NGHỊ ĐỊNH Chính phủ số 22/2006/NĐ-CP ngày 28 tháng 02 năm 2006 Về tổ chức hoạt động chi nhánh ngân hàng nước ngoài, ngân hàng liên doanh, ngân hàng 100% vốn nước ngoài, văn phòng đại diện tổ chức tín dụng nước Việt Nam CHÍNH PHỦ Căn Luật Tổ chức Chính phủ ngày 25 tháng 12 năm 2001; Căn Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam số 01/1997/QH10 ngày 12 tháng 12 năm 1997 Luật sửa đổi, bổ sung số điều Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam số 10/2003/QH11 ngày 17 tháng năm 2003; Căn Luật Tổ chức tín dụng số 02/1997/QH10 ngày 12 tháng 12 năm 1997 Luật sửa đổi, bổ sung số điều Luật Tổ chức tín dụng số 20/2004/QH11 ngày 15 tháng 06 năm 2004; Theo đề nghị Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, NGHỊ ĐỊNH : Chương I NHỮNG QUY ĐỊNH CHUNG Điều Phạm vi điều chỉnh Nghị định quy định tổ chức hoạt động chi nhánh ngân hàng nước ngoài, ngân hàng liên doanh, ngân hàng 100% vốn nước ngoài, văn phòng đại diện tổ chức tín dụng nước Việt Nam Điều Áp dụng quy phạm pháp luật Tổ chức hoạt động chi nhánh ngân hàng nước ngoài, ngân hàng liên doanh, ngân hàng 100% vốn nước ngoài, văn phòng đại diện tổ chức tín dụng nước Việt Nam phải tuân theo quy định Luật Tổ chức tín dụng, quy định Nghị định quy định khác có liên quan pháp luật Việt Nam, trường hợp Điều ước quốc tế mà Việt Nam ký kết tham gia có quy định khác với quy định nêu áp dụng quy định Điều ước quốc tế Điều Hình thức tổ chức Ngân hàng nước phép hoạt động Việt Nam hình thức tổ chức sau đây: a) Chi nhánh Ngân hàng nước ngoài; b) Ngân hàng liên doanh; c) Ngân hàng 100% vốn nước 2 Tổ chức tín dụng nước thực việc góp vốn, mua cổ phần tổ chức tín dụng hoạt động Việt Nam theo quy định Chính phủ hướng dẫn Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (sau gọi Ngân hàng Nhà nước) Tổ chức tín dụng nước đặt văn phòng đại diện Việt Nam Điều Quyền lợi nghĩa vụ Chi nhánh ngân hàng nước ngoài, ngân hàng liên doanh, ngân hàng 100% vốn nước ngoài, văn phòng đại diện tổ chức tín dụng nước người làm việc tổ chức bảo hộ quyền, lợi ích hợp pháp có nghĩa vụ tuân thủ pháp luật Việt Nam Điều Thẩm quyền cấp giấy phép Ngân hàng Nhà nước quan có thẩm quyền cấp giấy phép thành lập hoạt động ngân hàng liên doanh, ngân hàng 100% vốn nước ngoài; giấy phép mở chi nhánh ngân hàng nước ngoài, văn phòng đại diện tổ chức tín dụng nước Việt Nam Ngân hàng Nhà nước thực việc cấp giấy phép theo quy định Nghị định này, quy định khác có liên quan pháp luật Việt Nam Điều Quản lý nhà nước, tra, giám sát Ngân hàng Nhà nước quan thực chức quản lý nhà nước, tra, giám sát tổ chức hoạt động chi nhánh ngân hàng nước ngoài, ngân hàng liên doanh, ngân hàng 100% vốn nước ngoài, văn phòng đại diện tổ chức tín dụng nước Việt Nam Các Bộ, quan ngang Bộ, Ủy ban nhân dân cấp phạm vi nhiệm vụ, quyền hạn có trách nhiệm quản lý nhà nước chi nhánh ngân hàng nước ngoài, ngân hàng liên doanh, ngân hàng 100% vốn nước ngoài, văn phòng đại diện tổ chức tín dụng nước Việt Nam theo quy định pháp luật Điều Giải thích từ ngữ Trong Nghị định này, từ ngữ hiểu sau: “Ngân hàng nước ngoài” tổ chức thành lập theo pháp luật nước ngoài, có hoạt động chủ yếu thường xuyên hoạt động ngân hàng “Ngân hàng mẹ” ngân hàng nước sở hữu 50% vốn điều lệ ngân hàng 100% vốn nước hoạt động Việt Nam có chi nhánh hoạt động Việt Nam “Nước nguyên xứ” tổ chức tín dụng nước nước nơi tổ chức tín dụng nước thành lập 4.“Chi nhánh ngân hàng nước ngoài” đơn vị phụ thuộc ngân hàng mẹ, tư cách pháp nhân theo pháp luật Việt Nam, ngân hàng mẹ bảo đảm văn việc chịu trách nhiệm nghĩa vụ cam kết chi nhánh Việt Nam “Ngân hàng liên doanh” ngân hàng thành lập Việt Nam, vốn góp Bên Việt Nam (gồm nhiều ngân hàng Việt Nam) Bên nước (gồm nhiều ngân hàng nước ngoài) sở hợp đồng liên doanh Ngân hàng liên doanh thành lập hình thức công ty trách nhiệm hữu hạn, pháp nhân Việt Nam, có trụ sở Việt Nam “Ngân hàng 100% vốn nước ngoài” ngân hàng thành lập Việt Nam với 100% vốn điều lệ thuộc sở hữu nước ngoài; phải có ngân hàng nước sở hữu 50% vốn điều lệ (ngân hàng mẹ) Ngân hàng 100% vốn nước thành lập hình thức công ty trách nhiệm hữu hạn, pháp nhân Việt Nam, có trụ sở Việt Nam “Văn phòng đại diện tổ chức tín dụng nuớc ngoài” đơn vị phụ thuộc tổ chức tín dụng nước ngoài, đặt Việt Nam, hoạt động theo Giấy phép mở văn phòng đại diện quy định liên quan pháp luật Việt Nam Văn phòng đại diện tổ chức tín dụng nước không thực hoạt động kinh doanh Việt Nam “Giấy phép” dùng để gọi chung gọi tắt loại giấy phép: giấy phép mở chi nhánh ngân hàng nước ngoài, giấy phép thành lập hoạt động ngân hàng liên doanh, giấy phép thành lập hoạt động ngân hàng 100% vốn nước ngoài, giấy phép mở văn phòng đại diện tổ chức tín dụng nước Ngân hàng Nhà nước cấp “Vốn cấp” số vốn ngân hàng mẹ cấp cho chi nhánh ngân hàng nước hoạt động Việt Nam 10 “Vốn điều lệ” số vốn góp ghi Điều lệ ngân hàng liên doanh, Điều lệ ngân hàng 100% vốn nước 11 “Giá trị thực có vốn cấp, vốn điều lệ” xác định vốn cấp, vốn điều lệ thực góp cộng (trừ) lợi nhuận chưa phân phối (lỗ chưa xử lý), quỹ trích từ lợi nhuận sau thuế 12 “Điểm giao dịch” địa điểm nằm trụ sở chi nhánh ngân hàng nước để thực