Báo cáo tài chính Địa chỉ: Tầng 15, khu B, tòa nhà Sông Đà, Phạm Hùng, Mỹ Đình, Từ Liêm, HN Quý 2 Năm tài chính: 2014 Mẫu số: Q-04d Chỉ tiêu Mã chỉ tiêu Thuyết minh Số cuối kỳ Số đầu năm TÀI SẢN A- TÀI SẢN NGẮN HẠN 100 588,305,626,451 545,201,361,596 I. Tiền và các khoản tương đương tiền 110 4,497,303,180 4,220,679,853 1. Tiền 111 V.1 4,497,303,180 4,220,679,853 2. Các khoản tương đương tiền 112 - - II. Các khoản đầu tư tài chính ngắn hạn 120 6,385,510,455 6,385,510,455 1. Đầu tư ngắn hạn 121 V.2 10,277,200,000 10,277,200,000 2. Dự phòng giảm giá đầu tư ngắn hạn 129 (3,891,689,545) (3,891,689,545) III. Các khoản phải thu ngắn hạn 130 330,631,499,894 321,480,573,912 1. Phải thu khách hàng 131 297,667,745,431 276,066,833,125 2. Trả trước cho người bán 132 23,526,369,538 33,633,574,628 3. Phải thu nội bộ ngắn hạn 133 - - 4. Phải thu theo tiến độ kế hoạch hợp đồng xây dựng 134 - - 5. Các khoản phải thu khác 135 V.3 13,125,705,401 15,468,486,635 6. Dự phòng phải thu ngắn hạn khó đòi 139 (3,688,320,476) (3,688,320,476) IV. Hàng tồn kho 140 208,571,561,232 183,597,204,482 1. Hàng tồn kho 141 V.4 208,571,561,232 183,597,204,482 2. Dự phòng giảm giá hàng tồn kho 149 - V.Tài sản ngắn hạn khác 150 38,219,751,690 29,517,392,894 1. Chi phí trả trước ngắn hạn 151 126,066,772 16,156,708 2. Thuế GTGT được khấu trừ 152 19,680,325,646 14,272,917,739 3. Thuế và các khoản khác phải thu Nhà nước 154 V.5 - - 4. Tài sản ngắn hạn khác 158 18,413,359,272 15,228,318,447 B. TÀI SẢN DÀI HẠN 200 400,882,488,693 404,838,112,558 I. Các khoản phải thu dài hạn 210 18,000,000 6,911,555,361 1. Phải thu dài hạn của khách hàng 211 6,911,555,361 2. Vốn kinh doanh ở đơn vị trực thuộc 212 - 3. Phải thu dài hạn nội bộ 213 V.6 - 4. Phải thu dài hạn khác 218 V.7 18,000,000 - 5. Dự phòng các khoản phải thu dài hạn khó đòi 219 - II.Tài sản cố định 220 370,659,334,080 367,279,999,477 1. Tài sản cố định hữu hình 221 V.8 36,240,047,655 41,003,908,469 - Nguyên giá 222 134,438,677,038 134,311,677,038 - Giá trị hao mòn lũy kế 223 (98,198,629,383) (93,307,768,569) 2. Tài sản cố định thuê tài chính 224 V.9 - - - Nguyên giá 225 - - Giá trị hao mòn lũy kế 226 - 3. Tài sản cố định vô hình 227 V.10 1,633,952,250 1,639,533,150 - Nguyên giá 228 2,175,809,000 2,175,809,000 - Giá trị hao mòn lũy kế 229 (541,856,750) (536,275,850) 4. Chi phí xây dựng cơ bản dở dang 230 V.11 332,785,334,175 324,636,557,858 III. Bất động sản đầu tư 240 V.12 - - - Nguyên giá 241 - - - Giá trị hao mòn lũy kế 242 - - IV. Các khoản đầu tư tài chính dài hạn 250 1,515,000,000 1,515,000,000 1. Đầu tư vào công ty con 251 - - 2. Đầu tư vào công ty liên kết, liên doanh 252 - - 3. Đầu tư dài hạn khác 258 V.13 1,515,000,000 1,515,000,000 4. Dự phòng giảm giá đầu tư tài chính dài hạn 259 V. Tài sản dài hạn