Tạo động lực làm việc cho cán bộ và nhân viên ngân hàng TMCP kỹ thương việt nam – chi nhánh đà nẵng (techcombank đà nẵng)

15 407 2
Tạo động lực làm việc cho cán bộ và nhân viên ngân hàng TMCP kỹ thương việt nam – chi nhánh đà nẵng (techcombank đà nẵng)

Đang tải... (xem toàn văn)

Tài liệu hạn chế xem trước, để xem đầy đủ mời bạn chọn Tải xuống

Thông tin tài liệu

ĐẠI HỌC QUỐC GIA HÀ NỘI TRƢỜNG ĐẠI HỌC KINH TẾ o0o - NGUYỄN QUANG CƢỜNG TẠO ĐỘNG LỰC LÀM VIỆC CHO CÁN BỘ VÀ NHÂN VIÊN NGÂN HÀNG TMCP KỸ THƢƠNG VIỆT NAM – CHI NHÁNH ĐÀ NẴNG (TECHCOMBANK ĐÀ NẴNG) LUẬN VĂN THẠC SĨ QUẢN TRỊ KINH DOANH CHƢƠNG TRÌNH ĐỊNH HƢỚNG THỰC HÀNH Hà Nội - 2016 ĐẠI HỌC QUỐC GIA HÀ NỘI TRƢỜNG ĐẠI HỌC KINH TẾ o0o - NGUYỄN QUANG CƢỜNG TẠO ĐỘNG LỰC LÀM VIỆC CHO CÁN BỘ VÀ NHÂN VIÊN NGÂN HÀNG TMCP KỸ THƢƠNG VIỆT NAM – CHI NHÁNH ĐÀ NẴNG (TECHCOMBANK ĐÀ NẴNG) Chuyên ngành : Quản trị kinh doanh Mã số : 60 34 01 02 LUẬN VĂN THẠC SĨ QUẢN TRỊ KINH DOANH CHƢƠNG TRÌNH ĐỊNH HƢỚNG THỰC HÀNH Ngƣời hƣớng dẫn khoa học: PGS.TS LÊ QUÂN XÁC NHẬN CỦA CÁN BỘ HƢỚNG DẪN XÁC NHẬN CỦA CHỦ TỊCH HĐ CHẤM LUẬN VĂN Hà Nội - 2016 LỜI CẢM ƠN Để hoàn thành luận văn này, xin trân trọng biết ơn: Thầy giáo PGS.TS Lê Quân tận tình hƣớng dẫn, giúp đỡ trình học tập nghiên cứu khoa học Quý thầy cô giáo Khoa Sau Đại học trƣờng Đại học Kinh tế - Đại học Quốc gia Hà Nội - ngƣời trực tiếp giảng dạy, giúp đỡ truyền đạt kiến thức làm tảng lý luận trình nghiên cứu luận văn Tôi xin chân thành cảm ơn anh, chị cán nhân viên Techcombank Đà Nẵng nhiệt tình hoàn thành Phiếu khảo sát ngƣời lao động giúp đỡ có đƣợc thông tin liệu cần thiết để làm sở xây dựng đề tài Các anh chị học viên lớp cao học bạn đồng nghiệp ủng hộ, giúp đỡ, khuyến khích suốt thời gian học tập thực luận văn Xin chân thành cảm ơn! LỜI CAM ĐOAN Tôi cam đoan công trình nghiên cứu riêng Các số liệu, kết nêu luận văn trung thực chưa công bố công trình khác Tác giả luận văn NGUYỄN QUANG CƢỜNG TÓM TẮT Nguồn nhân lực nguồn lực quan trọng doanh nghiệp Bởi yếu tố then chốt góp phần định đến thành bại, uy tín phát triển chung doanh nghiệp Vì vậy, ngƣời lao động mối quan tâm hàng đầu doanh nghiệp nói chung Ngân hàng TMCP Kỹ Thƣơng Việt Nam – Chi nhánh Đà Nẵng (Techcombank Đà Nẵng) nói riêng Vấn đề làm để có đƣợc đội ngũ nhân lực chất lƣợng cao, làm việc hiệu mối quan tâm lớn nhà quản lý doanh nghiệp Để nâng cao hiệu làm việc ngƣời lao động đặt yêu cầu doanh nghiệp phải quan tâm đến công tác tạo động lực cho ngƣời lao động Tuy nhiên, công tác tạo động lực Techcombank Đà Nẵng chƣa đƣợc quan tâm mức, việc sử dụng công cụ tạo động lực thiếu tính chuyên nghiệp Mặc dù ngân hàng có số sách, biện pháp để tạo động lực góp phần nâng cao suất hiệu lao động, song tạo động lực cần phải thƣờng xuyên trì, điều đòi hỏi lãnh đạo công ty phải hiểu thấu đáo ứng dụng cách phƣơng