9 cách làm giàu 1. Mua hời cổ phiếu blue chips Quan sát chỉ số cổ phiếu Morgan Stanley trong hơn 30 năm qua, kể từ khi mới xuất hiện vào tháng 9 năm 1969, ta thấy suất lợi nhuận đạt tới 2100%- trung bình khoảng 70% một năm. Thậm chí ở những nước như Nhật Bản khi nền kinh tế đã chứng lại hơn một thập kỷ qua thì mức tăng trưởng này cũng đạt 2166%. Hong Kong thì sao - 2872% là một con số để bạn giật mình. Tại Mỹ, chỉ số trung bình trong ngành công nghiệp Dow Jones hiện nay đạt 9700 điểm so với mức khởi điểm là 40 vào năm 1896. Sở giao dịch New York NYS đã từng trải qua rất nhiều cuộc khủng hoảng - Cuộc Đại suy thoái 1929, vụ Chân Châu Cảng 1941, Tháng 10 đen tối năm 1987, và gần đây là cuộc tấn công khủng bố vào New York và Lầu năm góc ngày 11 tháng 9. Cứ sau mỗi lần rớt xuống với tốc độ chóng mặt, Dow lại phục hồi ở mức cao hơn. Bài học rút ra là: Hãy gắn doanh mục đầu tư của bạn với những cồ phiếu thượng hạng- còn gọi là “blue chips” trên thị trường. Mua nhiều cổ phiếu này hơn khi chúng bị xuống giá. Các công ty có chất lượng sẽ sớm phục hồi khi thị trường được khôi phục trở lại. Hai công ty xuyên quốc gia của Mỹ là General Electric và Citigroup hiện đang giao dịch với mức giá-lợi nhuận (PER) khá hợp lý – GE là 24 và Citigroup là 15. Ở châu Á, ngân hàng HSBC của Hong Kong luôn được đánh giá là một trong các ngân hàng hàng đầu với hệ thống quản lý tốt. Samsung Electronics của Hàn Quốc, TSMC và UMC- nhà sản xuất chips điện tử của Đài Loan cũng là những cái tên đáng nhớ. Ngoài việc nắm các cổ phiếu blue chips, cũng nên chú ý đến các quỹ giao dịch chỉ số (Exchange Traded Fund là các quỹ có dạng như quỹ tương hỗ nhưng thay vì đầu tư vào một danh mục đầu tư nào đó, quỹ giao dịch dựa trên các chỉ số trên thị trường chứng khoán). Ở Hongkong có các quỹ dựa trên chỉ số Hàn Sing, còn DIAMONDS và SPIDERS ở Singapore lại theo đuổi chỉ số Dow và S&P 500. 2. Đầu tư vào chứng khoán có mức thu nhập cao, ổn định Chỉ tiêu quan trọng nhất chứng minh sức mạnh của một công ty chính là cổ tức chia cho cổ đông hàng năm của công ty đó. Các công ty hạng nhỏ thường có cổ tức cao nhưng bất ổn. Nhiều công ty của châu Á chia cổ tức rất cao như Hung Hing Printing của Hong Kong mời chào một mức cổ tức gần 9% hay Kingmaker Footwear, với giá HK$1.40 một cổ phiếu đã có suất lợi nhuận 6.7%, Cycle & Carriage của Malaysia và Cerebos Pacific ở Singapore năm ngoái đều có mức lãi trên 7%. National Petrochemical, có tên trong chỉ số Bangkok còn có suất lợi nhuận 15% . 3. Giảm rủi ro bằng cách đầu tư vào các công ty sản xuất hàng tiêu dùng. Bất luận thế nào, con người cũng phải ăn, uống, thắp sáng, thuốc men khi ốm, đi lại sinh hoạt hàng ngày. Các công ty cung cấp những dịch vụ như vậy có thể không có mức tăng trưởng cao nhưng cũng đáng để đầu tư, tất nhiên chỉ khi họ chưa rời bỏ lĩnh vực kinh doanh chủ đạo của mình. Một công ty sản xuất điện bỏ tiền mạo hiểm trong lĩnh vực Internet thì lại là một rủi ro lớn đối với