THỰC TRẠNG HOẠT ĐỘNG MÔI GIỚI TẠI CÔNG TY CHỨNG KHỐN SeABank 2.1 Khái qt cơng ty chứng khốn SeABank 2.1.1 Khái quát trình hình thành cơng ty chứng khốn SeABank Tên cơng ty : cơng ty cổ phần chứng khoán SeAbank Tên đối ngoại : seabs security Tên viết tắt : SeABS Vốn điều lệ : 50 tỷ đồng Trụ hoạt động : 16 Láng Hạ,Ba Đình, Hà Nội Điện thoại : (04)2758888 Fax : (04)2753816 Website : www.seabs.com.vn Mã số thuế : 0102126675 Để đáp ứng nhu cầu ngày cao của thị trường ngày 22 tháng 12 năm 2006 công ty chứng khoán SeAbank thành lập theo định QD_34/UBCKNN/GPKD theo hình thức Cơng ty cổ phần nhằm thoả mãn phần địi hỏi kinh tế (Trong cổ đông sáng lập công ty ngân hàng Seabank) Sau năm hoạt động TTCK Việt Nam bước đầu hình thành kênh huy động phân bổ nguồn vốn trung dài hạn quan cho kinh tế.Vì việc gia nhập tổ chức thương mại quốc tế WTO vào ngày 7/11/2006 dấu mốc quan trọng để TTCK tăng tốc Ra đời vào lúc Việt Nam gia nhập WTO với cam kết rõ ràng lĩnh vực đầu tư, tài chính, SeABS tiến hành hoạt động cần thiết sở vật chất, nhân chuẩn bị vấn đề nghiệp vụ để kịp thời phục vụ khách hàng công ty khai trương Với số vốn ban đầu 50 tỷ đồng SeABS thực cung cấp dịch vụ tài chứng khốn chất lượng cao cho khách hàng cá nhân, doanh nghiệp nhà đầu tư như: Dịch vụ môi giới, lưu ký, dịch vụ bảo lãnh phát hành, dịch vụ tư vấn tài doanh nghiệp Nhằm đáp ứng nhu cầu phát triển thị trường SeABS công ty áp dụng hệ thống quản trị tiên tiến, động, chuẩn mực Song song với việc xây dựng phát triển sở vật chất, công ty trọng phát triển nguồn nhân lực Với đội ngũ cán quản lý nhiều kinh nghiệm kỹ quản lý chuyên nghiệp lĩnh vực ngân hàng tài TTCK Đội ngũ mơi giới chun nghiệp, đội ngũ cán tư vấn, phân tích quản trị thông tin tinh nhuệ đảm bảo cập nhật chuyên nghiệp xử lý thơng tin sách kinh tế, thị trường, doanh nghiệp thông tin chứng khốn khác Chính sách cơng ty quản trị nhân tốt đảm bảo phát huy lực cá nhân thành viên để đóng góp cho phát triển tập thể Trong vòng 3-5 năm tới, công ty phấn đấu trở thành cơng ty chứng khốn có dịch vụ tốt hàng đầu Việt Nam với số vốn điều lệ 2000 tỷ đồng 2.1.2 Cơ cấu tổ chức Mơ hình tổ chức SeABS dựa mơ hình cơng ty cổ phần, theo chức nhiệm vụ công ty.Theo phận quản lý, điều hành theo nguyên tắc quản lý nghiệp vụ, chuyên môn quản lý hành HỘI ĐỒNG QUẢN TRỊ BAN KIỂM SỐT BAN GIÁM ĐỐC CƠNG TY Phịng hành tổng hợp Phịng kế tốn lưu ký ĐẠI DIỆN SÀN GD TTGDCK HN Phịng bảo lãnh phát hành chứng khốn Phịng nghiệp vụ mơi giớigiao dịch Phịng tự doanh CHI NHÁNH CƠNG TY TẠI TP HỒ CHÍ MINH Phịng tự doanh Phịng hành tổng hợp Phịng bảo lãnh phát hành chứng khốn Phịng tư vấn, nghiên cứuphân tích ĐẠI DIỆN SÀN GD TTGDCK HN Phịng kế tốn lưu ký Phịng nghiệp vụ mơi giớigiao dịch Phịng tư vấn, nghiên cứuphân tích Sơ đồ: Cơ cấu tổ chức cơng ty chứng khốn SeABank 2.1.2.1 Mơ hình tổ chức cơng ty ▪ Hội đồng quản trị Là quan quản lý cơng ty, có tồn quyền nhân danh cơng ty để định vấn đề liên quan đến mục đích quyền lợi cơng ty: Quyết định chiến lược công ty; định giải pháp phát triển thị trường, tiếp thị công nghệ, bổ nhiệm, miễn nhiệm, cách chức định mức lương lợi ích khác giám đốc cán quản lý, bao gồm: Giám đốc, phó giám đốc, kế tốn trưởng, chức danh thuộc quyền quản lý Hội đồng quản trị; định cấu tổ chức, quy chế lý nội công ty, định