MỤC LỤC CHƯƠNG I GIỚI THIỆU CHUNG VỀ ĐƠN VỊ THỰC TẬP 1.1 Thông tin chung công ty cổ phần chứng khốn Hải Phịng (HASECO) _ Tên cơng ty: CƠNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHỐN HẢI PHỊNG _ Tên tiếng anh: HAIPHONG SECURITIES JOINT STOCK COMPANY _ Loại hình: Cơng ty cổ phần _ Vốn điều lệ : 401.306.200.000 đồng _ Ngày thành lập theo định số: Số 13/UBCK-GP Ủy ban chứng khoán Nhà nước cấp ngày 21 tháng 10 năm 2013 _ Trụ sở chính: 24 Cù Chính Lan, Hồng Bàng, Hải Phịng _ Chi nhánh Hà Nội: Số Tôn Thất Tùng, Quận Đống Đa, Thành phố Hà Nội _ Điện thoại: (84 – 31)3 842332/3 842335 _ Email: haseco@haseco.vn _ Website: www.haseco.vn _ Mã cổ phiếu: HPC 1.2 Lịch sử hình thành phát triển Cơng ty cổ phần chứng khốn Hải Phịng cơng ty chứng khốn Hải Phịng thành lập vào ngày 05/09/2003; thức vào hoạt động kể từ ngày21/10/2003 Đây hai cơng ty chứng khốn niêm yết HASTC Khi thành lập, cơng ty có số vốn điều lệ 21.506.200.000 đồng với đội ngũ 32 cán giàu kinh nghiệm lĩnh vực tài chính, ngân hàng; cung cấp đầy đủ dịch vụ chứng khoán dựa tảng chuyên nghiệp, liêm tính bảo mật cao Qua 10 năm xây dựng phát triển, Cơng ty cổ phần chứng khốn Hải Phịng phần khẳng định vị thị trường chứng khốn, quy mơ hoạt động khơng ngừng mở rộng Ngày 06/01/2004, HASECO trở thành thành viên Sở giao dịch CK HCM Ngày 10/08/2005, HASECO mở rộng quy mô hoạt động, thành lập chi nhánh TP HCM đặt số 328 Võ Văn Kiệt, Quận I Theo đó, tổng số cán nhân viên toàn hệ thống nâng lên 41 người Năm 2006 đánh dấu bước chuyển mạnh mẽ HASECO công ty tăng vốn điều lệ lên 50 tỷ đồng từ 21,5 tỷ đồng thức đưa cổ phiếu lên giao dịch Trunng tâm giao dịch CK Hà Nội, Sở giao dịch CK Hà Nội Tiếp theo đó, năm 2007 ghi nhận kiện trọng đại công ty Ngày 28/10/2007, HASECO thành lập chi nhánh Hà Nội đặt số Tôn Thất Tùng, Quận Đống Đa,, nâng tổng số cán nhân viên lên 46 người Ngày 05/12/2007, HASECO vinh dự nhận giải thưởng xếp hạng tín nhiệm CIC & D&B bình chọn Năm 2008, tổng số vốn điều lệ công ty tăng lên 239 tỷ đồng đạt 401 tỷ đồng thông qua thưởng cổ phiếu vào năm 2010 Cho đến nay, HASECO đà hoạt động ổn định, nắm giữ tổng số vốn điều lệ 401.306.200.000 đồng Hiện công ty hoạt động với mơ hình 01 Hội sở Chi nhánh Tính đến thời điểm 31/12/2014, tổng số cán nhân viên hệ thống 52 người (giảm nhân so với năm 2013 1.3 Cơ cấu tổ chức quản lý Biểu đồ 1.1 Cơ cấu tổ chức Công ty cổ phần chứng khoản Hải Phòng ĐẠI HỘI ĐỒNG CỔ ĐƠNG KIỂM TỐN NỘI BỘ HỘI ĐỒNG QUẢN TRỊ BAN KIỂM SOÁT BP QUẢN TRỊ RỦI RO BAN ĐIỀU HÀNH BP KIỂM SỐT NỘI BỘ PHỊNG KẾ TỐN PHỊNG GIAO DỊCH PHỊNG CƠNG NGHỆ THƠNG TIN CÁC CHI NHÁNH PHÒNG ĐẦU TƯ BP TƯ VẤN DOANH NGHIỆP PHÒNG HÀNH CHÍNH Đại hội đồng cổ đơng: Đại hội đồng cổ đơng quan có thẩm quyền cao định vấn đề quan trọng Công ty, thơng qua chủ trương sách đầu tư dài hạn việc phát triển công ty Hội đồng quản trị: Hội đông quản trị quan quản trị Công ty có tồn quyền nhân danh Cơng ty để định vấn đề liên quan đến mục đích quyền lợi Cơng ty Ban kiểm sốt: Ban kiểm sốt thay mặt cổ đơng kiểm sốt hoạt động kinh doanh, quản trị điều hành Công ty Ban điều hành: Gồm có Tổng giám đốc, giám đốc khối kế toán trưởng Tổng giám đốc người đại diện theo pháp luật Công ty, chịu trách nhiệm trước HĐQT, định tất vấn đề liên quan hoạt động hàng ngày Cơng ty Phịng kế tốn: Thực nghiệp vụ kế toán, kiểm soát tài thực báo cáo tài chính,xây dựng Ngân sách theo dõi việc thực ngân sách Phòng giao dịch: Tiếp thị, phát triển quản lý tài khoản cho nhà đầu tư cá nhân tổ chức Thực nghiệp vụ Môi giới Lưu ký chứng khốn Phịng Tư vấn Đầu tư; phối hợp với ngân hàng, tổ chức tài thực dịch vụ tài hỗ trợ giao dịch chứng khoán Triển khai hoạt động đầu tư theo kế hoạch Bộ phận tư vấn doanh nghiệp: Triển khai hoạt động tư vấn, hỗ trợ cho doanh nghiệp Thực trì chế độ báo cáo thường xuyên định kỳ theo quy định công ty quan quản lý 1.4 Tình hình hoạt động kinh doanh cơng ty cổ phần chứng khốn Hải Phịng 1.4.1 Phân tích cấu tài sản, nguồn vốn công ty giai đoạn từ 2012-2014 Chỉ tiêu 2012 Tỷ Số tiền trọng 2013 Tỷ Số tiền trọng 2014 Tỷ Số tiền trọng A TÀI SẢN Tài sản ngắn hạn 258.988 78 