I HC QUC GIA H NI KHOA LUT ON TH N PHP LUT V NIấM YT C PHIU CA NGN HNG THNG MI C PHN VIT NAM V THC TIN TI NGN HNG THNG MI C PHN QUN I (MB) LUN VN THC S LUT HC H NI - 2015 I HC QUC GIA H NI KHOA LUT ON TH N PHP LUT V NIấM YT C PHIU CA NGN HNG THNG MI C PHN VIT NAM V THC TIN TI NGN HNG THNG MI C PHN QUN I (MB) Chuyờn ngnh : Lut kinh t Mó s : 60 38 01 07 LUN VN THC S LUT HC Ngi hng dn khoa hc: TS Vừ ỡnh Ton H NI - 2015 Lời cam đoan Tôi xin cam đoan công trình nghiên cứu khoa học riêng Các số liệu, ví dụ trích dẫn luận văn đảm bảo độ tin cậy, xác trung thực Những kết luận khoa học luận văn ch-a đ-ợc công bố công trình khác Tác giả luận văn Đoàn Thị Nụ MC LC Trang Trang ph bỡa Li cam oan Mc lc Danh mc cỏc t vit tt M U Chng 1: MT S VN PHP Lí V NGN HNG THNG MI C PHN, NIấM YT C PHIU TRấN TH TRNG CHNG KHON V PHP LUT V NIấM YT C PHIU CA NGN HNG THNG MI C PHN 1.1 Mt s phỏp lý v ngõn hng thng mi c phn v niờm yt c phiu trờn th trng chng khoỏn 1.1.1 Nhn din v ngõn hng thng mi 1.1.2 Hot ng ca ngõn hng thng mi 1.1.3 Tng quan v niờm yt c phiu trờn th trng chng khoỏn 11 ca ngõn hng thng mi c phn 1.2 Phỏp lut v niờm yt c phiu ca cỏc ngõn hng thng mi 19 c phn Vit Nam 1.2.1 Cỏc ch th cú liờn quan quỏ trỡnh niờm yt c phiu ca 20 ngõn hng thng mi c phn trờn th trng chng khoỏn 1.2.2 iu kin niờm yt c phiu ca ngõn hng thng mi c 21 phn Vit Nam 1.2.3 Trỡnh t niờm yt c phiu ca ngõn hng thng mi c phn 24 Vit Nam 1.2.4 Nhng ri ro niờm yt c phiu ca ngõn hng thng 34 mi c phn Chng 2: THC TIN NIấM YT C PHIU CA NGN HNG 38 THNG MI C PHN QUN I 2.1 Tng quan v t chc v hot ng ca MB 38 2.1.1 C cu t chc ca MB 39 2.1.2 Mng li hot ng ca MB 42 2.1.3 Dch v v cỏc hot ng kinh doanh 43 2.2 46 Thc tin quỏ trỡnh niờm yt c phiu ca MB 2.2.1 ỏnh giỏ v cỏc thun li v khú khn ca MB niờm yt 46 2.2.2 Trỡnh t, th tc niờm yt c phiu MB 53 2.2.3 Tỡnh hỡnh hot ng kinh doanh ca MB sau niờm yt 54 Chng 3: NH HNG V CC GII PHP HON THIN PHP 63 LUT V NIấM YT C PHIU CA NGN HNG THNG MI C PHN NHM NNG CAO HIU QU CA VIC NIấM YT C PHIU I VI CC NGN HNG THNG MI C PHN V MB 3.1 Nhng nh hng chung ca vic hon thin phỏp lut v 63 niờm yt c phiu ca ngõn hng thng mi c phn 3.1.1 Hon thin quy nh v niờm yt c phiu ca ngõn hng 63 3.1.2 Hng dn chi tit cỏc ti Lut Cỏc t chc tớn dng 66 v niờm yt ca ngõn hng thng mi c phn 3.1.3 Quy nh v nh u t nc ngoi 67 3.1.4 Hng dn v dỏnh giỏ giỏ tr thng hiu, giỏ tr ngõn hng 70 thng mi c phn niờm trờn th trng chng khoỏn 3.2 Cỏc gii phỏp hon thin phỏp lut v niờm yt c phiu ca 72 MB trờn th trng chng khoỏn 3.2.1 Hon thin mụ hỡnh t chc, qun tr v iu hnh ỏp ng 72 quy nh phỏp lut v qun tr cụng ty niờm yt 3.2.2 Nõng cao nng lc ti chớnh v qun lý ngun theo yờu 74 cu ti Ngh nh 57/2012/N-CP v qun lý ti chớnh ca t chc tớn dng 3.2.3 Thit lp cỏc quy trỡnh, th tc kim soỏt ri ro th trng theo cỏc quy nh ca Ngõn hng Nh nc Vit Nam v thụng l quc t 75 3.2.4 Thnh lp Ban x lý thụng tin thc hin qun lý thụng tin, 76 thc hin ngha v cụng b thụng tin theo quy nh phỏp lut v chng khoỏn 3.2.5 Nõng cao cụng tỏc qun lý c ụng v quan h nh u t 77 theo quy nh ca Ngõn hng Nh nc Vit Nam 3.2.6 Cỏc gii phỏp c th khỏc 78 KT LUN 81 DANH MC TI LIU THAM KHO 83 DANH MC CC T VIT TT HQT : Hi ng qun tr MB : Ngõn hng thng mi c phn Quõn i NHNN : Ngõn hng Nh nc NHTM : Ngõn hng thng mi NHTMCP : Ngõn hng thng mi c phn TTCK : Th trng chng khoỏn M U Tớnh cp thit ca vic nghiờn cu ti H thng ngõn hng thng mi c phn (NHTMCP) Vit Nam i v phỏt trin l kt qu ca cụng cuc i mi h thng ngõn hng Vit Nam sau nhng nm 1990 Cú th núi rng, s xut hin ca cỏc NHTMCP l nhõn t tng tớnh cnh tranh trờn th trng ti chớnh ngõn hng, gúp phn quan trng vic trung ngun ca nn kinh t vo mt h thng ti chớnh trung gian chuyờn nghip v lnh mnh; l cụng c phc v hiu qu cho s nghip cụng nghip húa, hin i húa ca t nc theo ỳng nh hng ca ng v Nh nc v vic xõy dng nn kinh t th trng nh hng xó hi ch ngha Cỏc NHTMCP Vit Nam ó v ang tin hnh i mi, tỏi c cu, khụng ngng ci t cng c nng lc qun lý v hot ng ca mỡnh; ng thi luụn n lc tỡm ch ng bi cnh cú rt nhiu cnh tranh khc lit c bit l giai on hin nay, th gii v nc ó chng kin s v, sỏp nhp, tỏi c cu h thng ngõn hng ca hng lot cỏc ngõn hng tờn tui v cú b dy hot ng hng trm nm nh Lehman Brothers - nh ch ti chớnh ó tng l ngõn hng ln th t ca M vi 158 nm