khác 260 28,690,154,613 29,131,557,720 1. Chi phí trả trước dài hạn 261 V.14 27,197,320,594 27,620,723,703 2. Tài sản thuế thu nhập hoàn lại 262 V.21 1,353,022,579 1,353,022,577 3. Tài sản dài hạn khác 268 139,811,440 157,811,440 VI. Lợi thế thương mại 269 - - TỔNG CỘNG TÀI SẢN 270 989,188,115,144 950,039,474,154 CÔNG TY: CÔNG TY CP SOMECO SÔNG ĐÀ Tel: 04.3783.2398 Fax: 04.3783.2397 DN - BẢNG CÂN ĐỐI KẾ TOÁN HỢP NHẤT Được ký bởi PHẠM ĐỨC TRỌNG Ngày ký: NGAN HANG TMcp oOruc n 130 Phan Ddng Luu, Quan Ph0 Nhudn, TPHCM MAu s6: B03a/TCTD-HN (Ban hdrnh theo QD s6 rctzOOztQD-NHNN ngity 1810412007 crla Th6ng d6c NHNN) BAO CAO KET QUA HOAT DQNG KINH DOANH HqP NHAT Quf Ndm 2013 SO QU TT Chi tieu Thu nhap ldi vd cdc khodn thu nhAp tuong tu Chi phi ldi vd cdc khodn chi phi tuong I { / il ilt IV tv Thu nhdp lsithuAn Thu nhap tu hoat d1nq dich vu Chi phi ldi hoat d)ng dlch vu Lai 16 tir hoat dOng dich vu Lai/ l0 thudn tu hoat dOng kinh doanh nqoai h6i Ldi/ l0 thuAn tu mua bdn chung khodn kinh doanh Ldi/ l0 thudn tu mua b6n chung kho6n ddu tu Thu nhap tu hoat dOnq kh6c Chi phi hoat d6nq kh6c VI vil luY rE ru sAu VN Don vitinh oEru cuor ouY ruAHn Ndm nav Ndm truoc Ndm nav Ndm truoc 1.739.288.643.182 2.268.089.199.079 1.739.288.643.182 2.268.089.199.079 1.101.275.106.707 1.418.042.969.131 1.101.275.106.707 1.418.042.969.131 638.013.536.475 138.289.460.609 48.183.654.632 850.046.229.948 850.046.229.948 19.01 1.351.416 18.592.849.278 638.013.536.475 138.289.460.609 48.183.654.632 90.105.805.977 100.418.502.138 90.105.805.977 100.418.502.138 11.812.189.619 (25.030.646.005) 11 812.189.6'19 (25.030.646.005t '19.01 1.351.416 1.466.479.663 1.780.136.254 18.592.849.278 (3.398.746.906) (1.466.479.663) (3.398.746.906 293.062.491 1.780.136.254 293.062.491 185.463.634 345.802.562 185.463.634 345.802.562 Leiil6 thuan tu hoat dOnq khdc rnu nnap tu gop von, mua co 1.594.672.620 (52.740.071), 1.594.672.620 (52.740.071) phAn 1.901.028.754 386.257.200 1.901.028.754 386.257.200 339.960.061.288 338.658.628.699 339.960.061.288 338.658.628.699 vilt Chi phi hoat dOnq Loi nhuin thudn tu hoqt dQng IX kinh doanh truoc chi phidU phonq r0i ro tin dunq 402.000.692.494 583.710.227.605 402.000.692.494 583.710.227.605 X Chi phi du phonq r0i ro tin dunq 124.749.117.658 185.258.361.704 124.749.117.658 185.258.361.704 XI T6nq loi nhudn trw6c thu6 277.251.574.836 398.451.865.901 277 251.574.836 398.451.865.901 Chi phi thue TNDN hi6n hdnh 70.619.470.990 81.983.528.576 70.619.470.990 81.983.528.576 I Chi phi thu1 TNDN hodn tai xil Chi ohithue TNDN 70.619.470.990 81.983.528.576 70.619.470.990 81.983.528.576 206.632.103.846 316.468.337.325 206.632.103.846 316.468.337.325 xilt Loi nhuAn sau thu6 XIV Lcvi ich c0a c6 dOnq thieu s6 XV Ldico bdn tr6n c6 ohi6u v Lqp bing NGUYEN THIYEN Hr-rONG xri to6n t ndn1'-r,"& 'ttts Itt "' '' VO TH! KIM ANH 0th6ng 04ndm2013 /'r-'9 ow nh cl4o \* ,'- r;:/rue Ar, HANG' a.'