Đang tải... (xem toàn văn)
Ngày: 01012022Kính gửi: Toàn thể BM trực thuộc Dự án Nest by AIA vàToàn thể Trưởng nhóm Quan hệ Khách hàng trực thuộc Nest by AIAĐồng kính gửi: Các Trưởng Chi nhánh văn phòng nest Hồ Chí Minh Hà NộiPhó Tổng Giám Đốc Phát Triển Kinh DoanhGiám Đốc, Phó Giám Đốc, Trưởng Kinh Doanh Khu Vực, Trưởng Phòng Ban AIANgười gửi: Wayne Besant – Tổng Giám Đốc Điều HànhVề việc: Chính sách thu nhập dành cho Trưởng nhóm Quan hệ Khách hàng (TL), Trưởngnhóm Quan hệ Khách hàng tuyển dụng trực tiếp (DTL), Phó Chi nhánh văn phòngNest (BM), Phó Chi nhánh văn phòng Nest (DBM) tuyển dụng trực tiếp và Giámđốc Chi nhánh văn phòng Nest (BD) trực thuộc dự án Nest by AIA – Năm 2022
Ref: AIAVAD 2201 – 005 THƠNG BÁO Ngày: 01/01/2022 Kính gửi: Toàn thể BM trực thuộc Dự án Nest by AIA Tồn thể Trưởng nhóm Quan hệ Khách hàng trực thuộc Nest by AIA Đồng kính gửi: Các Trưởng Chi nhánh văn phịng nest Hồ Chí Minh & Hà Nội Phó Tổng Giám Đốc Phát Triển Kinh Doanh Giám Đốc, Phó Giám Đốc, Trưởng Kinh Doanh Khu Vực, Trưởng Phòng Ban AIA Người gửi: Wayne Besant – Tổng Giám Đốc Điều Hành Về việc: Chính sách thu nhập dành cho Trưởng nhóm Quan hệ Khách hàng (TL), Trưởng nhóm Quan hệ Khách hàng tuyển dụng trực tiếp (DTL), Phó Chi nhánh văn phịng Nest (BM), Phó Chi nhánh văn phòng Nest (DBM) tuyển dụng trực tiếp Giám đốc Chi nhánh văn phòng Nest (BD) trực thuộc dự án Nest by AIA – Năm 2022 Các Anh/Chị thân mến, Nest by AIA bước thể vị kinh doanh với nhiều kỷ lục khẳng định tăng trưởng tuyệt AIA Việt Nam Thành công tạo dựng tảng vững củng cố vị trí tiên phong mơ hình hoạt động Phó Chi nhánh văn phịng Nest tồn thời gian với chất lượng ưu việt thị trường Bảo Hiểm Nhân Thọ Việt Nam Tiếp tục định hướng xây dựng phát triển mơ hình kinh doanh tồn thời gian với chất lượng bền vững, Công ty tạo điều kiện phối hợp với Anh/Chị khởi nghiệp Nest by AIA, xây dựng đội ngũ kinh doanh tâm huyết phát triển nghiệp lâu dài AIA Việt Nam Để tiếp tục phát huy vai trị đó, Cơng ty AIA trân trọng thơng báo đến Anh/Chị sách thu nhập áp dụng từ tháng 01/2022 tập trung vào định hướng cụ thể sau: Thúc đẩy hành vi đắn để đạt tiêu kinh doanh phê duyệt Đưa định hướng mục tiêu kinh doanh rõ ràng thông qua KRA chấp thuận Duy trì quản lý RM tài thơng qua chế độ thù lao hấp dẫn dựa doanh số Thúc đẩy trách nhiệm tham gia đóng góp chuyên viên quản lý kinh doanh Với định hướng kinh doanh rõ ràng cải tiến sách thu nhập hấp dẫn, Công Ty AIA Việt Nam cam kết đồng hành Anh/Chị, xây dựng AIA Nest lên tầm cao qua tạo nên giá trị đích thực khác biệt cho Anh/Chị AIA Nest năm 2022 thắng lợi thành công Chúc Anh/Chị thành công! Trân trọng, Wayne Besant Tổng Giám Đốc Điều Hành PHỤ LỤC CHÍNH SÁCH THU NHẬP DÀNH CHO TRƯỞNG NHÓM QUAN HỆ KHÁCH HÀNG VÀ PHĨ CHI NHÁNH VĂN PHỊNG NEST TĨM TẮT CHẶNG ĐƯỜNG THĂNG TIẾN BD BM TL RM A CHÍNH SÁCH THU NHẬP DÀNH CHO TRƯỞNG NHÓM QUAN HỆ KHÁCH HÀNG (TL) TRƯỞNG NHÓM QUAN HỆ KHÁCH HÀNG TUYỂN DỤNG TRỰC TIẾP (DTL) Thưởng doanh số cá nhân 1.1 Thưởng doanh số phí năm TL/DTL nhận 10% FYP cá nhân hợp đồng phát sinh phí năm thứ 1.2 Thưởng doanh số phí tái tục TL/DTL nhận 3% RYP cá nhân hợp đồng phát sinh phí từ năm thứ đến năm thứ Các khoản thưởng nhận vào kỳ thu nhập thứ tháng Trợ cấp kinh doanh hàng tháng Hằng tháng, TL/ DTL nhận trợ cấp kinh doanh bên suốt trình hoạt động Nest Điều kiện tháng Doanh số FYP nhóm trực tiếp (Triệu đồng) Tỷ lệ chấm cơng nhóm trực tiếp Hoạt động Tỷ lệ nhập FHC nhóm trực tiếp Trợ cấp kinh doanh tháng (Triệu đồng) Tháng chuẩn Tổng 80 80 120 130 160 180 750 25 25 150 80% 80% 25 25 25 25 Lưu ý: - FYP nhóm trực tiếp khơng bao gồm doanh số cá nhân TL/DTL - Khoản trợ cấp nhận TL/DTL đạt đủ yêu cầu doanh số hoạt động (tỷ lệ chấm cơng nhóm trực tiếp tỷ lệ nhập FHC nhóm trực tiếp) tháng - Doanh số FYP nhóm trực tiếp tháng 01/2022 tháng 02/2022 80% yêu cầu bảng - Đối với trường hợp nghỉ thai sản không nhận khoản trợ cấp kinh doanh hàng tháng - Doanh số nhóm trực tiếp tính theo tháng chuẩn Chính sách thu nhập 2022 dành cho TL/BM Trang / 19 Chính sách tối ưu hóa thu nhập TL/DTL nhận lại trợ cấp kinh doanh tháng không đạt điều kiện nhận trợ cấp (không vượt tháng trợ cấp kinh doanh) thỏa điều kiện bảng bên dưới: Tối ưu hóa thu nhập Điều kiện - - Định kỳ xét duyệt Tại tháng chuẩn thứ Nhận trợ cấp kinh doanh Đã nhận tháng kỳ xét duyệt Chỉ tiêu hoạt động tháng Đạt yêu cầu tiêu hoạt động tháng (*) Tổng Doanh số tháng Theo tổng điều kiện trợ cấp kinh doanh tháng 25 triệu đồng/tháng Lưu ý: Chính sách tối ưu hóa thu nhập tính lần tháng chuẩn thứ khơng tính tốn lại có thay đổi doanh số dẫn đến không đạt trợ cấp kinh doanh (*) Nếu trường hợp không đạt tiêu hoạt động tháng TL/DTL nhận 70% tổng khoản tối ưu hóa thu nhập Khoản thưởng nhận vào kỳ thu nhập thứ tháng chuẩn thứ 2.4 Thưởng tháng - Hằng tháng, TL/DTL nhận khoản thưởng tháng 8% FYP dựa doanh số nhóm trực tiếp Lưu ý: Doanh số nhóm trực tiếp không bao gồm doanh số cá nhân TL/DTL 2.5 Thưởng vượt tiêu doanh số Định kỳ xét thưởng : Tại tháng chuẩn thứ Điều kiện nhận