CÔNG TY CỔ PHẦN THƯƠNG MẠI VÀ CÔNG NGHỆ AG o0o HỆ THỐNG TRA CỨU VÀ ĐẶT LỆNH CHỨNG KHOÁN TRỰC TUYẾN Hà Nội, 01/2008 1 2 MỤC LỤC I. GIỚI THIỆU 5 1. Khái niệm 5 2. Lợi ích 5 2.1. Tiết kiệm thời gian 5 2.2. Tiết kiệm chi phí 5 2.3. Giảm thiểu rủi ro 5 2.4. Không phụ thuộc vào không gian, thời gian 5 2.5. An toàn, bảo mật 5 2.6. Không phụ thuộc vào không gian, thời gian 5 2.7. Quản trị dễ dàng 6 3. Các khối chức năng 6 3.1. Dành cho khách hàng 7 3.2. Dành cho nhân viên công ty chứng khoán 7 3.3. Hỗ trợ hệ thống 7 4. Mô hình chung 7 4.1. Các thành phần hệ thống 8 4.2. Tóm tắt hệ thống 9 II. CHỨC NĂNG HỆ THỐNG 10 1. Các chức năng tra cứu trực tuyến 10 1.1. Truy vấn kết quả khớp lệnh Online 10 1.2. Truy vấn lịch sử khớp lệnh 11 1.3. Truy vấn tài khoản 12 1.4. Sao kê hoạt động giao dịch 13 1.4.1. Sao kê hoạt động giao dịch tiền 13 1.4.2. Sao kê hoạt động giao dịch chứng khoán 14 1.5. Truy vấn kết quả giao dich trực tuyến 15 1.6. Quản lý danh mục đầu tư 16 2. Các chức năng Đặt lệnh trực tuyến 17 2.1. Đặt lệnh mua 19 2.2. Đặt lệnh bán 21 2.3. Gửi lệnh ứng trước 23 2.4. Gửi lệnh hoàn ứng trước 25 2.5. Gửi lệnh nộp tiền 27 2.6. Gửi lệnh rút tiền 29 2.7. Gửi lệnh phong tỏa tiền 31 2.8. Gửi lệnh giải tỏa tiền 33 2.9. Gửi lệnh phong tỏa chứng khoán 35 2.10. Gửi lệnh giải tỏa chứng khoán 37 2.11. Hủy lệnh 38 2.12. Mở tài khoản trực tuyến 39 3. Các chức năng SMS 40 3.1. Mở dịch vụ 41 3.2. Hủy dịch vụ 42 3.3. Đặt lệnh 42 3.4. Tra cứu thông tin tài khoản 43 3.5. Tra cứu thông tin thị trường 44 3 3.6. Thông báo kết quả khớp lệnh 44 3.7. Tra cứu kết quả khớp lệnh 45 3.8. Đồng bộ thẻ xác thực 46 4. Các chức năng phần Trung gian 46 4.1. Quản lý hệ thống 48 4.1.1. Đăng ký chi nhánh 48 4.1.2. Đăng ký phòng giao dịch 48 4.1.3. Quản lý thẻ Token 48 4.1.4. Đồng bộ tài khoản 49 4.1.5. Reset mật kh N u 50 4.1.6. Phân quyền sử dụng dịch vụ giao dịch trực tuyến 51 4.2. Kiểm soát 52 4.2.1. Mở tài khoản 52 4.2.2. Giao dịch 52 4.3. Tiện ích 55 4.3.1. Thống kê giao dịch 55 4.3.2. Thống kê kết quả khớp lệnh 57 5. Các dịch vụ phần Back-end 58 5.1. Dịch vụ lấy thông tin từ Core chứng khoán 58 5.2. Dịch vụ đưa thông tin vào Core chứng khoán 58 5.3. Dịch vụ lấy thông tin từ Bảng giá 59 5.4. Dịch vụ xác thực thẻ bảo mật 59 III. KẾT LUẬN 60 4 I. GIỚI THIỆU 1. Khái niệm Hệ thống giao dịch trực tuyến do công ty Cổ phần công nghệ và thương mại AG cung cấp là hệ thống cung cấp các chức năng tra cứu và đặt lệnh trực tuyến qua Internet và tin nhắn SMS. Với dịch vụ này, khách hàng không cần phải trực tiếp đến sàn giao dịch của công ty chứng khoán mà vẫn có thể đặt lệnh giao dịch trực tuyến, tiết kiệm thời gian và đảm bảo không để lỡ cơ hội đầu tư. Hệ thống cũng cung cấp các công cụ xử lý và theo dõi lệnh tập trung cho nhân viên công ty chứng khoán, hỗ trợ quá trình đặt lệnh và xử lý lệnh luôn thông suốt và không bị gián đoạn. 2. Lợi ích 2.1. Tiết k i ệm thời gian Khách hàng có thể tra cứu thông tin chứng khoán trực tuyến hoặc qua tin nhắn một cách nhanh chóng và chính xác. Khách hàng và đại lý có thể đặt lệnh với công ty chứng khoán trực tuyến, tiết kiệm thời gian, đảm bảo nhanh chóng. 