thành lập hay giải thể công ty con, chi nhánh, văn phịng đại diện cơng ty ▪ Ban giám đốc điều hành Là quan điều hành hoạt động kinh doanh công ty, ban giám đốc người chịu trách nhiệm cao trước hội đồng trị toàn việc tổ chức sản xuất kinh doanh, điều hành phận nhằm đạt mục tiêu phát triển công ty Chức nhiệm vụ giám đốc: tổ chức thực định Hội đồng quản trị, điều lệ công ty tuân thủ luật pháp; định tất vấn đề liên quan hoạt động hàng ngày công ty; tổ chức thực kinh doanh phương án đầu tư cơng ty, bảo tồn phát triển vốn; xây dựng trình hội đồng quản trị phê duyệt kế hoạch dài hạn kế hoạch hàng năm, quy chế điều hành quản lý công ty; định biện pháp tuyên truyền quảng cáo tiếp thị, biện pháp khuyến khích mở rộng sản xuất;… ▪ Các phòng ban nghiệp vụ Khối đem lại thu nhập cho công ty cách đáp ứng nhu cầu khách hành tạo sản phẩm phù hợp với nhu cầu Gồm phịng ban: Phịng mơi giới: Chức năng: Đại diện giao dịch công ty Trung tâm giao dịch; mơi giới mua bán chứng khốn; nghiên cứu, phân tích thị trường chứng khoán, tư vấn đầu tư chứng khoán; kế toán giao dịch dịch vụ hỗ trợ khách hàng; lưu ký chứng khoán Nhiệm vụ: - Nghiên cứu phân tích: Thu thập thơng tin; theo dõi, phân tích thị trường chứng khốn đưa báo cáo nghiên cứu khuyến nghị đầu tư; cung cấp thơng tin thị trường chứng khốn loại chứng khốn cho khách hàng nội cơng ty; tổ chức tư vấn đầu tư chứng khoán cho khách hàng - Mơi giới chứng khốn: Trung gian mua bán chứng khốn cho khách hàng; cung cấp thơng tin tài khoản thị trường chứng khoán cho khách hàng; quản lý đầu mối nhận lệnh phát triển dịch vụ Môi giới công ty; nghiên cứu đề xuất giải pháp nâng cao chất lượng dịch vụ, đưa sản phẩm liên quan đến hoạt động mơi giới - Kế tốn giao dịch dịch vụ hỗ trợ khác: Tổ chức kế toán giao dịch, hạch toán quản lý tài khoản tiền cho chứng khoán lưu ký khách hàng; lưu ký tái lưu ký cho khách hàng; thực dịch vụ hỗ trợ nhà đầu tư chứng khoán liên quan đến hoạt động mơi giới lưu ký chứng khốn - Cơng tác tiếp thị: Tiếp thị chăm sóc khách hàng sử dụng dịch vụ môi giới dịch vụ hỗ trợ khác; đầu mối thực công tác tiếp thị, quảng cáo quảng bá thương hiệu Cơng ty Phịng tự doanh bảo lãnh phát hành Chức năng: Kinh doanh chứng khoán; đại lý, bảo lãnh phát hành chứng khoán; tư vấn phát hành Nhiệm vụ: - Kinh doanh chứng khốn: Nghiên cứu, phân tích thị trường chứng khoán nhằm đề xuất phương án tự doanh chứng khoán; xây dựng mạng lưới khách hàng có tiềm giao dịch tự doanh với cơng ty; tổ chức thực hoạt động tự doanh theo phương án quy trình tự doanh cơng ty; nghiên cứu, phát triển sản phẩm có liên quan đến hoạt động tự doanh - Tư vấn phát hành: Tư vấn phát hành khách hàng tổ chức tài - Bảo lãnh đại lý phát hành: Xây dựng phương án bảo lãnh phát hành, đại lý phát hành khách hàng; thiết lập trì quan hệ với đơn vị có tiềm phát hành chứng khốn; phân tích, thẩm định đề xuất thực phương án bảo lãnh phát hành chứng khốn đảm bảo an tồn hiệu quả; tổ chức thực đại lý, bảo lãnh phát hành theo phương án phê duyệt - Các nhiệm vụ khác: Xây dựng, nghiên cứu, đề xuất, cải tiến quy chế, quy trình nghiệp vụ liên quan; thực cơng tác phân tích báo cáo hoạt động nghiệp vụ tự doanh bảo lãnh phát hành; đơn vị đầu mối tham mưu quản lý hoạt động nghiệp vụ tự doanh bảo lãnh phát hành toàn cơng ty; cơng việc khác Phịng