>\ \; >i iHUdNGliAl \o ,.; \ "r3)', c,j pr ilrlru Ngp" VAn NGAN HANG TMCP oOruc n M5u s6: B02a|TCTD-HN (Ban hdnh theo QD s6 t0lzoozlQD-NHNN ngdy 8lO4t2OO7 cria Th6ng cl6c NHNN) 130 Phan Dang Luu, QuQn Ph( Nhu€n, TPHCM BANG CATI DOI KE TOAN HCYP NHAT Quf Ndm 2013 Dcrn vi tinh: d6ng VN STT Chi ti6u Td,isdn Ti6n mdt vdnq bac d6 ou'f il Ti6n q&itai NHNN lll Ti6n, vdng q&i tai c6c TCTD kh6c vd cho vav c6c TCTD kh6c I - Ti6n, vanq qt}i tai cdc TCTD kh6c Cho vav c6c TCTD khSc J Du phonq rOi ro cho vav c6c TCTD kh6c IV Ch&nq khoSn kinh doanh I Ch0nq kho6n kinh doanh Du phong gidm qi6 chrlnq kho6n kinh doanh V C5c c6nq cu tdi chinh ph6i sinh vir c6c tdri sdn tdi chinh kh6c VI Cho vav kh6ch hdrnq Cho vav khdch hdno Du phonq rii ro cho vav khdch hano vil Ddu tu ch0nq kh6an Chunq khoan dAu tu s5n sdrnq de b5n Chunq khoan ddu tu qiip den nodv ddo han J Du phonq qidm qid chunq kh6an ddu tu vilt G6p v6n, ttdu tu ddi han D6u tu vdo c6no tv A Von o6o li6n doanh Ddu tu vdo c6no tv lien k6t D6u tu ddi han kh6c Du phono qidm qi5 dAu tu ddi han IX Tdisdn cO elnn J a b a b Ja a b Tdi sdn c6 einn hou hinh Nouv6n qi6 TSCD Hao mon TSCD Tdi sdn c6 oinfr thu6 tdri chinh \quv6n qia TSCD Hao mon TSCD Tdri sdn c6 einn v6 hinh Nquvdn oi5 TSCD Hao mdn TSCD Bdt d6nq sdn ddu tu Nquv6n qi5 BDSDT Hao mdn BDSDT XI tdi sdn C6 kh6c X C6c kh6an phdi thu C6c kh6an l5i, phi ph6ithu Tdri sdn thue TNDN ho6n lai Tdi sdn C6 khac C6c khdan du phonq r0i ro cho c6c tdi sdn Co nOi bdnq kh6c S0 cu6i quV SO diu ndm 69.803.543.656.495 5.166.720.996.566 1.717.654.748.057 3.143.327.309.724 410.033.919.724 2.753.948.000.000 (20.654.610.000) 69.278.223.743.481 4.827.651.959.301 1.891.120.039.502 216.751.372.531 236.045.889.376 199.967.096.788 2.658.s23.851.230 1 657.805.951 230 008.280.000.000 (7.562.100.000) 218.537.504.356 (9.294.516.845) 18.570.407.568) 49.567.018.816.912 (824.743.289.298\ 49.756.165.6 45.014 50.650.058.175.891 (893.892.530.877) 4.328.999.569.605 4.329.461.876.605 4.290.120.993.297 4.290.583.300.297 48.742.275.527.614 (462.307.000) (462.307.000) 430.497.230.504 451.168.143.359 502.955.226.374 502.577.923.574 02.457.995.870) (51.409.780.215 1.359.247.807.896 874.625.699.989 1.559.052.276.058 (684.426.576.069) 1.379.109.747.957 917.536.417.824 566.992.488.795 (649.456.070.971) 484.622.107.907 548.957.090.523 (64.334.982.616 461 573.330.1 33 4.698.069.093.998 368.709.593.637 3.824.396.267.033 2.820.022.535.895 2.077 204.705.925 27.715.774.177 481.621.190.289 521.870.184.569 (60.296.854.436) 225.689 955 127 27.715.774.177 493.785.831.804 hdl trd vir v5n ...WSFTB :ltjilj jl;j$r r:nr: l:tts:iij$ :rrt)-,ri+nlt NcAN HANG THl"oT{c MAr