nhà đầu tư. Các công ty sản xuất và phân phối điện năng luôn là sự lựa chọn đầu tư hàng đâu trong giai đoạn bất ổn. Từ sau thảm hoạ 11/9, cổ phiếu của các công ty này luôn là đối tượng săn lùng của nhà đầu tư vì nỗi ám ảnh của một cuộc suy thoái có thể xảy ra. Tuy nhiên, khi nền kinh tế thế giới đã có dấu hiệu hồi phục, các công ty này sẽ không tăng trưởng mạnh nữa. Thay vì vậy, ta có thể đầu tư vào các công ty dầu lửa. Ở mức giá HK$1.40 ăn một cổ phiếu, PetroChina, một trong những công ty có lãi nhất châu Á, đưa ra mức cổ tức 10%. Các công ty phụ thuộc vào thị trường dầu lửa như các hãng hàng không cũng khá hấp dẫn. Hoạt động kinh doanh của công ty này sẽ phụ thuộc vào chu kỳ kinh tế, nhưng khi nền kinh tế bắt đầu phục hồi, các công ty này sẽ hồi phục rất nhanh. Mọi người có thể ngại đi máy bay nhưng hàng không vãn luôn có vị trí quan trọng. Ông Ajay Kapur, chuyên viên châu Á của Morgan Stanley Hong Kong dự đoán trong 12 tháng tới, các hãng hàng không làm ăn đứng đắn sẽ đạt mức tăng trưởng cao hơn rất nhiều so với thời điểm hiện tại. Singapore Airlines cắt giảm chi phí quản lý 15% và hiện thời cổ phiếu của hãng cũng được giao dịch gấp 7 lần so với thời kỳ khi xảy ra vụ 11/9. Đầu tư vào các hãng sản xuất thực phẩm, thuôc men, đồ gia dụng cũng là một ý tưởng không tồi. Các hãng dược phẩm có mức tăng trưởng cao và ổn định. Pfizer là một trong những cổ phiếu trong ngành dược phẩm có giá trị cao, trong năm năm tới, mức tăng trưởng dự kiến của công ty này là 20% một năm. Mark Monson, giám đốc của công ty quản lý quỹ Gottardo Asset Management rất thích Takeda Chemicals, một công ty dược phẩm của Nhật và Kao, công ty sản xuất chất tẩy rửa lớn nhất nước này mệnh danh là P&G của Nhật bản. Ông đánh giá cao hệ thống quản lý hoàn hảo, thương hiệu mạnh và thị phần cao của hai công ty này. 4. Đầu tư ngắn hạn vào các công ty sản xuất quân sự Nhưng đừng giữ các cổ phiếu này quá lâu. Cách đầu tư này sẽ rất có lãi khi nhu cầu quân sự tăng lên nhưng cũng có thể là không gì cả. Khi có bất ổn về an ninh, mọi người sẽ đổ xô vào các công ty sản xuất vũ khí quân sự nhưng khi bầu không khí ổn định trở lại, cổ phiếu của các công ty này lại bị đánh tơi tả. Sau vụ 11/9, cổ phiếu của các công ty sản xuất máy bay quân sự Lockheed Martin và tên lửa Raytheon tăng vọt. Hiện nay, Quốc hội Mỹ phê chuẩn thêm một khoản 20 tỷ USD cho chi phí quân sự và sẽ còn tăng thêm 20-30 tỷ nữa trong năm tới. Đó chính là tiềm năng cho các công ty này. Ở châu Á, vào thời điểm này cũng nên đầu tư vào cổ phiếu của Mitsubishi ở Nhật và ST Engineering ở Singapore. Tập đoàn công nghiệp nặng Mitsubishi đang đàm phán để được cung cấp tên lửa đất đối không trong kế hoạch phòng không Aegis của Mỹ và vũ khí thuỷ quân. Nhận Bản đang có kế hoạch mua tầu quân sự nhưng sẽ sử dụng phụ tùng của Nhật. ST Engineering đang thoả thuận với Boeing về hệ thống an toàn trong các máy bay thương mại. 5. Đón đầu nền kinh tế Trung Hoa Trung Quốc đã là