MỞ ĐẦU 1. Tính cấp thiết của việc nghiên cứu đề tài Sự ra đời và phát triển của hệ thống các ngân hàng thương mại cổ phần (NHTMCP) là kết quả của chính sách đổi mới hệ thống ngân hàng Việt Nam sau những năm 1990. Chính sự xuất hiện của các NHTMCP đã làm tăng tính cạnh tranh trên thị trường tài chính ngân hàng, góp phần quan trọng trong việc tập trung nguồn vốn vào một hệ thống tài chính trung gian chuyên nghiệp và lành mạnh, phục vụ hiệu quả cho sự nghiệp công nghiệp hoá, hiện đại hoá của đất nước. Các NHTMCP ở Việt Nam đã và đang tiến hành đổi mới, tái cơ cấu, không ngừng cải tổ để củng cố năng lực quản lý, hoạt động của mình; đồng thời luôn nỗ lực tìm chỗ đứng trong bối cảnh có rất nhiều cạnh tranh khốc liệt. Đặc biệt là trong giai đoạn hiện nay, thế giới và trong nước đã chứng kiến hàng loạt sự đổ vỡ, sáp nhập, tái cơ cấu hệ thống ngân hàng của hàng loạt các ngân hàng tên tuổi và có bề dầy hoạt động hàng trăm năm như Lehman Brothers - định chế tài chính đã từng là ngân hàng lớn thứ tư của Mỹ với 158 năm tuổi phá sản hôm 15/9/2008. Tiếp theo đó, hàng loạt ngân hàng khác cũng phải phải tiến hành sáp nhập và thậm chí tuyên bố phá sản như: Merrill Lynch, Countrywide Financial, Bear Stearns, Ameribank [33]. Đối với Việt Nam, cạnh tranh trong lĩnh vực hoạt động ngân hàng cũng là một quy luật kinh tế khách quan, tồn tại tất yếu khi chúng ta chủ trương phát triển hệ thống ngân hàng thương mại (NHTM) ổn định, vững chắc, đáp ứng được đòi hỏi của nền kinh tế thị trường trong hoàn cảnh hiện nay và thời gian sắp tới. Đứng trước áp lực cạnh tranh mạnh mẽ và nhiều phía như vậy, trong khi năng lực tài chính của các NHTM Việt Nam nhỏ bé, năng lực cạnh tranh thấp, hệ thống quản trị điều hành còn nhiều bất cập nên các ngân hàng Việt Nam sẽ khó đứng vững và phát triển trong thời kỳ hội nhập nếu không có 1 chiến lược phát triển phát triển phù hợp. Việc tăng giới hạn sở hữu của nhà đầu tư chiến lược nước ngoài vào các NHTMCP Việt Nam kéo theo hệ quả tất yếu của xu hướng thâu tóm, can thiệp sâu hơn vào bộ máy tổ chức, quản lý và điều hành tại các Ngân hàng trong nước. Làm thế nào để nhanh chóng nâng cao năng lực tài chính, năng lực cạnh tranh của các NHTMCP ở Việt Nam là một đòi hỏi cấp thiết để đủ khả năng duy trì và phát triển NHTMCP trong cuộc chiến cạnh tranh không cân sức với các tập đoàn tài chính nước ngoài đang đầu tư mạnh mẽ vào Việt Nam. Nhận thức sâu sắc vấn đề làm thế nào để tồn tại và phát triển, các NHTMCP Việt Nam đã chủ động giải bài toán hội nhập bằng cách nâng cao tiềm lực tài chính, đầu tư mạnh mẽ vào công nghệ ngân hàng, tái cơ cấu bộ máy tổ chức hoạt động, chú trọng phát triển sản phẩm dịch vụ ngân hàng để nâng cao năng lực cạnh tranh. Tuy nhiên, tiến trình tăng năng lực tài chính của các NHTMCP theo cách truyền thống diễn ra chậm chạp trong khi tiến trình mở cữa thị trường tài chính ngân hàng đã diễn ra và áp lực cạnh tranh mỗi ngày một lớn. Do vậy, để tăng nhanh năng lực tài chính của các NHTMCP thì bài toán đầu tiên phải kể đến là làm thế nào để huy động và sử dụng hiệu quả nguồn vốn hoạt động của ngân hàng. Đồng nghĩa với đó là vấn đề niêm yết cổ phiếu trên thị trường chứng khoán (TTCK) phải được quan tâm hàng đầu vì tính ưu việt của huy động vốn qua TTCK chính là một sự lựa chọn tốt nhất. Chính vì vậy, niêm yết trên TTCK của các NHTMCP Việt Nam là phương án khả thi để nâng cao năng lực tài chính, năng lực cạnh tranh của NHTMCP. Tuy nhiên, việc niêm yết cổ phiếu của các ngân hàng cần được nghiên cứu, cân nhắc một cách kỹ lưỡng, bởi lẽ, nó không chỉ ảnh hưởng tới hiệu quả hoạt động của ngân hàng mà còn ảnh hưởng tới hiệu quả của TTCK và an toàn cho hệ thống ngân hàng. 2. Tình hình nghiên cứu đề tài Vấn đề niêm yết cổ phiếu của các NHTM nói chung và niêm yết cổ 2 phiếu của các NHTM cổ phần nói riêng đã được đề cập và thu hút sự chú ý của nhiều nhà nghiên cứu, các chuyên gia trong lĩnh vực tài chính ngân hàng và những người quan tâm đến sự phát triển TTCK tại Việt Nam. Tuy nhiên, một số đề tài nghiên cứu, bài viết đăng trên các báo chuyên ngành tiếp cận vấn đề này trên góc độ đánh giá chung và góc độ quản lý kinh tế. Vì thế, việc phân tích các quy định pháp luật và thực tiễn của việc niêm yết cổ phiếu của NHTMCP trên TTCK vẫn là rất cần thiết vì nó có ý nghĩa vô cùng quan trọng trong việc nâng cao năng lực hoạt động của các NHTMCP trong bối cảnh hiện nay. Ngoài ra, từ thực tế phát sinh trong quá trình công tác tại MB, tôi đã thu được những kiến thức thực tế bổ ích về hoạt động của ngân hàng, trong đó tôi đặc biệt quan tâm tới chế định pháp lý về niêm yết cổ phiếu của Ngân hàng trên Sở giao dịch chứng khoán Thành phố Hồ Chí Minh; diễn biến quá trình hoạt động trước và sau niêm yết của MB và đề xuất các giải pháp cho việc nâng cao hiệu quả hoạt động niêm yết tại MB. Vấn đề niêm yết cổ phiếu của NHTM trên TTCK được một số tác giả nghiên cứu như: Luận văn thạc sỹ “Niêm yết cổ phiếu của các ngân hàng thương mại cổ phần trên thị trường chứng khoán Việt Nam” của tác giả Bùi Văn Thành; Luận văn thạc sỹ “Thông tin và minh bạch thông tin trên thị trường chứng khoán” của tác giả Lê Trường Vinh; Luận văn thạc sỹ “Một số giải pháp nhằm đẩy mạnh việc niêm yết cổ phiếu của các ngân hàng thương mại trên thị trường chứng khoán Việt Nam” của tác giả Nguyễn Thị Thanh Huyền; Luận án tiến sỹ “Hoạt động của các công ty chứng khoán tại Việt Nam” của tác giả Lê Thị Hương Lan… 3. Mục tiêu nghiên cứu Trên cơ sở nghiên cứu những vấn đề lý luận chung về NHTM, NHTMCP và TTCK, luận văn nghiên cứu một cách toàn diện về thực trạng hoạt động của NHTMCP nói chung, của MB nói riêng về niêm yết cổ phiếu 3 trên TTCK Việt Nam làm sáng tỏ cơ sở thực tiễn cho việc niêm yết của MB trên TTCK và các giải pháp để nâng cao hiệu quả hoạt động của NHTMCP nói chung và của MB trên TTCK. Mục tiêu nghiên cứu cụ thể được xác định là: - Nghiên cứu những vấn đề lý luận về NHTM và TTCK, vai trò của NHTM và TTCK trong nền kinh tế thị trường; - Nghiên cứu khái quát thực trạng hoạt động của các NHTMCP và TTCK Việt Nam, tình hình niêm yết và nghiên cứu sự điều chỉnh của pháp luật đối với hoạt động của NHTMCP và TTCK hiện nay; - Thực tiễn quá trình niêm yết cổ phiếu của MB tại Sở giao dịch chứng khoán Thành phố Hồ Chí Minh; - Trên cơ sở nghiên cứu những vấn đề lý luận và thực tiễn hoạt động NHTMCP, TTCK để khẳng định nhu cầu và các phương hướng đẩy mạnh việc niêm yết các NHTMCP trên TTCK Việt Nam nói chung và của MB. 4. Đối tượng và phạm vi nghiên cứu - Đối tượng nghiên cứu là các văn bản quy phạm pháp luật về NHTMCP liên quan đến niêm yết cổ phiếu trên TTCK, các tư liệu thực tế có liên quan. - Phạm vi nghiên cứu của luận văn là những vấn đề pháp lý và thực tiễn của hoạt động NHTMCP và TTCK Việt Nam; thực tiễn hoạt động, lịch sử hình thành và phát triển của các NHTMCP ở Việt Nam nói chung, của Ngân hàng TMCP Quân đội nói riêng. 5. Phương pháp nghiên cứu Phương pháp nghiên cứu dựa trên cơ sở phương pháp luận của chủ nghĩa Mác - Lênin, phương pháp thu thập và tổng hợp thông tin, so sánh, phân tích, đối chiếu … để làm sáng tỏ các căn cứ, cơ sở khoa học của vấn đề nghiên cứu; từ đó rút ra những vấn đề còn tồn tại trong hệ thống pháp luật và đưa ra những giải pháp để hoàn thiện. Trong quá trình nghiên cứu, tác giả vận dụng các quan điểm, đường lối, chính sách kinh tế của Đảng và Nhà nước để 4 khái quát, hệ thống và khẳng định các kết quả nghiên cứu. 6. Kết cấu của luận văn Ngoài phần mở đầu, kết luận và danh mục tài liệu tham khảo, nội dung của luận văn gồm 3 chương: Chương 1: Một số vấn đề lý luận về ngân hàng thương mại cổ phần, niêm yết cổ phiếu trên thị trường chứng khoán và pháp luật Việt Nam về niêm yết cổ phiếu của ngân hàng thương mại cổ phần. Chương 2: Thực tiễn niêm yết cổ phiếu của Ngân hàng thương mại cổ phần Quân đội. Chương 3: Định hướng và các giải pháp nâng cao hiệu quả liên quan đến niêm yết trên thị trường chứng khoán của các ngân hàng thương mại cổ phần Việt Nam và Ngân hàng thương mại cổ phần Quân đội. 5 Chương 1 MỘT SỐ VẤN ĐỀ LÝ LUẬN VỀ NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN, NIÊM YẾT CỔ PHIẾU TRÊN THỊ TRƯỜNG CHỨNG KHOÁN VÀ PHÁP LUẬT VIỆT NAM VỀ NIÊM YẾT CỔ PHIẾU CỦA NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN 1.1. MỘT SỐ VẤN ĐỀ LÝ LUẬN VỀ NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN VÀ NIÊM YẾT CỔ PHIẾU TRÊN THỊ TRƯỜNG CHỨNG KHOÁN 1.1.1. Nhận diện về ngân hàng thương mại Ngân hàng thương mại là doanh nghiệp thực hiện hoạt động kinh doanh tiền tệ, tín dụng và các dịch vụ liên quan đến hoạt động tài chính tiền tệ ngân hàng theo quy định của pháp luật, phục vụ các doanh nghiệp và các thành phần kinh tế khác vì mục tiêu lợi nhuận, góp phần thực hiện các mục tiêu kinh tế của Nhà nước. Tổ chức và hoạt động của NHTM được thực hiện theo các quy định của Luật Các tổ chức tín dụng, Luật Ngân hàng Nhà nước và các quy định hiện hành của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam. Ngân hàng thương mại đóng vai trò là một định chế tài chính trung gian, là nhân tố quan trọng trong việc khai thông nguồn vốn tiết kiệm đáp ứng nhu cầu đầu tư, tiêu dùng của các chủ thể trong nền kinh tế. Đồng thời nó cũng giữ vai trò quan trọng trong việc đảm bảo cho nền kinh tế vận hành hữu hiệu thông qua các kênh huy động vốn từ dân cư và phân phối lại nguồn vốn đó thông qua các hình thức cấp tín dụng. Đạo luật ngân hàng của Cộng hòa Pháp năm 1941 đưa ra khái niệm: “Ngân hàng thương mại là những cơ sở mà nghề nghiệp thường xuyên là nhận tiền bạc của công chúng