co pmN sAr cdx - HA Nol 77I'rdn Hung Dpo - eu4n Hoan Ki6rn _ H;N;i- - Tel: 04.39423388 Fax:04.3941e942 86o e6o tii chinh hqp nh6t Quf lI nim 20I I Miu s6: Q-0ta TD - BANG cAN DoI KE ToAN Chi ti6u Md chi Thuy6t ti€u minh 56 cuiit t<y Don vi tinh: VND Si5 Oiu nem A. TAISAN I Ti€n m{t, vAng b4c, tt6 quf II Ti6n gfti tai NHNN III Ti6n, ving gfri t4i c6c TCTD kh6c vi chn vay c6c TCTD kh6c I Ti6n, vang gui t4ri cric TCTD kh6c 2 Cho vay cdc TCTD khric 3 Du phdng rti ro cho vay c6c TCTD khiic IV Chring khodn kinh doanh 1 Chung khorin kinh doanh 2 DU phdng giim git"chring khorin kinh doanh v cdc c6ng cg tii ehinh phii sinh vi cic tii s6n tii chinh khic W Chovaykhichhing I Cho vay khrich hirng )2/66-) -<da 2 Du phdng rui ro cho vay khrlch hang ll0 15 L20 t6 r30 n lJl t32 139 140 l8 141 149 lsO t9 160 161 20 169 2l 170 22 171 172 179 210 23 2lr 212 2r4 )1q 220 . 2Zt 24 222 223 224 22s 226 ))1 t( 228 229 240 241 241 250 26 2sl 252 253 254 255 259 300 321.,349,567,630 193,640,295,702 17,526,332,092,967 17,526,332,082,967 33,269,723,509 33,953,195,577 (683,472,068) 9,249,932,014 26,596,964,379,g31 26,883,339,950,830 (286,475,57r,999) 9,191,179,665,995 8,204,946,19r,656 1,000,000,000,000 (r3,767 ,s2s,76t) 322,999,000,000 201,670,98-1 ,695 505,232,494,164 11,636,740,990,717 11 ,636,740,990,717 98,g2g,3gg,040.64 99,51 1,870,109 /683"472,068) 24,1.A3,032,795,693 24,375,588,493,562 (272,s5s,697 ,879) 8,767,942,245,109 1,48r,36t.119,909 r ,300,000,000,000 ( t 3.418"874,800) 333,389,000,000 , i ^N4NTI Chring kho6n diu ru ,, lll]r^,\il1 Chung khodn dAu tu s6n sang d6 biin l/ C0 PHril/l- ll2 chuns khoin dArr rrr -ir, .+i- :,. *: "' vv rrlANI . l2 Chune khoiin dAu tu git diin ngdy drio han ;XA ilAt/.:ll: ou ptr-nng giim giri chimg khorin dAu tu /VllJ Grip viin. tliu tudhi h4n 1 Ddu tu vAo c6ng ty con 2 Y6ng6p li€n doanh 3 Ddu tu viro c6ng ty li6n k6t 4 DAu tu dii han khdc 5 Du phdng giam giri diu ru dii han IX Tni sin c6 Agnh I Tii san c6 dinh hiru hinh a Nguydn gi6 TSCD hiru hinh b Hao mdn TSCD htia hinh 2 Tii san c6 Oinn thu€ ti.i chinh a NguyAn gid TSCD b Hao mdnTSCD 3 Tli san c6 dinh v6 hinh a Nguy€n gid TSCD v6 hinh b Hao mdn TSCD v6 hinh X ndt O0ng sin itAu tu a Nguydn gid BDSET b Haomdn BESDT XI TAi sin C6 kh6c I Cric khodn phrii rhu 2 Cdc kho6n ldi, phiphdi thu 3 Tdi san thu6 TNDN ho6n lai 4 Tdi sdn C6 khric - Trong d6: Lqi thA thtrong mqi 5 C6c khoan dg phdng rii ro cho c:ic tdi san Cd n.i bdng kh6c TONG rAI SAN C6 322,889,000,000 2,lg6,113,gg1,32g 139,290,796,536 201,871,47r,004 (63,590,634,468) 2,047,933,094,793 2,056,639,664,081 (8,806,569,288) 4,667,951.,122,546 1,993,916,673,227 1,641,304,51t,016 I ,026,729,938,304 333,:389,000,000 1,526,153,g19,6g0 126,554,397,690 176,'165,476.626 (.50,21 1,078,936) 1,399,599,422,000 1 ,406,365,498,441 (6,766,076,441) 3,859,970,637,496 2,A30,461,983,684 957,082,854,32.) 