TRNG I HC M TP. H CHÍ MINH KHOA ÀO TO C BIT KHÓA LUN TT NGHIP NGÀNH TÀI CHÍNH NGÂN HÀNG GII PHÁP NÂNG CAO CHT LNG HOT NG THANH TOÁN CHUYN TIN TI NGÂN HÀNG TNHH MTV ANZ VIT NAM SVTH:  Th Minh Hnh MSSV: 1054032183 Ngành: Tài chính GVHD: ThS. Phan Chung Thy Thành ph H Chí Minh – Nm 2014 LI CÁM N Trong quá trình thc hin cng nh hoàn thành khóa lun tt nghip, em đã nhn đc s giúp đ ca nhiu ngi. Li đu tiên, em xin đc gi li cm n chân thành và tri ân đc bit ti cô Phan Chung Thy, ging viên hng dn đ tài ca em, đã luôn theo sát và góp ý tn tình đ giúp em tng bc hoàn thin đ tài tt nghip ca mình. Ngoài ra, quá trình thc tp ti Ngân hàng TNHH MTV ANZ Vit Nam ti Crescent Plaza - TPHCM đã giúp em có điu kin hc hi và tip cn vi công vic thc t. Em xin cm n các anh ch thanh toán viên, nhân viên ti phòng Nghip v thanh toán ca ngân hàng ANZ đã nhit tình giúp đ em trong sut thi gian thc tp. Cm n các anh ch ti đây đã luôn đng viên cng nh cung cp các ngun t liu quan trng cho vic thc hin khóa lun ca em. Em xin chân thành cm n. Thành ph H Chí Minh, ngày 27 tháng 3 nm 2014 Sinh viên thc hin  Th Minh Hnh NHN XÉT CA GING VIÊN HNG DN  NHN XÉT CA HI NG PHN BIN  DANH MC CÁC CH VIT TT KHM Ký hiu mt KSV Kim soát viên NH Ngân hàng NH TNHH MTV Ngân hàng trách nhim hu hn mt thành viên NHNL Ngân hàng nhn lnh NHNN Ngân hàng nhà nc NHPL Ngân hàng phát lnh NHTM Ngân hàng thng mi TCTD T chc tín dng TK tài khon TK CV tài khon iu chuyn vn TTTT Trung tâm thanh toán UNC y nhim chi UNT y nhim thu DANH SÁCH CÁC BNG BIU S Tên Trang Bng 3.1 Tình hình huy đng vn ca ngân hàng giai đon 2011-2013 17 Bng 3.2 Tình hình cho vay ca ngân hàng giai đon 2011-2013 19 Bng 3.3 Tng hp tình hình hot đng kinh doanh ca NH ANZ 2011-2013 20 Bng 3.4 Doanh s thanh toán qua các phng thc ti NH ANZ VN qua các nm 2011-2013 29 Bng 3.5 Thng kê hot đng chuyn tin ca ANZ t 2011-2013 32 Bng 3.6 ánh giá cht lng dch v chuyn tin ca ANZ 2011-2013 36 DANH SÁCH HÌNH S Tên Trang Hình 2.1 Trình t nghip v thanh toán chuyn tin 8 Hình 2.2 Trình t nghip v chuyn tin đi 9 Hình 2.3 Trình t nghip v chuyn tin đn 9 Hình 2.4 S đ t chc Qun tr ca Ngân hàng ANZ 14 DANH SÁCH CÁC BIU  S Tên Trang Biu đ 3.1 C cu vn huy đng ca ANZ nm 2011, 2012 và 2013 18 Biu đ 3.2 Doanh s thanh toán qua các phng thc ca ANZ 30 Biu đ 3.3 C cu các phng thc thanh toán ti Ngân hàng ANZ 2011-2013 31 Biu đ 3.4 ánh giá t phía khách hàng s dch v chuyn tin ca ANZ nm 2013 37 DANH SÁCH CÁC S  S Tên Trang S đ 3.1 Quy trình nghip v chuyn tin đi 24 S đ 3.2 Quy trình nghip v chuyn tin đn 25 MC LC Li cm n