tư vấn tài doanh nghiệp Chức năng: Các dịch vụ tư vấn liên quan đến tài doanh nghiệp Nhiệm vụ: Tiếp thị tìm kiếm khách hàng thực dịch vụ tư vấn; xác định giá trị doanh nghiệp, cổ phần hố…; tiếp thị tìm kiếm khách hàng thực dịch vụ tư vấn niêm yết, đăng ký giao dịch, lưu ký chứng khốn; tiếp thị, tìm kiếm khách hàng thực hoạt động tư vấn tài doanh nghiệp khác tư vấn thành lập, chia, tách, hợp nhất, sáp nhập… - Khối phụ trợ * Phịng kế tốn lưu ký Chức năng: Quản lý tài chính, hạch tốn kế tốn; ngân quỹ Nhiệm vụ: - Quản lý tài chính: Tham mưu thực việc quản lý, điều hành khai thác nguồn vốn hoạt động kinh doanh công ty; lập kế hoạch tài năm, qúy giám sát việc thực kế hoạch duyệt; giám sát mặt tài việc xây dựng thực kế hoạch mua sắm tài sản, quản lý trang thiết bị, tài sản công ty; tham mưu vấn đề phân phối lợi nhuận sử dụng quỹ, thu chi tài chính; tham mưu xây dựng đơn giá tiền lương; toán tiền lương, thưởng - Hạch toán kế toán: Hạch toán nghiệp vụ kinh tế phát sinh công ty; theo dõi biến động tài khoản tiền gửi, tiền vay công ty tổ chức tài tín dụng - Ngân quỹ: Thực cơng tác ngân quỹ; quản lý an toàn két tiền mặt - Cơng tác báo cáo, kiểm tra, kiểm sốt: Lập báo cáo tài sản có tổng hợp báo cáo tồn công ty theo quy định; định kỳ đột xuất tiến hành kiểm tra cơng tác kế tốn tài Chi nhánh để kịp thời phát sai sót có biện pháp khắc phục xử lý Văn phịng cơng ty Chức năng: Hành - tổng hợp; quản trị - tin học; tổ chức cán đào tạo; quản lý lao động tiền lương Nhiệm vụ: - Hành tổng hợp: Tổng hợp chương trình cơng tác phịng, ban Bố trí xếp chương trình làm việc hàng tuần Ban điều hành cơng ty.; bố trí thư ký họp theo yêu cầu Giám đốc; thực công tác văn thư, lưu trữ theo quy định công ty quy định luật pháp Quản lý dấu theo quy định luật pháp; phối hợp với phận liên quan tổ chức họp, hội nghị, hội thảo cơng ty; bố trí phương tiện lại phục vụ hoạt động chung cơng ty, tổ chức đón tiếp, bố trí nơi ăn chỗ phương tiện lại cho khách hàng đến làm việc công ty Giám đốc yêu cầu; thực công tác lễ tân, tạp vụ, vệ sinh nơi làm việc công ty; đầu mối việc triển khai công tác thi đua; tổ chức thực cơng tác y tế, chăm sóc sức khỏe cho cán công nhân viên công ty; tổ chức thực cơng tác bảo vệ, giữ gìn an toàn tài sản an ninh trật tự toàn công ty - Quản trị tin học: Xây dựng kế hoạch mua sắm tài sản triển khai thực việc mua sắm thiết bị, phương tiện làm việc công ty theo quy định Tổ chức quản lý, bảo dưỡng tài sản cố định theo định kỳ; xây dựng hướng dẫn thực nội quy, sử dụng trang thiết bị quan Trực tiếp quản lý tổng đài, xe ô tô tài sản khác công ty; tham mưu đầu tư ứng dụng công nghệ thông tin công ty, soạn thảo kế hoạch hàng năm phát triển tin học nhằm phục vụ mục tiêu kinh doanh công ty; quản lý hệ thống tin học gồm phần cứng phần mềm, hệ thống mạng máy tính cơng ty - Tổ chức cán đào tạo: Tham mưu cho ban điều hành xây dựng máy tổ chức nhân sự, xếp, phân công lao động đơn vị công ty đảm bảo phát huy tốt lực cá nhân; giúp Giám đốc xây dựng kế hoạch đào tạo, quy hoạch cán bộ, làm thủ tục đề bạt cán thuộc thẩm quyền định Giám đốc công ty - Quản lý lao động tiền lương: Tham mưu cho ban điều hành công ty sách, chế độ tiền lương người lao động; tham mưu cho Giám đốc công ty việc tuyển dụng, ký kết, hủy bỏ hợp đồng lao động, cho việc, khen