I.GII THIU NHU CU CA KHCH HNG: - S tin ngh vay: 350.000.000 ng (Ba trm nm mi triu ng) - Lói sut: %/thỏng - Mc ớch: Thanh toỏn tin mua hng húa - Thi hn: 06 thỏng - Lói tr hng thỏng, gc tr cui k - Ti sn m bo: Bo lónh bng nh v t ti P (10+11+12) nh B ngừ 21 ph Vn Bo, phng Cng V, qun Ba ỡnh, TP H Ni ng tờn ụng Phm Ngc T v b Bựi Cỳc P II THM NH KHCH HNG VAY VN: T cỏch phỏp nhõn: - Tờn khỏch hng: Cụng ty TNHH TT - ng ký kinh doanh s: 045084 S k hoch v u t thnh ph H Ni cp ln u ngy 29/06/1994, ng ký thay i ln th chớn ngy 17/11/2005 - Loi hỡnh doanh nghip: Cụng ty TNHH - a ch tr s chớnh (theo ng ký kinh doanh): s 187G ph Ging Vừ, phng Cỏt Linh, qun ng a, TP H Ni - i din theo phỏp lut ca cụng ty: B Bựi Cỳc P vay vn: b Bựi Cỳc P - Vn iu l ng ký: 2.500.000.000 ng (Hai t nm trm triu ng chn) - Vn ch s hu n ngy Vay : 2.500 triu ng - Ngnh ngh kinh doanh chớnh: Chc v: Giỏm c i din Buụn bỏn thit b in t, vin thụng; Buụn bỏn thit b in lnh; Chit np khớ t hoỏ lng (L.P.G) i lý kinh doanh khớ t hoỏ lng (L.P.G) Sỏn xut, lp rỏp, mua bỏn bp ga, bỡnh ga v cỏc sn phm liờn quan n khớ t hoỏ lng Bảng cân đối kế toán Chỉ tiêu I TSLĐ ĐTNH Tiền mặt quỹ Tiền gửi NH Phải thu khách hàng Các khoản phải thu khác Thuế GTGT đ]ợc khấu trừ Hàng tồn kho 31/12/2004 31/12/2005 10,999,584,118 120,600,700 91,316,626 9,553,320,015 1,234,346,777 15,002,441,808 70,532,000 65,416,658 13,246,368,461 1,620,124,689 II TSCĐ, ĐT dài hạn Tài sản cố định - Nguyên giá 1,601,057,131 1,127,954,431 958,926,888 958,926,888 1,601,057,131 -473,102,700 1,601,057,131 -642,130,243 15,961,368,696 13,001,474,176 12,711,947,393 362,865,217 12,349,082,176 Nguồn vốn kinh doanh - Vốn góp Lợi nhuận cha phân phối 12,600,641,249 9,729,523,217 9,150,469,686 9,150,469,686 579,053,531 579,053,531 2,871,118,03 2,500,000,00 2,500,000,000 371,118,032 Nguồn vốn 12,600,641,249 - Hao mòn luỹ kế Chi phí trả tr]ớc dài hạn TàI SảN I Nợ phải trả Nợ ngắn hạn - Vay ngắn hạn - Phải trả cho ngi bán - Thuế khoản phải nộp Nhà nớc - Phải trả nhân viên Nợ dài hạn - Vay dài hạn II Nguồn vốn chủ sở hữu Chỉ tiêu 289,526,783 289,526,783 2,959,894,520 2,500,000,000 2,500,000,000 459,894,520 15,961,368,696 31/12/2004 46,110,560,000 45,243,043,289 31/12/2005 55,500,200,000 54,137,191,969 Chi phí bán hàng, quản lý kinh doanh, chi phí khác 352,075,000 724,265,642 Tổng lợi nhuận trc thuế Thuế thu nhập DN phải nộp Lợi nhuận sau thuế 515,441,711 144,323,679 371,118,032 638,742,389 178,847,869 459,894,520 Doanh thu Giá vốn hàng bán - Mc ớch s dng tin vay: Thanh toỏn tin hng cho cụng ty TNHH LG ELECTRONIC Vit Nam, s tin: 350.000.000 ng * S tin vay: - Tng chi phớ: 650.000.000 ng - Vn t cú: 300.000.000 ng 5.4 Hiu qu phng ỏn * Doanh thu t phng ỏn: + iu ho LG 12000 BTU cc, chiu: 30 b x 12.000.000 ng = 360.000.000 + iu ho LG 18000 BTU cc, chiu: 30 b x 14.500.000 ng = 435.000.000 + Cụng lp t: 12.000.000 807.000.000 * Chi phớ: - Giỏ vn: 650.000.000 ng - Chi lng nhõn viờn (nhõn viờn bỏn hng, lp t * Li nhun: Doanh thu - Giỏ - Chi phớ khỏc (chớ bỏn hng, lng nhõn viờn) Chi phớ tr lói ngõn hng = 807.000.000 650.000.000 - 50.000.000 3.700.000 x thỏng = 92.200.000 ng - ng tin cho vay: Ngõn hng thc hin vic cho vay bng VND theo tng phng ỏn c th phự hp vi quy nh ca Nh Nc