số giao dịch hạn chế với khách hàng theo quy định Ngân hàng Nhà nước Điều Điều kiện cấp giấy phép Để cấp giấy phép mở chi nhánh ngân hàng nước ngoài, giấy phép thành lập hoạt động ngân hàng liên doanh, giấy phép thành lập hoạt động ngân hàng 100% vốn nước ngoài, ngân hàng nước phải đáp ứng điều kiện chung sau đây: a) Ngân hàng nước không vi phạm nghiêm trọng quy định hoạt động ngân hàng quy định pháp luật khác nước nguyên xứ vòng năm gần liền kề trước xin cấp giấy phép; b) Ngân hàng nước có kinh nghiệm hoạt động quốc tế, tổ chức xếp loại tín nhiệm quốc tế xếp hạng mức có khả thực cam kết tài hoạt động bình thường tình hình, điều kiện kinh tế biến đổi theo chiều hướng không thuận lợi; c) Ngân hàng nước đạt tỷ lệ an toàn vốn tối thiểu, tỷ lệ bảo đảm an toàn theo thông lệ quốc tế; d) Cơ quan giám sát, tra có thẩm quyền nước nguyên xứ có khả giám sát toàn hoạt động ngân hàng nước sở tổng hợp theo thông lệ quốc tế; có cam kết hợp tác quản lý, giám sát hoạt động trao đổi thông tin với Ngân hàng Nhà nước 2 Ngoài điều kiện chung nêu khoản Điều này, để cấp giấy phép mở chi nhánh, ngân hàng nước phải đáp ứng điều kiện sau: a) Các điều kiện quy định khoản Điều 106 Luật Tổ chức tín dụng; b) Ngân hàng nước có tổng tài sản có tương đương 20 tỷ đôla Mỹ vào năm trước năm xin cấp giấy phép Ngoài điều kiện chung nêu khoản Điều này, để cấp giấy phép thành lập hoạt động ngân hàng liên doanh, giấy phép thành lập hoạt động ngân hàng 100% vốn nước ngoài, ngân hàng nước phải đáp ứng điều kiện sau: a) Các điều kiện quy định khoản Điều 22 Luật Tổ chức tín dụng; b) Ngân hàng nước quan có thẩm quyền nước nguyên xứ cho phép tham gia thành lập ngân hàng liên doanh, thành lập ngân hàng 100% vốn nước Việt Nam; c) Ngân hàng nước có tổng tài sản có tương đương 10 tỷ đô la Mỹ vào năm trước năm xin cấp giấy phép; d) Ngân hàng nước phải có văn cam kết với Ngân hàng Nhà nước việc sẵn sàng hỗ trợ tài chính, công nghệ, quản trị, điều hành, hoạt động cho ngân hàng 100% vốn nước ngoài, ngân hàng liên doanh; đảm bảo trì giá trị thực có vốn điều lệ không thấp mức vốn pháp định đáp ứng đầy đủ quy định an toàn hoạt động theo quy định Ngân hàng Nhà nước Để cấp giấy phép mở văn phòng đại diện, tổ chức tín dụng nước phải đáp ứng điều kiện quy định khoản Điều 106 Luật Tổ chức tín dụng Điều Thủ tục hồ sơ xin cấp giấy phép Hồ sơ xin cấp giấy phép ngân hàng nước ngoài, tổ chức tín dụng nước phải lập thành hai bộ, tiếng Việt tiếng nước thông dụng Bộ hồ sơ tiếng nước thông dụng phải hợp pháp hoá lãnh Các tiếng Việt dịch từ tiếng nước tiếng Việt phải quan công chứng Việt Nam xác nhận theo quy định pháp luật công chứng Căn Điều 108 điều khoản khác có liên quan Luật Tổ chức tín dụng, quy định điều kiện cấp giấy phép nêu Điều Nghị định này, Ngân hàng Nhà nước hướng dẫn cụ thể thủ tục, hồ sơ xin cấp giấy phép Trong thời hạn 90 ngày, kể từ ngày nhận đầy đủ hồ sơ xin cấp giấy phép, Ngân hàng Nhà nước cấp từ chối cấp giấy phép Trong trường hợp từ chối cấp giấy phép, Ngân hàng Nhà nước có văn giải thích lý Điều 10 Nội dung giấy phép sửa đổi, bổ sung nội dung giấy phép Ngân hàng Nhà nước quy định cụ thể nội dung giấy phép cấp cho chi nhánh ngân hàng nước ngoài, ngân hàng liên doanh, ngân hàng 100% vốn nước ngoài, văn phòng đại diện tổ chức tín dụng nước 2 Mọi sửa đổi, bổ sung nội dung giấy phép Ngân hàng Nhà nước định văn Quyết định Ngân hàng Nhà nước việc sửa đổi, bổ sung nội dung giấy phép phần không tách rời giấy phép Điều 11 Thời hạn hoạt động Thời hạn hoạt động chi nhánh ngân hàng nước ngoài, ngân hàng liên doanh, ngân hàng 100% vốn nước ngoài, văn phòng đại diện tổ chức tín dụng nước quy định cụ thể Giấy phép tính từ ngày ký Giấy phép Thời hạn hoạt động tối đa chi nhánh ngân hàng nước ngoài, ngân hàng liên doanh, ngân hàng 100% vốn nước không 99 năm; thời hạn hoạt động chi nhánh ngân hàng nước không vượt thời hạn hoạt động ngân hàng mẹ Thời hạn hoạt động văn phòng đại diện tổ chức tín dụng nước tối đa không thời hạn hoạt động tổ chức tín dụng nước Điều 12 Gia hạn thời hạn hoạt động Khi có nhu cầu gia hạn thời hạn hoạt động, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, ngân hàng liên doanh, ngân hàng 100% vốn nước phải nộp hồ sơ xin gia hạn cho Ngân hàng Nhà nước trước thời hạn hoạt động kết thúc tối thiểu 180 ngày, riêng văn phòng đại diện tổ chức tín dụng nước tối thiểu trước 60 ngày Hồ sơ xin gia hạn thời hạn hoạt động lập theo quy định Ngân hàng Nhà nước Việc gia hạn thời hạn hoạt động Ngân hàng Nhà nước xem xét lần Mỗi lần gia hạn tối đa thời hạn hoạt động trước quy định Giấy phép Trong thời hạn 90 ngày, kể từ ngày nhận đầy đủ hồ sơ xin gia hạn thời hạn hoạt động, Ngân hàng Nhà nước có văn chấp thuận từ chối gia hạn thời hạn hoạt động Trong trường hợp từ chối gia hạn thời hạn hoạt động, Ngân hàng Nhà nước có văn giải thích lý Điều 13 Lệ phí cấp giấy phép lệ phí gia hạn thời hạn hoạt động Chi nhánh ngân hàng nước ngoài, ngân hàng liên doanh, ngân hàng 100% vốn nước ngoài, văn phòng đại diện tổ chức tín dụng nước phải nộp lệ phí cấp giấy phép lệ phí gia hạn thời hạn hoạt động theo quy định Bộ Tài Thủ tục nộp lệ phí cấp giấy phép lệ phí