thành viên của WTO và là khu vực kinh tế tăng trưởng mạnh nhất của thế giới. Cuộc cải cách chuyển từ nền kinh tế bao cấp sang kinh tế thị trường là cuộc cách mạng vĩ đại nhất của Trung Quốc trong 200 năm qua. Trong 5 năm trở lại đây, Trung Quốc đã sa thải 45 triệu nhân công từ các xí nghiệp quốc doanh. Thị trường này sẽ còn phát triển khi mà nền kinh tế Mỹ chưa bị sụp đổ. Trung Quốc đã vượt Anh để trờ thành khu vực đầu tư nước ngoài hấp dẫn nhất thế giới. Tuy nhiên, cần cân nhắc kỹ lưỡng nên đầu tư vào công ty nào vì hiện nay xuất khẩu đang bị ảnh hưởng bởi suy thoái toàn cầu . Hơn nữa, việc là thành viên của WTO vừa đem lại một luồng tiền đầu tư khổng lồ từ bên ngoài nhưng cũng tạo ra môi trường cạnh tranh khốc liệt. Ngoài ra cũng phải kể đến chế độ quản lý kém, hệ thống quy phạm pháp luật không rõ ràng, ổn định. Hàng loạt các vụ bê bối và luật lệ cứng nhắc khiến cho các cổ phiếu hạng A và hạng B là những cổ phiếu chào bán cho cả nhà đầu tư trong nước và nước ngoài suy giảm. Ngoài ra, nhiều cổ phiếu còn bị định giá quá cao do số lượng cổ phiếu trên thị trường là chưa nhiều. Cách tốt nhất là mua cổ phiếu của các công ty tại đại lục nhưng được niêm yết ở Hong Kong, Singapore và Mỹ. Khi đó, nhà đầu tư được tham gia vào thị trường nóng bỏng này nhưng vẫn có biện pháp bảo vệ cho mình. PetroChina được niêm yết ở Hong Kong và New York. Nhà cung cấp dịch vụ mobile phone hàng đầu Trung Quốc China Mobile cũng được giao dịch ở Hong Kong. Việc đầu tư vào công ty hoạt động trong lĩnh vực viễn thông cần phải thận trọng vì các chính sách giá do chính phủ đặt ra vẫn có thể thay đổi (cước gọi đi, gọi đến cũng như cước thuê bao hàng ngày) và có thể chính phủ còn cho phép nhiều công ty khác được tham gia vào cuộc chơi. Tuy nhiên tại thời điểm này, dân số 1.3 tỷ người đã là quá đủ cho China Mobile và một số đối thủ cạnh tranh sắp bước vào. 6. Đầu tư có chọn lựa vào một số loại trái phiếu Khi thị trường trái phiếu của Mỹ mở cửa trở lại sau thảm kịch 11/9, giá trái phiếu kho bạc của Mỹ rớt giá một cách thảm hại. Tuy nhiên, loại chứng khoán rất an toàn này giờ đây đang được định giá khá cao. Nhiều giao dịch trái phiếu với giá trị lớn được thực hiện. Không nên để 100% danh mục đầu tư vào cổ phiếu. So với chứng chỉ tiền gửi, trái phiếu là loại chứng khoán có lãi suất hấp dẫn hơn rất nhiều và đôi khi ta có thể mua được một số loại trái phiếu dài hạn của các công ty blue chips với giá rất hời khi nhà đầu tư nước ngoài muốn rút tiền về nước. Tuy nhiên, mệnh giá của trái phiếu thường cao. Các nhà đầu tư nhỏ có thể mua trái phiếu của các quỹ tương hỗ với mệnh giá thấp hơn, đây cũng là cách gián tiếp đầu tư vào các trái phiếu thượng hạng. 7. Khi thị trường bất ổn, đàu tư vào các quỹ tự bảo hiểm- Hedge funds Nếu như trước đây, chỉ có các nhà triệu phú mới có thể tham gia vào các quỹ tự bảo hiểm thì giờ đây, nghiệp vụ này cũng nằm trong tầm với của một nhà đầu tư trung bình với số tiền chỉ khoảng 30.000 