tui phỏ sn hụm 15/9/2008 Tip theo ú, hng lot ngõn hng khỏc cng phi phi tin hnh sỏp nhp v thm tuyờn b phỏ sn nh: Merrill Lynch, Countrywide Financial, Bear Stearns, Ameribank [34] i vi Vit Nam, cnh tranh lnh vc ti chớnh ngõn hng cng l mt quy lut kinh t khỏch quan, tn ti tt yu chỳng ta ch trng phỏt trin h thng ngõn hng thng mi (NHTM) n nh, vng chc, ỏp ng c ũi hi ca nn kinh t th trng hon cnh hin v thi gian sp ti ng trc ỏp lc cnh tranh nh vy, nng lc ti chớnh ca cỏc NHTM Vit Nam cũn nh bộ, nng lc cnh tranh thp, h thng qun tr iu hnh cũn nhiu bt cp v cha ỏp ng c yờu cu, thụng l qun tr ngõn hng tiờn tin, hin i trờn th gii Do vy, cỏc ngõn hng Vit Nam s khú ng vng v phỏt trin thi k hi nhp nu khụng cú chin lc phỏt trin phỏt trin phự hp; ng thi b mỏy qun tr, iu hnh ngõn hng phi i mi, phi cú cỏc gii phỏp tng cng, nõng cao kh nng hot ng, qun tr ri ro phỏt trin bn vng v tim cn vi cỏc quy nh v qun tr ngõn hng hin i trờn th gii Ngoi ra, vic tng gii hn s hu ca nh u t chin lc nc ngoi vo cỏc NHTMCP Vit Nam kộo theo h qu tt yu ca xu hng thõu túm, can thip sõu hn vo b mỏy t chc, qun lý v iu hnh ti cỏc Ngõn hng nc Vn t l lm th no nhanh chúng nõng cao nng lc ti chớnh, nng lc cnh tranh ca cỏc NHTMCP Vit Nam l mt ũi hi cp thit kh nng trỡ v phỏt trin NHTMCP cuc chin cnh tranh "khụng cõn sc" vi cỏc nh ch ti chớnh nc ngoi ang u t mnh m vo Vit Nam giai on ti Nhn thc sõu sc lm th no tn ti v phỏt trin, cỏc NHTMCP Vit Nam ó ch ng gii bi toỏn hi nhp bng cỏch nõng cao tim lc ti chớnh, u t mnh m vo cụng ngh ngõn hng, tỏi c cu b mỏy t chc hot ng, chỳ trng phỏt trin sn phm dch v ngõn hng, xõy dng khung qun tr ri ro hiu qu theo thụng l quc t nõng cao nng lc cnh tranh, nng lc hot ng, tng trng bn vng Tuy nhiờn, tin trỡnh tng nng lc ti chớnh ca cỏc NHTMCP theo cỏch truyn thng din chm chp tin trỡnh m ca th trng ti chớnh ngõn hng ó din v ỏp lc cnh tranh mi ngy mt ln Do vy, tng nhanh nng lc ti chớnh ca cỏc NHTMCP thỡ bi toỏn u tiờn phi k n l lm th no huy ng v s dng hiu qu ngun hot ng ca ngõn hng ng ngha vi ú l niờm yt c phiu trờn th trng chng khoỏn (TTCK) ca cỏc NHTMCP cn phi c quan tõm hng u vỡ tớnh u vit ca huy ng qua TTCK chớnh l mt s la chn tt nht Chớnh vỡ vy, niờm yt trờn TTCK ca cỏc NHTMCP Vit Nam l phng ỏn kh thi nõng cao nng lc ti chớnh, nng lc cnh tranh ca NHTMCP Tuy nhiờn, vic niờm yt c phiu ca cỏc ngõn hng cn c nghiờn cu, cõn nhc mt cỏch k lng, bi l, nú khụng ch nh hng ti hiu qu hot ng ca ngõn hng m cũn nh hng ti hiu qu ca TTCK núi chung cng nh s an ton cho h thng NHTMCP núi riờng Tỡnh hỡnh nghiờn cu ti Vn niờm yt c phiu ca cỏc NHTM núi chung v niờm yt c phiu ca cỏc NHTM c phn núi riờng ó c cp v thu hỳt s chỳ ý ca nhiu nh nghiờn cu, cỏc chuyờn gia lnh vc ti chớnh ngõn hng v nhng ngi quan tõm n s phỏt trin TTCK ti Vit Nam Tuy nhiờn, mt s ti nghiờn cu, bi vit ng trờn cỏc bỏo chuyờn ngnh tip cn ny trờn gúc ỏnh giỏ chung v gúc qun lý kinh t Vỡ th, vic phõn tớch cỏc quy nh phỏp lut v thc tin ca vic niờm yt c phiu ca NHTMCP trờn TTCK l rt cn thit vỡ nú cú ý ngha vụ cựng quan trng vic nõng cao nng lc hot ng ca cỏc NHTMCP bi cnh hin Ngoi ra, t thc t phỏt sinh quỏ trỡnh cụng tỏc ti NHTMCP Quõn i, tụi ó thu c nhng kin thc thc t b ớch v hot ng ca ngõn hng, ú tụi c bit quan tõm ti ch nh phỏp lý v niờm yt c phiu ca Ngõn hng trờn S giao dch chng khoỏn Thnh ph H Chớ Minh; din bin quỏ trỡnh hot ng trc v sau niờm yt ca NHTMCP Quõn i v xut cỏc gii phỏp cho vic nõng cao hiu qu hot ng niờm yt ti NHTMCP Quõn i Vn niờm yt c phiu ca NHTM trờn TTCK c mt s tỏc gi nghiờn cu nh: Lun thc s "Thụng tin v minh bch thụng tin trờn th trng chng khoỏn" ca tỏc gi Lờ Trng Vinh; Lun thc s "Mt s gii phỏp nhm y mnh vic niờm yt c phiu ca cỏc ngõn hng thng mi trờn th trng chng khoỏn Vit Nam" ca tỏc gi Nguyn Th Thanh 10 ca doanh nghip ch phự hp vi nhng doanh nghip sn xut kinh doanh thụng thng m cha thc s phự hp vi NHTM vỡ ngoi ti sn hu hỡnh, NHTM cú giỏ tr ti sn vụ hỡnh, c bit l giỏ tr thng hiu rt ln Phng phỏp ti sn cú nờu giỏ tr thc t ca ton b ti vụ hỡnh ca doanh nghip nhng li cha lit kờ, hng dn chi tit cỏch xỏc nh giỏ tr ca nú Ngoi ra, hai phng phỏp ny ỏp dng tớnh giỏ tr NHTM li khụng cp v cỏch tớnh giỏ tr li th kinh doanh Chớnh cỏc bt cp ny lm cho vic xỏc nh giỏ tr NHTMCP niờm yt s khú khn v