Đang tải... (xem toàn văn)
Mẫu phát hành thẻ ghi nợ quốc tế
Biểu mẫu 01GIẤY ĐỀ NGHỊ PHÁT HÀNH THẺ GHI NỢ QUỐC TẾKính gửi : Giám đốc NH TMCP Công thương Việt Nam - Chi nhánh……………………….Kính đề nghị ngân hàng phát hành thẻ ghi nợ quốc tế cho tôi với các thông tin như sau:Thông tin thẻ chínhHọ và tên :………………………………………………………………………… Số CMND/Hộ chiếu: ……………….Ngày cấp…/…/……Nơi cấp………………………….Địa chỉ thường trú : Địa chỉ liên hệ : Điện thoại: : .Số tài khoản CA : .Loại thẻ phát hành Visa Debit hạng Chuẩn Visa Debit hạng Vàng Đăng ký thanh toán trên internet: Có Không Thông tin thẻ phụChủ thẻ phụ 1: ………………………………. Chủ thẻ phụ 2: ………………………………Ngày sinh: ………………………………… . Ngày sinh ………………………………… Địa chỉ: …………………………………… . Địa chỉ: ………………………………… …Số CMND/ hộ chiếu: ………………………. Số CMND/ hộ chiếu ……………………… Ngày cấp … /……./…….Nơi cấp ……… Ngày cấp … /……./…….Nơi cấp ……… Quan hệ với chủ thẻ chính: ………………. Quan hệ với chủ thẻ chính:……………………Đăng ký thanh toán trên internet: Đăng ký thanh toán trên internet: Có Không Có Không Tôi xác nhận những thông tin trên đây là đúng sự thật và hoàn toàn chịu trách nhiệm về những thông tin đã cung cấp. Tôi đồng ý và cam kết thực hiện đúng với các điều kiện và điều khoản phát hành và sử dụng thẻ ghi nợ quốc tế của NHCTVN… Ngày……tháng……năm…. Người đề nghị (Ký và ghi rõ họ tên) Phần dành cho ngân hàngNgày tiếp nhận hồ sơ: Ngày trả thẻ:…………………………………………………………Số thẻ chính:………………………Số TK CA: ………………….Số FD nhóm: ….Số thẻ phụ 1: .Số thẻ phụ 2: .Giao dịch viên Kiểm soát viên(ký và ghi rõ họ tên) (ký và ghi rõ họ tên)ĐIỀU KIỆN, ĐIỀU KHOẢN SỬ DỤNG THẺ GHI NỢ QUỐC TẾ VIETINBANKĐiều 1: Giải thích từ ngữ1. Thẻ: được hiểu là thẻ ghi nợ quốc tế còn hiệu lực do Ngân hàng TMCP Công thương Việt Nam phát hành mang thương hiệu của Tổ chức thẻ quốc tế.2. Ngân hàng phát hành (NHPH): là Ngân hàng TMCP Công thương Việt Nam, phát hành thẻ ghi nợ quốc tế theo giấy phép và điều lệ của Tổ chức thẻ quốc tế và Ngân hàng Nhà nước Việt Nam.3. Chủ thẻ: là cá nhân được NHPH cấp thẻ để sử dụng . Chủ thẻ bao gồm chủ thẻ chính và chủ thẻ phụ. Chủ thẻ chính là người đứng tên đề nghị được cấp thẻ cho chính mình sử dụng và có thể đề nghị được cấp tối đa 02 thẻ phụ. Chủ thẻ phụ là người được cấp thẻ theo yêu cầu của chủ thẻ chính 4. Tổ chức thẻ quốc tế (TCTQT): là Hiệp hội các thành viên phát hành và tổ chức thẻ ghi Nợ quốc tế bao gồm nhưng không giới hạn: Tổ chức thẻ Visa, Mastercard.5. Tài khoản: là tài khoản tiền gửi cá nhân VNĐ của chủ thẻ chính mở tại NHPH và được NHPH cho phép sử dụng để phát hành Thẻ theo nội dung “Điều kiện, điều khoản sử dụng thẻ ghi nợ quốc tế Vietinbank” này và phục vụ cho các giao dịch chi tiêu của Chủ thẻ. 6. Ngân hàng đại lý (NHĐL): là ngân hàng được Vietinbank ủy quyền thực hiện một số dịch vụ Thẻ thông qua hợp đồng