gia hạn thời hạn hoạt động thực theo hướng dẫn Ngân hàng Nhà nước Điều 14 Đăng báo Tối thiểu 30 ngày trước ngày dự kiến khai trương hoạt động, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, ngân hàng liên doanh, ngân hàng 100% vốn nước phải hoàn tất việc đăng báo ba (03) số báo liên tiếp tờ báo Trung ương tờ báo địa phương nơi đặt trụ sở Nội dung đăng báo bao gồm thông tin chủ yếu ghi Giấy phép, giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh ngày dự kiến khai trương hoạt động Điều 15 Điều kiện khai trương hoạt động Để khai trương hoạt động, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, ngân hàng liên doanh, ngân hàng 100% vốn nước phải đáp ứng đầy đủ điều kiện quy định khoản Điều 28 Luật Tổ chức tín dụng quy định Ngân hàng Nhà nước Riêng chi nhánh ngân hàng nước thực yêu cầu điều lệ quy định điểm a khoản Điều 28 Luật Tổ chức tín dụng Điều 16 Khai trương hoạt động Trong thời hạn 12 tháng, kể từ ngày cấp giấy phép, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, ngân hàng liên doanh, ngân hàng 100% vốn nước ngoài, văn phòng đại diện tổ chức tín dụng nước phải khai trương hoạt động Trong trường hợp khai trương hoạt động thời hạn quy định khoản nêu trên, đại diện ngân hàng nước ngoài, bên liên doanh, tổ chức tín dụng nước phải có văn đề nghị xin gia hạn thời hạn khai trương hoạt động gửi Ngân hàng Nhà nước trước thời hạn kết thúc tối thiểu 30 ngày Ngân hàng Nhà nước xem xét việc gia hạn thời hạn khai trương hoạt động thời hạn gia hạn không tháng, riêng văn phòng đại diện tổ chức tín dụng nước thời hạn gia hạn không tháng Điều 17 Điều lệ Nội dung Điều lệ ngân hàng liên doanh, ngân hàng 100% vốn nước thực theo khoản Điều 30 Luật Tổ chức tín dụng quy định Ngân hàng Nhà nước Điều lệ ngân hàng liên doanh, ngân hàng 100% vốn nước ngoài; sửa đổi, bổ sung Điều lệ thực sau Ngân hàng Nhà nước chuẩn y Điều 18 Ngôn ngữ giao dịch Văn giao dịch thức chi nhánh ngân hàng nước ngoài, ngân hàng liên doanh, ngân hàng 100% vốn nước ngoài, văn phòng đại diện tổ chức tín dụng nước với cá nhân, tổ chức Việt Nam phải sử dụng tiếng Việt đồng thời tiếng Việt tiếng nước thông dụng Điều 19 Quản trị, điều hành kiểm soát Chi nhánh ngân hàng nước ngoài, ngân hàng liên doanh, ngân hàng 100% vốn nước thực việc quản trị, điều hành kiểm soát theo mục chương II Luật Tổ chức tín dụng, quy định cụ thể Nghị định hướng dẫn Ngân hàng Nhà nước Riêng chi nhánh ngân hàng nước thực quy định Điều 37, 38 Luật Tổ chức tín dụng; đồng thời, quy định Điều 36, 40 điều khoản khác Luật Tổ chức tín dụng có liên quan đến Hội đồng quản trị Ban kiểm soát không áp dụng chi nhánh ngân hàng nước Điều 20 Hệ thống kiểm tra, kiểm soát nội Chi nhánh ngân hàng nước ngoài, ngân hàng liên doanh, ngân hàng 100% vốn nước lập hệ thống kiểm tra, kiểm soát nội thực kiểm tra, kiểm soát nội theo quy định mục chương II Luật Tổ chức tín dụng hướng dẫn Ngân hàng Nhà nước Điều 21 Quy định an toàn hoạt động Trong trình hoạt động, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, ngân hàng liên doanh, ngân hàng 100% vốn nước phải tuân thủ quy định hạn chế để bảo đảm an toàn hoạt động tổ chức tín dụng quy định mục chương III Luật Tổ chức tín dụng, quy định cụ thể Nghị định hướng dẫn Ngân hàng Nhà nước 2 Chi nhánh ngân hàng nước thực giới hạn cho vay, bảo lãnh quy định Điều 79 Luật Tổ chức tín dụng, sở vốn tự có ngân hàng mẹ chi nhánh ngân hàng nước thực đầy đủ quy định khoản nêu hạn chế để đảm bảo an toàn ngân hàng mẹ đáp ứng tỷ lệ bảo đảm an toàn theo thông lệ quốc tế Điều 22 Gía trị thực có vốn cấp, vốn điều lệ Ngân hàng nước ngoài, ngân hàng liên doanh, ngân hàng 100% vốn nước phải đảm bảo trì giá trị thực có vốn cấp chi nhánh ngân hàng nước ngoài, vốn điều lệ ngân hàng liên doanh, ngân hàng 100% vốn nước tối thiểu mức vốn pháp định theo quy định Ngân hàng Nhà nước quy định cụ thể việc xử lý trường hợp giá trị thực có vốn cấp chi nhánh ngân hàng nước ngoài, vốn điều lệ ngân hàng liên doanh, ngân hàng 100% vốn nước giảm thấp mức vốn pháp định Điều 23 Chuyển lợi nhuận, tài sản nước Việc chuyển lợi nhuận, chuyển tài sản nước chi nhánh ngân hàng nước ngoài, ngân hàng 100% vốn nước ngoài, bên nước ngân hàng liên doanh thực theo Điều 112 Luật Tổ chức tín dụng, quy định có liên quan pháp luật Việt Nam Điều 24 Tài chính, hạch toán, báo cáo Chế độ tài chính, hạch toán, báo cáo chi nhánh ngân hàng nước ngoài, ngân hàng liên doanh, ngân hàng 100% vốn nước thực theo quy định chương IV Điều 110, Điều 111 Luật Tổ chức tín dụng, quy định cụ thể Nghị định hướng dẫn Ngân hàng Nhà nước Điều 25 Các nội dung phải thông báo Chi nhánh ngân hàng nước ngoài, ngân hàng liên doanh, ngân hàng 100% vốn nước phải báo cáo văn cho Ngân hàng Nhà nước nội dung sau đây: Tình hình tài chính, hoạt động hàng năm ngân hàng mẹ, ngân hàng nước liên doanh; Việc chia tách, sáp nhập, hợp nhất, mua lại, lý, phá sản, giải thể ngân hàng mẹ, ngân hàng nước liên doanh; Đổi tên, chuyển trụ sở ngân hàng mẹ, ngân hàng nước liên doanh; Thay đổi cổ đông lớn, hội đồng quản trị, ban điều hành ngân hàng mẹ, ngân hàng nước liên doanh; Mọi thay đổi bất thường có ảnh hưởng lớn đến tổ chức, hoạt