Môn: Lu ật Th ương M ại Qu ốc T ế Thành viên:  Nguy ễn Chi ến Th ắng  Lê Th ị Hoàng Oanh  Vũ Tr ần Nh ật Minh  Lê Th ị M ỹ Thi  Giang Th ị Y ến  Ph ương th ức Tín d ụng ch ứng t (TDCT) ph ương th ức toán, theo yêu c ầu c khách hàng, m ột ngân hàng s ẽ phát hành m ột b ức th (g ọi th tín d ụng- letter of credit) cam k ết tr ả ti ền ho ặc ch ấp nh ận h ối phi ếu cho m ột bên th ứ ba ng ười xu ất trình cho ngân hàng b ộ ch ứng t toán phù h ợp v ới nh ững ều ki ện ều kho ản quy đ ịnh th tín d ụng    Vi ệc s d ụng TDCT đ ược ều ch ỉnh b ằng b ộ quy đ ịnh c Phòng Th ương m ại qu ốc t ế (ICC) – UCP (The Uniform & Practice for Documentary Credits) B ản UCP đ ầu tiên đ ược thông qua năm 1929, sau s ửa đ ổi b ổ sung năm 1939, 1951, 1962, 1974, 1983, 1994 năm 2006 (UCP600) UCP đ ược áp d ụng ngân hàng t ự nguy ện đ ưa UCP vào h ợp đ ồng c s hình thành nên quan h ệ tín d ụng Người bán (nhà XK) Người mua (nhà NK) Hợp đồng mua bán hàng hoá 11 Nhận hàng Gửi hàng Thông Trả báo tiền Chứng từ Hàng hoá 10 Trả tiền/ Trao chứng từ Yêu cầu mở thư tín dụng Chứng từ Ngân hàng thông báo/ xác nhận Trả tiền Mở L/C chuyển sang ngân hàng thông báo Ngân hàng phát hành thư tín dụng (Ms Oanh) A B    R ỦI RO R ỦI RO Đ ối v ới Đ ối v ới Đ ối v ới CHUNG Đ ẶC THÙ TRONG NGHI ỆP V Ụ L/C: Ng ười mua ngân hàng phát hành Ng ười bán      R ủi R ủi R ủi R ủi R ủi R ủi ro ro ro ro ro ro l ừa đ ảo xu ất phát t ch ủ quy ền lu ật đ ịnh (hay sách qu ốc gia) pháp lý b ất kh ả kháng ch ấm d ứt h ợp đ ồng chênh l ệch t ỷ giá        R ủi ro v ề hàng hóa: Không nh ận đ ược hàng Nh ận hàng thi ếu, không ch ất l ượng Hàng đ ến tr ước NHPH nh ận đ ược BCT BCT đ ến tr ước hàng hóa M ất hay t ổn th ất hàng hóa trình v ận chuy ển NHPH t ch ối toán cho Ng ười bán (BCT b ất h ợp l ệ)    Ng ười mua m ất kh ả toán R ủi ro b ất đ ồng quan ểm đ ối v ới đ ối tác R ủi ro nghi ệp v ụ     R ủi ro không đáp ứng đ ược ều kho ản L/C NHPH m ất kh ả toán ho ặc ch ậm toán L/C không đ ược phát hành b ởi ngân hàng L/C có th ể h ủy ngang Người Bán (PATHENIC) Trả tiền sau Thôn nhậ g báo n giấy phé p từ NH ÁO Hợp đồng mua bán hàng hoá 760.000 USD Gửi hàng 11.Nhận hàng Hàng hoá Chứng từ Ngân hàng TBN Chứng từ Trả tiền Mở L/C chuyển sang ngân hàng thông báo Người Mua (CARPEN) 10 Trả tiền/ Trao chứng từ Yêu cầu mở thư tín dụng không hủy ngang Ngân hàng ÁO phát hành thư tín dụng Đi ều ki ện quy đ ịnh cho Th Tín D ụng: Th ứ nh ất, ngân hàng Áo s ẽ ti ến hành toán nh ận đ ược m ột b ộ đ ầy đ ủ v ận đ ơn đ ường bi ển x ếp hàng hoàn h ảo Th ứ hai, ngân hàng Tây Ban Nha s ẽ ph ải đ ợi gi phép ngân hàng t ại Áo c Carpen c ấp  L ập lu ận c CARPEN đ ể t ch ối nh ận hàng:  Đi ều ki ện "hàng đ ược nh ận b ởi ng ười m th tín d ụng" không đ ược tho ả mãn  Hàng s ẽ h ết h ạn s d ụng hai tháng n ữa  Lô hàng v ẫn ch ưa đ ược nh ận Carpen cho r ằng hàng không đ ảm b ảo ch ất l ượng  Yêu c ầu c PATHENIC g ửi đ ơn ki ện đ ến Ủy ban tr ọng tài :  CARPEN từ chối không cách chứng từ  Được toán khoản tiền 38.122 USD cộng lãi suất hàng năm 13%  L ập lu ận c Ủy Ban Tr ọng Tài:  Li ệu ều ki ện "hàng hoá đ ược nh ận b ởi ng ười m th tín d ụng" đ ược tho ả mãn hay ch ưa  B ản ch ất c th tín d ụng không hu ỷ ngang ng ười bán ch ắc ch ắn s ẽ đ ược toán n ếu xu ất trình b ộ ch ứng t  Vi ệc toán b ằng ph ương th ức tín d ụng ch ứng t không