khụng y iu ny s nh hng n vic xỏc nh giỏ tr c phiu niờm yt, xỏc nh giỏ tr c phiu ti phiờn giao dch u tiờn Do vy, cn phi cú quy nh hng dn c th v phng phỏp xỏc nh giỏ tr NHTM, mang tớnh c thự, xỏc nh ỳng giỏ tr thc ca NHTM lm c s xỏc nh giỏ tr c phiu giao dch trờn TTCK; ng thi gúp phn lụi cun cỏc nh u t, nht l nh u t chin lc chp nhn giỏ c phiu ca NHTMCP niờm yt quỏ trỡnh la chn c ụng chin lc, phỏt hnh thờm c phn tng iu l 3.2 CC GII PHP HON THIN PHP LUT V NIấM YT C PHIU CA MB TRấN TH TRNG CHNG KHON 3.2.1 Hon thin mụ hỡnh t chc, qun tr v iu hnh ỏp ng quy nh phỏp lut v qun tr cụng ty niờm yt MB cn tip tc cng c v hon thin mụ hỡnh t chc t Hi s n chi nhỏnh theo mụ hỡnh t chc mi trờn ton h thng Cn r soỏt thnh lp, ban hnh chc nng nhim v cỏc Khi, thnh lp Phũng ban mi thuc cỏc Khi v chun b cỏc iu kin hỡnh thnh cỏc y ban cao cp theo yờu cu ca Lut Cỏc t chc tớn dng 2010 ng thi, MB cn to iu kin cho nhúm cỏc cụng ty trc thuc Ngõn hng s dng tt nht ngun lc, ti nguyờn v phi hp hnh ng cú c hiu qu cao nht, c bit l Cụng ty ca Ngõn hng hot ng lnh vc qun lý v x lý ti sn bo 79 m n vay theo ỳng ch trng ca Chớnh ph v NHNN nõng cao hiu qu hot ng Ngoi ra, MB cn r soỏt, sa i b sung Quy ch qun tr ni b phự hp vi cỏc quy nh ti Thụng t 121/2012/TT-NHNN nh lm rừ cỏc nguyờn tc qun tr cụng ty; nguyờn tc bo v li ớch c ụng thiu s; nguyờn tc chng s hu chộo C ch qun tr v iu hnh cn ti MB cn c thit k theo nguyờn tc trỏch nhim i ụi vi quyn hn, cú phõn nh rừ chc nng, quyn hn v nhim v gia cp qun tr v cp iu hnh Cỏc ch , quy ch c xõy dng cn tuõn th trờn c s lut nh v trỏnh tỡnh trng ỏp t theo li cc b v quyn li cỏ nhõn nhm phỏt huy ti a tớnh nng ng trớ tu v trỏch nhim ca tng ngi lónh o Cụng tỏc qun lý, iu hnh cú liờn quan trc tip ti vic thnh cụng hay tht bi ca ngõn hng, vỡ vy MB cn phi c bit chỳ trng ti vic hon thin hot ng qun lý iu hnh thụng cỏc bin phỏp nh: - Xõy dng quy nh c th v tiờu chun v thc hin quy trỡnh la chn cht ch nhng ngi cú nng lc, trỡnh v phm cht vo HQT - Hoch nh chin lc phỏt trin tng th di hn ca ngõn hng mỡnh, cú tớnh n mụi trng kinh doanh iu kin hi nhp - Xõy dng cỏc quy ch qun lý ngõn hng theo chun mc quc t nh: qun lý ri ro, qun lý v u t, qun lý ti sn n v ti sn cú - Xõy dng quy trỡnh qun lý tớn dng trung, quy trỡnh thm nh trung - Xõy dng v kin ton b mỏy v quy ch t chc hot ng v h thng kim soỏt v kim toỏn ni b - Xõy dng h thng thụng tin qun lý khỏch hng v chm súc khỏch hng - Trin khai xõy dng v hnh hiu qu cỏc sỏng kin chin lc nhm mc tiờu tr thnh mt ngõn hng thun tin 80 3.2.2 Nõng cao nng lc ti chớnh v qun lý ngun theo yờu cu ti Ngh nh 57/2012/N-CP v qun lý ti chớnh ca t chc tớn dng Chin lc nõng cao nng lc ti chớnh ca MBB cn thc hin theo chớnh sỏch: tng cng tớch ly t ni b, a dng húa ngun vn, tim cn theo cỏc nguyờn tc qun lý tiờn tin trờn th gii Vn c hiu l quan h i vi hot ng kinh doanh ngõn hng, bao gm cú: ch s hu, t cú MB cn xõy dng v hnh quy nh v qun lý ú cn xõy dng mt quy trỡnh ỏnh giỏ an ton tng th t mi quan h vi danh mc ri ro v chin lc trỡ mc ca Ngõn hng Ri ro kinh doanh ca NHTM c hiu l kh nng xy tn tht lm gim thu nhp, ch s hu ca NHTM quỏ trỡnh hot ng thi im hin ti hoc tng lai Vic s dng ch s hu ca MB phi phự hp vi Ngh nh 57/2012/N-CP v qun lý ti chớnh ca t chc tớn dng v m bo cỏc nguyờn tc ỳng mc ớch ó c HC v HQT phờ duyt; m bo hiu qu (ti chớnh v phi ti chớnh); m bo nguyờn tc an ton v phỏt trin vn; cn cú c ch y quyn v kim soỏt vic s dng ca cỏc cp theo nguyờn tc: - MB c s dng khụng quỏ 50% iu l v qu d tr b sung iu l u t xõy dng, mua sm ti sn c nh phc v trc tip cho hot ng v phi chp hnh y cỏc quy nh ca phỏp lut v qun lý u t v xõy dng (theo iu Ngh nh s 57/2012/N-CP ngy 20 thỏng nm 2012 v ch ti chớnh i vi t chc tớn dng, chi nhỏnh ngõn hng nc ngoi) - Tng mc gúp mua c phn vo doanh nghip v t chc tớn dng bao gm c cỏc cụng ty v cụng ty liờn kt khụng c vt quỏ 40% iu l v qu d tr ca ngõn hng (theo iu 129 Lut Cỏc t chc tớn dng s 47/2010/QH12) Trong trng hp s dng vt quỏ cỏc gii hn nờu trờn hoc s dng u t khụng hiu qu, Ngõn hng cn 81 bỏo cỏo cỏc c quan qun lý (trng hp vt gii hn phỏp lut quy nh) v a l trỡnh c cu li cỏc danh mc u t ti sn, gúp c phn m bo hiu qu s dng v tuõn th cỏc quy nh phỏp lut Ngoi ra, cn nghiờn cu phỏt trin ch s hu xu th hi nhp v tro lu phỏt trin cỏc