động ngân hàng mẹ, ngân hàng nước liên doanh Điều 26 Thanh tra, giám sát bên nước Cơ quan giám sát, tra có thẩm quyền nước nguyên xứ, ngân hàng mẹ, ngân hàng nước tra, kiểm tra hoạt động chi nhánh ngân hàng nước ngoài, ngân hàng liên doanh, ngân hàng 100% vốn nước hoạt động Việt Nam Trước tra, kiểm tra, quan giám sát, tra nước nguyên xứ, ngân hàng mẹ, ngân hàng nước phải thông báo văn cho Ngân hàng Nhà nước nội dung, thời gian dự kiến bắt đầu kết thúc tra, kiểm tra Trong thời hạn 90 ngày, kể từ ngày kết thúc việc tra, kiểm tra, ngân hàng mẹ, ngân hàng nước ngoài, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, ngân hàng liên doanh, ngân hàng 100% vốn nước phải gửi báo cáo tra, kiểm tra báo cáo cho Ngân hàng Nhà nước kết việc tra, kiểm tra Trường hợp trình tra, kiểm tra, phát thấy sai phạm, hoạt động bất thường có khả ảnh hưởng nguy hại đến hoạt động chi nhánh ngân hàng nước ngoài, ngân hàng liên doanh, ngân hàng 100% vốn nước Việt Nam, ngân hàng mẹ, ngân hàng nước phải thông báo văn cho Ngân hàng Nhà nước Điều 27 Kiểm soát đặc biệt, phá sản, giải thể, lý Việc kiểm soát đặc biệt, phá sản, giải thể, lý chi nhánh ngân hàng nước ngoài, ngân hàng liên doanh, ngân hàng 100% vốn nước thực theo chương V Luật Tổ chức tín dụng, quy định cụ thể Nghị định hướng dẫn Ngân hàng Nhà nước Trước phá sản, giải thể, kết thúc hoạt động, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, ngân hàng liên doanh, ngân hàng 100% vốn nước ngoài, văn phòng đại diện tổ chức tín dụng nước phải thực theo quy định Ngân hàng Nhà nước quy định liên quan pháp luật Việt Nam Điều 28 Thông tin bảo mật Chi nhánh ngân hàng nước ngoài, ngân hàng liên doanh, ngân hàng 100% vốn nước thực trao đổi thông tin bảo mật thông tin theo quy định chương VI Luật Tổ chức tín dụng, quy định pháp luật có liên quan hướng dẫn Ngân hàng Nhà nước Điều 29 Kiểm toán độc lập Chi nhánh ngân hàng nước ngoài, ngân hàng liên doanh, ngân hàng 100% vốn nước thực kiểm toán độc lập theo quy định Mục chương IX Luật Tổ chức tín dụng, quy định pháp luật có liên quan hướng dẫn Ngân hàng Nhà nước Điều 30 Chuyển đổi hình thức tổ chức Ngân hàng liên doanh chuyển đổi thành ngân hàng 100% vốn nước ngược lại Điều kiện, thủ tục, hồ sơ chuyển đổi hình thức tổ chức quy định khoản Điều Ngân hàng Nhà nước quy định Điều 31 Tổ chức lại Việc tổ chức lại chi nhánh ngân hàng nước ngoài, ngân hàng liên doanh, ngân hàng 100% vốn nước bao gồm: chia, tách, sáp nhập, hợp nhất, mua lại phải Ngân hàng Nhà nước chấp thuận văn Hồ sơ, thủ tục xin chia, tách, sáp nhập, hợp nhất, mua lại nêu khoản Điều thực theo quy định Ngân hàng Nhà nước Chương II CHI NHÁNH NGÂN HÀNG NƯỚC NGOÀI Điều 32 Mạng lưới hoạt động Việc mở điểm giao dịch địa điểm chi nhánh ngân hàng nước thực theo quy định Ngân hàng Nhà nước Điều 33 Chuyển địa điểm chi nhánh ngân hàng nước Ngân hàng nước chuyển địa điểm chi nhánh phạm vi tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương Điều kiện, thủ tục, hồ sơ chuyển địa điểm chi nhánh ngân hàng nước Ngân hàng Nhà nước quy định Điều 34 Điều kiện để mở thêm chi nhánh Các điều kiện để ngân hàng nước mở thêm chi nhánh: a) Các điều kiện quy định khoản 1, Điều Nghị định này; b) Chi nhánh chi nhánh ngân hàng nước Việt Nam hoạt động có hiệu quả, không vi phạm quy định an toàn hoạt động ngân hàng Hồ sơ, thủ tục mở thêm chi nhánh thực theo quy định Ngân hàng Nhà nước Điều 35 Sử dụng vốn cấp Việc sử dụng vốn cấp chi nhánh ngân hàng nước thực theo quy định Ngân hàng Nhà nước Điều 36 Góp vốn, mua cổ phần Chi nhánh ngân hàng nước thực việc góp vốn, mua cổ phần doanh nghiệp tổ chức tín dụng khác ngân hàng mẹ uỷ quyền cấp vốn để thực việc góp vốn, mua cổ phần Ngân hàng Nhà nước hướng dẫn cụ thể việc góp vốn, mua cổ phần chi nhánh ngân hàng nước Điều 37 Tài chính, hạch toán, báo cáo tổng hợp Trường hợp ngân hàng nước có hai nhiều chi nhánh hoạt động Việt Nam, tài chính, hạch toán, báo cáo chi nhánh ngân hàng nước Việt Nam bao gồm việc kê khai, nộp toán thuế thực sở tổng hợp chi nhánh ngân hàng nước lựa chọn đăng ký với Ngân hàng Nhà nước Điều 38 Quản trị, điều hành Tổng giám đốc (Giám đốc) chi nhánh ngân hàng nước đại diện cho chi nhánh ngân hàng nước trước pháp luật, người chịu trách nhiệm hoạt động chi nhánh ngân hàng nước điều hành hoạt động hàng ngày theo nhiệm vụ, quyền hạn phù hợp với quy định Luật Tổ chức tín dụng quy định khác pháp luật Tổng giám đốc (Giám đốc) chi nhánh ngân hàng nước không tham gia quản trị, điều hành tổ chức tín dụng tổ chức kinh tế khác 3 Tổng giám đốc (Giám đốc) chi nhánh ngân hàng nước phải đáp ứng tiêu chuẩn quy định khoản Điều 39 Luật Tổ chức tín dụng, cấp có thẩm quyền ngân hàng nước bổ nhiệm, miễn nhiệm phải Thống đốc Ngân hàng Nhà nước chuẩn y Trường hợp ngân hàng nước có hai nhiều chi nhánh hoạt động Việt Nam thực tài chính, hạch toán, báo cáo tổng hợp, ngân hàng nước phải uỷ quyền Tổng giám đốc (Giám đốc) chịu trách nhiệm trước pháp luật hoạt động chi nhánh ngân hàng nước Việt Nam Điều 39 Nội dung hoạt động Chi nhánh ngân hàng nước thực nghiệp vụ hoạt động loại hình ngân hàng thương mại, ngân hàng phát triển, ngân hàng đầu tư, loại hình ngân