0

thực trạng hoạt động tín dụng tại ngân hàng nông nghiệp và phát triển nông thôn hải dương

Quản trị rủi ro tín dụng tại Ngân hàng Nông nghiệp và phát triển Nông thôn chi nhánh Hải Dương

Quản trị rủi ro tín dụng tại Ngân hàng Nông nghiệp phát triển Nông thôn chi nhánh Hải Dương

Kinh tế

... RO TÍN DỤNG TẠI NGÂN HÀNG NÔNG NGHIỆP PHÁT TRIỂN NÔNG THÔN HẢI DƯƠNG 95 3.1 Định hướng hoạt động tín dụng hoàn thiện quản trị rủi ro tín dụng Ngân hàng Nông nghiệp phát triển nông thôn ... triển nông thôn tỉnh Hải Dương 58 2.2 Thực trạng rủi ro tín dụng quản trị rủi ro tín dụng ngân hàng Nông nghiệp phát triển nông thôn Hải Dương 68 2.2.1 Thực trạng hoạt động tín dụng ... tín dụng ngân hàng Nông nghiệp phát triển nông thôn Hải Dương 68 2.2.2 Thực trạng rủi ro tín dụng ngân hàng Nông nghiệp phát triển nông thôn Hải Dương 73 2.2.3 Thực trạng công...
  • 134
  • 442
  • 1
giải pháp hoàn thiện công tác quản trị rủi ro tín dụng tại ngân hàng nông nghiệp và phát triển nông thôn việt nam

giải pháp hoàn thiện công tác quản trị rủi ro tín dụng tại ngân hàng nông nghiệp phát triển nông thôn việt nam

Ngân hàng - Tín dụng

... Agribank Ngân hàng Nông nghiệp Phát triển nông thôn Việt Nam ATM Máy rút tiền tự động BIDV Ngân hàng thương mại cổ phần Đầu tư phát triển Việt Nam CBTD Cán tín dụng CIC Trung tâm thông tin tín dụng ... Chương 1: Rủi ro tín dụng công tác quản trị rủi ro tín dụng ngân hàng thương mại Chương 2: Thực trạng công tác quản trị rủi ro tín dụng hệ thống Ngân hàng Nông nghiệp Phát triển Nông thôn Việt Nam ... rủi ro tín dụng Ngân hàng Nông nghiệp Phát triển Nông thôn Việt Nam Luận văn QTRRTD – PĐL- tháng 06/2013 B NỘI DUNG Chương RỦI RO TÍN DỤNG CÔNG TÁC QUẢN TRỊ RỦI RO TÍN DỤNG CỦA NGÂN HÀNG THƯƠNG...
  • 112
  • 614
  • 3
Một số giải pháp hoàn thiện công tác quản trị rủi ro tín dụng tại ngân hàng nông nghiệp và phát triển nông thôn chi nhánh tỉnh quảng ngãi

Một số giải pháp hoàn thiện công tác quản trị rủi ro tín dụng tại ngân hàng nông nghiệp phát triển nông thôn chi nhánh tỉnh quảng ngãi

Kinh tế

... TRỊ RỦI RO TÍN DỤNG TẠI NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI 1.1 Rủi ro tín dụng 1.1.1 Tín dụng ngân hàng 1.1.1.1 Khái niệm tín dụng ngân hàng Tín dụng ngân hàng quan hệ tín dụng ngân hàng, tổ chức tín dụng khác, ... chức hoạt động hệ thống Ngân hàng Việt Nam Cùng với ba ngân hàng chuyên doanh khác, Ngân hàng Phát triển Nông nghiệp Việt nam thức thành lập Ngân hàng Phát triển Nông nghiệp Việt Nam hoạt động ... “Rủi ro tín dụng hoạt động ngân hàng tổ chức tín dụng khả xảy tổn thất hoạt động ngân hàng tổ chức tín dụng, khách hàng không thực khả thực nghĩa vụ theo cam kết” Như vậy, nói rủi ro tín dụng xuất...
  • 84
  • 486
  • 1
Hoàn thiện công tác quản trị rủi ro tín dụng tại ngân hàng đầu tư và phát triển Việt Nam đáp ứng yêu cầu hiệp ước mới về vốn của ủy ban Basel.

