BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO TRƢỜNG ĐẠI HỌC LUẬT TP HỒ CHÍ MINH NGUYỄN THỊ THU HỒNG TỘI CHO VAY LÃI NẶNG TRONG GIAO DỊCH DÂN SỰ THEO LUẬT HÌNH SỰ VIỆT NAM LUẬN VĂN THẠC SĨ CHUYÊN NGÀNH LUẬT HÌNH SỰ VÀ TỐ TỤNG HÌNH SỰ ĐỊNH HƢỚNG NGHIÊN CỨU TP HỒ CHÍ MINH, NĂM 2021 BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO TRƢỜNG ĐẠI HỌC LUẬT TP HỒ CHÍ MINH TỘI CHO VAY LÃI NẶNG TRONG GIAO DỊCH DÂN SỰ THEO LUẬT HÌNH SỰ VIỆT NAM Chuyên ngành: Luật Hình Tố tụng hình Định hƣớng nghiên cứu Mã số: 8380104 Người hướng dẫn khoa học : PGS.TS Nguyễn Thị Phƣơng Hoa Họ tên : Nguyễn Thị Thu Hồng Lớp : Cao học luật, Khóa 31 TP HỒ CHÍ MINH, NĂM 2021 LỜI CAM ĐOAN Tơi xin cam đoan cơng trình nghiên cứu độc lập thân với giúp đỡ Giáo viên hướng dẫn Những thông tin, số liệu viện dẫn luận văn trích dẫn rõ ràng, đầy đủ nguồn gốc, đảm bảo tính khách quan, trung thực./ Ngƣời cam đoan Nguyễn Thị Thu Hồng DANH MỤC CỤM TỪ VIẾT TẮT VIẾT TẮT VIẾT ĐẦY ĐỦ BLDS Bộ luật dân BLHS Bộ luật hình BLHS năm 2015 BLHS năm 2015, sửa đổi, bổ sung năm 2017 BLTTHS Bộ luật tố tụng hình CQĐT Cơ quan điều tra TANDTC Tòa án nhân dân tối cao VKSNDTC Viện kiểm sát nhân dân tối cao STT MỤC LỤC PHẦN MỞ ĐẦU CHƢƠNG NHỮNG VẤN ĐỀ LÝ LUẬN VÀ PHÁP LÝ VỀ TỘI CHO VAY LÃI NẶNG TRONG GIAO DỊCH DÂN SỰ 1.1 Khái niệm đặc điểm Tội cho vay lãi nặng giao dịch dân 1.2 Khái quát lịch sử quy định Tội cho vay lãi nặng giao dịch dân pháp luật hình Việt Nam .13 1.3 Quy định Bộ luật hình năm 2015 (sửa đổi, bổ sung năm 2017) Tội cho vay lãi nặng giao dịch dân 19 1.4 Quy định Tội cho vay lãi nặng giao dịch dân số nƣớc giới 27 KẾT LUẬN CHƢƠNG 36 CHƢƠNG THỰC TIỄN ÁP DỤNG PHÁP LUẬT VỀ TỘI CHO VAY LÃI NẶNG TRONG GIAO DỊCH DÂN SỰ VÀ KIẾN NGHỊ 37 2.1 Thực tiễn áp dụng pháp luật Tội cho vay lãi nặng giao dịch dân 37 2.2 Kiến nghị quy định pháp luật hình Tội cho vay lãi nặng giao dịch dân 68 KẾT LUẬN CHƢƠNG 75 KẾT LUẬN 76 DANH MỤC TÀI LIỆU THAM KHẢO PHỤ LỤC PHẦN MỞ ĐẦU Tính cấp thiết đề tài Trong năm gần đây, hoạt động cho vay lãi nặng nhóm tội phạm diễn phức tạp với phương thức thủ đoạn tinh vi xảo quyệt như: đối tượng lợi dụng mạng viễn thơng, mạng Internet, núp bóng doanh nghiệp có chức cho vay, dịch vụ đòi nợ, kinh doanh cầm đồ, tạo vỏ bọc đối phó với quan chức để tổ chức hoạt động cho vay khơng chấp, góp vốn, góp tài sản kinh doanh với mức lãi suất cao (từ 100%/năm đến 300%/năm, chí lên đến 700%/năm khoản tiền thời điểm vay)1 nhằm thu lợi bất chính, kèm theo hoạt động cho vay lãi nặng hoạt động phạm tội khác nhằm mục đích thu hồi nợ người vay gây rối trật tự cơng cộng, cố ý gây thương tích, cưỡng đoạt tài sản, giết người người vay không trả nợ Riêng năm 2018, Công an đơn vị, địa phương xử lý 2.500 vụ liên quan đến “Tín dụng đen”, khởi tố 34 vụ, với 66 bị can Tội cho vay lãi nặng giao dịch dân theo Điều 201 BLHS năm 2015 2.353 vụ án khác có liên quan (84 vụ giết người, 855 vụ án cố