2.2. Tiết k i ệm chi phí Phí giao dịch có thể giảm xuống nhờ giao dịch trực tuyến do nhà đầu tư không phải đến tận sàn hoặc công ty chứng khoán để đặt lệnh. Công ty chứng khoán cũng giảm được nhân sự cần để phục vụ cho hoạt động đặt lệnh. 2.3. G i ảm thiểu rủi ro Việc nhà đầu tư đặt lệnh trực tuyến sẽ chủ động hơn, qua ít công đoạn hơn, và giảm thiểu sự tác động của con người. Điều này cũng đồng nghĩa với việc giảm thiểu rủi ro. 2.4. Không phụ th u ộc vào không gian, t h ời gian Khách hàng có thể xem được thông tin tài khoản của mình bất cứ lúc nào. N hà đầu tư ở các tỉnh, thành không có sàn giao dịch cũng dễ dàng đặt lệnh, mua bán bằng giao dịch trực tuyến 2.5. An toàn, b ảo mật Hệ thống được xây dựng trên mô hình tách biệt giữa Core chứng khóan và hệ thống tương tác với khách hàng nhằm loại bỏ khả năng can thiệp từ bên ngoài vào dữ liệu của khách hàng. Đồng thời hệ thống tích hợp với nhiều giải pháp bảo mật như bảo mật thẻ xác thực, mã hóa MD5 để đảm bảo tính an toàn bảo mật và sự chính xác của dữ liệu. 2.6. Không phụ th u ộc vào không gian, t h ời gian Khách hàng có thể xem được thông tin tài khoản của mình bất cứ lúc nào. N hà đầu tư ở các tỉnh, thành không có sàn giao dịch cũng dễ dàng đặt lệnh, mua bán bằng giao dịch trực tuyến 5 2.7. Q u ản trị dễ dàng Hệ thống cung cấp khả năng cập nhật, quản trị dữ liệu dễ dàng và các công cụ xử lý lệnh chờ đảm bảo được nhu cầu xử lý lệnh của công ty chứng khoán. 3. Các khối chức năng Các chức năng của hệ thống được chia thành 5 khối phân theo các lớp người sử dụng Mô hình chức năng 6 3.1. Dành cho khách hàng - Là các chức năng cung cấp cho khách hàng của công ty chứng khoán, bao gồm 3 khối: - Các chức năng tra cứu trực tuyến: Cho phép khách hàng tra cứu trực tuyến thông tin về tài khoản chứng khóan và hoạt động đầu tư của mình thông qua mạng Internet. - Các chức năng đặt lệnh trực tuyến: Cho phép khách hàng đặt lệnh trực tuyến thông qua mạng Interent - Các chức năng SMS: Cho phép khách hàng tra cứu thông tin về tài khỏan chứng khóan và hoạt động đầu tư của mình thông qua mạng điện thoại di động. Cho phép khách hàng đặt lệnh thông qua mạng điện thoại di động. 3.2. Dành cho nhân viên công ty chứng khoán Là các chức năng cung cấp cho nhân viên công ty chứng khóan, bao gồm: - Các chức năng phần Trung gian: Các chức năng thuộc chương trình trung gian cho phép nhân viên công ty chứng khóan có thể theo dõi và xử lý các lệnh được đặt treo hệ thống giao dịch trực tuyến. Các chức năng này được chia làm 3 loại: o Các chức năng quản lý hệ thống: Là tính năng giúp công ty chứng khóan cung cấp các dịch vụ liên quan tới hệ thống giao dịch trực tuyến cho khách hàng. o Các chức năng kiểm soát: Là tính năng cho phép nhân viên công ty chứng khóan xử lý lệnh đặt theo hệ thống giao dịch trực tuyến. o Các chức năng tiện ích: Là các báo cáo thống kê hỗ trợ nhân viên công ty chứng khóan trong việc theo dõi và quản lý nghiệp vụ xử lý lệnh đặt theo hệ thống giao dịch trực tuyến. 3.3. Hỗ trợ hệ t h ống Là các dịch vụ back-end tương tác trực tiếp với các hệ thống thông tin chứng khoán quan trọng. Để đảm bảo an ninh và bảo mật, hệ thống giao dịch trực tuyến không được phép kết nối trực tiếp với các hệ thống này mà phải tương tác gián tiếp thông qua các dịch vụ back-end. 4. Mô hình chung 7 Mô hình hệ thống 4.1. Các thành phần hệ thống - Chương trình giao dịch: Là chương trình cho phép nhà đầu tư đặt lệnh và tra cứu trực truyến trên môi trường internet. - SMS Gateway: Là dịch vụ kết nối với cổng Gateway do nhà cung cấp giải pháp mạng tin nhắn di động cung cấp nhằm tạo môi trường để nhận và gửi tin nhắn - Chương trình trung gian: Là chương trình dành cho nhân viên công ty chứng khóan sử dụng để quản lý, theo dõi và xử lý các lệnh được đặt theo hệ thống giao dịch trực truyến. - Core chứng khóan: Là chương trình nghiệp vụ quản lý thông tin chứng khóan. - Máy chủ bảng giá: Là máy chủ chứa cơ sơ dữ liệu và chương trình bảng giá - Máy chủ xác thực: Là máy chủ chứa hệ thống bảo mật bằng thẻ xác thực. - Máy client: Là các máy trạm của nhân viên công ty chứng khoán cài đặt chương trình trung gian client để xử lý va quản lý lệnh. 8 4.2. Tóm tắt hệ thống Hệ thống được xây dựng theo mô hình tách biệt các hệ thống tương tác trực tiếp với khách và nhân viên công ty chứng khóan với các cơ sở dữ liệu chứng khoán quan trọng như Bảng giá,l Core chứng khóan hoặc các hệ thống bảo mật như hệ thống bảo mật thẻ xác thực. Để đảm bảo an ninh và bảo mật, hệ thống giao dịch trực tuyến không được phép kết nối trực tiếp với Core chứng khoán. Core chứng khoán được đặt trong mạng LA N và chỉ đ N y thông tin cho dịch vụ lấy thông tin từ Core chứng khoán. Dịch vụ này sẽ tiếp tục cung cấp thông tin cho hệ thống giao dịch trực tuyến, đảm bảo hai hệ thống có thể chạy độc lập và từ ngòai không thể can thiệp vào Core chứng khóan được đặt trong mạng LA N của công ty chứng khoán. N hà đầu tư có thể đặt lệnh hoặc tra cứu thông qua 2 lựa chọn. - Chương trình giao dịch được đặt tại khu vực DMZ đặt sau Firewall. - Đặt lệnh và tra cứu bằng tin nhắn. Tin nhắn sẽ được gửi tới công ty chứng khóan thông qua dịch vụ SMS Gateway kết nối với cổng Gateway do nhà cung cấp giải pháp mạng tin nhắn di động cung cấp. Để xử lý lệnh, chương trình giao dịch trực tuyến sẽ tương tác gián tiếp với Core chứng khoán và máy chủ bảng giá để lấy dữ liệu cung cấp thêm thông tin hỗ trợ nhà đầu tư ra quyết định đặt lệnh hoặc kiểm tra tính hợp lệnh của lệnh, đồng thời tương tác với máy chủ xác thực để xác định danh tính nhà đầu tư thông qua các dịch vụ Backend. Sau khi đặt lệnh, lệnh được đưa vào chương trình trung gian chờ công ty chứng khoán xử lý. Các máy Client cùng trên mạng LA N với chương trình trung gian đăng nhập vào chương trình để thực hiện các nghiệp vụ xử lý lệnh. Để đảm bảo an ninh và bảo mật, chương trình trung gian không được phép kết nối trực tiếp với Core chứng khoán mà tất cả các giao dịch đều thông qua các dịch vụ Backend. Khi một lệnh được xử lý, chương trình trung gian tương tác gián tiếp với Máy chủ bảng giá thông qua dịch vụ Backend để