Đang tải... (xem toàn văn)
Giao dịch thương mại của ngân hàng thương mại Việt Nam trong điều kiện hội nhập kinh tế thế giới hiện nay
TRƯỜNG ĐẠI HỌC NGOẠI THƯƠNG KHOA QUẢN TRỊ KINH DOANH CHUYÊN NGÀNH KINH DOANH QUỐC TẾ -*** - KHÓA LUẬN TỐT NGHIỆP Đề tài: Giao dịch thương mại ngân hàng thương mại Việt Nam điều kiện hội nhập kinh tế giới Họ tên sinh viên : Nguyễn Thùy Liên Lớp : Anh Khóa : 44 Giáo viên hướng dẫn : ThS Nguyễn Lan Anh Hà Nội - 11/2009 MỤC LỤC LỜI MỞ ĐẦU CHƢƠNG NHỮNG VẤN ĐỀ LÝ LUẬN VỀ GIAO DỊCH THƢƠNG MẠI CỦA NGÂN HÀNG THƢƠNG MẠI I Khái niệm đặc trƣng giao dịch thƣơng mại ngân hàng thƣơng mại Khái niệm giao dịch thương mại ngân hàng thương mại 1.1 Quan niệm giao dịch thương mại 1.2 Khái niệm giao dịch thương mại ngân hàng thương mại 1.2.1 Khái niệm ngân hàng thương mại 1.2.2 Khái niệm giao dịch thương mại ngân hàng thương mại 1.2.3 Quan niệm giao dịch thương mại chủ yếu ngân hàng thương mại Những đặc trưng giao dịch thương mại ngân hàng thương mại Sự tác động hội nhập kinh tế giới giao dịch thương mại ngân hàng thương mại Việt Nam 10 3.1 Cơ hội ngành ngân hàng hội nhập kinh tế giới 11 3.2 Thách thức 13 II Một số vấn đề pháp lý giao dịch thƣơng mại ngân hàng thƣơng mại 18 Tư cách chủ thể ngân hàng thương mại giao dịch thương mại 19 1.1 Năng lực pháp luật ngân hàng thương mại 19 1.1.1 Quan niệm lực pháp luật ngân hàng thương mại yếu tố ảnh hưởng đến lực pháp luật ngân hàng thương mại 19 1.1.2 Cơ chế hình thành, thay đổi chấm dứt lực pháp luật ngân hàng thương mại 20 1.1.3 Xác định người đại diện hợp pháp ngân hàng thương mại 21 1.2 Quyền sở hữu vốn kinh doanh 22 Cơ chế xác lập giao dịch hệ pháp lý việc xác lập giao dịch thương mại ngân hàng thương mại 22 2.1 Cơ chế xác lập giao dịch thương mại ngân hàng thương mại 22 2.2 Hệ pháp lý việc xác lập giao dịch thương mại ngân hàng thương mại 24 2.3 Hiệu lực giao dịch thương mại ngân hàng thương mại 25 2.3.1 Các điều kiện có hiệu lực giao dịch thương mại ngân hàng thương mại 25 2.3.2 Giao dịch thương mại vô hiệu ngân hàng thương mại hậu pháp lý giao dịch vô hiệu 27 CHƢƠNG GIAO DỊCH THƢƠNG MẠI CỦA NGÂN HÀNG THƢƠNG MẠI TRONG ĐIỀU KIỆN HỘI NHẬP KINH TẾ THẾ GIỚI HIỆN NAY 28 I Tổng quan hệ thống ngân hàng thƣơng mại Việt Nam 28 II Các hoạt động giao dịch thƣơng mại ngân hàng thƣơng mại Việt Nam 32 Giao dịch thương mại ngân hàng thương mại lĩnh vực huy động vốn 32 1.1 Giao dịch nhận tiền gửi 33 1.1.1 Khái niệm giao dịch nhận tiền gửi ngân hàng thương mại 34 1.1.2 Phân loại 34 1.1.3 Quyền nghĩa vụ pháp lý bên giao dịch nhận tiền gửi 35 1.2 Giao dịch phát hành giấy tờ có giá 36 1.2.1 Khái niệm 36 1.2.2 Phân loại 36 1.2.3 Quyền nghĩa vụ bên giao dịch phát hành giấy tờ có giá 36 1.3 Giao dịch vay vốn ngân hàng thương mại từ ngân hàng Nhà nước Việt Nam 38 1.4 Giao dịch vay vốn ngân hàng thương mại từ tổ chức tín dụng khác 38 Giao dịch thương mại ngân hàng thương mại lĩnh vực cấp tín dụng 39 2.1 Giao dịch cho vay ngân hàng thương mại 39 2.1.1 Khái niệm cho vay 39 2.1.2 Phân loại cho vay 40 2.1.3 Quyền nghĩa