ĐẠI HỌC QUỐC GIA HÀ NỘI TRƢỜNG ĐẠI HỌC KINH TẾ NGUYỄN HẢI GIANG PHÕNG, CHỐNG RỬA TIỀN QUA HỆ THỐNG NGÂN HÀNG TẠI VIỆT NAM LUẬN VĂN THẠC SĨ TÀI CHÍNH – NGÂN HÀNG - 2015 Hà Nội, năm 2014 ĐẠI HỌC QUỐC GIA HÀ NỘI TRƢỜNG ĐẠI HỌC KINH TẾ NGUYỄN HẢI GIANG PHÕNG, CHỐNG RỬA TIỀN QUA HỆ THỐNG NGÂN HÀNG TẠI VIỆT NAM . Chuyên ngành: Tài chính - Ngân hàng Mã số: 60340201 LUẬN VĂN THẠC SĨ TÀI CHÍNH - NGÂN HÀNG NGƢỜI HƢỚNG DẪN KHOA HỌC: TS. NGUYỄN MINH PHONG    TS.Nguyễn Minh Phong   TS. Lê Trung Thành - 2015 Lời cam đoan    Hà Nội, ngày … tháng … năm 2015 Học viên Nguyễn Hải Giang Lời cảm ơn   -                            Chân thành cảm ơn! Học viên Nguyễn Hải Giang TÓM TẮT Phòng, chống rửa tiền qua hệ thống ngân hàng tại Việt Nam cho      c   n      a            Lt    h    ,   N.   i  ii  iii  1   4 1.1 4 1.1 4  7 1.2   9  9  16  18  21  32  32   32  33  34  35  35  -2013 36  36 3.2.   38  42 3.4. C   45   45   50   53  53  55  63  63  63 3.6.3. N 65 C 4  67  Nam 67  73   74 4.3.1.  74 4.3.2.  75 4.3.3.  77  79  82 i DANH MỤC CÁC TỪ VIẾT TẮT STT Ký hiệu Nguyên nghĩa 1 AML    2 APG  -  3 CTR  4 EFT  5 FATF  6 FIU            7 IMF  8 KYC/CDD  /  9 ML    10 STR  11 TCTD  12 NHNN  ii DANH MỤC BẢNG BIỂU STT Bảng Nội dung Trang 1     44 2    52 3   56 4   57 5  giao (CTR)    (EFT) 58 6     62 iii DANH MỤC HÌNH STT Hình Nội dung Trang 1   11 2   36 3   59 [...]... Phòng, chống rửa tiền qua hệ thống ngân hàng tại Việt Nam 2 Câu hỏi nghiên cứu của đề tài - Vì sao cần phải chống rửa tiền? - Các biểu hiện, thủ đoạn rửa tiền và kinh nghiệm quốc tế về chống rửa tiền qua hệ thống ngân hàng? - Thực trạng hoạt động rửa tiền ở Việt Nam hiện nay? - Các quan điểm, công cụ chủ yếu phòng, chống rửa tiền hiệu quả trong công tác phòng, chống rửa tiền qua ngân hàng ở Việt Nam. .. vực ngân hàng: năm 2009, Ngân hàng Thƣơng mại cổ phần Công thƣơng Việt Nam đã có nghiên cứu đề tài về giải pháp phòng, chống rửa tiền tại các ngân hàng thƣơng mại Việt Nam Đề tài này đƣợc coi là đề tài đầu tiên và duy nhất ở Việt Nam từ trƣớc đến nay nghiên cứu về vấn đề rửa tiền thông qua hệ thống ngân hàng thƣơng mại và đã có nhiều ứng dụng quan trọng trong công tác phòng, chống rửa tiền tại Ngân hàng. .. phần, biến số tiền đó thành tiền hợp pháp 17 - Rửa tiền thông qua hệ thống ngân hàng “ngầm”: Tại một số nƣớc, hệ thống ngân hàng hoạt động kém hiệu quả, đắt đỏ mà lại quan liêu Do đó, trong cộng đồng những ngƣời nƣớc ngoài tại các quốc gia này tồn tại hệ thống ngân hàng không chính thức gọi là ngân hàng “ngầm” Hệ thống ngân hàng ngầm này hoạt động và luân chuyển tài chính nhƣ các ngân hàng chính thức,... nhận tiền tẩy rửa thông thƣờng là những quốc gia khao khát đầu tƣ tài chính, nhƣng ít quan tâm đến nguồn gốc đồng tiền, việc thanh toán qua ngân hàng chƣa phải là yêu cầu bắt buộc và phổ biến, hệ thống pháp luật về phòng, chống rửa tiền chƣa nghiêm Công đoạn rửa tiền qua hệ thống ngân hàng cũng giống nhƣ quy trình rửa tiền đƣợc nêu ở phần trên 1.2.3 Các công cụ chủ yếu chống rửa