on ti chớnh v ngõn hng ln trờn th gii dn n kh nng cnh tranh khc lit trờn th trng ni a núi riờng v th trng th gii núi chung Khi hi nhp cỏc ngõn hng cú quy mụ nh s khụng cú kh nng cnh tranh tn ti v phỏt trin Vỡ vy, phỏt trin ch s hu lm nn tng phỏt trin hot ng ngõn hng l mt nhng trng tõm ca MB 3.2.3 Thit lp cỏc quy trỡnh, th tc kim soỏt ri ro th trng theo cỏc quy nh ca Ngõn hng Nh nc Vit Nam v thụng l quc t C phiu MB c lu ký v giao dch thụng qua thnh viờn trung gian l Cụng ty c phn chng khoỏn MB - mt cụng ty ca MB hot ng lnh vc chng khoỏn v TTCK Gia MB v Cụng ty c phn chng khoỏn MB luụn cú s trao i, tỏc ng, phi hp ln vic qun lý thụng tin c ụng, qun lý giao dch c phiu MBB Do vy, cn xõy dng mt c ch tng quan thụng qua cỏc quy trỡnh, th tc kim soỏt ri ro th trng qun lý thụng tin c ụng v c phiu MBB mt cỏch hiu qu C th l: - Cn xõy dng u mi trao i thụng tin, x lý thụng tin cng nh hng dn c ụng vic m ti khon chng khoỏn, lu ký c phiu MBB - Cỏc bờn cn cú quy trỡnh, th tc theo dừi v cú bin phỏp qun lý, kim soỏt ti khon ca c ụng, c bit l nhng ti khon ca c ụng l ngi cú liờn quan ca MB l t chc, cỏ nhõn cú quan h trc tip hoc giỏn tip vi MB thuc mt cỏc trng hp sau õy: MB vi cụng ty ca MB v ngc li; MB vi ngi qun lý, thnh viờn Ban kim soỏt ca MB hoc vi cụng ty, t chc cú thm quyn b nhim nhng ngi ú v ngc li; MB vi t chc, cỏ nhõn s hu t 5% iu l hoc c 82 phn cú quyn biu quyt tr lờn ti MB v ngc li; MB vi v, chng, cha, m, con, anh, ch, em ca ca ngi qun lý, thnh viờn Ban kim soỏt, thnh viờn gúp hoc c ụng s hu t 5% iu l hoc c phn cú quyn biu quyt tr lờn ca MB v ngc li; Cỏ nhõn c y quyn i din cho MB quy nh ti cỏc im nờu trờn vi MB (Theo iu Lut Cỏc t chc tớn dng s 47/2010/QH12) Vic thit lp quy trỡnh, th tc theo dừi v qun lý giao dch ca ngi cú liờn quan ca MB nhm mc ớch kim soỏt ri ro, trỏnh trng hp ngi cú liờn quan t ý thc hin cỏc giao dch c phiu nh mua, bỏn, chuyn quyn phỏt sinh t quyn s hu c phiu cho ngi khỏc m khụng cụng b thụng tin theo quy nh phỏp lut Quy trỡnh ny cn m bo ngi cú liờn quan ca MB ch c thc hin giao dch c phiu sau cú xỏc nhn ca MB gi ti Cụng ty c phn chng khoỏn MB v vic MB ó thc hin th tc cụng b thụng tin theo ỳng quy nh Ngoi ra, MB cn tip tc cng c cỏc c s h tng kim soỏt ri ro c bit l h thng qun lý ri ro v kim tra kim soỏt ni b MB cng cn tip tc hon thin cỏc quy trỡnh, quy ch, kim soỏt tt s tuõn th; chp hnh nghiờm tỳc cỏc quy ch chớnh sỏch v phỏp lut hin hnh; m bo an ton h thng cỏc sn giao dch, kho tng, chuyn, kim m tin mt nhm ngn chn kp thi nhng biu hin tiờu cc v ri ro nht l tỡnh hỡnh hin nay, ri ro i vi ngõn hng ti Vit Nam ó gia tng s khụng tuõn th quy trỡnh, quy ch nghip v ca ngõn hng, nhiu ti phm lnh vc ngõn hng c phỏt hin v x lý 3.2.4 Thnh lp Ban x lý thụng tin thc hin qun lý thụng tin, thc hin ngha v cụng b thụng tin theo quy nh phỏp lut v chng khoỏn Ban x lý thụng tin cú nhim v qun tr thụng tin v giao dch c phiu MBB, ngha l cn cú b phn chuyờn trỏch theo dừi din bin giao 83 dch c phiu MBB phỏt hin cỏc giao dch bt thng, giao dch thõu túm ngõn hng ca mt nhúm c ụng a bin phỏp x lý nhm m bo hot ng ngõn hng n nh, lnh mnh, trỏnh phỏt sinh cỏc tiờu cc giao dch thõu túm, giao dch ca mt nhúm c ụng nhm thc hin ý tiờu cc Ngoi ra, nhim v quan trng khỏc ca Ban x lý thụng tin l xõy dng v thc hin chin dch truyn thụng, quan h cụng chỳng trc v sau niờm yt tt thụng qua cỏc kờnh bỏo chớ, truyn hỡnh, truyn thụng ni b, qun tr i vi cỏc tin n xu Ngoi ra, quỏ trỡnh hnh, Ban x lý thụng tin cn xõy dng c ch phõn cp v nguyờn tc cung cp thụng tin ú quy nh trỡnh t, th tc cung cp thụng tin v MB cho i tỏc bờn ngoi bao gm cỏc nh u t, c ụng, c quan qun lý nh nc, cỏc t chc ti chớnh, ngõn hng, bo him v cỏc n v cú liờn quan bờn ngoi MB cng nh cỏc c quan thụng tn bỏo nhm m bo thụng tin c phn ỏnh chớnh xỏc, thng nht v phự hp theo ỳng nh hng, chin lc kinh doanh ca MB 3.2.5 Nõng cao cụng tỏc qun lý c ụng v quan h nh u t theo quy nh ca Ngõn hng Nh nc Vit Nam Hin ti MB ó cú b phn Quan h c ụng thc thuc Vn phũng HQT Trong thi gian ti, b phn ny cn phỏt huy tt chc nng nhim v ca mỡnh nh: thc hin lp v qun lý s ng ký c ụng m bo chớnh xỏc, phự hp vi nhu cu qun lý c ụng, c phiu ca HQT; lp danh sỏch c ụng ng ký mua c phiu MBB phỏt hnh thờm c phiu tng iu l; phi hp vi cỏc b phn liờn