hàng khác theo quy định Luật Tổ chức tín dụng, quy định pháp luật hoạt động loại hình ngân hàng Ngân hàng Nhà nước quy định cụ thể loại hình nội dung hoạt động Giấy phép cấp cho chi nhánh ngân hàng nước theo quy định Luật Tổ chức tín dụng, phù hợp với quy mô, loại hình, lĩnh vực hoạt động ngân hàng mẹ Chi nhánh ngân hàng nước Việt Nam không thực nghiệp vụ mà ngân hàng mẹ không thực theo quy định nước nguyên xứ Điều 40 Phong toả vốn, tài sản Trong trường hợp cần thiết nhằm bảo vệ quyền lợi người gửi tiền, Ngân hàng Nhà nước yêu cầu chi nhánh ngân hàng nước gửi phần toàn vốn, tài sản chi nhánh ngân hàng nước vào Ngân hàng Nhà nước vào tổ chức tín dụng hay tổ chức khác Việt Nam Ngân hàng Nhà nước định thực giữ quản lý phần vốn, tài sản Ngân hàng Nhà nước quy định cụ thể trường hợp Ngân hàng Nhà nước có quyền phong toả vốn tài sản chi nhánh ngân hàng nước Điều 41 Giải thể, kết thúc hoạt động Chi nhánh ngân hàng nước Việt Nam giải thể, kết thúc hoạt động trường hợp sau đây: Hết thời hạn hoạt động: trước hết thời hạn hoạt động ghi Giấy phép 180 ngày, ngân hàng mẹ không nộp hồ sơ xin gia hạn có nộp hồ sơ xin gia hạn không Ngân hàng Nhà nước chấp thuận; Tự nguyện chấm dứt hoạt động: trường hợp này, tối thiểu 180 ngày trước ngày dự kiến chấm dứt hoạt động chi nhánh ngân hàng nước ngoài, ngân hàng mẹ phải có đơn đề nghị gửi Ngân hàng Nhà nước; Chi nhánh ngân hàng nước bị thu hồi Giấy phép trường hợp sau: a) Khi xảy trường hợp quy định điểm a, b, đ khoản Điều 29 Luật Tổ chức tín dụng; b) Khi đủ điều kiện quy định điểm b, c, d khoản Điều 28 Luật Tổ chức tín dụng; c) Ngừng hoạt động thời gian liên tục 12 tháng Ngân hàng mẹ bị giải thể bị phá sản Chương III NGÂN HÀNG LIÊN DOANH Điều 42 Mạng lưới hoạt động Ngân hàng liên doanh phép mở sở giao dịch địa điểm đặt trụ sở chính; mở chi nhánh, văn phòng đại diện, thành lập công ty trực thuộc theo quy định Điều 32, 33 Luật Tổ chức tín dụng quy định Ngân hàng Nhà nước Điều 43 Hội đồng quản trị Hội đồng quản trị quan lãnh đạo cao ngân hàng liên doanh Hội đồng quản trị gồm Chủ tịch, Phó Chủ tịch thành viên Chủ tịch, Phó Chủ tịch thành viên khác Hội đồng quản trị phải Thống đốc Ngân hàng Nhà nước chuẩn y Hội đồng quản trị có tối thiểu thành viên Số lượng thành viên Hội đồng quản trị bên tham gia liên doanh định sở số vốn góp Bên nước Bên Việt Nam ngân hàng liên doanh Thành viên Hội đồng quản trị người có uy tín, đạo đức nghề nghiệp hiểu biết hoạt động ngân hàng theo quy định Ngân hàng Nhà nước không thuộc đối tượng quy định Điều 40 Luật Tổ chức tín dụng Chủ tịch thành viên khác Hội đồng quản trị không uỷ quyền cho người thành viên Hội đồng quản trị thực nhiệm vụ, quyền hạn Chủ tịch Hội đồng quản trị không đồng thời Tổng giám đốc (Giám đốc) Phó Tổng giám đốc (Phó Giám đốc) ngân hàng liên doanh không phép tham gia quản trị điều hành tổ chức tín dụng khác, trừ trường hợp tổ chức công ty ngân hàng liên doanh Nhiệm vụ, quyền hạn Hội đồng quản trị, thành viên Hội đồng quản trị chế độ làm việc Hội đồng quản trị quy định cụ thể Điều lệ ngân hàng liên doanh Nhiệm kỳ thành viên Hội đồng quản trị bên tham gia ngân hàng liên doanh thỏa thuận, không năm Điều 44 Ban kiểm soát Ban kiểm soát ngân hàng liên doanh có nhiệm vụ kiểm tra hoạt động tài chính, giám sát việc chấp hành chế độ hạch toán, an toàn hoạt động ngân hàng liên doanh, thực kiểm toán nội hoạt động thời kỳ, lĩnh vực nhằm đánh giá xác hoạt động kinh doanh thực trạng tài ngân hàng liên doanh Ban kiểm soát ngân hàng liên doanh có tối thiểu thành viên; phải có người Trưởng ban nửa số thành viên chuyên trách Trường hợp Ban kiểm soát có thành viên tối thiểu phải có thành viên chuyên trách 3 Thành viên Ban kiểm soát phải đáp ứng yêu cầu trình độ chuyên môn đạo đức nghề nghiệp Ngân hàng Nhà nước quy định, không thuộc đối tượng quy định Điều 40 Luật Tổ chức tín dụng, phải Thống đốc Ngân hàng Nhà nước chuẩn y Ban kiểm soát có phận giúp việc sử dụng hệ thống kiểm tra, kiểm soát nội ngân hàng liên doanh để thực nhiệm vụ Nhiệm vụ quyền hạn Trưởng ban thành viên Ban kiểm soát quy định cụ thể Điều lệ ngân hàng liên doanh Điều 45 Tổng giám đốc Tổng giám đốc (Giám đốc) người đại diện theo pháp luật ngân hàng liên doanh trừ trường hợp Điều lệ ngân hàng liên doanh có quy định khác, chịu trách nhiệm trước Hội đồng quản trị điều hành hoạt động hàng ngày theo nhiệm vụ, quyền hạn phù hợp với quy định Luật Tổ chức tín dụng, quy định khác pháp luật phải Thống đốc Ngân hàng Nhà nước chuẩn y Tổng giám đốc (Giám đốc) ngân hàng liên doanh không kiêm nhiệm chức danh Tổng giám đốc (Giám đốc) chủ tịch Hội đồng quản trị tổ chức tín dụng khác, trừ trường hợp tổ chức công ty ngân hàng liên doanh Tổng giám đốc (Giám đốc), Phó Tổng giám đốc (Phó Giám đốc) ngân hàng liên doanh phải đáp ứng tiêu chuẩn quy định khoản Điều 39 Luật Tổ chức tín dụng, không thuộc đối tượng quy định Điều 40 Luật Tổ chức tín dụng Nhiệm vụ, quyền hạn Tổng giám đốc (Giám đốc) phải ghi Điều lệ ngân hàng liên doanh Điều 46 Tỷ lệ, phương thức góp vốn điều lệ Tỷ lệ, phương thức góp vốn điều lệ Bên nước Bên Việt Nam ngân hàng liên doanh Bên thoả thuận phải ghi rõ Điều lệ Mức góp vốn Bên