thưởng : Đạt từ 110% tiêu yêu cầu doanh số tháng Khoản thưởng : 5% FYP doanh số nhóm trực tiếp tháng Lưu ý: Khoản thưởng nhận vào kỳ thu nhập thứ tháng chuẩn thứ Doanh số nhóm trực tiếp không bao gồm doanh số cá nhân TL/DTL B CHÍNH SÁCH THĂNG TIẾN Điều kiện TL/DTL thăng tiến lên vị trí BM theo bảng điều kiện quy định sau đây: Định kỳ xét duyệt Thời gian đảm nhiệm chức vụ TL/DTL FYP nhóm trực tiếp tháng gần (triệu đồng) (*) FY nhóm trực tiếp tháng xét duyệt Hoàn thành nội dung yêu cầu huấn luyện Hàng tháng tháng ≥ 750 ≥ 75% Hoàn thành khóa huấn luyện TTN SOP (*) tháng gần tính theo tháng chuẩn TL/DTL Doanh số nhóm trực tiếp khơng bao gồm doanh số cá nhân TL/DTL Chính sách thu nhập 2022 dành cho TL/BM Trang / 19 C ĐIỀU KIỆN DUY TRÌ HỢP ĐỒNG Điều kiện trì hợp đồng Trưởng nhóm Quan hệ Khách hàng Trưởng nhóm Quan hệ Khách hàng tuyển dụng trực điều kiện sau đây: Tháng chuẩn/ tháng thăng tiến gần Chỉ tiêu trì FYP nhóm trực tiếp từ tháng chuẩn thứ tính đến tháng tính tốn (triệu) (*) Tháng Tháng 195 525 - Tại tháng chuẩn/ tháng thăng tiến gần thứ 3, trường hợp TL/DTL không đạt điều kiện trì hợp đồng hạ bậc thành vị trí Chun Viên Quan hệ khách hàng mức (với mức trợ cấp 15 triệu tiêu FYP cá nhân hàng tháng 50 triệu) - Tại tháng chuẩn/ tháng thăng tiến gần thứ 6, TL/DTL đạt điều kiện trì hợp đồng giữ vai trò TL/DTL thêm tháng để thăng tiến lên BM (theo điều kiện thăng tiến lên BM theo Memo này) - Nếu qua tháng xem xét thăng tiến, TL/DTL không đủ điều kiện thăng tiến lên BM trở lại vị trí Chuyên Viên Quan hệ khách hàng mức (với mức trợ cấp 15 triệu tiêu FYP cá nhân hàng tháng 50 triệu) Các trường hợp đặc biệt Phó Tổng Giám Đốc Kinh Doanh xem xét định - (*) Doanh số nhóm trực tiếp khơng bao gồm doanh số cá nhân TL/DTL D CHÍNH SÁCH THU NHẬP DÀNH CHO PHĨ CHI NHÁNH VĂN PHỊNG NEST (BM) PHĨ CHI NHÁNH VĂN PHÒNG NEST TUYỂN DỤNG TRỰC TIẾP (DBM) Chỉ tiêu kinh doanh tháng Hằng tháng, tiêu doanh số FYP tháng dành cho BM/DBM cụ thể theo tháng thăng tiến/gia nhập lần sau: Tháng thăng tiến lần đầu tiên/ Tháng gia nhập lần Mức M1 – M3 M4 – M6 M7 – M9 M10+ 316 290 264 238 212 186 160 490 450 410 370 330 290 250 784 720 656 592 528 464 400 980 900 820 740 660 580 500 Lưu ý: - Chỉ tiêu kinh doanh tháng sử dụng để xét khoản thưởng, điều kiện trì hợp đồng, điều kiện thăng tiến Chỉ tiêu kinh doanh tháng thay đổi năm lần phải Phó Tổng Giám Đốc Kinh Doanh xem xét định Trong trường hợp BM nghỉ việc/ giáng chức/ nghỉ thai sản quay trở lại vị trí BM tiêu kinh doanh xác định từ tháng thăng tiến/ gia nhập lần Chính sách thu nhập 2022 dành cho TL/BM Trang / 19 Trợ cấp kinh doanh tương ứng với tiêu kinh doanh Mức Trợ cấp kinh doanh (Triệu đồng) 44 42 40 38 36 34 32 Điều kiện nhận: - - Cần đạt 80% tỷ lệ chấm cơng nhóm trực tiếp, BM/DBM khơng tháng nghỉ thai sản, giai đoạn nộp đơn nghỉ việc Tại tháng xét duyệt, BM/DBM không đạt điều kiện trì hợp đồng khơng chi trả khoản trợ cấp kinh doanh hàng tháng Các khoản trợ cấp xác định theo chu kỳ từ ngày 25 tháng trước đến ngày 24 tháng tính tốn Trường hợp BM/DBM gia nhập/ BM/DBM quay trở lại làm việc sau nghỉ chu kỳ tính trợ cấp, phần trợ cấp kinh doanh thực tế nhận tính theo tỷ lệ ngày làm việc thực tế kỳ tính tốn Ngồi hàng tháng, BM/DBM nhận khoản trợ cấp sau: Các khoản trợ cấp Số tiền trợ cấp Trợ cấp tiền gửi xe 400.000 Trợ cấp điện thoại 600.000 Trợ cấp lại 1.500.000 Yêu cầu quản lý hoạt động Hằng tháng, BM/DBM yêu cầu phải đạt 80% tỷ lệ chấm cơng nhóm trực tiếp 80% FHC nhóm Trong trường hợp, BM/DBM khơng đạt yêu cầu quản lý hoạt động trên, BM/DBM bị trừ tối đa triệu đồng vào trợ cấp kinh doanh tháng Lưu ý: - (*) Trong trường hợp, BM/DBM nhận trợ cấp kinh doanh nhỏ triệu đồng trừ hết trợ cấp kinh doanh; trường hợp không nhận trợ cấp kinh doanh không trừ Thưởng dành cho doanh số cá nhân 4.1 Thưởng doanh số phí năm BM/DBM nhận 10% FYP hợp đồng có phát sinh phí năm 4.2 Thưởng doanh số phí tái tục BM/DBM nhận 3% RYP hợp đồng phát sinh bán cá nhân phí từ năm thứ đến năm thứ Chính sách thu nhập 2022 dành cho TL/BM Trang / 19 Thưởng dành cho doanh số nhóm trực tiếp 5.1 Thưởng tháng BM/DBM nhận khoản thưởng tháng vào bảng điều kiện sau: % đạt tiêu FYP tháng ≥ 120% ≥ 110% - < 120% ≥ 100% - < 110% ≥ 80% - < 100% % Thưởng 6.0% 4.0% 3.0% 2.0% Khoản thưởng tháng = % thưởng x FYP nhóm trực tiếp tháng Lưu ý: - Cần đạt 80% tỷ lệ chấm cơng nhóm trực tiếp 5.2 Thưởng Quý BM/DBM nhận khoản thưởng quý vào bảng điều kiện sau: % đạt tiêu FYP quý ≥ 75% - < 80% FY tháng xét duyệt ≥ 80% - < 90% ≥ 90% ≥ 120% 4.0% 5.0% 6.0% ≥ 110% - < 120% 2.0% 3.0% 4.0% ≥ 100% - < 110% 1.0% 2.0% 3.0% Khoản thưởng quý = %thưởng x FYP nhóm trực tiếp quý - Lưu ý: Trong trường hợp BM/DBM chưa có số FY áp dụng FY ≥ 75% - < 80% Khoản thưởng áp dụng cho BM/DBM thăng tiến/ gia nhập từ tháng chuẩn trở lên tính thời điểm cuối quý Doanh số FYP tính theo nhóm trực tiếp theo số phát sinh quý Dương lịch Thưởng doanh số nhóm gián tiếp Hàng tháng, BM/DBM nhận khoản thưởng doanh số từ nhóm gián tiếp sau: 6.1 Thưởng tháng Nhóm gián