318.32 88.5 351.583 1.1 Tiền khoản tương đương tiền 151.696 45.7 113.424 31.5 181.346 1.2 Đầu tư tài ngắn hạn 26.792 8.1 67.559 18.8 90.769 1.3 Phải thu ngắn hạn 72.848 21.9 135.344 37.6 78.315 1.4 Tài sản ngắn hạn khác 7.652 2.3 1.993 0.6 1.153 Tài sản dài hạn 73.126 22 41.448 11.5 29.884 2.1 Tài sản cố định 24.069 7.2 20.821 5.79 8.215 2.2 Đầu tư tài dài hạn 42.947 13 14.407 14.983 2.3 Tài sản dài hạn khác 6.11 1.8 6.22 1.73 6.686 TỔNG TÀI SẢN 332.114 100 359.768 100 381.467 B NGUỒN VỐN Nợ phải trả 60.646 18.26 73.022 20.29 76.72 1.1 Nợ ngắn hạn 60.477 18.21 72.853 20.24 76.72 1.2 Nợ dài hạn 0.169 0.05 0.169 0.05 Vốn chủ sở hữu 271.468 81.74 286.745 79.71 304.747 TỔNG NGUỒN VỐN 332.114 100 359.768 100 381.467 Bảng 2.1 Cơ cấu tài sản, nguồn vốn CTCP chứng khốn Hải Phịng (đơn vị: Tỷ đồng) 92.17 47.54 23.79 20.53 0.31 7.83 2.15 3.93 1.75 100 20.11 20.11 79.89 100 + Về phần tài sản: Tổng tài sản công ty năm 2013 đạt 359.768 triệu đồng tăng so với kỳ 8,33% Năm 2014, tổng tài sản có mức tăng nhẹ hơn, đạt 381.467, tăng so với kỳ 6,03% Tài sản tăng lên chủ yếu biến động khoản mục: Đầu tư tài ngăn hạn, khoản phải thu ngăn hạn, khoản tiền tương đương tiền, cụ thể: _ Tiền khoản tương đương tiền: Khoản mục chiếm tỷ trọng lớn cấu tài sản HASECO Khoản mục đạt 113.424 triệu đồng vào năm 2013, giảm 25,22% so với năm 2012 Sau đó, tính đến thời điểm 31/12/2013, khoản mục tăng mạnh, tăng 67.922 triệu, tương ứng với 59,88% so với năm 2013 Việc nắm giữ nhiều tiền mặt đảm bảo khả tốn cho cơng ty Tuy nhiên, khoản mục sinh lời ít, việc nắm giữ nhiều tiền mặt làm giảm khả sinh lời công ty _ Các khoản đầu tư tài ngắn hạn chiếm tỷ trọng không đáng kể cấu tài sản HASECO có tăng mạnh qua năm Cụ thể, khoản mục tăng 40.767 triệu đồng từ năm 2012 đến năm 2013, tương ứng với 152,16% tiếp tục giữ vững đà tăng trưởng mạnh, tăng 34,35% vào năm 2014 Đầu tư tài ngắn hạn tăng năm chứng khốn thương mại cơng ty tăng Bộ phận tự doanh HASECO tiến hành đầu tư vào loạt chứng khốn có thời gian thu hồi không tháng nhằm hưởng chênh lệch giá Điều thể tính chất ngành nghề kinh doanh HASECO _ Các khoản phải thu ngắn hạn giảm mạnh vào năm 2014 (giảm 42,14%) kỳ công ty thực tốt công tác thu khách hàng từ cung cấp dịch vụ môi giới, tư vấn cho nhà đầu tư, thu khoản trả trước cho người bán, đặc biệt khoản phải thu khác (giảm từ 147 tỷ xuống 91 tỷ) Điều thể cơng tác xử lý cơng nợ khó địi từ năm trước bước đầu đạt số kết đáng khích lệ _ Tài sản dài hạn có quy mô giảm dần từ năm 2012 đến năm 2014 Đây khoản mục khơng sinh lời đóng vai trò quan trọng hoạt động công ty Nguyên nhân sụt giảm khoản mục công ty thu hẹp khoản đầu tư tài dài hạn bán bớt tài sản cố định nhằm thu hẹp mặt Chi nhánh Hà Nội, nhằm thích ứng với điều kiện cịn nhiều khó khăn + Về phần nguồn vốn: _ Thứ nhất, tổng khoản nợ phải trả HASECO năm 2014 76.720 triệu đồng, chiếm 20,11% tổng nguồn vốn Do đặc thù công ty, khoản nợ chủ yếu nợ ngắn hạn, chiếm 100% vào năm 2014, chủ yếu khoản phải trả hoạt động giao dịch chứng khoán 73.084 triệu đồng, chiếm 95,3% tổng nợ ngắn hạn Đây khoản tiền mà cơng ty có khả dùng tới tính luân chuyển thường xuyên bắt nguồn từ giao dịch thường xuyên khách hàng Các khoản vay nợ dài hạn chiếm tỷ trọng khiêm tốn, chiếm 0,05% vào năm 2013 0% vào năm 2014, cơng ty khơng thực khoản vay nợ dài hạn Công ty không thực huy động vay nợ từ bên Hạn chế xuất phát từ nguyên nhân công ty chưa chiếm thị phần lớn thị trường nên việc huy động vốn gặp nhiều khó khăn, đặc biệt cơng ty không phát hành trái phiếu để huy động vốn tồn khoản lỗ lũy kế gần 200 tỷ đồng _ Thứ hai, trái lại với nợ phải trả, nguồn vốn chủ sở hữu chiếm tỷ trọng lớn cấu nguồn vốn HASECO Năm 2013, nguồn vốn chủ sở hữu đạt 286 tỷ đồng, tăng lên 304 tỷ đồng vào năm 2014 cho thấy cơng ty có mở rộng quy mơ qua năm Có thể thấy rằng, nguyên nhân dẫn đến vốn chủ sở hữu tăng lên giảm khoản lỗ lũy kế cơng ty Đây tín hiệu tốt phản ánh tình hình tài lành mạnh hoạt động kinh doanh có lãi _ Như vậy, công ty không sử dụng nguồn vốn nợ vốn chủ sở hữu chiếm tỷ trọng lớn thể tình hình tài an tồn ổn định Tuy nhiên, lạm