Ngân hàng đại lý dịch vụ Thẻ7. Ngân hàng thanh toán thẻ (NHTT): là các tổ chức tài chính, tín dụng thực hiện việc chấp nhận thanh toán Thẻ thông qua mạng lưới ĐVCNT và/hoặc điểm ứng tiền mặt và/hoặc ATM một cách hợp pháp. 8. Đơn vị chấp nhận thẻ (ĐVCNT): bao gồm tất cả các tổ chức hoặc cá nhân được các Ngân hàng và /hoặc các tổ chức tài chính uỷ quyền và ký kết hợp đồng chấp nhận thanh toán tiền hàng hoá, dịch vụ bằng thẻ 9. Điểm ứng tiền mặt (ĐƯTM): là máy rút tiền tự động ATM, các điểm giao dịch, các chi nhánh trực thuộc hệ thống ngân hàng, các tổ chức tài chính hoặc các đơn vị được các ngân hàng, các tổ chức tài chính uỷ quyền và ký kết hợp đồng thực hiện dịch vụ rút tiền mặt bằng thẻ khi chủ thẻ có nhu cầu.QUY TRÌNH Mã số: QT.32.17/BM01PHÁT HÀNH VÀ SỬ DỤNG THẺ GHI NỢ QUỐC TÉ VISA/MASTERCARD Lần sửa đổi: 00 10. PIN: là mã số cá nhân do NHPH cấp cho chủ thẻ để rút tiền mặt hoặc thực hiện các giao dịch chi tiêu khác bằng thẻ ghi nợ quốc tế và chủ thẻ có thể thực hiện thay đổi mã số tuỳ ý.11.Giao dịch thẻ: là việc chủ thẻ sử dụng thẻ ghi Nợ quốc tế để thanh toán tiền hàng hoá, dịch vụ cho ĐVCNT, giao dịch trên internet, điện thoại hoặc thư tín… hoặc/và rút tiền mặt tại các ĐƯTM 12.Hóa đơn thanh toán: là chứng từ xác nhận giao dịch của chủ thẻ.13.Hạn mức sử dụng ngày: là số tiền tối đa Chủ thẻ được phép thanh toán các giao dịch và/hoặc rút tiền mặt tại máy ĐƯTM bằng Thẻ trong một ngày.14.Sao kê: là bảng kê chi tiết tài khoản thể hiện tất cả các khoản chi tiêu, rút tiền mặt và các khoản thanh toán của chủ thẻ cùng lãi, phí phát sinh trong một khoảng thời gian nhất định,15.Ngày: là ngày, tháng, năm tính theo dương lịch . Ngày làm việc được hiểu là các ngày từ thứ 2 đến thứ 6 trong tuần trừ các ngày nghỉ lễ, Tết theo quy định của Nhà nước Cộng Hoà Xã Hội Chủ Nghĩa Việt Nam.Điều 2: Quyền và Trách nhiệm của Chủ Thẻ1. Quyền của Chủ Thẻa. Sử dụng Thẻ để thực hiện các giao dịch mua sắm hàng hóa, dịch vụ tại các ĐVCNT, rút tiền mặt tại các ĐƯTM và/hoặc một số giao dịch khác tại ĐVCNT có sử dụng máy đọc thẻ EDC, tại ATM và/ hoặc ĐƯTM và/hoặc qua Internet.b. Sử dụng Thẻ trên tài khoản theo đăng ký của Chủ Thẻ. Tỷ giá áp dụng đối với các giao dịch thanh toán bằng ngoại tệ là tỷ giá do Tổ chức thẻ quốc tế công bố tại thời điểm giao dịch.c. Hưởng các chương trình ưu đãi dành riêng cho chủ thẻ theo quy định của NH.d. Chủ thẻ chính có quyền yêu cầu NH phát hành Thẻ mới, cấp lại PIN, thay đổi hạng thẻ khi đáp ứng đủ các điều kiện theo quy định của NH.e. Chủ thẻ chính có quyền yêu cầu NH phát hành tối đa 02 thẻ phụ. Chủ thẻ chính là người duy nhất và có toàn quyền đưa ra các yêu cầu có liên quan đến việc sử dụng Thẻ phụ.f. Chủ thẻ chính có quyền tạm ngừng hoặc chấm dứt việc sử dụng Thẻ. Nếu chủ thẻ chính chính thức chấm dứt sử