dưới hình thức ký thác, hoặc dưới các hình thức khác, và sử dụng nguồn lực đó cho chính họ trong các nghiệp vụ về chiết khấu, tín dụng và tài chính” [28]. Theo Luật Các tổ chức tín dụng số 47/2010/QH12 được Quốc hội nước Cộng hòa xã hội chủ nghĩa Việt Nam khóa XII, kỳ họp thứ 7 thông qua 6 ngày 16 tháng 6 năm 2010: “Ngân hàng thương mại là loại hình ngân hàng được thực hiện tất cả các hoạt động ngân hàng và các hoạt động kinh doanh khác theo quy định của Luật này nhằm mục tiêu lợi nhuận” [31]. Qua các khái niệm trên chúng ta có thể rút một số đặc trưng của NHTM như sau: - Ngân hàng thương mại là một loại hình doanh nghiệp có địa vị pháp lý bình đẳng như tất cả các loại hình doanh nghiệp khác, có ngành nghề kinh doanh chính là kinh doanh tiền tệ và hoạt động ngân hàng, hoạt động vì mục tiêu lợi nhuận. NHTM là một pháp nhân độc lập, tổ chức bộ máy tổ chức chặt chẽ, có hệ thống kiểm tra, kiểm soát nội bộ và quản trị rủi ro, đáp ứng các tiêu chuẩn, điều kiện theo quy định của pháp luật. - Ngân hàng thương mại là một loại hình doanh nghiệp đặc biệt. Tính chất “đặc biệt” NHTM thể hiện các mặt sau: Lĩnh vực hoạt động kinh doanh của NHTM là tiền tệ, tín dụng và dịch vụ ngân hàng - đây được coi là lĩnh vực đặc biệt vì nó liên quan trực tiếp đến tất cả các ngành, đến mọi mặt của đời sống kinh tế xã hội, được ví là “mạch máu của nền kinh tế”, là bức tranh phản ánh dòng vốn của bất kỳ đất nước nào. Mặt khác, lĩnh vực tiền tệ ngân hàng là lĩnh vực cực kỳ nhạy cảm, đòi hỏi luôn có sự thận trọng trong việc điều hành hoạt để tránh gây thiệt hại cho nền kinh tế. NHTM là một doanh nghiệp nhưng nguồn vốn mà ngân hàng sử dụng để kinh doanh chủ yếu là nguồn vốn huy động từ bên ngoài, vốn tự có của ngân hàng chiếm tỷ trọng rất thấp trong tổng nguồn vốn kinh doanh. - Ngân hàng thương mại là một trung gian tài chính, bản chất “trung gian tài chính” của NHTM thể hiện ở việc NHTM là tổ chức thực hiện việc “đi vay để cho vay”, nghĩa là NHTM sử dụng nguồn vốn huy động thông qua các kênh huy động và tái sử dụng nguồn vốn đó để thực hiện cấp tín dụng, giải ngân đến các đối tượng có nhu cầu vay vốn và đáp ứng được điều kiện do NHTM đặt ra trên nguyên tắc có lãi và đảm bảo tuân thủ quy định pháp luật. 7 NHTM là một định chế tài chính trung gian có vị trí quan trọng nhất trong việc khai thông các nguồn vốn đáp ứng nhu cầu đầu tư của các chủ thể trong nền kinh tế, đồng thời nó cũng có vai trò quan trọng trong việc đảm bảo cho nền kinh tế vận hành nhịp nhàng, hữu hiệu. NHTM hoạt động theo định chế tài chính tổng hợp và là thành viên chủ yếu tham gia vào hoạt động của thị trường tiền tệ cũng như thị trường vốn. Chức năng trung gian tài chính của NHTM bao gồm chức năng trung gian tín dụng và chức năng trung gian thanh toán cho các doanh nghiệp, cá nhân trong nền kinh tế. Chức năng trung gian tín dụng của NHTM là việc ngân hàng làm cầu nối giữa người có vốn và người có nhu cầu sử dụng vốn, hay nói các khác NHTM đóng vai trò vừa là chủ thể đi vay, vừa là chủ thể cho vay trong nền kinh tế [27]. Ngân hàng thương mại thực hiện chức năng trung gian thanh toán khi ngân hàng thực hiện theo yêu cầu của khách hàng như trích một