hàng - Tài trợ xuất sau giao hàng - LC trả chậm có giá trị toán trả - Tài trợ dài hạn - Tài trợ chuỗi cung cấp Bảng 5: Một vài dịch vụ chuyển tiền tiện ích NHTMVN Sản phẩm Full No Deduct OneDeduct Lợi ích Ngân hàng áp dụng Cho phép người thụ hưởng nhận số tiền chuyển, không bị trừ phí ngân hàng trung ACB, Vietinbank, VIB… gian ngân hàng người thụ hưởng Cho phép khách hàng chuyển tiền biết trước xác số tiền người thụ hưởng nhận VIB Chuyển tiền điện tử (e- Doanh nghiệp thực lệnh chuyển tiền cho đối tác đâu với Remittance) máy tính nối mạng Bankdraft Giúp khách hàng chuyển tiền nhanh chóng an toàn Money Gram Nhận tiền gửi vòng 10 phút, nhận tiền hoàn toàn miễn phí với tỷ giá hấp dẫn Chuyển tiền nhanh tận Sacombank, BIDV, ACB, VCB… Sacombank,VCB, Dong-A Bank, SaiGon Bank, Eximbank An toàn tuyệt đối, thuận lợi cho khách hàng; Khách hàng không cần có tài khoản ngân hàng Sacombank Chuyển tiền kiều hối Chuyển tiền Việt Nam dễ dàng, nhanh chóng thuận tiện BIDV, VIB, ACB, VCB,… Wells Fargo ExpressSend Truy cập mạng Internet để chuyển tiền cho thân nhân Việt Nam 24h/ngày, ngày/ tuần Viettinbank “Wells Fargo Online” Mức phí áp dụng mức phí chuyển tiền quầy USD cho giao dịch nhà Viettinbank Chất lượng dịch vụ TTQT GIỚI THIỆU Chất lượng dịch vụ Thanh toán quốc tế NHTM Việt Nam giai đoạn 2011 – 2015 liên tục tăng Điều minh chứng rõ ràng qua việc hàng loạt NHTM Việt Nam Ngân hàng nước có uy tín trao giải “Ngân hàng Thanh toán quốc tế có chất lượng cao” Để truy cập link slide, vui lòng click phải link click Open Hyperlink Tác giả: Nguyễn Tô Qu ốc Thái Mạng lưới NH đại lý thực toán quốc tế Bảng 6: Số lượng NH đại lý phạm vi hoạt động số Bảng 7: Số lượng NH đại lý phạm vị hoạt động số NHTMVN (tính đến năm 2015) NHNN (tính đến năm 2011) S Ngân hàng Số lượng NHĐL Phạm vi hoạt động TT S Ngân hàng Số lượn NH đại lý Phạm vi hoạt động Citibank 3600 107 quốc gia HSBC 4000 85 quốc gia ANZ bank 3500 60 quốc gia Korea Exchange 3000 70 quốc gia TT Vietcombank 1700 Pháp, Nga, Singapore Viettinbank 900 Đức BIDV 1600 Campuchia 3 MB bank 600 Campuchia, Lào Nguồn: NHNNVN bank Trình độ cán phòng TTQT GIỚI THIỆU Trước năm 2010, trình độ cán phòng TTQT NHTM Việt Nam số hạn chế Đa số cán phòng toán quốc tế trẻ, thiếu kinh nghiệm Chất lượng dịch vụ TTQT NHTMVN liên tục tăng năm Điều thể qua việc hàng loạt NHTMVN NHNN có uy tín trao giải “Ngân hàng TTQT có chất lượng cao” Tuy nhiên, phần lớn rủi ro tác nghiệp xảy trình độ cán toán quốc tế nhiều hạn chế Mặc dù đa phần đội ngũ cán làm công tác toán có nhiều kinh nghiệm bên cạnh cán thiếu kiến thức cần thiết để thực công việc Để truy cập link slide, vui lòng click phải link click Open Hyperlink Tác giả: Nguyễn