dụng Thẻ thì mặc nhiên chủ thẻ phụ phải chấm dứt việc sử dụng Thẻ. Chủ thẻ chính có quyền yêu cầu bằng văn bản để NH ngừng việc sử dụng Thẻ của chủ thẻ phụ mà không cần sự đồng ý của Chủ thẻ phụ.g. Chủ thẻ có quyền khiếu nại với NH về những sai sót, vi phạm của ĐVCNT, ĐƯTM, NHTT… trong quá trình sử dụng thẻ.h. Chủ thẻ có quyền khiếu nại đối với các giao dịch trong vòng 30 ngày kể từ ngày thực hiện giao dịch. Nếu quá thời hạn trên, NH có quyền từ chối khiếu nại của chủ thẻ.i. Các quyền khác theo quy định của NH trong từng thời kỳ.2. Trách nhiệm của Chủ Thẻa. Chủ thẻ chính có nghĩa vụ mở tài khoản tiền gửi cá nhân tại NH.b. Cung cấp đầy đủ và chính xác các thông tin cần thiết theo yêu cầu của NH và các tổ chức, cá nhân được phép khác theo quy định của pháp luật khi phát hành Thẻ và trong quá trình sử dụng Thẻ.c. Trực tiếp đến NH nhận thẻ/PIN hoặc ủy quyền cho người khác đến nhận Thẻ/ PIN trong vòng 45 ngày kể từ ngày phát hành thẻ. Khi đến nhận thẻ, chủ thẻ/ người được uỷ quyền phải ký xác nhận với NH về việc đã nhận thẻ/PIN theo quy định. Trường hợp chủ thẻ uỷ quyền cho người khác, phải có giấy uỷ quyền được lập bằng văn bản theo quy định của NH.d. Có trách nhiệm báo mất thẻ, các thông tin về thẻ, PIN, không được chuyển nhượng hoặc đưa thẻ cho người khác sử dụng. Có trách nhiệm đối với các giao dịch được thực hiện bằng thẻ và PIN (trong trường hợp các giao dịch yêu cầu số PIN) hợp lệ theo quy định của tổ chức thẻ quốc tế.e. Trường hợp thẻ bị lộ số PIN hoặc bị thất lạc, mất cắp, chủ thẻ phải báo ngay cho NH. Sau đó, chủ thẻ phải đến một trong các chi nhánh NH trong thời gian 48 tiếng để làm thủ tục báo mất bằng văn bản.f. Chủ thẻ phải chịu toàn bộ rủi ro và thanh toán mọi phát sinh nếu thẻ đánh mất bị lợi dụng trong thời gian sử dụng từ ngày mất đến trước thời điểm báo mất bằng văn bản cho NH. Trong trường hợp bất khả kháng, chủ thẻ có thể uỷ quyền bằng văn bản cho người khác đến thực hiện thủ tục báo mất.g. Không sử dụng lại thẻ đã thông báo mất, thất lạc và phải trả lại cho NH thẻ bị mất, thất lạc khi tìm được.h. Có trách nhiệm kiểm tra và thanh toán đầy đủ các khoản phí liên quan đến Giao dịch Thẻ cũng như các khoản phí khác theo biểu phí của NH quy định trong từng thời kỳ.i. Chủ thẻ phải ký chữ ký mẫu bằng bút bi vào ô chữ ký ở mặt sau Thẻ ngay sau khi nhận Thẻ. Khi sử dụng thẻ để rút tiền mặt hoặc thanh toán hàng hoá dịch vụ, chủ thẻ phải ký hóa đơn thanh toán giống chữ ký mẫu trừ những giao dịch mà không cần chữ ký của Chủ thẻ.j. Không thể hủy hoặc thay đổi bất kỳ Giao dịch thẻ nào đã được thực hiện thành công tại máy ATM và ĐVCVT mà được hệ thống NH ghi nhận với đầy đủ thông tin về số Thẻ, số tài khoản , mã số giao dịch cùng với các chi tiết nghiệp vụ khác.k. Trường hợp chủ thẻ đăng ký sử dụng thẻ để thực