TRƯỜNG ĐẠI HỌC MỞ THÀNH PHỐ HỒ CHÍ MINH KHOA KINH TẾ VÀ LUẬT TÀI LIỆU HƯỚNG DẪN ÔN TẬP VÀ KIỂM TRA MƠN: LUẬT NGÂN HÀNG VÀ CHỨNG KHỐN Mục đích Tài liệu nhằm hỗ trợ cho học viên hình thức giáo dục từ xa nắm vững nội dung ôn tập làm kiểm tra hết môn hiệu Tài liệu cần sử dụng với tài liệu học tập môn học giảng giảng viên ôn tập tập trung theo chương trình đào tạo Nội dung hướng dẫn Nội dung tài liệu bao gồm nội dung sau: Phần 1: Các nội dung trọng tâm môn học Bao gồm nội dung trọng tâm môn học xác định dựa mục tiêu học tập, nghĩa kiến thức kỹ cốt lõi mà người học cần có hồn thành mơn học Phần 2: Cách thức ôn tập Mô tả cách thức để hệ thống hóa kiến thức luyện tập kỹ để đạt nội dung trọng tâm Phần 3: Hướng dẫn làm kiểm tra Mơ tả hình thức kiểm tra đề thi, hướng dẫn cách làm trình bày làm lưu ý sai sót thường gặp, nỗ lực đánh giá cao làm Phần 4: Đề thi mẫu đáp án Cung cấp đề thi mẫu đáp án, có tính chất minh hoạ nhằm giúp học viên hình dung yêu cầu kiểm tra cách thức làm thi Tài liệu hướng dẫn ôn tập dành cho hình thức Đại học giáo dục từ xa – Mơn Luật Ngân hàng Chứng khốn | Trang PHẦN CÁC NỘI DUNG TRỌNG TÂM  Phần kiến thức ngân hàng Chương 1: Những vấn đề lý luận chung ngân hàng (NH) pháp luật ngân hàng Lịch sử hình thành phát triển NH hoạt động NH Chương 2: Địa vị pháp lý Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNNVN) Khái niệm Ngân hàng Nhà nước Việt Nam; Chức Ngân hàng Nhà nước Việt Nam; Nhiệm vụ quyền hạn Ngân hàng Nhà nước Việt Nam; Chế độ pháp lý hoạt động Ngân hàng Nhà nước Việt Nam Chương 3: Địa vị pháp lý Tổ chức tín dụng (TCTD) Khái niệm, đặc điểm, phân loại hình thức tổ chức tín dụng; Điều kiện thành lập, hoạt động TCTD; Hoạt động TCTD; Các hạn chế liên quan đến hoạt động ngân hàng tổ chức tín dụng; Bảo hiểm tiền gửi Chương 4: Pháp luật quản lý nhà nước tiền tệ ngoại hối Quản lý nhà nước tiền tệ; Quản lý nhà nước ngoại hối hoạt động quản lý ngoại hối Chương 5: Pháp luật hoạt động cấp tín dụng tổ chức tín dụng Chế độ pháp lý hoạt động cho vay; Bao tốn, cho th tài chính; Pháp luật biện pháp bảo đảm tiền vay Chương 6: Pháp luật dịch vụ toán qua tổ chức cung ứng dịch vụ toán Pháp luật phương thức toán qua tổ chức cung ứng dịch vụ tốn Tài liệu hướng dẫn ơn tập dành cho hình thức Đại học giáo dục từ xa – Môn Luật Ngân hàng Chứng khoán | Trang  Phần kiến thức chứng khoán Chương 1: Tổng quan thị trường chứng khoán Khái niệm giao dịch chứng khoán, thị trường chứng khoán, thị trường giao dịch chứng khoán Các loại hình thị trường chứng khốn Phân biệt thị trường chứng khoán sơ cấp thị trường chứng khoán thứ cấp Chương 2: Địa vị pháp lý chủ thể tham gia thị trường chứng khốn Bộ Tài chính, trái phiếu Chính phủ Cơng ty chứng khốn, điều kiện thực nghiệp vụ kinh doanh chứng khoán, Quỹ đầu tư chứng khốn, loại hình quỹ đầu tư chứng khốn, khác biệt loại hình quỹ cơng ty quản lý quỹ Ủy ban chứng khoán