tiếp Cấp Cấp - % FYP nhóm gián tiếp Năm 1.5% 1.0% Năm tới năm 1.5% 0.7% Từ năm trở 1.0% 0.4% Lưu ý: BM mẹ cần đạt 70% tiêu nhóm trực tiếp tháng để nhận khoản thưởng Tỷ lệ 70% tiêu nhóm trực tiếp bao gồm Doanh số FYP BM cấp tách nhóm vịng tháng 6.2 Thưởng thăng tiến Hàng tháng, BM/BDM nhận 3.5% FYP nhóm gián tiếp cấp BM thăng tiến lần đầu tiên, vòng 12 tháng chuẩn kể từ ngày BM thăng tiến Lưu ý: - BM mẹ cần đạt 70% tiêu nhóm trực tiếp tháng để nhận khoản thưởng Tỷ lệ 70% tiêu nhóm trực tiếp bao gồm Doanh số FYP BM cấp tách nhóm vịng tháng Chính sách thu nhập 2022 dành cho TL/BM Trang / 19 E ĐIỀU KIỆN DUY TRÌ HỢP ĐỒNG Điều kiện trì hợp đồng Phó Chi nhánh văn phịng Nest Phó Chi nhánh văn phịng Nest (BM/DBM) theo điều kiện sau đây: o Điều kiện trì hợp đồng Định kỳ xét duyệt % RM hoạt động tháng gần FY tháng xét duyệt Chỉ tiêu Doanh số nhóm vịng tháng gần Hồn thành khóa huấn luyện - Định kỳ vào tháng tháng 12 ≥ 80% ≥ 60% ≥ 70% Hồn thành khóa huấn luyện PLM Lưu ý: Doanh số nhóm trực tiếp bao gồm Doanh số FYP BM cấp tách nhóm vịng tháng Tại tháng xét duyệt, BM/DBM khơng đạt điều kiện trì hợp đồng khơng chi trả khoản trợ cấp kinh doanh hàng tháng Trường hợp BM/DBM khơng đạt điều kiện trì hợp đồng hạ bậc thành vị trí Chuyên Viên Quan hệ khách hàng với mức trợ cấp 15 triệu tiêu FYP cá nhân hàng tháng 50 triệu F CHÍNH SÁCH THĂNG TIẾN Điều kiện BM/DBM thăng tiến lên vị trí Giám đốc chi nhánh văn phịng Nest (BD) theo bảng điều kiện quy định sau đây: Điều kiện Định kỳ xét duyệt Hiệu lực bổ nhiệm Số tháng làm việc Kết kinh doanh tháng gần FY tháng xét duyệt Huấn luyện Thăng tiến Giám đốc chi nhánh văn phòng Nest (BD) Hàng tháng theo doanh số tháng Đầu tháng 18 tháng vai trò BM - Đạt ≥70% doanh số FYP nhóm trực tiếp - Có ≥ BM/DBM cấp cấp tháng xét duyệt - Đạt ≥ 12 tỷ đồng FYP nhóm trực tiếp nhóm gián tiếp cấp cấp BD tính vị trí BM/DBM - Đạt ≥ 80% RM hoạt động nhóm trực tiếp tháng gần ≥ 60% - Hồn thành khóa huấn luyện PLM Chính sách thu nhập 2022 dành cho TL/BM Trang / 19 G TRỢ CẤP HUẤN LUYỆN DÀNH CHO TRƯỞNG NHÓM QUAN HỆ KHÁCH HÀNG TUYỂN DỤNG TRỰC TIẾP (DTL) VÀ PHĨ CHI NHÁNH VĂN PHỊNG NEST TUYỂN DỤNG TRỰC TIẾP (DBM) DTL/DBM nhận khoản Trợ Cấp Huấn Luyện triệu đồng sau hoàn tất Chương trình đào tạo Khởi nghiệp theo quy định tháng chuẩn, gia nhập công ty lần công ty cấp mã số Chuyên viên hoạch định tài - Lưu ý: - Chương trình đào tạo khởi nghiệp thay đổi theo thời kỳ tùy theo nhu cầu thực tế kênh Nest - Mức trợ cấp huấn luyện chi trả lần sau hồn thành khóa học: SB1, SB2, SB3, OP1, OP2, EXBE ký hợp đồng đại lý (e-contract), chi trả thu nhập kỳ 2, áp dụng cho DTL tất cấp - Khoản không chi trả trường hợp DTL/DBM nghỉ việc nộp đơn nghỉ việc trước kỳ chi trả thu nhập - Khoản trợ cấp áp dụng cho đại lý lần đầu gia nhập AIA, không áp dụng cho đại lý tái tục hợp đồng Chuyên Viên Quan hệ khách hàng đại lý chuyển từ kênh kinh doanh khác qua Nest H CHÍNH SÁCH THU NHẬP DÀNH CHO GIÁM ĐỐC CHI NHÁNH VĂN PHÒNG NEST (BD) Thưởng dành cho doanh số cá nhân 1.1 Thưởng doanh số phí năm BD nhận 10% FYP hợp đồng phát sinh có phát sinh phí năm 1.2 Thưởng doanh số phí tái tục BD nhận 3% RYP hợp đồng phát sinh bán cá nhân phí từ năm thứ đến năm thứ Trợ cấp kinh doanh tiêu kinh doanh tháng Hằng tháng, BD nhận khoản trợ cấp kinh doanh tương ứng với mức tiêu FYP tháng sau: Trợ cấp kinh doanh Điều kiện (Triệu đồng) Chỉ tiêu FYP tháng (FYP triệu đồng) 2,000 60 Tỷ lệ chấm công ban trực tiếp 80% Thu nhập từ doanh số nhóm trực tiếp: Theo sách BM/DBM memo (bao gồm khoản: Thưởng tháng, thưởng quý, thưởng doanh số nhóm gián tiếp, thưởng thăng tiến, ….) Thưởng Tăng Trưởng Quý Dựa tỷ lệ tăng trưởng FYP quý kỳ năm trước, BD thưởng Tăng Trưởng Quý sau: Mức thưởng %FYP quý ban trực tiếp Mức tăng trưởng FYP ≥ 20% ≥ 30% ≥ 40% ≥ 60% ≥ 80% 0.7% 1.0% 1.2% 1.5% 2.0% Điều kiện: - Tỷ lệ trì phí FY tháng xét duyệt ≥ 75% - Trường hợp BD thăng tiến khơng có FYP q kỳ năm trước FYP quý kỳ năm trước nhỏ tỷ áp dụng mức FYP tỷ tính tỷ lệ tăng trưởng quý Chính sách thu nhập 2022 dành cho TL/BM Trang / 19 I ĐIỀU KIỆN DUY TRÌ HỢP ĐỒNG Điều kiện trì hợp đồng Giám đốc chi nhánh văn phòng Nest theo điều kiện sau đây: o - - Điều kiện trì hợp đồng Định kỳ xét duyệt Thời gian đảm nhiệm chức vụ BD % RM hoạt động nhóm trực tiếp tháng gần Đạt doanh số FYP nhóm trực tiếp tháng gần Số lượng BM/DBM tháng xét duyệt FY ban trực tiếp tháng xét duyệt Doanh số nhóm vịng 12 tháng gần Tháng 12 12 tháng ≥ 80% 70% ≥ 60% 16,800 triệu đồng Lưu ý: Tại tháng xét duyệt, BD khơng đạt điều kiện trì hợp đồng không chi trả khoản trợ cấp kinh doanh hàng tháng Trường hợp BD không đạt điều kiện trì hợp đồng hạ bậc thành vị trí Phó Chi Nhánh Văn Phịng Nest (BM) đạt tiêu trì hợp đồng vị trí BM Trong trường hợp khơng đạt điều kiện trì hợp đồng BM, BD hạ bậc thành vị trí Chuyên Viên Quan hệ khách hàng với mức trợ cấp 15 triệu tiêu FYP cá nhân hàng tháng 50 triệu Doanh số nhóm trực tiếp bao gồm Doanh số FYP BM cấp tách nhóm vịng tháng J CÁC QUY ĐỊNH & KỶ LUẬT CÁC HOẠT ĐỘNG Kỷ luật hoạt