pháp tạo động lực Xuất phát từ thực tiễn nêu trên, tác giả lựa chọn đề tài : “Tạo động lực làm việc cho cán nhân viên Ngân hàng TMCP Kỹ Thƣơng Việt Nam – Chi nhánh Đà Nẵng (Techcombank Đà Nẵng)” làm hƣớng nghiên cứu cho Luận văn tốt nghiệp Qua đề tài, tác giả tập trung nghiên cứu vấn đề liên quan đến việc tạo động lực làm việc cho ngƣời lao động Sau tiến hành phân tích thực trạng công tác tạo động lực làm việc Techcombank Đà Nẵng, tác giả đề xuất số giải pháp nhằm góp phần vào việc hoàn thiện công tác tạo động lực làm việc cho cán nhân viên Techcombank Đà Nẵng thời gian tới Hi vọng với chuyên nghiệp tính cầu thị Lãnh đạo Techcombank Đà Nẵng, sách tạo động lực làm việc đƣợc áp dụng đạt đƣợc thành công nhƣ mong đợi MỞ ĐẦU Tính cấp thiết đề tài Nguồn nhân lực nguồn lực quan trọng doanh nghiệp Bởi yếu tố then chốt góp phần định đến thành bại, uy tín phát triển chung doanh nghiệp Đặc biệt xu toàn cầu hóa hội nhập kinh tế quốc tế diễn vô mạnh mẽ, môi trƣờng cạnh tranh ngày trở nên gay gắt doanh nghiệp đòi hỏi doanh nghiệp phải xây dựng cho đội ngũ nhân lực chất lƣợng cao, làm việc hiệu nhằm phát huy mạnh doanh nghiệp để dành đƣợc lợi cạnh tranh thị trƣờng Vì vậy, ngƣời lao động mối quan tâm hàng đầu doanh nghiệp nói chung Ngân hàng TMCP Kỹ Thƣơng Việt Nam – Chi nhánh Đà Nẵng (Techcombank Đà Nẵng) nói riêng Vấn đề làm để có đƣợc đội ngũ nhân lực chất lƣợng cao, làm việc hiệu mối quan tâm lớn nhà quản lý doanh nghiệp Bởi lẽ hiệu làm việc ngƣời lao động phụ thuộc vào nhiều yếu tố nhƣ khả năng, lực ngƣời lao động, phƣơng tiện nguồn lực để thực công việc động lực lao động…Trong động lực lao động yếu tố quan trọng có ảnh hƣởng lớn đến nỗ lực, hành vi, ý thức làm việc Do để nâng cao hiệu làm việc ngƣời lao động đặt yêu cầu doanh nghiệp phải quan tâm đến công tác tạo động lực cho ngƣời lao động Tuy nhiên, công tác tạo động lực Techcombank Đà Nẵng chƣa đƣợc quan tâm mức, việc sử dụng công cụ tạo động lực thiếu tính chuyên nghiệp Mặc dù ngân hàng có số sách, biện pháp để tạo động lực góp phần nâng cao suất hiệu lao động, song tạo động lực cần phải thƣờng xuyên trì, điều đòi hỏi lãnh đạo công ty phải hiểu thấu đáo ứng dụng cách phƣơng pháp tạo động lực Nhận thấy tầm quan trọng cần thiết công tác tạo động lực ngƣời lao động đơn vị cộng tác nên chọn đề tài: “Tạo động lực làm việc cho cán nhân viên Ngân hàng TMCP Kỹ Thƣơng Việt Nam – Chi nhánh Đà Nẵng (Techcombank Đà Nẵng)”, làm hƣớng nghiên cứu cho Luận văn tốt nghiệp Mục đích nhiệm vụ nghiên cứu Mục đích nghiên cứu: Mục đích nghiên cứu luận văn đƣa giải pháp cụ thể để giúp cho công tác tạo động lực làm việc cho ngƣời lao động Techcombank Đà Nẵng tốt Nhiệm vụ nghiên cứu: - Đƣa đƣợc tổng quan sở lý luận công tác tạo động lực làm việc cho ngƣời lao động - Làm rõ tiêu chí đánh giá công tác tạo động lực làm việc