872,325,799,483 61,039,939,640,424 51,032,g61,262,594 Chi ti6u Md chi ti6u Thuytit minh sii cu6i ry Sii aiu nem B Nq pltir rRA vA vON cr{u so HW I C6c khorin nq Chinh pht vi NIINN II Tidn grfri vi vay ciia c6c TCTD khdc I Ti0n gui cira cdc TCTD kh6c 2 Yay cdc TCTD khric III Ti6n giii cfra kh6ch hing rY cdc c6ng cg tii chinh ph6i sinh vi c6c khoin nq tdi chinh kh6c V Viin tii trq, uf th6c ttiu tu, cho vay mi TCTD phii chiu rrii ro VI Phdt ／蠍終 NGAN HANG THI,ONG MAI CO PHAN A CHAU BAo CAo TAI CHINH HqP NHAT GITIA NIEN DO CHO GIAI DOAN SAU THANG K6T THUC NGAY 30 THANG NAM 2OI4 ‘ ヽ ︶ ︶ ︶ ︶ ︶ ︶ ︶ ︶ ︶ ︶ ︶ ︶ ︶ Ngen htng Thuutrg mSi C6 phir A Chau BAo cAo rAr cHiNH Hgp NHAT GrtrA NriN DO CHO GIAI DOAN SAU THANG KIT THUC NGAY 30 T}L4.NG N,4.M 2OI{ ‐ V NOIDUNC ThOng ln vさ TRANC NFn hang l-2 Bao c`ocこ a Ban Tδ ng citt d“ B`o clo kё t qua c6ng t4c solt xO,b4o cao tai chinh h"nh△ t gi● a nien dO 4‐ Bang can d6i k6 toan h"nhi(Mau B02a/TCTD‐ HN) 6‐ ▼ B4ocお kё t qua hOlt“ ng ttnh dOanh h"nhi(Mau B03″ TCTD‐ HN) Bao clo lvu chuyen ttnで h"nhit(Mau B04arTcTD‐ HN) Thuy61 minh bao cao taichinh h"nhi gioa ntn do(Mau 305″ TCTD‐ HN) ‐ ψ V 9‐ 10 11-12 13‐ 101 シ Ngan hang Thlrtlng mli C6 phin A chau Th6ng tin vさ Ngan hヽ ng し h liP V Я 0032NH‐ CP ttα:lLI:諸 ngny 24 th6ng nam 1993 ‐ ウ 鎌 tfm譜 d堅 鵠 隅 Jl鰤 籠 1鍵 ay N8an httg Nha nⅢ VO Nam cap ■ ‐ ::i[1)llilWInhs6 o301452948 19 theng nrm 1993 ギ 鮮批は都等 i鱒 摯 雛綱椰 鞭翼 ψ V cap ψ ψ HOi d6ng QuAn tri ψ ψ 日 ψ 6ng TrAn Hrlng Huy Ong Nguyen Thanh Long Ong Andrew Colin Vallis Ong Julian Fong Loong Choon Ong Alain Xavier Cany 6ng Hulnh Quang Tudn Be D{ng Thu Thriy 6ng Trdn MQng Hing 6ng Ddm Vnn Tuin ψ 6ng Trin Trgng Ki€n Bd Dinh Thi Hoa cha tich Ph6 Chl tiCh Ph6 Chn tich Thtth vien Tlltth vien Tllanh v:en (d6n ng∼ 14 thang nam 2014) Thtth vien Thanh v[en Thanh vien Thtth vien Thanh vien V ‐ Ban T6ng Ci4m d6c 9ng DO ⅢnhTOan :￨:}iI聞illll Ong BOi Tan Tai Ong Nguyen Dtre Thai Han ,a N811y5n Thi Hai Ong LO B4 Dlng ψ υ ψ 鸞難Tarngay¨ Ph6 TOng Gllm 16c 繭 細 」 ︶  ︶ ギ i:lよ ilt:黒 [Tl留 ]l:Fユ :li:け ︶  ﹂ Ban KiOm sol( Chau Ong Huynh Ngll● Hiep T■ rong ban Ba HOang Ngan Thalh viOn Thanh vien Thanh vien Ba Phong Thi T6t ︶  ︶ Ba Nguyen Thi Minh Lan HOet aOng Chinh c6Phan A chau(“Ngan hang")va Cac cong,cOn ︶  ︶  ︺ ・y thお dallfilllPiinll:i111llll!￨]撃 n va lien doanh theo luat dinh:lan dich vv ゝ hy“ Cぬ ng blc唸 mh b飾 Tlギ l腫 ll胤躊rTttlllt∫ 器 鷺 nang khac trOng quan he “V● ︶    ︶ “ Ⅲ亀 鴨 i nlr6o n8oal dlrgc ギ :￨:l淵 ∫ よ 」 ￨:131:Tli ‖ lil:ょ il器 :懇 (:￨￨:illi:∫ l[:h‖lililit:]!::ini∬ 随 o● 価 降 総tui愈 lfttT躙喘 軌 c● w掟 q磁nけ q呼 辮綱鑑∬ ::;: ““ iIよ ::」 phな ngan hang khac ︶   ︶   ︺ ︶ ki Trg sd ihng COng ty kiem toin 442 Nguyen Thi Minh Khai Phuttg S,Quan 3,Thanh ph6 H6 chi Minh Vict