Đang tải... (xem toàn văn)
Báo cáo thường niên 2011 công ty tài chính cổ phần xi măng
NĂM 2011 BÁO CÁO THƯỜNG NIÊN CƠNG TY TÀI CHÍNH CỔ PHẦN XI MĂNG BÁO CÁO THƯỜNG NIÊN NĂM 2011 Kính gửi: - ỦY BAN CHỨNG KHỐN NHÀ NƯỚC - SỞ GIAO DỊCH CHỨNG KHỐN TP.HCM Tên cơng ty : Cơng ty Tài Cổ phần Xi măng Tên tiếng Anh : Cement Finance Joint-Stock Company Tên viết tắt : CFC Logo : Vốn điều lệ Trụ sở : 604.921.000.000 (sáu trăm linh bốn tỷ chín trăm hai mươi mốt triệu) đồng : Tầng 8-Tòa nhà Minexport, số 28, Bà Triệu, Phường Hàng Bài, Quận Hoàn Kiếm, Hà Nội Số điện thoại : (84) 6270 2127 Fax : (84) 6270 2128 Email : contract@cfc.com.vn Website : http://cfc.com.vn Giấy phép thành lập: : Quyết định số 142/GP-NHNN ngày 29 tháng 05 năm 2008 Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam việc thành lập Công ty Tài Cổ phần Xi măng MỤC LỤC Tổng quan TỔNG QUAN VỀ CFC Cơng ty Tài Cổ phần Xi măng (CFC) tổ chức tài hoạt động theo luật tổ chức tín dụng với cổ đơng sáng lập gồm có Tổng cơng ty Công nghiệp Xi măng Việt Nam (Vicem), Tổng công ty Thép Việt Nam (VnSteel) Ngân hàng Ngoại thương Việt Nam (Vietcombank) Hoạt động cơng ty liên quan chủ yếu đến thị trường vốn, thị trường tiền tệ, lĩnh vực tín dụng, đầu tư cung cấp dịch vụ tư vấn tài Từ ngày thành lập, CFC không ngừng phát triển hướng đến mục tiêu dẫn đầu cung cấp sản phẩm, dịch vụ tài đa dạng với đối tượng khách hàng ngành vật liệu xây dựng Tầm nhìn: Cơng ty Tài Cổ phần Xi măng (CFC) phấn đấu trở thành định chế tài hàng đầu ngành vật liệu xây dựng, đem lại giá trị cho nhà đầu tư, cho khách hàng, cho cổ đông đồng thời có trách nhiệm với cộng đồng Sứ mệnh: Đem lại cho cổ đơng, nhà đầu tư lợi ích, giá trị gia tăng hấp dẫn, lâu dài Cung cấp sản phẩm, dịch vụ tài chính, tư vấn tốt cho khách hàng Xây dựng môi trường làm việc hấp dẫn, động, công bằng, phát huy tính sáng tạo, từ tạo động lực hội phát triển cho cán nhân viên | CFC-Báo cáo thường niên 2011 PHẦN I LỊCH SỬ HOẠT ĐỘNG CỦA CƠNG TY Chặng đường phát triển: Cơng ty Tài Cổ phần Xi măng (CFC) thành lập ngày 29/05/2008 theo định số 142/GP-NHNN Ngân hàng Nhà nước, vốn điều lệ ban đầu 300 tỷ đồng Cơng ty có cổ đơng sáng lập chiếm 61,5% vốn điều lệ Tổng Công ty Công nghiệp Xi măng Việt Nam, Ngân hàng Thương mại Cổ phần Ngoại thương Việt Nam, Tổng Công ty Thép Việt Nam Công ty hoạt động theo Giấy Chứng nhận đăng ký kinh doanh số 0103025068 Sở Kế hoạch Đầu tư Thành phố Hà Nội cấp ngày 02/06/2008; Năm 2008, giai đoạn từ 02/06/2008 đến 31/12/2008, Công ty đạt thành tựu đáng ghi nhận: Lợi nhuận trước thuế đạt 24,3 tỷ đồng, tổng tài sản 1.323 tỷ đồng; Ngày 10/03/2009, Cơng