Đang tải... (xem toàn văn)
ĐÁP ÁN TRẮC NGHIỆM LUẬT NGÂN HÀNG El25 1. Ban kiểm soát của tổ chức tín dụng cổ phần có ít nhất: (S): 2 thành viên (S): 4 thành viên (Đ): 3 thành viên (S): 5 thành viên 2. Bảo lãnh ngân hàng: (S): Có thể do các TCTD hoặc các tổ chức, cá nhân khác thực hiện (S): Là một hình thức bảo đảm thực hiện nghĩa vụ dân sự (Đ): Là hình thức cấp tín dụng của TCTD (S): Chịu sự điều chỉnh trực tiếp của pháp luật dân sự3. Các biện pháp bảo đảm tiền vay của TCTD?
ĐÁP ÁN TRẮC NGHIỆM LUẬT NGÂN HÀNG El25 Ban kiểm sốt tổ chức tín dụng cổ phần có nhất: - (S): thành viên - (S): thành viên - (Đ): thành viên - (S): thành viên Bảo lãnh ngân hàng: - (S): Có thể TCTD tổ chức, cá nhân khác thực - (S): Là hình thức bảo đảm thực nghĩa vụ dân - (Đ): Là hình thức cấp tín dụng TCTD - (S): Chịu điều chỉnh trực tiếp pháp luật dân Các biện pháp bảo đảm tiền vay TCTD? - (S): Chỉ bao gồm biện pháp cầm cố, chấp tài sản khách hàng vay, bảo lãnh bên thứ ba - (Đ): Là việc tổ chức tín dụng áp dụng biện pháp nhằm phòng ngừa rủi ro, tạo sở kinh tế pháp lý để thu hồi khoản nợ cho khách hàng vay - (S): Có thể thỏa thuận lời nói chủ thể tham gia hợp đồng tín dụng - (S): Được thực theo quy định pháp luật ngân hàng Các nguyên tắc pháp lý quan hệ cho vay TCTD với khách hàng bao gồm: - (S): TCTD quyền đòi tiền cho vay đến hạn hợp đồng tín dụng - (Đ): Nguyên tắc sử dụng vốn vay mục đích thỏa thuận hợp đồng tín dụng, nguyên tắc hoàn trả nợ gốc lãi vốn vay thời hạn thỏa thuận hợp đồng tín dụng - (S): Đối tượng cho vay tiền tệ loại tài sản khác Nguyên tắc sử dụng vốn vay mục đích theo thỏa thuận bên Cam kết bảo lãnh: - (Đ): Là cam kết đơn phương văn tổ chức tín dụng văn thỏa thuận tổ chức tín dụng, khách hàng bảo lãnh với bên nhận bảo lãnh - (S): Chỉ cam kết đơn phương văn TCTD với bên nhận bảo lãnh - (S): Chỉ văn thỏa thuận TCTD, khách hàng bảo lãnh với bên nhân bảo lãnh - (S): Là cam kết đơn phương lời nói tổ chức tín dụng văn thỏa thuận tổ chức tín dụng, khách hàng bảo lãnh với bên nhận bảo lãnh Cấu trúc hệ thống ngân hàng Việt Nam có chủ thể nào? - (Đ): Ngân hàng Nhà nước tổ chức hoạt động ngân hàng - (S): Doanh nghiệp - (S): Ngân hàng Nhà nước - (S): Ngân hàng thương mại Chế độ sử dụng tài khoản toán NHTM qua NHNN toán doanh nghiệp qua NHTM có điểm giống khác nhau? - (S): Giống quy trình nghiệp vụ khác nguyên tắc thực hiên - (Đ): Giống nguyên tắc thực khác quy trình nghiệp vụ - (S): Giống quy chế khác thể lệ - (S): Giống thể lệ khác quy chế Chi nhánh Ngân hàng Nhà nước: - (Đ): Được lập 63 tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương - (S): Có tư cách pháp nhân - (S): Được lập tỉnh, thành phố lớn - (S): Không tiến hành hoạt động nghiệp vụ ngân hàng Chính