Nam COng,TNHH KPMC Vict Nam ︶ ︶ ︶ ︶ ︶ ︶ ︶ ︶ ︶ ︶    ︶ ︶  ︶ 慰 ill∬ 跳 柵 どき 癬:::A chnu 【11711,IR留 :f:8BAN TONC CIAM DOC DOI VO BAO CAO TAI CHINH H9P Ban T6ng GMm“ c Ngan hangclⅢ Ⅲ Cい nhや m● p Vatinh b∼ blo C10 ttt chhh h"nhi」 oa前 en ︶  ︶ 鳴‖ 辮 冊酬 糀概 鳳 胤号 W uy dinh C6 1ien quan cla Ch6 dO KO,oall vict Nam lha ngoc vict Nam ban hanh va clc quy dinh phlp a nien Khilap cloし lo cao tai chinh hゃ ,nh△ t giOa nien nay,BanT6ngCiand6cPhifhinhgi● ︺  ︶   ︺   ︶  ︶ ・ l“ a chon cac chinh slch kt toan pht hop va ttp dung Cac chinh slch mOtcaCh nhi quan: ,け va than trong; ΨttW胤 盤害 ∬鞣 「 10 thα )gia y哺 」 価ぬ 凛 dinh h。 lt dOng liCn tuC tn gia dinh Tap doan se ti6p tuc holt dong kinh dOanh khOng cOn phll hop 譜 J漁漁 悌 礼 讐 懲 羅 ∬選 tWi欄 墳 丼‖ i留 難 締蓬 cac「6 ch`c th dung dO Ngan hallg Nha nvoc vrt Nam ban hanh va cac quy dinh phttp ly c6 HOn quan den viec lap Va trinh bay blo cttO tai chinh Ban WttT轟 「 え 鶴 鴨 ポl:∬ 樹 絆請1器 蝋躍 Tl:胸 鰍 ょli鵠 器 悧 clⅢ 晦n Ban T6ng Grm d6c Ngan hang Cam tt da man tha nhtrllg yOu cau“ n trong宙 oc● p blo c4oぬ i chlllh h"nha gltra nlen dO n″ ︺  ︶ PHE DUYOT BAO CAO TAICHINH HoP NHAT CrOA NIEN D0 激胤 柵 躍httF照 乱 青話 棚 ∫ 鴇 鵬 間 讐詔lim盤 盤認∬ 『 Ⅲ M… ‖鴨 ″Ю姉 86面 ¨ 詳詰軋寧i鵠電 子 男出 “町鵠 出 盤γ “q臓 1liI:llll:ぶ “ “ ￨￨:lllillll1111li:ntih?Ln観 ￨‖ kょ l亀 SHB NGAN HANG THU'ONG MAI CO PHAN SAI GON - HA NQI 77 'Fran Hung Dao - Qua'n Hoan Kiem - Ha NOi Tel: 04.39423388  Fax: 04.39410942 Bao cao tai chinh hqp nhat QuS , II nam 2013 MOu s6: Q-Ola Chi tieu TD - BANG CAN DOUCE TOAN MA chi Thuyet tieu minh SO cutii kj, Dan vi tinh: VND S6 dau nail] A. TAI SAN I  Tien mat, yang bac, di quST 110 15 623,547,404,269 484,886,843,676 H  Tien gal tai NHNN 120 16 485,904,502,476 3,031,869,478,896 HI Tien, yang gui tai cac TCTD khac va cho vay cac TCTD khac 130 17 19,238,899,679,015 29,862,247,689,870 1  Tien, yang giri tai cac TCTD khac 131 13,958,298,627,064 20,996,607,849,870 2  Cho vay cac TCTD khac 132 5,291,944,201,951 8,890,044,000,000 3  Du ph6ng rui ro cho vay cac TCTD khic 139 (11,343,150,000) (24,404,160,000) IV Chung khoan kinh doanh 140 18 62,080,547,577 13,387,278,997 1  Ching khoan kinh doanh 141 89,000,129,168 40,564,341,662 2  Du phong giam gia chirng khoan kinh doanh 149 (26,919,581,591) (27,177,062,665) V  Cfic cong ca tai chinh phai sinh va cac tai san tai chinh khac 150 19 7,271,076,309 5,846,612,060 VI Cho vay khach hang 160 56,641,173,361,127 55,689,293,497,804 1  Cho vay khach hang 161 20 58,478,665,765,710 56,939,724,328,665 2  Du phong rui ro cho vay khach hang 169 21 (1,837,492,404,583) (1,250,430,830,861) VII Chang khoan dau to 170 22 11,295,340,721,518 12,699,275,940,349 1  Chimg khoan d'au to san sang de ban 171 6,540,100,103,442 8,418,595,920,125 2  Chung khoan (tau tu gift ' den ngay clao han 172 4,764,425,257,892 4,290,543,803,540 3  Du ph6ng