thưởng, kỷ luật, nâng lương, quản lý người lao động theo Luật lao động quy định quản lý lao động công ty - Các nhiệm vụ khác: Xây dựng, nghiên cứu, đề xuất, cải tiến quy chế quy trình nghiệp vụ liên quan; thực cơng tác phân tích báo cáo hoạt động nghiệp vụ theo quy định; đơn vị đầu mối tham mưu quản lý hoạt động nghiệp vụ tồn cơng ty; cơng việc khác 2.1.2.2 Các hoạt động cơng ty ▪ Môi giới SeABS cung cấp dịch vụ môi giới chứng khoán thị trường chứng khoán Với dịch vụ này, SeABS thực môi giới cho khách hàng, quản lý tài khoản giao dịch, cung cấp cho khách hàng, quản lý tài khoản giao dịch,cung cấp cho khách hàng thơng tin hữu ích hiệu liên quan đến chứng khoán TTCK để khách hàng đưa định đầu tư đắn Công ty cung cấp cho khách hàng thông qua hệ thống thông tin điện tử đại, giúp khách hàng trực dõi biến động tức thời TTCK thông qua bảng giá trực tuyến với tốc độ cập nhật cao sàn giao dịch đặt trụ sở công ty Ngồi khách hàng tìm thấy thơng tin liên quan đến công ty niêm yết, văn pháp luật chứng khoán, cổ phần hố, tài doanh nghiệp hay phân tích thị trường trang Web: http://www.seabs.com.vn ▪ Đại lý, bảo lãnh phát hành Giúp khách hàng lựa chọn hình thức phát hành, xây dựng phương án phát hành, thủ tục, thực việc chào bán cổ phiếu, trái phiếu phát hành phân phối đến nhà đầu tư, cung cấp dịch vụ sau phát hành trợ giúp cho khách hàng việc xây dựng phương án sử dụng vốn ▪ Lưu ký chứng khốn Cơng ty nhận, lưu giữ bảo quản an tồn chứng khốn khách hàng kho két; cung cấp thông tin tài khoản lưu ký cho khách hàng … ▪ Tư vấn cổ phần hoá SeABS tham gia từ giai đoạn doanh nghiệp bắt đầu xây dựng chiến lược cổ phần hố, chiến lược tài công ty tiếp tục hỗ trợ doanh nghiệp trình cấu lại doanh nghiệp trước sau cổ phần hoá, thương thuyết để tiến hành cổ phần hố đấu giá cổ phiếu cơng chúng SeABS có khả tìm kiếm nhà đầu tư tiềm cho doanh nghiệp, giúp tổ chức bán cổ phần bên qua phương thức bán đấu giá bảo lãnh phát hành Đây yếu tố quan trọng giúp cho q trình cổ phần hố doanh nghiệp thành cơng Một số hoạt động tư vấn tài doanh nghiệp SeABS : Xác định giá trị doanh nghiệp: Dựa sở số liệu kế toán kiểm tốn tài liệu có liên quan, đội ngũ chuyên viên SeABS giúp doanh nghiệp xác định giá trị tài sản doanh nghiệp phương pháp khoa học nhằm đưa giá trị doanh nghiệp xác để cổ phần hố Ngồi ra, nhóm tư vấn phân tích tài doanh nghiệp cịn hỗ trợ doanh nghiệp việc xây dựng phương án tài phù hợp từ bắt đầu trình cổ phần hố Tư vấn phát hành chứng khốn: SeABS tư vấn cho doanh nghiệp tổ chức bán đấu giá cổ phần lần đầu công chúng bán bớt phần vốn Nhà nước doanh nghiệp Trên sở thoả thuận với doanh nghiệp, SeABS xây dựng lịch trình bán đấu giá cổ phần, phương án bán đấu giá cổ phần trình quan có thẩm quyền phê duyệt, xây dựng cơng bố thông tin, quy chế bán đấu giá cổ phần, tổ chức chương trình giới thiệu, quảng bá doanh nghiệp nhằm thu hút nhà đầu tư mua cổ phần tổ chức bán đấu giá cổ phần theo quy định Pháp luật Tư vấn niêm yết chứng khoán: SeABS hỗ trợ cho khách hàng việc chuẩn bị hồ sơ, thủ tục niêm yết, tư vấn cho doanh nghiệp xử lý tình phát sinh niêm yết SeABS tập trung vào doanh nghiệp có tảng tốt khả tăng trưởng vững mạnh, yếu tố quan trọng đảm bảo thành công niêm yết SeABS ln hướng tới mục tiêu trì quan hệ hợp tác lâu dài với khách hàng