ty Tài Cổ phần Xi măng Ngân hàng Nhà nước Việt Nam cấp phép kinh doanh ngoại hối; Ngày 22/04/2009, Cơng ty Tài Cổ phần Xi măng thức trở thành thành viên thứ 52 Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam; Cơng ty Tài Cổ phần Xi măng nhận giải thưởng “Thương hiệu Chứng khoán Uy tín – 2009” Danh hiệu “Cơng ty Đại chúng tiêu biểu” dành cho doanh nghiệp tiêu biểu thị trường chứng khoán Việt Nam; Năm 2009, lợi nhuận trước thuế đạt 73 tỷ đồng, hoàn thành vượt mức kế hoạch 196%, tổng tài sản Công ty đạt 3.354 tỷ đồng; Tháng 6/2010, Công ty thực tăng vốn điều lệ thành công lên 604.921.000.000 đồng thơng qua hình thức phát hành cổ phiếu cho cổ đông hữu cán công nhân viên Ngày 16/08/2010, Công ty Ngân hàng Nhà nước cho phép thành lập chi nhánh Thành phố Hồ Chí Minh Mục tiêu của việc thành lập Chi nhánh thành phố Hồ Chí Minh là để mở rộng thị trường, phát triển khách hàng theo chiến lược hoạt động Cơng ty Ngày 27/11/2010 Chi nhánh thức khai trương vào hoạt động | CFC-Báo cáo thường niên 2011 Năm 2010, lợi nhuận trước thuế đạt 108,128 tỷ đồng, tổng tài sản đạt 3.466,293 tỷ đồng Tháng 2/2012 Ngân hàng Nhà Nước thức phân loại Tổ chức tín dụng làm nhóm, CFC xếp vào nhóm – nhóm tăng trưởng tín dụng mức (15%/năm) PHẦN II BÁO CÁO CỦA HỘI ĐỒNG QUẢN TRỊ I KẾT QUẢ HOẠT ĐỘNG NĂM 2011 Năm 2011 đánh giá làm năm đầy sóng gió kinh Thế giới nói chung kinh tế Việt Nam nói riêng: Kinh tế Mỹ tăng trưởng thấp, thâm hụt Ngân sách; Châu Âu đối mặt khủng hoảng nợ công ngày trở nên lan rộng; kinh tế nổi, Trung Quốc lạm phát cao, tăng trưởng nóng khơng bền vững Kinh tế nước: lạm phát tăng cao 18%, 50.000 doanh nghiệp Việt Nam bị phá sản, thị trường bất động sản đóng băng, thị trường chứng khoán triền miên tụt dốc, giá vàng liên tiếp lập kỷ lục, tăng trưởng tín dụng 9%, vỡ nợ tín dụng đen dây chuyền, NHNN liệt việc tái cấu trúc hệ thống ngân hàng…hoạt động doanh nghiệp vơ khó khăn Trong tình hình kinh tế khó khăn chung, Hội đồng quản trị phát huy tối đa trách nhiệm quyền hạn mình, bám sát với hoạt động kinh doanh Công ty; đạo, giám sát Ban điều hành thực tốt nhiệm vụ kinh doanh; ngồi tập trung vào việc tối ưu hóa máy, cấu tổ chức, nâng cao chất lượng hoạt động quản trị, điều hành Cụ thể sau: Thực mục tiêu Đại hội đồng cổ đông 2011 Thực tiêu ngân sách 2011 Năm 2011 năm thứ 04 CFC thức vào hoạt động bối cảnh môi trường kinh doanh vơ khó khăn CFC xác định mục tiêu giao Đại hội đồng cổ đơng theo hoạt động kinh doanh 2011 CFC theo hướng “Thận trọng”, “Duy trì cấu tài sản, nguồn vốn hợp lý, tận dụng tối đa khả sinh lời tài sản, giữ vững khoản” Kết hoạt động kinh doanh 