cho cán nhân viên Ngân hàng TMCP Techcombank Đà Nẵng - Phân tích thực trạng công tác tạo động lực làm việc cho cán nhân viên Ngân hàng TMCP Techcombank Đà Nẵng - Dựa sở lý luận phân tích thực trạng, từ đề xuất giải pháp nhằm nâng cao chất lƣợng công tác tạo động lực làm việc cho cán nhân viên Ngân hàng TMCP Techcombank Đà Nẵng giai đoạn 2016-2020 Câu hỏi nghiên cứu Các câu hỏi nghiên cứu chủ yếu đề tài tóm tắt sau - Những vấn đề tồn Techcombank Đà Nẵng công tác tạo động lực gì? - Giải pháp nhƣ để tác động tới công tác tạo động lực cho cán nhân viên Techcombank Đà Nẵng nhằm cho hiệu cao nhất? Đối tƣợng phạm vi nghiên cứu a Đối tượng nghiên cứu vấn đề liên quan đến công tác tạo động lực làm việc cán nhân viên Techcombank Đà Nẵng b Phạm vi nghiên cứu Về nội dung : nghiên cứu số nội dung chủ yếu liên quan đến công tác tạo động lực làm việc cho ngƣời lao động Về thời gian : nghiên cứu thực trạng giai đoạn 2009-2015, giải pháp có liên quan đƣợc đề xuất luận văn có ý nghĩa áp dụng cho giai đoạn 2016-2020 Về không gian : đề tài tập trung nghiên cứu, đề xuất giải pháp tạo động lực làm việc Techcombank Đà Nẵng Những đóng góp luận văn - Hê ̣ thố ng hóa lý luâ ̣n về tạo động lực làm việc cho cán nhân viên - Đề xuấ t các giải pháp công tác tạo động lực làm việc cho cán nhân viên phù hợp với bối cảnh cụ thể Techcombank Đà Nẵng - Góp phần hoàn thiện công tác tạo động lực làm việc cho cán nhân viên Techcombank Đà Nẵng Cấu trúc luận văn Ngoài phần Mở đầu, Kết luận, Luận văn bao gồm chƣơng : Chƣơng : Cơ sở lý luận tạo động lực làm việc cho ngƣời lao động Chƣơng : Phƣơng pháp nghiên cứu thiết kế nghiên cứu Chƣơng : Tình hình hoạt động kinh doanh thực trạng công tác tạo động lực làm việc Techcombank Đà Nẵng Chƣơng : Giải pháp tạo động lực làm việc Techcombank Đà Nẵng CHƢƠNG CƠ SỞ LÝ LUẬN VỀ TẠO ĐỘNG LỰC LÀM VIỆC CHO NGƢỜI LAO ĐỘNG 1.1 Tổng quan tài liệu nghiên cứu 1.1.1 Những khái niệm tạo động lực làm việc Bàn tạo động lực làm việc có thuật ngữ xuất thƣờng xuyên nhƣ sau : 1.1.1.1 Nhu cầu Nhu cầu đòi hỏi ngƣời muốn có điều kiện định để sống phát triển, hay nhu cầu tính chất thể sống biểu trạng thái thiếu hụt cá thể phân biệt với môi trƣờng sống Nhu cầu trạng thái tâm lý mà ngƣời cảm thấy thiếu thốn không thoải mái mong muốn đƣợc đáp ứng Nhu cầu gắn liền với tồn tại, phát triển ngƣời, cộng đồng tập thể xã hội Hình thức biểu định nhu cầu đƣợc cụ thể hóa thành đối tƣợng định Đối tƣợng nhu cầu mà nhu cầu hƣớng đến làm thỏa mãn nhu cầu Một đối tƣợng làm thỏa mãn số nhu cầu, nhu cầu đƣợc thỏa mãn số đối tƣợng với mức độ thỏa mãn khác [23] Việc không ngừng thỏa mãn nhu cầu ngƣời nhân tố quan trọng để làm tăng suất lao động, nâng cao chất lƣợng sản phẩm hạ giá thành sản xuất Hiểu đƣợc nhu cầu ngƣời lao động nhân tố quan trọng giúp cho doanh nghiệp có sách gắn kết chặt