sách tiền tệ quốc gia là: - (S): Bộ phận sách đối nội đối ngoại Nhà nước nhằm thực chức năng, nhiệm vụ Nhà nước - (S): Bộ phận sách kinh tế - tài Nhà nước nhằm giảm thiểu lạm phát - (S): Bộ phận sách kinh tế - tài Nhà nước nhằm ổn định giá trị đồng tiền, kiềm chế lạm phát, giúp Người dân nghèo có cơng ăn việc làm ổn định tiếp cận với nguồn vốn tín dụng Ngân hàng - (Đ): Bộ phận sách kinh tế - tài Nhà nước nhằm ổn định giá trị đồng tiền, kiềm chế lạm phát, thúc đẩy kinh tế - xã hội, bảo đảm quốc phòng, an ninh nâng cao đời sống nhân dân 10 Cho thuê tài chính: - (Đ): Là hoạt động tín dụng trung dài hạn - (S): Chỉ công ty cho thuê tài thực - (S): Có đối tượng tài sản thuê động sản bất động sản - (S): Là hoạt động tín dụng ngắn hạn 11 Chủ thể ký kết hợp đồng tín dụng bao gồm: - (S): Chủ thể cho vay cá nhân, tổ chức, đáp ứng điều kiện để trở thành chủ thể cho vay; chủ thể vay tổ chức, cá nhân Việt Nam tổ chức cá nhân nước ngồi có nhu cầu vay vốn - (Đ): Chủ thể cho vay TCTD thành lập hoạt động Việt Nam, đáp ứng điều kiện để trở thành chủ thể cho vay, chủ thể vay tổ chức, cá nhân Việt Nam tổ chức cá nhân nước ngồi có nhu cầu vay vốn, có đủ điều kiện vay vốn theo quy định pháp luật - (S): Chủ thể cho vay TCTD thành lập hoạt động Việt Nam, đáp ứng điều kiện để trở thành chủ thể cho vay; chủ thể vay tổ chức, cá nhân Việt Nam tổ chức cá nhân nước ngồi có nhu cầu vay vốn phục vụ cho mục đích kinh doanh - (S): Chủ thể cho vay tất TCTD thành lập hoạt động Việt Nam, chủ thể vay tổ chức, cá nhân Việt Nam tổ chức cá nhân nước ngồi có nhu cầu vay vốn phục vụ mục đích kinh doanh, tiêu dùng 12 Chủ thể chịu trách nhiệm việc kiểm sốt đặc biệt TCTD TCTD khơng thể giải đuợc khó khăn mình? - (S): Bộ Tài - (S): Các TCTD khác - (Đ): Ngân hàng Nhà nước - (S): Chính phủ 13 Chức hệ thống pháp luật ngân hàng? - (Đ): Cơ sở pháp lý để giải tranh chấp phát sinh lĩnh vực ngân hàng - (S): Bảo vệ hoạt động ngân hàng - (S): Ổn định kinh tế - xã hội Việt Nam - (S): Tạo điều kiện cho Nhà nước thực hoạt động kinh doanh ngân hàng 14 Cơ cấu tổ chức Ngân hàng Nhà nước Việt Nam bao gồm: - (S): Các phòng, ban, - (S): Các Vụ, Cục, chi nhánh - (S): Hội sở chính, chi nhánh, văn phịng đại diện cơng ty trực thuộc - (Đ): Trụ sở chính, chi nhánh, văn phịng đại diện tổ chức trực thuộc 15 Cơ cấu tổ chức quản lý tổ chức tín dụng công ty cổ phần bao gồm: - (Đ): Đại hội đồng cổ đông, Hội đồng quản trị, Ban kiểm soát Tổng giám đốc (Giám đốc) - (S): Đại hội đồng cổ đơng, Ban kiểm sốt Tổng giám đốc (Giám đốc) - (S): Hội đồng quản trị, Ban kiểm soát Tổng giám đốc (Giám đốc) - (S): Hội đồng thành viên, Ban kiểm soát, tổng giám đốc (giám đốc) 16 Cơ sở thiết lập hệ thống tổ chức Ngân hàng Nhà nước nay: - (Đ): Do vị trí pháp lý Ngân hàng Nhà nước định - (S): Đáp ứng chức quản lý Nhà nước - (S): Do Ngân hàng Nhà nước quan ngang nên có cấu tổ chức giống khác - (S): Do Ngân hàng Nhà nước Ngân hàng Trung ương nên có cấu tổ chức giống ngân hàng khác 17 Cơng cụ để Ngân hàng Nhà nước thực sách tiền tệ quốc gia bao gồm: - (Đ): Tái cấp vốn, lãi suất, dự trữ bắt buộc, tỷ giá hối đối, nghiệp vụ thị trường mở cơng cụ khác - (S): Tái cấp vốn, dự trữ bắt buộc, lãi suất, mua bán giấy tờ có giá dài hạn, tỷ giá hối đối cơng cụ khác - (S): Tái cấp vốn, dự trữ bắt buộc, tỷ giá hối đối cơng cụ khác - (S): Tái cấp vốn, lãi suất, nghiệp vụ thị trường mở 18 Dấu hiệu nhận biết ngân hàng Trung ương - (Đ): Tổ chức chịu trách nhiệm thực sách tiền tệ quốc gia - (S): Tổ chức kinh doanh tiền tệ - (S): Tổ chức quản lý quỹ Ngân sách Nhà nước - (S): Tổ chức thực quản lý nhà nước lĩnh vực thương mại 19 Dấu mốc quan trọng phát triển hệ thống pháp luật ngân hàng Việt Nam đời văn pháp luật sau đây? - (Đ): Pháp lệnh Ngân hàng Nhà nước Pháp lệnh Ngân hàng, Hợp tác xã tín dụng Cơng ty tài năm 1990 - (S): Luật Các Tổ chức tín dụng - (S): Luật Ngân hàng Nhà nước - (S): Pháp lệnh Ngân hàng Nhà nước năm 1990 20 Để chuyên biệt hóa hoạt động tạo điều kiện phát sinh thêm nhiều lợi nhuận, phân chia lợi ích, Ngân hàng A chuyển đổi thành hai Ngân hàng với hai phương hướng hoạt động khác Hoạt động tổ chức lại Ngân hàng A gọi là: - (S): Hợp tổ chức tín dụng - (Đ): Chia tổ chức tín dụng - (S): Sáp nhập tổ chức tín dụng - (S): Tách Tổ chức tín dụng 21 Để cấp giấy phép thành lập Tổ chức tín dụng, không cần đáp ứng điều kiện: - (Đ): Chủ sở hữu nhiều Người biết đến - (S): Có điều lệ phù hợp với quy định pháp luật - (S): Có vốn điều lệ, vốn cấp tối thiểu mức vốn pháp định - (S): Người quản lý, người điều hành, thành viên ban kiểm sốt có đủ tiêu chuẩn, điều kiện theo quy định pháp luật 22 Để thực toán qua ngân hàng, khách hàng phải có điều kiện gì? - (S): Khách hàng phải có tài khoản ngân hàng - (S): Khách hàng phải có tài khoản ngân hàng, tài khoản phải có đủ số dư để thực chi trả phải có quy chế tốn NHNN ban hành - (Đ): Khách hàng phải có tài khoản ngân hàng, tài khoản phải có đủ số dư để thực chi trả, ngân hàng cấp cho hạn mức thấu chi định phải có quy chế tốn NHNN ban hành - (S): Khách hàng phải có tài khoản ngân hàng, tài khoản phải có đủ số dư để thực chi trả, ngân hàng cấp cho hạn mức thấu chi định 23 Để tiến hành hoạt động kinh doanh vàng miếng, TCTD đáp ứng điều kiện sau: - (Đ): Có nhân viên đào tạo nghiệp vụ kinh doanh vàng - (S): Có đăng ký hoạt động kinh doanh vàng - (S): Có mạng lưới chi nhánh từ tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương trở lên - (S): Có vốn điều lệ từ 3.000 tỷ đồng trở lên 24 Để tiến hành hoạt động kinh doanh vàng miếng, TCTD đáp ứng điều kiện sau: - (Đ): Bao gồm tất phương án - (S): Có đăng ký hoạt động kinh doanh vàng - (S): Có mạng lưới chi nhánh từ tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương trở lên - (S): Có vốn điều lệ từ 3.000 tỷ đồng trở lên 25 Để trở thành chủ thể vay, khách hàng khơng phải đáp ứng điều kiện sau: - (S): Có khả tài đảm bảo trả nợ thời hạn cam kết - (S): Có mục đích sử dụng vốn vay hợp pháp - (Đ): Có Người đứng bảo lãnh cho khoản vay TCTD - (S): Có lực pháp luật dân sự, lực hành vi dân chịu trách nhiệm dân theo quy định pháp luật 26 Dịch vụ tốn khơng bao gồm hình thức: - (Đ): Thanh toán trực tiếp tiền mặt người chi trả Người thụ hưởng - (S): Hoạt động cung ứng phương tiện toán - (S): Thực giao dịch toán nước quốc tế theo ủy nhiệm khách hàng - (S): Thực việc thu hộ chi hộ cho chủ thể có nhu cầu 27 Điểm khác biệt tiền gửi khơng kỳ hạn tiền gửi có kỳ hạn gì? - (Đ): Tiền gửi khơng kỳ hạn rút lúc kể TCTD đóng cửa, tiền gửi có kỳ hạn rút đưoc đến hạn - (S): Tiền gửi khơng kỳ hạn rút lúc kể TCTD đóng cửa, tiền gửi có kỳ hạn rút lúc TCTD mở cửa - (S): Tiền gửi khơng kỳ hạn rút lúc TCTD mở cửa, tiền gửi định kỳ rút đến han - (S): Tiền gửi khơng kỳ hạn rút lúc nào, trừ TCTD đóng cửa, tiền gửi có kỳ hạn rút đến hạn 28 Điểm khác biệt Ngân hàng thương mại Ngân hàng sách? - (Đ): Mục tiêu hoạt động - (S): Đều Nhà nước thành lập - (S): Hoạt động ngân hàng - (S): Phạm vi hoạt động 29 Điều khoản thường lệ hợp đồng tín dụng: - (S): Bao gồm điều khoản điều kiện vay, mục đích sử dụng vốn vay, phương thức cho vay, số vốn vay - (Đ): Là điều khoản mà bên thỏa thuận không thỏa thuận hợp đồng phát sinh hiệu lực - (S): Bao gồm điều khoản lãi suất, thời hạn cho vay, hình thức bảo đảm, giá trị tài sản bảo đảm, phương thức trả nợ cam kết khác bên thỏa thuận - (S): Là điều khoản phải có hợp đồng, có hợp đồng phát sinh hiệu lực 30 Định nghĩa hoạt động ngân hàng thường pháp luật quốc gia giới xây dựng theo phương pháp: - (S): Định nghĩa xác hoạt động ngân hàng - (S): Mơ tả chất hoạt động ngân hàng - (Đ): Liệt kê hoạt động mà quốc gia chấp nhận coi hoạt động ngân hàng - (S): Mô tả dấu hiệu hoạt động ngân hàng 31 Đối tượng chiết khấu bao gồm: - (Đ) Các công cụ chuyển nhượng GTCG thỏa mãn điều kiện đươc chiết khấu - (S): Các cơng cụ chuyển nhượng, giấy tờ có giá khác phát hành hợp pháp theo quy định pháp luật Việt Nam, pháp luật nước phát hành tập quán thương mại quốc tế phù hợp với pháp luật Việt Nam; - (S): Hối phiếu đòi nợ; Hối phiếu nhận nợ; Séc; Các loại công cụ chuyển nhượng khác chiết khấu theo quy định pháp luật - (S):Tín phiếu Ngân hàng Nhà nước; Trái phiếu Chính phủ; Trái