Hoàn thiện công tác quản trị rủi ro tín dụng tại ngân hàng đầu tư phát triển Việt Nam đáp ứng yêu cầu hiệp ước mới về vốn của ủy ban Basel.

Tài chính - Ngân hàng

... a/ Ph-ơng pháp Standardized Ph-ơng pháp để tính toán vốn tín dụng tối thiểu sử dụng kết đánh giá hệ số tín nhiệm (credit ratings) công ty đánh giá tín nhiệm độc lập (S & P, Moodys ) để xác định ... hệ số CAR ngân hàng th-ơng mại A là: CAR = Vốn tự có / Tổng giá trị tài sản có rủi ro Vậy CAR (A) = (A/B) x 100% = (190/1540) * 100% = 12,34 % 3.1.2 Yêu cầu ph-ơng pháp tiếp cận Ngân hàng lựa ... trng cỏc loi ri ro kinh doanh ngõn hng trờn th gii 14% 5% 27% 54% Rủi ro khác Rủi ro tín dụng Rủi ro hoạt động Rủi ro thị tr-ờng Ngun: [8, tr.] 1.2.4 Ri ro khỏc (residual risk) Ri ro khon: Phỏt...
  • 121
  • 1,239
  • 5
Hoàn thiện công tác quản trị rủi ro tín dụng tại ngân hàng đầu tư và phát triển việt nam đáp ứng yêu cầu hiệp ước mới về vốn của ủy ban basel

Hoàn thiện công tác quản trị rủi ro tín dụng tại ngân hàng đầu tư phát triển việt nam đáp ứng yêu cầu hiệp ước mới về vốn của ủy ban basel

Thạc sĩ - Cao học

... II để nâng cao lực quản trị rủi ro tín dụng ngân hàng thƣơng mại 30 CHƯƠNG 2: THỰC TRẠNG CÔNG TÁC QUẢN TRỊ RỦI RO TÍN DỤNG TẠI NGÂN HÀNG ĐẦU TƯ PHÁT TRIỂN VIỆT NAM THEO CÁC YÊU CẦU CỦA ... hình rủi ro tín dụng khả đáp ứng yêu cầu Basel II thực quản trị rủi ro tín dụng ngân hàng Đầu tƣ Phát triển Việt Nam 35 Tình hình hoạt động tín dụng BIDV 35 1.1Tình hình tín dụng nói chung ... hƣớng ngân hàng thƣơng mại Việt Nam nói chung 71 Định hƣớng ngân hàng Đầu tƣ Phát triển Việt Nam 72 II CÁC GIẢI PHÁP HOÀN THIỆN CÔNG TÁC QUẢN TRỊ RỦI RO TÍN DỤNG TẠI NGÂN HÀNG ĐẦU TƯ PHÁT TRIỂN...
  • 20
  • 377
  • 1
Giải pháp hoàn thiện công tác quản trị rủi ro tín dụng tại ngân hàng thương mại cổ phần quân đội

Giải pháp hoàn thiện công tác quản trị rủi ro tín dụng tại ngân hàng thương mại cổ phần quân đội

Kinh tế

... ch n, ngân hàng có th g p r i ro tín d ng + R i ro tín d ng k t qu c a vi c ngân hàng c p tín d ng cho khách hàng ngân hàng nh c gi y nh n n n phát hành v i cam k t s toán c g i th c p tín d ... nh n c a ngân hàng ng kinh doanh tín d ng c a ngân hàng, có nhi u lo i r i ro mà ngu n l c c a ngân hàng có h n, v y ngân hàng c n ti nghiêm tr ng c a r i ro, t V m ng tín d ng ngân hàng, ng ... CHUNG V R I RO TÍN D NG QU N TR R I RO TÍN D NG TRONG NGÂN HÀNG I 1.1 R i ro tín d ng qu n tr r i ro tín d ng ngân hàng 1.1.1 Khái ni m r i ro tín d ng Theo BIS [21] R i ro tín d nh h không...
  • 136
  • 385
  • 2
một số giải pháp hoàn thiện công tác quản trị rủi ro tín dụng tại ngân hàng thương mại cổ phần đầu tư và phát triển việt nam – chi nhánh quảng trị

một số giải pháp hoàn thiện công tác quản trị rủi ro tín dụng tại ngân hàng thương mại cổ phần đầu tư phát triển việt nam – chi nhánh quảng trị