chẽ với mong muốn, tâm tƣ ngƣời lao động Một nhu cầu ngƣời lao động đƣợc thoả mãn mức độ hài lòng họ công việc tổ chức tăng lên, nhờ họ gắn kết lâu dài với doanh nghiệp Nhu cầu ngƣời theo nhà nghiên cứu tâm lý Abraham Maslow diễn tả dƣới dạng tầm quan trọng tƣơng đối loại nhu cầu khác nhau, từ nhu cầu sơ đẳng, bậc thấp đến nhu cầu bậc cao cá nhân hoạt động đời thƣờng nhƣ công việc Có nhiều cách phân loại nhu cầu Căn vào tính chất ta có nhu cầu tự nhiên nhu cầu xã hội; Căn theo đối tƣợng thỏa mãn nhu cầu ta có nhu cầu vật chất nhu cầu tinh thần; Căn vào mức độ, khả thỏa mãn nhu cầu bao gồm : nhu cầu bậc thấp (gọi nhu cầu sinh lý thể), nhu cầu bậc trung nhu cầu vận động nhu cầu bậc cao (gọi nhu cầu sáng tạo) Nhu cầu vận động nhu cầu sáng tạo hai hệ thống nhu cầu khó thỏa mãn hơn, song biết định hƣớng tạo động mạnh mẽ thúc đẩy ngƣời tham gia lao động sáng tạo ngày nhiều giá trị cho tổ chức Nhìn chung, ba cách phân loại phƣơng pháp phân loại có ƣu khuyết điểm riêng liên quan đến nhu cầu ngƣời lao động Tuy nhiên, phân chia mang tính tƣơng đối, thực tế chúng lồng ghép, đan xen vào nhau, khó phân tách đƣợc rõ ràng Cuộc sống phát triển, nhu cầu ngƣời cao Khi nhu cầu bậc thấp đƣợc đáp ứng cách tƣơng đối đầy đủ, ngƣời lao động hƣớng đến nhu cầu bậc cao Thông thƣờng, ngƣời lao động với khả làm việc tốt, trình độ cao thƣờng đƣa điều kiện làm việc cao so với lao động bắp túy Đặc biệt, nhân tài hƣớng đến việc thỏa mãn nhu cầu bậc cao Đối với họ, nơi làm việc không đơn nơi để kiếm sống, để có hoạt động xã hội, mà điều quan trọng nơi để họ phát huy lực vốn có để đƣợc thể mình, cao nữa, nơi mà họ phát huy hết khả tiềm tàng, tối đa hóa sáng tạo để vƣợt lên khả sẵn có thân 1.1.1.2 Lợi ích Lợi ích mức độ thoả mãn nhu cầu điều kiện cụ thể Lợi ích lao động đƣợc biểu lợi ích kinh tế mối quan hệ ngƣời lao động với nhau, ngƣời sử dụng lao động ngƣời lao động [24] Tƣơng ứng với nhu cầu vật chất nhu cầu tinh thần có lợi ích vật chất lợi ích tinh thần Giữa hai lợi ích có mối quan hệ chặt chẽ với Sự thoả mãn lợi ích vật chất dễ thoả mãn lợi ích tinh thần Thông thƣờng, thoả mãn lợi ích vật chất tiền đề làm nảy sinh lợi ích tinh thần Tƣơng ứng với nhu cầu cá nhân nhu cầu xã hội có lợi ích cá nhân lợi ích xã hội Lợi ích cá nhân động trực tiếp mạnh mẽ thông qua lợi ích cá nhân ngƣời đạt đƣợc lợi ích xã hội(tập thể) Lợi ích cá nhân gắn liền với thoả mãn nhu cầu cá nhân thân ngƣời lao động gia đình họ, lợi ích xã hội gắn liền với nhu cầu xã hội Lợi ích cá nhân có tác động trực tiếp tạo quan tâm nhiều ngƣời lao động, lợi ích cá nhân biểu cụ thể đáp ứng nhu cầu cá nhân, yếu tố tạo động lực làm việc Mức độ thoả mãn lợi ích lớn tạo động lực làm việc nhiều 1.1.1.3 Động Động mục tiêu chủ quan ngƣời nhằm đáp ứng nhu cầu đặt Động lao động biểu thị thái độ chủ quan ngƣời lao động hành