giam gia chimg khoan dau tu 179 (9,184,639,816) (9,863,783,316) VIII Gap v6n, dau tte dai han 210 23 358,872,725,396 391,703,076,159 1  Dau tu vao cOng ty con 211 2  Vein gOp lien doanh 212 3  Dau to vao ding ty lien ket 213 4  DAu tu dai han khac 214 410,841,525,375 435,325,959,557 5  Du ph6ng giam gia dau to dai han 219 (51,968,799,979) (43,622,883,398) IX Tai sin co dinh 220 4,080,260,322,726 4,127,126,715,659 I  Tai san c6 dinh hiru hinh 221 24 351,788,181,299 398,882,910,854 a  Nguyen gia TSCD  hinh 222 630,475,021,701 700,243,028,124 b  Hao mon TSCD hau hinh 223 (278,686,840,402) (301,360,117,271) 2  Tai san c6 dinh thud tai chinh 224 a  Nguyen gici TSCD 225 b Hao mon TSCD 226 3  Tai san c6 dinh vo hinh 227 25 3,728,472,141,427 3,728,243,804,805 a  Nguyen gici TSCD vo hinh 228 3,835,498,825,755 3,817,078,738,298 b  Hao mon TSCD vo hinh 229 (107,026,684,328) (88,834,933,493) X  Bat trYng sin (Ian tu. 240 83,787,448,216 85,456,213,521 a  Nguyen gia BDSDT 241 83,787,448,216 85,456,213,521 b Hao mon BDSDT 241 XI Tai san Co khac 250 26 11,647,660,194,285 10,146,519,975,976 1  Cac khoan phai thu 251 2,216,123,604,952 1,494,164,515,889 2  Cac khoan lai, phi phai thu 252 4,750,918,875,949 4,460,580,779,664 3  Tai san thud TNDN hoan lai 253 11,977,838 109,916,033 4  Tai san CO khac - Trong do: 1.91 th' d thwang mat 254 255 4,753,026,032,002 4,256,392,881,058 5  Cac khoan du phong rui ro cho cac tai san CO nOi bang khac 259 (72,420,296,456) (64,728,116,668) TONG TAI SAN CO 300 104,524,797,982,914 116,537,613,322,966 0 TOng Guam DOc t4 7 1filp - 4t 1- 176i NGAN HANG Ca'PHAI e SA1 CoN • HA ql \ s„ .0 : C) Vicong Thanh MO?:  Ninh Thj an Phtrong a ndi, Ngay thong nom 2013 1)0278 Ke Tom Truiffng_ i ĐẠI HỌC QUỐC GIA HÀ NỘI TRƯỜNG ĐẠI HỌC KINH TẾ NGÔ HOÀI BẮC THỊ TRƯỜNG TIỀN TỆ LIÊN NGÂN HÀNG VIỆT NAM – THỰC TRẠNG VÀ GIẢI PHÁP PHÁT TRIỂN LUẬN VĂN THẠC SĨ TÀI CHÍNH NGÂN HÀNG Hà Nội – 2012 ĐẠI HỌC QUỐC GIA HÀ NỘI TRƯỜNG ĐẠI HỌC KINH TẾ NGÔ HOÀI BẮC THỊ TRƯỜNG TIỀN TỆ LIÊN NGÂN HÀNG VIỆT NAM – THỰC TRẠNG VÀ GIẢI PHÁP PHÁT TRIỂN Chuyên ngành: Tài chính và Ngân hàng Mã số: 60 34 20 LUẬN VĂN THẠC SĨ TÀI CHÍNH NGÂN HÀNG NGƯỜI HƯỚNG DẪN KHOA HỌC: PGS.TS. LÊ HOÀNG NGA Hà Nội – 2012 MỤC LỤC Trang Danh mục các ký hiệu viết tắt i Danh mục các bảng biểu ii Danh mục các hình vẽ iii MỞ ĐẦU 1 Chương 1: Một số vấn đề cơ bản về thị trường tiền tệ liên ngân hàng 5 1.1. Một số vấn đề cơ bản về thị trường tiền tệ liên ngân hàng 5 1.1.1. Khái niệm thị trường tiền tệ liên ngân hàng 5 1.1.2. Vai trò, chức năng của thị trường tiền tệ liên ngân hàng 6 1.1.3. Đặc trưng cơ bản của thị trường tiền tệ liên ngân hàng 9 1.1.4. Cấu trúc của thị trường tiền tệ liên ngân hàng 10 1.1.5. Chủ thể tham gia thị trường tiền tệ liên ngân hàng 11 1.1.6. Hoạt động của thị