vụ bên giao dịch cho vay ngân hàng thương mại 40 2.2 Giao dịch chiết khấu giấy tờ có giá 41 2.2.1 Khái niệm chiết khấu giấy tờ có giá 41 2.2.2 Các phương thức giao dịch chiết khấu giấy tờ có giá 41 2.2.3 Quyền nghĩa vụ bên giao dịch chiết khấu giấy tờ có giá 42 2.3 Giao dịch bảo lãnh ngân hàng 42 2.3.1 Khái niệm bảo lãnh: 42 2.3.2 Phân loại bảo lãnh ngân hàng 43 2.3.3 Quyền nghĩa vụ chủ thể giao dịch bảo lãnh ngân hàng thương mại 44 Giao dịch mở tài khoản tiền gửi toán cung ứng dịch vụ toán 45 3.1 Khái niệm 45 3.2 Giao dịch mở tài khoản tiền gửi toán cung ứng dịch vụ toán 46 III Đánh giá giao dịch thƣơng mại ngân hàng thƣơng mại Việt Nam điều kiện hội nhập kinh tế giới 47 Thực trạng nguyên nhân 47 1.1 Thực trạng 47 1.2 Nguyên nhân 49 CHƢƠNG GIẢI PHÁP HOÀN THIỆN PHÁP LUẬT ĐIỀU CHỈNH NHẰM NÂNG CAO HIỆU QUẢ GIAO DỊCH THƢƠNG MẠI CỦA NGÂN HÀNG THƢƠNG MẠI VIỆT NAM 57 I Đƣờng lối, sách Đảng Nhà nƣớc 57 Xây dựng phát triển kinh tế thị trường định hướng xã hội chủ nghĩa ngân hàng 57 Sử dụng đồng cơng cụ sách tiền tệ nhằm phát huy hiệu lực, hiệu công cụ điều hành sách tiền tệ 58 Định hướng 58 II Các mục tiêu nguyên tắc việc hoàn thiện pháp luật điều chỉnh giao dịch thƣơng mại ngân hàng thƣơng mai 59 2.1 Các mục tiêu việc hoàn thiện pháp luật điều chỉnh giao dịch thương mại ngân hàng thương mại 59 2.2 Một số nguyên tắc việc hoàn thiện pháp luật điều chỉnh giao dịch thương mại ngân hàng thương mại 60 III Một số giải pháp hoàn thiện pháp luật điều chỉnh giao dịch thƣơng mại ngân hàng thƣơng mại 64 Hoàn thiện quy định tổ chức cung ứng dịch vụ ngân hàng 64 Ban hành đầy đủ đồng quy chế pháp lý giao dịch thương mại chủ yếu ngân hàng thương mại 68 Hoàn thiện quy chế cung ứng dịch vụ toán qua ngân hàng 71 Tạo lập đồng yếu tố thị trường tiền tệ, góp phần thúc đẩy phát triển thị trường vốn 75 4.1 Tạo lập đồng yếu tố thị trường tiền tệ 75 4.2 Góp phần thúc đẩy phát triển thị trường vốn 76 Hoàn thiện thể chế pháp luật tiền tệ hoạt động ngân hàng phù hợp với định hướng, chiến lược phát triển ngành ngân hàng lộ trình thực cam kết quốc tế lĩnh vực tiền tệ, ngân hàng 77 KẾT LUẬN 80 DANH MỤC TÀI LIỆU THAM KHẢO DANH MỤC BẢNG, HÌNH Bảng 1: Thị phần Ngân hàng thương mại hệ thống ngân hàng Việt Nam từ 2004-2007 31 Hình 1: Cơ chế xác lập giao dịch pháp nhân ngân hàng thương mại 24 Hình 2: Tỷ trọng huy động vốn 33 Hình 3: Cơ cấu tổng phương tiện toán 46 LỜI MỞ ĐẦU Tính cấp thiết đề tài Nếu vốn coi điều kiện vật chất để trì hoạt động kinh tế tồn ngân hàng lại coi điều kiện cần thiết cho việc lưu thông nguồn vốn xã hội Do vậy, việc tổ chức đảm bảo an toàn phương diện kinh tế pháp lý cho giao dịch ngân hàng xem vấn đề đặc biệt quan trọng, có ảnh hưởng mạnh mẽ đến phát triển kinh tế quốc gia Trong điều kiện hội nhập kinh tế giới nay, yếu tố phát sinh trình hội nhập hoạt động ngân hàng lĩnh vực chịu tác động mạnh mẽ sâu sắc Các yếu tố thể đòi hỏi khách quan việc thỏa mãn nhu cầu vốn ngày tăng cho hoạt động kinh tế hội nhập kinh tế giới, thông qua việc xác lập vốn chủ thể kinh tế với