nước tối đa không 50% vốn điều lệ ngân hàng liên doanh, trừ trường hợp đặc biệt Thủ tướng Chính phủ định Điều 47 Chuyển nhượng vốn góp Bên Việt Nam Bên nước ngân hàng liên doanh quyền chuyển nhượng phần vốn góp phải ưu tiên chuyển nhượng cho Bên ngân hàng liên doanh Việc chuyển nhượng vốn phải Ngân hàng Nhà nước chấp thuận trước thực Hồ sơ, thủ tục xin chấp thuận việc chuyển nhượng vốn Ngân hàng Nhà nước quy định Trong trường hợp việc chuyển nhượng vốn có phát sinh lợi nhuận, bên chuyển nhượng phải nộp thuế theo quy định pháp luật Việt Nam Điều 48 Phân chia lãi, lỗ Các Bên tham gia ngân hàng liên doanh phân chia lãi, lỗ theo tỷ lệ góp vốn bên, trừ trường hợp Bên có thoả thuận khác quy định hợp đồng liên doanh Điều 49 Vai trò quản lý Bên tham gia liên doanh Các Bên tham gia quản trị ngân hàng liên doanh thông qua thành viên đại diện cho Hội đồng quản trị, theo quy chế Hội đồng quản trị ngân hàng liên doanh ban hành; không trực tiếp can thiệp vào việc quản trị, điều hành ngân hàng liên doanh Các Bên tham gia liên doanh thực tra, kiểm tra hoạt động ngân hàng liên doanh, yêu cầu ngân hàng liên doanh cung cấp thông tin, báo cáo theo quy chế Hội đồng quản trị ngân hàng liên doanh ban hành phù hợp với quy định pháp luật Điều 50 Nội dung hoạt động Ngân hàng liên doanh thực nghiệp vụ hoạt động loại hình ngân hàng thương mại, ngân hàng phát triển, ngân hàng đầu tư, loại hình ngân hàng khác theo quy định Luật Tổ chức tín dụng, quy định pháp luật hoạt động loại hình ngân hàng Ngân hàng Nhà nước quy định cụ thể loại hình nội dung hoạt động Giấy phép cấp cho ngân hàng liên doanh theo quy định Luật Tổ chức tín dụng quy định có liên quan pháp luật Việt Nam Điều 51 Giải thể, kết thúc hoạt động Ngân hàng liên doanh giải thể, kết thúc hoạt động trường hợp sau đây: Hết thời hạn hoạt động: trước hết thời hạn hoạt động ghi Giấy phộp 180 ngày, ngân hàng liên doanh không nộp hồ sơ xin gia hạn có nộp hồ sơ xin gia hạn không Ngân hàng Nhà nước chấp thuận; Tự nguyện xin giải thể có khả toán hết nợ Ngân hàng Nhà nước chấp thuận: trường hợp này, tối thiểu 180 ngày trước ngày dự kiến chấm dứt hoạt động ngân hàng liên doanh, ngân hàng liên doanh phải có đơn đề nghị gửi Ngân hàng Nhà nước; Ngân hàng liên doanh bị thu hồi Giấy phép trường hợp sau: a) Khi xảy trường hợp quy định điểm a, b, d, đ khoản Điều 29 Luật Tổ chức tín dụng; b) Khi đủ điều kiện quy định khoản Điều 28 Luật Tổ chức tín dụng; c) Ngừng hoạt động thời gian liên tục 12 tháng Chương IV NGÂN HÀNG 100% VỐN NƯỚC NGOÀI Điều 52 Mạng lưới hoạt động Ngân hàng 100% vốn nước phép mở sở giao dịch địa điểm đặt trụ sở chính; mở chi nhánh, văn phòng đại diện, thành lập công ty trực thuộc theo quy định Điều 32, 33 Luật Tổ chức tín dụng quy định Ngân hàng Nhà nước Điều 53 Chuyển nhượng vốn Các thành viên góp vốn (bao gồm ngân hàng mẹ) sở hữu vốn điều lệ ngân hàng 100% vốn nước có quyền chuyển nhượng phần toàn số vốn góp thuộc sở hữu cho thành viên góp vốn tổ chức nước khác phải đảm bảo có ngân hàng nước sở hữu 50% vốn điều lệ ngân hàng 100% vốn nước Việc chuyển nhượng vốn phải Ngân hàng Nhà nước chấp thuận trước thực Hồ sơ, thủ tục xin chấp thuận việc chuyển nhượng vốn Ngân hàng Nhà nước quy định Trong trường hợp việc chuyển nhượng vốn có phát sinh lợi nhuận, thành viên chuyển nhượng số vốn phải nộp thuế theo quy định pháp luật Việt Nam Điều 54 Hội đồng quản trị Hội đồng quản trị quan quản trị cao ngân hàng 100% vốn nước Hội đồng quản trị gồm Chủ tịch Hội đồng quản trị, Phó Chủ tịch thành viên Hội đồng quản trị ngân hàng 100% vốn nước hoạt động theo Điều 37 Luật Tổ chức tín dụng Nhiệm vụ, quyền hạn chế độ làm việc Chủ tịch, Phó Chủ tịch thành viên Hội đồng quản trị quy định Điều lệ ngân hàng 100% vốn nước ngoài, phù hợp với Luật Tổ chức tín dụng quy định liên quan pháp luật Thành viên Hội đồng quản trị người có uy tín, đạo đức nghề nghiệp hiểu biết hoạt động ngân hàng theo quy định Ngân hàng Nhà nước, không thuộc đối tượng quy định Điều 40 Luật Tổ chức tín dụng, phải Thống đốc Ngân hàng Nhà nước chuẩn y Chủ tịch Hội đồng quản trị không đồng thời Tổng giám đốc (Giám đốc) Phó Tổng giám đốc (Phó Giám đốc) ngân hàng 100% vốn nước không phép tham gia quản trị điều hành tổ chức tín dụng khác, trừ trường hợp tổ chức công ty ngân hàng 100% vốn nước Điều 55 Ban kiểm soát Ban kiểm soát ngân hàng 100% vốn nước hoạt động theo Điều 38 Luật Tổ chức tín dụng Nhiệm vụ, quyền hạn chế độ làm việc Ban kiểm soát quy định Điều lệ ngân hàng 100% vốn nước ngoài, phù hợp với Luật Tổ chức tín dụng quy định có liên quan pháp luật Ban kiểm soát ngân hàng 100% vốn nước có tối thiểu thành viên; phải có người Trưởng ban nửa số thành viên chuyên trách Trường hợp Ban kiểm soát có thành viên tối thiểu phải có thành viên chuyên trách Trưởng ban thành viên Ban kiểm soát phải đáp ứng yêu cầu trình độ chuyên môn đạo đức nghề nghiệp Ngân hàng Nhà nước quy định, không thuộc đối tượng quy định Điều 40 Luật Tổ chức tín dụng 5 Việc bổ nhiệm miễn nhiệm Trưởng ban thành viên Ban kiểm soát thực theo Điều lệ ngân hàng 100% vốn nước phải Thống đốc Ngân hàng Nhà nước chuẩn y Điều 56 Tổng giám đốc (Giám đốc) Tổng giám