phiếu Chính phủ bảo lãnh, Trái phiếu Chính quyền địa phương, Kỳ phiếu, tín phiếu, chứng tiền gửi, trái phiếu tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước phát hành theo quy định Ngân hàng Nhà nước Việt Nam; Kỳ phiếu, tín phiếu, trái phiếu tổ chức khác phát hành chiết khấu theo quy định pháp luật hành 32 Đối tượng huy động vốn thông qua vay vốn Ngân hàng Nhà nước: - (Đ): TCTD ngân hàng, TCTD phi ngân hàng, chi nhánh Ngân hàng nước - (S): Ngân hàng thương mại, Ngân hàng sách, ngân hàng hợp tác xã - (S): Tất loại hình TCTD theo quy định pháp luật - (S): TCTD ngân hàng, Tổ chức tài vi mơ 33 Đối tượng kinh doanh hoạt động ngân hàng là: - (S): Dịch vụ - (S): Đồ dùng gia đình - (Đ): Tiền tệ - (S): Hàng hóa 34 Gia hạn nợ vay là: - (S): Việc TCTD chấp thuận thay đổi kỳ hạn trả nợ gốc và/hoặc lãi vốn vay phạm vi thời hạn cho vay thỏa thuận trước hợp đồng tín dụng, mà kỳ hạn trả nợ cuối không thay đổi - (S): Việc TCTD điều chỉnh kỳ hạn trả nợ, gia hạn nợ vay khoản nợ vay khách hàng - (Đ): Việc tổ chức tín dụng chấp thuận kéo dài thêm khoảng thời gian trả nợ gốc và/ lãi vốn vay, vượt thời hạn cho vay thỏa thuận trước hợp đồng tín dụng - (S): Việc tổ chức tín dụng chấp thuận kéo dài thêm khoảng thời gian trả nợ gốc vượt thời hạn cho vay thỏa thuận trước hợp đồng tín dụng 35 Giải thể TCTD xảy trường hợp: - (Đ): Sau chấm dứt kiểm soát đặc biệt, TCTD lâm vào tình trạng phá sản - (S): Bị thu hồi giấy phép - (S): Khi hết thời hạn hoạt động không xin gia hạn/ xin gia hạn không NHNN chấp thuận văn - (S): Tự nguyện xin giải thể có khả toán hết nợ NHNN chấp thuận văn 36 Giao dịch cho thuê tài phải thỏa mãn điều kiện sau đây? - (Đ): Tổng số tiền thuê tài sản quy định hợp đồng cho thuê tài phải giá trị tài sản thời điểm ký hợp đồng - (S): Khi kết thúc thời hạn cho thuê theo hợp đồng, bên thuê quyền mua tài sản cho thuê theo giá trị thực tế tài sản cho thuê thời điểm mua lại - (S): Khi kết thúc thời hạn cho thuê theo hợp đồng, bên thuê phải trả lại tài sản thuế cho bên cho thuê - (S): Thời hạn cho thuê tài sản phải 70% thời gian cần thiết để khấu hao tài sản cho thuê 37 Giấy tờ có giá TCTD phát hành bao gồm: - (Đ): Kỳ phiếu, tín phiếu, chứng tiền gửi, trái phiếu - (S): Cổ phiếu, tín phiếu, chứng tiền gửi ngắn hạn, chứng tiền gửi dài hạn - (S): Cổ phiếu, tín phiếu, kỳ phiếu, chứng tiền gửi, trái phiếu - (S): Giấy tờ có giá ngắn hạn, kỳ phiếu, trái phiếu 38 Giới hạn cấp tín dụng khách hàng Ngân hàng thương mại - (Đ):15% vốn tự có NHTM - (S): 25% vốn tự có NHTM - (S): 50% vốn tự có NHTM - (S): 70% vốn tự có NHTM 39 Hãng taxi X đầu tư 200 xe ô tô 04 chỗ ngồi để mở rộng hoạt động kinh doanh Để có nguồn vốn thực hoạt động đầu tư vào lĩnh vực khác, hãng taxi