nhau, có giao dịch thương mại ngân hàng xác lập thực khách hàng Trong điều kiện hội nhập kinh tế giới ngày việc nghiên cứu cách nghiêm túc, sâu sắc toàn diện giao dịch tương mại ngân hàng thương mại để thơng qua xây dựng sở lí luận cho việc hoàn thiện pháp luật điều chỉnh giao dịch thương mại ngân hàng hoàn thiện kỹ thuật nghiệp vụ ngân hàng điều kiện điều cần thiết cấp bách Đó lý để em chọn vấn đề: “Giao dịch thương mại ngân hàng thương mại Việt Nam điều kiện hội nhập kinh tế giới nay” làm đề tài khố luận cho Mục đích nhiệm vụ nghiên cứu 2.1 Mục đích Nghiên cứu đề tài: “Giao dịch thương mại ngân hàng thương mại Việt Nam điều kiện hội nhập kinh tế giới nay” nhằm góp phần làm rõ vấn đề lý luận giao dịch thương mại ngân hàng nói chung chất pháp lý giao dịch thương mại chủ yếu ngân hàng thương mại nói riêng, sở nhằm đưa ý kiến đánh giá thực trạng giao dịch thương mại ngân hàng Việt Nam đề xuất giải pháp hoàn thiện pháp luật điều chỉnh giao dịch thương mại ngân hàng thương mại 2.2 Nhiệm vụ Để đạt mục đích trên, khóa luận có nhiệm vụ: - Phân tích, giải thích nhằm làm rõ vấn đề lý luận chung giao dịch thương mại ngân hàng thương mại - Phân tích giao dịch thương mại chủ yếu ngân hàng thương mại - Phân tích đánh giá thực trạng giao dịch thương mại chủ yếu ngân hàng thương mại - Đưa số giải pháp góp phần hồn thiện pháp luật điều chỉnh giao dịch thương mại ngân hàng thương mại Việt Nam điều kiện hội nhập kinh tế giới Đối tƣợng phạm vi nghiên cứu khoá luận 3.1 Đối tƣợng nghiên cứu Đối tượng nghiên cứu khoá luận giao dịch thương mại ngân hàng thương mại Việt Nam 3.2 Phạm vi nghiên cứu Trong khn khổ khố luận này, nội dung nghiên cứu giới hạn việc làm rõ vấn đề lý luận chất pháp lý giao dịch thương mại chủ yếu ngân hàng thương mại ba lĩnh vực, là: lĩnh vực huy động vốn, cấp tín dụng, mở tài khoản tiền gửi toán cung ứng dịch vụ toán Phƣơng pháp nghiên cứu đề tài Khoá luận sử dụng phương pháp nghiên cứư tổng hợp hệ thống hố, phân tích, thống kê, sưu tập tài liệu luận giải phương pháp so sánh áp dụng để hồn thành khố luận Cơ cấu khố luận Ngồi phần mở đầu, phần kết luận danh mục tài liệu tham khảo, khóa luận gồm có ba chương với tiêu đề sau: Chương 1: Những vấn đề lý luận giao dịch thương mại ngân hàng thương mại Chương 2: Giao dịch thương mại ngân hàng thương mại Việt Nam điều kiện hội nhập kinh tế giới Chương 3: Giải pháp hoàn thiện pháp luật điều chỉnh nhằm nâng cao hiệu giao dịch thương mại ngân hàng thương mại Việt Nam Khó khăn mà em gặp phải trình thực đề tài lớn, khơng tài liệu, thơng tin cịn ỏi, mà cịn kiến thức lực tổng hợp phân tích em cịn khiêm tốn, thời gian nghiên cứu hạn hẹp Bởi vậy, thiếu sót khơng thể tránh khỏi Sự dẫn, góp ý thầy ý kiến vơ quý báu bổ ích em q trình tiếp tục hồn thiện khóa luận tốt nghiệp Nhân dịp này, em xin bày tỏ lịng kính trọng cảm ơn sâu sắc đến cô giáo Nguyễn Lan Anh, tận tình hướng dẫn, giúp đỡ để người viết hồn thành khóa luận Đồng thời, em xin chân thành cảm ơn công lao đào tạo thầy cô giáo trường Đại học Ngoại Thương suốt