quan vic nhn s phn hi v ý kin ca c ụng, chun b cỏc ni dung cụng b thụng tin m bo s tuõn th iu l, Quy ch qun tr cụng ty, quy ch cụng b thụng tin trờn TTCK, cỏc quy nh v qun lý c ụng, c phn, c phiu ca NHNN Vit Nam Ngoi ra, b phn ny cn phỏt huy vai trũ l c quan giỳp HQT gii ỏp thc mc, khiu ni ca c ụng bao gm c nhng tranh chp cú liờn 84 quan n c ụng, c phn, c phiu trờn c s quy nh ni b ca MB, phự hp vi quy nh ca phỏp lut 3.2.6 Cỏc gii phỏp c th khỏc - Gii phỏp v phỏt trin ngun nhõn lc: nõng cao nng lc iu hnh ca cỏn b qun lý cỏc cp, b sung kp thi ngun lc cho s phỏt trin; hon thin ỏn qun tr nhõn s; nõng cao tớnh chuyờn nghip cho nhõn viờn Ngõn hng; hon thin h thng chớnh sỏch m bo khuyn khớch lao ng sỏng to, thu hỳt c ngun lc cú cht lng cao; trin khai cỏc chng trỡnh o to theo hng khuyn khớch o to, o to li chun b i ng cho mt giai on hi nhp sõu hn - Tp trung ngun lc phỏt trin th trng mc tiờu: trung ngun lc vn, k thut, cụng ngh v ngi phỏt trin cỏc th trng mc tiờu theo quan im: Tp trung vo c s khỏch hng mc tiờu v cỏc sn phm ch lc m MB cú u th cnh tranh, cú tim nng phỏt trin v em li li nhun cao; trỡ ri ro hp lý cỏc sn phm cú lng giao dch v li nhun thp; Rỳt lui cỏc lnh vc kộm hiu qu, ri ro cao - Phỏt trin cụng ngh thụng tin: ti a húa li ớch thu c t vic u t h thng cụng ngh thụng tin, trin khai cỏc nghip v, tip tc a cỏc sn phm v dch v mi ng thi nõng cao cht lng phc v khỏch hng H thng phn mm ca ngõn hng cn phỏt trin to tin cho vic u t hin i húa h tng cụng ngh thụng tin v h thng toỏn m bo h tr hu hiu cho qun tr ngõn hng hin i, qun lý ri ro, phỏt trin dch v ngõn hng mi - M rng mng li hot ng: Cn chuyn i mụ hỡnh t chc hot ng, mng li theo tớnh cht l cỏc kờnh phõn phi sn phm dch v hng v khỏch hng v to iu kin thun li nht cho khỏch hng Tip tc u t m rng mng li cỏc khu cụng nghip, khu ụ th mi, khu trung dõn c cú tim nng phỏt trin kinh t 85 - Gim chi phớ sn phm, phớ dch v: Tip tc gim chi phớ hot ng ca cỏc b phn kinh doanh, ct gim cỏc chi phớ hnh chớnh, giỏn tip, hu cn qun lý hiu qu chi phớ giai on khú khn hin Ngoi ra, cn ci tin cỏc quy trỡnh nghip v v giao dch, tng nng sut lao ng Tng cng cụng tỏc qun lý ri ro c bit l ri ro tớn dng nhm gim chi phớ trớch lp d phũng ri ro, bự p ri ro giỏ thnh sn phm dch v hng ti vic tr thnh nh cung cp cỏc dch v ti chớnh ngõn hng hng u cho mi i tng khỏch hng vi cht lng sn phm dch v tt mc giỏ cnh tranh, ng thi, a cỏc sn phm dch v khỏc cho tng i tng khỏch hng - Gii quyt dt im n xu, n ng: õy l gii phỏp cú ý ngha quan trng giai on hin Vic c cu li n nhm lm sch Bng cõn i k toỏn ca ngõn hng l rt cn thit Tuy nhiờn, MB cn trung ỏnh giỏ, phõn loi n xu cú chớnh sỏch gii quyt n xu phự hp v hiu qua Trong thi gian ti ngoi nhim v gii quyt s n xu ó phỏt sinh, MB cn cú bin phỏp hu hiu ngn chn n xu phỏt sinh tng lai bng vic thc hin cỏc gii phỏp nh: ỏnh giỏ tớn dng tt hn, nõng cao trỡnh thm nh d ỏn, giỏm sỏt tỡnh trng ca bờn i vay s dng vay; thụng qua vic b sung, hnh cú hiu qu quy trỡnh thm nh trung, nghiờn cu, xột duyt cho vay mt cỏch cht ch, thn trng hn; quy nh rừ trỏch nhim v quyn li vt cht vic cp tớn dng; thit lp h thng qun lý ri ro sau cho vay; giỏm sỏt tỡnh hỡnh ti chớnh i vi bờn vay cú s d n ln Nm 2014 l nm MB ỏnh du s kin MB tri qua 20 nm thnh lp v hot ng Cho ti hin ti MB ó tr thnh mt nhng nh ch ti chớnh hng u Vit Nam, phỏt trin an ton bn vng hng ti mc tiờu "TOP 3" NHTM ln nht Vit Nam, hot ng theo mụ hỡnh on ti chớnh a nng; l ngõn hng s mt phc v doanh nghip quõn i v quõn 86 nhõn Vi nhng kt qu t c, MB c ghi nhn bng nhiu phn thng cao quý, nh: nhiu nm lin nhn C thi ua ca Chớnh ph, B Quc phũng, thnh ph H Ni, NHNN; "Gii thng Ngõn hng ni a tt nht Vit Nam" trao nm 2013 v 2014 Asia Money bỡnh chn, Gii thng "Ngõn hng mnh nht Vit Nam" trao nm 2014 Asian Banker thc hin, c c Forbes Vit Nam v Nhp cu u t a vo danh sỏch 50 doanh nghip niờm yt tt nht trờn sn chng khoỏn Vit Nam hai nm liờn tc (2013, 2014) c bit, nm 2013, vt qua rt nhiu tiờu chun kht khe, MB vinh d l ngõn hng nht nhn gii Vng Cht lng Quc gia nm 2013 Gii thng l tin quan trng MB tr thnh doanh nghip nht ca Vit Nam nhn danh hiu "World Class" trao nm 2014 Gii thng cao nht H thng Gii thng Chõu - Thỏi Bỡnh Dng (GPEA) T chc Cht lng Chõu - Thỏi Bỡnh Dng (APQO) t chc hng nm S ghi nhn ca