động - BM phải tham gia đầy đủ hoạt động theo mơ hình Nest (bao gồm lần họp vào buổi sáng, buổi thực hành kỹ hàng tuần lớp đào tạo bắt buộc theo quy định) - BM bị chấm dứt hợp đồng Phó Chi nhánh văn phịng nest chuyển sang làm đại lý kênh truyền thống khơng tn thủ theo mơ hình hoạt động Nest tháng mà Công ty AIA không cần thông báo/ nhắc nhở trước - BM bị chấm dứt hợp đồng Phó Chi nhánh văn phịng nest vi phạm Quy định hoạt động kinh doanh Công ty AIA quy định pháp luật Quy định chấm công hàng tháng - Thời gian chấm cơng Tính từ ngày 25 tháng trước đến ngày 24 tháng - Ngày làm việc o Thứ Hai đến Thứ Sáu hàng tuần, không bao gồm ngày nghỉ quy định Công ty AIA nghỉ lễ theo lịch Nhà nước - Quy định ghi nhận ngày làm việc hợp lệ o Thời gian vào văn phịng ngày khơng trễ quy định bắt đầu ca, thời gian Phó Chi nhánh văn phịng nest khơng ghi nhận có mặt ngày hơm o Phó Chi nhánh văn phòng Nest phải đạt tối thiểu 1,5 văn phòng (căn vào thời gian & vào ngày ghi nhận máy chấm công đặt văn phòng Nest) - Quy định ngày phép o Một ngày nghỉ khơng cần lên văn phịng Mỗi tháng, Phó Chi nhánh văn phòng nest hưởng ngày nghỉ khơng cần lên văn phịng khơng cần phải có phê duyệt văn nhiên Phó Chi nhánh văn phịng nest khơng chuyển ngày nghỉ sang tháng sau o Ba ngày làm việc ghi nhận khơng hợp lệ có chấm cơng văn phịng Phó Chi nhánh văn phịng Nest tính thêm tối đa ngày phép hợp lệ Phó Chi nhánh văn phịng Nest có chấm cơng văn phịng dù không thỏa quy định ghi nhận ngày làm việc hợp lệ o Nghỉ ốm & nghỉ với lý đặc biệt Nghỉ ốm: Phó Chi nhánh văn phịng nest phải có Giấy xác nhận bác sĩ Chính sách thu nhập 2022 dành cho TL/BM Trang / 19 - Nghỉ với lý đặc biệt: tham dự chương trình dã ngoại đội nhóm, hội thảo, huấn luyện, cưới hỏi, tang gia, thai sản … Phó Chi nhánh văn phịng Nest phải có phê duyệt văn (hoặc email) Trưởng Chi nhánh văn phòng (BH) Tỷ lệ chấm cơng cá nhân tính theo cơng thức sau: Tỷ lệ chấm công = cá nhân hàng tháng Tổng số ngày ghi nhận hợp lệ (*) Tổng số ngày làm việc tháng tính tốn – Tổng số ngày phép hợp lệ (**) (*) Tổng số ngày ghi nhận hợp lệ: cộng (+) [tổng số ngày có mặt văn phòng] (**) Tổng số ngày phép hợp lệ: {Cộng (+) [01 ngày nghỉ] Cộng (+) [Tổng số nghỉ/ốm/ ngày vắng phê duyệt] Cộng (+) [Tổng số ngày ghi nhận khơng hợp lệ có chấm cơng văn phịng]} Tỷ lệ chấm cơng nhóm Trưởng nhóm Quan hệ khách hàng/ Phó chi nhánh văn phịng tính theo cơng thức sau: Tổng số ngày ghi nhận hợp lệ Chuyên Viên Quan hệ Khách hàng + + Chuyên Viên Quan hệ Khách hàng n (*) + cá nhân Trưởng nhóm Quan hệ khách hàng/ Phó chi nhánh văn phịng Tỷ lệ chấm = cơng nhóm [Tổng số ngày làm việc (**) – Tổng số ngày phép hợp lệ (***)] Chuyên Phó chi nhánh Viên Quan hệ Khách hàng 1+ + Chuyên Viên Quan hệ Khách hàng n (**) văn phòng + cá nhân Trưởng nhóm Quan hệ khách hàng/ Phó chi nhánh văn phòng (*) tổng số ngày ghi nhận hợp lệ Chuyên Viên Quan hệ Khách hàng ghi nhận theo thông tin chấm công hàng tháng từ Nest (**) tổng số ngày làm việc Chuyên Viên Quan hệ Khách hàng tháng tính tốn ghi nhận theo thơng tin chấm cơng hàng tháng từ Nest (***) tổng số ngày phép hợp lệ Chuyên Viên Quan hệ Khách hàng tháng tính tốn ghi nhận theo thơng tin chấm công hàng tháng từ Nest Lưu ý: Tỷ lệ chấm cơng nhóm TL/ BM bao gồm Chun Viên Quan hệ Khách hàng cá nhân Trưởng nhóm Quan hệ khách hàng/ Phó chi nhánh văn phịng Tỷ lệ chấm cơng nhóm TL/BM khơng bao gồm trường hợp RM nghỉ thai sản RM nộp đơn nghỉ việc Cấu trúc nhóm TL/ BM xác định thời điểm cuối tháng tính tốn Quy định ghi nhận FHC - FHC tổng số Khách hàng thực kiểm tra sức khỏe tài ghi nhận hệ thống Công ty AIA quy định • Đối với khách hàng thực FHC, FHC ghi nhận hợp lệ khách hàng thực lại FHC sau tháng kể từ ngày thực FHC gần • Mỗi Khách hàng xác định thông qua số điện thoại Chuyên Viên Quan hệ Khách hàng nhập hệ thống Đối với RM có tháng chuẩn khơng đủ chu kỳ tính FHC (từ ngày 25 tháng trước đến ngày 24 tháng tính tốn), tiêu FHC tính theo FHC tỷ lệ (tham khảo mục Quy định FHC) - Thời gian ghi nhận: tính từ ngày 25 tháng trước đến ngày 24 tháng này, BAO GỒM ngày thứ bảy, chủ nhật lễ, tết theo quy định Cơng Ty AIA Nhà Nước • Trường hợp RM gia nhập kỳ tính trợ cấp, yêu cầu FHC tính theo tỷ lệ đối chiếu với tiêu chuẩn theo số ngày làm việc kể từ thời điểm gia nhập Nest lần Chính sách thu nhập 2022 dành cho TL/BM Trang 10 / 19 - • Đối với RM gia nhập sau ngày 20 khơng tính u cầu FHC cho tháng gia nhập Ví dụ 1: Chuyên Viên Quan hệ Khách hàng A gia nhập ngày 01/02/2021, đó: • Số ngày thực tế từ 01/2/2021 đến 24/02/2021: 24 ngày • Số ngày giai đoạn xét duyệt từ 25/01/2021 đến 24/02/2021: 31 ngày Chỉ tiêu hoạt động FHC tính sau: Chỉ tiêu: 10 (chỉ tiêu FHC) x [24/31] = 15 Tổng FHC thực tế: Tổng FHC từ ngày 01/02/2021 đến 24/02/2021 Ví dụ 2: Chuyên Viên Quan hệ Khách hàng A gia nhập ngày 18/02/2021, tiêu hoạt động FHC tính sau: Chỉ tiêu: 10 FHC (đủ thời gian xét duyệt) Hoạt động: Tổng FHC từ ngày 18/02/2021 đến 24/03/2021 Công ty thực kiểm tra tính xác FHC định kỳ, phát thơng tin FHC khơng xác cơng