dụng nguồn vốn chủ sở hữu hiệu việc sử dụng địn bẩy tài khơng cao khả sinh lời vốn chủ thấp (ROE = 5,91% năm 2014), không hấp dẫn nhà đầu tư 1.4.2 Phân tích tình hình hoạt động công ty giai đoạn từ 2012-2014 Chỉ tiêu 2012 2013 2014 Doanh thu từ hoạt động kinh doanh 31.473 39.749 1.Doanh thu từ hoạt động môi giới 11.22 10.647 Doanh thu từ hoạt động đầu tư CK, góp vốn 4.024 11.617 Doanh thu từ hoạt động tư vấn 0.069 0.291 Doanh thu từ hoạt động lưu ký 0.418 0.454 Doanh thu từ hoạt động thuê sử dụng tài sản 0.006 Doanh thu khác 15.736 16.74 Doanh thu từ hoạt động kinh doanh 31.473 39.749 Chi phí hoạt động kinh doanh 19.261 14.995 Lợi nhuận gộp 12.212 24.754 Chi phí quản lý doanh nghiệp -299 9.478 Lợi nhuận từ hoạt động kinh doanh 12.512 15.276 Lợi nhuận khác -62 Tổng lợi nhuận kế tốn trước thuế 12.45 15.277 Chi phí thuế thu nhập doanh nghiệp 0 Lợi nhuận sau thuế thu nhập doanh nghiệp 12.45 15.277 Bảng 2.2 Kết kinh doanh CTCP chứng khốn Hải Phịng 2012-2014 (Đơn vị: Tỷ đồng) Nhìn vào bảng trên, ta thấy, giai đoạn 2012 – 2014, kết kinh doanh HASECO có nhiều diễn biến khả quan, cụ điểm sau: 42.815 17.826 4.357 0.438 0.521 19.673 42.815 12.871 29.944 8.617 15.276 -3.326 18.001 18.001 _ Một là, giai đoạn từ năm 2012 – 2014, hoạt động kinh doanh HASECO đạt kết đáng ghi nhận Lợi nhuận sau thuế liên tục tăng qua năm Năm 2013, lợi nhuận trước thuế công ty tăng so với năm 2012, cụ thể tăng 2.827 triệu đồng, tương đương 22,71% Sang năm 2014, lợi nhuận tiếp tục tăng tốc độ tăng trưởng giảm xuống Lợi nhuận sau thuế năm 2013 tăng thêm 2.724 triệu đồng so với năm 2013, mức tăng đạt 17,83% Mức tăng trưởng cho không đáng kể bù đắp phần nhỏ khoản lỗ lũy kế công ty _ Hai là, doanh thu từ hoạt động kinh doanh công ty, bao gồm doanh thu từ hoạt động mơi giới chứng khốn, tự doanh chứng khốn, tư vấn chứng khoán lưu ký chứng khoán, doanh thu khác thể xu hướng tăng qua năm, ngoại trừ doanh thu cho thuê sử dụng tài sản Cụ thể tăng 26,29% từ năm 2012 đến 2013 tăng 7,71% từ năm 2013 đến 2014 Kết có từ doanh thu mơi giới doanh thu khác Do thị trường không thuận lợi nên doanh thu số hoạt động khác cơng ty cịn thấp, hoạt động tư vấn tiếp tục chịu ảnh hưởng tình hình chung nên doanh thu đạt 291 triệu đồng vào năm 2013, cao so với năm 2012 đạt 69 triệu đồng Năm 2014, HASECO tiếp tục hoạt động ổn dịnh, kịp thời có giải pháp điều hành linh hoạt, thích ứng với thực tế, tăng cường công tác quản lý, thắt chặt chi tiêu Hoạt động môi giới phục hồi (tăng 67,43%) đem lại nguồn thu lớn, theo mở rộng phát triển dịch vụ tư vấn, lưu ký chứng khốn Tuy nhiên, cơng ty thu hẹp hoạt động tự doanh năm 2014 Doanh thu hoạt động tự doanh 4.357 triệu đồng, giảm 62,49% so với năm 2013 Do khó khăn khách quan thị trường nên cơng ty cịn dè dặt đầu tư, chưa thực chủ động, việc đầu tư thận trọng đảm bảo nguyên tắc an toàn vốn có hiệu _ Ba là, chi phí chủ yếu thuộc chi phí hoạt động kinh doanh Chi phí hoạt động kinh doanh năm 2013 14,9 tỷ đồng, giảm 22,15% so với năm 2012 tiếp tục giữ vững đà giảm năm 2014, chủ yếu công ty tiếp tục thực tái cấu danh mục năm Đồng thời, khoản chi phí quản lý doanh nghiệp năm 2014 giảm so với năm 2013 xuất phát từ nguyên nhân công ty thực biện pháp tái cấu trúc cấu tổ chức, thu hẹp Chi nhánh Hà Nội nhằm tháo gỡ tình hình khó khăn, thúc đẩy kinh doanh cơng ty CHƯƠNG II MƠ TẢ VỊ TRÍ, CƠNG VIỆC THỰC TẬP TẠI CƠNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHỐN HẢI PHỊNG 2.1 Q trình kiến tập cơng ty cổ phần chứng khốn Hải Phịng 2.1.1 Tổng quan Thời gian kiến tập: 3/7/2015 đến 7/8/2015 Đơn vị kiến tập: Phịng Mơi giới cơng ty cổ phần chứng khốn Hải Phịng Vị trí kiến tập: Hỗ trợ chun viên mơi giới chứng khốn Mơ tả cơng việc kiến tập: - Hỗ trợ chun viên mơi giới chứng khốn q trình mơi giới - Thực công việc chuyên viên mơi giới chứng khốn giao 2.1.2 Cơng việc giao q trình kiến tập 2.1.2.1 Hồn thiện hợp đồng hướng dẫn khách hàng thủ tục Để bắt đầu làm việc với khách hàng, hợp đồng thủ tục đăng ký giao dịch chứng khoán phải chun viên mơi giới chứng khốn hướng dẫn khách hàng thực đầy đủ Công việc em giao trình kiến