Nhà nước: vị trí, chức năng, nhiệm vụ, thẩm quyền Sở Giao dịch Chứng khốn: vị trí, chức năng, nhiệm vụ, thẩm quyền Chương 3: Chứng khoán pháp luật chào bán chứng khoán Chứng khoán: đặc điểm, chất, phân loại, khác biệt loại chứng khoán Pháp luật chào bán chứng khốn: khái niệm, hình thức, phân biệt, trình tự thực Chương 4: Pháp luật giao dịch chứng khoán Các phương thức giao dịch Các loại lệnh giao dịch chứng khoán, đặc điểm, khác biệt loại lệnh Chương 5: Quản lý nhà nước – Xử phạt vi phạm hành lĩnh vực chứng khoán thị trường chứng khoán Cơ quan quản lý nhà nước lĩnh vực chứng khoán thị trường chứng khoán Các hành vi vi phạm hành lĩnh vực chứng khốn thị trường chứng khốn thẩm quyền xử phạt hành Tài liệu hướng dẫn ơn tập dành cho hình thức Đại học giáo dục từ xa – Môn Luật Ngân hàng Chứng khốn | Trang PHẦN CÁCH THỨC ƠN TẬP  Phần kiến thức ngân hàng Chương 1: Những vấn đề lý luận chung ngân hàng (NH) pháp luật ngân hàng Lịch sử hình thành phát triển NH hoạt động NH  xác định hệ thống ngân hàng hệ thống ngân hàng cấp, nghiệp vụ ngân hàng áp dụng hệ thống ngân hàng  xem Giáo trình Luật Ngân hàng (Tái bản), trường Đại học Luật TP Hồ Chí Minh (Giáo trình), trang 32-37 Chương 2: Địa vị pháp lý Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNNVN) Khái niệm Ngân hàng Nhà nước Việt Nam  xác định vị trí, vai trò NHNNVN Chức Ngân hàng Nhà nước Việt Nam  xác định chức  xem Giáo trình, trang 101-107 Nhiệm vụ quyền hạn Ngân hàng Nhà nước Việt Nam  xem Giáo trình, trang 107-110 Chế độ pháp lý hoạt động Ngân hàng Nhà nước Việt Nam  hiểu hoạt động NHNN  xem Giáo trình, trang 121 - 144 Chương 3: Địa vị pháp lý Tổ chức tín dụng (TCTD) Khái niệm, đặc điểm, phân loại hình thức tổ chức tín dụng  hiểu khái niệm, đặc trưng loại hình TCTD  xem Giáo trình, trang 146-164 Điều kiện thành lập, hoạt động TCTD  hiểu ý nghĩa qui định điều kiện thành lập Hoạt động TCTD  đặc điểm hoạt động TCTD  xem Giáo trình, trang 190-207 Các hạn chế liên quan đến hoạt động ngân hàng tổ chức tín dụng  xác định hành vi nào, đối tượng bị cấm; bị hạn chế cấp tín dụng  xem Giáo trình, trang 210-221 Bảo hiểm tiền gửi Tài liệu hướng dẫn ôn tập dành cho hình thức Đại học giáo dục từ xa – Mơn Luật Ngân hàng Chứng khoán | Trang  ý nghĩa, vai trò bảo hiểm tiền gửi  xem Giáo trình, trang 210-226 Chương 4: Pháp luật quản lý nhà nước tiền tệ ngoại hối Quản lý nhà nước tiền tệ  xem Giáo trình, trang 233-243 Quản lý nhà nước ngoại hối hoạt động quản lý ngoại hối  quản lý nhà nước dự trữ ngoại hối tỷ giá hối đối  xem Giáo trình, trang 270-278 Chương 5: Pháp luật hoạt động cấp tín dụng tổ chức tín dụng Chế độ pháp lý hoạt động cho vay  hiểu đặc trưng, nguyên tắc hoạt động cho vay, yếu tố cấu thành hợp đồng tín dụng  xem Giáo trình, trang 308-331 Bao tốn, cho th tài  khái niệm, đặc điểm loại hình  xem Giáo trình, trang 373-386 Pháp luật biện pháp bảo đảm