ty tồn quyền xử phạt Chuyên Viên Quan hệ Khách hàng đến hình thức cao nghỉ việc thu hồi tồn khoản thưởng & thu nhập có liên quan Cách tính tiêu FHC nhóm quy định sau: - Tỷ lệ tiêu nhập FHC nhóm TL/BM tính theo cơng thức sau: Tỷ lệ tiêu nhập = FHC nhóm TL Tỷ lệ tiêu nhập = FHC tồn nhóm BM FHC ghi nhận hợp lệ Chuyên Viên Quan hệ khách hàng + + Chuyên Viên Quan hệ khách hàng n Chỉ tiêu FHC Chuyên Viên Quan hệ khách hàng + … + Chuyên Viên Quan hệ khách hàng n FHC ghi nhận hợp lệ Chuyên Viên Quan hệ khách hàng + … + Chuyên Viên Quan hệ khách hàng n + cá nhân TL +…+ cá nhân TL n Chỉ tiêu FHC Chuyên Viên Quan hệ khách hàng + … + Chuyên Viên Quan hệ khách hàng n + cá nhân TL +…+ cá nhân TL n Lưu ý: + Cấu trúc nhóm TL/BM xác định thời điểm cuối tháng tính tốn + Chun viên Quan hệ khách hàng cơng thức Tỷ lệ tiêu nhập FHC nhóm áp dụng cho Chuyên viên Quan hệ khách hàng có tháng chuẩn từ trở lên (tháng chuẩn ≥ 1) + Trong trường hợp, nhóm TL/BM bao gồm Chuyên viên Quan hệ khách hàng Chuyên viên Quan hệ khách hàng có tháng chuẩn Tỷ lệ tiêu nhập FHC tồn nhóm TL/BM nhóm mặc định 100% (đạt yêu cầu) + Tỷ lệ FHC nhóm BM/TL tính dựa RM nhóm trực tiếp BM/TL khơng bao gồm trường hợp nghỉ thai sản nộp đơn nghỉ việc - FHC tính hồn thành đến bước Tổng kết nhu cầu tham gia bảo hiểm iPOS Trường hợp RM gia nhập kỳ tính trợ cấp, yêu cầu FHC tính theo tỷ lệ đối chiếu với tiêu chuẩn theo số ngày làm việc kể từ thời điểm gia nhập Nest lần Đối với RM gia nhập sau ngày 20 khơng tính u cầu FHC cho tháng gia nhập Ví dụ: RM gia nhập ngày 16/04/2021 thực FHC, số ngày làm việc từ ngày gia nhập đến cuối kỳ tính tốn chấm công hợp lệ ngày, ngày nghỉ phép, đạt 100% chấm công o o Số ngày làm việc kỳ tính tốn 25/03/2021-24/04/2021 22 ngày Số FHC yêu cầu: 6/22 x 10 = FHC (làm tròn số thập phân) K CÁC ĐỊNH NGHĨA VÀ QUY ĐỊNH VỀ CÁC CHỈ SỐ LIÊN QUAN DOANH SỐ Thuật ngữ viết tắt a) “Công ty” “Công ty AIA” Là Công ty TNHH Bảo Hiểm Nhân Thọ AIA (Việt Nam) thành lập hoạt động theo Giấy phép số 16 GP/KDBH Bộ Tài cấp ngày 14/7/2008 b) “Đại lý”/ “Chuyên Viên Quan hệ Khách hàng” Chính sách thu nhập 2022 dành cho TL/BM Trang 11 / 19 c) d) e) f) g) h) i) j) k) l) m) n) o) p) q) Là người ký hợp đồng đại lý bảo hiểm/ Chuyên Viên Quan hệ Khách hàng với Công ty hợp đồng hiệu lực “Chuyên Viên Quan hệ Khách hàng mới” Chuyên Viên Quan hệ Khách hàng hồn tất đầy đủ khóa huấn luyện khởi nghiệp ký Hợp đồng Chuyên Viên Quan hệ Khách hàng lần với Công ty Các trường hợp Chuyên Viên Quan hệ Khách hàng gia nhập lại Công ty, khôi phục Hợp đồng Chuyên Viên Quan hệ Khách hàng không xem Chuyên Viên Quan hệ Khách hàng “Chuyên viên Quan hệ Khách hàng hoạt động” Chuyên viên Quan hệ Khách hàng có hợp đồng Chuyên viên Quan hệ Khách hàng hiệu lực thời điểm tính thưởng có tổng số hợp đồng tháng lớn 1, không bao gồm hợp đồng An Tâm Thượng Lộ An Bình Ưu Việt “Tháng chuẩn” tính tháng trịn dựa ngày gia nhập Chuyên Viên Quan hệ Khách hàng: - Gia nhập từ ngày 1-15 dương lịch, tháng thứ tháng gia nhập, - Gia nhập từ ngày 16 dương lịch trở đi, tháng thứ tháng liền kề với tháng gia nhập Tháng chuẩn hiểu tháng tương ứng Chuyên Viên Quan hệ Khách hàng Doanh số Chuyên Viên Quan hệ Khách hàng tháng chuẩn tính sau: - Gia nhập 1-15 dương lịch, doanh số tính tháng gia nhập, - Gia nhập từ ngày 16 dương lịch trở đi, doanh số tính từ ngày gia nhập đến hết tháng liền kề “Phí Bảo hiểm năm đầu” (hoặc viết tắt FYP): Đối với hợp đồng bảo hiểm đóng phí định kỳ, FYP tổng số tiền mà khách hàng đóng Cơng ty duyệt để đóng phí bảo hiểm cho năm hợp đồng hợp đồng bảo hiểm Doanh số FYP = FYP phí + 0% phí top-up “Phí bảo hiểm tái tục” (hoặc viết tắt RYP): tổng số tiền mà khách hàng đóng cho Cơng ty để tốn phí bảo hiểm từ năm hợp đồng thứ hai năm hợp đồng sau hợp đồng bảo hiểm Phí bảo hiểm tái tục không bao gồm sản phẩm liên kết đầu tư (Optima) “Số Hợp đồng” để tính trợ cấp kinh doanh khoản thưởng, điều kiện thăng tiến, điều kiện trì hợp đồng (MOC) khơng bao gồm hợp đồng An Tâm Thượng Lộ An Bình Ưu Việt “Thu thập thơng tin” (hoặc viết tắt FHC): thực bảng phân tích sức khỏe tài khách hàng Tất tiêu xét khơng bao gồm sản phẩm nhóm Quy định thu hồi hoa hồng tiền thưởng áp dụng theo Quy định hành Công ty Tất khoản thu nhập, tiền thưởng, trợ cấp, khoản phúc lợi (bảo hiểm sức khỏe ) cộng vào thu nhập trước thuế để tính thuế thu nhập cá nhân “Tỷ lệ trì phí cá nhân năm đầu” (hoặc viết tắt AIA FY): tỷ lệ tổng số “Phí thu được” thời gian 14 tháng tổng số “Phí phải thu” cá nhân Theo đó, ▪ “Phí phải thu” phí quy năm hợp đồng năm đầu cịn hiệu lực khoảng thời gian 14 tháng trước ngày báo cáo ▪ “Phí thu được”: phí bảo hiểm thu thực tế (bao gồm phí thu thời gian ân hạn) hợp đồng xác định “Phí phải thu” “Tỷ lệ trì tổng phí cá nhân” (sau viết tắt AIA TOT): tỷ lệ “Tổng phí thu được” thời gian 14 tháng “Tổng phí phải thu” cá nhân Theo đó, ▪ “Tổng phí phải thu” tính dựa phí quy năm tất hợp đồng hiệu lực khoảng thời gian 14 tháng trước ngày báo cáo “Tổng phí phải thu” 85% phí quy năm hợp đồng năm đầu cộng 95% phí