trường tiền tệ liên ngân hàng 15 1.2. Phát triển và điều kiện phát triển thị trường liên ngân hàng quốc gia 23 1.2.1. Phát triển thị trường liên ngân hàng 23 1.2.2. Điều kiện phát triển thị trường liên ngân hàng 24 1.3. Kinh nghiệm phát triển thị trường liên ngân hàng của một số quốc gia trên thế giới và bài học đối với Việt Nam 29 1.3.1. Kinh nghiệm của Mỹ 29 1.3.2. Kinh nghiệm của Nhật Bản 32 1.3.3. Kinh nghiệm của Trung Quốc 36 1.3.4. Bài học rút ra đối với Việt Nam 40 Chương 2: Hoạt động của thị trường tiền tệ liên ngân hàng Việt Nam 43 2.1. Quá trình hình thành và phát triển thị trường tiền tệ liên ngân hàng Việt Nam 43 2.1.1 Khuôn khổ pháp lý cho hoạt động của thị trường tiền tệ liên ngân hàng Việt Nam 43 2.1.2. Cấu trúc thị trường tiền tệ liên ngân hàng Việt Nam 48 2.2. Thực trạng thị trường tiền tệ liên ngân hàng Việt Nam 52 2.2.1. Chủ thể và năng lực tham gia trên thị trường liên ngân hàng 52 2.2.2. Các hoạt động trên thị trường liên ngân hàng 53 2.2.3. Lãi suất trên thị trường liên ngân hàng 66 2.2.4. Mối quan hệ giữa thị trường liên ngân hàng và thị trường tiền tệ, thị trường tín dụng 70 2.3. Đánh giá 73 2.3.1. Những kết quả đạt được 73 2.3.2. Những hạn chế và nguyên nhân 82 Chương 3: Giải pháp phát triển thị trường tiền tệ liên ngân hàng Việt Nam . 95 3.1. Định hướng và mục tiêu phát triển thị trường tiền tệ liên ngân hàng Việt Nam 95 3.1.1. Định hướng phát triển thị trường tiền tệ liên ngân hàng 95 3.1.2. Mục tiêu phát triển thị trường tiền tệ liên ngân hàng 96 3.1.3. Lộ trình phát triển thị trường liên ngân hàng 97 3.2. Giải pháp phát triển thị trường tiền tệ liên ngân hàng Việt Nam 98 3.2.1. Hoàn thiện khuôn khổ pháp lý cho hoạt động của thị trường tiền tệ liên ngân hàng 98 3.2.2. Phát triển và hoàn thiện cấu trúc thị trường 101 3.2.3. Nâng cao năng [...]... 43.279.843 2.680 39. 910 .944 3.646.224 3.368.899 73.540 77.583 469. 912 554.5 41 43 .1 k! qu! 1 53. 516 .5 81 10 Phit hinh giSy tcr c6 gi6 th6ng thwong cudi Chung chi ti6n g&ivdng Ducri 12 th6ng 12 th6ng tl6n duoi 5 ndm Tu 5 ndm tr& l6n Tit Kj,phi6u Ducri 12 thang 11 50.790.243 xg, DAu ki, triQu ddng triQu dOng 2.280.654 3 .15 8.982 2.280.654 3 .15 8.982 1. 063.605 1. 164 .14 2 3.344.259 4.323 .12 4 C6c khodn no khdc... d6ng - a Ti6n, vdng gui kh6ng kV han 89.377 94.360 - Bdng VND - Bdng ngoai tO b TiOn, vdng g[ri co ky hqn - Bing VND - Bdng ngoai tO 87.369 2.008 90.3E4 1. 408.280 1. 945.540 -tr ong CuOi i - Ti6n vdng g{ri cia cdc TCTD khdtc x cong 3.976 1. 200.000 800.000 208.280 11 45.540 1. 497.657 2.039.900 Vay cdc TCTD khdc - Bdng VND - Bdng ngoai tO 1. 000.000 1. 646.870 2.500.000 -7 r ong cQng 2.646.870 3.834.450 -l... (Orl.-O)@ N@t-rol.totr)caNO) It) Nrf)@s@ro.n-(o o ^6 o Ei: -Y 61 g > '5 dEP ; :E E^5 '!q ;E;{ ;- : o.6 9 P 3;'E ;' E,F T ;