ý gây thương tích, 105 vụ cướp tài sản 1.309 vụ án lừa đảo chiếm đoạt tài sản liên quan đến tín dụng đen)2 Với thủ đoạn đối tượng phạm tội đẩy nhiều người rơi vào hoàn cảnh phải bán nhà, bán tài sản, bỏ gia đình trốn nợ Để kịp thời đấu tranh phòng, chống tội phạm, bảo đảm an ninh xã hội, bảo vệ tính mạng, sức khỏe tài sản công dân, BLHS năm 2015 kịp thời sửa đổi, bổ sung quy định BLHS năm 1999 từ “Tội cho vay lãi nặng” thành "Tội cho vay lãi nặng giao dịch dân sự" để phù hợp với quy định BLDS năm 2015 văn pháp luật khác có liên quan Tuy nhiên, quy định Điều 201 BLHS năm 2015 thực tiễn áp dụng nhiều vướng mắc, bất cập dẫn đến nhiều quan điểm cách áp dụng pháp luật không thống Cơ quan tiến hành tố tụng người tiến hành tố tụng làm cho cơng tác đấu tranh, phịng chống tội phạm chưa thực hiệu Chỉ thị số 12/CT-TTg ngày 25 tháng năm 2019 Thủ tướng phủ tăng cường phịng ngừa, đấu tranh với tội phạm vi phạm pháp luật liên quan đến hoạt động “tín dụng đen” Lê Q Vương (2019) “Tình hình hoạt động “Tín dụng đen” vấn đề đặt công tác lực lượng cảnh sát nhân dân”, Hội thảo khoa học thực trạng “Tín dụng đen” vấn đề đặt công tác quản lý đấu tranh phòng, chống tội phạm vi phạm pháp luật liên quan đến “Tín dụng đen” lực lượng cảnh sát nhân dân, tr.7 Việc nghiên cứu lý luận thực tiễn áp dụng pháp luật hình từ giai đoạn khởi tố, điều tra, truy tố xét xử vụ án Tội cho vay lãi nặng giao dịch dân bộc lộ hạn chế, khó khăn, vướng mắc định thiếu văn hướng dẫn, văn pháp lý liên quan ban hành chồng chéo, mâu thuẩn, số văn khơng cịn phù hợp với thực tiễn áp dụng Từ dẫn đến việc xử lý hành vi cho vay lãi nặng khó khăn, phức tạp Vì vậy, hành vi cho vay lãi nặng giao dịch dân cần phải nhận thức áp dụng thống nhằm đấu tranh phòng, chống tội phạm cách hiệu Do vậy, để khắc phục khó khăn, vướng mắc quy định pháp luật thực tiễn áp dụng pháp luật Tội cho vay lãi nặng giao dịch dân sự, bảo đảm cho trình thực thi pháp luật hình xác, xử lý người, tội, không bỏ lọt tội phạm người phạm tội, không làm oan người vô tội, đáp ứng yêu cầu xây dựng nhà nước pháp quyền xã hội chủ nghĩa Việc nghiên cứu vấn đề lý luận thực tiễn để qua có kiến nghị hồn thiện pháp luật, đề xuất giải pháp nhằm nâng cao hiệu áp dụng pháp luật điều tra, truy tố, xét xử vụ án Tội cho vay lãi nặng giao dịch dân điều cần thiết Xuất phát từ lý mà tác giả chọn đề tài “Tội cho vay lãi nặng giao dịch dân theo luật hình Việt Nam” làm đề tài luận văn Thạc sĩ Tình hình nghiên cứu đề tài Trong năm vừa qua có số cơng trình khoa học có liên quan đến đề tài tác giả đề cập cơng bố như: - Giáo trình: Trường Đại học Luật thành phố Hồ Chí Minh (2019), Giáo trình luật hình Việt Nam - Phần chung, NXB Hồng Đức, Hội Luật gia Việt Nam Trường Đại học Luật thành phố Hồ Chí Minh (2013), Giáo trình luật hình Việt Nam phần tội phạm – 1, NXB Hồng Đức - Hội Luật gia Việt Nam Trường Đại học Luật Hà Nội (2018), Giáo trình luật hình