quy năm hợp đồng năm tái tục ▪ “Tổng phí thu được” phí bảo hiểm thu thực tế (bao gồm phí thu thời gian ân hạn) hợp đồng xác định “Phí phải thu” Tỷ lệ chấm công, tỷ lệ đạt tiêu FHC, tỷ lệ đạt tiêu FYP làm tròn lên đến số thập phân Ví dụ: Kết chưa làm trịn: 90.665% → Kết sau làm tròn: 91% Sản phẩm bổ sung Sản phẩm bổ sung sản phẩm bán kèm với sản phẩm khơng bao gồm hợp đồng: Bảo hiểm chăm sóc sức khỏe (CHR) Quy định tính thu nhập, xét trả thu hồi khoản thưởng - Thời điểm chi trả: o Trợ Cấp Huấn Luyện chi trả với hoa hồng kỳ thu nhập lần với điều kiện Hợp đồng Chuyên Viên Quan hệ Khách hàng với Công ty phải hiệu lực thời điểm chi Chính sách thu nhập 2022 dành cho TL/BM Trang 12 / 19 trả Các khoản Trợ Cấp thưởng kinh doanh tính tốn sau kết thúc tháng/q, chi trả kỳ chi trả vào Kỳ hàng tháng định kỳ mà Công ty định thời điểm, với điều kiện Hợp đồng Chuyên Viên Quan hệ Khách hàng /Quản Lý Chuyên Viên Quan hệ Khách hàng với Công ty phải hiệu lực thời điểm chi trả o Hoa hồng bảo hiểm chi trả hợp đồng duyệt tháng trước qua 21 ngày kể từ ngày phát hành o Định kỳ chi trả chia làm kỳ tháng: ✓ Kỳ 1: Từ ngày 08 đến ngày 10 hàng tháng ✓ Kỳ 2: Từ ngày 28 đến ngày 30 hàng tháng Kết trì hợp đồng Chuyên Viên Quan hệ Khách hàng thông báo vào ngày 05 đến ngày 10 tháng định kỳ xét duyệt Trong trường hợp có hợp đồng bị hủy/giảm phí sau tốn thu nhập, AIA Việt Nam giữ quyền thu hồi toàn bộ/ phần khoản hoa hồng, tiền thưởng trợ cấp tốn có liên quan đến hợp đồng bị hủy Việc thu hồi thực quy định hợp đồng Chuyên viên hoạch định tài chính/ Quản Lý Chun Viên Hoạch Định Tài Chính, tình trạng hợp đồng Chuyên viên hoạch định tài chính/Quản Lý Chuyên viên hoạch định tài với AIA Việt Nam hay chấm dứt hiệu lực Xét trả thực thời điểm xác định công bố khoản thưởng để tiến hành tốn Theo đó, trường hợp khoản thưởng, thu nhập… có phát sinh thời điểm tính tốn thời điểm xét trả, người xét thưởng bị AIA Việt Nam chấm dứt hợp đồng Chuyên Viên Quan hệ Khách hàng vi phạm kỷ luật, đó, khoản thưởng khơng tốn Xét trả khơng áp dụng cho hoa hồng bảo hiểm Trong trường hợp có hợp đồng bị hủy sau toán thu nhập, AIA Việt Nam giữ quyền thu hồi toàn khoản hoa hồng, tiền thưởng trợ cấp tốn có liên quan đến hợp đồng bị hủy Việc thu hồi thực quy định hợp đồng Chuyên Viên Quan hệ Khách hàng, tình trạng hợp đồng Chuyên Viên Quan hệ Khách hàng /Quản Lý Chuyên Viên Quan hệ Khách hàng với AIA Việt Nam cịn hay chấm dứt hiệu lực Cơng ty AIA giữ quyền tạm giữ, thu hồi phần toàn khoản trợ cấp kinh doanh, thưởng hoạt động kinh doanh toán liên quan đến hành vi gian lận Công ty AIA bảo lưu quyền tạm ngưng chi trả thu hồi phần hay tồn khoản tốn quy định sách trường hợp Cơng ty có nghi ngờ việc Chuyên Viên Quan hệ Khách hàng/Quản Lý Chuyên Viên Quan hệ Khách hàng không tuân thủ quy định Cơng ty q trình hoạt động kinh doanh bảo hiểm Chuyên Viên Quan hệ Khách hàng Chuyên Viên Quan hệ Khách hàng AIA với vị trí RM trở lên o - - - - - Hợp đồng thay thế: - - - Khi Người bảo hiểm, vòng năm (365 ngày, 366 ngày với năm nhuần) có hợp đồng bảo hiểm bị hiệu lực với lý (hợp đồng X) có thêm chuyển đổi thành nhiều hợp đồng bảo hiểm khác (hợp đồng Y) nhiều hợp đồng khác (hợp đồng Y) định nghĩa hợp đồng thay hợp đồng hiệu lực (hợp đồng X) Thời gian năm (365 366 ngày với năm nhuần): Khoảng thời gian tính từ ngày hiệu lực hợp đồng hiệu lực (hợp đồng X) đến ngày hiệu lực hợp đồng hiệu lực (hợp đồng Y), ngược lại Ngày hiệu lực hợp đồng: Ngày khách hàng ký đơn hồ sơ yêu cầu bảo hiểm Ngày hiệu lực hợp đồng: Ngày đến hạn đóng phí gần Nguyên tắc khấu trừ phí bảo hiểm hợp đồng thay thế: o Phí bảo hiểm hợp đồng thay bị khấu trừ phí sản phẩm năm hợp đồng hiệu lực, phí sản phẩm năm hợp đồng hiệu lực nhỏ tổng phí thu (bao gồm FYP RYP) hợp đồng hiệu lực o Phí bảo hiểm hợp đồng thay bị khấu trừ tổng phí sản phẩm thu (bao gồm FYP RYP) hợp đồng hiệu lực, phí sản phẩm năm hợp đồng hiệu lực lớn tổng phí thu hợp đồng hiệu lực Chính sách thu nhập 2022 dành cho TL/BM Trang 13 / 19 Nguyên tắc khấu trừ hoa hồng hợp đồng thay thế: C = A x B A: Là phí sản phẩm năm hợp đồng hiệu lực, phí sản phẩm năm hợp đồng hiệu lực nhỏ tổng phí thu (bao gồm FYP RYP) hợp đồng hiệu lực; Là tổng phí sản phẩm thu (bao gồm FYP RYP) hợp đồng hiệu lực, phí sản phẩm năm hợp đồng hiệu lực lớn tổng phí thu hợp đồng hiệu lực B: Tỷ lệ hoa hồng hợp đồng hiệu lực tương ứng với phí đóng năm C: Hoa hồng bị khấu trừ: trường hợp tổng phí sản phẩm thu hợp đồng cịn hiệu lực nhỏ phí sản phẩm năm đầu hợp đồng hiệu lực, số phí chưa khấu trừ hết trừ tiếp vào lần phát sinh hợp đồng thay sau (nếu có) Chính sách thu nhập 2022 dành cho TL/BM Trang 14 / 19 PHỤ LỤC QUY ĐỊNH VỀ CÁCH TÍNH DOANH SỐ TRONG NĂM 2022 Thưởng quý Được tính theo năm tài chính, chốt doanh số vào tháng 3,6,9,12 năm 2022 Năm tài 2022 tính từ ngày 01.01.2022 đến hết 31.12.2022 Nghỉ thai sản: Chỉ tiêu Doanh số thực tế tính cho mục trì hợp đồng, thăng tiến, thưởng tháng, thưởng quý tháng mà XP/DXPM/XPM đăng ký nghỉ thai sản (tháng nghỉ thai sản tính theo tháng Dương