thông qua dịch vụ hỗ trợ sau niêm yết với hoạt động tự doanh nghiên cứu thị trường.Một số hoạt động tư vấn niêm yết, đăng ký giao dịch chứng khoán: Khảo sát doanh nghiệp lập hồ sơ niêm yết, đăng ký giao dịch chứng khoán: SeABS phối hợp với cán doanh nghiệp tiến hành khảo sát tổng thể hoạt động doanh nghiệp, thẩm định rà sốt thơng tin thu nhập; xác định đánh giá chiến lược kinh doanh, định hướng phát triển giá trị cổ phiếu doanh nghiệp Sau đó, SeABS giúp doanh nghiệp lập hồ sơ niêm yết, đăng ký giao dịch chứng khoán bao gồm: Bản cáo bạch; Điều lệ công ty; Các tài liệu liên quan khác Hỗ trợ trình phê duyệt hồ sơ: SeABS giúp doanh nghiệp theo dõi thúc đẩy nhanh trình phê duyệt hồ sơ, đáp ứng kịp thời yêu cầu Uỷ Ban Chứng khoán Nhà nước Xây dựng danh sách nhà đầu tư hỗ trợ tiếp cận nhà đầu tư tiểm năng: SeABS tiến hành xây dựng xác định danh sách nhà đầu tư tiềm năng, chủ động tiếp cận giới thiệu nhu cầu vốn đầu tư doanh nghiệp chờ phê duyệt để đảm bảo khả phát hành thành công tối đa, trường hợp doanh nghiệp có nhu cầu phát hành thêm cổ phiếu Tư vấn niêm yết cổ phiếu: Sau có phê duyệt thức Uỷ ban Chứng khốn Nhà nước giấy phép niêm yết, SeABS hỗ trợ khách hàng: Lập hồ sơ đăng ký niêm yết; Lưu ký chứng khốn; Cơng bố thơng tin báo chí Tư vấn triển khai sau niêm yết: Với phương châm sát cánh khách hàng SeABS sẵn sàng cung cấp dịch vụ sau doanh nghiệp niêm yết chứng khoán dịch vụ hỗ trợ doanh nghiệp việc đưa thông tin công chúng Kinh nghiệm hiểu biết SeABS thị trường giúp doanh nghiệp kiến thức cần thiết để lường trước phản ứng nhà đầu tư biến động thị trường Tư vấn tái cấu, mua sáp nhập, bán giải thể công ty Công ty phối hợp với tổ chức hoàn thiện việc mua sáp nhập cách hiệu quả, thành công nhanh chóng Giúp doanh nghiệp thực bước trình bán nhằm tạo giá trị tối đa hiệu cao cho doanh nghiệp mà không ảnh hưởng đến hoạt động kinh doanh hàng ngày đáp ứng mục tiêu chiến lược doanh nghiệp 2.2 Thực trạng hoạt động môi giới cơng ty chứng khốn SeABank 2.2.1 Thực trạng hoạt động môi giới Việt Nam Sau thời gian xây dựng phát triển, đến có hàng trăm cơng ty niêm yết cổ phiếu số loại trái phiếu niêm yết trung tâm giao dịch chứng khốn Thành phố Hồ Chí Minh Trong lĩnh vực này, hệ thống ngân hàng đóng vai trị tích cực phát triển thị trường chứng khốn, với phần lớn cơng ty kinh doanh chứng khốn hoạt động trực thuộc ngân hàng thương mại, với đa dạng nghiệp vụ: môi giới, tư vấn đầu tư, lưu ký chứng khoán, cho vay tốn chứng khốn Hầu hết cơng ty kinh doanh có hiệu Nhất năm 2006 tháng đầu năm 2007 đánh dấu bước tiến nhảy vọt thị trường chứng khoán Việt Nam Đó đời ạt cơng ty chứng khốn cuối năm 2006 Từ vài cơng ty chứng khốn, đến có 50 cơng ty hoạt động nguồn thu phí mơi giới cơng ty tăng mạnh Thị trường chứng khốn Việt Nam đánh giá thị trường trẻ có bước tiến ấn tượng Chỉ số VNINDEX liên tục tăng, năm 2006 144% tháng đầu năm 2007 44% tổng số vốn lưu chuyển chiếm 38% GDP, tạo tín hiệu tốt cho đầu tư phát triển kinh tế Bên cạnh số lượng nhà đầu tư tham gia thị trường đông cụ thể số lượng tài khoản mở ngày nhiều, chí có ngày lên đến hàng trăm tài khoản mở, có tài khoản lên đến ba chục tỷ đồng Kết thúc năm 2006 có 100.000 tài khoản, 2/3/2007 xấp xỉ 130.000 tài khoản Luợng tiền tài khoản lớn Cùng với phát triển sôi động thị trường