khoản tiền trên tài khoản tiền gửi để thanh toán tiền hàng hoá, dịch vụ hoặc nhập vào một khoản tiền gửi của khách hàng từ tiền bán hàng hoá hoặc các khoản phải thu khác theo lệnh của chủ tài khoản hoặc người được ủy quyền. Hiện nay, NHTM nắm giữ phần lớn các khoản chi trả, thanh toán về hàng hóa và dịch vụ của các doanh nghiệp và một bộ phận dân cư. Trong quá trình thực hiện nghiệp vụ tín dụng và thanh toán, NHTM có điều kiện thuận lợi về thông tin, quan hệ với các doanh nghiệp từ đó có khả năng làm tư vấn tài chính, tư vấn đầu tư, đại lý phát hành cổ phiếu, trái phiếu doanh nghiệp, đại lý bảo hiểm, ngân hàng lưu ký chứng khoán NHTM cũng có thể tham gia trực tiếp vào thị trường tiền tệ thông qua việc mua bán các loại chứng khoán hoặc đơn thuần làm dịch vụ kinh doanh tiền tệ để thu lợi nhuận. NHTM cũng sử dụng các nguồn lực để tạo ra sản phẩm dịch vụ ngân hàng mới, thoả mãn nhu cầu dịch vụ ngân hàng của người dân. Hiện nay, các sản phẩm dịch vụ ngân hàng rất đa dạng, đáp ứng phần lớn nhu cầu của người 8 dân, doanh nghiệp thông qua các kênh cung cấp rất đa dạng như sản phẩm truyền thống, sản phẩm ngân hàng điện tử. Chức năng tạo nguồn tiền của NHTM tức là chức năng góp phần gia tăng tiền tệ cho nền kinh tế. Chức năng tạo nguồn tiền được thực hiện thông qua việc kết hợp chức năng trung gian tín dụng và trung gian thanh toán tạo cho NHTM khả năng tạo ra tiền ghi sổ thể hiện trên tài khoản tiền gửi thanh toán của khách hàng tại NHTM. Từ một lượng tiền gửi ban đầu, qua nghiệp vụ cho vay dưới hình thức chuyển khoản, đã làm cho số dư tiền gửi trên tài khoản tiền gửi trong hệ thống NHTM tăng lên nhiều lần. 1.1.2. Hoạt động của ngân hàng thương mại Theo quy định tại Luật các tổ chức tín dụng số 47/2010/QH12, nội dung và phạm vi hoạt động chính của ngân hàng của NHTM như sau: - Nhận tiền gửi không kỳ hạn, tiền gửi có kỳ hạn, tiền gửi tiết kiệm và các loại tiền gửi khác. Phát hành chứng chỉ tiền gửi, kỳ phiếu, tín phiếu, trái phiếu để huy động vốn trong nước và nước ngoài. - Cấp tín dụng dưới các hình thức: Cho vay; chiết khấu, tái chiết khấu công cụ chuyển nhượng và giấy tờ có giá khác; bảo lãnh ngân hàng; phát hành thẻ tín dụng; bao thanh toán trong nước; bao thanh toán quốc tế đối với các ngân hàng được phép thực hiện thanh toán quốc tế; các hình thức cấp tín dụng khác sau khi được Ngân hàng Nhà nước chấp thuận. - Mở tài khoản thanh toán cho khách hàng; cung ứng các phương tiện thanh toán; cung ứng các dịch vụ thanh toán; tổ chức và tham gia các hệ thống thanh toán. - Ngân hàng thương mại được mở tài khoản tiền gửi, tài khoản thanh toán ở nước ngoài theo quy định của pháp luật về ngoại hối. - Góp vốn, mua cổ phần: NHTM phải thành lập hoặc mua lại công ty con, công ty liên kết để thực hiện hoạt động kinh doanh sau đây: Bảo lãnh phát hành chứng khoán, môi giới chứng khoán; quản lý, phân phối chứng chỉ 9 quỹ đầu tư chứng khoán; quản lý danh mục đầu tư chứng khoán và mua, bán cổ phiếu; cho thuê tài chính; bảo hiểm. NHTM được thành lập, mua lại công ty con, công ty liên kết hoạt động trong lĩnh vực quản lý tài sản bảo đảm, kiều hối, kinh doanh ngoại hối, vàng, bao thanh toán, phát hành thẻ tín