lịch) Quy định bán sản phẩm cho nhân viên AIA Các tiêu dùng để tính doanh số (NFYP, FYP, RYP, ANP), số hợp đồng, lượt hoạt động phát sinh từ hợp đồng áp dụng theo quy định riêng sản phẩm để tính cho khoản khoản thưởng doanh số phí năm nhất, thưởng doanh số phí tái tục, khoản thưởng khác tiêu thăng tiến, tiêu trì hợp đồng chương trình thi đua khác Các quy định quy định cụ thể Memo giới thiệu sản phẩm Quy định xét duyệt đặc biệt để nhận khoản thưởng Đối với trường hợp xét duyệt đặc biệt để nhận khoản thưởng, điều kiện trì hợp đồng điều kiện thăng tiến Thời hiệu áp dụng cho việc xét duyệt tháng kể từ ngày khoản thưởng chi trả/thanh tốn Doanh số để áp dụng tính khoản thưởng Là doanh số ANP/ FYP phát sinh năm 2021 Doanh số tính đóng thêm sản phẩm liên kết đầu tư (ILP) Doanh số tính phí đóng thêm sản phẩm liên kết đầu tư (ILP) ghi nhận vào hệ thống sau kết thúc thời gian cân nhắc tham gia bảo hiểm 21 ngày Doanh số tháng/quý/năm dương lịch Doanh số tháng/quý/năm doanh số HĐ có phát sinh giao dịch tính từ ngày đến ngày cuối tháng/q/năm tính tốn Giao dịch tính doanh số tháng giao dịch hợp đồng làm tăng/giảm phí đóng cho cơng ty bao gồm: phát hành hợp đồng mới, đóng phí tái tục, hợp đồng thay thế, mua mới/hủy sản phẩm bổ sung, tăng/giảm mệnh giá, thay đổi định kỳ đóng phí… Đối với hợp đồng hủy vòng tháng kể từ tháng phát hành hợp đồng, tình trạng hợp đồng RM với Cơng ty AIA cịn hay chấm dứt hiệu lực, doanh số loại trừ khỏi tháng hủy để quay lại tính thu hồi cho tháng phát sinh (+) trước Cách tính áp dụng cho tất số quy định sách, ngoại trừ trường hợp đặc biệt đề cập cụ thể (nếu có) Cách tính Doanh số/ Số lượng hợp đồng/ Số lượng Chuyên viên quan hệ khách hàng hoạt động trường hợp BM có RM/TL/DTL thăng chức từ tháng 01/2022 tách thành nhóm Đối với BM có RM/TL thăng chức thành BM tách nhóm mới, doanh số FYP/ số lượng hợp đồng/ số lượng Chuyên viên quan hệ khách hàng hoạt động nhóm BM cộng cho nhóm trực tiếp BM gần trước đó, vịng tháng Các tiêu áp dụng để tính tỷ lệ % đạt tiêu thưởng tháng, thưởng quý điều kiện trì hợp đồng BM mẹ Doanh số FYP xét thưởng doanh số FYP thực tế phát sinh tháng BM mẹ Ví dụ: Tháng 7/2021, BM mẹ có doanh số FYP tỷ tiêu 1,2 tỷ BM (RM thăng chức từ nhóm trực tiếp BM mẹ từ tháng 7) có doanh số FYP 300 triệu Như vậy: - Doanh số FYP dùng để xét tỷ lệ % đạt tiêu BM mẹ tỳ + 300 triệu = 1,3 tỷ Chính sách thu nhập 2022 dành cho TL/BM Trang 15 / 19 - Tỷ lệ % đạt tiêu tháng = 1.3 tỷ / 1.2 tỷ = 108.3 % Cách tính Doanh số cho sản phẩm Optima dành cho BM/DBM Doanh số FYP = Doanh số tất sản phẩm (không bao gồm sản phẩm OptimA) + 100%Doanh số sản phẩm OptimA 10 Cách tính Doanh số cho sản phẩm Optima dành cho TL/DTL Cách tính Doanh số cho sản phẩm Bảo hiểm liên kết đơn vị cho doanh nghiệp (Optima) phí đóng thêm: Tỉ lệ tính Doanh số (FYP) Doanh số nhóm RM trực tiếp tham gia bán trực tiếp 25% sản phẩm Optima Doanh số nhóm RM trực tiếp bán sản phẩm Optima 12.5% thông qua môi giới 11 Đối với sản phẩm bổ sung hợp đồng Optimal: Tỉ lệ tính Doanh số SPBS (FYP) Doanh số nhóm RM trực tiếp tham gia bán trực tiếp sản phẩm Optima Doanh số nhóm RM trực tiếp bán sản phẩm Optima thông qua môi giới 100% 12.5% Lưu ý: RM cần đạt tỷ lệ Doanh số FYP tất sản phẩm (khơng bao gồm sản phẩm OptimA) chia (÷) Chỉ tiêu Doanh số FYP tháng ≥ 80% 12 Doanh số để áp dụng tính Chính sách thăng tiến điều kiện trì Hợp đồng (MOC) Là doanh số FYP tính hợp đồng phát sinh năm 2022 FYP hợp đồng hủy/tăng phí/giảm phí năm 2022 kỳ xét duyệt 13 Số lượng hợp đồng áp dụng Chính sách thăng tiến điều kiện trì Hợp đồng (MOC) Là số hợp đồng kỳ xét duyệt Hợp đồng hiệu số hợp đồng phát hành tháng số hợp đồng hủy tháng 14 Quy Định Về Thu Hồi Khoản Thưởng Đối Với Các Hợp Đồng Bị Hủy Công ty AIA giữ quyền thu hồi toàn khoản trợ cấp kinh doanh, thưởng hoạt động kinh doanh tốn có liên quan đến hợp đồng bị hủy vòng tháng kể từ tháng phát hành hợp đồng, tình trạng hợp đồng Chuyên Viên Quan hệ Khách hàng với Cơng ty AIA cịn hay chấm dứt hiệu lực Theo đó: Ví dụ: Chun Viên Quan hệ Khách hàng A gia nhập Nest 10/01/2021, có hoạt động phát sinh doanh số sau: + Tại tháng 04/2021, hoạt động Nest tháng, thu thập thông tin (FHC) 22, Tỷ lệ chấm công 100% phát sinh doanh số sau: Ngày giao dịch 02/04/2021 12/04/2021 12/04/2021 20/04/2021 25/04/2021 Hợp Đồng A B C D E Tình trạng hợp đồng Phát hành Thu phí tái tục năm đầu Phát hành Hủy hợp đồng Phát hành Ngày phát hành hợp đồng 02/04/2021 10/01/2021 12/04/2021 10/12/2020 25/04/2021 FYP (Triệu đồng) 16 Doanh số thu nhập Chuyên Viên Quan hệ Khách hàng A tháng 04/2021 xác định sau: ➔ Doanh số: - Doanh số FYP cho điều kiện trì hợp đồng sách thăng tiến là: + + + 16 - = 31 triệu đồng - Doanh số FYP cho trợ cấp kinh doanh khoản thưởng hoạt động kinh doanh là: + + + 16 = 36 triệu đồng Chính sách thu nhập 2022 dành cho TL/BM Trang 16 / 19 PHỤ LỤC QUY ĐỊNH VỀ TỶ LỆ DUY TRÌ PHÍ NĂM ĐẦU (AIA FY) A CƠNG THỨC TÍNH AIA FY THÁNG T-14 T-26 01/01/2019 T 14 tháng thu phí (bao gồm tháng gia hạn đóng phí) 28/02/2020 