tiền vay  xác định hình thức bảo đảm tiền vay áp dụng  mối quan hệ bảo đảm tiền vay hợp đồng tín dụng xử lý tài sản bảo đảm  xem Giáo trình, trang 331 - 357 Chương 6: Pháp luật dịch vụ toán qua tổ chức cung ứng dịch vụ toán Pháp luật phương thức toán qua tổ chức cung ứng dịch vụ toán  khái niệm, đặc điểm tốn séc  xem Giáo trình, trang 413-435  Phần kiến thức chứng khoán Chương 1: Tổng quan thị trường chứng khoán Khái niệm giao dịch chứng khoán, thị trường chứng khoán, thị trường giao dịch chứng khoán  cần nắm vững khái niệm Tài liệu hướng dẫn ơn tập dành cho hình thức Đại học giáo dục từ xa – Môn Luật Ngân hàng Chứng khốn | Trang  xem Giáo trình Luật Chứng khoán, trường Đại học Luật Hà Nội (“Giáo trình”), trang 111 - 115 Các loại hình thị trường chứng khoán Phân biệt thị trường chứng khoán sơ cấp thị trường chứng khoán thứ cấp  cần nắm vững cách thức phân loại, đặc điểm loại thị trường  xem Giáo trình, trang 15-19 Chương 2: Địa vị pháp lý chủ thể tham gia thị trường chứng khốn Bộ Tài chính, trái phiếu Chính phủ  Xem Nghị định 01/2011/NĐ-CP  xác định loại trái phiếu Chính phủ giao dịch thị trường chứng khốn, loại khơng giao dịch thị trường chứng khốn Cơng ty chứng khốn, điều kiện thực nghiệp vụ kinh doanh chứng khoán  điều kiện thực nghiệp vụ kinh doanh chứng khoán  hạn chế ban lãnh đạo/thành viên ban lãnh đạo, nhân viên cơng ty chứng khốn  xem Giáo trình, trang 213 – 251 Quỹ đầu tư chứng khốn, loại hình quỹ đầu tư chứng khốn, khác biệt loại hình quỹ cơng ty quản lý quỹ  nắm khái niệm, phân loại, đặc điểm loại hình quỹ đầu tư  xem Giáo trình, trang 256-262; 266-280 Ủy ban chứng khốn Nhà nước: vị trí, chức năng, nhiệm vụ, thẩm quyền  xác định vị trí, chức quản lý nhà nước lĩnh vực chứng khoán thị trường chứng khoán  thẩm quyền quan xử phạt vi phạm hành  xem Giáo trình, trang 379-384; 398-406 Sở Giao dịch Chứng khốn: vị trí, chức năng, nhiệm vụ, thẩm quyền  xác định vị trí, chức  hoạt động quan  xem Giáo trình, trang 130-135; 139-158 Chương 3: Chứng khoán pháp luật chào bán chứng khoán Chứng khoán: đặc điểm, chất, phân loại, khác biệt loại chứng khoán  hiểu khái niệm, đặc điểm, phân loại loại chứng khốn có thể phân biệt  xem Giáo trình, trang 8-14 Tài liệu hướng dẫn ơn tập dành cho hình thức Đại học giáo dục từ xa – Mơn Luật Ngân hàng Chứng khốn | Trang Pháp luật chào bán chứng khoán: khái niệm, hình thức, phân biệt, trình tự thực  hiểu khái niệm, đặc trưng phương thức chào bán nêu điểm khác phương thức chào bán  xem Giáo trình, trang 52-105 Chương 4: Pháp luật giao dịch chứng khoán Niêm yết chứng khốn  nắm vững điều kiện, trình tự thủ tục thực niêm yết chứng khoán Các phương thức giao dịch  hiểu khái niệm giao dịch chứng khoán Các loại lệnh giao dịch chứng khoán  hiểu rõ đặc điểm, khác biệt loại lệnh  xem Giáo trình, trang 139-147; 150-155 Chương 5: Quản lý nhà nước – Xử phạt vi phạm hành lĩnh vực