Nhn xét ca Ging viên hng dn Nhn xét ca Hi đng phn bin Danh mc các ch vit tt Danh mc bng, biu và s đ Mc lc CHNG 1: GII THIU 1 1.1 Tng quan v vn đ nghiên cu: 1 1.2 Mc tiêu nghiên cu: 1 1.3 Phng pháp nghiên cu: 2 1.4 Phm vi nghiên cu: 2 1.5 Kt cu ca khóa lun: 3 CHNG 2: C S LÝ LUN V PHNG THC THANH TOÁN CHUYN TIN 5 2.1 TNG QUAN V HOT NG THANH TOÁN QUC T: 5 2.1.1 Khái nim: 5 2.1.2 c đim: 5 2.1.3 Các phng thc thanh toán quc t: 6 2.1.4 Vai trò: 6 2.2 C S LÝ LUN V PHNG THC THANH TOÁN CHUYN TIN: 7 2.2.1 Khái nim: 7 2.2.2 i tng tham gia: 7 2.2.3 Quy trình thc hin nghip v chuyn tin: 8 2.2.3.1 Quy trình thanh toán chuyn tin đi: 8 2.2.3.2 Quy trình thanh toán chuyn tin đn: 9 2.2.4 Các hình thc chuyn tin: 10 2.2.5 Các ri ro trong phng thc thanh toán chuyn tin: 10 CHNG 3: THC TRNG HOT NG THANH TOÁN CHUYN TIN TI NGÂN HÀNG TNHH MTV ANZ VIT NAM. 12 3.1 GII THIU TNG QUAN V NGÂN HÀNG ANZ VN: 12 3.1.1 S lc v ngân hàng ANZ toàn cu: 12 3.1.2 Tng quan v ngân hàng ANZ Vit Nam: 12 3.1.2.1 Quá trình hình thành và phát trin ca Ngân hàng ANZ VN: 13 3.1.2.2 H thng, c cu t chc ca Ngân hàng ANZ VN: 14 3.1.2.3 Mng li hot đng ca ANZ: 15 3.1.2.4 Các lnh vc kinh doanh chính ca ANZ: 15 3.1.2.5 Tình hình hot đng kinh doanh ca ANZ nm 2011-2013: 17 3.2 TNG QUAN HOT NG THANH TOÁN CHUYN TIN TI NGÂN HÀNG TNHH MTV ANZ VIT NAM: 21 3.2.1 S lc v dch v chuyn tin ca ANZ: 21 3.2.1.1 C s pháp lý ca hot đng chuyn tin: 21 3.2.1.2 Gii thiu dch v chuyn tin ti ngân hàng ANZ: 22 3.2.1.3 Phân tích SWOT sn phm chuyn tin ca ANZ: 23 3.2.2 Quy trình nghip v chuyn tin ti ngân hàng ANZ: 24 3.2.2.1 Quy trình chuyn tin đi: 24 3.2.2.2 Quy trình chuyn tin đn: 25 3.2.2.3 Quy trình nghip v chi tit ti NHPL, NHNL và TTTT khi thc hin giao dch chuyn tin đi và đn: 26 3.2.2.4 ánh giá quy trình chuyn tin ti ANZ: 27 3.2.2.5 Các chng t đc s dng trong thanh toán chuyn tin: 28 3.3 THC TRNG HOT NG THANH TOÁN BNG PHNG THC CHUYN TIN TI ANZ: 28 3.3.1 Tình hình thanh toán nói chung ti Ngân hàng ANZ VN: 28 3.3.2 Tình hình hot đng thanh toán chuyn tin ca Ngân hàng ANZ t 2011-2013: 31 3.3.2.1 Tình hình hot đng thanh toán chuyn tin nhng nm gn đây: 31 3.3.2.2 Tình hình quan h ngân hàng đi lý: 33 3.3.2.3 Ri ro ngân hàng trong hot đng thanh toán chuyn tin: 33 3.3.3.4 ánh giá t phía khách hàng s dng dch v trong giai đon 2011-2013: 35 3.4 ÁNH GIÁ CHUNG HOT NG CHUYN TIN TI NGÂN HÀNG ANZ TRONG THI GIAN QUA: 38 3.4.1 Nhng thành tu đt đc trong hot đng chuyn tin ti ANZ: 38 3.4.2 Nhng hn ch cn khc phc trong hot đng chuyn tin: 38 3.4.2.1 Phn mm trong thanh toán