động mình, phản ánh mục tiêu đặt cách có ý thức, xác định giải thích cho hành vi Động ám nỗ lực [3] bên lẫn bên ngƣời, có tác dụng khơi dậy lòng nhiệt tình kiên trì theo đuổi cách thức hành động xác định Để thỏa mãn đƣợc nhu cầu, ngƣời cần tham gia vào trình lao động sản xuất Chính vậy, nhu cầu ngƣời tạo động thúc họ làm việc thỏa mãn nhu cầu đồng thời tạo giá trị cho tổ chức Trong trình quản trị, ngƣời đứng đầu tổ chức cần phải nắm bắt đƣợc động làm việc ngƣời lao động để nhận tìm biện pháp kích thích cho ngƣời lao động có đƣợc động làm việc tốt, phát huy hết khả để tăng suất lao động nhằm đạt đƣợc mục tiêu chung tổ chức, đồng thời, giúp cá nhân đạt đƣợc mục tiêu riêng Những nghiên cứu gần cho thấy áp dụng biện pháp tạo động lực làm việc ngƣời lao động hiệu đôi với kết cao thực công việc mang lại nhiều lợi nhuận cho tổ chức Công việc nhà quản trị tìm phƣơng án tối ƣu nghệ thuật kết hợp việc tạo động lực làm việc phần thƣởng nhằm thỏa mãn nhu cầu ngƣời lao động để hƣớng đến mục tiêu tổ chức đƣợc hoàn thành với hiệu cao Vậy động gì? Theo J.Piaget: Động tất yếu tố thúc đẩy cá thể hoạt động nhằm đáp ứng nhu cầu định hƣớng cho hoạt động Động đƣợc hiểu sẵn sàng, tâm thực với nỗ lực mức độ cao để đạt đƣợc mục tiêu tổ chức phụ thuộc vào khả đạt đƣợc kết để thoả mãn đƣợc nhu cầu cá nhân Động kết tƣơng tác cá nhân tình Động có tác dụng chi phối thúc đẩy ngƣời ta suy nghĩ hành động Các cá nhân khác có động khác nhau, tình khác động nói chung khác Mức độ thúc đẩy động cho cá nhân khác nhƣ cá nhân tình khác [28] Có nhiều cách phân loại động Tuỳ thuộc vào việc xác định mục đích hành động, động lao động có hai dạng: động cảm tính động lý tính Động cảm tính gắn liền với trạng thái hứng thú lao động, động lý tính biểu nhận thức rõ ràng mục tiêu công việc cụ thể, định Trong thực tế, hai dạng động gắn liền với phản ánh qua thái độ ngƣời hoạt động 1.1.1.4 Tạo động lực làm việc Tạo động lực làm việc hành động có ý thức hay vô thức khơi dậy hƣớng hành động vào việc đạt đƣợc mục tiêu mong đợi [29], tác động vào khao khát tự nguyện cá nhân nhằm phát huy nỗ lực để hƣớng thân đạt đƣợc mục tiêu cá nhân mục tiêu tổ chức Gần đây, khái niệm đƣợc nhà khoa học xã hội sử dụng mở rộng Theo họ, tạo động lực làm việc yếu tố trình thúc đẩy cá nhân tập hợp cá nhân hành động Vậy tạo động lực làm việc gì? Nhà nghiên cứu Bolton cho tạo động lực làm việc khái niệm để mô tả yếu tố tác động làm cá nhân nảy sinh, trì điều chỉnh hành vi theo hƣớng đạt đƣợc mục tiêu Tạo động lực làm việc tác động thúc đẩy ngƣời hoạt động cách tích cực, có suất, trách nhiệm hiệu cao với tiềm họ Chính lợi ích to lớn thông qua việc tạo động lực làm việc cho ngƣời lao động gián tiếp mang lại hiệu cao cho hoạt động tổ chức, mà nhà TÀI LIỆU THAM KHẢO TIẾNG VIỆT [1] Nguyễn Hữu Dũng, 2003.Sử dụng hiệu nguồn