Tô Qu ốc Thái III ĐÁNH GIÁ THÀNH TỰU VÀ HẠN CHẾ TRONG VIỆC NÂNG CAO NĂNG LỰC CẠNH TRANH TTQT CỦA CÁC NHTM Ở VIỆT NAM Thành tựu A Thị trường ngày mở rộng Uy tín thương hiệu NHTM B lĩnh vực toán quốc tế ngày 01 01 02 02 nâng cao Hoạt động TTQT thúc đẩy, hỗ trợ C ngày tốt cho hoạt động liên 03 03 quan www.PowerPoin t Dep.n et Hạn chế Các hình thức toán chưa đa dạng Rủi ro hoạt động TTQT tăng lên Chất lượng hàng hóa dịch vụ chưa thực cao -Tốc độ xử lý giao dịch chi nhánh chậm -Phản hồi sai sót hồ sơ , chưa thống -Tư vấn giao dịch chậm IV GIẢI PHÁP KHẮC PHỤC NHỮNG HẠN CHẾ 1 Tăng cường sức mạnh tài Tăng vốn cấp Tăng vốn điều lệ Tăng vốn cấp Phát hành trái phiếu với lãi suất cạnh tranh Tăng quỹ tính vào vốn cấp Tổ chức đánh giá lại tài sản cố định Tăng cường sức mạnh tài Nâng cao công tác quản trị tài sản nợ_tài sản có  Hoàn thiện đẩy mạnh công tác báo cáo thống kê, đảm bảo xác số liệu báo cáo  Xây dựng ứng dụng mô hình quản trị tài sản nợ_ có hoạt động kinh doanh  Phối hợp nhịp nhàng đồng quản trị rủi ro tín dụng _ quản trị rủi ro khỏan Hoàn thiện công tác tín dụng Áp dụng triệt để công tác chấm điểm A xếp lọai khách hàng vào việc cấp phát tín 01 01 dụng B C Nâng cao chất lượng thẩm định Tiếp tục phát triển thị trường tín dụng 02 02 03 03 nông thôn www.PowerPoin t Dep.n et Hoàn thiện công tác tín dụng A Nghiên cứu mô hình phân tích đánh giá rủi ro vào hoạt động tín dụng B Tăng quy mô vốn điều lệ C Đầu tư phát triển công nghệ 04 04 05 05 06 06 www.PowerPoin t Dep.n et Hoàn thiện công tác tín dụng A B Nâng cao chất lượng nguồn nhân lực Tăng cường hợp tác với ngân hàng 07 07 08 08 nước www.PowerPoin t Dep.n et Cám ơn cô bạn ý lắng nghe!!! [...]... Doanh số TTQT 2 Thị phần TTQT 3 Ứng dụng công nghệ trong TTQT 4 Mức độ đa dạng của các nghiệp vụ TTQT 5 Chất lượng dịch vụ TTQT 6 Mạng lưới NH đại lý thực hiện thanh toán quốc tế 7 Trình độ cán bộ phòng TTQT 1 Doanh số TTQT BẢNG 1: DOANH SỐ THANH TOÁN QUỐC TẾ CỦA 3 NHTM LỚN NHẤT VIỆT NAM (đơn vị: triệu USD) (Nguồn: Báo cáo thường niên của các Ngân hàng qua các năm)  Biểu đồ 1:Báo DOANH SỐ TTQT 4 NHTM... điều hành của NHTM 6, Mạng lưới kênh phân phối 7, Nguồn nhân lực Chỉ tiêu định lượng  Doanh số TTQT    Tốc độ tăng trưởng doanh số TTQT = 100%  Thị phần TTQT =  Thị phần TTQT =  Mức độ đa dạng của các nghiệp vụ TTQT  Khả năng sinh lời:  ROE = 100%  ROA =100% 6 Các nhân tố ảnh hưởng đến hoạt động TTQT của ngân hàng thương mại Nhân tố bên ngoài NHTM Nhân tố bên trong NHTM - Các chính sách kinh... cao năng lực cạnh tranh thanh toán quốc tế của NHTM Năng lực cạnh tranh TTQT của NHTM Nâng cao năng lực cạnh tranh TTQT của NHTM 5 Các chỉ tiêu đánh giá năng lực cạnh tranh TTQT của NHTM