tập hỗ trợ chuyên viên môi giới điền thông tin vào hợp đồng hoàn thiện thủ tục Một hợp đồng để đăng ký giao dịch chứng khoán khách hàng CTCP chứng khốn Hải Phịng bao gồm: - Hơp đồng mở tài khoản giao dịch chứng khoán khách hàng cá nhân: - Bản photo CMTND khách hàng: Với trường hợp khách hàng có u cầu sử dụng dịch vụ tín dụng margin, cầm cố chứng khoán, ứng trước tiền bán khách hàng cần có thêm: - Hợp đồng mở tài khoản giao dịch ký quý: - Hợp đồng tín dụng kiêm hợp đồng cầm cố (đính kèm văn thỏa thuận): Với trường hợp khách hàng có yêu cầu sử dụng dịch vụ môi giới, tư vấn, hỗ trợ quản lý tài khoản khách hàng cần có thêm: - Phiếu đăng ký gói dịch vụ quản lý tài khoản (Prime Account): - Thư xác nhận việc ký phiếu lệnh: Với trường hợp khách hàng có yêu cầu sử dụng dịch vụ tín dụng gia tăng high margin (cho vay với tỷ lệ cao hơn) khách hàng cần có thêm: - Phiếu yêu cầu tạo tiểu khoản (Sub Account): - Phiếu đề nghị sử dụng sản phẩm cho vay đầu tư/thanh toán tiền mua chứng khoán ngắn hạn: 2.1.2.2 Sao kê giấy tờ khách hàng Sau chuyên viên môi giới chứng khốn hướng dẫn khách hàng hồn thiện hợp đồng thủ tục đăng ký giao dịch chứng khốn tất giấy tờ khách hàng phải kê lại gửi lại cho khách hàng Cơng việc em q trình kiến tập hỗ trợ chuyên viên môi giới kê tài liệu gửi đến khách hàng Các bước thực hiện: Bước 1: Photo giấy tờ khách hàng cứng Bước 2: Xuất file kê giấy tờ khách hàng phần mềm BO@ mềm Bước 3: Xin dấu xác nhận công ty Bước 4: Gửi chuyển phát tài liệu 2.1.2.3 Tổng hợp thông tin gửi đến khách hàng Sau hoàn thành tất khâu liên quan đến việc hoàn thiện hợp đồng thủ tục khách hàng, cơng việc chun viên môi giới gửi đến cho khách hàng tư vấn trình đầu tư Các tư vấn thường bao gồm: - Các tư vấn từ phòng tư vấn CTCP chứng khốn Hải Phịng 10 mơi giới ln phải có đầy đủ tài liệu, xác nhận hợp đồng hợp lệ để cung cấp cho khách hàng làm sở pháp lý 2.1.3.3 Bổ sung kiến thức cần thiết Trong trình kiến tập thực công việc giao tổng hợp thông tin gửi đến cho khách hàng, em tiếp thu kiến thức thực tếtrong việc chọn lọc thông tin, đánh giá thông tin bổ sung kiến thức cần thiết bao gồm: - Biết cách tìm tin tức kinh tế, tài chính, chứng khốn, vĩ mơ địa uy tín CafeF, VnEconomy… - Biết cách tìm liệu thông tin giao dịch, thống kê đặt lệnh sở liệu CafeF, Stockbiz… - Biết cách tìm liệu báo cáo tài công ty niêm yết - Biết cách chọn lọc kiểm định tính xác thơng tin - Nâng cao kỹ tin học, vi tính văn phòng 2.2 So sánh lý thuyết thực tế Về bản, kiến thức lý thuyết đa số áp dụng trình làm việc chun viên mơi giới chứng khốn Tuy nhiên, thực tế cần linh hoạt kinh nghiệm thực tế khác bổ trợ cho trình làm việc 2.2.1 Lý thuyết quy trình mơi giới chứng khốn Về lý thuyết, quy trình mơi giới chứng khốn bao gồm bước sau: Bước 1: Mở tài khoản khách hàng Để mua bán chứng khốn qua hoạt động môi giới, khách hàng phải mở tài khoản giao dịch cơng ty chứng khốn Khách hàng phải đến cơng ty chứng khốn để hướng dẫn thủ tục mở tài khoản phải điền đầy đủ thông tin xác để hồn thiện hợp đồng theo quy định Bộ phận quản lý tài khoản khách hàng cơng ty phải kiểm tra tính xác thơng tin, đồng thời q trình hoạt động tài khoản thay đổi thông tin phải cập nhật Bước 2: Nhận lệnh khách hàng 12 Sau hoàn tất thủ tục đăng ký mở tài khoản giao dịch chứng khốn, khách hàng giao dịch trực tiếp hệ thống công ty chứng khốn, giao dịch qua chun viên môi giới Với lệnh khách hàng thông qua hệ thống cơng ty chứng khốn hệ thống tự động nhận cho khách hàng Với lệnh khách hàng thông qua chuyên viên môi giới, việc nhận lệnh chuyên viên môi giới trực tiếp thực Bước 3: Thực lệnh Với lệnh khách hàng nhận, cơng ty chứng khốn kiểm tra thông tin lệnh, kiểm tra thị trường thực sau chuyển lệnh tới Sở giao dịch chứng khoán để thực Các lệnh thực có lệnh đối ứng xuất Bước 4: Xác nhận kết thực lệnh Sau lệnh thực xong, cơng ty chứng khốn gửi cho khách hàng xác nhận lệnh khách hàng thực Đối với chuyên viên môi giới hỗ trợ đặt lệnh cho khách hàng cần xác nhận lần/tháng Việc xác nhận giống việc nhận hóa đơn tốn tiền khách hàng Bước 5: Thanh toán bù trừ giao dịch Việc toán bù trừ chứng khoán thực dựa sở tài khoản công ty chứng khoán ngân hàng Đối với việc đối chiếu bù trừ chứng khoán trung tâm lưu ký chứng khốn thực thơng qua hệ thống tài khoản lưu ký chứng khoán Việc bù trừ kết giao dịch chứng khoán kết thúc việc in chứng từ toán Các chứng từ gửi cho cơng ty chứng khốn sở để thực toán giao nhận giữ cơng ty chứng khốn Bước 6: Thanh tốn nhận chứng khốn Khi đến ngày thành tốn, cơng ty chứng khoán toán tiền cho khách hàng thơng qua hệ thơng ngân hàng định tốn giao chứng khốn thơng qua hình thức chuyển khoản trung tâm lưu ký chứng khốn Sau hồn tất thủ tục giao dịch Sở giao dịch, cơng ty chứng khốn tốn tiền cho khách hàng thông qua hệ thống tài khoản giao dịch khách hàng mở cơng ty chứng khốn 13 2.2.2 Thực tế quy trình mơi giới chứng khốn Thực tế em nhận thấy trình kiến tập việc hỗ trợ chuyên viên môi giới CTCP chứng khốn Hải Phịng, quy trình mơi giới chứng khốn góc độ chun viên mơi giới đơn giản so với lý thuyết Điều giải thích hỗ trợ hạ tầng cơng nghệ thơng tin Các bước 5, quy trình lý thuyết thực tự động thông qua hệ thống hạ tầng công nghệthông tin công ty với hiệu chất lượng, độ xác, bảo mật Ngồi ra, chun viên mơi giới chứng khốn cần có linh hoạt quy trình mơi giới nhóm khách hàng khác Chẳng hạn quy trình hồn thiện hợp đồng tài khoản cho khách hàng, lý thuyết khách hàng sẽphải đến công ty chứng khoán để thực việc xác nhận chữ ký Tuy nhiên, nhiều khách hàng khu vực xa trung tâm đến trực tiếp công ty chứng khốn, chun viên mơi giới phải linh hoạt hướng dẫn khách hàng xác nhận chữ ký địa phương xác nhận hợp đồng hợp lệ bình thường Quy trình xác nhận kết thực lệnh phải linh hoạt đối tượng khách hàng khác Về lý thuyết, chữ ký khách hàng điều kiện tiên để xác nhận lệnh hợp lệ Tuy nhiên, nhân tố khách quan địa điểm, thời gian, phương tiện mà chuyên viên mơi giới phải linh hoạt hình thức xác nhận lệnh đối tượng khách hàng Hiện tại, CTCP chứng khốn Hải Phịng cho phép chun viên mơi giới xác nhận lệnh với khách hàng qua hình thức: - Xác nhận lệnh qua phiếu xác nhận lệnh đính kèm chữ ký khách hàng - Xác nhận lệnh qua email khách hàng - Xác nhận lệnh qua điện thoại khách hàng - Xác nhận lệnh qua tài khoản giao dịch chứng khoán khách hàng 2.2.3 Sự đa chức chuyên viên mơi giới chứng khốn Về lý thuyết, chun viên mơi giới chứng khốn có chức gồm tư vấn hỗ trợ giao dịch cho khách hàng Tuy nhiên, thực tế chun viên mơi giới chứng khốn cần phải làm nhiều so với chức Các chức khác chun viên mơi giới chứng khốn thường phải đảm nhiệm bao gồm: 14 - Tìm kiếm xây dựng mạng lưới khách hàng tiềm - Xây dưng hệ thống phân tích tư vấn cho khách hàng - Xây dựng định hướng đầu tư cho khách hàng - Tìm kiếm thông tin cho khách hàng - Quan hệ khách hàng CHƯƠNG III THỰC TRẠNG HOẠT ĐỘNG MÔI GIỚI TẠI CƠNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHỐN HẢI PHỊNG 15 3.1 Thực trạng hoạt động môi giới Công ty cổ phần chứng khốn Hải Phịng 3.1.1 Các sản phẩm dịch vụ mơi giới chứng khốn mà Hải Phịng cung cấp - Sản phẩm hỗ trợ khách hàng có nhu cầu vay vốn với lãi suất ưu đãi để mua chứng khoán nắm giữ với kỳ hạn cố định - Sản phẩm hỗ trợ khách hàng vay vốn cách repo cổ phiếu OTC - Sản phẩm hỗ trợ khách hàng ứng trước khoản tiền bán chứng khoán lệnh khớp mà khơng cần chờ đến ngày tốn T+3 - Sản phẩm hỗ trợ gửi tiền có kỳ hạn với mức lãi suất ưu đãi linh hoạt hấp dẫn khách hàng có tiền nhàn rỗi tài khoản chứng khoán - Sản phẩm hỗ trợ vốn để khách hàng mua chứng khoán tài khoản giao dịch ký quỹ mở Hải Phòng - Sản phẩm hỗ trợ vốn từ ngân hàng để khách hàng toán tiền mua chứng khoán với danh mục đa dạng, tỷ lệ vay cao 3.1.2 Quy trình mơi giới CTCP chứng khốn Hải Phịng Hoạt động mơi giới chứng khốn hoạt động cơng ty chứng khốn làm trung gian bên mua, bên bán chứng khoán để hưởng hoa hồng, tiến hành theo quy trình: - Quy trình nhận xử lý lệnh khách hàng quầy giao dịch Khách hàng viết vào phiếu đặt lệnh đặt lệnh quầy giao dịch Nhân viên kiểm soát kiểm tra lệnh khách hàng sau nhập vào hệ thống Giao dịch thực - Quy trình nhận xử lý lệnh khách hàng đặt qua điện thoại Khách hàng gọi điện đến nhân viên môi