lực người Việt Nam Hà Nội:Nhà xuất Lao động Xã hội [2] Lê Ngọc Hƣơng Giang,2012.Tạo động lực làm việc người lao động công ty cổ phần Thiết kế Viễn thông Tin học Đà Nẵng Luận văn Thạc sĩ [3] Lê Thế Giới cộng sự, 2007.Quản trị học Đà Nẵng.Nhà xuất Đại học Kinh tế Đà Nẵng [4] Martin Hilb,2000.Quản trị nhân theo quan điểm tổng thể Mục tiêu-Chiến lược-Biện pháp Hà Nội.Nhà xuất Thống kê [5] Nguyễn Thành Hội Phan Thăng, 2006.Quản trị học Sài Gòn.Nhà xuất Thống kê TP HCM [6] Harold Koontz, Cyril O’Donell, Heinz Weihrich, 1998.Những vấn đề cốt yếu quản lý Hà Nội Nhà xuất Khoa học Kỹ thuật [7] George Milkovich, John Boudreau, 2005.Quản trị nguồn nhân lực Hà Nội Nhà xuất Thống kê [8] J.Leshe McKeown, 2008.Nghệ thuật giữ chân nhân viên giỏi Hà Nội Nhà xuất Lao động xã hội [9] Đặng Công Nguyên, 2012 "Tạo động lực thúc đẩy nhân viên làm việc Ngân hàng TMCP Ngoại thương Việt Nam Chi nhánh Gia Lai(Vietcombank Gia Lai)" Luận văn Thạc sỹ [10]Nguyễn Văn Ngọc,2012 "Giải pháp tạo động lực làm việc Công ty cổ phần gạch men Cosevco", Luận văn Thạc sỹ [11] Đoàn Thị Yến Nhi, 2012 "Tạo động lực làm việc cho đội ngũ giảng viên Đại học Đông Á" Luận văn Thạc sỹ [12] Lê Quân, 2008 Kỹ thuật xây dựng hệ thống tiền lương đánh giá thành tích Hà Nội Nhà xuất Đại học kinh tế quốc dân [13] Lê Quân Mai Thanh Lan, 2014 Quản trị nhân viên bán hàng Hà Nội Nhà xuất Đại học Quốc Gia Hà Nội [14] Võ Xuân Tiến, 2003.Giáo trình quản trị nhân [15] Nguyễn Quốc Tuấnvà cộng sự, 2006 Quản trị nguồn nhân lực Hà Nội Nhà xuất Thống kê [16] Trần Quang Tuệ, 2002 Nhân chìa khoá thành công Sài Gòn Nhà xuất TP.HCM [17] Hệ thống văn hƣớng dẫn thực Bộ luật Lao động tập 2, 2002 Hà Nội Nhà xuất Lao động [18] Ngân hàng Thƣơng mại Cổ phần Kỹ thƣơng Việt Nam – Chi nhánh Đà Nẵng(Techcombank Đà Nẵng),2013 Báo cáo kết hoạt động sản xuất kinh doanh năm 2009-2012 [19] Ngân hàng Thƣơng mại Cổ phần Kỹ thƣơng Việt Nam, 2013 Quy định tiền lương chế độ liên quan [20] Quốc hội nƣớc Cộng hòa Xã hội Chủ nghĩa Việt Nam, 2005 Luật doanh nghiệp năm 2005 TIẾNG ANH [21] Phung Xuan Nha, Le Quan anh Ho Nhu Hai, 2013 Innovation and human resource development HaNoi Vietnam national university press WEBSITE [22] http://hrlink.vn/ [23]http://old.voer.edu.vn/module/kinh-te/nhung-khai-niem-co-ban-cua-marketting [24]http://old.voer.edu.vn/module/kinh-te/nhung-khai-niem-co-ban-cua-marketting [25] Giáo trình Quản trị nguồn nhân lực,www.dai hoc.com.vn [26] Giáo trình Quản trị nguồn nhân lực,www.daihoc.com.vn [27] Giáo trình Quản trị nguồn nhân lực,www.dai hoc.com.vn [28]http://old.voer.edu.vn/module/kinh-te/cac-khai-niem-co-ban-ve-tao-dong-luclao-dong.html [29] Tự điển Tiếng Anh Longman [30] Giáo trình Quản trị nguồn nhân lực,www.dai hoc.com.vn

Ngày đăng: 08/07/2016, 14:59

Từ khóa liên quan

Tài liệu cùng người dùng

Tài liệu liên quan