PHÁP LUẬT VỀ THANH TOÁN QUỐC TẾ 1 Luật công cụ chuyển nhượng 2005 Luật thống Geneva hối phiếu kỳ phiếu 1930 (ULB 1930) Quy tắc thống nhờ thu (URC 522) Tập quán ngân hàng tiêu chuẩn quốc tế để kiểm tra chứng từ theo thư tín dụng phát hành số 681 (ISBP 681-2007 ICC) Các quy tắc thực hành thống tín dụng chứng từ (UCP 600-2006ICC) (sv phải nắm vững UCP 600) Giới thiệu HĐMBHHQT BÊN BÁN BÊN MUA THANH TOÁN Bên bán muốn toán sau giao hàng Bên thứ ba Ngân hàng Bên mua muốn toán sau nhận hàng • Các phương tiện toán – – – – Hối phiếu (Bill of exchange, Draft) Kỳ phiếu (Hối phiếu nhận nợ, Promissory note) Séc (check) Thẻ toán (thẻ nhựa) • Các phương thức toán – – – – Phương thức chuyển tiền (Remittance) Phương thức ghi sổ (Open account) Phương thức nhờ thu (Collection of payment) Phương thức tín dụng chứng từ (Docummentary credit) Phương thức chuyển tiền (Remittance) - Bằng điện : T/T- Telegraphic Transfer - Bằng thư : M/T – Mail Transfer - SWIFT (Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication) Hối phiếu Hối phiếu lệnh viết đòi tiền vô điều kiện người ký phát hối phiếu cho người khác, yêu cầu người nhìn thấy hối phiếu đến ngày cụ thể định tương lai phải trả số tiền định cho người theo lệnh người trả cho người khác trả cho người cầm phiếu - Tính trừu tượng hối phiếu - Tính bắt buộc trả tiền hối phiếu - Tính lưu thông hối phiếu Các loại hối phiếu • Căn vào thời hạn trả tiền hối phiếu – Hối phiếu trả tiền – Hối phiếu có kỳ hạn • Căn vào hối phiếu có kèm chứng từ hay không – Hối phiếu trơn – Hối phiếu kèm theo chứng từ • Căn vào tính chuyển nhượng hối phiếu – Hối phiếu đích danh – Hối phiếu theo lệnh • Căn vào người ký phát – Hối phiếu thương mại – Hối phiếu ngân hàng Hối phiếu kèm theo chứng từ Hối phiếu kèm theo chứng từ loại hối phiếu kèm chứng từ vận tải chấp nhận toán chuyển giao chứng từ • Hối phiếu trả • Hối phiếu kỳ hạn Chứng từ vận tải (vận đơn) chứng từ sở hữu Hoạt động hối phiếu kèm theo chứng từ • Hình thức hối phiếu văn • Nội dung: tiêu đề hối phiếu, địa điểm ngày ký phát, mệnh lệnh đòi tiền vô điều kiện số tiền cụ thể, thời hạn trả tiền, địa điểm trả tiền hối phiếu, người hưởng lợi, người trả tiền hối phiếu, người ký phát hối phiếu 10 c Nội dung cần quy định điều khoản L/C - Loại thư tín dụng - Người hưởng lợi/ người yêu cầu mở L/C - Trị giá L/C, đồng tiền toán - Ngân hàng phát hành, NH thông báo - Phương thức toán - Thời hạn L/C - Bộ chứng từ xuất trình toán - Trình tự toán 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 HẾT 28 ... chuyển tiền (Remittance) - Bằng điện : T/T- Telegraphic Transfer - Bằng thư : M/T – Mail Transfer - SWIFT (Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication) Hối phiếu Hối phiếu lệnh...1 Luật công cụ chuyển nhượng 20 05 Luật thống Geneva hối phiếu kỳ phiếu 1930 (ULB 1930) Quy tắc thống nhờ thu (URC 52 2) Tập quán ngân hàng tiêu chuẩn quốc tế để kiểm tra... - Phương thức toán - Thời hạn L/C - Bộ chứng từ xuất trình toán - Trình tự toán 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 HẾT 28