giới để đặt lệnh Nhân viên môi giới nhập lệnh vào hệ thống, hệ thống tự động duyệt lệnh Giao dịch thực Hiện CTCP chứng khốn Hải Phịng đa số khách hàng đăng nhập trực tuyến vào hệ thống giao dịch cơng ty Cịn khách hàng bận khơng thể đăng nhập nhờ nhân viên môi giới đặt lệnh hộ qua điện thoại, skype… 16 3.2 Đánh giá thực trạng mơi giới CTCP chứng khốn Hải Phịng 3.2.1 Kết đạt Qua 10 năm hoạt động, CTCP chứng khốn Hải Phịng khẳng định vị thị trường chứng khốn Về lĩnh vực môi giới công ty đạt thành sau: - Số lượng tài khoản giao dịch chứng khốn tăng lên nhanh Trong chủ yếu tài khoản khách hàng cá nhân CTCP chứng khoán Hải Phịng cơng ty có số lượng tài khoản lớn TTCK Việt Nam với gần 46899 tài khoản 95% tài khoản cá nhân 5% lại khách hàng tổ chức - Doanh thu từ hoạt động môi giới cơng ty có biến động chiếm tỷ trọng cao tổng doanh thu CTCP chứng khốn Hải Phịng - Cơng ty ngày cho nhiều sản phẩm đáp ứng nhu cầu đầu tư nhà đầu tư Chất lượng dịch vụ chăm sóc tăng lên Hệ thống giao dịch đại bảo mật An toàn cho nhà đầu tư sử dụng dịch vụ - Công ty trọng tới chất lượng đào tạo nhân viên công ty.Chất lượng nhân viên môi giới tăng cao Nhân viên môi giới đủ tầm lẫn tâm Đã tạo nên tin tưởng nhà đầu tư - Tăng thêm gấp đôi số lượng chuyên viên Môi giới (bao gồm môi giới in-house môi giới độc lập), thị trường chứng khốn nói chung cắt giảm nhân - Cơ sở hạ tầng cải thiện giúp cho nhà đầu tư đặt lệnh trực tiếp cách nhanh tránh sai sót - CTCP chứng khốn Hải Phịng cơng ty có mức phí giao dịch thấp thị trường - Mạng lưới chi nhánh toàn quốc(Vinh, Đà Nẵng, Cần Thơ, hợp tác với đối tác khác Hà Nội, Quảng Ninh) giúp cho nhà đầu tư tham gia giao dịch cách dễ dàng 3.2.2 Hạn chế Bên cạnh thành tựu mà cơng ty đạt cịn có số hạn chế sau: 17 - Trong thời gian qua thị phần mơi giới CTCP chứng khốn Hải Phòng cao nằm top 10 hai sàn chứng khoán Tuy nhiên ổn định thị phần chưa cao, chưa chắn, thể qua thay đổi vị trí top 10 thị phần mơi giới số tài khoản tăng lên nhiều nhiên số tài khoản giao dịch liên tục khơng tăng chí cịn giảm Ngồi khách hàng chủ yếu CTCP chứng khốn Hải Phịng khách hàng cá nhân nhỏ lẻ, thiếu nhà đầu tư có tổ chức nhà đầu tư nước - Sức cạnh tranh với cơng ty chứng khốn khác thị trường cịn hạn chế Do chất lượng mơi giới CTCP chứng khốn Hải Phịng chưa cao, sản phẩm mơi giới đơn giản, chưa đáp ứng nhu cầu nhà đầu tư Mặc dù quan tâm tới chất lượng dịch vụ sản phẩm, liên tục cho sản phẩm mới, dịch vụ mới, nhiên chưa thu hút số lượng lớn nhà đầu tư thị trường chứng khoán - Doanh thu, lợi nhuận từ mơi giới có xu hướng giảm sút, tổn thất xuất (nợ xấu, nợ thu hồi ) - Chất lượng nhân viên công ty, đặc biệt phận mơi giới cịn chưa cao, chưa khả tốt để hướng dẫn tư vấn tốt cho nhà đầu tư - Các hoạt động doanh thu khác ngồi mơi giới bị giảm mạnh làm cho lợi nhuận công ty giảm so với thời kỳ trước 3.2.3 Nguyên nhân Những hạn chế cơng ty có nhiều ngun nhân kể số nguyên nhân sau: - Sự biến động kinh tế ảnh hưởng tới thị trường chứng khốn, cơng ty chứng khốn nói chung ảnh hưởng tới hoạt động mơi giới nói riêng - Thị trường chứng khốn thành lập điều luật chưa ổn định vào bước hồn thiện - Trình độ nhà đầu tư chưa cao, tâm lý chưa ổn định dễ bị khủng hoảng gây xáo trộn thị trường chứng khốn Tâm lý bầy đàn cịn ảnh hưởng lớn đến giao dịch chứng khoán - Thị trường chứng khốn nói chung hoạt động mơi giới chứng khốn nói riêng mảnh đất màu mỡ nên tạo cạnh tranh khốc liệt 18 cơng ty chứng khốn Sự cạnh tranh gay gắt ảnh hưởng tới sốlượng tài khoản chứng khoán thị phần mơi giới cơng ty.Tóm lại qua chương hiểu trình thành lập, cấu tổ chức tình hình hoat động CTCP chứng khốn Hải Phịng Qua thấy hạn chế thành tựu mà công ty đạt từ ngày đầu thành lập Trên sở hạn chế nguyên nhân vừa tìm hiểu đểtìm giải pháp, kiến nghị nhằm nâng cao chất lượng mơi giới CTCP chứng khốn Hải Phòng CHƯƠNG IV GIẢI PHÁP NÂNG CAO CHẤT LƯỢNG MƠI GIỚI TẠI CƠNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHỐN HẢI PHỊNG 19 4.1 Định hướng nâng cao chất lượng mơi giới CTCP chứng khốn Hải Phịng 4.1.1 Định hướng phát triển CTCP chứng khốn Hải Phịng Sự phát triển