chứng khốn thị trường chứng khoán Cơ quan quản lý nhà nước lĩnh vực chứng khoán thị trường chứng khoán Các hành vi vi phạm hành lĩnh vực chứng khoán thị trường chứng khoán thẩm quyền xử phạt hành xem Giáo trình, trang 398 - 406 Tài liệu hướng dẫn ơn tập dành cho hình thức Đại học giáo dục từ xa – Môn Luật Ngân hàng Chứng khoán | Trang PHẦN HƯỚNG DẪN LÀM BÀI KIỂM TRA Hình thức kiểm tra kết cấu đề Đề kiểm tra bao gồm ba phần: Nhận định Đúng hay Sai, câu hỏi lý thuyết tập tình Phần nhận định Đúng hay Sai có 04 câu, 02 câu thuộc kiến thức pháp luật ngân hàng, 02 câu thuộc kiến thức pháp luật chứng khoán, câu 01 điểm (04 điểm) Phần câu hỏi lý thuyết có 01 câu thuộc kiến thức pháp luật ngân hàng HOẶC kiến thức pháp luật chứng khoán (03 điểm), tập trung vào vấn đề sau:  Kiến thức pháp luật ngân hàng - Chức ngân hàng nhà nước - Tái cấp vốn - Tỷ giá hối đoái Đồng Việt Nam - Nghiệp vụ thị trường mở - Dự trữ bắt buộc - Kiểm soát đặc biệt - Cho thuê tài  Kiến thức pháp luật chứng khoán - Các loại chứng khoán nêu điểm khác biệt chúng - Các hình thức chào bán chứng khốn – khác biệt hình thức - Các loại hình quỹ đầu tư điểm khác biệt loại hình Phần tập tình có 01 thuộc kiến thức pháp luật ngân hàng HOẶC kiến thức pháp luật chứng khoán (03 điểm), bao gồm liệu tình tiết cụ thể, có 03 câu hỏi nhỏ, câu hỏi nhỏ 01 điểm, tập trung vào vấn đề sau:  Kiến thức pháp luật ngân hàng - Hoạt động cấp tín dụng ngân hàng thương mại - Hoạt động kinh doanh cơng ty tài - Hoạt động ngân hàng nhà nước - Biện pháp bảo đảm hoạt động cấp tín dụng xử lý tài sản bảo đảm  Kiến thức pháp luật chứng khốn - Hoạt động loại hình quỹ đầu tư - Hạn chế người hành nghề chứng khoán - Điều kiện thực hoạt động kinh doanh cơng ty chứng khốn - Các loại lệnh giao dịch chứng khoán  khác biệt loại lệnh - Thẩm quyền xử phạt vi phạm hành Ủy ban Chứng khốn Nhà nước Tài liệu hướng dẫn ơn tập dành cho hình thức Đại học giáo dục từ xa – Môn Luật Ngân hàng Chứng khoán | Trang Hướng dẫn cách làm phần Nhận định Đúng hay Sai Khẳng định câu hỏi Đúng – Sai trước, nêu pháp lý, trích dẫn pháp lý/lập luận ngắn gọn  kết luận Chọn câu dễ làm trước Hướng dẫn làm phần câu hỏi lý thuyết Trước hết phải tìm yêu cầu bài, gạch đọc thật kỹ để làm vừa đủ theo yêu cầu Làm thừa so với yêu cầu khơng tính điểm, thời gian vơ ích Chép người khác khơng tính điểm Nêu khái niệm, pháp lý, trích dẫn pháp lý  lập luận theo yêu cầu câu hỏi Hướng dẫn làm phần Bài tập tình Trước hết phải tìm yêu cầu bài, gạch đọc thật kỹ để làm vừa đủ theo yêu cầu Làm thừa so với yêu cầu khơng tính điểm, thời gian vơ ích Căn pháp lý, trích dẫn pháp lý  lập luận theo yêu cầu câu hỏi Tài liệu hướng dẫn ơn tập dành cho hình thức Đại học giáo dục từ xa – Môn Luật Ngân hàng Chứng khoán | Trang PHẦN ĐỀ THI MẪU VÀ ĐÁP ÁN Phần 1: Nhận định Đúng – Sai Giải thích ngắn gọn Hỏi: Quyền mua cổ phần chứng quyền giống Trả lời: Sai (0,25 điểm) Giải thích: Vì vào khoản điều Luật CK 2010 “Quyền mua cổ phần loại chứng khốn cơng ty cổ phần phát hành nhằm mang lại cho cổ đông hữu quyền mua cổ phần theo điều kiện xác định” (0,25 điểm) Còn vào Khoản Điều Luật CK 2006 chứng quyền loại chứng khoán phát hành với việc phát hành trái phiếu cổ phiếu ưu đãi, cho phép người sở hữu chứng khoán quyền mua số cổ phiếu phổ thông định theo mức giá xác định trước thời kỳ định (0,25 điểm) Vậy hai khái niệm khác (0,25 điểm) HOẶC Hỏi: Trong hoạt động ngân hàng, ngân hàng giúp đỡ, hỗ trợ vốn lẫn Trả lời: Sai (0,25) Giải thích: Vì hoạt động ngân hàng xây dựng tồn nhiều từ lòng tin người dân vào hệ thống ngân hàng(0,25) Vì tin tưởng người dân gửi tiền vào ngân hàng ngân hàng sử dụng tiền huy động để cấp tín dụng(0,25) Do vậy, cần thiết, ngân hàng cần hỗ trợ để đảm bảo khả tốn, củng cố lịng tin người gửi tiền vào hệ thống ngân hàng, đảm bảo cho phát triển ổn định hệ thống ngân hàng(0,25) Phần 2: Câu hỏi lý thuyết Hỏi : So sánh phương thức khớp lệnh định kỳ khớp lệnh liên tục? Trả lời: Phương thức khớp lệnh định kỳ Phương thức khớp lệnh liên tục Khái niệm(0,5) (0,5) Các lệnh so khớp kết thúc Các lệnh so khớp có thời gian kỳ giao dịch lệnh đối ứng mà không chờ kết thúc thời gian kỳ giao dịch (0,5) Sẽ có mức giá áp Có nhiều mức giá khớp dụng cho tất lệnh khả kỳ giao dịch mua, khả bán nhằm đảm bảo khối lượng giao dịch lớn Tài liệu hướng dẫn ơn tập dành cho hình thức Đại học giáo dục từ xa – Môn Luật Ngân hàng Chứng khoán | Trang 10 (0,5) Các lệnh khả mua, khả bán đếu Có phân hóa giá phụ thuộc chung mức giá khớp nên khơng vào tính nhạy cảm, khả phán có phân hóa cao đoán tốt nhà đầu tư (0,5) Áp dụng cho phiên mở đóng cửa (0,5) Áp dụng cho thị trường Áp dụng TTCK phát triển thành lập thời gian định Áp dụng cho phiên giao dịch HOẶC Hỏi: Hãy chứng minh Ngân hàng nhà nước ngân hàng ngân hàng Trả lời: Căn vào Khoản Điều Luật NHNN (0,25 điểm) “Ngân hàng Nhà nước (NHNN) Việt Nam ngân hàng trung ương nước Cộng hoà xã hội chủ nghĩa Việt Nam” (0,25 điểm) NHNN cho tổ chức tín dụng (TCTD) vay vốn theo hình thức tái cấp vốn (0,5 điểm) cho vay trường hợp đặc biệt (0,5 điểm) theo qui định Điều 24 Luật NHNN (0,25 điểm) điều 151 Luật TCTD (0,25 điểm) Nêu rõ thêm việc cấp tín dụng theo điều 24 Luật NHNN (1 điểm) Phần 3: Bài tập tình Bài tập: Cơng ty cổ phần Hồn Hảo có vốn điều lệ 300 tỷ VNĐ có cổ phiếu niêm yết Sở giao dịch chứng khoán Tp.HCM Ngày 22/11/2013, Tổng Giám Đốc cơng ty Hồn Hảo bị đột tử trình làm việc nên ngày 25/12/2013, Hội đồng Quản trị họp định bổ nhiệm ông Thành làm Tổng Giám đốc công ty, định thơng báo cơng khai cho tồn thể cán bộ, nhân viên công ty Ngày 20/03/2014, Ủy ban chứng khoán nhà nước (UBCKNN) định xử phạt Hồn Hảo cho Hồn Hảo có hành vi vi phạm nghĩa vụ công bố thông tin thay đổi Tổng Giám đốc Hỏi: a Hoàn Hảo có phải cơng ty đại chúng khơng? Tại