kiểm tra tính hợp lệ của lệnh, sau đó gửi lệnh vào Core chứng khoán thông qua dịch vụ Backend. Core chứng khoán sẽ kiểm tra tính hợp lệ của lệnh theo các nghiệp vụ chứng khoán, và trả lại trạng thái lệnh cho chương trình trung gian. 9 II. CHỨC NĂNG HỆ THỐNG 1. Các chức năng tra cứu trực tuyến Mô hình tra cứu trực tuyến Với khối chức năng này, nhà đầu tư có thể tra cứu được các hoạt động đầu tư của mình dù không truy xuất trực tiếp vào cơ sở dữ liệu chứng khoán. Chương trình giao dịch được đặt tại khu vực DMZ đặt sau Firewall, nhà đầu tư có thể truy xuất vào chương trình này yêu cầu tra cứu thông tin. Để đảm bảo an ninh và bảo mật, chương trình giao dịch trực tuyến không được phép kết nối trực tiếp với Core chứng khoán. Core chứng khoán được đặt trong mạng LA N và chỉ đ N y thông tin cho dịch vụ backend. Dịch vụ này sẽ tiếp tục cung cấp thông tin cho chương trình giao dịch trực tuyến, đảm bảo hai hệ thống có thể chạy độc lập và từ ngòai không thể can thiệp vào Core chứng khóan được đặt trong mạng LA N của công ty chứng khoán. Chương trình giao dịch cũng sẽ lấy dữ liệu lệnh đặt theo hệ thống giao dịch trực tuyến từ chương trình trung gian để cho phép N hà đầu tư tra cứu trạng thái lệnh đặt trực tuyến. 1.1. Truy vấn kết quả k h ớp lệnh Onli n e Mục đích: N hà đầu tư xem được các kết quả khớp lệnh trong ngày của mình ngay khi lệnh được khớp, đảm bảo theo dõi tốt được hoạt động đầu tư 10 [...]... tự chọn, bao gồm: - Lệnh mua Lệnh bán Lệnh ứng trước Lệnh hoàn ứng trước Lệnh gửi tiền Lệnh rút tiền Lệnh phong tỏa tiền Lệnh giải tỏa tiền Lệnh phong tỏa chứng khoán Lệnh giải tỏa chứng khoán Lệnh hủy Các kết quả trả về là danh sách các lệnh giao dịch trực tuyến khách hàng đã đặt, bao gồm các thông tin: - Mã lệnh Mã tài khỏan Thời gian đặt lệnh: Là ngày nhà đầu tư thực sự đặt lệnh N gày giao dịch:... trình giao dịch trực tuyến, đảm bảo các hệ thống có thể chạy độc lập và từ ngòai không thể can thiệp vào Core chứng khóan được đặt trong mạng LAN của công ty chứng khoán Sau khi đặt lệnh, lệnh được đưa vào chương trình trung gian chờ công ty chứng khoán xử lý 18 2.1 Đặt lệnh mua Mục đích: N hà đầu tư có thể đặt lệnh mua trực tuyế, không phải đến sàn giao dịch hoặc công ty chứng khoán, từ đó có thể tiết... lại và tổng lãi của tất cả các mã trong danh sách Quản lý danh mục đầu tư 2 Các chức năng Đặt lệnh trực tuyến 17 Mô hình đặt lệnh trực tuyến Với khối chức năng này, nhà đầu tư có thể đặt lệnhdù không truy xuất trực tiếp vào cơ sở dữ liệu chứng khoán Chương trình giao dịch được đặt tại khu vực DMZ đặt sau Firewall, nhà đầu tư có thể truy xuất vào chương trình này để đặt lệnh Để đảm bảo an ninh và bảo... giao dịch chứng khoán 1.5 Truy vấn kết quả giao dich trực tuyến Mục đích: N hà đầu tư xem được tình trạng các giao dịch được đặt trực tuyến trên web qua hệ thống đặt lệnh trực tuyến, từ đó theo dõi được tốt và kịp thời hoạt động đầu tư của mình Nội dung: N hà đầu tư có thể chọn tra cứu theo khoản thời gian từ ngày đến ngày, đồng thời lựa chọn tra cứu trên từng loại lệnh hoặc trên một số loại lệnh