hiện các giao dịch qua internet, thư, điện thoại hoặc bất kỳ giao dịch không cần xuất trình thẻ, chủ thẻ hoàn toàn chịu trách nhiệm về rủi ro phát sinh (nếu có) liên quan đến các giao dịch này.l. Chịu trách nhiệm về việc giao hàng, chất lượng hàng hóa, dịch vụ được thanh toán bằng thẻ.m. Nếu Chủ thẻ sử dụng Thẻ để đặt trước cho các dịch vụ nhưng không sử dụng và không thông báo hủy dịch vụ đó trong thời hạn quy định của ĐVCNT, chủ thẻ vẫn phải thanh toán một phần hoặc toàn bộ giá trị dịch vụ, các loại thuế và phí liên quan theo quy định của từng ĐVCNT.n. Không sử dụng Thẻ để thực hiện các giao dịch khi tài khoản không còn đủ tiền.o. Khi ngừng dịch vụ sử dụng Thẻ để chi tiêu qua mạng với các giao dịch manh tính chất định kỳ (hàng tháng, hàng quý), Chủ thẻ phải giữ được bằng chứng đã hủy dịch vụ.p. Thông báo ngay cho NH bằng văn bản những thay đổi về địa chỉ liên lạc hoặc các thông tin khác theo yêu cầu của NH.q. Chủ thẻ phải có thông báo bằng văn bản cho NH trong trường hợp đơn phương chấm dứt sử dụng thẻ. Không được tiếp tục sử dụng Thẻ sau khi đã nhận được văn bản thông báo của NH về việc hủy Thẻ hoặc chấm dứt sử dụng Thẻ. Trong trường hợp Chủ thẻ đơn phương chấm dứt sử dụng Thẻ hoặc bị NH yêu cầu chấm dứt sử dụng Thẻ, Chủ thẻ phải hoàn trả lại Thẻ để thực hiện các thủ tục hủy Thẻ theo quy định của NH.r. Sử dụng Thẻ và quản lý tài khoản theo đúng quy định của NH, TCTQT QUY TRÌNH Mã số: QT.32.17/BM01PHÁT HÀNH VÀ SỬ DỤNG THẺ GHI NỢ QUỐC TÉ VISA/MASTERCARD Lần sửa đổi: 00 s. Cam kết không thực hiện các giao dịch trái với luật pháp hiện hành của nước Cộng hòa Xã Hội Chủ Nghĩa Việt Nam và/hoặc nước sở tại.t. Có trách nhiệm hoàn trả theo yêu cầu của NH khoản tiền có được do lỗi của NH, do sự cố của hệ thống xử lý, hệ thống truyền tin.u. Chủ thẻ chính chịu trách nhiệm về các Giao dịch thẻ của Chủ thẻ phụ.Điều 3: Quyền và nghĩa vụ của Ngân hàng3.1. Quyền của Ngân hànga. Được miễn trách trong trường hợp hệ thống xử lý, hệ thống truyền tin bị trục trặc, hoặc vì bất kỳ lý do gì ngoài khả năng kiểm soát của NH gây nên.b. Được miễn trách khi Thẻ bị lợi dụng để rút tiền mặt, thanh toán hàng hóa, dịch vụ trong trường hợp chủ thẻ chưa kịp thông báo cho NH về việc thẻ bị mất cắp/ thất lạc.c. Được quyền ghi Nợ tài khoản của Chủ thẻ các khoản phí, các khoản thanh toán, rút tiền mặt và các khoản ghi Có không chính xác vào tài khoản của Chủ thẻ liên quan đến việc sử dụng Thẻ theo quy định của NH.d. NH sẽ ghi nợ/có tài khoản của Chủ thẻ giá trị các Giao dịch thẻ, các khoản phí phát sinh (nếu có) quy định tại Biểu phí phát hành và sử dụng Thẻ ghi nợ của NH ngay tại thời điểm thực hiện giao dịch theo tỷ giá ngày giao dịch do TCTQT và/hoặc NH quy định.e. NH được quyền từ chối cấp phép giao dịch nếu số dư tài khoản khả dụng của Chủ thẻ không đủ để thanh toán hoặc trong trường hợp hết hạn sử mức sử dụng ngày.f. Không chịu trách nhiệm về việc giao hàng, chất lượng hàng hóa, dịch vụ được thanh toán bằng Thẻ. Được quyền ghi nợ vào tài khoản của Chủ thẻ các giao dịch thanh toán bằng Thẻ cho dù hàng hóa, dịch vụ có được giao, nhận hoặc được thực hiện hay không.g. Được phép cung cấp cho các cơ quan có thẩm quyền các thông tin về tài khoản,các giao dịch và các thông tin khác của Chủ thẻ phục vụ cho việc điều soát, khiếu nại, tranh chấp các Giao dịch thẻ theo đúng quy định của pháp luật.h. Được quyền khóa/ngừng sử dụng Thẻ mà không hoàn lại các khoản phí trong những trường hợp sau: (i) Chủ thẻ vi phạm quy định về sử dụng Thẻ và quản lý tài khoản của NH hoặc khi có quyết định /yêu cầu bằng văn bản của cơ quan Nhà nước có thẩm quyền; (ii) các trường hợp có nghi ngờ liên quan đến giả mạo và rủi ro.i. NH có thể thu hồi Thẻ vào bất cứ lúc nào bằng cách thông báo về việc thu hồi này cho Chủ thẻ hoặc thông qua NHĐL, NHTT hoặc ĐVCNT. Trong trường hợp này, NH được miễn trách nhiệm đối với bất kỳ sự phương hại nào tới danh dự, uy tín của Chủ thẻ trong việc yêu cầu thu hồi lại Thẻ.j. Thời hạn hiệu lực của Thẻ sẽ do NH quy định tại từng thời điểm.k. Được miễn trách trong trường hợp Thẻ không được đảm bảo an toàn hoặc bị lỗi PIN do lỗi của Chủ thẻ hoặc do sơ suất của Chủ thẻ làm kẻ gian lấy cắp được PIN.l. Được miễn trách đối với nhữnng rủi ro liên quan đến việc thanh toán mua sắm hàng hóa, dịch vụ qua Internet.m. Đối với các giao dịch thẻ Visa thực hiện tại khách sạn, hàng không, công ty du lịch, công ty vận tải, thuê tàu, xe… (loại hình giao dịch T&E – Travel & Entertainment) NH không chịu trách nhiệm đối với các tranh chấp/khiếu nại có giá trị nhỏ hơn 25USD hoặc có giá trị tương đương (theo tỷ giá quy định của TCTQT).n. NH có quyền cung cấp các thông tin dịch vụ, giá trị gia tăng… cho chủ thẻ thông qua số điện thoại, địa chỉ của khách hàng.3.2. Trách nhiệm của Ngân hànga. NH cam kết tuân thủ các quy đinh về phát hành, thanh toán Thẻ, đảm bảo các quyền lợi của Chủ thẻ theo hợp đồng, lưu giữ các thông tin của Chủ thẻ và tài khoản thẻ, trừ trường hợp pháp luật có quy định khác.b. Thực hiện việc khóa Thẻ trong vòng 03 (ba) giờ đồng hồ kể từ khi nhận được thông báo bằng văn bản của Chủ thẻ về việc Thẻ bị thất lạc, mất cắp hoặc lộ PIN.(cần đưa vào trong nội dung quy trình thực hiện khoá thẻ)c. Trả thẻ bị giữ tại máy ATM của Vietinbankcho Chủ thẻ trong vòng 10 ngày làm việc kể từ khi nhận được thông báo của Chủ thẻ. Trong trường hợp Thẻ bị giữ tại máy ATM cua các NHĐL và NHTT, Thẻ sẽ được hoàn trả theo Chủ thẻ theo quy định của các TCTQT và/hoặc quy định của các NHĐL, NHTT.d. Giải quyết các yêu cầu tra soát, khiếu nại của chủ thẻ liên quan đến việc sử dụng thẻ theo quy định của TCTQT.