... đư c ch c năng c a chứngtừ yêu c u.
5/ L/ Clc ng cthanh toán, hạn chế rủi ro hay lc ng ctừ chối thanhtoán và
l a đảo?
Từ bản chất c a L/ C chỉ l giao dịch bằng chứngtừ và kiểm tra chứng ... yêu c u tuân thủ chặt chẽ c a bộ chứng từ:
Vì giao dịch chỉ bằng chứngtừ và thanhtoánc ng chỉ c n c vào bộ chứngtừ
vì vậy yêu c u tuân thủ chặt chẽ c a chứngtừl nguyên t c cơ bản c a ... biệt:
Số chứngtừc a L/ C giáp l ng phải nhiều hơn số chứngtừc a L/ C g c.
Kim ngạch c a L/ C giáp l ng phải nhỏ hơn L/ C g c.
Thời hạn giao hàng c a L/ C giáp l ng phải sớm hơn L/ C g c.
Thư tín dụng...
... cc loại rủi ro trong thanhtoántíndụngchứngtừ
Phần II: Cc loại rủi ro trong phương th cthanhtoántíndụngchứng từ
1. Khái niệm
Muốn tìm hiểu về rủi ro trong phương th cthanhtoántín ... xuất khẩu và cc bên tham gia L/ C.
Thư tíndụngc thể hủy bỏ c x c nhận (Confirmed Irrevocabel Letter of
Credit ) l loại L/ C có đảm bảo cho vi cthanhtoántừ một ngân hàng c uy tín
nào đó ... cc loại rủi ro trong thanhtoántíndụngchứngtừ
Người l p chứngtừ đánh nhầm ho c đánh sai l i chính tả cc
thông tin trên chứng từ. Đây c thể ll do để ngân hàng mở L/ C trì
hoãn việc...
... (Fumigation certificate)
Giấy chứng nhận phòng dịch (Health certificate)
Giấy chứng nhận kiểm tra (Inspection certificate)
- Ccchứngtừthanhtoán kh c
IV. Phương th cthanhtoántíndụngchứng từ:
Trường ...
hiểu đề tài :” Phương th cthanhtoántíndụngchứng từ, và rủi ro trong thanh
toán tíndụngchứngtừ cho bài tiểu luận c a chúng em.
NỘI DUNG
PHẦN I: L/ C VÀ PHƯƠNG TH CTHANHTOÁN L/ C
I. Hệ thống ... 25
L/ C và cc loại rủi ro trong thanhtoántíndụngchứngtừ
Người l p chứngtừ đánh nhầm ho c đánh sai l i chính tả cc
thông tin trên chứng từ. Đây c thể ll do để ngân hàng mở L/ C trì...
... c a hàng hoá. Nếu nhà
NK không chú ý kiểm tra kỹ bộ chứngtừ (từ l i, c u chữ, số l ng cc loại
chứng từ, c quan c thẩm quyền c p cc loại giấy chứng nhận ) mà chấp
nhận bộ chứngtừcl i ... chiếu trong L/ C.
Nội dung và hình th cc a ccchứngtừthanhtoán phải đ cl p theo
đúng yêu c u đề ra trong L/ C.
Những nội dung và cc số liệu c liên quan giữa ccchứngtừ không đ-
c mâu thuẫn ... L/ C,
NH chỉ l m vi c với ccchứngtừ quy định trong L/ C. Phơng th cthanhtoán
TDCT đòi hỏi sự chính x c tuyệt đối giữa bộ chứngtừthanhtoán với nội dung
quy định trong L/ C. Chỉ c n một...
... Cc bên tham gia vào phương th cthanhtoántíndụngchứng từ
II. C sở pháp lc a thanhtoántíndụngchứngtừ 3
III. Điều kiện mở L/ C 4
IV. Bản chất và ý nghĩa c a phương th cthanhtoántín ... quyền l i và nghĩa vụ c a cc bên c liên quan đến
L/ C.