mơi giới hoạt động khơng thể thiếu giao dịch công ty Hoạt động diễn sơi động Và mang lại nguồn thu phí lớn cho cơng ty chứng khốn Nó kéo theo phát triển cho hoạt động khác hoạt động tư vấn Khi mà nhà đầu tư thị trường có nhiều kiến thức chứng khoán chiếm phần nhỏ số nhà đầu tư tham gia vào thị trường Họ mua bán chủ yếu theo tâm lý ‘nghe nói” Chứ chưa thực quan tâm đến kết kinh doanh công ty niêm yết sàn xem thử cơng ty làm ăn có hiệu hay không Nhà đầu tư quan tâm xem loại cổ phiếu mua có tăng giá hay khơng Có trường hợp, chí nhà đầu tư khơng cần biết cơng ty mua gì, cơng ty đâu Hiện không môi giới sàn giao dịch tập trung mà môi giới OTC, mạng phát triển Bên cạnh mặt đạt thị trường cịn tồn mặt chưa Đó tượng “cị” mơi giới hay lừa đảo bắt đầu xuất Nó làm cho cho nhà đàu tư lòng tin vào nhà môi giới chuyên nghiệp thị trường OTC Hay tượng nhân viên môi giới lợi dùng tài khoản khách hàng để mua bán chứng khoán kiếm lời cho thân 2.2.2 Khó khăn thách thức cơng ty Là cơng ty có tuổi đời cịn non trẻ Cơng ty phải đối măt với nhiều thách thức môi trường cạnh tranh ác liệt để chiếm lĩnh thị phần thị trường Đây điều khơng phải dễ dàng làm hai mà cần phải có chiến lược lâu dài ban lãnh đạo sụ hợp lực toàn nhân viên công ty Về nguồn nhân lực: môi giới hoạt động đòi hỏi nhiều kỹ đạo đức nghề nghiệp nhân viên Trong thời điểm mà thị trường chứng khoán diễn sôi động, cạnh tranh lớn cơng ty chứng khốn Thì vấn đề nguồn nhân lực trở nên cấp thiết hết tồn phát triển công ty Vì vậy, sách thu hút nguồn nhân lực cơng ty gặp khơng khó khăn để thu hút nhân viên mơi giới có kinh nghiệm thành thạo nghiệp vụ Đôi lúc công ty thu nhận nhân viên chưa thành thạo nghiệp vụ đào tạo lại Về thị phần: Đây vấn đề khó khăn đặt cho SeABS Các cơng ty chứng khốn đời sớm chiếm lĩnh thị phần đáng kể thị trường có chỗ đứng định Mà thị trường chứng khoán Việt Nam quy mơ cịn nhỏ, khối lượng giao dịch chưa lớn vấn đề thị phần trở nên khó khăn Muốn có chỗ đứng vững tạo mức doanh thu đáng kể cho công ty dễ cạnh tranh thị trường chứng khốn ngày gia tăng Các cơng ty chứng khoán thi đưa dịch vụ phụ trợ đáp ứng nhu cầu nhà đầu tư canh tranh mức phí giao dịch… Sự cạnh tranh nghành: Thị trường chứng khoán Việt Nam có bước tiến vượt bậc so với dự đốn nhà chun mơn Tính đến thời điểm cuối năm 2006 có hàng loạt cơng ty chứng khốn đời chứng tỏ hấp dẫn thị trường Đi với cạnh tranh mạnh mẽ cơng ty chứng khốn với nhằm tạo uy tín thị trường để thu hút nhiều nhà đầu tư lớn, có tổ chức Và SeABS không tránh khỏi quy luật cạnh tranh tất yếu thị trường 2.2.3 Thuân lợi Về nguồn nhân lực: Cơng ty thu hút nhân viên có kinh nghiệm cơng ty chứng khốn khác đầu qn cho cơng ty Về học kinh nghiệm: cơng ty tìm hiểu qua quy trình nghiệp vụ mơi giới cơng ty khác từ xem xét chưa quy trình Sau đưa quy trình hồn chỉnh cho cơng ty Tránh sai lầm mà công ty khác mắc phải Về công nghệ: cơng ty lựa chọn máy móc đại thời diểm Trong số cơng ty chứng khốn sử dụng máy móc lạc hậu, khơng phù hợp với đòi hỏi ngày cao thị trường gây tách ngẽn giao dịch 2.3.4 Công tác chuẩn bị cho hoạt động môi giới SeABS Hoạt động môi giới cơng ty thực theo quy trình cụ thể, rõ ràng theo quy tắc chung mơi giới, quy tắc riêng thêm có cơng ty quy tắc riêng thêm có cơng ty quy tắc ứng xử đạo đức nghề nghiệp, hành vi