2011 cụ thể sau: Tổng tài sản 2.260 tỷ đồng | CFC-Báo cáo thường niên 2011 Lợi nhuận trước thuế 50,05 tỷ đồng Chia cổ tức cho cổ đông 5% Tiếp tục tăng thị phần, mở rộng mạng lưới khách hàng khối Xi măng, Thép Ngân hàng định chế tài Một số tiêu tài năm 2011: ĐVT: Triệu đồng Chỉ tiêu Tổng tài sản Ngân sách 2011 3.623.549 So sánh Thực 2011 +/- % 2.260.022 -1.363.527 62,37% Vốn chủ sở hữu 860.000 746.337 -113.663 86,78% Tổng thu nhập 481.395 397.433 -83.962 82,56% Tổng chi phí (giá vốn) 299.504 280.186 -19.318 93,55% Lợi nhuận gộp 181.891 117.248 -64.643 64,46% Lợi nhuận trước thuế 136.480 50.051 -86.429 36,67% Lợi nhuận sau thuế 102.360 37.436 -64.924 36,57% 14% 5% 2,82% 1,66% 1,16% 16,92% 0% 5,02% 11,9% Tỷ lệ chia cổ tức Tỷ suất sinh lời Tài sản (ROA) 35,71% Tỷ suất sinh lời VCSH (ROE) Tỷ lệ nợ xấu/Tổng dư nợ 0,011% Lựa chọn đơn vị kiểm toán thực kiểm toán BCTC 2011 Năm 2011 CFC tiếp tục lựa chọn đơn vị kiểm tốn độc lập Cơng ty TNHH Ernst&Young Việt Nam Việc kiểm toán thực làm 02 đợt, đợt 01 thực cho kỳ báo cáo từ 01/01/2011 đến 30/06/2011, đợt 02 kiểm tốn Báo cáo tài năm 2011 Việc kiểm toán thực làm 02 đợt giúp Cơng ty kiểm sốt kịp thời tình hình hoạt động giảm thiểu tối đa rủi ro hoạt động kinh doanh Công ty Việc tăng vốn điều lệ Thực nghị Đại hội đồng cổ đông việc tăng vốn điều lệ CFC năm 2011 (trả cổ tức cổ phiếu với tỷ lệ 5,22%), Công ty thực thủ tục cần thiết theo quy định NHNN, nhiên quy định Chính phủ, Ngân hàng Nhà nước chủ trương thoái vốn Tổng Cơng ty, tập đồn nên việc tăng vốn CFC | CFC-Báo cáo thường niên 2011 thực HĐQT có Nghị Quyết khơng thực việc tăng vốn theo kế hoạch để trình Đại hội đồng cổ đông thường niên năm 2012 thông qua Niêm yết cổ phiếu CFC CFC hoàn thiện hồ sơ theo quy định để trình NHNN Tuy nhiên thị trường Chứng khoán suy giảm mạnh, định hướng tái cấu cơng ty tài NHNN chưa rõ ràng, tình hình khoản CFC gặp khó khăn, số hệ số an tồn theo quy định NHNN chưa đáp ứng, việc thực niêm yết giai đoạn khó thực Cơ cấu tổ chức, máy nhân Cơ cấu tổ chức: CFC thực việc thí điểm xây dựng mơ hình cấu tổ chức theo hướng “Tập trung Khách hàng” với việc thiết lập phòng kinh doanh sở tập trung hoạt động nghiệp vụ liên quan đến khách hàng vào phịng ban (phịng Tín dụng) Bước đầu đạt số kết khả quan: đẩy mạnh sản phẩm dịch vụ đến khách hàng nâng cao hoạt động chăm sóc khách hàng Tạo tiền đề chuyển đổi sang cấu tổ chức hoạt động ngân sách năm 2012 Nhân sự: Trong năm 2011, Công ty hoàn thành đợt quy hoạch & bổ nhiệm cán bộ, bổ nhiệm cán từ cấp Phó phịng trở lên Hệ thống cơng nghệ thông tin Hoạt động Công nghệ thông tin tiếp tục đẩy mạnh, tập