ph ụ thu ộc vào ý mu ốn ch ủ quan c bên  K ết lu ận c Ủy Ban Tr ọng Tài:  Carpen có th ể nh ận đ ược hàng n ếu mu ốn  Vi ệc toán không đ ược ph ụ thu ộc vào ý chí ch ủ quan c Carpen Pathenic đ ược h ưởng s ố ti ền 38.122 USD c ộng lãi su ất hàng năm 13%  Bài h ọc kinh nghi ệm:  Có khả không nhận toán từ phía bên đối tác kinh doanh không hiểu rõ kỹ chất thư tín dụng  Chỉ toán đáp ứng đầy đủ điều kiện nêu L/C đáp ứng không đầy đủ Beneficiary accept Ki ến ngh ị y ếu t ố c ần xem xét gi ải quy ết tranh ch ấp L/C: 1) Động yêu cầu điều kiện toán thứ L/C 2) Tính chất thông lệ hàng hóa giao (hạn dùng thông thường) 3) Yếu tố đặc biệt hợp đồng mua hàng (mua giá rẻ hàng hết hạn ) [...]... Hàng hoá 6 Chứng từ Ngân hàng TBN 8 Chứng từ 9 Trả tiền 3 Mở L/C chuyển sang ngân hàng thông báo Người Mua (CARPEN) 10 Trả tiền/ Trao chứng từ 2 Yêu cầu mở thư tín dụng không hủy ngang Ngân hàng ÁO phát hành thư tín dụng Đi ều ki ện quy đ ịnh cho Th ư Tín D ụng: Th ứ nh ất, ngân hàng Áo s ẽ ti ến hành thanh toán khi nh ận đ ược m ột b ộ đ ầy đ ủ v ận đ ơn đ ường bi ển đã x ếp hàng hoàn h ảo Th ứ hai,... nếu không hiểu rõ và kỹ về bản chất của thư tín dụng  Chỉ được thanh toán khi đáp ứng đầy đủ điều kiện nêu trên L/C hoặc đáp ứng không đầy đủ nhưng được Beneficiary accept Ki ến ngh ị các y ếu t ố c ần xem xét khi gi ải quy ết tranh ch ấp L/C: 1) Động cơ yêu cầu điều kiện thanh toán thứ 2 của L/C 2) Tính chất thông lệ của hàng hóa được giao (hạn dùng thông thư ng) 3) Yếu tố đặc biệt trong hợp đồng... lu ận c ủa Ủy Ban Tr ọng Tài:  Li ệu đi ều ki ện "hàng hoá đã đ ược nh ận b ởi ng ười m ở th ư tín d ụng" đ ược tho ả mãn hay ch ưa  B ản ch ất c ủa th ư tín d ụng không hu ỷ ngang là ng ười bán ch ắc ch ắn s ẽ đ ược thanh toán n ếu xu ất trình đúng b ộ ch ứng t ừ  Vi ệc thanh toán b ằng ph ương th ức tín d ụng ch ứng t ừ không ph ụ thu ộc vào ý mu ốn ch ủ quan c ủa các bên  K ết lu ận c ủa Ủy...    R ủi ro v ề hàng hóa: Không nh ận đ ược hàng Nh ận hàng thi ếu, không đúng ch ất l ượng Hàng đ ến tr ước khi NHPH nh ận đ ược BCT BCT đ ến tr ước hàng hóa M ất hay t ổn th ất hàng hóa trong quá trình v ận chuy ển NHPH t ừ ch ối thanh toán cho Ng ười bán (BCT b ất h ợp l ệ)    Ng ười mua m ất kh ả năng thanh toán R ủi ro b ất đ ồng quan đi ểm đ ối v ới đ ối tác R ủi ro nghi ệp v ụ     R... ứ hai, ngân hàng Tây Ban Nha s ẽ ph ải đ ợi gi ấy phép do ngân hàng t ại Áo c ủa Carpen c ấp  L ập lu ận c ủa CARPEN đ ể t ừ ch ối nh ận hàng:  Đi ều ki ện "hàng đã đ ược nh ận b ởi ng ười m ở th ư tín d ụng" đã không đ ược tho ả mãn  Hàng s ẽ h ết h ạn s ử d ụng trong hai tháng n ữa  Lô hàng v ẫn ch ưa đ ược nh ận vì Carpen cho r ằng hàng không đ ảm b ảo ch ất l ượng  Yêu c ầu c ủa PATHENIC ... Mua (CARPEN) 10 Trả tiền/ Trao chứng từ Yêu cầu mở thư tín dụng không hủy ngang Ngân hàng ÁO phát hành thư tín dụng Đi ều ki ện quy đ ịnh cho Th Tín D ụng: Th ứ nh ất, ngân hàng Áo s ẽ ti ến hành... quan h ệ tín d ụng Người bán (nhà XK) Người mua (nhà NK) Hợp đồng mua bán hàng hoá 11 Nhận hàng Gửi hàng Thông Trả báo tiền Chứng từ Hàng hoá 10 Trả tiền/ Trao chứng từ Yêu cầu mở thư tín dụng Chứng... m th tín d ụng" đ ược tho ả mãn hay ch ưa  B ản ch ất c th tín d ụng không hu ỷ ngang ng ười bán ch ắc ch ắn s ẽ đ ược toán n ếu xu ất trình b ộ ch ứng t  Vi ệc toán b ằng ph ương th ức tín