bị cấm, việc phải làm… Mọi giao dịch hoạt động môi giới phản ánh thể sổ sách, chứng từ liểm soát Nhân vên làm việc tự kiểm tra thực nghiệp vụ chịu trách nhiệm trước công ty pháp luật phạm vi công việc giao Số hiệu tài khoản công ty là: 032c 2.3.4.1 Quy trình nghiệp vụ mơi giới Quy trình nghiệp vụ mơi giới cơng ty chứng khốn SeABank bao gồm quy trình sau: Quy trình nghiệp vụ tiếp thị tư vấn - Tìm kiếm khách hàng mục tiêu - Chăm sóc khách hàng - Thực tư vấn đầu tư - Báo cáo kết tư vấn Quy trình nghiệp vụ mở quản lý tài khoản ▪ Quy trình mở tài khoản - Ký hợp đồng - Khai báo lưu trữ - Theo dõi tài khoản lập báo cáo ▪ Quy trình đóng tài khoản - Xác nhận u cầu khách hàng - Kiểm soát, kiểm duyệt Hồ sơ - Khai báo lưu trữ Hồ sơ Quy trình nghiệp vụ thực lệnh khách hàng - Nhận lệnh kiểm tra lệnh mua/bán chứng khoán từ khách hàng - Truyền lệnh khách hàng tới nhân viên đại diện sàn Trung tâm giao dịch chứng khoán - Kiểm tra, đối chiếu Phiếu lệnh khách hàng với Sổ lệnh - Thông báo kêt giao dịch cho khách hàng Quy trình nghiệp vụ thực lệnh Trung tâm giao dịch chứng khoán - Nhận lệnh kiểm tra lệnh - Nhập lệnh vào hệ thống TTGDCK - Lấy kết giao dịch phiên - Ghép lệnh 2.3.4.2 Biểu phí SeABS Hạn mức ký quỹ: - Hạn mức ký qũy tiền mặt tối thiểu khách hàng đến mở tài khoản lưu ký giao dịch chứng khoán 50 triệu đồng - Đối với nhà đầu tư chuyển khoản giao dịch chứng khốn từ nơi khác đên SeABS giá trị chứng khoán chuyển đến số dư tiền tài khoản SeABS tối thiểu 200 triệu đồng Biểu phí mua – bán chứng khốn Tỷ lệ phí giá trị chứng khốn niêm yết khớp là: - Giá trị giao dịch < tỷ: Mức phí 0,45% - Giá trị giao dịch từ tỷ đồng đến tỷ đồng: Mức phí 0,35% - Giá trị giao dịch từ tỷ đồng đến tỷ đồng: Mức phí 0,25% - Giá trị giao dịch từ tỷ đồng trở lên : Mức phí 0,2% Biểu phí lưu ký chứng khốn - Lưu ký chứng khốn niêm yết: Tỷ lệ phí - Lưu ký chứng khốn chưa yết: đồng/lơ/tháng - Chuyển khoản chứng khốn để đóng tài khoản SeABS 20 đồng/lơ khơng thấp 100.000 đồng/ lần chuyển - Phí ứng trước tiền bán chứng khoán 0,04%/ngày giá trị ứng trước không thấp 100.000 đồng/lần ứng trước Qua thấy nhóm khách hàng mà công ty quan tâm đến nhà đầu tư nhỏ lẻ mà nhóm có thu nhập trở lên Đây cách định vị tạo nên khác biệt SeABS công ty khác thị trường nhằm tăng tính cạnh tranh Trong cơng ty chứng khốn hầu hết khơng định vị nhóm khách hàng cụ thể cho riêng Khách hàng họ từ nhóm có mức thu nhập thấp (có thể sinh viên) đến khách hàng lớn nhà nhà đầu tư chun nghiệp 2.3.4.3 Nhân Phịng mơi giới cơng ty có 13 nhân viên Họ nhân viên động, nhiệt tình với cơng việc, đặc biệt có kiến thức sâu lĩnh vực chứng khoán thị trường chứng khoán Hầu hết tốt nghiệp chun nghành: Chứng khốn, ngân hàng tài trường thuộc khối kinh tế 2.3.4.4 Cơ sở vật chất kỹ thuật Hiện nay, phịng mơi giới trang bị đầy đủ máy móc thiết bị phục vụ cho nghiệp vụ đáp ứng yêu cầu Mỗi nhân viên môi giới trang bị máy vi tính máy tính để bàn máy tính xách tay 2.4 Đánh giá nghiệp vụ môi giới công ty 2.4.1 Kết đạt công tác chuẩn bị Với chiến lược đắn chiếm lĩnh thị phần thị trường SeABank đạt thành tựu đáng kể mà cơng ty đạt giai đoạn Mới hai tháng vào hoạt động cơng ty có 887 tài khoản có tài khoản tổ chức 885 tài khoản cá nhân Khối lượng giao dịch trung bình ngày đạt gần tỷ đồng Trong đó, giao dịch sàn Hà