trung vào việc an toàn hệ thống, phát triển hệ thống phần cứng phần mềm mới, nâng cấp phiên cũ nhằm tăng hiệu tiện ích cho Khách hàng cho hoạt động CFC: • Nâng cấp tích hợp quản lý người dùng hệ thống AD; nâng cao bảo mật toàn hệ thống; đầu tư bổ sung hệ thống máy chủ • Triển khai phần mềm KPI dạng ứng dụng web, giảm thiểu thời gian đánh giá, kiểm sốt cơng việc phịng/ban phận, cá nhân cách nhanh chóng tiện lợi • Hệ thống CRM cập nhật với nhiều tính năng: Quản lý tập trung với nhiều trường liệu hơn, dễ tương tác, truy suất thông tin khách hàng Đưa phương pháp quản lý khách hàng dễ dàng chuyên nghiệp • Xây dựng phát triển thành công hệ thống báo cáo Dashboard, phục vụ cho việc quản trị ban điều hành quản trị số liệu phòng kinh doanh cơng ty | CFC-Báo cáo thường niên 2011 • Phát triển tính phần mềm Ifinance, SMSbanking nâng cao hoạt động quản lý chăm sóc khách hàng, đem lại nhiều tiện ích cho khách hàng Chính sách nhân đào tạo Trong sách nhân sự, CFC quan tâm đến việc nâng cao chế độ, quyền lợi cho người lao động: tiền lương, BHXH, BHYT, ăn ca, khám sức khỏe, đào tạo, kỳ nghỉ hàng năm, đồng phục.v.v Về đào tạo tổ chức 05 khóa đào tạo tập trung: Khóa Kỹ bán hàng phận Kinh doanh, Khóa “Xây dựng nhóm cam kết cao” CBQL, Khóa “Thuật lãnh đạo đắc nhân tâm”, Khóa tiếng Anh giao tiếp II KẾ HOẠCH HOẠT ĐỘNG NGÂN SÁCH NĂM 2012 Trước tình hình kinh tế vĩ mơ tiếp tục khó khăn, thị trường tài tiền tệ ngân hàng đối đầu với nhiều thách thức rủi ro, CFC định hướng hoạt động ngân sách năm 2012 sau: Kế hoạch kinh doanh năm 2012 Tổng tài sản đến đến hết năm 2012 1.630 tỷ đồng Lợi nhuận trước thuế năm 2012 53,86 tỷ đồng tăng 3,8 tỷ đồng, tăng 7,6% so với năm 2011 Tỷ lệ chia cổ tức 5% Các tiêu kết kinh doanh 2012: ĐVT: Triệu đồng Ngân sách Thực KẾT QUẢ KINH DOANH 2012 2011 Tổng thu nhập 218.170 397.433 -179.263 54,89% Tổng chi phí (giá vốn) 124.250 280.186 -155.936 44,35% Lợi nhuận gộp 93.920 117.248 -23.328 80,10% Chi phí hoạt động 40.061 44.334 -4.273 90,36% Lợi nhuận trước CP Dự phòng 53.859 72.914 -19.054 73,87% 22.862 -22.862 0,00% Lợi nhuận trước thuế 53.859 50.051 3.808 107,61% Lợi nhuận sau thuế Tổng tài sản 40.394 37.436 2.958 107,90% 1.628.334 2.260.022 Dự phòng rủi ro So sánh +/- -631.688 % 72,04% 10 | CFC-Báo cáo thường niên 2011 Kết hoạt động Quản trị Tiếp tục hoàn thiện nâng cao chất lượng hoạt động quản trị doanh nghiệp, đẩy mạnh hoạt động truyền thơng, nhận biết hình ảnh thương hiệu Hoạt động quản trị bật năm 2011: Tiếp tục áp dụng công cụ quản lý xây dựng quản trị chiến lược, thông qua công cụ bảng Cân điểm “Balance Scorecard”, xây dựng kiểm soát hoạt động thông qua hệ thống số đo lường “DashBoard” “KPI” Việc áp dụng công cụ giúp cho Ban lãnh đạo định nhanh hơn, giúp cho CBNV, tổ, nhóm, phịng ban tồn cơng ty đặt mục tiêu, tự kiểm sốt kết hoạt động Trong năm 2011, CFC tập trung tái cấu trúc máy nâng cao chất lượng nguồn nhân lực, thơng qua việc bố trí xếp mơ hình tổ chức nhân theo hướng tối ưu hóa nguồn nhân lực Trong năm 2011, nhân cơng ty có nhiều biến động từ vị trí lãnh đạo cao cấp, vị trí quản lý, cán chun viên phụ trách Cơng ty hồn thành đợt quy hoạch & bổ nhiệm cán bộ, bổ nhiệm cán từ cấp Phó phịng trở lên Thực việc thí điểm xây dựng mơ hình cấu tổ chức theo hướng “Tập trung Khách hàng” với việc thiết lập phòng kinh doanh sở tập trung hoạt động nghiệp vụ liên quan đến khách hàng vào phịng ban (phịng Tín dụng) Bước đầu đạt số kết khả quan: đẩy mạnh sản phẩm dịch vụ đến khách hàng nâng cao hoạt động chăm sóc khách hàng Tạo tiền đề chuyển đổi sang cấu tổ chức hoạt động ngân sách năm 2012 Đẩy mạnh nâng cao hoạt động công nghệ thông tin: thiết lập mạng công nghệ thông tin đồng bộ, nâng cao bảo mật toàn hệ thống, đầu tư bổ sung hệ thống máy chủ, quản lý rủi ro cho hệ thống liệu Cải tiến hệ thống áp dụng nhiều phần mềm ứng dụng nhằm mục tiêu lập báo cáo trực tuyến “online” theo hoạt động nhằm giúp lãnh đạo định nhanh; triển khai phần mềm KPI dạng ứng dụng web giúp ngắn thời gian đánh giá; triển khai hệ thống CRM SMS Banking cập nhật với nhiều tính giúp nâng cao chất lượng hoạt động việc nâng cao chất lượng dịch vụ cho khách hàng II NGÂN SÁCH NĂM 2012 Đánh giá môi trường kinh doanh Kinh tế Thế giới 14 | CFC-Báo cáo thường niên 2011 Năm 2012 đánh giá năm kinh tế giới tiếp tục giai đoạn khó khăn sau biến động diễn biến không thuận lợi năm 2011 Kinh tế Mỹ Nhật phục hồi chậm chạp, kinh tế Trung Quốc, Ấn Độ, Braxin tiếp tục tăng trưởng cao có nhiều bất ổn rủi ro lạm phát tăng cao Châu Âu bị ảnh hưởng lớn khủng hoảng nợ cơng, tăng trưởng thấp, thực sách thắt lưng buộc bụng Dự báo tăng trưởng kinh tế giới khoảng 2,7% (thấp so với 2011) Kinh tế Việt Nam Tiếp theo khó khăn năm 2011, năm 2012 đánh giá khó khăn kinh tế Việt nam vòng 20 năm qua Trong Chính phủ đặt mục tiêu tái cấu kinh tế với lĩnh vực: Tái cấu đầu tư công, tái cấu hệ thống doanh nghiệp nhà nước tái cấu hệ thống tài ngân hàng, động lực để tạo đà cho năm 2012 để thực toàn diện lâu dài tái cấu kinh tế Với chủ trương đó, sách Chính phủ NHNN có ảnh hưởng tác động mạnh mẽ đến kinh tế hoạt động thị trường tài – ngân hàng Một số dự báo tiêu vĩ mô sau: Các tiêu Chỉ tiêu Thực tế Mục tiêu 2012 kinh tế 2011 2011 Chính phủ GDP 7-7,5% 5,89% 6-6,5% CPI