USD. Đây là hạn mức tối thiểu khi tham gia vào quỹ AHL tại Hong Kong, một quỹ chuyên sử dụng các chương trình máy tính cao cấp để tìm ra chênh lệch giá của các giao dịch kỳ hạn trên nhiều thị trường khác nhau. Mức tăng trưởng của quỹ năm nay là 23%. Hoạt động của một quỹ tự bảo hiểm không quá sôi động nhưng thường có suất lợi nhuận cao và ổn định 10-12% một năm, đôi khi có thể lên đến 15%. Có trên 4000 quỹ tự bảo hiểm dưới sự quản lý của khoảng 1500 tổ chức tài chính với hàng loạt các chiến lược khác nhau. Giao dịch kỳ hạn hiện đang là đối tượng ưa thích của các quỹ này. Trong những tháng vừa rồi, giao dịch kỳ hạn chiếm đa số trong hoạt động của các quỹ, tuy nhiên không thể nói trước xu hướng trong thời gian tới sẽ diễn ra như thế nào. Một chiến lược mà nhà đầu tư có thể áp dụng là đầu tư vào quỹ của các quỹ như quỹ Momentum All Weather Fund (hạn mức tối thiểu là 25.000USD), quỹ này đầu tư vào gần 30 quỹ tự bảo hiểm với những chiến lược đa dạng và hoạt động trên nhiều thị trường khác nhau. 8. Mua rẻ các tác phẩm nghệ thuật, vừa được thưởng thức lại vừa có lãi Ngày càng xuất hiện những nhà sưu tầm lắm tiền nhiều của ở Trung Quốc. Trong một cuộc đấu giá tổ chức tại Hong Kong đầu tháng vừa rồi, một phụ nữ Trung Quốc đã không thể giấu nổi hạnh phúc khi mua được bức hoạ Cửu Ngưu, một bức tranh mực tàu của danh hoạ Lý Khắc Nhiên, với giá USD 485.000. Nếu có tiền, bạn nên mua ngay từ bây giờ trước khi đại lục Trung Hoa mở toang cánh cửa. Do ảnh hưởng của cuộc suy thoái toàn cầu, nhiều tác phẩm nghệ thuật đang được bán với giá bèo. Một cái bình thời Minh năm 1998 được bán với giá USD 225.000 thì vừa rồi khi đem ra đấu giá, giá khởi điểm chỉ là USD 90.000 và giá mua là USD 115.000. Bạn có thể lựa chọn mua các tác phẩm của Trung Quốc để đầu cơ với hy vọng sau này giá sẽ lên khi các nhà sưu tầm của đại lục muốn tìm lại các cổ vật của cha ông hay cũng có thể mua các tác phẩm phương Tây để kiếm lời khi nền kinh tế toàn cầu hồi phục. Dù thế nào, bạn cũng nên mua những tác phẩm mà mình thực sự yêu thích. Chiếc bình cổ đời Minh sẽ ở trong nhà bạn 5 năm hoặc lâu hơn nữa cho đến khi giá thị trường đủ hấp dẫn để bạn đánh đổi nó đi. 9. Mua biệt thự và sống ở đó. Một nhà đầu tư giỏi sẽ không đi thuê căn hộ để ở trong khi có tiền trong túi. Mua nhà để ở là một ý tưởng đầu tư hay, nhất là ở các nước châu Á. Thị trường bất động sản ở Bắc Kinh, Thượng hải và một số thành phố khác ở Trung Quốc đang tăng mạnh. Mức tiêu dùng ở Đài Bắc cũng đang phục hồi. Dân số đông, mức độ tăng trưởng cao, cộng vào đó là tâm lý thích an cư lạc nghiệp là những yếu tố có lợi khi tham gia vào thị trường bất động sản ở châu Á. . 9 cách làm giàu 1. Mua hời cổ phiếu blue chips Quan sát chỉ số cổ phiếu Morgan Stanley trong hơn 30 năm qua, kể từ khi mới xuất hiện vào tháng 9. đạt 97 00 điểm so với mức khởi điểm là 40 vào năm 1 896 . Sở giao dịch New York NYS đã từng trải qua rất nhiều cuộc khủng hoảng - Cuộc Đại suy thoái 192 9,