Quỹ đầu tư tăng trưởng Manulife

13 702 1
Quỹ đầu tư tăng trưởng Manulife

Đang tải... (xem toàn văn)

Tài liệu hạn chế xem trước, để xem đầy đủ mời bạn chọn Tải xuống

Thông tin tài liệu

Quỹ đầu tư tăng trưởng Manulife .1.1.Giới thiệu chung về Manulife Financial:Manulife Financial là Tập đoàn tài chính hàng đầu thế giới có trụ sở tại Canada, hoạt động tại nhiều quốc gia và vùng lãnh thổ tại châu Á, Canada và Mỹ. Được thành lập từ năm 1887, Manulife Financial cung cấp cho khách hàng trên phạm vi toàn cầu các giá trị vững mạnh, đáng tin cậy, uy tín, và hướng đến tương lai cho các quyết định tài chính quan trọng nhất của mình.Trong hơn 100 năm phát triển, Manulife không ngừng tăng trưởng mạnh mẽ và bền vững, khẳng định vị thế hàng đầu trong lĩnh vực bảo vệ tài chính và quản lý tài sản ở khu vực châu Á. Hiện nay, với quy mộ rộng khắp châu Á, Manulife có nền tảng vững chắc và mạng lưới hoạt động trải rộng trên toàn bộ khu vực trọng yếu này. Manulife có hơn 50,000 đại lý và phát triển các kênh phân phối với hơn 100 ngân hàng đối tác và 500 đại lý và nhà môi giới độc lập.Là thành viên của Manulife Financial, Manulife Việt Nam tự hào là doanh nghiệp bảo hiểm nhân thọ nước ngoài đầu tiên có mặt tại Việt Nam từ năm 1999 và sở hữu tòa nhà trụ sở riêng có với giá trị đầu tư hơn 10 triệu USD. Với bề dày kinh nghiệm và uy tín toàn cầu, Manulife đặt mục tiêu trở thành công ty bảo hiểm nhân thọ chuyên nghiệp nhất tại Việt Nam.Manulife Việt Nam hiện đang cung cấp một danh mục các sản phẩm đa dạng từ sản phẩm bảo hiểm truyền thống đến sản phẩm bảo hiểm sức khoẻ, giáo dục, liên kết đầu tư, hưu trí… cho khách hàng của hơn 480.000 hợp đồng thông qua đội ngũ đại lý hùng hậu và chuyên nghiệp tại 32 văn phòng trên 25 tỉnh thành cả nước. Bên cạnh kênh phân phối truyền thống qua đại lý, Manulife Việt Nam đa dạng hóa hoạt động kinh doanh bằng việc cùng các đối tác ngân hàng triển khai kênh phân phối sản phẩm bảo hiểm qua ngân hàng (bancassurance) nhằm đáp ứng nhu cầu ngày càng đa dạng của thị trường. Ngoài ra, Manulife Việt Nam là doanh nghiệp bảo hiểm nhân thọ duy nhất phối hợp với Trung Ương Hội liên hiệp Phụ nữ Việt Nam triển khai chương trình bảo hiểm vi mô dành cho phụ nữ có thu nhập thấp với mong muốn cùng Chính phủ phổ cập bảo hiểm nhân thọ đến các gia đình Việt Nam, góp phần thực hiện các chính sách an sinh xã hội, xóa đói giảm nghèo và tạo ý thức tiết kiệm cho người dân.Với hơn 15 năm hoạt động tại Việt Nam, Manulife Việt Nam đã không ngừng phát triển xây dựng vững chắc uy tín trong thị trường, khẳng định vị trí là một trong ba công ty bảo hiểm nhân thọ hàng đầu tại Việt Nam.Trọng tâm phát triển của Manulife trong thời gian tới sẽ tập trung mọi ưu tiên vào khách hàng “khách hàng là trung tâm”. Để đạt được mục tiêu này, Manulife sẽ tiếp tục đào tạo đội ngũ đại lý chuyên nghiệp, giúp họ nhận biết nhu cầu của khách hàng và tìm ra các giải pháp phù hợp với