Việt Nam phần tội phạm – 1, NXB Cơng an nhân dân Nội dung giáo trình phân tích Tội cho vay lãi nặng giao dịch dân cách yếu tố cấu thành tội phạm: khách thể, chủ thể, mặt chủ quan, mặt khách quan hình phạt sở nội dung mà điều luật quy định khơng làm rõ lịch sử hình thành phát triển quy định pháp luật hình qua thời kỳ Tội cho vay lãi nặng giao dịch dân không sâu phân tích, đánh giá điểm tích cực, hạn chế, khó khăn, vướng mắc gặp phải q trình giải vụ án hành vi cho vay lãi nặng giao dịch dân - Sách bình luận: Đinh Văn Quế (2003), Bình luận khoa học Bộ luật hình - Các tội xâm phạm trật tự quản lý kinh tế, NXB Thành phố Hồ Chí Minh Trần Văn Biên, Đinh Thế Hưng (2017), Bình luận khoa học Bộ luật hình năm 2015 (sửa đổi, bổ sung năm 2017), NXB Thế Giới Lê Quang Thành (2020), Bình luận khoa học Bộ luật hình năm 2015, sửa đổi, bổ sung năm 2017, NXB Lao động, Hà Nội So với nội dung Tội cho vay lãi nặng giao dịch dân giáo trình luật hình sự, Bình luận khoa học BLHS có phân tích kỹ yếu tố cấu thành tội phạm khung hình phạt tăng nặng áp dụng Mặc dù vậy, nội dung bình luận nằm phạm vi điều luật mà BLHS quy định không đánh giá thực trạng áp dụng pháp luật để có hướng giải vướng mắc phát sinh thực tiễn - Bài viết khoa học: Bài viết “Tội cho vay lãi nặng - bất cập Bộ luật hình giải pháp khắc phục” tác giả Nguyễn Văn Hương đăng Tạp chí Tịa án nhân dân số 19/2004 Bài viết “Những khó khăn, vướng mắc xử lý tội phạm cho vay lãi nặng giao dịch dân sự” tác giả Đồng Thị Lan Anh đăng Tạp chí kiểm sát số 24/2019 Bài viết “Một số ý kiến từ thực tiễn thực hành quyền công tố, kiểm sát điều tra, truy tố, xét xử Tội cho vay lãi nặng giao dịch dân sự” tác giả Lê Văn Quang đăng Tạp chí kiểm sát số 04/2020 Bài viết “Một số vấn đề Tội cho vay lãi nặng giao dịch dân sự” tác giả Đinh Văn Quế đăng Tạp chí Luật sư Việt Nam số 8+9/2020 Bài viết “Kinh nghiệm thực hành quyền công tố, kiểm sát việc tiếp nhận, giải nguồn tin Tội cho vay lãi nặng giao dịch dân sự” tác giả Nguyễn Thị Kim Thơ đăng Tạp chí kiểm sát số 17/2020 Bài viết “Tội cho vay nặng lãi giao dịch dân Bộ luật hình năm 2015, sửa đổi, bổ sung năm 2017” tác giả Hoàng Minh Đức đăng Tạp chí Nghề luật số 4/2020 Bài viết “Bàn giải xung đột pháp luật xử lý hành vi cho vay nặng lãi” tác giả Hồng Thế Anh đăng Tạp chí kiểm sát số 22/2019 Trong viết này, hầu hết tác giả phân tích cách sơ lược tình hình tội phạm liên quan đến hoạt động tín dụng đen, yếu tố cấu thành tội phạm số hạn chế vướng mắc trình áp dụng pháp luật Tội cho vay lãi nặng giao dịch dân BLHS Đồng thời tác giả đưa giải pháp nhằm khắc phục hạn chế, vướng mắc Tuy nhiên, góc độ viết đăng tạp chí nên viết chưa phân tích yếu tố cấu thành tội phạm vướng mắc, bất cập gặp phải áp dụng pháp luật - Luận văn thạc sĩ: Trương Thị Hồng Ngân, (2016) Luận văn thạc sĩ Luật học “Nâng cao hiệu phòng, chống hành vi cho vay lãi nặng - Những vấn đề lý luận thực tiễn” Trường