dụng, tín dụng tiêu dùng, dịch vụ trung gian thanh toán, thông tin tín dụng. - Tham gia thị trường tiền tệ: NHTM được tham gia đấu thầu tín phiếu Kho bạc, mua, bán công cụ chuyển nhượng, trái phiếu Chính phủ, tín phiếu Kho bạc, tín phiếu Ngân hàng Nhà nước và các giấy tờ có giá khác trên thị trường tiền tệ. - Kinh doanh, cung ứng dịch vụ ngoại hối và sản phẩm phái sinh: Sau khi được Ngân hàng Nhà nước chấp thuận bằng văn bản, NHTM được kinh doanh, cung ứng dịch vụ cho khách hàng ở trong nước và nước ngoài các sản phẩm sau đây: Ngoại hối; phái sinh về tỷ giá, lãi suất, ngoại hối, tiền tệ và tài sản tài chính khác. - Nghiệp vụ ủy thác và đại lý: NHTM được quyền ủy thác, nhận ủy thác, đại lý trong lĩnh vực liên quan đến hoạt động ngân hàng, kinh doanh bảo hiểm, quản lý tài sản theo quy định của NHNN. - Các hoạt động kinh doanh khác của NHTM: Dịch vụ quản lý tiền mặt, tư vấn ngân hàng, tài chính; các dịch vụ bảo quản tài sản, cho thuê tủ, két an toàn; tư vấn tài chính doanh nghiệp, tư vấn mua, bán, hợp nhất, sáp nhập doanh nghiệp và tư vấn đầu tư; mua, bán trái phiếu Chính phủ, trái phiếu doanh nghiệp; dịch vụ môi giới tiền tệ; lưu ký chứng khoán, kinh doanh vàng và các hoạt động kinh doanh khác liên quan đến hoạt động ngân hàng sau khi được NHNN chấp thuận bằng văn bản. 1.1.3. Tổng quan về niêm yết cổ phiếu trên thị trường chứng khoán của ngân hàng thương mại cổ phần 1.1.3.1. Khái niệm thị trường chứng khoán Thị trường chứng khoán được quan niệm là nơi diễn ra các hoạt động giao dịch mua bán chứng khoán trung và dài hạn. Việc mua bán này được tiến 10 [...]... định Ngân hàng thương mại cổ phần có chứng khoán bị hủy bỏ niêm yết chỉ được đăng ký niêm yết lại sau 12 tháng kể từ khi hủy bỏ niêm yết nếu đáp ứng các điều kiện theo quy định nêu trên Trình tự, thủ tục hủy bỏ niêm yết thực hiện theo quy định tại Quy chế về niêm yết của các Sở giao dịch chứng khoán 1.2.4 Những thách thức và rủi ro khi niêm yết cổ phiếu của Ngân hàng thương mại cổ phần Ngân hàng thương. .. một thị trường “quy mô hơn” sẽ đem lại những lợi ích nhất định đối với các chủ thể niêm yết trên thị trường này như: nâng cao vị thế và uy tín cho chủ thể niêm yết, tăng khả năng thanh khoản cho cổ phiếu niêm yết 22 1.2.3 Trình tự niêm yết cổ phiếu của ngân hàng thương mại cổ phần ở Việt Nam 1.2.3.1 Thủ tục chấp thuận niêm yết theo quy định của Ngân hàng Nhà nước Trong quá trình thực hiện niêm yết cổ. .. bù trừ chứng khoán; Công ty dịch vụ máy tính chứng khoán; Công ty đánh giá hệ số tín nhiệm 1.2.2 Điều kiện niêm yết cổ phiếu của ngân hàng thương mại cổ phần ở Việt Nam 1.2.2.1 Điều kiện niêm yết cổ phiếu của ngân hàng thương mại cổ phần tại Sở giao dịch chứng khoán Thành phố Hồ Chí Minh Chứng khoán niêm yết tại Sở giao dịch chứng khoán Thành phố Hồ Chí Minh của các NHTM ngoài việc đáp ứng các điều... Việt Nam 1.2.1.3 Các chủ thể khác có liên quan đến thị trường chứng khoán - Các tổ chức kinh doanh trên TTCK: Là công ty chứng khoán nơi thực hiện chức năng trung gian mua bán chứng khoán của các NHTMCP trên TTCK - Cơ quan quản lý nhà nước: Ngân hàng nhà nước Việt Nam - Các Sở giao dịch chứng khoán - Các tổ chức khác có liên quan đến