chuyn tin cn tip tc đc hoàn thin: 38 3.4.2.2 Ngun nhân lc tr còn thiu kinh nghim: 39 3.4.2.3 Các sn phm đi kèm dch v chuyn tin cha đa dng: 39 3.4.3 Nguyên nhân ca nhng tn ti trên: 39 CHNG 4: GII PHÁP HOÀN THIN HOT NG THANH TOÁN CHUYN TIN TI NGÂN HÀNG TNHH MTV ANZ VN 41 4.1 NH HNG HOÀN THIN HOT NG THANH TOÁN CHUYN TIN TI ANZ: 41 4.1.1 Tm nhìn: 41 4.1.2 nh hng phát trin hot đng kinh doanh thi gian ti: 41 4.1.2.1 nh hng hot đng: 41 [...]... trên I PHÁP NÂNG CAO CH NG HO NG THANH TOÁN CHUY N TI N T I NGÂN HÀNG TNHH MTV ANZ VI T NAM i cùng trình bày nh ng v c t lõi v ng phát tri n ho ng chuy n ti n t i ngân hàng t nh ng nh nh v k t qu và các m t còn h n ch trong công tác thanh toán chuy n ti n v a qua xu t m t s gi i v i ngân hàng trong vi c nâng cao ch ng ho ng thanh toán chuy n ti n trong th i gian s p t i Trang 4 lý lu n v c thanh toán. .. s 268/GPNHNN cho phép Ngân hàng Australia and New Zealand Banking Group Limited (ANZ) c thành l p ngân hàng 100% v c ngoài t i Vi t Nam Theo gi y phép trên, tên c c thành l p t i Vi t Nam là Ngân hàng trách nhi m h u h n m t thành viên ANZ (Vi t Nam) , tên b ng ti ng Anh và tên giao d ch là ANZ Bank (Vietnam) Limited, tên vi t t c thành l p v i s v ul u là 1.000 t ng, do Ngân hàng Australia and New... thi u t ng quan v ngân hàng ANZ Vi t Nam, trong các m ng ho ng kin t qu kinh doanh c a ngân hàng trong th i gian qua Ti n là gi i thi c v ho ng thanh toán chuy n ti n t i ngân hàng, bao g pháp lý cho ho ng chuy n ti n và các quy trình nghi p v c c thanh toán này t i ANZ Ph n quan tr ng k n là th c tr ng ho ng thanh toán b c chuy n ti n t 2011-2013 T tình hình thanh toán hi n t nh ng thành t h ng m t... 100% v ng thanh toán chuy n ti n t i NH ANZ Vi t Nam c ngoài M r ch Ngân hàng bán l t t nh t Vi t Nam Mua l nh ch tài chính 2007 Ngân hàng cung c p d ch v t t nh t 2003 i di n K ni 1996 1993 L i u xu t hi n t i Vi t Nam 3.1.2.2 H Ngân hàng ANZ VN: T u h t các ch ph u t ch c c a Ngân hàng ANZ t c trình bày c th và chi ti t theo các c p b c và phòng ba sau: Hình 2.4 t ch c Qu n tr c a Ngân hàng ANZ Trang... n t nh l a ch tài i pháp nâng cao ch ng ho ng thanh toán b c chuy n ti n t i Ngân hàng TNHH MTV ANZ Vi tài nghiên c u cho khóa lu n t t nghi p c a mình Khóa lu n t p trung nghiên c nh n d ng th c t tình hình ho ng thanh toán b th c chuy n ti n t ts gi i pháp kh c ph c nh m h n ch ng ho ng b ng c này hi n nay t i ngân hàng ANZ Vi t Nam 1.2 - M Gi i thi u v c và các hình th c thanh toán chuy n ti n Trang... v ho ng chuy n ti n t i b ph