Đại Học Cần Thơ Trong cơng trình này, tác giả nghiên cứu hành vi cho vay lãi nặng với phạm vi nghiên cứu rộng hành vi cho vay lãi nặng theo pháp luật dân sự, pháp luật hành pháp luật hình khơng tập trung nghiên cứu vấn đề lý luận thực tiễn Tội cho vay lãi nặng giao dịch dân Vì vậy, theo đánh giá tác giả, có nhiều cơng trình nghiên cứu đề cập đến Tội cho vay lãi nặng giao dịch dân sự, nhiên, đa số đề tài giải vấn đề có liên quan góc độ tài chính, tín dụng nghiên cứu khía cạnh (Định tội danh; Hành vi khách quan tội phạm …), chưa có cơng trình hay viết đánh giá cách chuyên sâu, toàn diện vấn đề liên quan đến lý luận thực tiễn Tội cho vay lãi nặng giao dịch dân Mặc dù vậy, kết cơng trình, viết nêu nguồn tài liệu quan trọng mà tác giả nghiên cứu, tham khảo, kế thừa bổ sung để hoàn thiện cho luận văn Mục đích nhiệm vụ nghiên cứu đề tài Mục đích nghiên cứu Dựa sở phân tích vấn đề lý luận pháp luật Tội cho vay lãi nặng giao dịch dân sự, thực tiễn áp dụng pháp luật Tội cho vay lãi nặng giao dịch dân sự, tác giả đề xuất số kiến nghị nhằm hoàn thiện quy định pháp luật hành bảo đảm áp dụng pháp luật tội Nhiệm vụ nghiên cứu Với mục đích xác định, luận văn cần thiết phải thực nhiệm vụ cụ thể sau: - Làm rõ vấn đề lý luận phân tích quy định Tội cho vay lãi nặng giao dịch dân BLHS hành - Nghiên cứu lịch sử lập pháp hình Việt Nam Tội cho vay lãi nặng giao dịch dân qua thời kỳ lịch sử - Nghiên cứu quy định Tội cho vay lãi nặng giao dịch dân pháp luật hình BLHS Cộng hòa nhân dân Trung Hoa, BLHS Liên bang Đức; so sánh, đối chiếu quy định pháp luật Việt Nam so với BLHS Cộng hòa nhân dân Trung Hoa, BLHS Liên bang Đức để tham khảo vận dụng kinh nghiệm pháp luật nước vào Việt Nam - Khảo sát, thu thập thông tin, số liệu, tiến hành phân tích đánh giá thực tiễn áp dụng pháp luật Tội cho vay lãi nặng giao dịch dân phạm vi nước; - Kiến nghị nhằm hoàn thiện quy định pháp luật hành bảo đảm áp dụng pháp luật tội Đối tƣợng phạm vi nghiên cứu đề tài Đối tượng nghiên cứu Đối tượng nghiên cứu đề tài quy định pháp luật hình Việt Nam Tội cho vay lãi nặng giao dịch dân BLHS năm 2015 Đồng thời, đối tượng nghiên cứu đề tài bao gồm quy định Tội cho vay lãi nặng giao dịch dân pháp luật hình pháp luật nước ngồi cụ thể BLHS Cộng hòa nhân dân Trung Hoa, BLHS Liên bang Đức; đối tượng nghiên ... TỘI CHO VAY LÃI NẶNG TRONG GIAO DỊCH DÂN SỰ 1.1 Khái niệm đặc điểm Tội cho vay lãi nặng giao dịch dân 1.2 Khái quát lịch sử quy định Tội cho vay lãi nặng giao dịch dân pháp luật hình Việt. .. luận Tội cho vay lãi nặng giao dịch dân sự, phân tích quy định Tội cho vay lãi nặng giao dịch dân theo quy định BLHS hành; Phân tích quy định Tội cho vay lãi nặng giao dịch dân pháp luật hình. .. TRONG GIAO DỊCH DÂN SỰ 1.1 Khái niệm đặc điểm Tội cho vay lãi nặng giao dịch dân 1.1.1 Khái niệm Tội cho vay lãi nặng giao dịch dân Trước đưa khái niệm Tội cho vay lãi nặng giao dịch dân cần phải