Nh nc, cỏc n v chc nng, cựng cỏc t chc v ngoi nc ó chng t s n lc vt bc ca th MB vic phỏt trin kinh doanh hng ti khỏch hng sut thi gian qua [29] Túm li, NHTMCP Quõn i l t chc hot ng khuụn kh phỏp lý chung ca cỏc NHTMCP trờn TTCK Do ú, nõng cao hiu qu hot ng trờn TTCK, ú cú hot ng niờm yt c phiu ca cỏc NHTMCP cn hon thin cỏc th ch cú liờn quan Cựng vi vic hon thin th ch, cn ỏp dng ng b cỏc gii phỏp khỏc t nhiu ch th: Nh nc, C quan t chc th trng v t chớnh cỏc NHTMCP 87 KT LUN Nn kinh t Vit Nam ang tng bc phỏt trin theo c ch th trng, ch a s hu, xu th hi nhp kinh t quc t Trong bi cnh ú, s tn ti ca h thng NHTMCP v vic i TTCK l mt tt yu khỏch quan, l mt nhu cu "hin nhiờn" ca xó hi hin i Tuy nhiờn, i vi cỏc NHTMCP, cú th nhn thy mt nguyờn tc rng, TTCK ch cú th tn ti v phỏt trin nhng iu kin nht nh, m cỏc ch th ca nú, c bit l cỏc NHTM tớch cc tham gia, ú cú cỏc NHTMCP ng thi, cỏc NHTMCP cng ch tn ti v ln mnh phỏt trin theo hng ngõn hng a nng vi vic nõng cao nng lc hot ng, nng lc ti chớnh v qun lý ngun vn, nhn din v qun tr ri ro, ng dng hiu qu h thng cụng ngh thụng tin vo hot ng qun lý, iu hnh Theo yờu cu ca NHNN v y ban Chng khoỏn Nh nc, cỏc ngõn hng c phn i chỳng phi a c phiu niờm yt trờn sn chng khoỏn trung nm 2015, nhm giao dch cụng khai minh bch, gii quyt tỡnh trng s hu chộo, m bo tuõn th quy nh ca Lut Cỏc t chc tớn dng 2010 v Thụng t s 36/2014/TT-NHNN ngy 20/11/2014 ca Thng c NHNN Vit Nam quy nh cỏc gii hn, t l bo m an ton hot ng ca t chc tớn dng, chi nhỏnh ngõn hng nc ngoi Tuy nhiờn, cn phi cng c ni lc tt trc a c phiu lờn sn mi thu hỳt c s quan tõm ca nh u t, to c khon tt Nu khụng, tờn tui cng nh c phiu s i xung, k c ó niờm yt chớnh thc Gn õy nht, ngy 29/01/2015, Thng c NHNN va cú Vn bn s 657/NHNN-TTGSNH v vic niờm yt c phiu trờn TTCK ca cỏc NHTMCP Tuy nhiờn, nh ó phõn tớch trờn õy, thỳc y quỏ trỡnh niờm yt, tiờn quyt l phi tng nng lc ni ti cho chớnh cỏc NHTMCP Theo TS Lờ Xuõn Ngha, nguyờn Phú ch tch y ban Giỏm sỏt ti chớnh quc gia, vic 88 ngõn hng a c phiu lờn sn chng khoỏn l cn thit minh bch húa hot ng cng nh nõng cao nng lc cnh tranh Tuy nhiờn, vic ny cũn tựy thuc vo "sc khe" ca tng ngõn hng, bi niờm yt m c phiu khụng thu hỳt c s quan tõm ca nh u t thỡ coi nh khụng thnh cụng Trờn thc t, vic ngõn hng niờm yt c phiu bi cnh hin l khỏ bt li, th trng cũn nhiu khú khn v khụng cú thụng tin v mụ mang tớnh h tr, thỳc y s phỏt trin ca th trng Do vy, vic hi thỳc niờm yt c phiu trờn sn l cn thit, nhng chc chn s khụng d thc hin nm 2015 Vi s dng tng hp cỏc phng phỏp nghiờn cu, cn c vo mc tiờu v nhim v ca ti, lun ó i sõu phõn tớch thc trng v cỏc gii phỏp nhm thỳc y niờm yt c phiu cỏc NHTMCP Vit Nam trờn TTCK núi chung v thc tin quỏ trỡnh niờm yt c phiu ti NHTMCP Quõn i; qua ú lm rừ nhng lý lun c bn v niờm yt c phiu ca NHTMCP trờn TTCK, cỏc nhõn t nh hng n vic niờm yt c phiu ca NHTMCP v xut v phõn tớch cỏc gii phỏp nhm thỳc y niờm yt c phiu cỏc NHTMCP trờn TTCK Vit Nam Theo nhn nh ca cỏ nhõn tỏc gi, TTCK Vit Nam v vic niờm yt c phiu cỏc NHTMCP trờn th trng ny hin cũn giai on u ca s phỏt trin c v lý lun cng nh thc t Vỡ ni dung nghiờn cu cũn mang nhn nh ch quan ca ngi thc hin, cha cú s tỡm hiu thu ỏo v k lng vic ỏp dng cỏc quy nh phỏp lut trờn thc t, nờn mc dự dnh khỏ nhiu thi gian v tõm huyt cho ti ny, lun chc chn cũn nhiu thiu sút Tỏc gi rt mong nhn c nhng ý kin úng gúp ca cỏc nh khoa hc, cỏc thy cụ v bn c lun c b sung v hon thin 89 DANH MC TI LIU THAM KHO B Ti chớnh (2012), Thụng t s 52/2012/TT-BTC ngy 05/4/2012 hng dn v vic cụng b thụng tin trờn th trng chng khoỏn, H Ni B Ti chớnh (2011), Thụng t s 74/2011/TT-BTC ngy 01/6/2011 hng dn v giao dch trờn th trng chng khoỏn, H Ni B Ti chớnh (2012), Thụng t s 121/2012/TT-BTC ngy 26/7/2012 quy nh v qun tr cụng ty ỏp dng cho cỏc cụng ty i chỳng, H Ni B Ti chớnh (2014), Thụng t s 127/2014/TT-BTC ngy 05/9/2014 v vic hng dn x lý ti chớnh v xỏc nh giỏ tr doanh nghip thc hin chuyn doanh nghip 100% Nh nc thnh cụng ty c phn, H Ni Chớnh ph (2006), Quyt nh s 112/2006/Q-TTg ngy 24/5/2006 ca Th tng Chớnh ph v vic phờ duyt ỏn phỏt trin ngnh Ngõn hng Vit Nam n nm 2010 v nh hng n nm 2020, H Ni Chớnh ph (2014), Ngh nh s 01/2014/N-CP ngy 03/01/2014 v vic nh u t nc ngoi mua c phn ca ngõn hng thng mi Vit Nam, H