tiền qua ngân hàng. .. động rửa tiền đang đƣợc nhiều ngƣời quan tâm nghiên cứu Ở Việt Nam đã có một số công trình nghiên cứu dƣới các góc độ khác nhau, song với những phân tích trên có thể 6 khẳng định chƣa có một công trình nào nghiên cứu một cách toàn diện về hoạt động phòng, chống rửa tiền qua hệ thống ngân hàng Việt Nam trong giai đoạn 2010-2013 Nhƣ vậy, đề tài Phòng, chống rửa tiền qua hệ thống các ngân hàng Việt Nam ... Thông qua nghiên cứu, nhận diện hoạt động rửa tiền, luận văn đề xuất một số giải pháp cấp thiết, khả thi nhằm đẩy mạnh công tác phòng, chống rửa tiền qua hoạt động ngân hàng ở Việt Nam - Nhiệm vụ: + Góp phần hệ thống hóa và luận giải một số vấn đề lý thuyết về rửa tiền; công tác phòng, chống rửa tiền trong hoạt động ngân hàng quốc tế; + Khái quát thực trạng, nhận thức và khuôn khổ pháp lý của Việt Nam. .. luật về phòng, chống rửa tiền do Hội đồng phối hợp phổ biến, giáo dục pháp luật trung ƣơng phát hành đã trình bày về thực trạng hoạt động phòng, chống rửa tiền ở Việt Nam trƣớc và sau khi ban hành Luật phòng, chống, rửa tiền Nội dung chính của đặc san này là phân tích nội dung Luật phòng, chống rửa tiền, các nghị định có liên quan Bên cạnh đó, đặc san cũng đƣa ra nội dung Luật phòng, chống rửa tiền. .. công tác phòng, chống rửa tiền rất cần sự hợp tác của các quốc gia trong việc trao đổi thông tin, kinh nghiệm 1.1.4 Kinh nghiệm quốc tế về chống rửa tiền Hiện nay trên thế giới có rất nhiều quốc gia có hệ thống phòng, chống rửa tiền tốt Để tìm hiểu kinh nghiệm quốc tế về phòng, chống rửa tiền tôi chọn Mỹ và Trung Quốc vì Mỹ có thể được coi là quốc gia có hệ thống luật pháp về phòng, chống rửa tiền toàn... dụng hệ thống ngân hàng để tiến hành rửa tiền, các quốc gia thƣờng thực hiện các công cụ phòng, chống rửa tiền sau: 1.2.3.1 Ban hành luật và các quy định liên quan đến phòng, chống rửa tiền Hiện nay, hầu hết các nƣớc phát triển đã ban hành Luật phòng, chống rửa tiền Thời gian ban hành Luật ở mỗi nƣớc có khác nhau, tùy thuộc vào quy mô, mức độ tác hại của rửa tiền đối với quốc gia đó Tuy nhiên, Luật phòng,. .. 1.2.3.2 Thành lập cơ quan chuyên trách về phòng, chống rửa tiền Hầu hết các quốc gia đều xây dựng cho mình một cơ quan chuyên trách về phòng, chống rửa tiền Nhiệm vụ của cơ quan này là giám sát việc thực hiện luật phòng, chống rửa tiền Có hai mô hình hoạt động cơ bản: - Mô hình thứ nhất, cơ quan phòng, chống rửa tiền là đơn vị trực thuộc bộ máy chính phủ, thƣờng là trực thuộc ngân hàng trung ƣơng, trợ . GIANG PHÕNG, CHỐNG RỬA TIỀN QUA HỆ THỐNG NGÂN HÀNG TẠI VIỆT NAM . Chuyên ngành: Tài chính - Ngân hàng Mã số: 60340201 LUẬN VĂN THẠC SĨ TÀI CHÍNH - NGÂN HÀNG NGƢỜI HƢỚNG. lý luận và tổng quan tình hình nghiên cứu về chống rửa tiền. Chƣơng 2: Phƣơng pháp nghiên cứu Chƣơng 3: Thực trạng công tác phòng, chống rửa tiền qua hệ thống ngân hàng Việt Nam giai đoạn 2010-2013 TẾ NGUYỄN HẢI GIANG PHÕNG, CHỐNG RỬA TIỀN QUA HỆ THỐNG NGÂN HÀNG TẠI VIỆT NAM LUẬN VĂN THẠC SĨ TÀI CHÍNH – NGÂN HÀNG - 2015 Hà Nội, năm