Chỉ tiêu định tính Chỉ tiêu định lượng Chỉ tiêu định tính 1, Nâng cao chất lượng dịch vụ TTQT 2, Nâng cao uy tín thương hiệu trong lĩnh vực TTQT 3, Nâng cao khả năng đáp ứng nhu cầu khách hàng 4, Nâng cao khả năng... 3,1% 2014 46,44% 50,11% 3,45% (Nguồn: tính toán từ báo cáo hoạt động TTQT của VIB) 2 Thị phần TTQT BIỂU ĐỒ 4: THỊ PHẦN TTQT CỦA CÁC NHTM NĂM 2014 (đơn vị:%) Cơ cấu thị phần TTQT VCB; 19% NHTM khác; 51% Vietinbank; 14% VIB; 5% BIDV; 7% Agribank; 4% Nguồn : Thống kê từ BCTC của các NHTM và tính toán của nhóm 3 Ứng dụng công nghệ trong TTQT ◦ ◦ Bảng 3: Phần mềm hệ thống các NHTMVN áp dụng Hạn chế những... NHNNVN 4 bank 7 Trình độ cán bộ phòng TTQT GIỚI THIỆU Trước năm 2010, trình độ cán bộ phòng TTQT ở các NHTM Việt Nam vẫn còn một số hạn chế Đa số cán bộ trong phòng thanh toán quốc tế đều còn trẻ, thiếu kinh nghiệm Chất lượng dịch vụ TTQT của các NHTMVN liên tục tăng trong các năm Điều này thể hiện qua việc hàng loạt các NHTMVN được các NHNN có uy tín trao giải “Ngân hàng TTQT có chất lượng cao” Tuy nhiên,... NĂNG LỰC CẠNH TRANH TTQT CỦA CÁC NHTM Ở VIỆT NAM Thành tựu A Thị trường ngày càng được mở rộng Uy tín và thương hiệu của các NHTM B trong lĩnh vực thanh toán quốc tế ngày 01 01 02 02 càng được nâng cao Hoạt động TTQT đã thúc đẩy, hỗ trợ C ngày càng tốt cho các hoạt động liên 03 03 quan www.PowerPoin t Dep.n et Hạn chế Các hình thức thanh toán chưa đa dạng Rủi ro trong hoạt động TTQT tăng lên Chất lượng... Ngân hàng qua các năm)  Biểu đồ 1:Báo DOANH SỐ TTQT 4 NHTM LỚNqua NHẤT VIỆT NAM NĂM (Nguồn: cáo thường niên CỦA của các Ngân hàng các năm) 2011-2015 (đơn vị: triệu USD) 1 Doanh số TTQT Biểu đồ 2: SỐ LƯỢNG KHÁCH HÀNG DỊCH VỤ TTQT CỦA MỘT SỐ NGÂN HÀNG LỚN GIAI ĐOẠN 2012-2014 (đơn vị: khách hàng) Số lượng khách hàng 250000 200000 150000 Axis Tit le 100000 50000 0 BIDV Vietcombank Vietinbank (Nguồn: Báo... Habubank, PGBank, TTL (Transaction Technologies Limited) LienVietPostBank, INDOVINA Agribank, Eximbank IPICAS – Accounting System Nguồn: NHNNVN (Intra Payment and Customer 4 Mức độ đa dạng của các nghiệp vụ TTQT 7 Phương thức thanh toán Danh mục sản phẩm 1 -Chuyển tiền đi Chuyển tiền -Chuyển tiền đến 2 Nhờ thu -Nhờ thu xuất khẩu -Nhờ thu nhập khẩu Hình thức thu hộ : D/A, D/P 3 Tín dụng chứng từ -Phát hành... thân nhân tại Việt Nam 24h/ngày, 7 ngày/ tuần Viettinbank “Wells Fargo Online” Mức phí áp dụng đối bằng với mức phí chuyển tiền tại quầy là 8 USD cho một giao dịch nhà Viettinbank 5 Chất lượng dịch vụ TTQT GIỚI THIỆU Chất lượng dịch vụ Thanh toán quốc tế của các NHTM Việt Nam trong giai đoạn 2011 – 2015 liên tục tăng Điều này được minh chứng rất rõ ràng qua việc hàng loạt các NHTM Việt Nam được các