nhu cầu ấy. Bên cạnh đó, Manulife sẽ tiếp tục phát triển danh mục sản phẩm, mang đến cho khách hàng nhiều sự lựa chọn hơn đồng thời với việc đa dạng hóa và phát triển kênh phân phối. Manulife đặt mục tiêu trở thành công ty BHNT được khách hàng tin cậy nhất và luôn hiện diện trong tâm trí khách hàng khi họ có nhu cầu lập kế hoạch tài chính để bảo vệ bản thân và gia đình. Cùng với các hoạt động kinh doanh, Manulife cũng tích cực tham gia và đóng góp cho các hoạt động từ thiện xã hội. Manulife tâm niệm, hiệu quả trong kinh doanh không chỉ thể hiện qua vị trí của thương hiệu trên thị trường mà còn thông qua những đóng góp thiết thực cho cộng đồng nơi công ty đang hoạt động. Vì vậy, tại Manulife Việt Nam, nhân viên và lực lượng đại lý luôn nỗ lực cùng nhau để chia sẻ và đóng góp nhiều hơn vào các hoạt động cộng đồng vì một cuộc sống tốt đẹp hơn.1.2.Quỹ Đầu Tư Tăng Trưởng Manulife:Quỹ Tăng Trưởng Manulife (“Quỹ MAFPF1”) là quỹ đầu tư công chúng dạng đóng do nhà đầu tư góp vốn thành lập và được Công ty Quản lý Quỹ Manulife Việt Nam quản lý trong suốt thời hạn hoạt động là 7 năm kể từ ngày đóng quỹ. Thời hạn hoạt động của Quỹ MAFPF1 có thể được gia hạn thêm, tùy thuộc vào đề nghị của Công ty Quản lý Quỹ Manulife Việt Nam và sự chấp thuận của Đại hội Nhà đầu tư và ủy ban Chứng khoán Nhà nước.Quỹ MAFPF1 được ủy ban Chứng khoán Nhà nước cấp phép phát hành chứng chỉ quỹ ra công chúng với tổng giá trị dự kiến huy động từ công chúng là 250 tỷ đồng Việt Nam với 25 triệu đơn vị quỹ có mệnh giá 10.000 Đồngđơn vị quỹ.Nắm bắt sự tăng trưởng của thị trường cổ phiếu Việt Nam cùng với các rủi ro đầu tư, Công ty quản lý quỹ Manulife Việt Nam đã đi tắt đón đầu trong việc cung cấp cho nhà đầu tư một sản phẩm đem lại lợi nhuận tối ưu và ổn định: Quỹ tăng trưởng Manulife (MAFPF1).Quỹ MAFPF1 rất phù hợp với những nhà đầu tư:•Nhắm đến mục tiêu thu lợi nhuận từ trung hạn đến dài hạn.•Sẵn sàng chấp nhận các rủi ro từ trung bình đến cao.•Muốn đầu tư từ trung hạn đến dài hạn.

1.1 Giới thiệu chung Manulife Financial: Manulife Financial Tập đoàn tài hàng đầu giới có trụ sở Canada, hoạt động nhiều quốc gia vùng lãnh thổ châu Á, Canada Mỹ Được thành lập từ năm 1887, Manulife Financial cung cấp cho khách hàng phạm vi toàn cầu giá trị vững mạnh, đáng tin cậy, uy tín, hướng đến tương lai cho định tài quan trọng Trong 100 năm phát triển, Manulife không ngừng tăng trưởng mạnh mẽ bền vững, khẳng định vị hàng đầu lĩnh vực bảo vệ tài quản lý tài sản khu vực châu Á Hiện nay, với quy mộ rộng khắp châu Á, Manulifetảng vững mạng lưới hoạt động trải rộng toàn khu vực trọng yếu Manulife có 50,000 đại lý phát triển kênh phân phối với 100 ngân hàng đối tác 500 đại lý nhà môi giới độc lập Là thành viên Manulife Financial, Manulife Việt Nam tự hào doanh nghiệp bảo hiểm nhân thọ nước có mặt Việt Nam từ năm 1999 sở hữu tòa nhà trụ sở riêng có với giá trị đầu 10 triệu USD Với bề dày kinh