Đang tải... (xem toàn văn)
Nội dung trình bày: Đơn yêu cầu phát hành L/C; Phát hành L/ C và trách nhiệm của ngân hàng phát hành; Thông báo L/C và trách nhiệm của ngân hàng thông báo; Xác nhận L/C và trách nhiệm của ngân hàng xác nhận
Nhóm Nội dung trình bày • Đơn u cầu phát hành L/C • Phát hành L/C & Trách nhiệm NH phát hành • Thơng báo L/C & Trách nhiệm NH thông báo 4.Xác nhận L/C & Trách nhiệm NH xác nhận 5.Chỉ định & Trách nhiệm NH định 6.Sửa đổi L/C & Nguyên tắc sửa đổi 7.Một số sơ đồ quy trình toán L/C Đơn yêu cầu phát hành L/C Căn để viết đơn: -Mẫu đơn in sẵn ngân hàng -Hợp đồng thương mại ký -UCP 600 ISBP 681 Phát hành L/C & Trách nhiệm NH phát hành 2.1 Kiểm tra đơn phát hành LC 2.2 Trách nhiệm NHPH 2.1 Kiểm tra đơn phát hành LC dung kiểm tra: Nội Tên, địa chỉ, tư cách chữ ký người yêu cầu Tên địa cụ thể người thụ hưởng Bảo đảm hạn mức L/C biện pháp bảo đảm tín dụng Thời hạn hiệu lực giấy phép NK hàng hóa có nằm hạn ngạch Nk hay không Quy định quản lý ngoại hối có cho phép khơng Kiểm tra tình trạng người hưởng lợi, cần 2.1 Kiểm tra đơn phát hành LC Nội dung kiểm tra: Nếu điều kiện giao hàng FOB CRF…., người u cầu có phải cung cấp chứng từ bảo hiểm hàng hóa người hưởng lợi bảo hiểm theo lệnh NHPH hay không? Đối chiếu thị đơn với L/C Chọn NHTB nước nhà xuất 10 Ấn định số L/C 11.Phát hành L/C 2.1 Kiểm tra đơn phát hành LC Phương thức phát hành L/C • Phát hành thư qua đường bưu điện • Phát hành điện: telex, Fax, Swift • Phát hành kết hợp: thư điện 2.2 Trách nhiệm NHPH A.Với điều kiện chứng từ quy định xuất trình tới NHđCĐ tới NHPH việc xuất trình phù hợp NHPH phải tốn L/C có giá trị: -Trả ngay, trả chậm chấp nhận NHPH -Trả NHđCĐ NHđCĐ không trả tiền -Trả chậm NHđCĐ NHđCĐ không trả tiền đến hạn -Chấp nhận NHđCĐ NHđCĐ không chấp nhận hối phiếu,hoặc chấp nhận, không trả tiền hối phiếu đến hạn -Chiết khấu NHđCĐ NHđCĐ không chiết khấu 2.2 Trách nhiệm NHPH B NHPH bị ràng buộc không hủy ngang thực tốn tính từ thời điểm tín dụng phát hành C NHPH cam kết hoàn trả cho NHđCĐ NHđCĐ toán chiết khấu xuất trình phù hợp chuyển giao chứng từ cho NHPH Thông báo L/C & Trách nhiệm NH thơng báo 3.1 Lí phải thơng báo LC qua ngân hàng 3.2 Quy tắc chọn ngân hàng thông báo 3.3 Quy tắc thông báo sửa đổi LC 3.4 Những điều cần phịng ngừa thơng báo LC 5.2 Trách nhiệm NHđCĐ 1.Kiểm tra việc xuất trình chứng từ vịng ngày làm việc Trừ NHđCĐ NHXN việc ủy quyền tốn, chiết khấu khơng ràng buộc NHđCĐ nghĩa vụ phải toán chiết khấu,trừ có đồng ý rõ ràng NHđCĐ toán chiết khấu đồng ý NHđCĐ thông báo cho người thụ hưởng NHđCĐ trả tiền trước mua hối phiếu chấp nhận cam kết trả chậm trả tiền đến hạn Việc tiếp nhận kiểm tra gửi chứng từ NHđCĐ ( NHXN) không tạo trách nhiệm cho NHđCĐ phải toán chiết khấu 5.2 Trách nhiệm NHđCĐ Khi NHđCĐ định xuất trình chứng từ phù hợp tốn chiết khấu phải chuyển giao chứng từ đến NHXN NHPH Khi NHđCĐ hành động theo định, định xuất trình khơng phù hợp từ chối tốn chiết khấu Khi NHđCĐ hành động theo định định từ chối tốn chiết khấu phải gửi thông báo riêng (độc lập) định đến người xuất trình NHđCĐ hành động theo định, sau gửi thông báo từ chối tốn gửi trả chứng từ cho người xuất trình vào thời gian 6.Sửa đổi L/C & Nguyên tắc sửa đổi 6.1 Về loại L/C 6.2 Người đề xuất sửa đổi 6.3 Nguyên tắc chấp nhận sửa đổi L/C 6.4 Quyền chấp nhận, từ chối sửa đổi L/C người thụ hưởng 6.5 Một số điều kiện sửa đổi 6.1 Về loại L/C -L/C hủy ngang: thực vào lúc mà không cần hỏi ý kiến người thụ hưởng - L/C khơng hủy ngang: sửa đổi có đồng ý người thụ hưởng, NHPH NHXN (nếu có) 6.2 Người đề xuất sửa đổi Việc sửa đổi L/C thông thường xuất phát từ người nhập hay người xuất phải NHPH hay NHXN(nếu có) chấp nhận -Người nhập - Người xuất 6.3 Nguyên tắc chấp nhận sửa đổi L/C - Việc sửa đổi L/C chấp nhận việc sửa đổi khơng có hại cho người yêu cầu người thụ hưởng - NHPH NHXN (nếu có) phải kiểm tra việc sửa đổi L/C hợp lý phạm vi cho phép Nếu đồng ý, chuyển nội dung sửa đổi cho người thụ hưởng thông qua NHTB - Nếu người thụ hưởng đống ý với sửa đổi đính kèm sửa đổi vào L/C để xuất trình toán 6.4 Quyền chấp nhận, từ chối sửa đổi L/C người thụ hưởng - Khi nhận sửa đổi L/C,người thụ hưởng cần thông báo cho NHPH việc chấp nhận hay từ chối sửa đổi -Trường hợp người thụ hưởng im lặng: +bộ chứng từ xuất trình phù hợp với chứng từ gốc từ chối sửa đổi + chứng từ xuất trình phù hợp với sửa đổi L/C chấp nhận sửa đổi 6.5 Một số điều kiện sửa đổi - Phải sửa đổi thời hạn hiệu lực L/C - Việc sửa đổi phải thực thông qua ngân hàng - Nội dung sửa đổi phải NHPH NHXN(nếu có) xác nhận cuối - Nội dung sửa đổi sau phủ nhận nội dung L/C sửa đổi trước - Mọi sửa đổi phải thực điện - Sửa đổi luôn không hủy ngang Sơ đồ quy trình tốn L/C Nhà xuất Nhà nhập NH thông báo NH phát hành Quy trình nghiệp vụ L/C khơng thể hủy ngang Hợp đồng ngoại thương Nhà xuất Nhà nhập Hàng hóa Thanh tốn C.từ + hối phiếu Đơn xin mở L/C L/C Bộ Chứng từ Thanh tốn L/C NH thơng báo C.từ + hối phiếu + thư đòi tiền Thanh tốn NH phát hành Quy trình nghiệp vụ L/C xác nhận Hợp đồng ngoại thương Nhà xuất Nhà nhập Hàng hóa 10 Thanh tốn C.từ + hối phiếu L/C đc xác nhận Đơn xin mở L/C Bộ Chứng từ Thanh tốn L/C NH thơng báo C.từ + hối phiếu + thư địi tiền Thanh tốn NH phát hành Quy trình nghiệp vụ L/C có kỳ hạn Giai đoạn 1: Thực L/C trả chậm Hợp đồng ngoại thương Nhà xuất Nhà nhập Hàng hóa 6b Hối Phiếu Chấp nhận C.từ + hối phiếu Đơn xin mở L/C L/C 7a .Bộ Chứng từ 7b Chấp nhận toán L/C NH thông báo 6a C.từ + hối phiếu 6b Hối phiếu đc chấp nhận NH phát hành Quy trình nghiệp vụ L/C có kỳ hạn Giai đoạn : hối phiếu đáo hạn,chuyển sang nhờ thu hối phiếu Nhà xuất hối phiếu đc chấp nhận Nhà nhập 4.Ghi nợ TK nhà nhập Thanh tốn NH thơng báo Hối phiếu chấp nhận + điện đòi tiền Thanh tốn NH phát hành Quy trình nghiệp vụ L/C theo điều khoản đỏ Hợp đồng ngoại thương Nhà xuất Nhà nhập Hàng hóa Thanh toán C.từ + hối phiếu Tiền ứng trước Đơn xin mở L/C L/C Bộ Chứng từ Thanh tốn L/C NH thơng báo/ NH trả xiền 2.Tiền ứng trước C.từ + hối phiếu + thư địi tiền Thanh tốn NH phát hành ... Bộ Chứng từ Thanh toán L/C NH thơng báo C .từ + hối phiếu + thư địi tiền Thanh tốn NH phát hành Quy trình nghiệp vụ L/C xác nhận Hợp đồng ngoại thương Nhà xuất Nhà nhập Hàng hóa 10 Thanh tốn C .từ. .. từ chối sửa đổi -Trường hợp người thụ hưởng im lặng: +bộ chứng từ xuất trình phù hợp với chứng từ gốc từ chối sửa đổi + chứng từ xuất trình phù hợp với sửa đổi L/C chấp nhận sửa đổi 6.5 Một... hối phiếu L/C đc xác nhận Đơn xin mở L/C Bộ Chứng từ Thanh tốn L/C NH thơng báo C .từ + hối phiếu + thư địi tiền Thanh tốn NH phát hành Quy trình nghiệp vụ L/C có kỳ hạn Giai đoạn 1: Thực L/C trả