thời gian qua Em xin chân thành cảm ơn! CHƢƠNG NHỮNG VẤN ĐỀ LÝ LUẬN VỀ GIAO DỊCH THƢƠNG MẠI CỦA NGÂN HÀNG THƢƠNG MẠI I Khái niệm đặc trƣng giao dịch thƣơng mại ngân hàng thƣơng mại Khái niệm giao dịch thương mại ngân hàng thương mại 1.1 Quan niệm giao dịch thương mại Theo quy định chung Hiệp định GATS, khái niệm riêng cho dịch vụ ngân hàng mà thực tế, dịch vụ (giống dịch vụ bảo hiểm chứng khoán) coi loại hình dịch vụ tài Cũng theo Hiệp định này, dịch vụ tài dịch vụ có tính chất tài chính, nhà cung cấp dịch vụ tài thành viên thực Dịch vụ tài bao gồm dịch vụ bảo hiểm dịch vụ liên quan tới bảo hiểm, dịch vụ ngân hàng dịch vụ tài khác Dịch vụ ngân hàng dịch vụ tài khác (trừ bảo hiểm) chia thành tiểu ngành đây: 1) Nhận tiền gửi đặt cọc khoản tiền tốn khác cơng chúng; 2) Cho vay hình thức, bao gồm tín dụng tiêu dùng, tín dụng chấp, bao tiêu nợ tài trợ giao dịch thương mại; 3) Thuê mua tài chính; 4) Mọi dịch vụ tốn chuyển tiền, bao gồm thẻ tín dụng, thẻ toán báo nợ, séc du lịch hối phiếu ngân hàng; 5) Bảo lãnh cam kết; 6) Kinh doanh tài khoản khách hàng, dù sở giao dịch thị trường không thức giao dịch khác về: a Cơng cụ thị trường tiền tệ (gồm séc, hoá đơn, chứng tiền gửi); b Ngoại hối; - http://www.vietnamembassy - http://vitinfo.com.vn - http://thongtinphapluatdansu.wordpress.com - http://tintuc.vibonline.com.vn - http://www.tapchicongsan.org.vn - http://www.baovietnam.vn - http://www.tapchiketoan.com - http://www.sanotc.com - http://www.div.gov.vn DANH MỤC CÁC CHỮ VIẾT TẮT Chữ viết tắt Giải thích ATM Máy rút tiền tự động (Automatic Teller Machine) GDP Tổng sản phẩm quốc nội HSBC Ngân hàng Hồng Kông Thượng Hải (The Hong Kong and Shanghai Banking Corporation) NHTM Ngân hàng thương mại NHTMCP Ngân hàng thương mại cổ phần NHTMNN Ngân hàng thương mại Nhà nước POS Máy cà thẻ TNHH Trách nhiệm hữu hạn VAT Thuế giá trị gia tăng WTO Tổ chức thương mại quốc tế PHỤ LỤC Nguồn: Trang web Ngân hàng Nhà nước Việt Nam www.centralbank.vn/vn/home/htTCTD.jsp Hệ thống tổ chức tín dụng Ngân hàng quốc doanh Stt Tên ngân hàng Ngân hàng Công thương Việt Nam 285/QĐ-NH5 ngày 21/09/1996 13.400 tỷ đồng 108 Trần Hưng Đạo, Hà Nội 146 Ngân hàng Nông nghiệp Phát triển nông thôn Việt Nam 280/QĐ-NH5 ngày 15/01/1996 13.400 tỷ đồng Số Láng Hạ, Ba Đình, Hà Nội 926 Ngân hàng Phát triển nhà 769/TTg ngày Đồng sông Cửu 18/09/1997 Long 816 tỷ đồng Số Võ Văn Tần - Quận - TP Hồ Chí Minh 39 Ngân hàng Đầu tư Phát triển Việt Nam 8.755 tỷ đồng 191 Bà Triệu, Hoàn Kiếm, Hà Nội 111 287 /QĐ-NH5 ngày 21/09/1996 Vốn điều lệ Địa trụ sở Số lƣợng CN SGD Số, ngày cấp giấy phép Ngân hàng cổ phần Stt Tên ngân hàng Số đăng ký Ngày cấp An Bình (An Binh Commercial Joint Stock Bank- ABB) 0031/NH-GP ngày 15/04/1993 505/NHNN-CNH ngày 24/5/2005 Vốn điều Địa trụ sở lệ 2.705 tỷ đồng 47 Điện Biên Phủ, Q1, TPHCM Số lƣợng CN SGD 10 Bắc Á (Bac A Commercial Joint Stock Bank) 0052/NHGP ngày 01/09/1994 1.314 tỷ đồng 117 Quang Trung TP Vinh Nghệ An Dầu khí Tồn Cầu (Global Petro Commercial Joint Stock Bank) 0043/NH-GP ngày 13/11/1993 31/QĐNHNN ngày 11/01/2006 1.000 tỷ đồng 14 Ngô Quyền-Hà Nội Gia Định (Gia Dinh Commercial Joint Stock Bank) 1.000 tỷđồng 135 Phan Đăng Lưu, Q Phú Nhuận, TPHCM Hàng hải (Maritime Commercial Joint Stock Bank) 1.500 tỷ đồng Tòa nhà VIT 519 Kim Mã, Ba Đình, Hà Nội 26 12 0025/NHGP ngày 22/08/1992 0001/NHGP ngày 08/06/1991 11 Kiên Long (Kien Long Commercial Joint Stock Bank) 0054/NH-GP ngày 18/09/1995 2434/QĐ-NHNN ngày 25/12/2006 1.000 tỷ đồng 44 Phạm Hồng Thái – P.Vĩnh Thanh Vân–TX Rạch giá-Tỉnh Kiên Giang Kỹ Thương (Vietnam Technological and Commercial Joint Stock Bank-Techcom Bank) 0040/NHGP ngày 06/08/1993 3.642 tỷ đồng 70-72 Bà Triệu Hà Nội 45 Liên Việt (LienViet Commercial Joint Stock Bank) 91/GP-NHNN ngày 28/3/2008 3.300 tỷ đồng 32 Nguyễn Công Trú, TX Vị Thanh, Tỉnh Hậu Giang Miền Tây (Western Rural Commercial Joint Stock Bank) 0061/NH-GP ngày 06/04/1992 1199/QĐ-NHNN ngày 05/06/2007 1.000 tỷ đồng 127 Lý Tự Trọng, P An Hiệp, TP Cần Thơ 500 tỷ đồng 248,Trần Hưng ĐạoPhường Mỹ Xuyên-Thị xã Long XuyênTỉnh An Giang 10 Mỹ Xuyên 0022/NH-GP ngày 12/09/1992 2037/QĐ-NHNN ngày 16/9/2008 11 0057/NH-GP ngày Nam Việt (Nam Viet 18/09/1995 970/QĐCommercial Joint Stock NHNN ngày Bank) 18/5/2006 1.000 tỷ đồng 343 Phạm Ngũ Lão Q1, TP.HCM 12 Nam Á (Nam A Commercial Joint Stock Bank- NAMA Bank) 0026/NHGP ngày 22/08/1992 1.252 tỷ đồng 97 bis Hàm Nghi, Q1, TPHCM 16 13 Ngoài quốc doanh (Vietnam Commercial Joint Stock Bank for private Enterprise- VP Bank) 0042/NHGP ngày 12/08/1993 2.117 tỷ đồng số Lý Thái Tổ, Hoàn Kiếm, Hà Nội 25 12.100 tỷ đồng 198 Trần Quang Khải, Hà Nội 65 14 Ngân hàng Ngoại thương Việt Nam 286 /QĐ-NH5 ngày 21/09/1996 138/GPNHNN ngày 23/5/2008 (Cổ phần hoá) 15 Ngân hàng TMCP Bảo Việt 328/GP-NHNN ngày 1500 tỷ 11/12/2008 đồng Số Lê Thái Tổ Hoàn Kiếm Hà Nội 16 Nhà Hà Nội (Habubank-HBB) 0020/NHGP ngày 06/06/1992 2.800 tỷ đồng 15-17 Ngoc Khánh-Ba Đình Hà Nội 19 17 Phát triển Nhà TPHCM ( Housing development Commercial Joint Stock Bank-HD Bank) 0019/NHGP ngày 06/06/1992 1.550 tỷ đồng 58 Nguyễn Đình Chiểu Q1-TP.HCM 13 18 Phương Nam 0030/NHGP ngày 17/03/1993 2.027 tỷ đồng 279 Lý Thường Kiệt 23 Q11 TP HCM 19 Phương Đông (Orient Commercial Joint Stock Bank-OCB) 0061/NHGP ngày 13/04/1996 1.474 tỷđồng 45 Lê Duẩn Q1 TP HCM 23 20 Quân Đội (Military Commercial Joint Stock Bank- MB) 0054/NHGP ngày 14/09/1994 3.400 tỷ đồng 03 Liễu Giai Q Ba Đình Hà Nội 36 21 Quốc tế (Vietnam International Commercial Joint Stock Bank- VIB) 0060/NHGP ngày 25/01/1996 2.000 tỷ đồng 198 B Tây Sơn-Hà Nội 42 22 Sài Gòn (Saigon Commercial Joint Stock Bank-SCB) 0018/NHGP ngày 06/06/1992 3.299 tỷ đồng 193- 203 Trần Hưng Đạo, Q1 30 TPHCM 23 Sài Gòn-Hà Nội (Saigon-Hanoi Commercial Joint Stock Bank- SHB) 0041/NH-GP ngày 13/11/1993 93/QĐNHNN ngày 20/01/2006 2.000 tỷ đồng 77 Trần Hưng đạo-Hoàn Kiếm Hà Nội 11 24 Sài gịn cơng thương (Saigon bank for Industrial and trade) 0034/NHGP ngày 04/05/1993 1.020 tỷđồng Số 2C Phó Đức Chính,Q1 TPHCM 32 25 Sài gịn thương tín (Sacombank) 0006/NHGP ngày 05/12/1991 5.115 tỷ đồng 266-268 Nam kỳ khởi nghĩa Q3.TPHCM 66 26 Tiên Phong ( 123/GP-NHNN ngày 1.000 tỷ TienPhong Commercial 05/05/2008 đồng Joint Stock Bank) Tịa nhà FPT, Lơ B2 Cụm SX tiểu thủ công nghiệp công nghiệp nhỏ, P.DỊch Vọng Hậu, Cầu Giấy, Hà Nội 27 Việt Nam Thương tín (Viet Nam thuong tin Commercial Joint Stock Bank) 2399/QĐ-NHNN ngày 15/12/2006 1.000 tỷ đồng 35 Trần Hưng Đạo, TP Sóc Trăng, tỉnh Sóc Trăng 28 Việt Nam Tín Nghĩa ( Vietnam Tin Nghia Commercial Joint Stock Bank) 0028/NHGP ngày 22/08/1993 50bis-52 46/10 Phạm 1133.002 Hồng Thái, triệu phường Bến đồng thành, Quận TP.HCM 29 Việt Á (Viet A Commercial Joint Stock Bank) 12/NHGP ngày 09/05/2003 1.359 tỷđồng 115-121 Nguyễn Công Trứ.Q1.TP HCM 12 30 Xuất nhập (Vietnam Commercial Joint Stock ExportImport BankEximbank) 0011/NHGP ngày 06/04/1992 7.219 tỷ đồng Lê Thị Hồng Gấm Q1 TPHCM 38 1.000 tỷ đồng 132-134 Nguyễn Huệ, Thị xã Cao Lãnh-Tỉnh Đồng Tháp 0032/NHGP ngày 24/04/1993 6.355 tỷ đồng 442 Nguyễn Thị Minh Khai Q3 TP HCM 56 0051/NHGP ngày 25/03/1994 4.068 tỷ đồng 16 Láng Hạ, Đống Đa, Hà Nội 18 2.880 tỷđồng 130 Phan Đăng Lưu Q Phú Nhuận TPHCM 28 1.000 tỷ đồng Số 199-Đường Nguyễn Lương Bằng TP Hải Dương 1.000 tỷ đồng 145-147-149 Đường Hùng Vương, phường TX Tân An tỉnh Long An 31 Xăng dầu Petrolimex 0045/NH-GP ngày (Petrolimex Group 13/11/1993 125/QĐCommercial Joint Stock NHNN ngày Bank) 12/01/2007 32 Á Châu (Asia Commercial Joint Stock Bank- ACB) 33 Đông Nam Á (South East Commercial Joint Stock Bank- SeaBank) 34 Đông Á (Dong A Commercial Joint Stock Bank-EAB) 35 0048/NH-GP ngày Đại Dương (Ocean 30/12/1993 104/QĐCommercial Joint Stock NHNN ngày Bank) 9/1/2007 0009/NHGP ngày 27/03/1992 Đại Tín(Great Trust Commercial Joint Stock Bank) 0047/NH-GP ngày 29/12/1993 1931/QĐ-NHNN ngày 17/08/2007 37 Đại Á (Great Asia Commercial Joint Stock Bank) 0036/NH-GP ngày 23/09/1993 2402/QĐ-NHNN ngày 11/10/2007 1.000 tỷ đồng 56-58 Đường Cách mạnh tháng 8-Thành phố Biên HoàTỉnh Đồng Nai 38 Đệ Nhất (First Joint Stock Commercial Bank-FCB) 0033/NHGP ngày 27/04/1993 609 tỷ đồng 715 Trần Hưng Đạo Q5 TPHCM 36 Ngân hàng thương mại liên doanh STT Tên ngân hàng Số, ngày cấp giấy phép Vốn điều lệ Địa Số lƣợng CN SGD INDOVINA BANK 135/GP-SCCI 100 ngày 21/11/1990 triệu USD 39 Hàm Nghi, Q1, TPHCM NH Việt-Nga 11/GP-NHNN 62.5 ngày 30/10/2006 triệu USD 85 Lý Thường Kiệt, Quận Hoàn Kiếm, Hà NộI 3 SHINHANVINA BANK 10/NH-GP ngày 04/01/1993 VID PUBLIC BANK 01/NH-GP ngày 25/03/1992 VINASIAM BANK (Việt Thái) 19/NH-GP ngày 20/04/1995 64 triệu 3-5 Hồ Tùng Mậu, USD Q.1, TPHCM 62.5 triệu USD 53 Quang Trung, Hà Nội 20 triệu Phó Đức Chính, USD Q.1, TPHCM Chi nhánh ngân hàng nước (Foreign Bank Branches) STT Tên ngân hàng NATEXIS (Pháp) Số, ngày cấp giấy phép Vốn điều lệ 06/NH-GP ngày 15 triệu 12/06/1992 USD Địa 173 Võ Thị Sáu, Q3, TPHCM ANZ (Australia & New Zealand Banking Group) (Úc) 07/NH-GP ngày 20 triệu 15/06/1992 USD 14 Lê Thái Tổ, Hoàn Kiếm, Hà Nội ANZ (Australia & New Zealand Banking Group) (Úc) 08/NH-GPCN ngày 19/01/1996 TPHCM (CN phụ) CALYON (Pháp) 02/NH-GP ngày 20 triệu 01/04/1992 USD 21-23 Nguyễn Thị Minh Khai, TPHCM CALYON (Pháp) 04/NH-GP ngày 27/05/1992 Hà Nội Tower, 49 Hai Bà Trưng, Hà Nội (CN phụ) STANDARD CHARTERED BANK (Anh) 12/NH-GP ngày 15 triệu 01/06/1994 USD 49 Hai Bà Trưng, Hoàn Kiếm, Hà Nội Standard Chartered Bank (Anh)- Chi nhánh TP Hồ Chí Minh 12/GP-NHNN 15 triệu ngày 28/12/2005 USD Tầng 2, Saigon Trade Center, Center 37 Tôn Đức Thắng Q1, TPHCM CITY BANK (Mỹ) 13/NH-GP ngày 20 triệu 19/12/1994 USD 17 Ngô Quyền, Hà Nội HaNoi city Brach CITY BANK (Mỹ) 35/NH-GPCN ngày 22/12/1997 TPHCM(CN phụ) HCM city Brach 10 CHINFON COM BANK (Đài loan) 11/NH-GP ngày 30 triệu 09/04/1993 USD 14 Láng Hạ, Ba Đình, Hà Nội 11 CHINFON COM BANK (Đài loan) CN TP HCM 07/NH-GPCN ngày 24/12/1994 12 MAY BANK (Malaysia) 22/NH-GP ngày 15 triệu 15/08/1995 USD 63 Lý Thái Tổ, Hoàn Kiếm, Hà Nội 13 MAY BANK (Malaysia) 05/GP-NHNN 15 triệu ngày 29/03/2005 USD Cao ốc Sun Wah Tower, 115 Nguyễn Huệ, Q1, TPHCM 14 ABN Amro Bank(Hà 23/NHGP ngày lan) 14/09/1995 15 Bangkok Bank(Thái lan) 03/NH-GP ngày 15/04/1992 16 Bangkok Bank(Thái lan) - CN HN 48/GP-NHNN ngày 06/3/2009 15 triệu USD Phòng tầng Trung tâm Quốc tế, 17 Ngơ Quyền, Quận Hồn Kiếm Hà Nội 17 Mizuho Corporate Bank(Nhật) 26/NH-GP ngày 15 triệu 03/07/1996 USD 63 Lý Thái Tổ, Hoàn Kiếm, Hà Nội 18 Mizuho Corporate Bank(Nhật)-Chi nhánh TP HCM 02/GP-NHNN 15 triệu ngày 30/03/2006 USD Tầng 18, Sun Wah, 115 Nguyễn Huệ, Q1, TPHCM 19 BNP (Banque Nationale de Paris) (Pháp) 05/NH-GP ngày 15 triệu 05/06/1992 USD SaiGon Tower, 29 Lê Duẩn, Q.1, TPHCM 20 Shinhan Bank (Hàn Quốc) 17/NH-GP ngày 15 triệu 25/03/1995 USD 41 Nguyễn Thị Minh Khai, Q.1, TPHCM 19 triệu USD Tầng Toàn nhà SunCity 13 Hai Bà Trưng 35 Nguyễn Huệ, Q.1,TPHCM 21 Hongkong Shanghai 15/NH-GP ngày 15 triệu Banking Corporation 22/03/1995 USD (Anh) 235 Đồng khởi,Q.1, TPHCM 22 Hongkong Shanghai 01/NHNN-GP 15 triệu Banking Corporation ngày 04/01/2005 USD (Anh) 23 Phan Chu Trinh, Q.Hoàn Kiếm, Hà Nội 23 United Overseas Bank (UOB)(Singapore) 24 Deustch Bank (Đức) 20/NH-GP ngày 15 triệu 28/06/1995 USD 25 Bank of China (Trung Quốc) 21/NH-GP ngày 15 triệu 24/07/1995 USD 115 Nguyễn Huệ, Q.1, TPHCM 26 Bank of Tokyo Mishubishi UFJ (Nhật) Chi nhánh TP.HCM 24/NH-GP ngày 45 triệu 17/02/1996 USD 5B Tôn Đức Thắng, Q.1, TPHCM 27 BANK OF TOKYO 306/NH-GPCN MISUBISHI ngày 05/09/1998 UFJ(Nhật) - CN HN 28 Mega International Commercial Bank (Đài loan) 18/NH-GP ngày 15 triệu 27/03/1995 USD 25/NH-GP ngày 15 triệu 03/05/1996 USD 17 Lê Duẩn, Q.1, TPHCM 65 Lê Lợi, Q.1, TPHCM Tầng 6, Toà nhà Pacific Place, 83 Lý Thường Kiệt,Hoàn Kiếm, Hà NộI 5B Tôn Đức Thắng, Q.1, TPHCM 29 OCBC 27/NH-GP ngày 15 triệu (Singapore)(Keppel) 31/10/1996 USD 30 WooriI Bank(Hàn Quốc) 16/NH-GP ngày 15 triệu 10/07/1997 USD 31 Woori Bank (Hàn Quốc)- Chi nhánh TP Hồ Chí Minh 1854/GPNHNN ngày 20/12/2005 15 triệu USD 115 Nguyễn Huệ, Q1, TP Hồ Chí Minh 32 JP Morgan Chase Bank(Mỹ) 09/NH-GP ngày 15 triệu 27/07/1999 USD 29 Lê Duẩn, Q.1, TPHCM 33 Korea Exchange Bank (KEB) (Hàn Quốc) 298/NH-GP 15 triệu ngày 29/08/1998 USD 360 Kim Mã, Ba Đình, Hà nội 34 LAO-VIET Bank 05/NH-GP ngày 2,5 triệu (Lào), Hanoi Branch 23/03/2000 USD 452 Phố Xã Đàn Quận Đống đa Hà Nội 35 LAO-VIET Bank (Lào), TP.HCM Branch 08/NHGP ngày 14/4/2003 2,5 triệu USD 181 Hai Bà Trưng, Q1, TPHCM (CN Thứ 2) 36 Chinatrust Com.Bank (Đài loan) 04/NH-GP ngày 15 triệu 06/02/2002 USD SaiGon Tower, 29 Lê Duẩn, Q.1, TPHCM 360 Kim Mã, Hoàn Kiếm, Hà Nội 1-5 Lê Duẩn, Q1, TPHCM 37 15 triệu 09/NHNN-GP Bank (Đài loan) 38 First Commercial ngày 09/12/2002 USD FENB (Mỹ) 03/NHNN-GP 15 triệu ngày 20/05/2004 USD 88 Đồng Khởi, Q1, TP HCM Số 2A-4A, Tôn Đức Thắng, Q1, TP.HCM 39 15 triệu Cathay United Bank 08/GP-NHNN (Đài Loan) ngày 29/06/2005 USD 123 Trần Quý Cáp, Thị xã Tam Kỳ, tỉnh Quảng Nam 40 Sumitomo-Mitsui 1855/GP- Banking Corporation NHNN ngày (Nhật Bản)(SMBC) 15 triệu Toà nhà The USD Landmark T9, 5B Tôn Đức Thắng, Q1, 20/12/2005 TP Hồ Chí Minh 41 15 triệu Hua Nan 07/GP-NHNN Commercial Bank, ngày 23/07/2006 USD Ltd (Đài Loan) Lầu 1, Toà nhà IWA Square, 102 A-B Cống Quỳnh, Phường Phạm Ngũ Lạo, Q1, TPHCM 42 15 triệu Taipei Fubon 02/GP-NHNN Commercial Bank ngày 08/01/2008 USD Tầng 5, Cao Ốc văn phòng 194 Golden Builing-473 Điện Biên Phủ, Bình Thạch, TP.HCM 43 15 triệu Commonwealth 03/GP-NHNN Bank ngày 08/01/2008 USD Tầng P 606 Toà nhà Diamond Plaza 34 Lê Duẩn, Q1, TPHCM 44 15 triệu Industrial Bank of 04/GP-NHNN Korea ngày 08/01/2008 USD Tòa nhà văn phòng Hannan 65 Đường Nguyễn Du, Q1, TPHCM 45 Sumitomo-Mitsui 292/GP-NHNN Banking Corporation ngày 4/11/2008 (Nhật Bản)(SMBC) 15 triệu 83B Lý Thường USD Kiệt Hà Nội Ngân hàng thương mại 100% vốn nước (Foreign Banks) Số, ngày cấp Vốn điều giấy phép lệ Địa trụ sở Stt Tên ngân hàng Ngân hàng TNHH Thành viên ANZ (Việt Nam) 268/GPNHNN 9/10/2008 Ngân hàng TNHH Thành viên Hong leong Việt Nam 342/GPNHNN ngày 29/12/2008 Ngân hàng TNHH thành Standard Chartered (Việt Nam) 236/GP1.000 tỷ NHNN Ngày đồng 8/9/2008 Toà nhà Hà Nội Towers, 49 Hai Bà Trưng Hà Nội Ngân hàng TNHH thành viên HSBC (Việt Nam) 235/GPNHNN ngày 8/9/2008 3.000 Tỷ đồng 235 Đồng Khởi, Phường Bến Nghé, Quận 1, TP.HCM Ngân hàng TNHH thành viên Shinhan (Việt Nam) 341/GPNHNN 29/12/2008 1.670 tỷ đồng Lầu 7, số 41 Nguyễn Thị Minh Khai, Quận 1, TP.HCM Số lƣợng CN SGD 1.000 tỷ đồng Toà nhà Suncity, 13 Hai Bà Trưng, Hà Nội 1.000 tỷ đồng Phịng 1203 Sài Gịn Trade Centre, 37 Tơn Đức Thắng, Quận TP.HCM ... 2.3.2 Giao dịch thương mại vô hiệu ngân hàng thương mại hậu pháp lý giao dịch vô hiệu 27 CHƢƠNG GIAO DỊCH THƢƠNG MẠI CỦA NGÂN HÀNG THƢƠNG MẠI TRONG ĐIỀU KIỆN HỘI NHẬP KINH TẾ THẾ GIỚI HIỆN... lý luận giao dịch thương mại ngân hàng thương mại Chương 2: Giao dịch thương mại ngân hàng thương mại Việt Nam điều kiện hội nhập kinh tế giới Chương 3: Giải pháp hoàn thiện pháp luật điều chỉnh... mại ngân hàng thương mại Việt Nam điều kiện hội nhập kinh tế giới nay? ?? nhằm góp phần làm rõ vấn đề lý luận giao dịch thương mại ngân hàng nói chung chất pháp lý giao dịch thương mại chủ yếu ngân