Ni Chớnh ph (2009), Ngh nh s 59/2009/N-CP ngy 16/7/2009 v t chc v hot ng ca ngõn hng thng mi, H Ni Chớnh ph (2012), Quyt nh s 252/2012/Q-TTg ngy 01/3/2012 ca Th tng Chớnh ph v vic phờ duyt chin lc phỏt trin th trng chng khoỏn Vit Nam giai on 2011 - 2020, H Ni Chớnh ph (2012), Ngh nh s 57/2012/N-CP ngy 20/7/2012 v ch ti chớnh i vi t chc tớn dng, chi nhỏnh ngõn hng nc ngoi, H Ni 10 Chớnh ph (2012), Ngh nh s 58/2012/N-CP ngy 20/7/2012 v vic quy nh chi tit v hng dn thi hnh mt s iu ca Lut Chng khoỏn v Lut sa i, b sung mt s iu ca Lut Chng khoỏn, H Ni 90 11 Frederic S Mishkin, Nguyn Vn Ngc (2012), Tin t ngõn hng v th trng ti chớnh, Nxb i hc kinh t quc dõn, H Ni 12 Phan Th Thu H (2013), Giỏo trỡnh Ngõn hng thng mi, Nxb i hc Kinh t quc dõn, H Ni 13 M Hng (2011), "MB cụng b niờm yt c phiu trờn HSX: K vng mi cho th trng chng khoỏn", http://www.baomoi.com, ngy 28/10/2011 14 Ngõn hng Nh nc Vit Nam (2014), Thụng t s 39/2014/TT-NHNN ngy 03/01/2014 quy nh v h s, trỡnh t, th tc chp thun vic nh u t nc ngoi mua c phn ca t chc tớn dng Vit Nam, H Ni 15 Ngõn hng Nh nc Vit Nam (2013), Thụng t 02/2013/TT-NHNN ca Ngõn hng Nh nc Vit Nam quy nh v phõn loi ti sn cú, mc trớch, phng phỏp lp d phũng ri ro v vic s dng d phũng x lý ri ro hot ng ca t chc tớn dng, chi nhỏnh ngõn hng nc ngoi, H Ni 16 Ngõn hng Nh nc Vit Nam (2014), Thụng t 09/2014/TT-NHNN ca Ngõn hng Nh nc Vit Nam v vic sa i, b sung mt s iu ca Thụng t 02/2013/TT-NHNN ngy 21/01/2013 ca Thng c Ngõn hng Nh nc quy nh v phõn loi ti sn cú, mc trớch, phng phỏp trớch lp d phũng ri ro v vic s dng d phũng x lý ri ro hot ng ca t chc tớn dng, chi nhỏnh ngõn hng nc ngoi, H Ni 17 Nguyn Minh Kiu (2014), Nghip v ngõn hng thng mi hin i, Nxb Ti chớnh, H Ni 18 Lờ Th Mn (2014), Nghip v ngõn hng thng mi - Lý thuyt v bi tp, Nxb Lao ng xó hi, H Ni 19 Lờ Th Mn (2014), Lý thuyt ti chớnh tin t, Nxb Lao ng xó hi, H Ni 20 MB (2012), "Kt qu i hi ng c ụng MB phiờn hp thng niờn nm 2012", http://www.mbbank.com.vn, ngy 26/4/2012 21 MB (2012), "Bỏo cỏo qun tr MB Quý I nm 2012", http://www.mbbank.com.vn, ngy 27/4/2012 91 22 MB (2012), "Bn cỏo bch niờm yt 2011", http://www.mbbank.com.vn, ngy 15/7/2012 23 MB (2012), "Bỏo cỏo tỡnh hỡnh qun tr ngõn hng thỏng u nm 2012", http://www.mbbank.com.vn, ngy 27/7/2012 24 MB (2012), "Danh sỏch c ụng ni b v ngi cú liờn quan tớnh n thi im 30.06.2012", http://www.mbbank.com.vn, ngy 27/7/2012 25 MB (2012), "Bỏo cỏo thng niờn 2011", http://www.mbbank.com.vn, ngy 11/8/2012 26 MB (2012), "Bỏo cỏo ti chớnh hp nht 2011", http://www.mbbank.com.vn, ngy 11/8/2012 27 MB (2012), "Bỏo cỏo ti chớnh riờng 2011", http://www.mbbank.com.vn, ngy 11/8/2012 28 MB (2012), "iu l MB", http://www.mbbank.com.vn, ngy 5/10/2012 29 MB (2014), "MB ún nhn Huõn chng Lao ng hng nht" https://www.mbbank.com.vn, ngy 4/11/2014 30 Lờ Hong Nga (2011), Th trng chng khoỏn, Nxb Ti chớnh, H Ni 31 Ngõn hng Nh nc Vit Nam (2012), Thụng t s 26/2012/TT-NHNN ngy 13/9/ 2012 hng dn th tc chp thun ca Ngõn hng Nh nc Vit Nam i vi vic niờm yt c phiu trờn th trng chng khoỏn nc v nc ngoi ca t chc tớn dng c phn, H Ni 32 Ngõn hng Nh nc Vit Nam (2014), Thụng t s 36/2014/TT-NHNN ngy 20/11/2014 quy nh cỏc gii hn, t l bo m an ton hot ng ca t chc tớn dng, chi nhỏnh ngõn hng nc ngoi, H Ni 33 Ngõn hng Nh nc Vit Nam (2015), Vn bn s 657/NHNN-TTGSNH ngy 29/01/2015 v vic niờm yt c phiu trờn th trng chng khoỏn ca cỏc ngõn hng thng mi c phn, H Ni 34 Quc hi (2006), Lut Chng khoỏn, H Ni 35 Quc hi (2010), Lut Cỏc t chc tớn dng, H Ni 92 36 Quc hi (2010), Lut Chng khoỏn (sa i, b sung), H Ni 37 Thanh Tho (2012), "S sp ca h thng ngõn hng M", http://soha.vn, ngy 29/08/2012 38 Lờ Vn T (2013), Tớn dng ngõn hng, Nxb Lao ng, H Ni 39 Bựi Kim Yn (2014), Phõn tớch chng khoỏn v qun lý danh mc u t, Nxb Thng kờ, H Ni 93 [...]