nghiệm uy tín toàn cầu, Manulife đặt mục tiêu trở thành công ty bảo hiểm nhân thọ chuyên nghiệp Việt Nam Manulife Việt Nam cung cấp danh mục sản phẩm đa dạng từ sản phẩm bảo hiểm truyền thống đến sản phẩm bảo hiểm sức khoẻ, giáo dục, liên kết đầu tư, hưu trí… cho khách hàng 480.000 hợp đồng thông qua đội ngũ đại lý hùng hậu chuyên nghiệp 32 văn phòng 25 tỉnh thành nước Bên cạnh kênh phân phối truyền thống qua đại lý, Manulife Việt Nam đa dạng hóa hoạt động kinh doanh việc đối tác ngân hàng triển khai kênh phân phối sản phẩm bảo hiểm qua ngân hàng (bancassurance) nhằm đáp ứng nhu cầu ngày đa dạng thị trường Ngoài ra, Manulife Việt Nam doanh nghiệp bảo hiểm nhân thọ phối hợp với Trung Ương Hội liên hiệp Phụ nữ Việt Nam triển khai chương trình bảo hiểm vi mô dành cho phụ nữ có thu nhập thấp với mong muốn Chính phủ phổ cập bảo hiểm nhân thọ đến gia đình Việt Nam, góp phần thực sách an sinh xã hội, xóa đói giảm nghèo tạo ý thức tiết kiệm cho người dân Với 15 năm hoạt động Việt Nam, Manulife Việt Nam không ngừng phát triển xây dựng vững uy tín thị trường, khẳng định vị trí ba công ty bảo hiểm nhân thọ hàng đầu Việt Nam Trọng tâm phát triển Manulife thời gian tới tập trung ưu tiên vào khách hàng - “khách hàng trung tâm” Để đạt mục tiêu này, Manulife tiếp tục đào tạo đội ngũ đại lý chuyên nghiệp, giúp họ nhận biết nhu cầu khách hàng tìm giải pháp phù hợp với nhu cầu Bên cạnh đó, Manulife tiếp tục phát triển danh mục sản phẩm, mang đến cho khách hàng nhiều lựa chọn đồng thời với việc đa dạng hóa phát triển kênh phân phối Manulife đặt mục tiêu trở thành công ty BHNT khách hàng tin cậy diện tâm trí khách hàng họ có nhu cầu lập kế hoạch tài để bảo vệ thân gia đình Cùng với hoạt động kinh doanh, Manulife tích cực tham gia đóng góp cho hoạt động từ thiện xã hội Manulife tâm niệm, hiệu kinh doanh qua vị trí thương hiệu thị trường mà thông qua đóng góp thiết thực cho cộng đồng nơi công ty hoạt động Vì vậy, Manulife Việt Nam, nhân viên lực lượng đại lý nỗ lực để chia sẻ đóng góp nhiều vào hoạt động cộng đồng sống tốt đẹp Quỹ Đầu Tăng Trưởng Manulife: 1.2 Quỹ Tăng Trưởng Manulife (“Quỹ MAFPF1”) quỹ đầu công chúng dạng đóng nhà đầu góp vốn thành lập Công ty Quản lý Quỹ Manulife Việt Nam quản lý suốt thời hạn hoạt động năm kể từ ngày đóng quỹ Thời hạn hoạt động Quỹ MAFPF1 gia hạn thêm, tùy thuộc vào đề nghị Công ty Quản lý Quỹ Manulife Việt Nam chấp thuận Đại hội Nhà đầu ủy ban Chứng khoán Nhà nước Quỹ MAFPF1 ủy ban Chứng khoán Nhà nước cấp phép phát hành chứng quỹ công chúng với tổng giá trị dự kiến huy động từ công chúng 250 tỷ đồng Việt Nam với 25 triệu đơn vị quỹ có mệnh giá 10.000 Đồng/đơn vị quỹ Nắm bắt tăng trưởng thị trường cổ phiếu Việt Nam với rủi ro đầu tư, Công ty quản lý quỹ Manulife Việt Nam tắt đón đầu việc cung cấp cho nhà đầu sản phẩm đem lại lợi nhuận tối ưu ổn định: Quỹ tăng trưởng Manulife (MAFPF1) Quỹ MAFPF1 phù hợp với nhà đầu tư: • Nhắm