TTCK như: Hiệp hội các nhà kinh doanh chứng khoán; Tổ chức lưu ký và. .. bỏ niêm yết khi NHTMCP đăng ký niêm yết đề nghị hủy bỏ niêm yết Theo đó, NHTMCP đăng ký niêm yết chỉ được hủy bỏ niêm yết chứng khoán khi Quyết định của Đại hội đồng cổ đông có trên 50% số phiếu biểu quyết của các cổ đông không phải là cổ đông lớn chấp thuận hủy bỏ niêm yết NHTMCP đăng ký niêm yết không được đề nghị hủy bỏ niêm yết trong thời hạn 02 năm kể từ ngày đưa cổ phiếu vào niêm yết theo quy định. .. nhất của NHTMCP đăng ký niêm yết; - Ngân hàng thương mại cổ phần đăng ký niêm yết được chấp thuận niêm yết nhưng không tiến hành các thủ tục niêm yết tại Sở giao dịch chứng khoán trong thời hạn 03 tháng kể từ ngày được chấp thuận niêm yết; - Ngân hàng thương mại cổ phần đăng ký niêm yết vi phạm chậm nộp báo cáo tài chính năm trong 03 năm liên tiếp; - Ủy ban Chứng khoán Nhà nước, Sở giao dịch chứng khoán. .. được niêm yết có sức hút đầu tư hơn đối với các nhà đầu tư và công chúng Do đó, việc trở thành ngân hàng được niêm yết sẽ giúp cho nhiều người biết đến như một ngân hàng làm ăn có hiệu quả, luôn được công chúng quan tâm Việc niêm yết cũng là một hình thức quảng bá thương hiệu rất hiệu quả và ít chi phí cho các NHTMCP Bốn là, tăng cường hiệu quả quản lý và hoạt động Sau khi niêm yết, các NHTM sẽ nâng cao. .. ký niêm yết, trong đó nêu rõ lý do dẫn đến việc thay đổi niêm yết và các tài liệu có liên quan; - Quyết định thông qua việc thay đổi niêm yết cổ phiếu của Đại hội đồng cổ đông - Thực hiện các thủ tục thực hiện thay đổi đăng ký niêm yết thực hiện theo quy định tại Quy chế niêm yết của từng Sở giao dịch chứng khoán Thực tế, đối với NHTMCP đăng ký niêm yết thì các ngân hàng thường thay đổi niêm yết khi... quy định của pháp luật về chứng khoán 1.2.3.2 Thủ tục đăng ký niêm yết chứng khoán tại Sở giao dịch chứng khoán Thứ nhất, về hồ sơ đăng ký niêm yết chứng khoán Theo Điều 57 Nghị định số 58/2012/NĐ-CP ngày 20 tháng 07 năm 2012 về quy định chi tiết và hướng dẫn thi hành một số điều của Luật chứng khoán và Luật sửa đổi, bổ sung một số điều của Luật chứng khoán quy định hồ sơ đăng ký niêm yết chứng khoán. .. bản chất của TTCK là thị trường thể hiện mối quan hệ giữa cung và cầu của vốn đầu tư mà ở đó giá cả của chứng khoán chứa đựng thông tin về chi phí vốn hay giá cả của vốn đầu tư TTCK chính là hình thức phát triển bậc cao của nền sản xuất và lưu thông hàng hóa [27] 1.1.3.2 Niêm yết cổ phiếu trên thị trường chứng khoán Niêm yết chứng khoán được coi là quá trình định danh” các chứng khoán đáp ứng đủ tiêu . hàng thương mại cổ phần Quân đội. Chương 3: Định hướng và các giải pháp nâng cao hiệu quả liên quan đến niêm yết trên thị trường chứng khoán của các ngân hàng thương mại cổ phần Việt Nam và Ngân. hàng thương mại cổ phần, niêm yết cổ phiếu trên thị trường chứng khoán và pháp luật Việt Nam về niêm yết cổ phiếu của ngân hàng thương mại cổ phần. Chương 2: Thực tiễn niêm yết cổ phiếu của Ngân. Ngân hàng thương mại cổ phần Quân đội. 5 Chương 1 MỘT SỐ VẤN ĐỀ LÝ LUẬN VỀ NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN, NIÊM YẾT CỔ PHIẾU TRÊN THỊ TRƯỜNG CHỨNG KHOÁN VÀ PHÁP LUẬT VIỆT NAM VỀ NIÊM YẾT CỔ PHIẾU