Trong đó, - T: tháng báo cáo tỷ lệ trì phí, tính ngày cuối tháng T (ví dụ 28/02/2020) - T-14: 14 tháng trước T, tính từ ngày tháng T-14 CƠNG THỨC: 𝐴𝐼𝐴 𝐹𝑌 = Phí thực thu 14 tháng (C) 𝑃ℎí 𝑝ℎả𝑖 𝑡ℎ𝑢 𝑐ủ𝑎 𝑐á𝑐 ℎợ𝑝 đồ𝑛𝑔 𝑛ă𝑚 𝑛ℎấ𝑡 𝑐ò𝑛 ℎ𝑖ệ𝑢 𝑙ự𝑐 𝑡ạ𝑖 𝑡ℎờ𝑖 đ𝑖ể𝑚 𝑇 − 14 (𝐴) - A: phí phải thu quy năm hợp đồng năm hiệu lực T-14 - C: phí thực thu 14 tháng hợp đồng năm hiệu lực T-14 B MỘT SỐ QUY ĐỊNH CHUNG: - AIA FY quý trung bình cộng AIA FY tháng quý tương ứng AIA FY quý = (AIA FY tháng thứ + AIA FY tháng thứ + AIA FY tháng thứ 3) ÷ - AIA FY năm trung bình cộng AIA FY tháng năm tương ứng AIA FY năm = (AIA FY tháng thứ + AIA FY tháng thứ +…+ AIA FY tháng thứ 12) ÷ 12 - Kết tính AIA FY (tháng, quý, năm) làm tròn lên đến số thập phân Ví dụ kết chưa làm trịn: 90.666% → Kết sau làm tròn: 91% - HĐBH có thay đổi giảm số tiền bảo hiểm ảnh hưởng đến tỷ lệ trì phí đại lý /nhóm /ban/ văn phịng - HĐBH có thay đổi định kỳ đóng phí khơng ảnh hưởng đến tỷ lệ trì phí đại lý /nhóm /ban/ văn phịng - Với sản phẩm bảo hiểm liên kết chung bao gồm "An Phúc Trọn Đời Ưu Việt", sản phẩm khác nhóm (nếu có) sản phẩm liên kết đầu tư “InvestA”, cho mục đích xét tỷ lệ trì phí AIA FY, khoản phí đóng thêm (top-up) khơng tính vào cơng thức tính tỷ lệ trì phí AIA FY - Nếu đại lý khơng có HĐBH phát hành giai đoạn tính, ghi nhận tỷ lệ trì phí AIA FY “N/A” – khơng xét tỷ lệ trì phí AIA FY” xem đạt điều kiện tỷ lệ trì phí AIA FY tối thiểu chương trình có yêu cầu điều kiện - HĐBH đại lý phục vụ tính theo tỷ lệ phân chia đại lý Đại lý phục vụ xác định thời điểm T-14 - Đối với hợp đồng chuyển giao Cấp Quản lý/đại lý nhận phục vụ đại lý nhóm nghỉ việc (*): ✓ Đối với cá nhân đại lý nhận phục vụ HĐBH chuyển giao (*): HĐBH cịn hiệu lực chuyển giao tính vào tỷ lệ trì phí cá nhân Trường hợp HĐBH hiệu lực chuyển giao, bị hiệu lực lần thời gian 14 tháng kể từ nhận chuyển giao: lần hiệu lực khơng tính vào tỷ lệ trì phí cá nhân đại lý ✓ Đối với Cấp quản lý có đại lý nhận phục vụ HĐBH chuyển giao Trường hợp đại lý nhóm nhận phục vụ HĐBH đại lý khác nhóm: tỷ lệ trì phí nhóm áp dụng Trường hợp đại lý nhóm nghỉ việc, AIA FY tính cho CQL vai trị FY nhóm FY cá nhân nhóm HĐBH đại lý này, hợp đồng chuyển giao cho đại lý phục vụ Chính sách thu nhập 2022 dành cho TL/BM Trang 17 / 19 Nếu hợp đồng hiệu lực chuyển giao: tính vào tỷ lệ trì phí cá nhân Nếu bị hiệu lực lần thời gian 14 tháng kể từ nhận chuyển giao, lần hiệu lực khơng tính vào tỷ lệ trì phí cá nhân Tuy nhiên, hợp đồng khơi phục, tính vào tỷ lệ trì phí cá nhân; ✓ Nếu hợp đồng hiệu lực từ trước chuyển giao: khơng tính vào tỷ lệ trì phí cá nhân Tuy nhiên, sau chuyển giao hợp đồng khôi phục, tính vào tỷ lệ trì phí cá nhân; ✓ Tính vào tỷ lệ trì phí nhóm bình thường; - Đối với hợp đồng chuyển giao Cấp Quản lý/đại lý nhận phục vụ đại lý nhóm khác nghỉ việc, áp dụng quy định Mục (*) tỷ lệ trì phí cá nhân lẫn tỷ lệ trì phí nhóm C VÍ DỤ MINH HỌA: Minh họa 1: cách tính AIA FY HĐBH đóng phí đầy đủ ✓ Thời điểm đóng phí năm Thời điểm HĐBH hiệu lực Thời điểm tính AIA FY (T) Thời điểm (T-14) chốt HĐBH hiệu lực 01/12/2018 31/01/2020 01/11/2019 01/11/2018 Ngày hiệu lực HĐBH Định kỳ đóng phí Phí định kỳ Tình trạng HĐBH T-14 Tình trạng HĐBH thời điểm tính AIA FY (T) Phí phải thu thời điểm tính AIA FY (T) Phí thực thu 14 tháng từ thời điểm T-14 Ghi Đvt: triệu đồng HĐBH số 01/11/2018 Năm 20 triệu Hiệu lực Hiệu lực 20 triệu 20 triệu Đóng phí năm (01/11/2019) ➔ Tỷ lệ trì phí AIA FY đại lý T: 20 / 20 = 100%, Trong đó: ✓ Phí thực thu: 20 triệu đồng ✓ Phí phải thu: 20 triệu đồng Minh họa 2: cách tính AIA FY HĐBH đóng khơng đủ phí Thời điểm HĐBH hiệu lực Khơng đóng phí kỳ HĐ hiệu lực Thời điểm tính AIA FY (T) Thời điểm (T-14) chốt HĐBH hiệu lực 01/11/2018 01/12/2018 Ngày hiệu lực HĐBH Định kỳ đóng phí Phí định kỳ Tình trạng HĐBH T-14 Tình trạng HĐBH thời điểm tính AIA FY (T) Phí phải thu thời điểm tính AIA FY (T) Phí thực thu 14 tháng từ thời điểm T-14 Ghi Chính sách thu nhập 2022 dành cho TL/BM 01/05/2019 01/07/2019 31/01/2020 Đvt: triệu đồng HĐBH số 01/11/2018 Nửa năm 10 triệu Hiệu lực Mất hiệu lực 20 triệu triệu HĐ khơng đóng phí từ kỳ năm Trang 18 / 19 ➔ Tỷ lệ trì phí AIA FY đại lý T: / 20 = 0%, Trong đó: ✓ Phí thực thu: triệu đồng ✓ Phí phải thu: 20 triệu đồng Minh họa 3: việc thay đổi AIA FY giảm mệnh giá HĐBH Thời điểm HĐBH hiệu lực Thời điểm (T-14) chốt HĐBH hiệu lực Thời điểm Giảm mệnh giá HĐBH Thời điểm tính AIA FY (T) (T14) 01/11/2018 01/12/2018 30/11/2019 31/01/2020 Đvt: triệu đồng Ngày hiệu lực HĐBH Định kỳ đóng phí Phí định kỳ (kỳ 30/11/2018) Tình trạng HĐBH T-14 Tình trạng HĐBH thời điểm tính AIA FY Phí phải thu (kỳ 30/11/2019) Phí thực thu (kỳ 30/11/2019) Ghi HĐBH số 01/11/2018 Năm 120 triệu Hiệu lực Hiệu lực 120 triệu 100 triệu Giảm mệnh giá HĐBH (phí 100 triệu), hiệu lực từ 30/11/2019 (năm thứ HĐBH) ➔ Tỷ lệ trì phí AIA FY đại lý: 100 / 120 = 83% (làm tròn số) Trong đó: ✓ Phí thực thu: 100 triệu đồng ✓ Phí phải thu: 120 triệu đồng (phí gốc ban đầu) Chính sách thu nhập 2022 dành cho TL/BM Trang 19 / 19