n Thanh toán c a NH ANZ Song song cùng v i quá trình th c t p, tranh th h i ý ki n và thu th p thông tin v nghi p v thanh toán t các anh/ch thanh toán viên, nhân viên t i b ph n th c t p C th , s li c thu th p t các ngu n: ng niên c a ngân hàng ANZ Website c a ngân hàng: https://www .anz. com/vietnam T ng h p: s li u t nhi u ngu c t ng h p thành các b ng th ng kê cho các... th c chuy n ti n, các r c thanh toán chuy n ti n Các ki n th c lý thuy th chuy n ti n c th t i ngân hàng n t ng cho vi c hi u bi t v n d ng vào các quy trình nghi p v thanh toán Trang 3 i thi u C TR NG HO NG THANH TOÁN CHUY N TI N T I NGÂN HÀNG TNHH MTV ANZ VI T NAM bao hàm nh ng n i dung chính c a khóa lu n Các thông tin c p s là n n t ng ng gi i pháp hoàn thi n ho ng thanh toán chuy n ti c n c n nh... (Collection) Tín d Trong thanh toán có th k m u d ch: Letter of Credit) n hai hình th c thanh toán là thanh toán m u d ch và phi Thanh toán phi m u d ch: là quan h n hàng hóa ng d ch v ng chi phí c a các n ngo i giao, ngo c s t i, các chi phí v v n chuy ic a c, các t ch c c a t Thanh toán m u d ch: khác hoàn toàn v i thanh toán phi m u d ch, thanh toán m u d ch phát sinh i hàng hóa và các d ch v i,... ng ho ng thanh toán chuy n ti n t i NH ANZ Vi t Nam 3.2.2 Quy trình ANZ: 3.2.2.1 3.1: Quy trình nghi p v chuy n ti 1 Ti p nh n và ki m tra u yêu c u chuy n ti n 5 G i ch ng t chuy n ti c hi 2 L p ch ng t chuy n ti 3 Th c hi n các bút toán k t toán thích h p 4 Th c hi n thanh toán b i hoàn cho NH thanh toán hi có - Trang 24 c tr ng ho B và 3: ng thanh toán chuy n ti n t i NH ANZ Vi t Nam anh toán 3.2.2.2... hành Ngân hàng cung c p d ch v tài tr i qu c t t t nh t Vi t Nam Ngân hàng cung c p d ch v ngo i h i t t nh t 2011 Ngân hàng cung c p d ch v tài tr i qu c t t t nh t Vi t Nam 2010 Ngân hàng cung c p d ch v cho vay mua nhà t t nh t Châu Á Gi ng ''Top Trade Services'' Ngân hàng giao d ch t t nh t t i Vi t Nam Gi ng R ng Vàng 2009 Giá tr Xanh Top 40 Gi ng t Euroweek asia Trang 13 c tr ng ho Ngân hàng . Kim soát viên NH Ngân hàng NH TNHH MTV Ngân hàng trách nhim hu hn mt thành viên NHNL Ngân hàng nhn lnh NHNN Ngân hàng nhà nc NHPL Ngân hàng phát lnh NHTM Ngân hàng thng. NG THANH TOÁN CHUYN TIN TI NGÂN HÀNG TNHH MTV ANZ VIT NAM. 12 3.1 GII THIU TNG QUAN V NGÂN HÀNG ANZ VN: 12 3.1.1 S lc v ngân hàng ANZ toàn cu: 12 3.1.2 Tng quan v ngân hàng ANZ. KHÓA LUN TT NGHIP NGÀNH TÀI CHÍNH NGÂN HÀNG GII PHÁP NÂNG CAO CHT LNG HOT NG THANH TOÁN CHUYN TIN TI NGÂN HÀNG TNHH MTV ANZ VIT NAM SVTH:  Th Minh Hnh MSSV: