Nâng cao chất lượng hoạt động môi giới chứng khoán tại công ty chứng khoán Habubank

71 540 3
Nâng cao chất lượng hoạt động môi giới chứng khoán tại công ty chứng khoán Habubank

Đang tải... (xem toàn văn)

Tài liệu hạn chế xem trước, để xem đầy đủ mời bạn chọn Tải xuống

Thông tin tài liệu

Tài liệu tham khảo tài chính ngân hàng Nâng cao chất lượng hoạt động môi giới chứng khoán tại công ty chứng khoán Habubank

Chun đề thực tập tốt nghiệp Cơng ty chứng khốn Habubank MỤC LỤC Trang DANH MỤC BẢNG BIỂU Sinh viên thực hiện: Bùi Đăng Tài Lớp TTCK46 2 Chuyên đề thực tập tốt nghiệp Cơng ty chứng khốn Habubank LỜI CẢM ƠN Em xin chân thành cảm ơn thầy giáo, PGS.TS Trần Đăng Khâm thầy cô giáo khoa Ngân hàng Tài hướng dẫn bảo em tận tình giúp đỡ em hồn thành tốt chuyên đề thực tập tốt nghiệp Thêm vào em cảm ơn anh chị công ty chứng khoán Habubank, đặc biệt anh chị phịng mơi giới tận tình giúp đỡ tạo điều kiện thuận lợi cho em thực tập hoàn thành chuyên đề Sinh viên thực hiện: Bùi Đăng Tài Lớp TTCK46 3 Chuyên đề thực tập tốt nghiệp Cơng ty chứng khốn Habubank LỜI NĨI ĐẦU Chỉ vòng bốn năm trở lại thị trường chứng khốn Việt Nam có bước phát triển vượt bậc trở nên sơi động Chứng khốn nhiều người biết đến họ coi thị trường chứng khoán kênh đầu tư hấp dẫn mang lại lợi nhuận lớn Trên thị trường vai trị cơng ty chứng khốn quan trọng, đặc biệt hoạt động môi giới cơng ty chứng khốn Thị trường phát triển hoạt động mơi giới phức tạp Cùng với phát triển thị trường phát triển mở rộng dịch vụ công ty chứng khốn Với vai trị trung gian, cầu nối người mua (người có vốn) người bán (người cần vốn), điều Trong bối cảnh nay, sức cầu cao sức cung chức hoạt động môi giới chưa thể đầy đủ, nhà đầu tư chủ động tìm đến với người mơi giới Bên cạnh hoạt động mơi giới cơng ty chứng khoán chủ yếu nhận lệnh trực tiếp khách hàng tiến hành nhập lệnh vào hệ thống mà chưa có tư vấn hay giúp đỡ khách hàng việc định mua bán Thị trường ngày phát triển hơn, sức cung cao sức cầu, cạnh tranh nhiều công ty chứng khốn với vai trị trung gian cơng ty chứng khốn nói chung hoạt động mơi giới nói riêng phải tiến hành việc thu hút khách hàng đến với Dó hoạt động mơi giới phải trọng nâng cao chất lượng hoạt động Có đáp ứng nhu cầu khách hàng đảm bảo mục tiêu tối đa hoá lợi nhuận cơng ty chứng khốn ` Sinh viên thực hiện: Bùi Đăng Tài Lớp TTCK46 4 Chun đề thực tập tốt nghiệp Cơng ty chứng khốn Habubank Với mục đích phát triển thị trưịng, nâng cao vai trị cơng ty chứng khốn (CTCK) phát triển hoạt động mơi giới chứng khốn em chọn nghiên cứu đề tài: “Nâng cao chất lượng hoạt động môi giới chứng khốn cơng ty chứng khốn Habubank” Nội dung đề tài gồm phần sau: Chuơng 1: Chất lượng hoạt động mơi giới chứng khốn cơng ty chứng khoán Chương 2: Thực trạng chất lượng hoạt động mơi giới chứng khốn cơng ty chứng khốn Habubank Chương 3: Giải pháp nâng cao chất lượng hoạt động mơi giới chứng khốn cơng ty chứng khốn Habubank Do trình độ nhận thức thân cịn mức độ định, nên chuyên đề khơng thể tránh khỏi hạn chế q trình đánh giá xem xét vấn đề, em kính mong thầy giáo góp ý kiến để chun đề có tính khả thi Em xin chân thành cảm ơn! Sinh viên thực hiện: Bùi Đăng Tài Lớp TTCK46 5 Chuyên đề thực tập tốt nghiệp Cơng ty chứng khốn Habubank CHƯƠNG CHẤT LƯỢNG HOẠT ĐỘNG MƠI GIỚI CỦA CƠNG TY CHỨNG KHỐN 1.1 Các vấn đề cơng ty chứng khốn 1.1.1 Khái niệm đặc điểm cơng ty chứng khốn Thị trường chứng khoán (TTCK) nơi diễn giao dịch, mua bán, trao đổi loại chứng khoán, phận thị trường tài Thị trường chứng khốn có vai trị quan trọng việc huy động vốn sử dụng vốn kinh tế thị trường Trong trình phát triển thị trường chứng khoán cho thấy thị trường chứng khốn phát triển ln kéo theo đời nhiều cơng ty chứng khốn nhà mơi giới chun nghiệp Giáo trình thị trường chứng khốn trường Đại học kinh tế quốc dân, Nhà xuất tài năm 2002 có định nghĩa: Cơng ty chứng khốn tổ chức tài trung gian thực nghiệp vụ thị trường chứng khoán Là tổ chức tài trung gian thị trường tài chính, nên CTCK có đặc điểm chung vốn có tổ chức tài trung gian, thể mặt sau: - CTCK tổ chức trung gian giao dịch: TTCK hoạt động với đặc điểm khác biệt với thị trường khác người mua người bán không trực tiếp gặp để thoả thuận giá tiến hành giao dịch, mà họ phải giao dịch thông qua hệ thống cơng ty chứng khốn CTCK có nhiệm vụ nhận lệnh người mua người bán, nhập tất lệnh vào hệ thống hệ thống tự động so khớp lệnh với nhau, cuối đưa mức giá khớp tốt với khối lượng khớp định Sinh viên thực hiện: Bùi Đăng Tài Lớp TTCK46 6 Chun đề thực tập tốt nghiệp Cơng ty chứng khốn Habubank - CTCK tổ chức trung gian thông tin: CTCK với trang thiết bị kỹ thuật đại với đội ngũ nhân viên có trình độ cao việc thu thập xử lý phân tích thơng tin liên quan đến chứng khốn thơng tin khác thành thơng tin có ích Mà thơng tin phục vụ miễn phí cho khách hàng, phục vụ cho việc định đầu tư CTCK thơng tin dịch vụ tài mà CTCK muốn bán để thu lời Công ty cung cấp cho khách hàng (có thể nhà đầu tư hay doanh nghiệp cần tư vấn) sản phẩm thông tin thông qua nghiệp vụ môi giới, tư vấn đầu tư, quản lý danh mục đầu tư…Nhờ mà khách hàng sử dụng thơng tin hiệu cao với chi phí thấp, thấp nhiều so với chi phí mà nhà đầu tư bỏ để tự thu thập, xử lý thông tin… - Trung gian vốn: Chức thể rõ nghiệp vụ cầm cố, mua bán khống CTCK với khách hàng…Điều nhằm mục đích tăng hội cho khách hàng, đồng thời tạo thu nhập cho việc đa dạng hố hoạt động cơng ty thị trường - Trung gian toán Do CTCK thành viên hệ thống toán lưu ký nên CTCK trung gian toán Chức thể thơng qua việc tốn người phát hành nhà đầu tư Công ty thực bù đắp kết cuối sau có kết chuyển xuống từ trung tâm giao dịch nhà đầu tư với - Trung gian đầu tư rủi ro Xuất phát từ nhu cầu có thu nhập cao trình độ, khả phân tích, đầu tư chủ thể có vốn nhàn rỗi bị hạn chế Dựa đặc điểm này, quỹ đầu tư chứng khoán đời Các quỹ hoạt động dựa Sinh viên thực hiện: Bùi Đăng Tài Lớp TTCK46 7 Chuyên đề thực tập tốt nghiệp Cơng ty chứng khốn Habubank hình thức dùng số lượng lớn vốn đầu tư vào số loại chứng khoán với kỳ hạn mức rủi ro khác để kiếm lời Để thu hút nguồn vốn quỹ đầu tư phải phát hành chứng quỹ đầu tư chủ sở hữu chứng chủ thể có vốn nhàn rỗi có nhu cầu họ hưởng lợi từ lợi nhuận mà quỹ mang lại - Tính chuyên nghiệp cao, kiến thức rộng Thị trường tài thị trường phát triển tầm cao, phức tạp khó khăn Do địi hỏi chủ thể tham gia phải có kiến thức sâu, rộng thị trường lĩnh vực mà chủ thể tham gia Đối với CTCK tính chun nghiệp kiến thức nhân viên cao Nó khơng bao gồm kiến thức tài mà bao gồm tất mặt, lĩnh vực khác thị trường - Mối quan hệ đa dạng Do trung gian tài nên mối quan hệ CTCK đa dạng thể mối quan hệ với khách hàng công chúng đầu tư, doanh nghiệp cần tư vấn huy động vốn, phát hành, bảo lãnh với tổ chức tín dụng khác… - Tham gia vào lĩnh vực dịch vụ tài Trên thị trường chứng khốn, để cơng việc mua bán toán chủ thể với thuận lợi địi hỏi phải có hệ thống bổ trợ phục vụ cho hoạt động Đó nghiệp vụ mơi giới, tư vấn, phân tích, tốn… Mỗi CTCK hoạt động TTCK, tuỳ thuộc vào khả năng, lực quy định pháp luật mà CTCK thực hay nhiều nghiệp vụ Việc thực nhiều nghiệp vụ giúp cho CTCK đa dạng hoá hoạt động, tăng doanh thu, tăng lợi nhuận Nhưng tham gia vào nhiều hoạt động thiếu chun mơn hố làm cho khả cạnh tranh công ty so với cơng ty thực chun mơn hố kém, Sinh viên thực hiện: Bùi Đăng Tài Lớp TTCK46 8 Chuyên đề thực tập tốt nghiệp Công ty chứng khoán Habubank phân bổ lực lượng vào lĩnh vực bị dàn trải, thiếu tập trung nên hiệu khơng cao… Là trung gian tài nên CTCK có khác biệt với doanh nghiệp khác, thể điểm sau: - Tài sản Tài sản CTCK khách hàng mà CTCK giữ hộ tài sản tài Đây loại tài sản khó xác định giá trị, mang yếu tố vơ hình, có tính rủi ro cao… - Lĩnh vực hoạt động CTCK thực dịch vụ tài Đó hoạt động thị trường tài cung cấp dịch vụ tài khách hàng có nhu cầu Các sản phẩm dịch vụ tài tư vấn tài chính, mơi giới, thực giúp khách hàng số hoạt động uỷ quyền… Với đặc điểm trung gian tài chính, trung gian đầu tư CTCK có ưu chuyên môn nghiệp vụ, vốn, tiếp cận thông tin… nhà đầu tư nên đòi hỏi CTCK phải ưu tiên quyền lợi khách hàng lên trước, tách biệt tài sản doanh nghiệp tài sản khách hàng để tránh xung đột lợi ích khách hàng công ty, đồng thời để hạn chế rủi ro cho khách hàng Về mặt chuyên môn nghiệp vụ, cấu tổ chức công ty chứng khốn gồm phịng ban chủ yếu sau: - Khối tác nghiệp: Là khối thực giao dịch kinh doanh dịch vụ chứng khoán Khối đem lại thu nhập cho công ty cách đáp ứng nhu cầu khách hàng tạo sản phẩm phù hợp với nhu cầu Bao gồm phịng ban: + Phịng Mơi giới + Phịng Tự doanh + Phòng Bảo lãnh phát hành Sinh viên thực hiện: Bùi Đăng Tài Lớp TTCK46 9 Chun đề thực tập tốt nghiệp Cơng ty chứng khốn Habubank + Phòng Tư vấn đầu tư tư vấn tài doanh nghiệp + Phịng ký quỹ Tuy nhiên, vào quy mô thị trường trọng vào nghiệp vụ mà cơng ty chứng khốn chuyên sâu phận tổng hợp nghiệp vụ vào phận - Khối phụ trợ: Là khối không trực tiếp thực nghiệp vụ kinh doanh, khơng thể thiếu vận hành cơng ty chứng khốn hoạt dộng mang tính chất trợ giúp cho khối nghiệp vụ Khối bao gồm phận sau: + Phịng nghiên cứu phát triển + Phịng phân tích thơng tin thị trường + Phịng kế hoạch cơng ty + Phòng phát triển sản phẩm + Phòng cơng nghệ tin học + Phịng pháp chế + Phịng kế toán, toán kiểm soát nội + Phòng ngân quỹ, ký quỹ + Phòng tổng hợp hành nhân Ngồi phân biệt rõ ràng hai khối vậy, mức độ phát triển công ty chứng khốn Thị trường chứng khốn mà có thêm phận khác như: mạng lưới chi nhánh, văn phịng ngồi nước, văn phịng đại lý…, phòng liên quan đến nghiệp vụ khác từ ngân hàng, bảo hiểm (tín dụng chứng khoán; bảo hiểm chứng khoán…) 1.1.2 Các hoạt động cơng ty chứng khốn 1.1.2.1 Các hoạt động nghiệp vụ (1) Hoạt động mơi giới Giáo trình Thị trường chứng khoán, trường đại học kinh tế quốc dân năm 2002 định nghĩa: “Mơi giới chứng khốn hoạt động trung gian Sinh viên thực hiện: Bùi Đăng Tài Lớp TTCK46 10 10 Chuyên đề thực tập tốt nghiệp Cơng ty chứng khốn Habubank đại diện mua bán chứng khoán cho khách hàng để hưởng hoa hồng Theo đó, cơng ty chứng khốn đại diện cho khách hàng tiến hành giao dịch thông qua chế giao dịch Sở giao dịch chứng khoán thị trường OTC mà khách hàng người phải chịu trách nhiệm kết giao dịch mình” Vì hoạt động môi giới công ty chứng khoán bao gồm hai hoạt động nhỏ: Thứ nhất, CTCK đại diện khách hàng giao dịch thứ hai tư vấn trợ giúp khách hàng q trình định mua, bán chứng khốn Do đặc điểm hoạt động mơi giới chứng khốn địi hỏi nhà Mơi giới chứng khốn phải có tiêu chuẩn đạo đức định; người làm nghề mơi giới chứng khốn phải trung thực, lợi ích khách hàng Bên cạnh đó, để làm nghề mơi giới chứng khốn họ phải có kỹ định, bao gồm kỹ chủ yếu sau: - Kỹ truyền đạt thông tin: Nhà môi giới chứng khốn phải có kỹ truyền đạt thơng tin tốt để làm hài lịng khách hàng, để họ hiểu sâu sắc đầy đủ thông tin mà nhà môi giới muốn truyền đạt Những người có khả truyền đạt thơng tin tốt giúp cho khách hàng tin tưởng lắng nghe họ nói, thu hút quan tâm ý từ phía khách hàng - Kỹ tìm hiểu khách hàng: Kỹ cần thiết loại ngành nghề, nhiên nghề môi giới, kỹ đặc biệt quan trọng Nhà mơi giới muốn có buổi nói chuyện thành cơng với khách hàng mình, họ cần phải nắm bắt số thơng tin khách hàng mà họ tư vấn Khi khách hàng cảm nhận quan tâm mực từ phía nhà mơi giới, họ n tâm tin tưởng vào thông tin lời khuyên mà nhà môi giới đưa - Kỹ khai thác thông tin: Bao gồm tất thông tin vể kinh tế, xã hội thông tin cá nhân khách hàng Để đưa 10 Sinh viên thực hiện: Bùi Đăng Tài Lớp TTCK46 57 57 Chun đề thực tập tốt nghiệp Cơng ty chứng khốn Habubank hàng hoạt động cần thiết thường xuyên nhằm mở rộng nâng cao số lượng khách hàng đến với cơng ty góp phần làm tăng thị phần công ty thị trường Để làm điều cơng ty tiếp cận khách hàng theo cách sau đây: - Nhân viên môi giới giới thiệu bán sản phẩm cho người quen Sử dụng phương pháp nhằm tận dụng mối quan hệ người môi giới hai bên hiểu biết mức độ định khả tài tư cách đạo đức lực chun mơn phía đối tác Nếu ngưịi mơi giới tạo tín nhiệm ban đầu cho khách hàng chắn họ người quen giới thiệu cho khách hàng khác Nếu công ty có đội ngũ nhân viên mơi giới đơng đảo, thâm nhập sâu vào cộng đồng dân cư theo họ có chế độ thù lao khuyến khích nhanh chóng mở rộng sở khách hàng - Tổ chức thuyết trình hay hội thảo, giới thiệu loạt sản phẩm định - Người mơi giới q trình làm việc phải tiếp xúc với khách hàng cách trực tiếp, thường xuyên nên để làm hài lòng khách hàng người môi giới phải tỏ thái độ tôn trọng lợi ích khách hàng, Bên cạnh phải thể phong cách giao tiếp văn minh, lịch sự, tận tình, chu đáo khách hàng Có khách hàng cảm thấy hài lòng phong cách phục vụ, tin tưởng vào người mơi giới Vì vậy, phong cách giao tiếp tác phong làm việc nhân viên môi giới ảnh hưởng lớn tới việc thu hút khách hàng Hơn nữa, nhân viên phải làm việc với tinh thần trách nhiệm cao, cẩn thận khơng để mắc sai sót, nhầm lẫn tạo an tâm, tin tưởng tuyệt đối từ phía khách hàng 57 Sinh viên thực hiện: Bùi Đăng Tài Lớp TTCK46 58 58 Chuyên đề thực tập tốt nghiệp Cơng ty chứng khốn Habubank - Thơng qua mối quan hệ thân thiết để thường xuyên tìm hiểu, lắng nghe ý kiến khách hàng Khi khách hàng có khiếu nại cần ưu tiên giải kịp thời - Ưu tiên cung cấp dịch vụ, đáp ứng khách hàng có nhu cầu 3.2.2 Nâng cao chất lượng sản phẩm dịch vụ Khách hàng mà công ty hướng đến thuộc nhiều tầng lớp xã hội, Thêm vào đó, kinh tế ngày phát triển, mức sống dân chúng ngày cao Do nhu cầu họ đòi hỏi cao nên sản phẩm dịch vụ cung cấp cho họ phải có chất lượng cao Đối với khách hàng yêu cầu môi giới giao dịch, tức CTCK thực giao dịch giúp họ cơng ty cung cấp dịch vụ có giảm giá, nghĩa tính phí mơi giới giao dịch, nhằm khuyến khích họ giao dịch nhiều Bên cạnh cơng ty cần thiết kế sản phẩm dịch vụ mang tính chất trọn gói: bao gồm đầy đủ sản phẩm tư vấn chứng khốn kết hợp với mơi giới giao dịch kèm theo nghiệp vụ phụ trợ ứng trước tiền bán chứng khoán Mỗi sản phẩm dịch vụ cung cấp cho khách hàng phải thiết kế dựa nhu cầu khách hàng gắn với lợi ích họ Khách hàng ln địi hỏi sử dụng dịch vụ, họ có hội đầu tư tốt mà không tốn nhiều chi phí thời gian để thực Do cơng ty cần có sản phẩm giao dịch trực tuyến internet, lập kế hoạch đầu tư, quản lý tài sản giúp khách hàng Đối với khách hàng tổ chức, cơng ty cần có dịch vụ hỗ trợ khách hàng như: phát hội đầu tư, phân tích đánh giá hội đầu tư, lên chiến lược mua bán, thực mua bán lô lớn, đánh giá cổ phiếu phát hành thực giao dịch với giá tốt 3.2.3 Kế hoạch hóa doanh thu, chi phí lợi nhuận Để có đầu tư cách hợp lý có hiệu hoạt động 58 Sinh viên thực hiện: Bùi Đăng Tài Lớp TTCK46 59 59 Chuyên đề thực tập tốt nghiệp Cơng ty chứng khốn Habubank cơng ty, công ty cần lập kế hoạch cụ thể tiêu doanh thu, chi phí lợi nhuận hoạt động mơi giới nói riêng hoạt động cơng ty nói chung cần đạt để đề nhiệm vụ cần phải thực trước mắt lâu dài Đối với hoạt động môi giới, để nâng cao chất lượng hoạt động này, công ty cần đưa mức tiêu cụ thể cần phải thực hiện, nguồn đầu tư cho kế hoạch phân bổ hợp lý rõ ràng, hoạt động khác tích cực hỗ trợ hoạt động môi giới hoạt động, phân công cụ thể nhiệm vụ cho nhân viên khuyến khích nhân viên hoàn thành tốt mục tiêu đề 3.2.4 Tận dụng lợi sẵn có ngân hàng mẹ Do HBBS công ty ngân hàng Habubank nên HBBS tận dụng số lợi sẵn có từ ngân hàng mẹ Một hội thấy số khách hàng ngân hàng, có nhiều khách hàng trở thành khách hàng tiềm cơng ty Mà Habubank lại có lượng khách hàng dồi dào, bao gồm doanh nghiệp nhà nước, công ty cổ phần, công ty trách nhiệm hữu hạn Nếu công ty tận dụng mối quan hệ sẵn có ngân hàng mẹ với khách hàng chắn làm tăng lượng khách hàng đến với công ty, việc tiếp cận chiếm lòng tin đối tượng khách hàng tương đối dễ dàng nhờ mối quan hệ sẵn có ngân hàng với đối tượng Lợi thứ hai tại, Habubank có sẵn mạng lưới chi nhánh điểm giao dịch rộng rãi tỉnh, thành phố lớn Đây lợi lớn mà cơng ty chứng khốn tận dụng cho hoạt động môi giới tư vấn đầu tư tư vấn phát hành Mặt khác khách hàng người hưởng nhiều tiện ích nhờ mối quan hệ Khi họ cần chuyển tiền từ tài khoản ngân hàng sang tài khoản lưu ký chứng khoán ngược lại khách hàng cần thực số thủ tục cần thiết tương đối đơn giản nhanh chóng an toàn 59 Sinh viên thực hiện: Bùi Đăng Tài Lớp TTCK46 60 60 Chuyên đề thực tập tốt nghiệp Cơng ty chứng khốn Habubank Do cơng ty cần tận dụng lợi nhằm làm tăng lượng khách hàng đến mở tài khoản, từ tăng doanh số giao dịch nâng cao khả cạnh tranh tăng thị phần công ty thị trường 3.2.5 Đào tạo nguồn nhân lực Trong môi trường cạnh tranh ngày khốc liệt, công ty phải đặc biệt quan tâm đến việc đào tạo nguồn nhân lực để có đội ngũ nhân viên đủ mạnh quy mô nghiệp vụ Công ty cần xây dựng phương án đào tạo đội ngũ nhân viên chuyên nghiệp, bước đào tạo đội ngũ cán môi giới có chun mơn sâu, giỏi nghiệp vụ, tinh thơng kỹ thuật Vì yếu tố nhân lực đặc biệt trình độ nhân lực hoạt động lĩnh vực chứng khốn có ảnh hưởng lớn đến chất lượng hoạt động mơi giới nên chương trình đào tạo nhân viên môi giới cần phải đáp ứng yêu cầu sau: 3.2.5.1 Trang bị kiến thức chuyên sâu chứng khoán thị trường chứng khoán Chứng khoán lĩnh vực khoa học tương đối khó đòi hỏi người hoạt động lĩnh vực ln ln phải tìm tịi đúc rút kinh nghiệm Đặc biệt với nhà môi giới cần phải trang bị cho cách đầy đủ có hệ thống kiến thức chứng khốn Nhà mơi giới phải nắm bắt diễn biến thị trường thay đổi thường xuyên qua thời điểm, phải hiểu đánh giá giá trị cổ phiếu, có kinh nghiệm việc đánh giá phân tích diễn biến doanh nghiệp, giá cổ phiếu thị trường Thêm vào người mơi giới phải có linh hoạt nhanh nhẹn, đoán việc định đảm nhận việc quản lý tài sản việc tư vấn cho khách hàng để tận dụng cách triệt để hội đầu tư Vì việc khuyến khích tạo điều kiện để nhân viên môi giới nâng cao chuyên môn cần thiết cần triển khai nhanh chóng 60 Sinh viên thực hiện: Bùi Đăng Tài Lớp TTCK46 61 61 Chuyên đề thực tập tốt nghiệp Cơng ty chứng khốn Habubank 3.2.5.2 Trang bị kiến thức kỹ nghiệp vụ Ngồi việc trang bị kiến thức chun mơn cho nhân viên môi giới, công ty cần phải đào tạo nhân viên có kỹ nghiệp vụ giỏi Do cơng ty đào tạo nhân viên theo kỹ sau: - Kỹ truyền đạt thông tin: Khi tiếp xúc với khách hàng, nhân viên môi giới phải truyền đạt cho khách hàng thông tin cần thiết lĩnh vực chứng khoán, sản phâm dịch vụ mà công ty muốn cung cấp cho khách hàng, nhận định chủ quan người mơi giới hàng hố, thị trường chứng khoán hội kiếm lợi rủi ro mà khách hàng vấp phải…Tất thơng tin nhà môi giới phải truyền đạt đủ thông tin làm cho khách hàng dễ hiểu tin tưởng Điều địi hỏi người mơi giới phải có kỹ diễn đạt tốt thể qua giọng nói, ngữ điệu cách biểu thái độ phù hợp với thông tin cần truyền đạt cho khách hàng Những kỹ bao gồm: Thái độ quan tâm nhà môi giới khách hàng: Để nâng cao chất lượng hoạt động, chiếm ưu việc cung ứng sản phẩm dịch vụ, nhà môi giới phải đặt khách hàng lên hàng đầu doanh thu thứ hai nhằm tạo tin tưởng an tâm lịng khách hàng Bên cạnh người mơi giới phải tích cực tìm kiếm hội đầu tư cho khách hàng mình, thơng cảm, động viên gần gũi với khách hàng trường hợp họ gặp rủi ro thua lỗ Bằng thái độ quan tâm mực tạo nên mối quan hệ bền chặt nhà môi giới khách hàng họ tin tưởng trung thành với người môi giới Kỹ truyền đạt qua điện thoại: có nhiều tiếp xúc ban đầu khách hàng nhà môi giới tiến hành thông qua điện thoại, nhà môi giới cần phải quan tâm đến lời mở đầu có hiệu quả, sử dụng ngữ điệu giọng nói, điều chỉnh tốc độ nói rõ ràng… Khi nhận lệnh qua điện thoại cần phải tiêu chuẩn hoá việc thưa máy khách 61 Sinh viên thực hiện: Bùi Đăng Tài Lớp TTCK46 62 62 Chuyên đề thực tập tốt nghiệp Cơng ty chứng khốn Habubank hàng gọi đến đặt lệnh Cách hỏi trả lời phải nhẹ, rõ ràng, dứt khoát thân thiện với khách hàng Tạo lập tín nhiệm lịng tin: Nhà mơi giới cần phải nắm không ngừng nâng cao kỹ thuật giao tiếp khiến cho khách hàng cảm nhận hồ hợp, đồng cảm từ dẫn đến tin cậy từ phía khách hàng nhà môi giới Khi niềm tin khách hàng tăng lên, điều có nghĩa uy tín nhà mơi giới khẳng định, lời nói nhà mơi giới có giá trị từ nâng cao hiệu q trình truyền đạt thơng tin tới khách hàng Kỹ tìm kiếm khách hàng: Nhà mơi giới phải khơng ngừng mở rộng khai thác, tìm kiếm nguồn khách hàng thông qua mối quan hệ sẵn có, qua giới thiệu làm quen Khi có thêm khách hàng nhà mơi giới có thêm thu nhập uy tín cá nhân tăng lên Điều có ý nghĩa định đến thành bại cơng ty chứng khốn, nhà môi giới phải không ngừng nâng cao lực chuyên môn để tăng giá trị thân họ tăng hiệu tìm kiếm, khai thác khách hàng tiềm đầu tư vào chứng khoán Kỹ khai thác thông tin: Nhà môi giới phải hiểu khách hàng, tức nắm nhu cầu tài chính, nguồn lực mức độ rủi ro khách hàng Nhà môi giới phải hiểu cách nghĩ định đầu tư khách hàng tình cảm bên mà ảnh hưởng tới phản ứng họ nhà môi giới Để thu thập thông tin cách hiệu quả, nhà môi giới cần đạt mục tiêu sau: khai thác cho mục tiêu tài thơng số cho mục tiêu, thiết lập hồ hợp tạo hình ảnh nhà mơi giới tâm trí khách hàng, tìm ngơn ngữ riêng khách hàng… nhằm tạo nên đồng cảm sâu sắc người môi giới khách hàng 3.2.6 Nâng cấp sở vật chất – kỹ thuật 62 Sinh viên thực hiện: Bùi Đăng Tài Lớp TTCK46 63 63 Chuyên đề thực tập tốt nghiệp Cơng ty chứng khốn Habubank Cở sở vật chất kỹ thuật yếu tố quan trọng góp phần nâng cao lực phục vụ, giảm chi phí tăng cường hình ảnh, uy tín cho nghề mơi giới chứng khốn Trong điều kiện thị trường ngày phát triển, số lượng chủ thể tham gia thị trường chứng khoán ngày đông, nên việc nâng cấp sở vật chất kỹ thuật cơng nghệ phải tiến hành nhanh chóng, đảm bảo việc giao dịch khách hàng nhanh chóng xác 3.2.7 Mở rộng phạm vi hoạt động Ngoài hai địa bàn Hà Nội Thành phố Hồ Chí Minh, HBBS nên tận dụng chi nhánh Habubank thành phố khác để mở thêm đại lý nhận lệnh địa phương nước, đặc biệt địa bàn công ty niêm yết, giúp đỡ cổ đông họ muốn chuyển đổi hay mua bán cổ phiếu, để khai thác thêm khách hàng tiềm từ nhiều nơi khác 3.2.8 Các giải pháp khác Ngồi giải pháp trình bày, HBBS cần quan tâm đến nhiều giải pháp khác như: giải pháp phát triển hoạt động tư vấn, phân tích; giải pháp nâng cao lực phân tích thị trường; giải pháp hồn thiện hoạt động chăm sóc khách hàng; giải pháp cung cấp thông tin; giải pháp tin học cho công ty dài hạn 3.3 Kiến nghị 3.3.1 Kiến nghị với Uỷ ban chứng khốn nhà nước 3.3.1.1 Hồn thiện khung pháp lý cho hoạt động cơng ty chứng khốn nói chung thị trường chứng khốn nói riêng Để giải pháp mà chuyên đề đưa thực hiệu quả, em xin kiến nghị với UBCKNN tiếp tục bổ sung, cụ thể hố hồn thiện khung pháp lý với nội dung sau: - Kiến nghị với Quốc hội xem xét sửa đổi bổ sung luật, pháp 63 Sinh viên thực hiện: Bùi Đăng Tài Lớp TTCK46 64 64 Chuyên đề thực tập tốt nghiệp Công ty chứng khoán Habubank lệnh văn pháp luật ngành, lĩnh vực liên quan khác nhằm tạo nên thống cao hệ thống pháp luật, tạo sở pháp lý thuận lợi cho hoạt động phát triển thị trường chứng khoán Việt Nam - Xây dựng ban hành quy định ngành, lĩnh vực nghiệp vụ kinh doanh chứng khốn cơng ty chứng khốn, nhằm tạo hành lang pháp lý điều chỉnh riêng rẽ, cụ thể hoạt động công ty vào ổn định từ góp phần xây dựng ổn định chung toàn thị trường - Hiện luật chứng khốn ban hành có hiệu lực văn hướng dẫn thi hành luật chưa ban hành đầy đủ, có nhiều khái niêm chưa làm rõ, thống Vì em xin kiến nghị UBCKNN triển khai nhanh chóng việc ban hành văn để tạo sở pháp lý chặt chẽ quy định, hướng dẫn chủ thể tham gia thị trường tạo sở để giải tranh chấp phát sinh q trình hoạt động - Bên cạnh em xin kiến nghị UBCKNN ban hành văn quy định cụ thể tiêu chuẩn đạo đức nghề nghiệp nhân viên mơi giới chứng khốn mức xử phạt nhân viên môi giới vi phạm điều luật 3.3.1.2 Thúc đẩy q trình cổ phần hố, tạo điều kiện cho cơng ty tham gia niêm yết thị trường chứng khoán Hiện có khoảng 3500 doanh nghiệp nhà nước cổ phần hoá Số lượng doanh nghiệp cổ phần hoá tương đối nhiều, doanh nghiệp đủ tiêu chuẩn tham gia niêm yết thị trường chứng khoán khơng phải ít, nhiên có 255 doanh nghiệp tham gia niêm yết thị trường Do vậy, thời gian tới UBCK cần đưa biện pháp thúc đẩy doanh nghiệp cổ phần hoá tạo điều kiện thuận lợi cho doanh nghiệp tham gia niêm yết 64 Sinh viên thực hiện: Bùi Đăng Tài Lớp TTCK46 65 65 Chuyên đề thực tập tốt nghiệp Công ty chứng khốn Habubank sách ưu đãi, hỗ trợ như: ưu đãi thuế, hỗ trợ doanh nghiệp sau tham gia niêm yết… 3.3.1.3 Tuyên truyền phổ biến kiến thức chứng khoán thị trường chứng khoán Hiện nay, chứng khoán thị trường chứng khoán nhiều người biết đến, đặc biệt giới trẻ Tuy nhiên lĩnh vực đa số tầng lớp dân cư biết đến thành phố lớn Ngồi ra, thơng tin chứng khoán thị trường chứng khoán mà công chúng tiếp cận chủ yếu thông qua phương tiện thơng tin đại chúng buổi nói chuyện chuyên đề nên hiểu biết họ hạn chế Trong thời gian đầu, UBCKNN tổ chức khoá đào tạo chứng khoán, đào tạo phân tích đầu tư chứng khốn, đào tạo khung pháp lý cho hoạt động kinh doanh chứng khoán kiến thức nghiệp vụ kinh doanh chứng khoán Tuy nhiên, phương pháp đào tạo UBCK mang đậm tính lý thuyết, cụ thể: - Việc học tập học viên thụ động, khả tiếp cận với thực tế chứng khoán thị trường chứng khốn cịn nhiều hạn chế - Hiện nay, thị trường có nhiều tài liệu chứng khốn thị trường chứng khoán tài liệu chưa biên dịch in ấn rộng rãi cho công chúng, bên cạnh thị trường cịn tài liệu lạc hậu, chụp cách máy móc, thiếu tính hệ thống, thiếu hướng dẫn người đọc mang tính thương mại Vì vậy, em xin đề xuất với UBCKNN, cụ thể Trung tâm đào tạo UBCKNN số vấn đề sau: - Tăng cường sở vật chất, kỹ thuật đội ngũ chuyên gia giảng dạy nhằm nâng cao chất lượng đào tạo - Đẩy mạnh việc phổ cập kiến thức cho công chúng thông qua phương tiện thông tin đại chúng như: báo chí, truyền thanh, truyền 65 Sinh viên thực hiện: Bùi Đăng Tài Lớp TTCK46 66 66 Chuyên đề thực tập tốt nghiệp Cơng ty chứng khốn Habubank hình, mở khố đào tạo miễn phí… giúp người dân nắm kiến thức chứng khoán thị trường chứng khốn - UBCKNN cần có biện pháp tuyên truyền đặc biệt cho cho công chúng đầu tư, doanh nghiệp tham gia thị trường… để huy động tối đa nguồn tiền nhàn rỗi đầu tư vào tất lĩnh vực sản xuất kinh doanh - UBCKNN Trung tâm giao dịch chứng khoán cần hợp tác, tranh thủ giúp đỡ từ Sở giao dịch giới, tổ chức, học viện tài quốc tế để đưa cán đào tạo ngắn hạn, dài hạn học tập kinh nghiệm thực tế nước có thị trường chứng khoán phát triển - UBCKNN với chuyên gia tài chuyên gia phân tích đầu tư chứng khốn xuất giáo trình nâng cao, chứng khoán thị trường chứng khoán, sách tham khảo viết kinh nghiệm đầu tư nhà đầu tư chứng khốn tiếng để cơng chúng tìm đọc nghiên cứu thuận tiện hơn, yên tâm tin tưởng - Nâng cao nội dung đào tạo nhằm đáp ứng nhu cầu khác cơng chúng Khuyến khích cán bộ, học viên, nhà đầu tư thị trường chứng khoán đề xuất đề tài nghiên cứu chứng khoán thị trường chứng khoán theo vấn đề cụ thể Tóm lại, việc phổ cập kiến thức nâng cao nhận thức công chúng đầu tư cần thiết, nhằm tạo văn hố đầu tư thói quen đầu tư cơng chúng góp phần phát triển thị trường chứng khoán đồng thời giúp cho hoạt động mơi giới có chất lượng cao nhằm mục đích cuối làm thỏa mãn nhu cầu đầu tư, tăng lợi nhuận cho nhà đầu tư 3.3.2 Kiến nghị ngân hàng thương mại cổ phần Nhà Hà Nội Để tạo điều kiện thuận lợi cho CTCK Habubank hoạt động kinh doanh có hiệu quả, đặc biệt chất lượng hoạt động mơi giới chứng khốn, nâng cao thị phần khả cạnh tranh thị trường, em xin đề xuất, 66 Sinh viên thực hiện: Bùi Đăng Tài Lớp TTCK46 67 67 Chuyên đề thực tập tốt nghiệp Cơng ty chứng khốn Habubank kiến nghị lên Habubank số nội dung sau: - Đề nghị Hội đồng quản trị Habubank cho phép số chi nhánh Habubank thực dịch vụ hỗ trợ HBBS như: cho khách hàng công ty vay cầm cố chứng khốn, cho khách hàng có tiền gửi hệ thống Habubank mở tài khoản đa kinh doanh chứng khốn có nhu cầu, đồng thời tư vấn niêm yết chứng khoán cho doanh nghiệp cổ phần hoá muốn tham gia thị trường chứng khoán, ưu đãi tín dụng doanh nghiệp cổ phần hố công ty cung cấp dịch vụ - Trong tương lai, thị trường chứng khoán phát triển hơn, nhu cầu đầu tư tăng lên, HBBS cung cấp nhiều sản phẩm dịch vụ hồn hảo để đáp ứng nhu cầu đó, nên HBBS cần có vốn để thực Do vậy, Habubank có chủ trương khuyến khích cho phép CTCK bổ sung tăng vốn điều lệ nguồn thu nhập để lại nguồn cấp bổ sung Habubank năm tới Tuy nghiệp vụ môi giới khơng địi hỏi vốn điều lệ lớn, để tiếp tục hoàn thiện sở vật chất kỹ thuật, tăng hiệu quả, chất lượng hoạt động địi hỏi cơng ty phải tăng vốn điều lệ - Ngân hàng chủ trương phối hợp với lãnh đạo công ty mở lớp đào tạo nâng cao chuyên môn cho cán nhân viên đặc biệt nhân viên mơi giới, có sách đãi ngộ, giữ chân nhân viên có tài, có cính sách khuyến khích nhân viên đóng góp tích cực vào hoạt động chung cơng ty ngân hàng Cho phép HBBS thực thí điểm việc thuê chuyên gia tư vấn, môi giới đầu tư theo chế độ cộng tác viên để hạn chế việc tăng biên chế mà đáp ứng nhu cầu kinh doanh Việc nghiên cứu sử dụng đồng giải pháp kiến nghị góp phần giúp cơng ty hoạt động kinh doanh hiệu hơn, đặc biệt chất lượng hoạt động mơi giới chứng khốn nâng cao tiến bộ, đồng thời nâng cao uy tín cơng ty thị trường chứng khốn Việt Nam 67 Sinh viên thực hiện: Bùi Đăng Tài Lớp TTCK46 68 68 Chuyên đề thực tập tốt nghiệp Công ty chứng khốn Habubank KẾT LUẬN Hoạt động mơi giới có vai trị quan trọng CTCK, thị trường chứng khoán chủ thể tham gia thị trường chứng khốn Đối với CTCK, hoạt động mơi giới có chất lượng cao giúp CTCK tăng doanh thu, giảm chi phí góp phần nâng cao hiệu chung cho cơng ty chứng khốn Trong q trình hoạt động, CTCK Habubank nói chung chất lượng hoạt động mơi giới chứng khốn nói riêng đạt số kết định Doanh thu, thị phần lợi nhuận công ty tỷ trọng hoạt động môi giới tăng lên, nhiên mức tăng không ổn định,chưa trở thành công ty lớn thị trường Việt Nam Nguyên nhân chất lượng hoạt động môi giới chưa cao: hoạt động môi giới chưa triển khai đầy đủ, trình độ nhân viên mơi giới cịn hạn chế… Do cần phải có biện pháp để khắc phục hạn chế đó, nâng cao chất lượng cho hoạt động môi giới làm thoả mãn nhu cầu khách hàng Có thu hút nhiều khách hàng sử dụng dịch vụ công ty cạnh tranh với công ty khác môi trường cạnh tranh ngày mạnh mẽ tương lai 68 Sinh viên thực hiện: Bùi Đăng Tài Lớp TTCK46 69 69 Chuyên đề thực tập tốt nghiệp Cơng ty chứng khốn Habubank DANH MỤC TÀI LIỆU THAM KHẢO Ts Lê Hoàng Nga – Giáo trình Thị trường Chứng khốn – NXB Thống kê, năm 2001 PGS Ts Nguyễn Văn Nam, PGS Ts Vương Trọng Nghĩa – Giáo trình Thị trường Chứng khốn – NXB Tài chính, năm 2002 Ts Trần Thị Thái Hà - Nghề mơi giới chứng khốn – NXB Chính trị quốc gia, năm 2001 Minh Đức, Hồ Kim Chung - Hướng dẫn đầu tư vào thị trường chứng khoán – NXB Trẻ, năm 2000 Luật chứng khoán số 70/2006/QH11 ngày 29 tháng năm 2006 Nghị định số 14/2007/NĐ-CP quy định chi tiết thi hành số điều luật chứng khoán UBCKNN, Báo cáo thường niên 2006 HBBS, Báo cáo tài tom 10 http://www.vafi.org.vn 11 http://www.vse.org.vn 12 http://www.hastc.org.vn 13 http://www.bsc.com.vn 14 http:// www.hbbs.com.vn 15 http:// www.ssc.gov.vn 16 http//www.thuonghieuviet.com 69 Sinh viên thực hiện: Bùi Đăng Tài Lớp TTCK46 ... hoạt động môi giới tới hoạt động khác: Khi hoạt động môi giới hoạt động với chất lượng tốt kéo theo hoạt động khác hoạt động phân tích chứng khốn, tư vấn đầu tư chứng khoán, lưu ký chứng khoán? ??phát... khả hoạt động, tính chuyên nghiệp sản phẩm dịch vụ, mức độ tác động hoạt động mơi giới chứng khốn tới hoạt động khác -Khả hoạt động: Khả hoạt động hoạt động môi giới thể chỗ: Hoạt động mơi giới. .. Thực trạng chất lượng hoạt động mơi giới chứng khốn cơng ty chứng khoán Habubank Chương 3: Giải pháp nâng cao chất lượng hoạt động mơi giới chứng khốn cơng ty chứng khốn Habubank Do trình độ nhận

Ngày đăng: 03/12/2012, 13:32

Hình ảnh liên quan

Biểu 4: Bảng kết quả hoạt động kinh doanh của một số CTCK năm 2007 - Nâng cao chất lượng hoạt động môi giới chứng khoán tại công ty chứng khoán Habubank

i.

ểu 4: Bảng kết quả hoạt động kinh doanh của một số CTCK năm 2007 Xem tại trang 39 của tài liệu.
Biểu 9:Tình hình số lượng tài khoản giao dịch được mở tại HBBS - Nâng cao chất lượng hoạt động môi giới chứng khoán tại công ty chứng khoán Habubank

i.

ểu 9:Tình hình số lượng tài khoản giao dịch được mở tại HBBS Xem tại trang 44 của tài liệu.
-Xét tình hình tài khoản giao dịch được mở tại HBBS: - Nâng cao chất lượng hoạt động môi giới chứng khoán tại công ty chứng khoán Habubank

t.

tình hình tài khoản giao dịch được mở tại HBBS: Xem tại trang 44 của tài liệu.

Từ khóa liên quan

Tài liệu cùng người dùng

  • Đang cập nhật ...

Tài liệu liên quan