đến mục tiêu thu lợi nhuận từ trung hạn đến dài hạn • Sẵn sàng chấp nhận rủi ro từ trung bình đến cao • Muốn đầu từ trung hạn đến dài hạn Thông tin tóm tắt Quỹ: Tên Quỹ Quỹ Tăng Trưởng Manulife - MAFPF1 Vốn điều lệ 250.000.000.000 VNĐ Thời hạn năm hoạt động Công ty quản Công ty Quản lý Quỹ Manulife Việt Nam lý Mệnh giá 10.000đ/đơn vị quỹ đơn vị Giá phát 10.300đ/đơn vị quỹ hành Số lượng đăng ký tối1.500 đơn vị thiểu Số lượng đăng ký tối250.000 đơn vị đa Phương thứcTiền mặt thông qua nhà phân phối chuyển khoản vào tài khoản toán Quỹ: • Tên Tài khoản: Quỹ đầu chứng khoán Manulife • Tài khoản số: 001-222686-951 • Tại: Ngân hàng HSBC, chi nhánh Thành phố Hồ Chí Minh • Nội dung toán: Thanh toán tiền mua Chứng Quỹ cho • Ông/bà: _ • Số phiếu đăng ký: _ Mục tiêu đầuCung cấp tăng trưởng vốn thời gian từ trung hạn đến dài hạn việc đầu vào cổ phiếu Việt Nam Chiến lượcTăng trưởng đa dạng hóa, phần lớn tập trung vào cổ phiếu đầu công ty hoạt động Việt Nam có tốc độ tăng trưởng lợi nhuận cao tiềm phát triển lâu dài Loại quỹ Quỹ đầu chứng khoán dạng đóng Tỷ lệ phân • Đầu từ 65% đến 95% Vốn Điều lệ Quỹ vào cổ phiếu niêm bổ tài sản yết: • Đầu từ 0% đến 25% Vốn Điều lệ Quỹ vào cổ phiếu thị trường OTC; • Từ 0% đến 10% Vốn Điều lệ Quỹ vào tiền mặt công cụ nợ Tỷ lệ lợiMức độ tăng trưởng số VN-INDEX nhuận tham chiếu Phí phát hành300đ/đơn vị quỹ Phí quản lý 2% NAV/năm quỹ Phí ngân hàng giám0.065% NAV/năm sát Thưởng hoạtCông ty quản lý quỹ nhận khoản thưởng hoạt động hoạt động động quỹ năm đạt tiêu chuẩn đầu định Phí đăng ký nhà đầu tư12 Đô La Mỹ/nhà đầu (khi phát hành lần đầu) Chính sách Cổ tức chi trả hàng năm không đáng kể Thời gian phân phối thu lần phân phối cổ tức 12 tháng nhập Thời hạn • Thời hạn phân phối tối thiểu: 20 ngày kể từ ngày Giấy phép phát phân phối hành chứng quỹ công chúng ủy ban Chứng khoán Nhà chứng nước cấp có hiệu lực quỹ • Thời hạn phân phối tối đa: 90 ngày kể từ ngày Giấy phép phát hành chứng quỹ công chúng ủy ban Chứng khoán Nhà nước cấp có hiệu lực So sánh quỹ đầu manulife prudential 2.1 Các quỹ đầu prudential 2.1.1 Quỹ hưu trí tự nguyện QUYỀN LỢI SẢN PHẨM - Giảm thu nhập chịu thuế lên đến 12 triệu đồng/ năm - Tiết kiệm nhiều tích lũy cho quỹ hưu trí Minh họa ưu đãi thuế TNCN Thu nhập Thuế thu nhập cá nhân Mức hàng tháng hàng tháng (i) tiết Không tham Tham gia Bảo năm gia Bảo hiểm hiểm hưu thuế Mức tích lũy hàng năm % tiết kiệm từ kiệm vào Quỹ hưu trí ưu đãi thuế hàng TNCN Khoản tích Khoản tích (6)=(3)/(4)*100% lũy định kỳ hưu trí (1) trí (2) lũy định kỳ (4) thực tế (5)=(4)–(3) (3)=12*[(1)–(2)] 20.000.000 640.000 540.000 1.200.000 12.000.000 10.800.000 10% 30.000.000 2.053.000 1.877.250 2.109.000 12.000.000 9.891.000 18% 40.000.000 4.033.000 3.833.000 2.400.000 12.000.000 9.600.000 20% 50.000.000 6.328.750 6.078.750 3.000.000 12.000.000 9.000.000 25% 100.000.000 21.018.250 20.668.250 4.200.000 12.000.000 7.800.000 35% Đã tính khoản