Kinh tế

... quả, nâng cao chất lượng phát triển bền vững hoạt động tín dụng ngân hàng Xét thực chất hoạt động ngành ngân hàng hoạt động quản trị rủi ro tín dụng Quản trị rủi ro tín dụng trình bốn công việc ... CHƯƠNG 1: Cơ sở lý luận rủi ro tín dụng quản trị rủi ro tín dụng ngân hàng thương mại CHƯƠNG 2: Thực trạng hoạt động tín dụng rủi ro tín dụng Ngân hàng TMCP Đầu tư Phát triển Việt Nam - Chi nhánh ... phận tín dụng ngân hàng tổ chức triển khai thực - Rà soát xếp hạng tín dụng áp dụng cho tất khoản tín dụng Ý nghĩa: Nội dung rà soát xếp hạng tín dụng áp dụng cho tất khoản tín dụng giúp ngân hàng...
  • 107
  • 934
  • 3
giải pháp hoàn thiện công tác quản trị rủi ro tín dụng tại ngân hàng phát triển nhà đồng bằng sông cửu longchi nhánh kiên giang

giải pháp hoàn thiện công tác quản trị rủi ro tín dụng tại ngân hàng phát triển nhà đồng bằng sông cửu longchi nhánh kiên giang

Kinh tế

... trị rủi ro tín dụng Ngân hàng Phát triển nhà ĐBSCL Chi nhánh Kiên Giang: Chương phân tích hoạt động tín dụng, thực trạng rủi ro tín dụng công tác quản trị rủi ro tín dụng Ngân hàng Phát triển nhà ... tiện ích ngân hàng lớn, có uy tín 31 CHƯƠNG THỰC TRẠNG HOẠT ĐỘNG TÍN DỤNG CÔNG TÁC QUẢN TRỊ RỦI RO TÍN DỤNG TẠI NGÂN HÀNG PTN ĐBSCL CHI NHÁNH KIÊN GIANG 2.1 Giới thiệu ngân hàng Phát triển nhà ... nghĩa hoạt động tín dụng ngân hàng thương mại Tín dụng ngân hàng quan hệ chuyển nhượng sử dụng vốn từ ngân hàng cho khách hàng thời gian định với khoản chi phí định Cũng quan hệ tín dụng khác, tín...
  • 108
  • 394
  • 1
giải pháp hoàn thiện công tác quản trị rủi ro tín dụng tại ngân hàng thương mại cổ phần công thương việt nam, chi nhánh quảng trị

giải pháp hoàn thiện công tác quản trị rủi ro tín dụng tại ngân hàng thương mại cổ phần công thương việt nam, chi nhánh quảng trị

Thạc sĩ - Cao học

... RRTD việc ngân hàng sử dụng biện pháp nghiệp vụ để kiểm soát chất lượng tín dụng, hạn chế hậu xấu hoạt động tín dụng, giảm thiểu tổn thất, không để hoạt động ngân hàng lâm vào tình trạng đổ vỡ ... tục có hệ thống hoạt động kinh doanh tín dụng Ngân hàng Nhận dạng RRTD bao gồm công việc theo dõi xem xét, nghiên cứu môi trường hoạt động tín dụng toàn hoạt động tín dụng Ngân hàng, nhằm thống ... độ cao khả tổn thất xảy mà ngân hàng chấp nhận để đảm bảo hoạt động tín dụng hiệu quả, hoạt động ngân hàng ngày phát triển Trong kế hoạch, định hướng hoạt động tín dụng, NHTM xây dựng giới hạn...
  • 104
  • 976
  • 1
Giải pháp hoàn thiện công tác quản trị rủi ro tín dụng tại Ngân hàng thương mại cổ phần Ngoại thương Việt Nam – chi nhánh Hà Nội

Giải pháp hoàn thiện công tác quản trị rủi ro tín dụng tại Ngân hàng thương mại cổ phần Ngoại thương Việt Nam – chi nhánh Hà Nội