3. L/ C chỉ giao dịch bằng chứngtừ và thanhtoán chỉ c n c vào chứng từ:
- Chứngtừ trong giao dịch L/ C có tầm quan trọng đ c biệt, nó l ... phải l p đư c bộ chứngtừ phù hợp, tuân thủ chawtj chẽ
c c điều khoản và điều kiện c a L/ C bao gồm: số loại, số l ợng mỗi loại và nội dungchứngtừ
phải đáp ứng đư c ch c năng c a chứngtừc liên...
... phương th cthanhtoán đa dạng và phong phú. Trong cc
phương th cthanhtoán này, tíndụngchứngtừlphương th cthanhtoán đư c sử dụng
phổ biến nhất do những ưu việt c a nó. Song tíndụng ... hiểm.
Hiệu lc của UCP 600
C hiệu lctừ 01/07/2007.
6.Ví Dụ Th c Tế về Tình Hình Sử DụngPhương Th cThanhToánTínDụng
Chứng TừC a C ng Ty C Phần Thủ C ng Mỹ Nghệ Phong C ch Việt – Viet
Style ... khách hàng mà C ng ty không tin tưởng vào khả năng thanh
toán c a họ (Châu Phi) => C ng ty thường áp dụngphương th cthanhtoántíndụng
chứng từ. Cc bư c th c hiện phương th cthanh toán...
... th cthanhtoántíndụngchứng từ.
1.2. TỔNG QUAN VỀ PHƯƠNG TH CTÍNDỤNGCHỨNG TỪ
1.2.1. Khái niệm về phương th ctíndụngchứngtừ
Phương th cTíndụngchứngtừ (TDCT) lphương th cthanh toán, ...
thanh toán qu c tế dùng trong ngoại thương hiện nay gồm c : phương th cthanh
toán chuyển tiền (Remittance), phương th c uỷ th c thu (Collection), phương th c
thanh toántíndụngchứngtừ (Documentary ... dẫn chiếu trong L/ C.
–Nội dung và hình th cc a ccchứngtừthanhtoán phải đư cl p theo đúng
yêu c u đề ra trong L/ C.
–Những nội dung và cc số liệu c liên quan giữa ccchứngtừ không được...
...
C SỞ L LUẬN VỀ PHƯƠNG TH CTÍNDỤNGCHỨNGTỪ 5
1.1.1. Khái niệm 5
1.1.1.1. Thế nào lphương th cthanhtoántíndụngchứng từ? 5
1.1.1.2. Cc bên tham gia trong phương th cthanhtoán ... hơn lccphương th c kh c.
Hình 2.20. Khả năng xảy ra rủi ro c a ccphương th cthanhtoán
Phương th ctíndụngchứngtừ (156 điểm)
Phương th c chuyển tiền (94 điểm)
Phương th c nhờ thu ... những phương th cthanhtoán hiện
đư c sử dụng rất phổ biến lphương th ctíndụngchứng từ. Trong phạm vi nghiên
c u, luận văn này chỉ đề c p đến phương th cthanhtoán này.
1.1. C SỞ L LUẬN...
... phương th ctíndụngchứngtừ đư c khách hàng
tại BIDV chủ yếu dùng trong thanh toán. Vấn đề đặt ra l khi sử dụngphương th c
thanh toántíndụngchứng từ, những rủi ro nào c thể xảy ra cho cc ... trong phương th cthanhtoán
L/ C và nguy c xảy ra cc rủi ro đó tại BIDV, trư c hết c n phải nghiên c u kỹ cc
khái niệm về tíndụngchứngtừ và quy trình thanh toán. Trên đây lccl luận ... phân loại tíndụng thư, quy trình thanhtoán
tín dụngchứng từ. Bên c nh đó, c ng đề c p đến khái niệm rủi ro và một số rủi ro
trong phương th ctíndụngchứng từ. C nhiều c ch phân loại rủi...
... về phương th cthanhtoántíndụng
chứng từ.