ổn định bền vững TTCK Việt Nam mục tiêu quan trọng đất nước ta tiến tới cơng nghiệp hóa đại hóa vào năm 2020 Việc làm cho TTCK khắc phục bất cập để làm với chức vốn “ kênh dẫn vốn cho kinh tế” thu hút quan tâm đặc biệt chuyên gia nước - Mở rộng quy mơ thị trường chứng khốn tập trung - Xây dựng phát triển trung tâm giao dịch chứng khoán, sở giao dịch chứng khoán, trung tâm lưu ký nhằm cung cấp dịch vụ giao dịch, đăng ký, lưu ký toán chứng khoán theo hướng đại hóa - Phát triển định chế tài trung gian cho thị trường chứng khốn Việt Nam - Phát triển nhà đầu tư cá nhân nhà đầu tư tổ chức Nắm chủ trương Đảng Nhà nước phát triển TTCK, CTCP chứng khốn Hải Phịng khơng ngừng nâng cao chất lượng sản phẩm dịch vụ đầu tư vào sở vật chất kỹ thuật phát triển nguồn nhân lực nhằm đóng góp tích cực cho thị trường 4.1.2 Quan điểm nâng cao chất lượng mơi giới chứng khốn CTCP chứng khốn Hải Phịng - Phát triển hoạt động mơi giới Tăng cường, tích cực mở tài khoản giao dịch cho khác hàng Chú trọng nhà đầu tư tổ chức - Nâng cao chất lượng sản phẩm, dịch vụ cung cấp Đáp ứng tốt nhu cầu đầu tư khách hàng - Tăng thị phần mơi giới thị trường chứng khốn Là cơng ty có ảnh hưởng hàng đầu tới thị trường chứng khoán - Tăng doanh thu từ hoạt động mơi giới chứng khốn 20 4.2 Những giải pháp nhằm nâng cao chất lượng môi giới CTCP chứng khốn Hải Phịng Từ hạn chế mà hoạt động môi giới gặp phải Qua em xin đề xuất số ý kiến sau: 4.2.1 Có sách phát triển hoạt động mơi giới cách đắn * Xây dựng sách khách hàng Khách hàng đối tượng mà cơng ty hướng tới có ý nghĩa sống cịn cơng ty Nên tất dịch vụ, sản phẩm đưa để phục cho khách hàng Vậy cơng ty cần phải có sách phù hợp để tạo tin tưởng hấp dẫn họ Xây dựng sách khách hàng riêng biệt phù hợp với công ty đồng thời làm bật nên khác biệt mạnh cơng ty Thực sách khách hàng cần phải kết hợp sách khác nhau, sách có mối quan hệ với nhau.Chính sách khách hàng bao gồm: - Mức phí hấp dẫn, trì mối quan hệ lâu dài, thu hút khách hàng - Đa dạng hóa loại hình dịch vụ, cải tiến quy trình nhiệm vụ Có nhiều sản phẩm mới, đáp ứng cho khách hàng tốt Đồng thời nhận lệnh thơng báo cho khách hàng hình thức tiện lợi nhất: qua điện thoại, qua email,… - Thực phân đoạn khách hàng: giữ chân khách hàng truyền thống thu hút thêm khách hàng Khách hàng truyền thống cách tri ân, khách hàng gói dịch vụ hấp dẫn - Chủ động tìm kiếm khách hàng qua kênh, xây dựng mở rộng mối quan hệ Khách hàng tìm nhà mơi giới xứng tầm với có đủ tin cậy Tuy nhiên việc thực khó khăn đặc biệt sinh viên trường, có cách sau để mở rộng mối quan hệ, mởrộng khách hàng: + Nhân viên môi giới cung cấp bán sản phẩm cho người thân mức độ tư vấn hợp lý để không ảnh hưởng mối quan hệ cũ Đây nguồnkhách hàng tiềm họ có tin tưởng từ trước + Tổ chức buổi hội thảo, giới thiệu sản phẩm chiến lược định + Người môi giới người tiếp xúc trực tiếp khách hàng nên cần phải có thái độ tơn trọng đặt lợi ích khách hàng lên đầu tiên, thể phong 21 cách giao tiếp văn minh, lịch tận tình, chu đáo khách hàng + Thường xuyên tìm hiểu tâm tư nguyện vọng khách hàng Khi khách hàng có khiếu nại cần ưu tiên giải ngay, đồng thời ưu tiên cung cấp dịch vụ khách hàng có nhu cầu cung cấp * Kế hoạch hóa doanh thu, chi phí lợi nhuận: Đối với hoạt động mơi giới cần thực mục tiêu cần hướng tới doanh thu, NAV Đối với CTCP chứng khốn Hải Phịng, công ty không ép doanh số cho nhân viên mơi giới Cơng ty có chế độ, sách làm cho nhân viên thoải mái n tâm cơng tác thời điểm khó khăn thị trường * Mở rộng phạm vi hoạt động: Ngoài chi nhánh đại lý cơng ty nên mở thêm nhiều chi nhánh để đáp ứng đầy đủ nhà đầu tư thị trường, đồng thời tìm kiếm khách hàng tiềm thị trường mới, khu vực 4.2.2 Quản trị chất lượng sản phẩm hiệu Cung cấp đáp ứng đủ yêu cầu khách hàng Nếu khách hàng có nhu cầu mơi giới tính phí mơi giới Nếu khách hàng có u cầu tư vấn, hỗ trợ đáp ứng nhiệt tình, có phí mức hấp dẫn Đơng thời có sách thu hút đầu tư khách hàng chương trình cho vay ưu đãi ngày khơng lấy lãi Ngồi cần nâng cao chất lượng báo cáo phân tích, nhận định… 4.2.3 Đào tạo nguồn nhân lực yếu, thiếu kỹ trình độ chun