Nội đạt gần tỷ đồng sàn Hồ Chí Minh đạt gần tỷ đồng Với quy trình nghiệp vụ gọn nhẹ, thủ tục mở tài khoản nhanh gọn dịch vụ kèm hỗ trợ khách hàng phần tạo nên uy tín cho công ty nhà đầu tư 2.4.2 Những hạn chế Tuy đạt thành tựu đáng khích lệ thực tương xứng với tiềm phát triển công ty, chưa xứng tàm với vị hoạt động mũi nhọn công ty Các mặt hạn chế biểu chỗ: Quy mô cịn nhỏ: Thị phần hoạt động mơi giới cơng ty cịn thấp so với cơng ty chứng khoán khác Số lượng tài khoản chưa lớn, giá trị giao dịch mức thấp Chưa thu hút số lượng lớn nhà đầu tư có tổ chức, nhà đầu tư nước mà chủ yếu đầu tư cá nhân Chất lượng hoạt động nhiều hạn chế: Do công ty vào hoạt động chưa lâu kinh nghiệm lực cán chưa cao Chưa phát huy hết khả cạnh tranh sản phẩm dịch vụ nhiệt huyết với công việc cán công công ty Đội ngũ cán cơng ty có phận chuyển từ chuyên nghành khác sang nên phải đào tạo lại học thêm chứng Uỷ ban chứng khốn để có đủ điều kiện hành nghề theo luật chứng khoán 2.4.3 Nguyên nhân hạn chế Nguyên nhân chủ quan Đội ngũ nhân lực cịn mỏng: Đội ngũ nhân viên mơi giới có chun mơn cao song cịn hạn chế mặt số lượng kinh nghiệm Với khối lượng khổng lồ mơi giới từ tìm kiếm khách hàng mục tiêu, đến đại diện cho khách hàng sàn giao dịch trung tâm giao dịch chứng khoán nhân viên mơi giới cịn mỏng Điều phần ảnh hưởng đến công tác mở rộng phát triển thị trường công ty nhu cần môi giới ngày tăng Mặt khác, SeABS thành viên hoạch toán độc lập nguồn vốn ngân hàng mẹ cung cấp Nguồn chưa lớn, làm ảnh hưởng nhiều việc phát triển đội ngũ nhân viên công công ty Nguyên nhân khách quan: Đây yếu tố khách quan bên tác dộng trực tiếp đến hoạt động cảu công ty Thị trường chứng khoán Việt Nam vào hoạt động năm tồn nhiều bất cập quy mơ thị trường cịn nhỏ, khối lương giao dịch thị trường chưa lớn Đây môi trương hoạt động cơng ty chứng khốn nên thay đổi thị trường chứng khoán ảnh hưởng đến cơng ty chứng khốn Quy mơ thị trường nhỏ ảnh hưởng đến hoạt động cơng ty chứng khốn có SeABS, cơng ty khơng thể hết lực mình, dẫn tới lãng phí nguồn lực Bên cạnh đó, nhà đầu tư cịn chưa có thói quen tốt đầu tư Họ lên sàn chưa có kiến thức hệ thống chứng khốn họ đầu tư ngắn hạn Trong giai đoạn mà thị trường chứng khốn bùng nổ tượng lôi kéo khách hàng nguồn nhân lực diễn cách công khai Điều đãn đến tượng không lành mạnh cạnh tranh Thị trường vào vận hành thời gian ngắn đến năm 2005 có dự thảo luật chứng khốn đến 1/1/2007 luật chứng khốn có hiệu lực Việc áp dụng luật nhiều vấn đề chưa áp dụng cách đồng nghị định hướng dẫn chồng chéo lên Một nguyên nhân hệ thống thông tin không cân xứng, dẫn đến nhân viên mơi giới khó khăn việc tìm kiếm thơng tin cung cấp thông tin sai lệch cho khách hàng ... ảnh hưởng đến hoạt động kinh doanh hàng ngày đáp ứng mục tiêu chiến lược doanh nghiệp 2.2 Thực trạng hoạt động môi giới cơng ty chứng khốn SeABank 2.2.1 Thực trạng hoạt động môi giới Việt Nam... sôi động thị trường mơi giới hoạt động khơng thể thiếu giao dịch công ty Hoạt động diễn sôi động Và mang lại nguồn thu phí lớn cho cơng ty chứng khốn Nó kéo theo phát triển cho hoạt động khác hoạt. .. dịch 2.3.4 Công tác chuẩn bị cho hoạt động môi giới SeABS Hoạt động môi giới công ty thực theo quy trình cụ thể, rõ ràng ln theo quy tắc chung mơi giới, quy tắc riêng thêm có cơng ty quy tắc