sao? b Những nội dung mà công ty cần phải công bố thơng tin theo qui định pháp luật? c Việc xử phạt UBCKNN Hoàn Hảo hai sai? Tại sao? Đáp án tập: a Hồn Hảo cơng ty đại chúng (0,25) Vì vào điểm b khoản điều 25 Luật chứng khốn 2006 (0,25) “Cơng ty đại chúng công ty cổ phần thuộc ba loại hình sau đây: Cơng ty có cổ phiếu niêm yết Sở giao dịch chứng khoán Trung tâm giao dịch chứng khốn” (0,25) Theo đó, Hồn Hảo có cổ phiếu niêm yết SGDCK Tp.HCM  kết luận (0,25) Tài liệu hướng dẫn ôn tập dành cho hình thức Đại học giáo dục từ xa – Mơn Luật Ngân hàng Chứng khoán | Trang 11 b Hồn Hảo cần cơng bố thơng tin theo qui định Khoản 19 điều Luật chứng khoán 2010 (0,25) Nêu thông tin cần công bố (0,75) c Đúng (0,25) Vì Hồn Hảo phải cơng bố phương tiện công bố thông tin theo qui định khoản điều 100 Luật CK 2006 (0,25) “Việc công bố thông tin thực qua phương tiện thông tin đại chúng, ấn phẩm tổ chức, công ty phương tiện thông tin Sở giao dịch chứng khoán, Trung tâm giao dịch chứng khoán » (0,25) Nên việc công bố cho nhân viên chưa qui định Vì UBCKNN quyền phạt.(0,25) HOẶC Bài tập: Công ty cổ phần (CTCP) Tân Thành xây dựng nhà xưởng Bình Tân, Tp.HCM Tuy nhiên thiếu vốn để xây dựng, công ty Tân Thành nộp đơn xin vay 20 tỷ đồng ngân hàng thương mại cổ phần (NHTMCP) Nga Úc Ngân hàng thương mại Nga Úc yêu cầu CTCP Tân Thành cần có tài sản đảm bảo cho khoản vay nói CTCP Tân Đại Thành nhờ ơng Hồng, cổ đông nắm giữ 5% cổ phần NHTMCP Nga Úc dùng quyền sở hữu 10 đất Hóc Môn, Tp.HCM làm tài sản đảm bảo cho khoản vay nêu a Việc ơng Hồng dùng quyền sử dụng lơ đất 10 Hóc Mơn, Tp.HCM đảm bảo cho khoản vay nêu hay sai theo qui định pháp luật? Tại sao? b Giao dịch bảo đảm có cần phải đăng ký giao dịch bảo đảm không? Việc đăng ký giao dịch đảm bảo đem lại cho ngân hàng Nga Úc quyền lợi ích gì? c Giả sử, ơng Hồng muốn vay vốn Ngân hàng Nga Úc dùng cổ phiếu Ngân hàng Nga Úc làm tài sản đảm bảo cho khoản vay hay khơng? Tại sao? Trả lời: a Việc làm ơng Hồng (0,25 điểm) Vì tài sản thỏa mãn điều kiện: tài sản có thật, tài sản thuộc sở hữu ơng Tồn, tài sản khơng bị hạn chế chuyển nhượng (0,25 điểm) Ngồi ra, ơng Hồng cổ đông lớn ông chủ thể vay mà bên thứ ba bảo đảm cho khoản vay người vay (0,25 điểm) Vì pháp luật không cấm (0,25 điểm) b Giao dịch cần phải đăng ký giao dịch bảo đảm (0,25) Vì vào Khoản Điều 12 NĐ 163/2006/NĐ-CP (0,25 điểm) trường hợp bắt buộc phải đăng ký giao dịch bảo đảm (0,25 điểm) Việc đăng ký đem lại cho NH nhiều lợi ích: đảm bảo tính hiệu lực giao dịch bảo đảm, đảm bảo thứ tự ưu tiên tốn, đảm bảo tính minh bạch rõ ràng, hạn chế rủi ro cho NH (0,25 điểm) c Khơng (0,25 điểm) Vì theo Khoản Điều 126 Luật TCTD (0,25 điểm) …thì khơng (0,25 điểm) Qui định nhằm đảm bảo an tồn cho TCTD cấp tín dụng (0,25 điểm) -Hết- Tài liệu hướng dẫn ơn tập dành cho hình thức Đại học giáo dục từ xa – Môn Luật Ngân hàng Chứng khoán | Trang 12