Điều 4: Các điều khoản sửa đổi, bổ sungVào bất kỳ thời điểm nào và với bất kỳ lý do nào, NH có thể sửa đổi và bổ sung nội dung các Điều khoản và Điều kiện sử dụng thẻ ghi nợ quốc tế Vietinbank này. NH sẽ thông báo cho Chủ thẻ bằng văn bản hoặc trên các phương tiện thông tin đại chúng hoặc trang thông tin điện tử chính thức của NH(website: www.vietinbank.com.vn) về việc sửa đổi “Các Điều khoản và Điều kiện sử dung thẻ ghi nợ quốc tế Vietinbank” này (nếu có). Chủ thẻ sẽ có một thời hạn nhất định (theo thông báo của NH) để cân nhắc việc tiếp tục sử dụng Thẻ của NH theo nội dung sửa đổi được thông báo. Chủ thẻ được coi là chấp thuận toàn bộ những nội dung sửa đổi theo thông báo của NH nếu Chủ thẻ không thực hiện thủ tục chấm dứt sử dụng Thẻ trong thời hạn nêu trên.Điều 5: Luật điều chỉnh, giải quyết tranh chấpa. Bản Các Điều khoản và Điều kiện sử dung thẻ ghi nợ quốc tế Vietinbank này được điều chỉnh bởi luật pháp nước Cộng hòa Xã Hội Chủ Nghĩa Việt Nam, các quy định về phát hành, sử dụng và thanh toán Thẻ của TCTQT có liên quan và của NH.b. Nếu có bất cứ tranh chấp nào phát sinh trong quá trình thực hiện, trước hết các bên sẽ cùng nhau giải quyết thông qua thương lượng, hòa giải.Trong trường hợp hòa giải không thành thì các bên có quyền đưa vụ tranh chấp đó ra Tòa án có thẩm quyền ở Việt Nam để giải quyết.Điều 6: Điều khoản thi hànha. Chủ thẻ chính và (các) Chủ thẻ phụ cùng chịu trách nhiệm thực hiện Các Điều khoản và Điều kiện sử dung thẻ ghi nợ Vietinbank này. Việc vô hiệu lực, không thể thi hành hay xóa bỏ trách nhiệm của chủ thẻ chính sẽ không xóa bỏ trách nhiệm của (các) chủ thẻ phụ và ngược lại.b. Bản “Các Điều khoản và Điều kiện sử dung thẻ ghi nợ quốc tế Vietinbank” cùng các tài liệu kèm theo (nếu có) là một bộ phận không tách rời của “Giấy đề nghị phát hành thẻ” và có hiệu lực kể từ ngày ký “Giấy đề nghị phát hành thẻ” cho đến khi chấm dứt việc sử dụng Thẻ (do hết hạn hiệu lực của Thẻ mà Chủ thẻ không tiếp tục gia hạn hoặc theo yêu cầu của NH/Chủ thẻ/cơ quan có thẩm quyền) hoặc khi mọi nghĩa vụ thanh toán của Chủ thẻ đối với NH đã hoàn thành, tùy thuộc vào ngày nào đến sau. Chủ thẻ và NH xác nhận là đã đọc, hiểu rõ và cam kết thực hiện đúng Các Điều Khoản và Điều Kiện sử dụng thẻ ghi nợ nêu trên, các quy định khác của NH, các Tổ chức Thẻ Quốc Tế cũng như pháp luật hiện hành của Việt Nam.QUY TRÌNH Mã số: QT.32.17/BM01PHÁT HÀNH VÀ SỬ DỤNG THẺ GHI NỢ QUỐC TÉ VISA/MASTERCARD Lần sửa đổi: 00 . là thẻ ghi nợ quốc tế còn hiệu lực do Ngân hàng TMCP Công thương Việt Nam phát hành mang thương hiệu của Tổ chức thẻ quốc tế. 2. Ngân hàng phát hành. Nam, phát hành thẻ ghi nợ quốc tế theo giấy phép và điều lệ của Tổ chức thẻ quốc tế và Ngân hàng Nhà nước Việt Nam.3. Chủ thẻ: là cá nhân được NHPH cấp thẻ