do... hoặc công ty chứng khoán, từ đó có thể tiết kiệm được thời gian và công sức Với lệnh phong tỏa chứng khoán, nhà đầu tư phong tỏa một số lượng chứng khóan thuộc một mã chứng khoán mình nắm giữ Nội dung: Để đặt lệnh phong tỏa chứng khoán, nhà đầu tư phải có tài khoản khách hàng đã được cấp quyền đặt lệnh phong tỏa chứng khóan trực tuyến Đồng thời nhà đầu tư phải có thẻ xác thực do công ty chứng khoán cung... phát hiện khi lệnh được xử lý, loại trừ được trường hợp lệnh được xử lý không phải là lệnh mà nhà đầu tư đã đặt ban đầu 26 Giao diện đặt lệnh hòan ứng trước 2.5 Gửi lệnh nộp tiền Mục đích: N hà đầu tư có thể đặt lệnh nộp tiền trực tuyến, không phải đến sàn giao dịch hoặc công ty chứng khoán, từ đó có thể tiết kiệm được thời gian và công sức Với lệnh nộp tiền, nhà đầu tư nộp cho công ty chứng khoán một... thông tin của lệnh và ghi lại để so sánh với con số đại diện cho lệnh khi được xử lý N ếu lệnh bị thay đổi trên đường truyền hoặc có sự can thiệp, sai lệch sẽ được phát hiện khi lệnh được xử lý, loại trừ được trường hợp lệnh được xử lý không phải là lệnh mà nhà đầu tư đã đặt ban đầu 20 Giao diện đặt lệnh mua chứng khoán 2.2 Đặt lệnh bán Mục đích: N hà đầu tư có thể đặt lệnh bán trực tuyến, không phải... kiệm được thời gian và không bỏ lỡ cơ hội đầu tư Nội dung: Để đặt lệnh mua, nhà đầu tư phải có tài khoản khách hàng đã được cấp quyền đặt lệnh mua trực tuyến Đồng thời nhà đầu tư phải có thẻ xác thực do công ty chứng khoán cung cấp để đảm bảo tính bảo mật và an toàn cho lệnh đặt Khi đặt lệnh mua, nhà đầu tư được cung cấp các thông tin bổ sung để hỗ trợ cho việc ra quyết định đặt lệnh, bao gồm: - Thông... ngày nhà đầu tư muốn lệnh được thực hiện Tên giao dịch: Là tên loại lệnh Chứng khoán: Là mã chứng khoán của lệnh Giá đặt lệnh: Là giá cụ thể hoặc các loại giá đặc biệt như ATO, ATC Khối lượng đặt lệnh: Là khối lượng chứng khoán trong giao dịch Số tiền: Là số tiền của các hoạt động giao dịch liên quan tới tiền như lệnh gửi tiền, lệnh rút tiền Tình trạng: Là tình trạng xử lý của lệnh Tình trạng này là... không phải đến sàn giao dịch hoặc công ty chứng khoán, từ đó có thể tiết kiệm được thời gian và không bỏ lỡ cơ hội đầu tư Nội dung: Để đặt lệnh bán, nhà đầu tư phải có tài khoản khách hàng đã được cấp quyền đặt lệnh bán trực tuyến Đồng thời nhà đầu tư phải có thẻ xác thực do công ty chứng khoán cung cấp để đảm bảo tính bảo mật và an toàn cho lệnh đặt Khi đặt lệnh bán, nhà đầu tư được cung cấp các thông . trực tuyến, từ đó theo dõi được tốt và kịp thời hoạt động đầu tư của mình. Nội dung: N hà đầu tư có thể chọn tra cứu theo khoản thời gian từ ngày đến ngày, đồng thời lựa chọn tra cứu trên từng. đặt theo hệ thống giao dịch trực tuyến. o Các chức năng tiện ích: Là các báo cáo thống kê hỗ trợ nhân viên công ty chứng khóan trong việc theo dõi và quản lý nghiệp vụ xử lý lệnh đặt theo hệ. qua dịch vụ Backend để kiểm tra tính hợp lệ của lệnh, sau đó gửi lệnh vào Core chứng khoán thông qua dịch vụ Backend. Core chứng khoán sẽ kiểm tra tính hợp lệ của lệnh theo các nghiệp vụ chứng khoán,