[...]... from www.brainybetty.com 18 Rủi ro trong thanh toán L/C ở Việt Nam o Gần đây DN XNK gặp nhiều gian lận trong TTQT và ngày càng phức tạp o Gặp rủi ro trong GD, nhẹ (nói dối về xuất xứ hàng hóa, chất lượng hàng), nặng ( lừa đảo trong khối lượng HH và gian lận thanh toán 07/06/14 Free template from www.brainybetty.com 19 Rủi ro trong thanh toán L/C tại NH ở Việt Nam (NHCT Đống Đa) Rủi ro đạo đức Rủi ro. .. from www.brainybetty.com 16 Rủi ro với Ngân hàng thông báo và NH đcđ NH đcđ: trong thực tế NH này phải chịu RR tín dụng đối với NHPH NHTB: chịu trách nhiệm về tính hân thật, hợp lệ thư tín dụng rr xảy ra khi gặp phải 1 LC giả mà ko có ghi chú gì NHTB sẽ chịu trách nhiệm với các bên 07/06/14 Free template from www.brainybetty.com 17 Thực trạng về rủi ro trong thanh toán L/C ở Việt Nam Hoạt động thanh. ..Loại 1: Rủi ro thường gặp đối với bên Nhập khẩu Rủi ro do người XK ko cung cấp hh ,hoặc cung cấp hh ko đúng như yêu cầu của nhà XK Loại 2: •RR thanh toán do chứng từ giả, chứng từ không trung thực, mâu thuẫn giữa các hh và chứng từ •Nhà XK có thể làm các giấy tờ giả để thanh toán tiền từ NH •Mâu thuẫn giữa các HH và chứng từ, bởi rất có thể HH khi nhập khẩu •sẽ bị... bắt lỗi chứng từ làm cơ sở từ chối nhận hàng, or cơ sở để giảm giá 07/06/14 Free template from www.brainybetty.com 12 Rủi ro thường gặp với bên Xuất khẩu  Những thay đổi trong HĐ ngoại thương giữa nhà NK,XK  LC hủy ngang có thể được NHPH sữa đổi, bổ sung hay hủy bỏ bất cứ khi nào trc khi nhà XK xuất trình bộ chứng từ  Nếu nhà XK xuất trìh bộ chứng từ ko phù hợp với LC thì mọi khoản thanh toán có... Việt Nam Hoạt động thanh toán LC -Hình thức thanh toán LC chiếm tỷ trọng > 60%, 70% chứng từ xuất trình theo LC bị NH từ chối do có sai sót - Đa phần các DN XNK trong nước không có bộ phận chuyên trách để chuyên lập và xử lý chứng từ LC hoặc bộ phận này chỉ kiêm nhiệm - Đa số DN VN thường giao thương trực tiếp với các nhà CC nhỏ, mô giới KD nhở ở nước sở tại -Vấn đề phức tạp trong XNK là vận tải HH Hầu... bị từ chối  Nhà XK luôn chịu rr về hệ số tín nhiệm của NHPH, cũng như rr chính trị hay rr cơ chế, chính sách của nước NK  Nếu nhà XK nhận được 1 LC trực tiếp từ NHPH thì có thể là 1 LC giả 07/06/14 Free template from www.brainybetty.com 13 Rủi ro với Ngân Hàng 07/06/14 Free template from www.brainybetty.com 14 Rủi ro với Ngân Hàng phát hành  Hệ số tín nhiệm của người mở: NHPH vẫn phải thanh toán. .. Rủi ro chính trị Rủi ro kỹ thuật Một số kiến nghị biện pháp -Hoàn thiện hệ thống môi trường pháp lí cho hoạt động thanh toán quốc tế -Tổ chức tốt thị trường ngoại tệ liên ngân hàng tạo điều kiện cho thị trường ngoại hối Việt Nam ngày càng phát triển -Cải thiện cán cân thanh toán quốc tế -Hiện đại hoá công nghệ ngân hàng -Ngày càng bổ sung hoàn chỉnh quy trình thanh toán tín dụng chứng từ cụ thể, chặt... Free template from www.brainybetty.com 15 Rủi ro với Ngân Hàng xác nhận  Phải chịu rr tín dụng đối với NHPH cũng như rr chính trị và rr cơ chế của nước có NHPH  Nếu ko có sự kiểm tra bộ chứng từ 1 cách thích đáng thì có thể sẽ ko đòi được tiền NHPH  Không nắm vững được năng lực tài chính của NHPH khi đồng ý làm NHXN, NHXN có thể gặp rủi ro khi NHPH thiếu thiện chí, mất khả năng thanh toán, thậm chí... nhiệm của người mở: NHPH vẫn phải thanh toán cho người thụ hưởng (nếu chứng từ hoàn hảo) ngay cả khi NXK chủ tâm ko hoàn trả Trước khi chấp nhận mở L/C NHPH cần thẩm định KH chặt chẽ ( KH lần đầu mở L/C ; KH thường xuyên mở L/C) NHPH có thể cấp một ‘’hạn mức tín dụng nhập khẩu_ để cho NXK mở L/C trị giá bằng hạn mức tín dụng NK Tính chất của HH : Nếu nhà NK phá sản thì HH giải quyết ntn? .> để lường... chỉ cần xuất trình 1 phần của vận đơn, trong khi đó người trả tiến là nhà NK 07/06/14 Free template from www.brainybetty.com 11 Rủi ro đối với bên Xuất khẩu *Nguyên nhân:  Thiểu hiểu biết về UCP  Quy trình ngiệp vụ LC tại các DN tùy tiện  Thỏa thuận giữa ng mua và ng bán ko RR về các chi tiết giao hàng hoặc LC  Thiếu kn và thiếu phối hợp giữa các phòng bán trong DN  LC ko đc pát hánh chuẩn xác, . 06/07/14 2 Phương thức thanh toán LC và rủi ro trong thanh toán LC 1 2 Thực trạng về rủi ro trong thanh toán LC tại Việt Nam Nội dung chính Theo các chủ thể chính tham gia thanh toán LC 4 Theo. hóa, chất lượng hàng), nặng ( lừa đảo trong khối lượng HH và gian lận thanh toán Rủi ro đạo đức Rủi ro chính trị Rủi ro kỹ thuật Rủi ro trong thanh toán L/C tại NH ở Việt Nam (NHCT Đống. template from www.brainybetty.com 18 Thực trạng về rủi ro trong thanh toán L/C ở Việt Nam - Hình thức thanh toán LC chiếm tỷ trọng > 60%, 70% chứng từ xuất trình theo LC bị NH từ chối do