... cổ phiếu của Ngân hàng thương mại cổ phần quân đội Chương 3: Định hướng và các giải pháp hoàn thiện pháp luật về niêm yết cổ phiếu của ngân hàng thương mại cổ phần nhằm nâng cao hiệu quả của việc niêm yết cổ phiếu đối với các ngân hàng thương mại cổ phần và MB 12 Chương 1 MỘT SỐ VẤN ĐỀ PHÁP LÝ VỀ NGÂN HÀNG THƢƠNG MẠI CỔ PHẦN, NIÊM YẾT CỔ PHIẾU TRÊN THỊ TRƢỜNG CHỨNG KHOÁN VÀ PHÁP LUẬT VỀ NIÊM YẾT CỔ PHIẾU... khi thực hiện niêm yết và các giải pháp cụ thể để nâng cao hoạt động của MB 7 Kết cấu của luận văn Ngoài phần mở đầu, kết luận và danh mục tài liệu tham khảo, nội dung của luận văn gồm 3 chương: Chương 1: Một số vấn đề lý luận về ngân hàng thương mại cổ phần, niêm yết cổ phiếu trên thị trường chứng khoán và pháp luật về niêm yết cổ phiếu của ngân hàng thương mại cổ phần Chương 2: Thực tiễn niêm yết cổ. .. hành 20 1.1.3.3 Sự cần thiết và vai trò của pháp luật về niêm yết cổ phiếu của ngân hàng thương mại cổ phần Một là, việc xây dựng và hoàn thiện các quy định pháp luật đối với hoạt động niêm yết cổ phiếu của NHTMCP có ý nghĩa vô cùng quan trọng trong việc tạo hành lang pháp lý cho hoạt động niêm yết cổ phiếu của các ngân hàng trong bối cảnh hiện nay Đồng thời, việc pháp luật điều chỉnh đối với hoạt... cho cổ phiếu cũng như linh hoạt và giảm thiểu rủi ro đến mức thấp nhất, việc niêm yết cổ phiếu của ngân hàng trên TTCK trở thành một yêu cầu cấp thiết Niêm yết cổ phiếu của NHTMCP là việc đưa cổ phiếu của NHTMCP đủ điều kiện vào giao dịch tại Sở giao dịch chứng khoán Chủ thể thực hiện niêm yết đồng thời là chủ thể phát hành cổ phiếu là các NHTMCP hay còn gọi là công ty niêm yết Niêm yết cổ phiếu của. .. hiệu quả hoạt động của NHTMCP nói chung và của MB khi niêm yết trên TTCK Theo đó, mục tiêu nghiên cứu cụ thể được xác định là: - Nghiên cứu những vấn đề lý luận về NHTM và TTCK, sự điều chỉnh của pháp luật đối với hoạt động niêm yết cổ phiếu của NHTMCP tại Việt Nam; - Thực tiễn và những vướng mắc, bất cập về pháp lý phát sinh trong quá trình niêm yết cổ phiếu của NHTMCP Quân đội tại Sở giao dịch chứng... chức lưu ký và thanh toán bù trừ chứng khoán; Công ty dịch vụ máy tính chứng khoán; Công ty đánh giá hệ số tín nhiệm 1.2.2 Điều kiện niêm yết cổ phiếu của ngân hàng thƣơng mại cổ phần ở Việt Nam 1.2.2.1 Điều kiện niêm yết cổ phiếu của ngân hàng thương mại cổ phần tại Sở giao dịch chứng khoán Thành phố Hồ Chí Minh Chứng khoán niêm yết tại Sở giao dịch chứng khoán Thành phố Hồ Chí Minh của các NHTM... LUẬT VỀ NIÊM YẾT CỔ PHIẾU CỦA NGÂN HÀNG THƢƠNG MẠI CỔ PHẦN 1.1 MỘT SỐ VẤN ĐỀ PHÁP LÝ VỀ NGÂN HÀNG THƢƠNG MẠI CỔ PHẦN VÀ NIÊM YẾT CỔ PHIẾU TRÊN THỊ TRƢỜNG CHỨNG KHOÁN 1.1.1 Nhận diện về ngân hàng thƣơng mại Ngân hàng thương mại là một loại hình doanh nghiệp đặc đặc biệt, điều này thể hiện ở mục tiêu và hoạt động của NHTM là thực hiện hoạt động kinh doanh tiền tệ, tín dụng và các dịch vụ liên quan đến... từ ngày niêm yết và 50% số cổ phiếu này trong thời gian 06 tháng tiếp theo, không tính số cổ phiếu thuộc sở hữu nhà nước do các cá nhân trên đại diện nắm giữ; - Có hồ sơ đăng ký niêm yết cổ phiếu hợp lệ theo quy định - Được sự chấp thuận của NHNN Việt Nam 1.2.2.2 Điều kiện niêm yết cổ phiếu của ngân hàng thương mại cổ phần tại Sở giao dịch chứng khoán Hà Nội Theo quy mô và đặc điểm của từng Sở giao... nghiên cứu của luận văn là những vấn đề pháp lý và thực tiễn của hoạt động niêm yết cổ phiếu của NHTMCP trên TTCK Việt Nam; thực tiễn hoạt động niêm yết của NHTMCP Quân đội 5 Phƣơng pháp nghiên cứu Phương pháp nghiên cứu dựa trên cơ sở phương pháp luận của chủ nghĩa Mác - Lênin, phương pháp thu thập và tổng hợp thông tin, so sánh, 11 phân tích, đối chiếu… để làm sáng tỏ các căn cứ, cơ sở khoa học của vấn... các phương hướng và giải pháp nhằm đẩy mạnh việc niêm yết các NHTMCP trên TTCK Việt Nam nói chung và của NHTMCP Quân đội nói riêng 4 Đối tƣợng và phạm vi nghiên cứu - Đối tượng nghiên cứu là các văn bản quy phạm pháp luật về NHTMCP liên quan đến niêm yết cổ phiếu trên TTCK, tình hình hoạt động của các NHTMCP niêm yết tại Việt Nam, tình hình hoạt động của NHTMCP Quân đội, các tư liệu thực tế có liên ... NI KHOA LUT ON TH N PHP LUT V NIấM YT C PHIU CA NGN HNG THNG MI C PHN VIT NAM V THC TIN TI NGN HNG THNG MI C PHN QUN I (MB) Chuyờn ngnh : Lut kinh t Mó s : 60 38 01 07 LUN VN THC S LUT HC Ngi... phn Vit Nam 1.2.1 Cỏc ch th cú liờn quan quỏ trỡnh niờm yt c phiu ca 20 ngõn hng thng mi c phn trờn th trng chng khoỏn 1.2.2 iu kin niờm yt c phiu ca ngõn hng thng mi c 21 phn Vit Nam 1.2.3... ca vic nghiờn cu ti H thng ngõn hng thng mi c phn (NHTMCP) Vit Nam i v phỏt trin l kt qu ca cụng cuc i mi h thng ngõn hng Vit Nam sau nhng nm 1990 Cú th núi rng, s xut hin ca cỏc NHTMCP l nhõn