X đến cơng ty cho th tài M cấp tín dụng hình thức cho th tài cho mình, theo đó, CTCTTC( Cơng ty cho th tài M) mua 200 xe ô tô 04 chỗ ngồi hãng taxi X, sau cho hãng taxi X th lại Đây hình thức cho th tài nào? - (S): Cho th tài khơng hồn trả tài sản thuê - (S): Cho thuê tài liên kết - (S): Cho th tài thơng thường - (Đ) Mua cho thuê lại 40 Hiện TCTD thực hình thức kinh doanh ngoại hối nào? - (S): Giao dịch giao ngay, giao dịch kỳ hạn, giao dịch hoán đổi, giao dịch quyền chọn giao dịch giao sau - (S): Giao dịch giao ngay, giao dịch kỳ hạn, giao dịch hoán đổi, toán hỗ trợ đầu tư ngoại tệ - (Đ): Giao dịch hối đoái, toán hỗ trợ đầu tư ngoại hối, huy động vốn ngoại tệ, cấp tín dụng ngoại tệ - (S): Giao dịch giao ngay, giao dịch kỳ hạn, huy động vốn ngoại tệ, cấp tín dụng ngoại tệ 41 Hình thức tốn thơng qua thư tín dụng sử dụng tình nào? - (Đ) Trong trường hợp hai bên mua bán hàng hóa khơng tín nhiệm lẫn - (S): Trong trường hợp hai bên cung ứng dịch vụ khơng tín nhiệm lẫn - (S): Trong trường hợp hai bên cung ứng dịch vụ tín nhiệm lẫn - (S): Trong trường hợp hai bên mua bán hàng hóa tín nhiệm lẫn 42 Hoạt động cấp tín dụng TCTD khơng có đặc trưng sau đây: - (S): Ln dựa tín nhiệm khả hồn trả mà TCTD dành cho bên cấp tín dụng - (Đ): Chịu điều chỉnh trực tiếp Bộ luật Dân - (S): Nguồn vốn chủ yếu mà TCTD sử dụng để cấp tín dụng cho khách hàng nguồn vốn huy động - (S): TCTD phải hồn lại vốn tín dụng cấp sau khoảng thời gian theo thỏa thuận 43 Hoạt động chiết khấu GTTD TCTD thực pháp lý là - (Đ): Hợp đồng chiết khấu công cụ chuyển nhượng, giấy tờ có giá khác - (S): Hợp đồng bảo lãnh ngân hàng - (S): Hợp đồng bao tốn - (S): Hợp đồng tín dụng 44 Hoạt động chiết khấu GTCG (Giấy tờ có giá) TCTD (Tổ chức tín dụng) khác với hoạt động chiết khấu GTCG NHNN? -(Đ): Mục đích thực hoạt động khác - (S): Bản chất hoạt động khác - (S): GTCG chiết khấu khác - (S): Pháp luật điều chỉnh khác 45 Hoạt động chủ yếu Ngân hàng Nhà nước Việt Nam là: - (Đ): Thực sách tiền tệ quốc gia - (S): Cho doanh nghiệp vay vốn - (S): Nhận khiếu nại người dân lĩnh vực ngân hàng - (S): Nhận tiền gửi công chúng 46 Hoạt động giám sát hệ thống ngân hàng Ngân hàng Nhà nước: - (S): Có đối tượng doanh nghiệp thành lập hoạt động Việt Nam - (Đ): Thuộc chức Ngân hàng Trung ương - (S): Được thực có khiếu nại, tố cáo lĩnh vực ngân hàng - (S): Khơng có hỗ trợ quan Nhà nước có thẩm quyền tổ chức khác 47 Hoạt động ngân hàng mang đặc trưng sau đây? - (Đ): Hoạt động ngân hàng có tính chun môn nghiệp vụ cao - (S): Bất kỳ chủ thể có nguyện vọng thực hoạt động ngân hàng - (S): Bộ Công thương quan quản lý Nhà nước chủ thể thực hoạt động ngân hàng - (S): Đối tượng kinh doanh hoạt động ngân hàng hàng hóa, dịch vụ 10