khấu trừ theo quy định pháp luật hành (giảm trừ gia cảnh cho thân triệu đồng; 10,5% thu nhập cho Bảo hiểm xã hội, Bảo hiểm y tế Bảo hiểm thất nghiệp) chưa bao gồm khoản giảm trừ gia cảnh cho người phụ thuộc Vui lòng liên hệ chuyên gia vấn thuế để biết thêm thông tin chi tiết thuế thu nhập cá nhân (i) AI CÓ THỂ THAM GIA? Tuổi người bảo • Thời hạn tích lũy: tuổi nghỉ hưu trừ tuổi tham gia người bảo hiểm hiểm • Nữ: 18 – 54 tuổi • Thời hạn nhận quyền lợi hưu trí: 15 năm • Nam: 18 – 59 tuổi 2.1.2 Quỹ Pru-link Giá đơn vị Quỹ liên kết đơn vị PRUlink STT Tên Quỹ Giá đơn vị Quỹ Ngày (VNĐ) Tăng Giảm so với tuần trước (VNĐ) Quỹ PRUlink Cổ phiếu 16,435 Việt Nam 17/04/2017 -91 Quỹ PRUlink Trưởng Tăng 19,766 17/04/2017 -60 Quỹ PRUlink Bằng Cân 21,362 17/04/2017 -29 Quỹ PRUlink Vững Bền 22,534 17/04/2017 Quỹ PRUlink Phiếu Việt Nam Trái 23,423 17/04/2017 64 Quỹ Toàn Bảo 18,360 17/04/2017 13 PRUlink * Giá đơn vị Quỹ PRUlink xác định dựa giá trị tài sản ròng vào ngày thứ năm hàng tuần ngân hàng Standard Chartered Việt Nam 2.1.3 Quỹ liên kết chung Tỷ lệ lãi suất đầu sản phẩm “Phú-An Hưởng Thịnh Vượng”, “Phú-Toàn Gia An Phúc”, “Phú-Toàn Gia Hưng Thịnh”, “Phú-An Hưng Thịnh” “PRU-An Tâm Trọn Đời” Tỷ lệ lãi suất đầu quý năm 2017 (từ ngày 26/03/2017 đến ngày 25/06/2017) sau: “PRU-An Tâm Trọn Đời” 6,20% / năm • “Phú-Toàn Gia Hưng Thịnh” 6,50% / năm • “Phú-An Hưng Thịnh” 5,50% / năm • “Phú-Toàn Gia An Phúc” 5,00% / năm • “Phú-An Hưởng Thịnh Vượng” 4,00% / năm 2.2 Các quỹ tăng trưởng manulife Quỹ đầu Manulfe bao gồm: - Quỹ mở - quỹ đầu cổ phiếu - Quỹ bảo hiểm hưu trí tự nguyện - Quỹ đầu tăng trưởng 2.2.1 Quỹ đầu cổ phiểu Manulife Quỹ Đầu Cổ Phiếu Manulife, Loại hình Quỹ: Quỹ công chúng dạng mở Mục tiêu đầu Mục tiêu Quỹ MAFEQI đem đến tăng trưởng giá trị đầu vốn thời gian từ trung hạn đến dài hạn hạn chế phần rủi ro biến động giá trị đầu Chiến lược đầu Phân bổ tỷ trọng lớn danh mục vào cổ phiếu ngành phụ thuộc vào thay đổi chu kỳ kinh tế, ví dụ: tiêu dùng, tiện ích, dược phẩm viễn thông Phần lại danh mục đầu vào cổ phiếu công ty tăng trưởng mạnh Sự dịch chuyển linh động ngành phụ thuộc vào chu kỳ kinh tế ngành tăng trưởng theo biến động chu kỳ kinh tế • Tần suất giao dịch: Thứ Ba hàng tuần Giá trị mua tối thiểu: 500.000 đồng/giao dịch mua (đã bao gồm phí phát hành) Số lượng CCQ nắm giữ tối thiểu: 10 CCQ/tài khoản Phí Phát hành Giá trị thực Trên mua (Đã 500,000 Trên 500 triệu Trên 10 bao gồmđến 250 tỷ đến đồng tỷ phí pháttriệu 10 tỷ đến tỷ hành) VND Phí phát 3,0% 1,5% 1,0% 0,5% hành Chương trình đầu định kỳ 1,5% 0,75% 0,5% 0,25% MAFInvest Phí Mua lại Thời gian Trên nắm giữ – 6tháng Chứng Chỉtháng đến Quỹ năm Phí mua 2,0% 1,5% lại Trên Trên 18 năm đến tháng 18 tháng 1,0% 0% 2.2.2 Quỹ hưu trí tự nguyện Bảo Hiểm Hưu Trí Tự Nguyện Manulife - Điểm Tựa Hưu Trí chương trình tiết kiệm hưu trí tự nguyện quản lý Manulife Việt Nam có chế tạo lập quỹ từ đóng góp người lao động người sử dụng lao động hình thức tài khoản tiết kiệm cá nhân bảo toàn tích lũy thông qua hoạt động đầu thị trường tài đội ngũ chuyên gia giàu kinh nghiệm Công ty TNHH Quản lý Quỹ Manulife Việt Nam Thành lập theo quy định chịu điều chỉnh Thông 115/2013/TT-BTC ban hành ngày 20/8/2013 có hiệu lực ngày 15 tháng 10 năm 2013, Manulife - Điểm Tựa Hưu Trí Quỹ hưu trí tự nguyện Việt Nam với mục đích cung cấp cho cá nhân công cụ tài để tích lũy cho tương lai hưu trí mình, bên cạnh chương trình Bảo hiểm xã hội bắt buộc Điểm bật sản phẩm Quỹ Manulife - Điểm Tựa Hưu Trí so với sản phẩm đầu truyền thống là sản phẩm có vòng đời dài nhà đầu nhận cam kết tuyệt đối bảo toàn vốn mức lãi suất cam kết đầu cho Manulife Việt Nam cam kết suốt thời gian tham gia chương trình Điều đem đến tính ổn định bảo toàn chắn cho tương lai hưu trí cá nhân tham gia bảo hiểm Xây dựng chế tài khoản tiết kiệm cá nhân riêng lẻ, tài sản tài khoản thuộc cá nhân tham gia bảo hiểm, hoàn toàn tách rời khỏi người sử dụng lao động doanh nghiệp bảo hiểm Đồng thời chế đem lại linh hoạt cao cho người tham gia chuyển công tác, đóng thêm bảo hiểm hay ngừng đóng bảo hiểm tạm thời Cơ cấu đầu Quỹ: có tính an toàn cao, trung bình 70% vào trái phiếu 2.2.3 Quỹ đầu tăng trưởng MAFPF1 niêm yết thức giao dịch ManulifeAM Việt Nam nhận giấy phép lập Sở Giao dịch Chứng khoán TP HCM (HoSE) quỹ Ủy Ban Chứng Khoán Nhà Nước cấp để vào ngày 28/12/2007 đóng cửa mức 10.200có thể tiến hành hoạt động đầu đồng/ chứng quỹ Quỹ MAFPF1 vào ngày 05/10/2007 Tại thời điểm đó, VN-Index đạt 1.081,63 điểm Nguồn vốn sử dụng vốn: Đơn vị: 1000đ Chỉ tiêu Năm 2012 B Nguồn vốn 118.863.057 I Nợ phải trả 570.467 Phải trả cho cty quản lý quỹ 217.516 ngân hàng giám sát lưu ký Phải trả khác 352.950 II Nguồn vốn CSH 118.292.590 Năm 2013 148.672.002 580.777 267.264 313.513 148.091.305 Vốn góp nhà đầu Lỗ lũy kế 214.095.300 (95.802.709) 214.095.300 (66.003.995) Như vậy, nguồn vốn quỹ tăng trưởng ManuLife (MAFPF1) tăng từ 118.863.057.000 (năm 2012) lên tới 148.672.002 (năm 2013) Trong đó: - Nợ phải trả tăng 570.467.000 lên 580.777.000, tăng 1,8% - Chi phí phải trả cho công ty quản lý quỹ ngân hàng giám sát lưu kỹ tăng từ 217.516.000 lên 267.264.000 tăng 22,87% - Nguồn vốn chủ sở hữu tăng từ 118.292.590.000 (năm 2102) lên 148.091.305.000 (năm 2013), tăng 29.798.715 chiếm 25,2% Nhận xét: 2012 hệ số nợ = 0.49% 2013 hệ số nợ = 0.39% Ta nhận thấy năm mức nợ phải trả công ty thấp Công ty đảm bảo khả toán Hệ số vốn chủ sở hữu 2012: HS vốn CSH = 99.5% 2013 HSvốn CSH = 99.6% Hệ số nợ vốn chủ sở hữu 2012 HS nợ vốn CSH = 0.482% 2013 HS nợ vốn CSH =0.392% Công ty xu hướng nghiêng vôn chủ sở hữu Quỹ tăng trưởng manulife la quỹ liên kết đơn vị nhằm cung cấp tăng trưởng vốn dài hạn Quỹ thiết kế dành cho người có khuynh hướng đầu dài hạn, chấp nhận biến động lớn giá trị khoản mục đầu nhằm đạt lợi nhuận thời gian dài; Cơ cấu tài sản quỹ tăng trưởng 2014: Tiền mặt 2% ; cổ phiếu 87%; trái phiếu 6%; thị trường tiền tệ 9% Giá trị tài sản ròng quỹ tăng từ 14.634 đồng cuối năm 2014 lên 14.777 đồng đồng thời điểm đến 31-12-2015( tăng 1%) Đây quỹ có mức tăng trưởng thấp năm 2015 Với tiêu chí đầu chấp nhận biến động lớn giá trị khoản mục đầu nhằm có hội, đạt lợi nhuận cao thời gian dài, quy tăng trưởng có mức độ rủi ro cao tỷ suât sinh lời phụ thuộc nhiều vào thị trường cổ phiếu nên thi trường cổ phiếu tăng giá trị tài sản ròng quỹ tăng mạnh Ví dụ năm 2009 2012 2013, thị trường cổ phiếu tăng tốt giá trị tài sản ròng đơn vị quỹ tăng trưởng cao so với quỹ khác tương ứng mức 49%,24,7%, 28,6% Nư vậy, so với quỹ phát triển quỹ cân giá trị tài sản quỹ tăng trưởng có mức dao động mạnh Từ quỹ thành lập từ 2008 đến 31-12-2015 giá trị tài sản ròng quỹ tăng 74% Trong khoảng thời gian thị trường cổ phiếu trải qua sụt giảm mạnh năm 2008 đến 2011 nhìn chung quỹ tăng trưởng mang lại tỷ suất sinh lời tương đối tốt, cao nhiều so với mức sinh lời 55% số VN-index http://manulifeam.com.vn/resources/Items/1288/MAFPF1%20%202012%20FS%20-%20VN.pdf Rủi ro quỹ gặp phải Rủi ro gặp phải cách khắc phục công ty Quỹ Tăng Trưởng Manulife (MAFPF1) quỹ đầu công chúng dạng đóng nhà đầu góp vốn thành lập Công ty Quản lý Quỹ Manulife Việt Nam quản lý suốt thời hạn hoạt động năm kể từ ngày đóng quỹ Nhìn chung, quỹ trì kết đầu tốt dù điều kiện thị trường có biến động mạnh Quỹ tiếp tục quỹ dẫn đầu thị trường Việt nam hiệu hoạt động đầu Tuy nhiên, MAFPF1 tồn thời gian đầu thị trường tài phát triển Khi khoản thị trường ngày tốt, nhu cầu quay vòng vốn nhà đầu ngày cao MAFPF1 bộc lộ mọt số điểm hạn chế so với quỹ mở: - Quỹ mở quy định mức đầu ban đầu khoảng triệu đồng Quỹ phép phát hành liên tục cổ phần để tăng vốn sẵn sàng mua lại chứng quỹ phát hành từ nhà đầu theo định kỳ thời điểm Nhà đầu thuyên chuyển từ quỹ mở sang quỹ mở khác “gia đình” miễn phí chi phí thấp - Khi tham gia quỹ đóng, nhà đầu muốn rút vốn phải bán chứng quỹ thị trường Còn với quỹ mở lúc nào, nhà đầu rút phần toàn số tiền đầu tư, công ty quản lý quỹ có trách nhiệm mua lại chứng quỹ với giá giao dịch giá trị tài sản NAV chứng quỹquỹ đóng, việc bán lại theo thị giá sàn chứng khoán thường có giá thấp NAV, mà việc mua bán lại khó khăn - Các thông tin tài sản ròng liên quan đến giao dịch quỹ thị trường không công bố thường xuyên website công ty quản lý quỹ đại lý phân phối chứng quỹ quỹ mở Ngoài ra, điều lệ, quy định quỹ mang điểm hạn chế định: - Không đầu 10% Giá trị Tài sản Ròng Quỹ vào chứng khoán lưu hành tổ chức niêm yết - Không đầu 5% Giá trị Tài sản Ròng Quỹ vào chứng khoán lưu hành tổ chức chưa niêm yết - Tổng giá trị đầu vào chứng khoán lưu hành tổ chức phát hành không vượt 40% Giá trị Tài sản Ròng Quỹ Để bắt kịp xu thế, Ban lãnh đạo MAFPF1 đưa phương phướng chuyển đổi quỹ đóng thành quỹ mở để trì hoạt động Dù Ban đại diện nỗ lực đưa hướng nhằm tiếp tục kế hoạch chuyển đổi quỹ mở Đại hội không thông qua Vì vậy, MAFPF1 phải đóng quỹ vào tháng 9/2014 hết thời hạn hoạt động quỹ 5 Tình hình hoạt động quỹ năm 2012-2013 Năm 2012 Kết hoạt động quỹ đầu năm 2012 không đồng So với biến động thị trường, chưa hẳn quỹ đạt mức lợi nhuận coi tốt Vn-Index năm 2012 tăng khoảng 17,7% so với năm 2011 HNX-Index giảm 2,8% Theo báo cáo tài khoản nợ phải trả quỹ tăng so với cuối kì 2011 Cụ thể cuối kì 2011 570.467.019 VND cuối kì 2012 580.777.820 VND Khoản nợ tăng không đáng kể Trong đó, khoản nợ phải trả bao gồm mục Công ty quản lí Quỹ, Ngân hàng giám sát khoản mục phải trả khác Năm 2011 năm bộc lộ nhiều điểm yếu kinh tế Việt Nam phủ mạnh dạn thừa nhận lại nguyên nhân sâu xa yếu bước đầu đxa thực biện pháp nhằm ổn định kinh tế Và nhà nước khôi phục năm từ 2012 Năm 2013 (Báo cáo tài năm 2013) Năm 2013 năm hoạt động thứ sáu Quỹ Đầu Tăng trưởng Manulife (MAFPF1), năm hoạt động thành công quỹ với mức tăng trưởng giá trị tài sản ròng ấn tượng 32,1% Năm 2013 có bối cảnh kinh tế vĩ mô ổn định so với năm 2012 Tăng trưởng kinh tế đạt 5,42%, số giá tiêu dùng 6,04% thấp vòng 10 năm trở lại, cán cân thương mại thặng dư, dòng vốn đầu trực tiếp gián tiếp nước tăng trưởng tốt Đồng nội tệ giữ tính ổn định cao, dự trữ ngoại hối tăng đáng kể Trong bối cảnh đó, Quỹ MAFPF1 đạt mức tăng trưởng giá trị tàisản ròng 32,1%, vượt xa mức tăng trưởng chỉsố VN Index (21,9%), lần khẳng định hiệu đầu vượt trội so với Quỹ niêm yết khác thị trường nỗ lực không ngừng nghỉ, tâm huyết lực đầu đội ngũ đầu Công ty TNHH Quản lý Quỹ Manulife Việt Nam Song song đó, giá giao dịch chứng Quỹ MAFPF1 Sở Giao dịch Chứng khoán Thành phố Hồ Chí Minh tăng ấn tượng 84%, mức chiết khấu giá giao dịch giá trị tài sản ròng Quỹ thu hẹp 12%, phản ánh quan tâm Nhà đầu chứng Quỹ phản ánh việc Quỹ tiến gần đến cuối thời hạn hoạt động Theo báo cáo tài khoản nợ phải trả quỹ giảm so với đầu kì Cụ thể đầu kì 580777820 VND cuối kì 489703368 VND, khoản nợ phải trả giảm đáng kể Trong đó, khoản nợ phải trả bao gồm mục Công ty quản lí Quỹ, Ngân hàng giám sát khoản mục phải trả khác ... Các quỹ tăng trưởng manulife Quỹ đầu tư Manulfe bao gồm: - Quỹ mở - quỹ đầu tư cổ phiếu - Quỹ bảo hiểm hưu trí tự nguyện - Quỹ đầu tư tăng trưởng 2.2.1 Quỹ đầu tư cổ phiểu Manulife Quỹ Đầu Tư. .. vậy, Manulife Việt Nam, nhân viên lực lượng đại lý nỗ lực để chia sẻ đóng góp nhiều vào hoạt động cộng đồng sống tốt đẹp Quỹ Đầu Tư Tăng Trưởng Manulife: 1.2 Quỹ Tăng Trưởng Manulife ( Quỹ MAFPF1”)... http://manulifeam.com.vn/resources/Items/1288/MAFPF1%20%202012%20FS%20-%20VN.pdf Rủi ro quỹ gặp phải Rủi ro gặp phải cách khắc phục công ty Quỹ Tăng Trưởng Manulife (MAFPF1) quỹ đầu tư công chúng dạng đóng nhà đầu tư góp vốn thành lập Công ty Quản lý Quỹ Manulife Việt

Ngày đăng: 28/05/2017, 22:08

Từ khóa liên quan

Mục lục

  • Giá đơn vị Quỹ liên kết đơn vị PRUlink

Tài liệu cùng người dùng

Tài liệu liên quan