Quản trị kinh doanh

... trình tín dụng ngân hàng Thực tế cho thấy, sách quy trình tín dụng kim nam cho hoạt động tín dụng ngân hàng Chính sách quy trình tín dụng chặt chẽ rủi ro tín dụng hạn chế Vì vậy, hoạt động kinh ... định 493/2005/QĐ-NHNN thì: “Rủi ro tín dụng hoạt động ngân hàng tổ chức tín dụng khả xảy tổn thất hoạt động ngân hàng tổ chức tín dụng khách hàng không thực khả thực nghĩa vụ theo cam kết.” Như ... xuất 2.1.3.2 Hoạt động tín dụng Vietcombank có truyền thống phục vụ doanh nghiệp, dự án trọng điểm đất nước hoạt động tín dụng xem hoạt động trọng tâm Vietcombank hoạt động tín dụng coi mạnh...
  • 60
  • 465
  • 0
Giải pháp hoàn thiện công tác quản lý rủi ro tín dụng tại ngân hàng thương mại cổ phần Bắc Á

Giải pháp hoàn thiện công tác quản lý rủi ro tín dụng tại ngân hàng thương mại cổ phần Bắc Á

Kinh tế - Thương mại

... lý rủi ro tín dụng hoạt động ngân hàng 1.1.2.1 Đối với hoạt động ngân hàng - Rủi ro tín dụng làm giảm uy tín ngân hàng: Nhìn chung, ngân hàng có rủi ro tín dụng lớn ngân hàng hoạt động chưa tốt, ... tới ngân hàng phải đề số phương hướng phát triển hoạt động ngân hàng, thoả mãn nhu cầu thực tế khách hàng 2.2 THỰC TRẠNG QUẢN LÝ RỦI RO TÍN DỤNG TẠI NGÂN HÀNG BẮC Á 2.2.1 Hoạt động tín dụng Ngân ... ro tín dụng làm giảm lợi nhuận ngân hàng: Tín dụng hoạt động tạo 50% tài sản có ngân hàng thương mại, hoạt động tạo lợi nhuận chủ yếu cho ngân hàng Vì vậy, có rủi ro làm giảm tài sản có ngân hàng...
  • 85
  • 1,099
  • 8
Giải pháp hoàn thiện công tác quản lý rủi ro tín dụng tại Ngân hàng TMCP Đại Dương

Giải pháp hoàn thiện công tác quản lý rủi ro tín dụng tại Ngân hàng TMCP Đại Dương

Kinh tế

... BẢN VỀ QUẢN LÝ RỦI RO TÍN DỤNG CỦA NGÂN HÀNG THƢƠNG MẠI 1.1 Tín dụng rủi ro tín dụng 1.1.1 Tín dụng ngân hàng 1.1.1.1 Ngân hàng thương mại hoạt động Ngân hàng thương mại Ngân hàng thương mại (NHTM) ... cho hoạt động tín dụng NHTM có hiệu - Trình độ công nghệ quản lý hoạt động tín dụng ngân hàng ảnh hưởng đến chất lượng khả mở rộng thị trường tín dụng ngân hàng 1.1.2 Rủi ro tín dụng Ngân Hàng ... ro tín dụng, biện pháp quản lý rủi ro tín dụng, mô hình đánh giá đo lường rủi ro tín dụng áp dụng NHTM, có Ngân hàng TMCP Đại Dương Thông qua phân tích thực trạng quản lý rủi ro tín dụng ngân hàng...
  • 127
  • 531
  • 5
Giải pháp hoàn thiện công tác quản lý rủi ro tín dụng tại ngân hàng TMCP đại dương

Giải pháp hoàn thiện công tác quản lý rủi ro tín dụng tại ngân hàng TMCP đại dương

Kinh tế

... bồi dưỡng nghiệp vụ ngân hàng (2006), Quản trị rủi ro hoạt động kinh doanh Ngân hàng 28 Lê Văn Tư (1997), Tiền tệ - tín dụng ngân hàng, NXB Thống kê 29 Lê Văn Tư (2005), Nghiệp vụ ngân hàng thương ... lập sử dụng dự phòng để xử lý rủi ro tín dụng hoạt động Ngân hàng Tổ chức tín dụng 23 Thống đốc NHNN (2006), Quyết định số 479/QD-NHNN ngày 31/12/2006 quy chế cho vay khách hàng Tổ chức tín dụng ... Hoàng (2004), “Hạn chế nguy rủi ro hoạt động tín dụng Ngân hàng thương mại Việt Nam”, Phát triển Kinh tế, tháng 12/2004 Học viện ngân hàng (2001), Quản trị Ngân hàng thương mại, Nhà xuất Thống kê...
  • 4
  • 392
  • 2
GIẢI PHÁP HOÀN THIỆN CÔNG TÁC QUẢN LÝ RỦI RO TÍN DỤNG TẠI NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN QUỐC TẾ VIỆT NAM