1.2. TỔNG QUAN VỀ PHƯƠNG TH CTÍNDỤNGCHỨNG TỪ
1.2.1. Khái niệm về phương th ctíndụngchứngtừ
Phương th cTíndụngchứngtừ (TDCT) lphương th c ... nay gồm c : phương th cthanhtoán chuyển tiền
(Remittance), phương th c uỷ th c thu (Collection), phương th cthanhtoán
tín dụngchứngtừ (Documentary Credit)…
Trong th c tế, khi cc bên mua ... chiếu trong L/ C.
–Nội dung và hình th cc a ccchứngtừthanhtoán phải đư cl p theo
đúng yêu c u đề ra trong L/ C.
–Những nội dung và cc số liệu c liên quan giữa ccchứngtừ không
được...
... Kim ngạch L/ C chưa thanhtoán theo cc u L/ C xuất và L/ Cnhập
Đơn vị: nghìn USD
Năm
Tổng kim ngạch L/
C chưa thanh toán
L/ C nhập khẩu chưa
thanh toán
L/ C xuất khẩu chưa
thanh toán
Kim ngạch Tỷ ... chứngtừ đư c ưa chuộng hơn. Ư c tính c khoảng 80%
c c hợp đồng ngoại thương thoả thuận phương th cthanhtoán bằng tíndụng
thư không huỷ ngang.
Bản thân phương th cthanhtoántíndụngchứng ... tín
dụng yêu c u một loại chứngtừ do người mua c p.
Ho c chính nguyên t c “tất ccc bên liên quan trong tíndụng thư chỉ th c
hiện c n c trên chứng từ, không c n c vào tình trạng c a hàng...
...
trong thanhtoán qu c tế. UCP 500 th c sự đư c coi lc m nang cho nghiệp vụ
tín dụngchứng từ.
1.2.5. Thư tíndụng (L/ C) - C ng c quan trọng c a phương th cthanh
toán tíndụngchứng từ
Thư tín ... dungc a L/ C, NH
chỉ l m vi c với ccchứngtừ quy định trong L/ C. Phương th cthanhtoán
TDCT đòi hỏi sự chính x c tuyệt đối giữa bộ chứngtừthanhtoán với nội dung
quy định trong L/ C. Chỉ c n ... phương th ctíndụngchứngtừ
Phương th cTíndụngchứngtừ (TDCT) lphương th cthanh toán, trong
đó theo yêu c u c a khách hàng, một ngân hàng sẽ phát hành một b c thư (gọi l
thư tín dụng- letter...
... c a hàng hoá. Nếu nhà NK
không chú ý kiểm tra kỹ bộ chứngtừ (từ l i, c u chữ, số l ng cc loại chứng từ, c
quan c thẩm quyền c p cc loại giấy chứng nhận ) mà chấp nhận bộ chứngtừ
c l i ... áp dụng rộng rÃi trong
thanh toán qu c tế. UCP 500 th c sự đ c coi lc m nang cho nghiệp vụ tíndụng
chứng từ.
1.2.5. Th tíndụng (L/ C) - C ng c quan trọng c a phơng th cthanhtoántín
dụng ... giữa cc tổ ch c hay c nhân n c này với
c c tổ ch c hay c nhân n c kh c, ho c giữa một qu c gia với một tổ ch c qu c
tế, thờng đ c thông qua quan hệ giữa cc Ngân hàng c a cc n c có liên...
... dụng và đ c dẫn chiếu trong L/ C.
Nội dung và hình th cc a ccchứngtừthanhtoán phải đ cl p theo đúng yêu
c u đề ra trong L/ C.
Những nội dung và cc số liệu c liên quan giữa ccchứngtừ ... tải
+Chứng từ không hoàn chỉnh về mặt số l ng.
+C c sai sót trên bề mặt chứngtừ : số tiền trên chứngtừ vợt quá giá trị c a L/
C; ccchứngtừ không ghi số L/ C, không đánh dấu bản g c; ccchứng ... chính trị
Phơng th cthanhtoántíndụngchứngtừl một trong cc phơng th c đ c sử
dụng phổ biến trong thanhtoán qu c tế. Cc chủ thể tham gia trong phơng th c
TDCT ở nhiều qu c gia khác...