mơn Vì yếu tổ nhân lực ảnh hưởng lớn tới chất lượng môi giới chứng khoán Việc đào tạo nhân viên chứng khoán phải đáp ứng yêu cầu sau: * Trang bị kiến thức thị trường chứng khoán chứng khoán Chứng khoán lĩnh vực tài chinh tương đối khó, u cầu nhân viên chứng khốn cần phải tìm tịi đúc rút kinh nghiệm để tư vấn cho khách hàng Ngồi nhà mơi giới cần hiểu biết kiến thức định giá phân tích cổ phiếu * Trang bị đầy đủ kiến thức kĩ nghiệp vụ môi giới bao gồm: 22 - Kỹ truyền đạt thông tin: Khi tiếp xúc với khách hàng nhân viên môi giới phải truyền đạt thông tin rõ ràng nhà đầu tư Cần có nghệ thuật giao tiếp với khách hàng làm cho khách hàng thoải mái người cuối đưa quy định - Tạo lập tín nhiệm lịng tin: Nhà mơi giới cần phải nắm không ngừng nâng cao kỹ thuật giao tiếp khiến khách hàng cảm nhận hòa hợp, đồng cảm từ dẫn tới tin cậy từ khách hàng nhà môi giới - Kỹ tìm kiếm khách hàng: Nhà mơi giới khơng ngừng mở rộng khai thác, tìm kiếm nguồn khách hàng qua mối quan hệ sẵn có, giới thiệu, làm quen - Kỹ khai thác thông tin: Nhà môi giới phải thực hiểu khách hàng từ việc nhỏ khách hàng Muốn nhà môi giới cần phải chuẩn bị thông tin thật kỹ Mục đích quan trọng tạo nên đồng cảm, tăng gắn kết với khách hàng 4.2.4 Nâng cao sở vật chất kỹ thuật đáp ứng nhu cầu khách hàng Đây yếu tố tạo điều kiện thuận lợi cho phục vụ khách hàng cách tốt nhất, giảm chi phí tăng cường hình ảnh, uy tín cho cơng ty 4.2.5 Cải thiện hệ thống thông tin cung cấp cho khách hàng Xây dựng phận chuyên trách chuyên thu thập thông tin, xử lý gửi thông tin cho phân môi giới công ty để cung cấp thông tin xác kịp thời hiệu cho khách hàng đầu tư 4.2.6 Phát triển hoạt động phụ trợ Tăng cường hoạt động marketing, quảng bá hình ảnh cơng ty bên ngồi cơng chúng Khi nhà đầu tư biết đến nhiều hoạt động mơi giới trở nên dễ dàng hơn, bên cạnh cung cấp sản phẩm phân tích, tư vấn chất lượng tới khách hàng 23 KẾT LUẬN Thị trường chứng khốn có hàng trăm năm hình thành phát triển Đi với phát triển không ngừng hoạt động môi giới chứng khốn cơng ty chứng khốn Với thị trường chứng khoán Việt Nam vào hoạt động 10 năm, hoạt động mơi giới cịn nhiều vấn đề phải xem xét Hoạt động môi giới cơng ty chứng khốn thị trường chứng khốn nói chung hoạt động mơi giới chứng khốn CTCP chứng khốn Hải Phịng nói riêng cịn nhiều hạn chế, chưa thực chuyên nghiệp, bản, hồnh tráng mong đợi người làm sách cho thấy công ty rất nỗ lực để hồn thiện hoạt động cơng ty CTCP chứng khốn Hải Phịng vậy, bước phát triển chiếm vị cao thị trường chứng khoán Việt Nam Hiện bối cảnh hội nhập, việc phát triển mơi giới chứng khốn việc làm cấp bách cho tất công ty chứng khoán Qua đề tài kiến tập em có số giải pháp cho CTCP chứng khốn Hải Phịng để nâng cao hồn thiện nghiệp vụ mơi giới Với trình độ hiểu biết có hạn thời hạn kiến tập có hạn nên đề tài khơng thể tránh khỏi sai sót em xin đóng góp số giải pháp để phát triển hoạt động mơi giới cơng ty chứng khốn mong có ý nghĩa cơng ty DANH MỤC CÁC TỪ VIẾT TẮT Từ viết tắt Viết đầy đủ 24 CTCK Cơng ty chứng khốn CTCP Cơng ty cổ phần HNX Sàn chứng khoán Hà Nội HSX Sàn chứng khốn Thành phố Hồ Chí Minh TTCK Thị trường chứng khoán DANH MỤC CÁC BẢNG VÀ BIỂU ĐỒ STT Tên bảng biểu đồ Biểu đồ 1.1 Cơ cấu tổ chức Cơng ty cổ phần chứng khốn Hải Phòng Bảng 2.1 Cơ cấu tài sản, nguồn vốn Cơng ty cổ phần chứng khốn Hải Phịng Bảng 2.2 Kết hoạt động kinh doanh Công ty cổ phần chứng khốn Hải Phịng 20123 2014 25 Trang ... CHƯƠNG III THỰC TRẠNG HOẠT ĐỘNG MƠI GIỚI TẠI CƠNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHỐN HẢI PHỊNG 15 3.1 Thực trạng hoạt động mơi giới Cơng ty cổ phần chứng khốn Hải Phịng 3.1.1 Các sản phẩm dịch vụ mơi giới chứng. .. ngừng hoạt động mơi giới chứng khốn cơng ty chứng khoán Với thị trường chứng khoán Việt Nam vào hoạt động 10 năm, hoạt động mơi giới cịn nhiều vấn đề phải xem xét Hoạt động môi giới công ty chứng. .. CTCP chứng khốn Hải Phịng CHƯƠNG IV GIẢI PHÁP NÂNG CAO CHẤT LƯỢNG MÔI GIỚI TẠI CÔNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHỐN HẢI PHỊNG 19 4.1 Định hướng nâng cao chất lượng mơi giới CTCP chứng khốn Hải Phịng 4.1.1