GIẢI PHÁP HOÀN THIỆN CÔNG TÁC QUẢN LÝ RỦI RO TÍN DỤNG TẠI NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN QUỐC TẾ VIỆT NAM

Quản trị kinh doanh

... ngày 22/4/2005 Ngân hàng Nhà Nước Việt Nam thì: “Rủi ro tín dụng hoạt động ngân hàng tổ chức tín dụng khả xảy tổn thất hoạt động ngân hàng tổ chức tín dụng khách hàng không thực khả thực nghĩa vụ ... vào phát triển chung kinh tế đất nước Tuy nhiên, hoạt động Ngân hàng hàm chứa rủi ro, đặc biệt thường xuyên rủi ro tín dụng Rủi ro tín dụng có tác động lớn hoạt động ngân hàng, không gây biến động ... toàn vốn Với tình trạng vậy, tín dụng hoạt động ngân hàng với tỷ lệ dư nợ tín dụng so với tổng tài sản trung bình mức cao khoảng 50%, hoạt động rủi ro tín dụng có ý nghĩa sống ngân hàng có nghĩa...
  • 89
  • 616
  • 0
Giải pháp hoàn thiện công tác quản lý rủi ro tín dụng tại ngân hàng thương mại cổ phần tiền phong

Giải pháp hoàn thiện công tác quản lý rủi ro tín dụng tại ngân hàng thương mại cổ phần tiền phong

Thạc sĩ - Cao học

... lượng tín dụng Có thể nói rằng, hoạt động tín dụng hoạt động định tồn phát triển ngân hàng * Vai trò tín dụng Ngân hàng kinh tế Thứ nhất, tín dụng ngân hàng góp phần giảm hệ số vốn nhàn rỗi lưu thông ... khẳng định vai trò chủ yếu tín dụng Ngân hàng phát triển kinh tế nói chung tồn phát triển thân ngân hàng nói riêng * Vai trò tín dụng Ngân hàng thân NHTM Cấp tín dụng hoạt động chủ yếu NHTM, nguồn ... loại tín dụng ngân hàng 1.1.3 Quy trình tín dụng ngân hàng 1.1.4 Vai trò tín dụng ngân hàng kinh tế .8 1.2 RỦI RO TÍN DỤNG CÁC NHÂN TỐ DẪN TỚI RỦI RO TÍN DỤNG TRONG HOẠT...
  • 99
  • 283
  • 4
LUẬN VĂN TỐT NGHIỆP 2014 Hoàn thiện công tác quản trị rủi ro tín dụng tại Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển nông thôn Việt Nam  Chi nhánh Tỉnh Thanh Hóa

LUẬN VĂN TỐT NGHIỆP 2014 Hoàn thiện công tác quản trị rủi ro tín dụng tại Ngân hàng Nông nghiệp Phát triển nông thôn Việt Nam Chi nhánh Tỉnh Thanh Hóa

Tài chính - Ngân hàng

... Chương 1: Rủi ro tín dụng công tác quản trị rủi ro tín dụng ngân hàng - thương mại Chương 2: Thực trạng công tác quản trị rủi ro tín dụng Ngân hàng Nông - nghiệp Phát triển Nông thôn Việt Nam - ... chức 2.1.1.1 Quá trình hình thành phát triển Ngân hàng Nông nghiệp Phát triển Nông thôn Tỉnh Thanh Hóa chi nhánh trực thuộc Ngân hàng Nông Nghiệp phát triển Nông thôn Việt Nam Chi nhánh thành lập ... TRỊ RỦI RO TÍN DỤNG TẠI NGÂN HÀNG NÔNG NGHIỆP PHÁT TRIỂN NÔNG THÔN VIỆT NAM CHI NHÁNH THANH HÓA 3.1 Định hướng phát triển tín dụng Agribank chi nhánh Thanh Hóa 3.1.1 Định hướng phát triển kinh...
  • 64
  • 548
  • 3
hoàn thiện công tác quản trị rủi ro tín dụng tại ngân hàng nông nghiệp và phát triển nông thôn chi nhánh vĩnh long

hoàn thiện công tác quản trị rủi ro tín dụng tại ngân hàng nông nghiệp phát triển nông thôn chi nhánh vĩnh long