đốc (Giám đốc) người đại diện theo pháp luật ngân hàng 100% vốn nước trừ trường hợp Điều lệ ngân hàng 100% vốn nước có quy định khác, chịu trách nhiệm điều hành hoạt động hàng ngày ngân hàng 100% vốn nước Tổng giám đốc (Giám đốc) ngân hàng 100% vốn nước không kiêm nhiệm chức danh Tổng giám đốc (Giám đốc) Chủ tịch Hội đồng quản trị tổ chức tín dụng khác, trừ trường hợp tổ chức công ty ngân hàng 100% vốn nước Nhiệm vụ, quyền hạn Tổng giám đốc (Giám đốc) quy định Điều lệ ngân hàng 100% vốn nước ngoài, phù hợp với Luật Tổ chức tín dụng quy định có liên quan pháp luật Việt Nam Tổng giám đốc (Giám đốc) ngân hàng 100% vốn nước phải đáp ứng tiêu chuẩn quy định Luật Tổ chức tín dụng quy định Ngân hàng Nhà nước Việc bổ nhiệm miễn nhiệm Tổng giám đốc thực theo Điều lệ ngân hàng 100% vốn nước phải Thống đốc Ngân hàng Nhà nước chuẩn y Điều 57 Nội dung hoạt động Ngân hàng 100% vốn nước thực nghiệp vụ hoạt động loại hình ngân hàng thương mại, ngân hàng phát triển, ngân hàng đầu tư, loại hình ngân hàng khác theo quy định Luật Tổ chức tín dụng, quy định pháp luật hoạt động loại hình ngân hàng Ngân hàng Nhà nước quy định cụ thể loại hình nội dung hoạt động Giấy phép cấp cho ngân hàng 100% vốn nước theo quy định Luật Tổ chức tín dụng quy định có liên quan pháp luật Việt Nam Điều 58 Phân chia lãi, lỗ Các thành viên góp vốn thành lập ngân hàng 100% vốn nước phân chia lãi, lỗ theo tỷ lệ góp vốn vốn điều lệ ngân hàng 100% vốn nước ngoài, trừ trường hợp thành viên có thoả thuận khác Điều 59 Giải thể, kết thúc hoạt động Ngân hàng 100% vốn nước giải thể, kết thúc hoạt động trường hợp sau đây: Hết thời hạn hoạt động: trước hết thời hạn hoạt động ghi Giấy phép 180 ngày, ngân hàng 100% vốn nước không nộp hồ sơ xin gia hạn có nộp hồ sơ xin gia hạn không Ngân hàng Nhà nước chấp thuận; Tự nguyện xin giải thể có khả toán hết nợ Ngân hàng Nhà nước chấp thuận: trường hợp này, tối thiểu 180 ngày trước ngày dự kiến chấm dứt hoạt động, ngân hàng 100% vốn nước phải có đơn đề nghị gửi Ngân hàng Nhà nước; Bị thu hồi Giấy phép trường hợp sau: a) Khi xảy trường hợp quy định điểm a, b, d, đ khoản Điều 29 Luật Tổ chức tín dụng; b) Khi đủ điều kiện quy định khoản Điều 28 Luật Tổ chức tín dụng; c) Ngừng hoạt động thời gian liên tục 12 tháng Chương V VĂN PHòNG ĐẠI DIỆN TỔ CHỨC TÍN DỤNG NƯỚC NGOÀI Điều 60 Cơ cấu tổ chức Tổ chức tín dụng nước phép đặt văn phòng đại diện tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương lãnh thổ Việt Nam Tại tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương, tổ chức tín dụng nước phép đặt văn phòng đại diện Điều 61 Chuyển địa điểm văn phòng đại diện tổ chức tín dụng nước Tổ chức tín dụng nước chuyển địa điểm văn phòng đại diện phạm vi tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương Điều kiện, thủ tục, hồ sơ chuyển địa điểm văn phòng đại diện tổ chức tín dụng nước Ngân hàng Nhà nước quy định Điều 62 Nội dung hoạt động Văn phòng đại diện tổ chức tín dụng nước thực toàn phần hoạt động theo nội dung ghi Giấy phép Ngân hàng Nhà nước cấp: Làm chức văn phòng liên lạc; Nghiên cứu thị trường; Xúc tiến xây dựng dự án đầu tư tổ chức tín dụng nước Việt Nam; Thúc đẩy theo dõi việc thực hợp đồng, thoả thuận ký tổ chức tín dụng nước với tổ chức tín dụng Việt Nam doanh nghiệp Việt Nam, dự án tổ chức tín dụng nước tài trợ Việt Nam; Các hoạt động khác phù hợp với pháp luật Việt Nam Ngân hàng Nhà nước cho phép; Điều 63 Chấm dứt hoạt động Văn phòng đại diện tổ chức tín dụng nước hoạt động Việt Nam chấm dứt hoạt động trường hợp sau đây: Hết thời hạn hoạt động: trước hết thời hạn hoạt động ghi Giấy phép 60 ngày, tổ chức tín dụng nước không nộp hồ sơ xin gia hạn có nộp hồ sơ xin gia hạn không Ngân hàng Nhà nước chấp thuận; Tự nguyện chấm dứt hoạt động: trường hợp tối thiểu 60 ngày trước ngày dự kiến chấm dứt hoạt động văn phòng đại diện, tổ chức tín dụng nước phải có đơn đề nghị gửi Ngân hàng Nhà nước; Bị thu hồi Giấy phép xảy trường hợp quy định ghi điểm a, b, đ khoản Điều 29 Luật Tổ chức tín dụng tổ chức tín dụng nước bị phá sản, giải thể; Chương VI ĐIỀU KHOẢN THI HÀNH Điều 64 Hiệu lực thi hành Nghị định có hiệu lực thi hành sau 15 ngày, kể từ ngày đăng Công báo Nghị định số 13/1999/NĐ-CP ngày 17 tháng năm 1999 Chính phủ tổ chức, hoạt động tổ chức tín dụng nước ngoài, văn phòng đại diện tổ chức tín dụng nước Việt Nam; Nghị định số 189/HĐBT ngày 15 tháng năm 1991 Hội đồng Bộ trưởng (nay Chính phủ) ban hành Quy chế chi nhánh ngân hàng nước ngoài, ngân hàng liên doanh hoạt động Việt Nam quy định văn trước trái với Nghị định hết hiệu lực thi hành Điều 65 Điều chỉnh tổ chức hoạt động Trong thời gian 01 năm, kể từ ngày Nghị định có hiệu lực thi hành, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, ngân hàng liên doanh, ngân hàng 100% vốn nước văn phòng đại diện tổ chức tín dụng nước phải điều chỉnh tổ chức hoạt động phù hợp với Nghị định quy định Ngân hàng Nhà nước Điều 66 Xử lý vi phạm Chi nhánh ngân hàng nước ngoài, ngân hàng liên doanh, ngân hàng 100% vốn nước ngoài, văn phòng đại diện tổ chức tín dụng nước Việt Nam có hành vi vi phạm quy định Nghị định này, tuỳ tính chất, mức độ vi phạm bị xử lý theo quy định pháp luật Việt Nam Điều 67 Hướng dẫn thi hành Thống đốc Ngân hàng Nhà nước chịu trách nhiệm hướng dẫn thi hành Nghị định Các Bộ trưởng, Thủ trưởng quan ngang Bộ, Thủ trưởng quan thuộc Chính phủ, Chủ tịch Ủy ban nhân dân tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương chịu trách nhiệm thi hành Nghị định này./ TM CHÍNH PHỦ THỦ TƯỚNG Phan Văn Khải [...]... trị ngân hàng liên doanh ban hành phù hợp với quy định của pháp luật Điều 50 Nội dung hoạt động 1 Ngân hàng liên doanh được thực hiện các nghiệp vụ hoạt động của loại hình ngân hàng thương mại, ngân hàng phát triển, ngân hàng đầu tư, hoặc của các loại hình ngân hàng khác theo quy định của Luật các Tổ chức tín dụng, các quy định của pháp luật về hoạt động của loại hình ngân hàng đó 2 Ngân hàng Nhà nước. .. 100% vốn nước ngoài và phải được Thống đốc Ngân hàng Nhà nước chuẩn y Điều 56 Tổng giám đốc (Giám đốc) 1 Tổng giám đốc (Giám đốc) là người đại diện theo pháp luật của ngân hàng 100% vốn nước ngoài trừ trường hợp Điều lệ ngân hàng 100% vốn nước ngoài có quy định khác, chịu trách nhiệm điều hành hoạt động hàng ngày của ngân hàng 100% vốn nước ngoài 2 Tổng giám đốc (Giám đốc) của ngân hàng 100% vốn nước ngoài. .. các quy định của Ngân hàng Nhà nước Việc bổ nhiệm và miễn nhiệm Tổng giám đốc thực hiện theo Điều lệ của ngân hàng 100% vốn nước ngoài và phải được Thống đốc Ngân hàng Nhà nước chuẩn y Điều 57 Nội dung hoạt động 1 Ngân hàng 100% vốn nước ngoài được thực hiện các nghiệp vụ hoạt động của loại hình ngân hàng thương mại, ngân hàng phát triển, ngân hàng đầu tư, hoặc của các loại hình ngân hàng khác theo quy. .. từ ngày Nghị định này có hiệu lực thi hành, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, ngân hàng liên doanh, ngân hàng 100% vốn nước ngoài và văn phòng đại diện tổ chức tín dụng nước ngoài phải điều chỉnh tổ chức và hoạt động phù hợp với Nghị định này và các quy định của Ngân hàng Nhà nước Điều 66 Xử lý vi phạm Chi nhánh ngân hàng nước ngoài, ngân hàng liên doanh, ngân hàng 100% vốn nước ngoài, văn phòng đại diện... định của Luật các Tổ chức tín dụng, các quy định của pháp luật về hoạt động của loại hình ngân hàng đó 2 Ngân hàng Nhà nước quy định cụ thể về loại hình và nội dung hoạt động trong Giấy phép cấp cho ngân hàng 100% vốn nước ngoài căn cứ theo các quy định của Luật các Tổ chức tín dụng và các quy định có liên quan của pháp luật Việt Nam Điều 58 Phân chia lãi, lỗ Các thành viên góp vốn thành lập ngân hàng. .. kiểm soát của ngân hàng 100% vốn nước ngoài được hoạt động theo Điều 38 Luật các Tổ chức tín dụng 2 Nhiệm vụ, quy n hạn và chế độ làm việc của Ban kiểm soát được quy định tại Điều lệ của ngân hàng 100% vốn nước ngoài, phù hợp với Luật các Tổ chức tín dụng và các quy định có liên quan của pháp luật 3 Ban kiểm soát của ngân hàng 100% vốn nước ngoài có tối thiểu 3 thành viên; trong đó phải có một người... 100% vốn nước ngoài phân chia lãi, lỗ theo tỷ lệ góp vốn của mình trong vốn điều lệ của ngân hàng 100% vốn nước ngoài, trừ trường hợp các thành viên này có thoả thuận khác Điều 59 Giải thể, kết thúc hoạt động Ngân hàng 100% vốn nước ngoài giải thể, kết thúc hoạt động trong các trường hợp sau đây: 1 Hết thời hạn hoạt động: trước khi hết thời hạn hoạt động ghi trong Giấy phép 180 ngày, ngân hàng 100% vốn. .. trị của tổ chức tín dụng khác, trừ trường hợp tổ chức đó là công ty con của ngân hàng 100% vốn nước ngoài 3 Nhiệm vụ, quy n hạn của Tổng giám đốc (Giám đốc) được quy định tại Điều lệ của ngân hàng 100% vốn nước ngoài, phù hợp với Luật các Tổ chức tín dụng và các quy định có liên quan của pháp luật Việt Nam 4 Tổng giám đốc (Giám đốc) ngân hàng 100% vốn nước ngoài phải đáp ứng các tiêu chuẩn được quy định. .. hoặc toàn bộ số vốn góp thuộc sở hữu của mình cho các thành viên góp vốn hoặc các tổ chức nước ngoài khác nhưng phải đảm bảo luôn có một ngân hàng nước ngoài sở hữu trên 50% vốn điều lệ của ngân hàng 100% vốn nước ngoài 2 Việc chuyển nhượng vốn phải được Ngân hàng Nhà nước chấp thuận trước khi thực hiện Hồ sơ, thủ tục xin chấp thuận việc chuyển nhượng vốn do Ngân hàng Nhà nước quy định 3 Trong trường... 3 Nhiệm vụ, quy n hạn và chế độ làm việc của Chủ tịch, Phó Chủ tịch và các thành viên Hội đồng quản trị được quy định tại Điều lệ của ngân hàng 100% vốn nước ngoài, phù hợp với Luật các Tổ chức tín dụng và các quy định liên quan của pháp luật 4 Thành viên Hội đồng quản trị là những người có uy tín, đạo đức nghề nghiệp và hiểu biết về hoạt động ngân hàng theo quy định của Ngân hàng Nhà nước, không thuộc ... chi nh nh thực theo quy đ nh Ngân hàng Nh nước Điều 35 Sử dụng vốn cấp Việc sử dụng vốn cấp chi nh nh ngân hàng nước thực theo quy đ nh Ngân hàng Nh nước Điều 36 Góp vốn, mua cổ phần Chi nh nh. .. chi nh nh phạm vi t nh, th nh phố trực thuộc Trung ương Điều kiện, thủ tục, hồ sơ chuyển địa điểm chi nh nh ngân hàng nước Ngân hàng Nh nước quy đ nh Điều 34 Điều kiện để mở thêm chi nh nh Các... hàng nước mở thêm chi nh nh: a) Các điều kiện quy đ nh khoản 1, Điều Nghị đ nh này; b) Chi nh nh chi nh nh ngân hàng nước Việt Nam hoạt động có hiệu quả, không vi phạm quy đ nh an toàn hoạt động