Kinh tế

... giá thông tin tín dụng thông qua năm biến đo lường: Tác động thông tin tín dụng, nguồn gốc thông tin tín dụng, công tác lựa chọn hệ thống thông tin tín dụng, chia sẻ thông tin tín dụng ngân hàng, ... quy trình tín dụng có ý nghĩa quan trọng hoạt động tín dụng ngân hàng Điều góp phần nâng cao chất lượng giảm thiểu rủi ro tín dụng 1.4.3 Thông tin tín dụng Thông tin tín dụng hiểu thông tin mà ... lý rủi ro tín dụng ngân hàng thương mại Việt Nam” Đề tài dựa thực trạng hoạt động tín dụng quản lý rủi ro tín dụng ngân hàng tương mại đưa đề xuất nhằm xây dựng hệ thống quản lý tín dụng an toàn...
  • 114
  • 1,026
  • 2
Hoàn thiện công tác quản trị rủi ro tín dụng tại ngân hàng nông nghiệp và phát triển nông thôn chi nhánh thừa thiên huế

Hoàn thiện công tác quản trị rủi ro tín dụng tại ngân hàng nông nghiệp phát triển nông thôn chi nhánh thừa thiên huế

Thạc sĩ - Cao học

... TÍN DỤNG TRONG HOẠT ĐỘNG CỦA NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI tế H 1.1 TÍN DỤNG NGÂN HÀNG 1.1.1 Khái niệm tín dụng ngân hàng Tín dụng ngân hàng hình thức tín dụng vô quan trọng, quan hệ tín dụng chủ yếu, ... THIỆN CÔNG TÁC QUẢN TRỊ RỦI RO TÍN DỤNG TẠI NGÂN HÀNG NÔNG NGHIỆP PHÁT TRIỂN NÔNG THÔN CHI uế NHÁNH HUẾ 101 3.1 ĐỊNH HƯỚNG PHÁT TRIỂN HOẠT ĐỘNG TÍN DỤNG CỦA AGRIBANK CHI tế H NHÁNH ... iii CÁC TỪ VIẾT TẮT TRONG ĐỀ TÀI Agribank : Ngân hàng Nông nghiệp Phát triển nông thôn Việt Nam : nhánh Huế Ngân hàng Nông nghiệp Phát triển nông thôn chi nhánh Thừa Thiên Huế tế H Agribank chi...
  • 156
  • 184
  • 0
Giải pháp hoàn thiện công tác quản trị rủi ro tín dụng tại NHNoPTNT Việt Nam Chi nhánh tỉnh Nam Định

Giải pháp hoàn thiện công tác quản trị rủi ro tín dụng tại NHNoPTNT Việt Nam Chi nhánh tỉnh Nam Định

Kinh tế

... NGÂN HÀNG NÔNG NGHIỆP PHÁT TRIỂN NÔNG THÔN VIỆT NAM CHI NHÁNH TỈNH NAM ĐỊNH 2.1 VÀI NÉT VỀ NGÂN HÀNG NÔNG NGHIỆP PHÁT TRIỂN NÔNG THÔN VIỆT NAM- CHI NHÁNH TỈNH NAM ĐỊNH 2.1.1 Tổng quan Ngân ... lập sử dụng dự phòng để xử lý rủi ro tín dụng hoạt động ngân hàng TCTD, rủi ro tín dụng xác định sau: “Rủi ro tín dụng khả xảy tổn thất hoạt động ngân hàng tổ chức tín dụng khách hàng không thực ... rủi ro tín dụng 1.2.1.1 Quản trị rủi ro tín dụng Rủi ro tín dụng vấn đề tất yếu xảy kèm với hoạt động tín dụng ngân hàng, quản trị rủi ro tín dụng trình liên tục, thực cấp độ hoạt động ngân hàng, ...
  • 105
  • 313
  • 2

Xem thêm